Dekrét ministerstva financií č. 87 / 1993 Zb.
Vyhláška ministerstva financií o teste maklérstva
Platný
Účinnosť od 01.03.1993
87
VYHLÁSENIE
Ministerstvo financií
z 15. februára 1993,
o teste maklérstva
Ministerstvo financií podľa § 49 ods. 7 zákona č. 591 / 1992 Z. z. o cenných papieroch, ďalej len "zákon" stanovuje:
Obsah testu maklérstva
(1) Obsahom maklérov1 (ďalej len "test") je preukázanie vedomostí
a) cenné papiere a práva1a) a súvisiace právne predpisy;
(b) nariadenia o výmene, pravidlá obchodu na burze, 2)
c) pravidlá trhu, 3)
(d) všeobecne uplatniteľné postupy obchodovania s cennými papiermi a právami.
(2) Zoznam pravidiel, z ktorých bude uchádzač otestovaný, je uvedený v prílohe 1, ktorá je súčasťou tohto dekrétu.
(3) Nariadenia o výmene, pravidlá obchodu na burze a nariadenia o trhu musia byť u finančného spravodajcu uverejnené najmenej 30 dní pred oznámením dátumu preskúmania.
(4) Obsahom testu je ďalšie skúmanie vedomostí
(a) kapitálový trh a jeho fungovanie;
(b) finančnú analýzu akciových spoločností;
c) emisie, úschova a správa cenných papierov;
(d) výmena a mimoburzové transakcie;
e) obchodovanie, oceňovanie a vysporiadanie práv.
(5) Zoznam predmetov testu je uvedený v prílohe 2, ktorá je súčasťou tohto dekrétu.
Organizácia a spôsob vykonania skúšky
(1) O test môžu požiadať len osoby staršie ako 18 rokov, ktoré sú oprávnené na plné stredoškolské vzdelanie (ďalej len "žiadateľ").
(2) Kandidát na preskúmanie musí predložiť žiadosť na adresu organizácie poverenej ministerstvom financií (ďalej len "ministerstvo") prostredníctvom technickej záruky skúšky a zaplatiť 4000 CZK za náklady na preskúmanie (ďalej len "výška").
(3) Podrobnosti o žiadosti sú:
a) meno a priezvisko uchádzača;
b) dátum a miesto narodenia, rodné číslo,
c) adresa trvalého bydliska;
d) overenú kópiu dôkazu o dosiahnutí vzdelania;
(e) kópiu dokladu o platbe.
(4) Žiadosť o skúšku sa predkladá na predpísanom formulári, ktorého vzor je uvedený v prílohe 3, ktorá je súčasťou tohto poradia.
(5) Dátum prijatia žiadostí, dátumy a miesto preskúmania a názov a číslo účtu organizácie zodpovednej za technickú bezpečnosť testu ministerstvo vyhlási najmenej 60 dní pred dátumom preskúmania finančným spravodajcom.
Skúška sa vykoná pred skúšobnou radou (ďalej len "výbor"), vymenovanou ministrom financií, ktorá tiež vymenuje predsedu a podpredsedu výboru. Komisia má najmenej sedem členov, najmenej predsedu a dvoch ďalších členov sú zamestnanci ministerstva.
(1) Na vykonanie preskúmania výbor vyzve každého uchádzača, ktorý predložil žiadosť včas a na predpísanom formulári žiadosti.
(2) Kandidát, ktorý sa z vážnych dôvodov nemôže zúčastniť testu v stanovenej lehote a požiada o jeho zmenu a doplnenie najmenej 10 pracovných dní pred vykonaním testu, sa môže zúčastniť testu v alternatívnom čase, ktorý určí predseda Komisie. V takom prípade sa suma nevráti.
(3) Uchádzači, ktorí sa neukážu zo závažných dôvodov, riadne ospravedlnia svoju neúčasť a požiadajú o vrátenie sumy, sa vrátia po odpočítaní nákladov, ktoré už vznikli organizáciám zodpovedným za technickú bezpečnosť testu.
(4) Kandidát, ktorý sa na test neukáže a riadne sa neospravedlní, nie je oprávnený vykonať test v deň nahradenia alebo náhrady. Ak žiadateľ predloží novú žiadosť, je povinný túto sumu vrátiť.
Počas trvania skúšky sú v skúšobnej miestnosti prítomní aspoň dvaja členovia výboru.
Skúška sa vykoná vo forme písomnej skúšky (ďalej len "skúška"), ktorá obsahuje 250 otázok a trvá maximálne šesť hodín.
(1) Otázky písomného testu pripravuje Komisia. Otázky sa nezverejňujú; členovia Komisie a iné osoby, ktoré sú v kontakte s otázkami, sú povinní ich zachovávať v tajnosti.
(2) Žiadny uchádzač nesmie urobiť kópie alebo výpisy z testu. Všetky kópie skúšky sa očíslujú a každá strata kópie alebo jej časti sa okamžite oznámi prítomnému členovi výboru.
(1) Pri vstupe do skúšobnej miestnosti žiadateľ preukáže svoju totožnosť prítomnému členovi výboru.
(2) Žiadateľ potvrdí prijatie číselného údaja, pod ktorým bude uvedený v skúšobnom protokole, prostredníctvom vlastného podpisu.
Členovia komisie prítomní na skúške majú právo vylúčiť z skúšky kandidátov, ktorí počas skúšky využili zahraničnú pomoc, pričom použili nepovolené pomocné materiály, pomáhali ostatným účastníkom skúšky, robili kópie alebo výpisy z testu alebo inak zrušili priebeh skúšky. V takom prípade sa táto suma nevráti.
(1) Test nie je verejný.
(2) Okrem kandidátov a členov Komisie sa na preskúmaní môžu zúčastniť aj osoby vymenované predsedom Komisie alebo jeho povereným zástupcom na vykonávanie administratívnych činností.
(1) Komisia posudzuje každú otázku testu takto:
| a) správná odpověď | 2 body |
| b) neúplná odpověď | 1 bod |
| c) nezodpovězená nebo nesprávně zodpovězená otázka | 0 bodů. |
(2) Vyhodnotia sa len odpovede uchádzača na formulári priloženom k skúške.
(3) Podmienkou úspešného absolvovania skúšky je dosiahnuť 75% najdostupnejších bodov.
(1) Komisia vypracuje správu o vykonávaní preskúmania, v ktorej uvedie:
a) meno predsedu, mená členov dozornej rady;
(b) dátum a miesto skúšky a čas začiatku a ukončenia skúšky;
c) relevantné skutočnosti, ktoré sa vyskytli počas testu.
(2) Neoddeliteľnou súčasťou protokolu je zoznam kandidátov a predložená práca vrátane ich hodnotenia. Zápisnicu podpisujú všetci členovia výboru, ktorí dohliadali na priebeh skúšky.
(3) Komisia je povinná vypracovať správu do troch pracovných dní od preskúmania. Komisia zašle protokol ministerstvu pre archiváciu.
(4) Ministerstvo archivuje protokol na obdobie troch rokov odo dňa jeho ukončenia.
Výbor vydá osvedčenie o skúške záujemcom, ktorí úspešne absolvovali skúšku. Osvedčenie je dôkazom o zložení testu maklérstva v zmysle oddielu 49 zákona. Osvedčenie musí byť označené svojím poradovým číslom, obsahom skúšky a výsledkom skúšky, vyjadreným počtom dosiahnutých bodov. Osvedčenie podpisuje predseda a podpredseda Komisie.
Komisia oznámi uchádzačom dátum a miesto uverejnenia výsledkov skúšok a zaslanie osvedčenia do 30 dní od skončenia preskúmania.
Žiadateľ môže do šiestich dní od oznámenia výsledkov skúšok požiadať ministerstvo, aby preskúmalo výsledok skúšky. Ministerstvo písomne oznámi žiadateľovi výsledok preskúmania do 30 dní od prijatia žiadosti.
Prechodné a záverečné ustanovenia
Lehota 60 dní medzi vyhlásením a časom preskúmania (odsek 2 ods. 4) sa môže skrátiť na 30 dní v roku 1993.
Táto vyhláška nadobúda účinnosť dňom jej uverejnenia.
Minister:
Ing. Coachman CSc. v. r.
Příloha č. 1
Príloha č. 1 k vyhláške č. 87 / 1993 Zb.
Zoznam pravidiel, o ktorých sa bude na skúšku maklérstva vyžadovať znalosť, ako je platná v čase skúšky.
1. ČNR zákon č . 591 / 1992 Zb. o cenných papieroch
2. Zákon č. 530 / 1990 Zb. o dlhopisoch
3. Zákon č. 214 / 1992 Zb., na burze cenných papierov
4. Zákon č. 248 / 1992 Zb. o investičných spoločnostiach a investičných fondoch
5. Zákon ČNR č. 6 / 1993 Zb. o Českej národnej banke
6. Zákon č. 21 / 1992 Zb. o bankách
7. Zákon č. 513 / 1991 Z. z., Obchodný zákonník, (Obchodné spoločnosti; Zmluvy a povinnosti súvisiace s obchodovaním s cennými papiermi)
8. Zákon č. 40 / 1964 Z. z., Občiansky zákonník (zmluvné ustanovenia týkajúce sa obchodovania s cennými papiermi)
9. Zákon č. 528 / 1990 Zb., Devízový zákon
10. Zákon č. 63 / 1991 Zb. o ochrane hospodárskej súťaže
11. Zákon č. 328 / 1991 Zb. o konkurze a vyrovnaní
12. Zákon č. 191 / 1950 Z. z., Zmenáreň a šeková knižka
13. Vyhláška ministerstva financií č . 224 / 1996 Z. z. o výpočte hodnoty cenných papierov držaných v podielovom fonde alebo aktív investičného fondu
14. Zákon č. 563 / 1991 Z. z. o účtovníctve
15. Zákon č. 586 / 1992 Zb. o daniach z príjmov
16. Výmenné predpisy a pravidlá výmeny cenných papierov v Prahe, a.s.
17. Market Regulations of Organizers of the Overmarket
18. Zákon č. 61 / 1996 Z. z. o určitých opatreniach proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti a o zmene a doplnení a doplnení súvisiacich zákonov
19. Vyhláška ministerstva financií č. 183 / 1996 Z. z. o plnení spravodajskej povinnosti finančnými inštitúciami
Příloha č. 2
Príloha č. 2 k vyhláške č. 87 / 1993 Zb.
Zoznam tém pre maklérske testy
a) Kapitálový trh a jeho fungovanie
1. Predmet úpravy a účel kapitálových prevodov. Faktory ovplyvňujúce ponuku a dopyt po kapitále. Finančný trh, definícia, úloha a význam v hospodárstve. Štruktúra finančného trhu. Sekundárny trh. Trh s cennými papiermi s pevnými a variabilnými výnosmi. Menový trh. Trh forwardových transakcií a opcií. Trh s drahými kovmi (zlato, striebro).
2. Kapitálový trh v Českej republike. Vytvorenie kapitálového trhu v Českej republike a jeho rozvoj. Sociálne, hospodárske a právne podmienky fungovania kapitálového trhu. inštitucionálna štruktúra kapitálového trhu. Účastníci kapitálového trhu (emitenti, investori, finanční sprostredkovatelia). Devízové obchodovanie (zamerané na zahraničné cenné papiere a domáce cenné papiere v cudzej mene). Dovoz a vývoz devízových a iných hodnôt.
3. Burza cenných papierov (funkcia, význam). Typy akciových trhov (trh orientovaný na objednávky, trh orientovaný na ceny). Opravujem. Kontinuálny citát.
4. Dynamika rozvoja kapitálového trhu (hlavné etapy rozvoja a ich charakteristiky).
5. Nástroje kapitálového trhu. Hodnota peňazí v čase. Budúca hodnota. Inflácia a hodnota peňazí v čase. cenné papiere s premenlivým výnosom. Funkcia, úloha a význam akcií. Typy akcií a ich význam pri tvorbe kapitálu. Hodnota akcií (nominálna, emisia a trhová hodnota). Akcie sa vrátia. Cenné papiere s pevným výnosom. Funkcia, úloha a význam dlhopisov. Klasifikácia dlhopisov. Ocenenie dlhopisov (nominálna cena, zľava, prémia). Úrokové sadzby a tvorba trhových cien dlhopisov. Kupované dlhopisy pred splatnosťou. Analýza cenných papierov. Technická analýza (ciele, úlohy, metódy). Základná analýza (ciele, úlohy, metódy).
6. Investičné fondy a investičné spoločnosti. Druh finančných prostriedkov (otvorené, uzavreté). Politika investičných fondov. Stratégia fondu.
7. Základ investičnej stratégie. Investičná politika. Investičné ciele. Finančná situácia klienta. Výber finančných nástrojov. Potenciálne zvýšenie kapitálu. Potenciál odchodu do dôchodku. Riziko (-á). Krátkodobá a dlhodobá stratégia Teória správy portfólia. Návrh portfólia. Oceňovanie efektívnosti portfólia.
b) Finančná analýza akciových spoločností
1. Základ finančného účtovníctva. Rovnováha.
2. Oceňovanie aktív a pasív, oceňovanie finančných výsledkov.
3. Analýza finančných výkazov.
4. Konsolidácia súvah spoločností.
5. Finančná analýza podniku. Analýza hlavných ukazovateľov. Metódy finančnej analýzy (časová analýza, sektorová analýza).
6. Bankové účtovné zásady a finančná analýza bánk - so zameraním na cenné papiere.
c) Vydávanie, úschova a správa cenných papierov
1. Základné metódy oceňovania podniku. Účtovná hodnota, trhová hodnota, likvidačná hodnota. Kapitalizácia budúcich ziskov. Diskontované peňažné toky.
2. Metódy merania vydaných cenných papierov (fixná cena; ponuka).
3. Spôsoby uvedenia cenných papierov do obehu. Verejná ponuka. Predaj malej skupine investorov (súkromné umiestňovanie). Investori aktívne a pasívne (inštitucionálne).
4. Brožúra (ciele, funkcie, štruktúra). Analýza údajov obsiahnutých v prospekte.
5. Uchovávanie papiera a zaknihovaných cenných papierov. Cenné papiere.
6. Riadenie cenných papierov.
d) Výmena a mimoburzové transakcie
1. Obchodníci s cennými papiermi (hospodárstvo a organizácie). Hlavné úlohy front office a back-office. Objednávky na nákup a predaj (prijímajúce objednávky, druhy objednávok, údaje obsiahnuté v objednávkach na prevod príkazov na burzu). Príjmy a výdavky obchodníkov.
2. Burza akcií v Prahe. Organizácia a prevádzka. Vytvorenie bezpečnostných kurzov. Vyrovnaný a nevyrovnaný trh. Vyrovnanie burzy cenných papierov. Informačný systém na výmenu zásob. Garančný fond.
3. Pravidlá burzy cenných papierov v Prahe.
4. Over-the-counter obchody. Príčiny stvorenia, formy, významu.
5. Trhové pravidlá mimoburzového trhu.
e) Základné pojmy obchodovania s právami
Deriváty, základný pojem. Druh derivátov. Možnosti (typy, interná a časová hodnota, cena, realizačná cena, dátum skončenia platnosti, uplatnenie možností, krátka a dlhá pozícia, trieda, séria, americké a európske možnosti). Terminálne obchody. Podkladové aktívum opcií (akcie, index atď.). Podkladové aktíva na dobu určitú (index, úroková sadzba atď.). Používanie derivátov na kapitálových trhoch. Obchodovanie s cennými papiermi. Funkcia tvorcu trhu.
f) Zúčtovanie derivátových transakcií
Funkcie klíringového centra. Rezerva a kolaterál. Podmienky a spôsoby vyrovnania transakcií.
g) Obchodovanie s opciami
Uzatváram transakcie. Nepovinná obchodná pozícia. Pákový efekt. Základná pozícia opcie. Kryté a nekryté možnosti. Základné stratégie pre obchodné opcie. Kombinované stratégie. Arbitrážna stratégia.
(h) Oceňovanie derivátov
Oceňovanie opcií. Odhad termínovaných cien. Nepovinné modely oceňovania. Charakteristiky modelu Black-Scholes. Charakteristiky modelu Cox-Ross-Rubinstein. Delta, gama, omega, atď - indikátory citlivosti.
i) Obchodovanie s derivátmi v Českej republike
Legislatívne podmienky. Vykonávacie nariadenia o výmene (sériové kótovanie, pravidlá obchodovania a vyrovnania, podmienky pre prijatie na trh s derivátmi). Obchodné deriváty na burze cenných papierov. Obchodná regulácia. Účtovníctvo a zdaňovanie derivátových transakcií.
Příloha č. 3
Príloha č. 3 k vyhláške č. 87 / 1993 Zb.
Vzor
1) § 49 ods . 5 zákona ČNR č . 591 / 1992 Z. z. o cenných papieroch.
1a) Oddiely 14 a 15 zákona č. 591 / 1992 Z. z. o cenných papieroch, zmeneného a doplneného zákonom č. 152 / 1996 Z. z.
2) § 6 ods. 3 písm. b) zákona č. 214 / 1992 Z. z. o burze cenných papierov.
3) § 50 ods. 4 zákona ČNR č. 591 / 1992 Zb.
Prihláste sa pre poznámky, obľúbené a upozornenia
Informácie o predpise
| Citácia | Dekrét Ministerstva financií č. 87 / 1993 Z.z. o Brokerage Test |
|---|---|
| Typ predpisu | - |
| Autor | - |
| Zbierka | Zbierka zákonov |
| Dátum vyhlásenia | 01.03.1993 |
|---|---|
| Účinnosť od | 01.03.1993 |
| Účinnosť do | - |
| Stav | Platný |
Znenie predpisu má informatívny charakter.
Komentáre 0