Dekrét č. 90 / 2006 Zb.
Nariadenie, ktorým sa stanovujú podrobnosti žiadostí, oznámení a minimálnych finančných zdrojov poskytnutých pobočke zahraničnou bankou
Platný
Účinnosť od 01.04.2006
Zobrazeno prvních 200 z celkem 352 ustanovení tohoto předpisu.
Zobrazit celý předpis →
Pro stažení celého znění použijte tlačítko Stáhnout výše.
90
VYHLÁSENIE
z 21. februára 2006,
ktorým sa určujú podrobnosti žiadostí, oznámení a minimálnych finančných zdrojov poskytnutých pobočke zahraničnou bankou
Česká národná banka podľa § 4 ods. 1, § 5 ods. 5 a § 20 ods. 3 a 4 zákona č. 21 / 1992 Z. z. o bankách, v znení zákona č. 16 / 1998 Z. z., zákona č. 165 / 1998 Z. z., zákona č. 126 / 2002 Z. z., zákona č. 257/2004 Z. z. a zákona č. 377 / 2005 Z. z., ("zákon "):
PREDMET ÚPRAVY
(1) Tento príkaz stanovuje prvky
a) žiadosti o bankovú licenciu (ďalej len "licencie");
b) žiadosť o schválenie Českej národnej banky o nadobudnutie alebo zvýšenie kvalifikovaných podielov v banke;
c) žiadosti o schválenie osoby, ktorá uzavrie dohodu o kontrole s bankou alebo osobou vykonávajúcou právny úkon zameraný na kontrolu banky;
(d) oznámenie o znížení kvalifikovaného podielu v banke alebo o odpredaji ovládajúcej strany voči banke.
(2) Táto vyhláška tiež stanovuje minimálnu výšku finančných zdrojov poskytnutých pobočke zahraničnou bankou.
ŽIADOSŤ O LICENCIU
Formy žiadosti o povolenie predložené spoločnosťou so sídlom v banke
(1) Žiadosť o licenciu podľa článku 4 ods. 1 zákona predložená v mene spoločnosti zriadenej na účely konania ako banka (ďalej len "založená banka") pozostáva z:
a) základné informácie stanovené v prílohe 1 k tomuto nariadeniu,
b) koncepcie a zásady činností banky uvedených v odseku 2;
c) papierové dokumenty a dokumenty uvedené v odseku 3;
d) papierové dokumenty a dokumenty týkajúce sa fyzických osôb navrhnutých ako bankový manažér (oddiel 6).
(2) Pojmy a zásady činnosti banky zahŕňajú:
(a) strategický plán rozvoja zriadenej banky, najmä vo vzťahu k navrhovanému obchodnému plánu;
b) podnikateľský plán zriadený bankou na prvé tri roky, mutatis mutandis, v rozsahu účtovnej závierky podľa osobitného zákonodarcu1, spolu s pripomienkami k jej jednotlivým položkám, ktoré obsahujú najmä základné základy, na ktorých je založený podnikateľský plán,
(c) opis technického zabezpečenia jednotlivých činností a očakávaný počet zamestnancov na pokrytie plánovaných činností zriadenej banky; technické zabezpečenie znamená najmä zodpovedajúci počítačový systém, informačný systém, účtovný systém a štatistické účtovné systémy;
d) pripomienky k štruktúre a organizácii zriadenej banky, ktoré zahŕňajú predmet činnosti rôznych oddelení, ich väzby na iné oddelenia, právomoci a právomoci rôznych útvarov;
e) zásady systému riadenia a kontroly banky vrátane systému riadenia rizík.
(3) Papierové dokumenty a dokumenty sú:
(a) zakladajúcu zmluvu alebo nástroj zriadenej banky a jej stanovy (2), v ktorých sa uvádzajú skutočnosti stanovené zákonom (oddiely 8 ods. 4 a 9 ods. 1 zákona);
b) výpisy z obchodného registra osôb s kvalifikovanými podielmi (odsek 17a ods. 4 zákona) založené na zriadenej banke; právnická osoba, ktorá nie je registrovaná, predloží dôkaz o existencii tejto osoby; fyzická osoba, ktorá nie je registrovaná, predloží príslušné obchodné povolenia; zahraničná právnická osoba alebo pôsobiaca zahraničná fyzická osoba3 predloží doklad podobného charakteru; výpis z obchodného registra alebo dokument podobného charakteru nesmie byť starší ako jeden mesiac a zodpovedá skutočnej situácii ku dňu podania žiadosti;
(c) dôkaz o pôvode vloženého článku (4) v základnom imaní a dôkaz o pôvode akýchkoľvek iných finančných zdrojov zriadenej banky;
(d) ročné správy a účty osôb, ktoré majú kvalifikovaný podiel založený na banke za tri rozpočtové roky, ktoré uplynuli, alebo za obdobie, počas ktorého tieto osoby vykonávajú činnosť, ak je toto obdobie kratšie ako tri finančné roky; ak je táto osoba súčasťou konsolidačnej jednotky, tiež konsolidovaná účtovná závierka za rovnaké obdobie; ak podľa osobitného legislatívneho ustanovenia (5) audit účtovnej závierky právneho subjektu vykonáva audítor, účtovná závierka predkladá audítor; zahraničná právnická osoba alebo fungujúca zahraničná fyzická osoba3) im predkladá dokumenty za rovnakých podmienok;
e) opis štruktúry úzko prepojenej skupiny (oddiel 4 ods. 6 zákona), ku ktorej patrí usadená banka, vrátane oznámenia o tom, či právny poriadok a spôsob jej uplatňovania v štáte, na území ktorého má skupina úzke väzby, nebráni výkonu bankového dohľadu Českou národnou bankou (§ 4 ods. 5 písm. g), h) a i) zákona); subjekty patriace do skupiny s úzkym prepojením sú označené obchodnou spoločnosťou alebo menom, identifikačným číslom alebo dátumom založenia a miestom sídla alebo miesta podnikania, ak sú právnickými osobami, menami a priezviskami, dátumom narodenia a adresou miesta trvalého pobytu, ak sú fyzickými osobami, opis spôsobu prepojenia skupiny s úzkymi väzbami a predmetom činnosti každej osoby skupiny s úzkymi väzbami;
f) výpis z registra trestov, ktorý nie je starší ako jeden mesiac od fyzickej osoby, ktorá:
1. osoba s kvalifikovaným podielom založeným na banke alebo
2. Štatutárny orgán alebo člen štatutárneho orgánu právnickej osoby, ktorá je osobou s kvalifikovaným podielom v banke so sídlom;
fyzická osoba, ktorá je štátnym príslušníkom Českej republiky a ktorá sa nepretržite zdržiava viac ako šesť mesiacov v inom štáte za posledné tri roky, predloží podobný výpis z registra trestov tohto štátu najneskôr tri mesiace; (3) predloží aj podobný dokument, ktorý nie je dlhší ako tri mesiace, vydaný štátom, ktorého je občanom, ako aj štátmi, v ktorých bola fyzická osoba nepretržite prítomná počas posledných troch rokov viac ako šesť mesiacov. Ak by nadobudnutie takéhoto dokladu sprevádzali neprimerané časové nároky alebo finančné náklady, fyzická osoba uvedená v bodoch 1 a 2 môže predložiť vyhlásenie na nahradenie tohto dokladu,
(g) odbornú životopis fyzickú osobu s kvalifikovanou účasťou v banke, v ktorej sú uvedené všetky pracovné miesta, obchodné činnosti, iné samostatne zárobkovo činné činnosti, členstvo fyzickej osoby s kvalifikovanou účasťou v banke v profesijných združeniach a členstvo tejto fyzickej osoby v orgánoch iných spoločností;
(h) písomné stanovisko orgánu, ktorý vykonáva dohľad v krajine svojho sídla nad právnickou osobou s kvalifikovaným podielom v krajine svojho sídla, o zámere tejto právnickej osoby zúčastňovať sa na činnosti banky v Českej republike, ak ide o právnickú osobu, nad ktorou sa takýto dohľad vykonáva v krajine jej sídla;
i) dôkaz o výške splateného základného imania zriadenej banky [článok 4 ods. 5 písm. b) zákona] v čase podania žiadosti;
j) vyhlásenie žiadateľa a osoby oprávnenej na účasť v banke na základe skutočnosti, že všetky údaje a dokumenty, ktoré predložili, sú aktuálne, úplné a pravdivé.
(4) Základné údaje uvedené v odseku 1 písm. a) uvedené v tabuľkách 1 až 4 prílohy č. 1 k tomuto nariadeniu a koncepcia a zásady činností banky uvedených v odseku 1 písm. a). b) sa predkladajú spoločne ako zriadená banka.
(5) Ak osoba s podielom na základnom imaní usadenej banky nižším ako 10% alebo s podielom v etablovanej banke menším ako 10% koná v súlade s inou osobou (6), ktorá má podiel na základnom imaní alebo hlasovacích právach usadenej banky, a súčet jej akcií presahuje alebo presahuje kvalifikovaný podiel usadenej banky, dokumenty a dokumenty uvedené v odseku 3 sa predkladajú za každú z týchto osôb, ktoré konajú po dohode s tými istými papierovými dokumentmi a dokumentmi, ako sú uvedené v odseku 3, ktoré preukazuje osoba s kvalifikovanou účasťou v založenej banke.
(6) Žiadosť o povolenie sa predloží Českej národnej banke dvojmo.
(7) Ak žiadosť podľa článku 4 ods. 1 aktu obsahuje činnosť uvedenú v článku 1 ods. 3 aktu, ktorej výkon podlieha osobitným právnym predpisom na udelenie povolenia (článok 1 ods. 5 zákona), takéto povolenie sa musí pripojiť k žiadosti.
Formy žiadosti o povolenie predložené akciovou spoločnosťou
Ak je žiadateľ o licenciu etablovanou akciovou spoločnosťou, ktorá má v úmysle pôsobiť ako banka, doklady a dokumenty uvedené v článku 2 sa predložia za predpokladu, že žiadateľ okrem dokumentov a dokumentov uvedených v článku 2 ods. 3 ďalej zdôvodní:
a) kópiu uznesení všetkých valných zhromaždení žiadateľa, na ktorých sa diskutovalo o zmene predmetu činnosti vyžadujúcej si bankovú licenciu vrátane príslušných zmien stanov;
(b) výpis z obchodného registra žiadateľa;
(c) výročné správy žiadateľa a účtovné závierky za uplynulé tri rozpočtové roky alebo za obdobie, počas ktorého žiadateľ pôsobí, ak je toto obdobie kratšie ako tri finančné roky; ak je žiadateľ súčasťou konsolidačnej jednotky, aj konsolidované finančné výkazy za rovnaké obdobie; ak podľa osobitného legislatívneho ustanovenia (5) audit účtovnej závierky žiadateľa vykonáva audítor, účtovná závierka predkladá audítor.
Žiadosti o licenciu pre pobočku zahraničnej banky
(1) Ak je zahraničná banka žiadateľom o licenciu pre svoju pobočku podľa oddielu 5 ods. 1 zákona, žiadosť pozostáva z:
a) základné informácie uvedené v prílohe č. 2 k tomuto príkazu,
b) pojmy a zásady fungovania pobočky zahraničnej banky (ďalej len "pobočka") uvedené v odseku 2;
c) papierové dokumenty a dokumenty uvedené v odseku 3;
d) papierové dokumenty a dokumenty týkajúce sa fyzickej osoby navrhnutej na riadenie pobočky (oddiel 6).
(2) Pojmy a zásady činnosti pobočky zahŕňajú:
(a) strategický cieľ rozvoja pobočky, najmä vo vzťahu k navrhovanému obchodnému plánu pobočky;
(b) podnikateľský plán pobočky na prvé tri roky, mutatis mutandis v rozsahu účtovnej závierky v súlade s osobitným zákonodarcom (1), spolu s pripomienkami k jej jednotlivým položkám, ktoré obsahujú najmä základné základy, na ktorých je založený podnikateľský plán;
(c) opis technického zabezpečenia rôznych činností a očakávaný počet zamestnancov na zabezpečenie plánovaných činností pobočky; technické zabezpečenie znamená najmä zodpovedajúci počítačový systém, informačný systém, účtovný systém a štatistické účtovné systémy;
d) opis systému riadenia a kontroly žiadateľa vrátane systému riadenia rizík;
e) informácie o organizačnej štruktúre pobočky a o vymedzení právomocí pobočky rozhodovať a vykonávať bankové operácie.
(3) Papierové dokumenty a dokumenty sú:
a) kópiu rozhodnutia príslušného orgánu žiadateľa o úmysle zriadiť pobočku v Českej republike;
(b) úradne overenú kópiu dokumentu preukazujúceho existenciu podobného výpisu z obchodného registra alebo inej registrácie v krajine sídla žiadateľa v krajine, v ktorej má žiadateľ sídlo, vrátane rozsahu obchodného povolenia žiadateľa, stanov alebo rovnocenného dokumentu;
c) audítor auditovanej výročnej správy a účtovnej závierky žiadateľa za posledné tri finančné roky; ak je žiadateľ súčasťou konsolidačnej jednotky, aj konsolidovaná účtovná závierka za rovnaké obdobie;
d) opis štruktúry úzko prepojenej skupiny (oddiel 4 ods. 6 zákona), ku ktorej žiadateľ patrí, vrátane vyhlásenia o tom, či právny poriadok a spôsob jeho uplatňovania v štáte, na území ktorého má skupina úzke väzby, nebráni výkonu bankového dohľadu Českej národnej banky [§ 5 ods. 4 písm. f), g) a h) zákona]; subjekty patriace do skupiny s úzkymi väzbami určí obchodná spoločnosť alebo názov, dátum založenia a miesto založenia alebo miesto podnikania, ak je subjektom právnická osoba, meno a priezvisko, dátum narodenia a adresa miesta trvalého pobytu, ak je fyzická osoba fyzickou osobou, opis spôsobu prepojenia skupiny s úzkymi väzbami a predmetom činnosti každej osoby skupiny s úzkymi väzbami;
e) dôkaz o vyčlenení finančných zdrojov poskytnutých zahraničnou bankou pobočke, ktorá má byť založená v Českej republike;
f) pripomienky dozorného orgánu (oddiel 5 ods. 2 zákona),
(g) vyhlásenie žiadateľa, že všetky údaje a dokumenty, ktoré predložil, sú aktuálne, úplné a pravdivé.
(4) Žiadosť o licenciu pre pobočku sa predloží Českej národnej banke v dvoch vyhotoveniach.
(5) Ak žiadosť podľa oddielu 5 ods. 1 zákona obsahuje činnosť uvedenú v oddiele 1 ods. 3 aktu, ktorej výkon podlieha osobitnému právu na udelenie povolenia (oddiel 1 ods. 5 aktu), toto povolenie sa musí pripojiť k žiadosti.
Minimálna výška poskytnutých zdrojov
Objem finančných zdrojov poskytnutých zahraničnou bankou pobočke musí zohľadňovať očakávanú veľkosť a riziko podnikania pobočky, ale aspoň 150 000 000 CZK.
Riaditelia banky a osoby zodpovedné za pobočku
(1) Profesionálnu spôsobilosť, dôveryhodnosť a skúsenosti fyzickej osoby navrhnutej ako manažérka zamestnanca banky alebo manažéra pobočky (ďalej len "osoba navrhnutá na vedenie") preukazuje žiadateľ dokumentmi a dokumentmi uvedenými v odsekoch 2 a 3.
(2) Papierové dokumenty a dokumenty sú:
a) výňatok z registra trestov, ktorý nie je skorší ako jeden mesiac osoby navrhnutej viesť; osoba, ktorá je štátnym príslušníkom Českej republiky, ak bola nepretržite prítomná v priebehu posledných troch rokov viac ako šesť mesiacov v inom štáte, predloží podobný výpis z registra trestov tohto štátu najneskôr tri mesiace; (3) podobný dokument, ktorý vydal štát, ktorého je občanom, ako aj štáty, v ktorých zostal nepretržite viac ako šesť mesiacov počas posledných troch rokov. Ak je nadobudnutie takéhoto dokumentu spojené s neprimeranými nárokmi na čas alebo finančnými nákladmi, osoba, o ktorej sa navrhuje viesť, môže predložiť vyhlásenie, ktorým nahradí tento dokument,
(b) profesijný životopis osoby, ktorá navrhla viesť všetky pracovné miesta, podnikateľské činnosti, iné samostatne zárobkovo činné činnosti, členstvo osoby navrhnutej na vedenie v profesijných združeniach a členstvo orgánov iných spoločností vrátane tých, ktoré už boli ukončené; ak osoba, ktorej vedenie sa navrhuje, zastávala vedúcu úlohu, vo všetkých prípadoch uveďte rozsah právomocí a zodpovedností, ktoré jej boli zverené, a počet osôb, ktoré riadi;
(c) dotazník uvedený v prílohe 3 k tomuto príkazu, vyplnený osobou navrhnutou na vedenie,
d) dokumenty alebo ich úradne overené kópie vzdelania dosiahnutého osobou navrhnutou na vedenie;
(e) stručná koncepcia plnenia povinností, ktoré má vykonávať osoba navrhnutá na vedenie;
f) vyhlásenie osoby navrhnutej riadiacemu pracovníkovi, že všetky dokumenty a dokumenty, ktoré mu boli predložené podľa písmen a) až e), sú aktuálne, úplné a pravdivé.
(3) Okrem požadovaných papierových dokumentov a dokumentov uvedených v odseku 2 sa môžu predložiť dodatočné papierové dokumenty a dokumenty na preukázanie odbornej spôsobilosti, dôveryhodnosti a skúseností osoby navrhnutej na vedenie, ako sú referencie alebo pracovné správy z predchádzajúceho zamestnania.
ŽIADOSŤ O ZHODU SO ZHODOU ALEBO ROZŠÍRENÍM KVALIFIKOVANÉHO ÚČASTI, OSOBA UZAVRETÁ ZMLUVOU O RIADENÍ S BANKOU ALEBO VYKONÁVAJÚCA PRÁVNY AKT, KTORÝ SA MÁ ZNÍŽIŤ KVALIFIKOVANÁ ÚČASŤ ALEBO VÝKONNOSŤ POSUDZOVANIA ORGÁNU
Formy žiadosti o schválenie na nadobudnutie alebo zvýšenie kvalifikovaných účastí v banke predložené fyzickou osobou
(1) Ak je fyzická osoba žiadateľom o súhlas podľa § 20 ods. 3 zákona, žiadosť pozostáva z:
a) základné informácie uvedené v prílohe 4 k tomuto nariadeniu,
(b) koncepcie rozvoja;
c) papierové dokumenty a dokumenty uvedené v odseku 3.
(2) Koncepcia rozvoja uvedená v odseku 1 písm. b) zahŕňa strategický zámer rozvíjať činnosti banky, ktorý sa predloží v úmysle získať alebo zvýšiť kvalifikovanú účasť v banke na najmenej 33% jej kapitálu alebo hlasovacích práv, alebo ak sa v dôsledku nadobudnutia alebo zvýšenia kvalifikovaného podielu banka stane kontrolovaným subjektom vo vzťahu k žiadateľovi alebo osobám, ktoré s ním konajú po dohode, a zámery žiadateľa týkajúce sa zamestnancov manažmentu a štatutárneho orgánu banky.
(3) Papierové dokumenty a dokumenty sú:
a) výpis z registra trestov žiadateľa nie skôr ako jeden mesiac; fyzická osoba, ktorá je štátnym príslušníkom Českej republiky a ktorá sa nepretržite zdržiava viac ako šesť mesiacov v inom štáte za posledné tri roky, predloží podobný výpis z registra trestov tohto štátu najneskôr tri mesiace; (3) predloží aj podobný dokument, ktorý nie je dlhší ako tri mesiace, vydaný štátom, ktorého je občanom, ako aj štátom, v ktorom zostal nepretržite počas posledných troch rokov viac ako šesť mesiacov. Ak je nadobudnutie takéhoto dokladu spojené s neprimeranými lehotami alebo finančnými nákladmi, žiadateľ môže predložiť vyhlásenie, ktorým nahradí tento dokument,
(b) dôkaz o pôvode finančných prostriedkov žiadateľa, z ktorých je kryté nadobudnutie alebo zvýšenie kvalifikovaných podielov v banke;
(c) profesionálny životopis žiadateľa, v ktorom sa uvádzajú všetky zamestnania, obchodné činnosti, iné samostatne zárobkovo činné činnosti, členstvo žiadateľa v profesijných združeniach a členstvo v orgánoch iných spoločností;
d) opis štruktúry úzko prepojenej skupiny (oddiel 4 ods. 6 zákona) s bankou, ktorej je žiadateľ súčasťou, vrátane vyhlásenia o tom, či právny poriadok a spôsob jej uplatňovania v štáte, na území ktorého má skupina úzke väzby, nebráni výkonu bankového dohľadu Českou národnou bankou (§ 4 ods. 5 písm. g), h) a i) zákona); subjekty patriace do skupiny s úzkym prepojením sú označené obchodnou spoločnosťou alebo menom, identifikačným číslom alebo dátumom založenia a miestom usadenia sa alebo miestom podnikania, ak sú právnickými osobami, menami a priezviskami, dátumom narodenia a adresou miesta trvalého pobytu, ak sú fyzickými osobami, opis spôsobu prepojenia skupiny s úzkymi väzbami a predmetom činnosti každej osoby skupiny s úzkymi väzbami;
(e) opis vzťahu medzi žiadateľom a bankou, v ktorej má žiadateľ v úmysle získať kvalifikovanú účasť a vzťah žiadateľa k osobám s osobitným vzťahom k tejto banke (oddiel 19 zákona);
f) vyhlásenie žiadateľa, že všetky údaje a dokumenty, ktoré predložil, sú aktuálne, úplné a pravdivé.
Formy žiadosti o schválenie na nadobudnutie alebo zvýšenie kvalifikovaného podielu v banke predložené právnickou osobou alebo podnikom
(1) Ak je žiadateľom o súhlas podľa oddielu 20 ods. 3 zákona právnická osoba alebo podnik fyzická osoba, žiadosť pozostáva z:
a) základné informácie uvedené v prílohe 4 k tomuto nariadeniu,
(b) koncepcie rozvoja;
c) papierové dokumenty a dokumenty uvedené v odseku 3.
(2) Koncepcia rozvoja uvedená v odseku 1 písm. b) zahŕňa strategický zámer rozvíjať činnosti banky, ktorý sa predloží v úmysle získať alebo zvýšiť kvalifikovanú účasť v banke na najmenej 33% jej kapitálu alebo hlasovacích práv, alebo ak sa v dôsledku nadobudnutia alebo zvýšenia kvalifikovaného podielu banka stane kontrolovaným subjektom vo vzťahu k žiadateľovi alebo osobám, ktoré s ním konajú po dohode, a zámery žiadateľa týkajúce sa zamestnancov manažmentu a štatutárneho orgánu banky.
(3) Papierové dokumenty a dokumenty sú:
a) výpis z obchodného registra žiadateľa; právnická osoba, ktorá nie je zapísaná v registri, predloží doklad preukazujúci jej existenciu a fyzická osoba, ktorá nie je zapísaná v obchodnom registri, predloží príslušné obchodné povolenia; zahraničná právnická osoba alebo pôsobiaca zahraničná fyzická osoba3 predloží doklad podobného charakteru; výpis z obchodného registra alebo dokument podobného charakteru nesmie byť starší ako jeden mesiac a zodpovedá skutočnej situácii ku dňu podania žiadosti;
b) písomné stanovisko dozorného orgánu žiadateľa v krajine jeho sídla k zámeru žiadateľa získať alebo zvýšiť kvalifikovanú účasť v banke, ak je žiadateľ právnickou osobou, pre ktorú sa takýto dohľad vykonáva v krajine jeho sídla;
(c) dôkaz o pôvode finančných prostriedkov žiadateľa, z ktorých je kryté nadobudnutie alebo zvýšenie kvalifikovaných podielov v banke;
(d) výročné správy žiadateľa a finančné výkazy za uplynulé tri rozpočtové roky alebo za obdobie, počas ktorého vykonáva činnosť, ak je toto obdobie kratšie ako tri finančné roky; ak je žiadateľ súčasťou konsolidačnej jednotky, aj konsolidovaná účtovná závierka za rovnaké obdobie; ak sa má audit účtovnej závierky právneho subjektu vykonať v súlade s osobitnými právnymi predpismi (5), účtovná závierka sa predkladá ako overená audítorom; zahraničná právnická osoba alebo zahraničná fyzická osoba3 im predkladá dokumenty za rovnakých podmienok;
(e) opis štruktúry úzko prepojenej skupiny (oddiel 4 ods. 6 zákona) s bankou, ktorej je žiadateľ súčasťou, vrátane oznámenia o tom, či právny poriadok a spôsob jej uplatňovania v štáte, na území ktorého má skupina úzke väzby, nebráni výkonu bankového dohľadu Českej národnej banky (§ 4 ods. 5 písm. g), h) a i) zákona); subjekty patriace do skupiny s úzkym prepojením sú označené obchodnou spoločnosťou alebo názvom, identifikačným číslom alebo dátumom založenia a miestom založenia alebo miestom podnikania, ak sú právnickými osobami, menami a priezviskami, dátumom narodenia a adresou miesta trvalého pobytu, ak sú fyzickými osobami, opis spôsobu prepojenia skupiny s úzkymi väzbami a predmetom činnosti každej osoby skupiny s úzkymi väzbami;
f) výpisy zo záznamov registra sankcií, ktoré nie sú staršie ako jeden mesiac starších pracovníkov žiadateľa; fyzická osoba, ktorá je štátnym príslušníkom Českej republiky, ak sa nepretržite zdržiava v inom štáte dlhšie ako šesť mesiacov za posledné tri roky, predloží podobný výpis z registra trestov tohto štátu najneskôr tri mesiace; (3) predloží aj podobný dokument, ktorý nie je dlhší ako tri mesiace, vydaný štátom, ktorého je občanom, ako aj štátom, v ktorom zostal nepretržite počas posledných troch rokov viac ako šesť mesiacov. Ak je nadobudnutie takéhoto dokumentu spojené s neprimeranými nárokmi na čas alebo finančnými nákladmi, vedúci zamestnanec žiadateľa môže predložiť vyhlásenie, ktorým nahradí tento dokument,
g) opis vzťahu medzi žiadateľom a bankou, v ktorej má žiadateľ v úmysle získať kvalifikovanú účasť, a vzťah žiadateľa s osobami s osobitným vzťahom k tejto banke (oddiel 19 zákona);
h) vyhlásenie žiadateľa, že všetky údaje a dokumenty, ktoré predložil, sú aktuálne, úplné a pravdivé.
Formy žiadosti o schválenie osoby uzatvárajúcej dohodu o kontrole s bankou alebo osobou vykonávajúcou právny akt zameraný na kontrolu banky
(1) Osoba, ktorá uzatvára zmluvu o kontrole s bankou alebo vykonáva iný právny akt zameraný na kontrolu banky podľa článku 20 ods. 3 zákona, predloží dokumenty a dokumenty uvedené v článku 7, ak je žiadateľom fyzická osoba, alebo ak je žiadateľom právnická osoba alebo podnik fyzická osoba, za predpokladu, že:
a) neposkytuje informácie uvedené v tabuľkách 2 B., 2 C. a 7 prílohy 4 k tomuto dekrétu;
b) poskytnúť odôvodnenie zámeru vykonať významný vplyv na správu banky a papierové dokumenty a dokumenty uvedené v odseku 2.
(2) Papierové dokumenty a dokumenty sú:
a) návrh zmluvy o kontrole alebo inej zmluvy, na základe ktorej je banka kontrolovaná;
(b) dôkaz o pôvode finančných prostriedkov, z ktorých bude splnená povinnosť voči nechráneným spoločnostiam (7), za predpokladu, že sa uzavrie zmluva o kontrole;
c) dokumenty uvedené v článku 7 ods. 3 písm. a), c), d) a f), ak ide o fyzickú osobu alebo v článku 8 ods. 3 písm. a), d) až f) a h), ak ide o právnickú osobu alebo podnik, fyzickú osobu;
d) písomné stanovisko dozorného orgánu žiadateľa v krajine jeho sídla k zámeru žiadateľa uzavrieť dohodu o kontrole s bankou alebo vykonať akýkoľvek iný právny akt zameraný na kontrolu banky podľa článku 20 ods. 3 zákona, ak je žiadateľom osoba, ktorej sa takýto dohľad vykonáva v krajine jej sídla;
(e) opis vzťahu medzi žiadateľom a bankou, s ktorou je uzavretá dohoda o kontrole alebo s ktorou sa vykonáva iný právny akt na kontrolu a vzťahy žalobkyne s osobami s osobitným vzťahom k tejto banke (oddiel 19 zákona).
Osoby konajúce v súlade
(1) Osoby konajúce v súlade s článkom 20 ods. 3 zákona o udelení súhlasu s nadobudnutím alebo zvýšením kvalifikovaných účastí v banke pokračujú v súlade s článkom 7, ak je žiadateľom fyzická osoba alebo podľa článku 8, ak je žiadateľom právnická osoba alebo podnik fyzická osoba, pokiaľ osoby konajúce po dohode spoločne spracúvajú:
a) základné údaje podľa tabuliek 6 A. a 6 B. prílohy 4 k tomuto dekrétu a
(b) koncept rozvoja uvedený v § 7 ods. 2 alebo v § 8 ods. 2.
(2) Ak by osoba, ktorá je osobou konajúcou v dohode, mala zároveň nadobudnúť kvalifikovanú účasť alebo ju zvýšiť v súlade s § 20 ods. 3 zákona, táto osoba predloží aj žiadosť podľa § 7 alebo 8.
(3) Žiadosť o schválenie nadobudnutia kvalifikovaného podielu v banke uvedenej v odseku 1 predkladajú aj osoby, ktoré predtým nadobudli kvalifikovaný podiel v banke v súlade so zákonom a následne sa stali osobami konajúcimi v súlade s právnymi predpismi členského štátu, v ktorom sa koná celkový kvalifikovaný podiel v banke.
(4) Žiadosti o osoby, ktoré konajú po dohode, predkladá osoba oprávnená tak urobiť. Plné právomoci všetkých osôb konajúcich po dohode sú súčasťou žiadosti o schválenie Českej národnej banky.
Formy oznamovania zníženia kvalifikovaných účastí
(1) Pred plánovaným znížením kvalifikovanej účasti v banke podľa článku 20 ods. 4 zákona alebo pred uplynutím funkcie ovládajúcej osoby fyzická osoba, podnik alebo právnická osoba zašle Českej národnej banke vyplnený formulár "Oznámenie zníženia kvalifikovanej účasti v banke," ktorého vzor je uvedený v prílohe 5 tohto dekrétu.
(2) Osoby konajúce v zhode zasielajú Českej národnej banke prostredníctvom svojej oprávnenej osoby formulár uvedený v odseku 1, vyplnený jednotlivo pre každú osobu. Podobne aj osoba, ktorá prestala byť osobou, ktorá koná po dohode, pokračuje.
OSOBITNÉ USTANOVENIA
Ak osoba žiadajúca o súhlas na nadobudnutie alebo zvýšenie kvalifikovaného podielu v banke je osoba, ktorej Česká národná banka predtým povolila nadobudnúť kvalifikovaný podiel v tejto banke, táto osoba predloží len základné údaje uvedené v tabuľkách v prílohe 4 tohto príkazu a papierové dokumenty a dokumenty uvedené v § 7 ods. 3 alebo § 8 ods. 3, ktoré boli zmenené v súvislosti s podmienkou, v ktorej jej bol udelený súhlas na nadobudnutie kvalifikovaného podielu v banke. Vo vyhlásení v tomto prípade sa uvádza, že ostatné údaje a papierové dokumenty predložené Českej národnej banke v predchádzajúcej žiadosti o schválenie získania alebo zvýšenia kvalifikovanej účasti zostávajú nezmenené. Odsekmi 2 a 2 tohto odseku nie sú dotknuté.
(1) Ak má osoba, ktorej bol udelený súhlas na nadobudnutie alebo zvýšenie kvalifikovaného podielu v banke, v úmysle uzavrieť s touto bankou zmluvu o kontrole a ak všetky informácie uvedené v predchádzajúcej žiadosti zostanú nezmenené v deň predloženia novej žiadosti, táto osoba uvedie túto skutočnosť v žiadosti a predloží len:
(a) návrh zmluvy o kontrole alebo inej zmluvy, na základe ktorej sa bude vykonávať kontrola banky;
b) koncept rozvoja podľa § 7 ods. 2 alebo § 8 ods. 2, ak ešte nebol predložený Českej národnej banke, a
(c) dôkaz o pôvode finančných prostriedkov, z ktorých bude splnená povinnosť voči nerezidentom.
(2) Ak sa k dátumu podania žiadosti zmenili informácie uvedené v predchádzajúcej žiadosti, žiadateľ predloží dokumenty uvedené v odseku 1 a údaje, dokumenty a dokumenty uvedené v článku 12.
(1) Ak je žiadateľom o súhlas podľa článku 20 ods. 3 zákona právnická osoba, ktorá je bankou usadenou na území členského štátu Európskej únie alebo finančnou inštitúciou podľa osobitného práva, ktorá má sídlo v členskom štáte Európskej únie a ktorá požíva výhody jednotnej licencie, a táto právnická osoba podlieha dohľadu príslušného orgánu v krajine svojho sídla a tento orgán nemá námietky voči zámeru získať alebo zvýšiť kvalifikovanú účasť v banke, žiadosť o súhlas podľa článku 20 ods. 3 zákona nie je doložená dokumentmi a dokumentmi uvedenými v článku 8 ods. 3 písm. c), d), e) a f).
(2) Ak je žiadateľ právnickou osobou odlišnou od osôb uvedených v odseku 1, ktorá:
(a) podnikať viac ako 5 rokov alebo ak je právnickou osobou, ktorá je výsledkom zlúčenia alebo splynutia, a aspoň jedna z osôb, ktoré zomreli v dôsledku zlúčenia alebo splynutia, by v čase podania žiadosti splnila túto podmienku;
(b) ratingová agentúra hodnotí ratingom investičného stupňa;
dokumenty a dokumenty uvedené v článku 8 ods. 3 písm. c) a d) nie sú zdokumentované v žiadosti podľa oddielu 20 ods. 3 aktu.
(3) Odsekom 12 nie sú dotknuté odseky 1 a 2.
(4) Ak je osoba, ktorá spĺňa podmienky uvedené v odseku 1 alebo 2, osobou s kvalifikovanou účasťou v žiadateľovi o licenciu, k žiadosti sa neprikladajú dokumenty a doklady uvedené v článku 2 ods. 3 písm. d) týkajúce sa takejto osoby. Ak ide o osobu uvedenú v odseku 1, doklady uvedené v článku 2 ods. 3 písm. f) sa nepodporujú.
(5) Ak má žiadateľ získať kvalifikovanú účasť v banke podľa článku 20 ods. 3 zákona prostredníctvom banky alebo finančnej inštitúcie so sídlom v členskom štáte Európskej únie, ktorá požíva výhody jednej licencie, a táto banka alebo finančná inštitúcia podlieha dohľadu alebo dohľadu príslušného orgánu krajiny, v ktorej má sídlo, žiadateľ túto skutočnosť oznámi Českej národnej banke a nepodloží skutočnosti uvedené v odsekoch 7 a 8. V tomto prípade žiadateľ predloží Českej národnej banke len konečné rozhodnutie príslušného orgánu dohľadu alebo dohľad nad krajinou sídla banky alebo finančnej inštitúcie, ktorá dostala súhlas na nadobudnutie kvalifikovaného podielu v banke alebo finančnej inštitúcii, prostredníctvom ktorej žiadateľ dostáva kvalifikovaný podiel v banke. Ak takéto rozhodnutie nevydá príslušný orgán dohľadu v krajine sídla banky alebo finančnej inštitúcie, žiadateľ predloží písomné vyhlásenie príslušného orgánu dohľadu alebo dohľadu nad krajinou sídla banky alebo finančnej inštitúcie, že žiadateľ získal kvalifikovanú účasť v banke alebo finančnej inštitúcii, prostredníctvom ktorej nadobudol kvalifikovanú účasť v banke, vo svojich znalostiach a v súlade s právom krajiny sídla banky alebo finančnej inštitúcie.
SPOLOČNÉ, PRECHODNÉ A ZÁVEREČNÉ USTANOVENIA
Spoločné ustanovenia
(1) Podpisy osôb na predložených žiadostiach alebo oznámeniach sa úradne overia. To neplatí, ak žiadosť alebo oznámenie predkladá osoba, ktorej súčasné podpisy má Česká národná banka k dispozícii.
(2) Ak je žiadateľ alebo oznamovateľ zastúpený splnomocnením, k žiadosti sa priloží splnomocnenie žiadateľa alebo oznamovateľa s úradným podpisom hlavného zodpovedného.
(3) K verejnej listine vydanej orgánom iného štátu musí byť priložené vyššie overenie dokumentov (superlegalizovaných) 8 alebo dodatok v súlade s príslušnou medzinárodnou zmluvou (9), pokiaľ nie je v medzinárodnej zmluve vyhlásené inak, ktorú je Česká republika viazaná.
(4) Ak si takáto vyhláška vyžaduje predloženie účtovnej závierky alebo konsolidovanej účtovnej závierky a žiadateľ alebo osoba s kvalifikovaným podielom v žiadateľovi je osoba usadená mimo územia členského štátu Európskej únie, predkladajú sa účtovné závierky a konsolidované účtovné závierky vypracované v súlade s medzinárodnými účtovnými štandardmi alebo inými medzinárodne uznávanými normami.
Prechodné ustanovenie
Žiadosti podané pred dátumom uplatnenia tohto uznesenia, ktoré obsahujú údaje uvedené vo vyhláške č. 166 / 2002 Z. z., sa považujú za návrhy podľa tohto uznesenia.
Zrušenie
Uznesenie českej národnej banky č. 166 / 2002 Z. z., ktorým sa ustanovujú formálne náležitosti žiadosti o bankovú licenciu, formálne náležitosti žiadosti o schválenie Českej národnej banky o nadobudnutie alebo zvýšenie kvalifikovanej účasti v banke, osoba uzatvárajúca zmluvu o výkone správy s bankou alebo osoba vykonávajúca právny úkon zameraný na kontrolu banky a požiadavka na oznámenie zníženia kvalifikovanej účasti v banke alebo na odstránenie postavenia ovládajúcej strany voči banke, sa vymažú.
Účinnosť
Toto nariadenie nadobúda účinnosť 1. apríla 2006.
Regulátor:
Doc. Ing. Tůma, CSc.
Příloha č. 1
Príloha č. 1 k vyhláške č. 90 / 2006 Z. z.
Základné informácie o žiadosti o licenciu podľa § 4 ods. 1 zákona
ÚDAJE TÝKAJÚCE SA VYTLAČENEJ BANKY
1. Základná identifikácia zriadenej banky
| Obchodní firma | Sídlo banky město, PSČ, ulice včetně čísla popisného a orientačního | Výše základního kapitálu v tis. Kč | Jmenovitá hodnota akcií v tis. Kč | Počet akcií | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Celkem ks | v tom | |||||
| akcie s hlasovacím právem | prioritní akcie | |||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
2. Štruktúra kapitálových injekcií banky 10)
| Upsané akcie | v tis. Kč | v tom | |||
|---|---|---|---|---|---|
| celkem | z toho splacené | peněžitý vklad | z toho splacený | nepeněžitý vklad11) | z toho splacený |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
10) Ak už existuje spoločnosť, ktorá má v úmysle rozšíriť svoje činnosti podľa § 1 zákona č. 21 / 1992 Z. z. o bankách v znení neskorších predpisov, dokončí sa existujúca štruktúra vkladov; Ak základný kapitál spoločnosti nedosiahne minimálnu výšku stanovenú na zriadenie banky a spoločnosť zvýši svoj základný kapitál v súvislosti so zmenou činnosti, v tabuľke sa uvádza, koľko z uvedených súm už bolo splatených.
Prihláste sa pre poznámky, obľúbené a upozornenia
Informácie o predpise
| Citácia | Dekrét č. 90 / 2006 Z. z., ktorým sa ustanovujú podrobnosti žiadostí, oznámení a minimálnych finančných zdrojov poskytnutých pobočke zahraničnou bankou |
|---|---|
| Typ predpisu | - |
| Autor | - |
| Zbierka | Zbierka zákonov |
| Dátum vyhlásenia | 20.03.2006 |
|---|---|
| Účinnosť od | 01.04.2006 |
| Účinnosť do | - |
| Stav | Platný |
Znenie predpisu má informatívny charakter.
Komentáre 0