Dekrét č. 91 / 2006 Zb.
Uznesenie, ktorým sa vykonáva zákon o platbách
Platný
Účinnosť od 20.03.2006
Obsah
91
VYHLÁSENIE
z 27. februára 2006,
vykonávanie zákona o platbách
Podľa § 18d ods. 3 zákona č. 124 / 2002 Z. z. o prevodoch finančných prostriedkov, elektronických platobných prostriedkoch a platobných systémoch (zákon o platbách), zmeneného a doplneného zákonom č. 257/2004 Z. z. a zákona č. 62 / 2006 Z. z.:
PREDMET ÚPRAVY
Táto vyhláška upravuje
a) podrobnosti žiadosti o licenciu inštitúcie elektronického peňažníctva (ďalej len "licencia");
(b) formality pre žiadosť o schválenie Českej národnej banky na získanie alebo zvýšenie kvalifikovanej účasti v inštitúcii elektronického peňažníctva;
c) podrobnosti žiadosti o schválenie osoby, ktorá uzavrela dohodu o kontrole s inštitúciou elektronického peňažníctva alebo osobou vykonávajúcou právny akt zameraný na kontrolu inštitúcie elektronického peňažníctva; a
d) údaje o oznámení o znížení kvalifikovanej účasti v inštitúcii elektronického peňažníctva alebo o zaobchádzaní s kontrolujúcou osobou voči inštitúcii elektronického peňažníctva.
ŽIADOSŤ O LICENCIU
Formy žiadostí o licenciu predložené spoločnosťou so sídlom na účely konania ako inštitúcie elektronického peňažníctva
(1) Žiadosť o povolenie podaná v mene spoločnosti zriadenej na účely výkonu funkcie inštitúcie elektronického peňažníctva ("založená inštitúcia elektronického peňažníctva") pozostáva z:
a) základné informácie stanovené v prílohe 1 k tomuto nariadeniu,
(b) koncepcie a zásady činností zriadenej inštitúcie elektronického peňažníctva uvedenej v odseku 2;
c) papierové dokumenty a dokumenty uvedené v odseku 3;
(d) papierové dokumenty a dokumenty týkajúce sa osôb navrhnutých ako vedúcich pracovníkov inštitúcie elektronického peňažníctva (oddiel 5).
(2) Koncepcie a zásady činností zriadenej inštitúcie elektronického peňažníctva zahŕňajú:
(a) strategický cieľ rozvoja inštitúcie elektronického peňažníctva, najmä vo vzťahu k navrhovanému obchodnému plánu;
(b) podnikateľský plán vypracovaný inštitúciou elektronického peňažníctva na prvé tri roky, mutatis mutandis, v rozsahu účtovnej závierky podľa osobitného nariadenia1,
(c) komentár k rôznym položkám podnikateľského plánu uvedeným v písmene b), ktorý obsahuje najmä základné základy, na ktorých sa podnikateľský plán zakladá;
d) opis technickej bezpečnosti rôznych činností a odhadovaný počet zamestnancov, ktorí budú poskytovať plánované činnosti zriadenej inštitúcie elektronického peňažníctva; technické zabezpečenie znamená najmä zodpovedajúci počítačový systém, informačný systém, účtovný systém a systémy štatistického účtovníctva;
e) komentár k štruktúre a organizácii zriadenej inštitúcie elektronického peňažníctva, ktorý zahŕňa predmet činnosti rôznych oddelení, ich väzby na iné oddelenia a právomoci a právomoci rôznych útvarov;
f) zásady vnútorného systému riadenia a kontroly zriadenej inštitúcie elektronického peňažníctva vrátane systému riadenia rizík.
(3) Papierové dokumenty a dokumenty sú:
(a) zakladajúcu dohodu alebo nástroj zriadenej inštitúcie elektronického peňažníctva a jej stanovy (2);
(b) výpisy z obchodného registra osôb s kvalifikovanou účasťou (3) založené na inštitúcii elektronického peňažníctva; právnická osoba, ktorá nie je zapísaná v registri, predloží doklad preukazujúci jej existenciu a fyzická osoba, ktorá nie je zapísaná v obchodnom registri, predloží príslušné obchodné povolenia; zahraničná právnická osoba alebo zahraničná fyzická osoba4 predloží doklad podobného charakteru; výpis z obchodného registra alebo dokument podobného charakteru nesmie byť starší ako jeden mesiac a zodpovedá skutočnej situácii ku dňu podania žiadosti;
c) dôkaz o pôvode článku o vklade (5) v kapitále a dôkaz o pôvode akýchkoľvek iných finančných zdrojov vytvorených inštitúciou elektronického peňažníctva;
(d) ročné správy a účty osôb s kvalifikovanými podielmi založenými na inštitúcii elektronického peňažníctva za posledné tri roky alebo za obdobie, počas ktorého vykonávajú činnosť, ak je toto obdobie kratšie ako tri roky; ak je táto osoba súčasťou konsolidačnej jednotky, tiež konsolidovaná účtovná závierka za rovnaké obdobie; ak sa podľa osobitného zákona majú auditovať účty právnickej osoby (6), účty sa predkladajú ako overené audítorom; zahraničná právnická osoba alebo fungujúca zahraničná fyzická osoba4 im predloží dokumenty za rovnakých podmienok;
(e) opis štruktúry skupiny s úzkymi väzbami (7), ku ktorej patrí usadená inštitúcia elektronického peňažníctva, vrátane oznámenia o tom, či právny poriadok a spôsob jej uplatňovania v štáte, na území ktorého má skupina úzke väzby, nebráni výkonu dohľadu Českej národnej banky (8); subjekty patriace do skupiny úzkych väzieb identifikuje obchodná spoločnosť alebo názov, identifikačné číslo alebo dátum pôvodu a miesto usadenia sa alebo miesto podnikania, ak ide o právnickú osobu alebo podnik, fyzickú osobu alebo meno a priezvisko, dátum narodenia a adresu miesta trvalého pobytu, ak ide o fyzickú osobu, ako aj opis spôsobu prepojenia skupiny s úzkymi väzbami a predmetom činnosti každej osoby skupiny s úzkymi väzbami;
f) výpis z registra trestov, ktorý nie je starší ako jeden mesiac od fyzickej osoby, ktorá:
1. osoba s kvalifikovaným podielom na základe inštitúcie elektronického peňažníctva alebo
2. Štatutárny orgán alebo člen štatutárneho orgánu právnickej osoby, ktorá je osobou s kvalifikovaným podielom v usadenej inštitúcii elektronického peňažníctva;
osoba, ktorá je štátnym príslušníkom Českej republiky a ktorá sa nepretržite zdržiava viac ako šesť mesiacov v inom štáte za posledné tri roky, predloží podobný výpis z registra trestov tohto štátu najskôr tri mesiace; zahraničná fyzická osoba tiež predloží podobný dokument, ktorý nie je dlhší ako tri mesiace, vydaný štátom, ktorého je občanom, ako aj štátmi, v ktorých zostala nepretržite počas posledných troch rokov viac ako šesť mesiacov. Ak by nadobudnutie takéhoto dokladu sprevádzali neprimerané časové nároky alebo finančné náklady, dotknutá osoba môže predložiť vyhlásenie na nahradenie tohto dokladu,
g) chronologické členenie všetkých vykonaných činností v oblasti zamestnanosti, podnikania a ostatných činností samostatnej zárobkovej činnosti vrátane uvedenia členstva fyzickej osoby s kvalifikovaným podielom na základe inštitúcie elektronického peňažníctva v orgánoch iných spoločností;
(h) písomné stanovisko orgánu, ktorý vykonáva dohľad v krajine svojho sídla nad osobou s kvalifikovaným podielom na základe inštitúcie elektronického peňažníctva, o úmysle tejto osoby zúčastňovať sa na činnosti inštitúcie elektronického peňažníctva v Českej republike, ak sa takýto dohľad vykonáva v krajine jej sídla;
i) vyhlásenie žiadateľa a osoby s kvalifikáciou na účasť v inštitúcii elektronického peňažníctva, že všetky údaje a dokumenty, ktoré predložili, sú aktuálne, úplné a pravdivé;
(j) dôkaz o splnení požiadavky zákona o platbách do kapitálu 9) zriadenej inštitúcie elektronického peňažníctva.
(4) Základné informácie uvedené v odseku 1 písm. a) uvedené v tabuľkách 1 až 3 prílohy č. 1 k tomuto dekrétu a koncepcia a zásady činností zriadenej inštitúcie elektronického peňažníctva uvedenej v odseku 1 písm. a). b) sa spoločne predkladajú inštitúcii elektronického peňažníctva.
(5) Ak osoba s podielom na základnom imaní usadenej inštitúcie elektronického peňažníctva vo výške menej ako 10% alebo s podielom v usadenej inštitúcii elektronického peňažníctva vo výške menej ako 10% koná po dohode s inou osobou, ktorá má podiel na základnom imaní alebo hlasovacích právach usadenej inštitúcie elektronického peňažníctva, a súčet jej akcií dosiahne alebo prekročí kvalifikovanú účasť v usadenej inštitúcii elektronického peňažníctva, každá z týchto osôb, ktorá koná po dohode, predloží rovnaké dokumenty ako osoba s kvalifikovanou účasťou v zriadenej inštitúcii elektronického peňažníctva.
Formy žiadosti o povolenie predložené spoločnosťou, ktorá už bola založená
Ak je žiadateľ o licenciu usadená akciová spoločnosť, ktorá má v úmysle pôsobiť ako inštitúcia elektronického peňažníctva, dokumenty a dokumenty uvedené v článku 2 sa predložia za predpokladu, že žiadateľ okrem dokumentov a dokumentov uvedených v článku 2 ods. 3 ďalej zdôvodní:
a) kópiu uznesení všetkých valných zhromaždení žiadateľa, na ktorých sa diskutovalo o zmene predmetu činnosti inštitúcie elektronického peňažníctva, vrátane príslušných zmien stanov;
(b) výpis z obchodného registra žiadateľa;
(c) výročné správy žiadateľa a účtovné závierky za uplynulé tri rozpočtové roky alebo za obdobie, počas ktorého žiadateľ pôsobí, ak je toto obdobie kratšie ako tri finančné roky; ak je žiadateľ súčasťou konsolidačného útvaru, aj konsolidované finančné výkazy za rovnaké obdobie; ak má účtovná závierka žiadateľa overiť audítor podľa osobitných právnych predpisov, účtovná závierka predkladá audítor.
Vedúci inštitúcie elektronického peňažníctva
(1) Odbornú spôsobilosť, dôveryhodnosť a skúsenosti osoby navrhovanej ako vedúcej inštitúcie elektronického peňažníctva (ďalej len "osoba navrhnutá na vedenie") doloží žiadateľ dokumentmi a dokumentmi uvedenými v odseku 2.
(2) Papierové dokumenty a dokumenty sú:
(a) výpis z registra trestov, ktorý nie je skorší ako jeden mesiac od osoby navrhnutej viesť; osoba, ktorá je štátnym príslušníkom Českej republiky a ktorá bola nepretržite prítomná viac ako šesť mesiacov v inom štáte za posledné tri roky, predloží podobný výpis z registra trestov tohto štátu najneskôr tri mesiace; zahraničná fyzická osoba predloží podobný dokument, ktorý nie je starší ako tri mesiace, vydaný štátom, ktorého je občanom, ako aj štátmi, v ktorých sa zdržiava nepretržite počas posledných troch rokov viac ako šesť mesiacov. Ak je nadobudnutie takéhoto dokumentu spojené s neprimeranými nárokmi na čas alebo finančnými nákladmi, osoba, o ktorej sa navrhuje viesť, môže predložiť vyhlásenie, ktorým nahradí tento dokument,
(b) profesionálna biografia, v ktorej sa uvádzajú všetky zamestnania, obchodné činnosti, iné samostatne zárobkovo činné činnosti, členstvo v profesijných združeniach a členstvo v orgánoch iných spoločností vrátane tých, ktoré už boli ukončené; ak osoba navrhnutá na vedenie vedenia vedenia zastáva vedúcu úlohu, uvedie vo všetkých prípadoch rozsah právomocí a zodpovedností, ktoré mu boli zverené, a veľkosť kolektívu, ktorú riadi;
(c) dokumenty alebo ich kópie úradne overené, ktoré môžu potvrdiť spôsobilosť osoby navrhnutej na vedenie a vzdelanie získané osobou navrhnutou na vedenie,
(d) stručné poňatie výkonu povinností, ktorým je navrhnutá osoba navrhnutá na vedenie;
e) dotazník uvedený v prílohe 2 k tomuto príkazu,
(f) iné dokumenty a údaje predložené osobou navrhnutou na to, aby viedli k potvrdeniu, okrem požadovaných papierových dokumentov, jej spôsobilosti, dôveryhodnosti alebo skúseností, ako sú referencie alebo pracovné správy z posledného zamestnania;
(g) vyhlásenie osoby navrhnutej pre vedenie, že všetky údaje a dokumenty, ktoré mu boli predložené, sú aktuálne, úplné a pravdivé.
ŽIADOSTI O ZHODU S PRÍSTUPOM ALEBO ROZŠÍRENÍM KVALIFIKOVANÉHO ÚČASTI, O ZHODU S OSOBNOU INŠTALÁCIOU URČENOU ZMLUVOU ALEBO O VYKONÁVANÍ INŠTITÚCIE ELEKTRONICKÝCH PEŇAŽÍ A O OZNÁMENÍ O ZNÍŽENÍ KVALIFIKOVANÉHO ÚČASTI ALEBO O PRESKÚMANÍ PRESKÚMANIA ELEKTRONICKÝCH PEŇAZÍ
Formy žiadosti fyzickej osoby o súhlas s nadobudnutím alebo zvýšením kvalifikovanej účasti v inštitúcii elektronického peňažníctva
(1) Ak je žiadateľom fyzická osoba, ktorá súhlasí s nadobudnutím alebo zvýšením kvalifikovanej účasti v inštitúcii elektronického peňažníctva, žiadosť pozostáva z:
a) základné informácie uvedené v prílohe 3 k tomuto nariadeniu,
(b) koncepciu rozvoja uvedenú v odseku 2;
c) papierové dokumenty a dokumenty uvedené v odseku 3.
(2) Koncepcia vývoja zahŕňa strategický zámer rozvíjať činnosť inštitúcie elektronického peňažníctva, ktorá sa predloží v úmysle nadobudnúť alebo zvýšiť kvalifikovanú účasť v inštitúcii elektronického peňažníctva aspoň na 33% kapitálu alebo hlasovacích práv, alebo ak sa inštitúcia elektronického peňažníctva v dôsledku nadobudnutia alebo zvýšenia kvalifikovaného podielu stane kontrolovanou osobou vo vzťahu k žiadateľovi alebo osobám, ktoré s ním konajú po dohode, a zámery žiadateľa týkajúce sa zamestnancov riadiaceho a štatutárneho orgánu inštitúcie elektronického peňažníctva.
(3) Papierové dokumenty a dokumenty sú:
a) výpis z registra trestov žiadateľa nie skôr ako jeden mesiac; osoba, ktorá je štátnym príslušníkom Českej republiky a ktorá sa nepretržite zdržiava viac ako šesť mesiacov v inom štáte za posledné tri roky, predloží podobný výpis z registra trestov tohto štátu najneskôr tri mesiace; zahraničná fyzická osoba predloží podobný dokument, ktorý nie je starší ako tri mesiace, vydaný štátom, ktorého je občanom, ako aj štátmi, v ktorých zostal nepretržite počas posledných troch rokov viac ako šesť mesiacov. Ak je nadobudnutie takéhoto dokladu spojené s neprimeranými lehotami alebo finančnými nákladmi, žiadateľ môže predložiť vyhlásenie, ktorým nahradí tento dokument,
b) dôkaz o pôvode finančných prostriedkov žiadateľa, z ktorých je krytých nadobudnutie alebo zvýšenie kvalifikovaných podielov v inštitúcii elektronického peňažníctva;
(c) chronologicky usporiadaný zoznam všetkých žiadateľov o zamestnanie s uvedením ich postavenia, podnikateľských činností žiadateľa, iných samostatne zárobkovo činných činností žiadateľa a členstva žiadateľa v orgánoch iných spoločností vrátane tých, ktoré už boli ukončené;
d) opis vzťahu medzi žiadateľom a inštitúciou elektronického peňažníctva, v ktorej má žiadateľ v úmysle prijať kvalifikovanú účasť, a vzťah žiadateľa k osobám s osobitným vzťahom (11) s touto inštitúciou elektronického peňažníctva;
(e) opis štruktúry skupiny s úzkymi väzbami (7) na inštitúciu elektronického peňažníctva, ktorej je žiadateľ súčasťou, vrátane oznámenia o tom, či právny poriadok a spôsob jej uplatňovania v štáte, na území ktorého má skupina úzke väzby, nebráni výkonu dohľadu Českej národnej banky (8); subjekty patriace do skupiny s úzkymi väzbami sú označené obchodnou spoločnosťou alebo menom, identifikačným číslom alebo dátumom usadenia sa a miestom usadenia sa alebo miestom podnikania, ak sú právnickou osobou alebo fyzickou osobou podniku, alebo menom a priezviskom, dátumom narodenia a adresou miesta trvalého pobytu, ak sú fyzickou osobou, a opis spôsobu, akým je táto skupina prepojená a obsah činností každej osoby skupiny s úzkymi väzbami;
f) vyhlásenie žiadateľa, že všetky údaje a dokumenty, ktoré predložil, sú aktuálne, úplné a pravdivé.
Formy žiadosti právnickej osoby alebo podniku o súhlas s nadobudnutím alebo zvýšením kvalifikovanej účasti v inštitúcii elektronického peňažníctva
(1) Ak je žiadateľom právnická osoba alebo podnik, fyzická osoba, ktorá súhlasí s nadobudnutím alebo zvýšením kvalifikovanej účasti v inštitúcii elektronického peňažníctva, žiadosť pozostáva z:
a) základné informácie uvedené v prílohe 3 k tomuto nariadeniu,
(b) koncepciu rozvoja uvedenú v odseku 2;
c) papierové dokumenty a dokumenty uvedené v odseku 3.
(2) Koncepcia vývoja zahŕňa strategický zámer rozvíjať činnosť inštitúcie elektronického peňažníctva, ktorá sa predloží v úmysle nadobudnúť alebo zvýšiť kvalifikovanú účasť v inštitúcii elektronického peňažníctva aspoň na 33% kapitálu alebo hlasovacích práv, alebo ak sa inštitúcia elektronického peňažníctva v dôsledku nadobudnutia alebo zvýšenia kvalifikovaného podielu stane kontrolovanou osobou vo vzťahu k žiadateľovi alebo osobám, ktoré s ním konajú po dohode, a zámery žiadateľa týkajúce sa zamestnancov riadiaceho a štatutárneho orgánu inštitúcie elektronického peňažníctva.
(3) Papierové dokumenty a dokumenty sú:
a) výpis žiadateľa z obchodného registra; právnická osoba, ktorá nie je zapísaná v registri, predloží doklad preukazujúci jeho existenciu a fyzická osoba, ktorá nie je zapísaná v obchodnom registri, predloží príslušné obchodné povolenia; zahraničná právnická osoba alebo zahraničná fyzická osoba4 predloží doklad podobného charakteru; výpis z obchodného registra alebo dokument podobného charakteru nesmie byť starší ako jeden mesiac a zodpovedá skutočnej situácii ku dňu podania žiadosti;
b) písomné stanovisko dozorného orgánu žiadateľa v krajine jeho sídla k zámeru žiadateľa získať alebo zvýšiť kvalifikovanú účasť v inštitúcii elektronického peňažníctva, ak je žiadateľom osoba, ktorej sa takýto dohľad vykonáva v krajine jej sídla;
(c) dôkaz o pôvode finančných prostriedkov žiadateľa, z ktorých je kryté nadobudnutie alebo zvýšenie kvalifikovaných účastí v inštitúcii elektronického peňažníctva;
d) výročné správy a účty žiadateľa za predchádzajúce tri roky alebo za obdobie, počas ktorého vykonáva činnosť, ak je toto obdobie kratšie ako tri roky; ak je žiadateľ súčasťou konsolidačnej jednotky, aj konsolidovaná účtovná závierka za rovnaké obdobie; ak sa má podľa osobitného zákona auditovať účtovná závierka právneho subjektu (6), účtovná závierka sa predkladá ako overená audítorom; zahraničná právnická osoba alebo fungujúca zahraničná fyzická osoba4 im predloží dokumenty za rovnakých podmienok;
(e) opis štruktúry skupiny s úzkymi väzbami (7) na inštitúciu elektronického peňažníctva, ktorej je žiadateľ súčasťou, vrátane oznámenia o tom, či právny poriadok a spôsob jej uplatňovania v štáte, na území ktorého má skupina úzke väzby, nebráni výkonu dohľadu Českej národnej banky (8); subjekty patriace do skupiny s úzkymi väzbami sú označené obchodnou spoločnosťou alebo menom, identifikačným číslom alebo dátumom usadenia sa a miestom usadenia sa alebo miestom podnikania, ak sú právnickou osobou alebo fyzickou osobou podniku, alebo menom a priezviskom, dátumom narodenia a adresou miesta trvalého pobytu, ak sú fyzickou osobou, a opis spôsobu, akým je táto skupina prepojená a obsah činností každej osoby skupiny s úzkymi väzbami;
f) výpisy zo záznamu registra sankcií, ktorý nie je skorší ako jeden mesiac starších pracovníkov žiadateľa, ako je uvedené v tabuľke 4 B prílohy 3; osoba, ktorá je štátnym príslušníkom Českej republiky a ktorá bola nepretržite prítomná viac ako šesť mesiacov v inom štáte za posledné tri roky, predloží podobný výpis z registra trestov tohto štátu najneskôr tri mesiace; zahraničná fyzická osoba predloží podobný dokument, ktorý nevydal štát, ktorého je občanom, ako aj štáty, v ktorom zostal nepretržite počas posledných troch rokov viac ako šesť mesiacov. Ak je nadobudnutie takéhoto dokumentu spojené s neprimeranými nárokmi na čas alebo finančnými nákladmi, vedúci zamestnanec žiadateľa môže predložiť vyhlásenie, ktorým nahradí tento dokument,
(g) opis vzťahu medzi žiadateľom a inštitúciou elektronického peňažníctva, v ktorej má žiadateľ v úmysle prijať kvalifikovanú účasť, a vzťah žiadateľa k osobám s osobitným vzťahom (11) s touto inštitúciou elektronického peňažníctva;
h) vyhlásenie žiadateľa, že všetky údaje a dokumenty, ktoré predložil, sú aktuálne, úplné a pravdivé.
Formy žiadosti o súhlas osobe, ktorá uzatvára zmluvu o kontrole s inštitúciou elektronického peňažníctva alebo s osobou vykonávajúcou právny akt zameraný na kontrolu inštitúcie elektronického peňažníctva
(1) Osoba, ktorá uzatvára zmluvu o kontrole s inštitúciou elektronického peňažníctva alebo vykonáva iný právny akt zameraný na kontrolu inštitúcie elektronického peňažníctva, postupuje v súlade s článkom 5, ak je žiadateľom fyzická osoba, alebo v článku 6, ak je žiadateľom právnická osoba alebo podnikajúca fyzická osoba,
a) nepredkladá tabuľky 2 B., 2 C. a 7 uvedené v prílohe 3 tohto dekrétu;
b) odôvodní zámer vykonávať významný vplyv na riadenie inštitúcie elektronického peňažníctva a na papierové dokumenty a dokumenty uvedené v odseku 2.
(2) Papierové dokumenty a dokumenty sú:
a) návrh zmluvy o kontrole alebo inej zmluvy, ktorou sa kontroluje inštitúcia elektronického peňažníctva;
(b) dôkaz o pôvode finančných prostriedkov, z ktorých bude splnená povinnosť voči stálym partnerom (12) za predpokladu, že sa uzavrie zmluva o kontrole;
c) doklady uvedené v článku 5 ods. 3 písm. a), c), e) a f), ak ide o fyzickú osobu alebo v článku 6 ods. 3 písm. a), d) až f) a h), ak ide o právnickú osobu alebo podnik, fyzická osoba;
d) písomné stanovisko dozorného orgánu žiadateľa v krajine jeho sídla k zámeru žiadateľa uzavrieť zmluvu o kontrole s inštitúciou elektronického peňažníctva alebo vykonať iný právny akt zameraný na kontrolu inštitúcie elektronického peňažníctva, ak je žiadateľom osoba, ktorej sa takýto dohľad vykonáva v krajine jej sídla;
(e) opis vzťahu medzi žiadateľom a inštitúciou elektronického peňažníctva, s ktorou sa uzatvára dohoda o kontrole alebo s ktorou sa vykonáva iný právny akt na kontrolu a vzťah žiadateľa s osobami s osobitným vzťahom (11) k tejto inštitúcii elektronického peňažníctva.
Osoby konajúce v súlade
(1) Osoby konajúce v súlade s článkom 13, ktoré žiadajú o súhlas s nadobudnutím alebo zvýšením kvalifikovanej účasti v inštitúcii elektronického peňažníctva, v súlade s článkom 5, ak je žiadateľom fyzická osoba alebo článok 6, ak je žiadateľom právnická osoba alebo podnik fyzická osoba, a osoby konajúce po dohode spoločne spracúvajú:
a) základné údaje uvedené v tabuľkách 6 A. a 6 B. uvedené v prílohe 3 tohto dekrétu a
(b) koncepciu rozvoja uvedenú v článku 5 ods. 2 a článku 6 ods. 2.
(2) Ak osoba, ktorá je osobou konajúcou na základe dohody, by mala zároveň získať kvalifikovanú účasť v inštitúcii elektronického peňažníctva alebo zvýšiť účasť na nej aspoň na 20%, 33% alebo 50% kapitálu alebo hlasovacích práv, táto osoba predloží aj žiadosť podľa § 5 alebo 6.
(3) Žiadosť o schválenie nadobudnutia kvalifikovaného podielu v inštitúcii elektronického peňažníctva uvedenej v odseku 1 predkladajú aj osoby, ktoré predtým nadobudli kvalifikovaný podiel v inštitúcii elektronického peňažníctva v súlade s právnymi predpismi a následne sa stali osobami konajúcimi po dohode, ktoré spoločne nadobúdajú kvalifikovaný podiel v inštitúcii elektronického peňažníctva.
(4) Žiadosti o osoby, ktoré konajú po dohode, predkladá osoba oprávnená tak urobiť. Plné právomoci všetkých osôb konajúcich po dohode sú súčasťou žiadosti o schválenie Českej národnej banky.
Formy oznamovania zníženia kvalifikovaných účastí
(1) Pred plánovaným znížením kvalifikovaného podielu v inštitúcii elektronického peňažníctva, ktorá predstavovala aspoň 50%, 33%, 20% alebo 10%, alebo prípadne pred uplynutím kontrolného štatútu, fyzická osoba, podnik alebo právnická osoba zašle Českej národnej banke vyplnený formulár "Oznámenie zníženia kvalifikovaného podielu v inštitúcii elektronického peňažníctva," ktorého vzor je uvedený v prílohe 4 k tomuto dekrétu.
(2) Osoby konajúce po dohode zašlú Českej národnej banke prostredníctvom svojej oprávnenej osoby formulár uvedený v odseku 1, vyplnený jednotlivo pre každú takúto osobu. Podobne aj osoba, ktorá prestala byť osobou, ktorá koná po dohode, pokračuje.
SPOLOČNÉ A ZÁVEREČNÉ USTANOVENIA
Ak osoba žiadajúca o súhlas na nadobudnutie alebo zvýšenie kvalifikovaných účastí v inštitúcii elektronického peňažníctva je osoba, ktorej Česká národná banka predtým udelila povolenie na nadobudnutie kvalifikovaných účastí v tejto inštitúcii elektronického peňažníctva, táto osoba predloží len základné údaje uvedené v tabuľkách uvedených v prílohe 3 k tomuto dekrétu a papierové dokumenty a dokumenty uvedené v § 5 ods. 3 alebo § 6 ods. 3, ktoré sa zmenili zo štátu, v ktorom bol udelený súhlas na nadobudnutie kvalifikovaných účastí v inštitúcii elektronického peňažníctva. Vo vyhlásení v tomto prípade sa uvádza, že ostatné údaje a papierové dokumenty a dokumenty predložené Českej národnej banke v predchádzajúcej žiadosti o schválenie na získanie alebo zvýšenie kvalifikovaných podielov zostávajú nezmenené. Odsekmi 5 ods. 2 a 6 ods. 2 nie je dotknutý.
Ak má osoba, ktorá bola oprávnená nadobudnúť alebo zvýšiť kvalifikovanú účasť v inštitúcii elektronického peňažníctva, v úmysle uzavrieť s touto inštitúciou elektronického peňažníctva dohodu o kontrole a ak všetky informácie uvedené v predchádzajúcej žiadosti zostanú nezmenené ku dňu predloženia novej žiadosti, táto osoba uvedie túto skutočnosť v žiadosti a predloží len:
a) návrh zmluvy o kontrole alebo inej zmluvy, na základe ktorej sa bude vykonávať kontrola nad inštitúciou elektronického peňažníctva;
b) koncept vývoja podľa § 5 ods. 2 alebo § 6 ods. 2, ak nebol predložený Českej národnej banke predtým, a
(c) dôkaz o pôvode finančných prostriedkov, z ktorých bude splnená povinnosť voči nerezidentom.
Žiadateľ predloží dokumenty a dokumenty uvedené v písmenách a) až c) a údaje a dokumenty uvedené v článku 10 k dátumu predloženia žiadosti.
(1) Ak je žiadateľom právnická osoba, ktorá je bankou usadenou na území členského štátu Európskej únie alebo finančnou inštitúciou podľa osobitného zákona, ktorá má svoje sídlo v členskom štáte Európskej únie a ktorá požíva výhody jednotnej licencie a podlieha dohľadu príslušného orgánu v krajine svojho sídla a ktorá nemá námietky voči zámeru nadobudnúť alebo zvýšiť kvalifikovaný podiel v inštitúcii elektronických peňazí, nepodloží sa jej žiadosť o schválenie získania alebo zvýšenia kvalifikovaného podielu v inštitúcii elektronických peňazí v papierových dokumentoch a dokumentoch uvedených v článku 6 ods. 3 písm. c), d), e) a f).
(2) Ak je žiadateľom česká alebo zahraničná právnická osoba odlišná od osôb uvedených v odseku 1, ktorá:
a) podniká viac ako 5 rokov alebo je právnickou osobou, ktorá je výsledkom zlúčenia alebo splynutia, a aspoň jedna z osôb, ktoré zomreli v dôsledku zlúčenia, by splnila túto podmienku v čase podania žiadosti; a
(b) ratingová agentúra hodnotí ratingom investičného stupňa;
nie je sprevádzaná žiadosťou o schválenie získania alebo zvýšenia kvalifikovaného podielu v inštitúcii elektronického peňažníctva prostredníctvom papierových dokumentov a dokumentov uvedených v článku 6 ods. 3 písm. c) a d).
(3) Odsekom 10 nie sú dotknuté odseky 1 a 2.
(4) Ak je osoba, ktorá spĺňa podmienky uvedené v odseku 1 alebo 2, osobou s kvalifikovanou účasťou v žiadateľovi o licenciu, k žiadosti sa neprikladajú doklady a doklady týkajúce sa tejto osoby uvedenej v článku 2 ods. 3 písm. d). Ak ide o osobu uvedenú v odseku 1, doklady uvedené v článku 2 ods. 3 písm. f) sa nepodporujú.
(5) Ak má žiadateľ získať kvalifikovanú účasť v inštitúcii elektronického peňažníctva prostredníctvom banky alebo finančnej inštitúcie, ktorá má svoje sídlo v členskom štáte Európskej únie a ktorá využíva výhodu jedinej licencie, ktorá podlieha dohľadu alebo dohľadu príslušného orgánu krajiny, v ktorej má sídlo, žiadateľ túto skutočnosť oznámi Českej národnej banke a neodôvodní skutočnosti uvedené v odsekoch 5 a 6. V tomto prípade žiadateľ predloží Českej národnej banke len konečné rozhodnutie príslušného orgánu dohľadu krajiny sídla banky alebo finančnej inštitúcie, ktorému bol udelený súhlas na nadobudnutie kvalifikovaného podielu v banke alebo finančnej inštitúcii, prostredníctvom ktorej žiadateľ dostane kvalifikovaný podiel v inštitúcii elektronického peňažníctva. Ak takéto rozhodnutie nevydá príslušný orgán dohľadu v krajine sídla banky alebo finančnej inštitúcie, žiadateľ predloží písomné vyhlásenie príslušného orgánu dohľadu krajiny sídla banky alebo finančnej inštitúcie, že žiadateľ získal kvalifikovanú účasť v banke alebo finančnej inštitúcii, prostredníctvom ktorej získal kvalifikovanú účasť v inštitúcii elektronického peňažníctva, vo svojich znalostiach a v súlade s právom krajiny sídla banky alebo finančnej inštitúcie.
(1) Na účely tohto uznesenia je vyhlásenie doklad potvrdzujúci požadované informácie.
(2) Žiadosti o licenciu a žiadosti o schválenie na nadobudnutie alebo zvýšenie kvalifikovaných podielov v inštitúcii elektronického peňažníctva alebo žiadosti o schválenie na uzatvorenie kontrolnej zmluvy s inštitúciou elektronického peňažníctva alebo na vykonanie operácie zameranej na kontrolu inštitúcie elektronického peňažníctva, ako aj oznámenia o plánovanom znížení alebo odňatí kvalifikovaných podielov v inštitúcii elektronického peňažníctva podpisujú osoby oprávnené konať ako žiadatelia alebo oznamovatelia. Podpis týchto osôb sa úradne potvrdí. To neplatí, ak žiadosť alebo oznámenie predkladá osoba, ktorej súčasné podpisy má Česká národná banka k dispozícii.
(3) Ak je žiadateľ alebo oznamovateľ zastúpený na základe plnej moci, vyžaduje sa aj povolenie žiadateľa alebo oznamovateľa s úradne certifikovaným podpisom.
(4) Ak povaha veci bráni predloženiu dokumentu alebo dokumentu požadovaného touto vyhláškou, žiadateľ uvedie túto skutočnosť v žalobe a ak dôvody nie sú zrejmé, uvedie dôvody nepredloženia dokumentu a poskytne primerané dôkazy.
(5) Žiadosť o povolenie sa podáva dvojmo.
(6) Verejná listina vydaná orgánom iného štátu musí byť sprevádzaná vyšším overením dokumentov (nadriadených) alebo apostilou v súlade s príslušnou medzinárodnou dohodou (14), pokiaľ nie je v medzinárodnej zmluve vyhlásené inak, ktorú je Česká republika viazaná.
(7) Ak si takáto vyhláška vyžaduje predkladanie účtovných závierok alebo konsolidovaných účtovných závierok a ak je žiadateľ alebo osoba kvalifikovaná na účasť v žiadateľoch zahraničnou osobou z členského štátu Európskej únie, predkladajú sa účtovné závierky a konsolidované účtovné závierky vypracované v súlade s medzinárodnými účtovnými štandardmi alebo inými medzinárodne uznávanými normami.
Účinnosť
Táto vyhláška nadobúda účinnosť dňom jej uverejnenia.
Regulátor:
Doc. Ing. Tůma, CSc.
Příloha č. 1
Príloha č. 1 k vyhláške č. 91 / 2006 Zb.
Základné informácie o žiadosti o licenciu inštitúcie elektronického peňažníctva (ďalej len "IEP")
Příloha č. 2
Príloha č. 2 k vyhláške č. 91 / 2006 Zb.
Právne a iné súvisiace otázky - dotazník
Příloha č. 3
Príloha č. 3 k vyhláške č. 91 / 2006 Z. z.
Základné údaje o žiadosti o schválenie získania alebo zvýšenia kvalifikovaných podielov v inštitúcii elektronického peňažníctva (ďalej len "IEP")
Příloha č. 4
Príloha č. 4 k vyhláške č. 91 / 2006 Z. z.
Oznámenie o znížení kvalifikovanej účasti v inštitúcii elektronického peňažníctva (IEP)
1) Článok 18 zákona č. 563 / 1991 Zb. o účtovníctve v znení neskorších predpisov.
2) Oddiely 173 a 174 zákona č. 513 / 1991 Zb., Obchodný zákonník, v znení neskorších predpisov. § 18d ods. 1 zákona č. 124 / 2002 Z. z. o prevodoch finančných prostriedkov, elektronických platobných prostriedkoch a platobných systémoch (zákon o platbách) v znení neskorších predpisov. Oddiely 8 ods. 4 a 9 ods. 1 zákona č. 21 / 1992 Zb. o bankách v znení neskorších predpisov.
3) Článok 17a ods. 4 zákona č. 21 / 1992 Zb.
4) Článok 21 ods. 2 a článok 23 zákona č. 513 / 1991 Zb.
5) Článok 59 zákona č. 513 / 1991 Zb.
6) § 39 ods. 1 zákona č. 513 / 1991 Zb.
7) § 4 ods. 6 zákona č. 21 / 1992 Zb.
8) § 18b ods. 3 zákona č. 124 / 2002 Zb. § 44 až 46 zákona č. 6 / 1993 Zb. o Českej národnej banke v znení neskorších predpisov.
9) § 18b ods. 2 zákona č. 124 / 2002 Zb., v znení zmien a doplnení.
10) § 4 ods. 5 písm. d) zákona č. 21 / 1992 Zb.
11) § 19 zákona č. 21 / 1992 Zb.
12) § 190c ods. 1 zákona č. 513 / 1991 Zb.
13) § 66b zákona č. 513 / 1991 Zb.
14) Oznámenie ministerstva zahraničných vecí č. 45 / 1999 Z. z. o prístupe k Dohovoru o zrušení požiadavky na overovanie zahraničných verejných listín.
Obsah
Prihláste sa pre poznámky, obľúbené a upozornenia
Informácie o predpise
| Citácia | Dekrét č. 91 / 2006 Z. z., ktorým sa vykonáva zákon o platbách |
|---|---|
| Typ predpisu | - |
| Autor | - |
| Zbierka | Zbierka zákonov |
| Dátum vyhlásenia | 20.03.2006 |
|---|---|
| Účinnosť od | 20.03.2006 |
| Účinnosť do | - |
| Stav | Platný |
Znenie predpisu má informatívny charakter.
Komentáre 0