Opatrenie č. 33 / 1999 Zb.
Opatrenia Českej národnej banky stanovujúce formality pre žiadosť o povolenie pôsobiť ako banka
Platný
Opatrenia
Verzie znenia:
23.02.1999
33
OPATRENIA
Česká národná banka z 2. februára 1999 o formalitách žiadosti o povolenie konať ako banka
Česká národná banka poskytuje podľa § 4 a 5 zákona č. 21 / 1992 Z. z. o bankách, v znení zákona č. 165 / 1998 Z. z., ďalej len "zákon":
Zriadenie banky
(1) Zakladateľom banky v zmysle tohto opatrenia je fyzická osoba a právnická osoba, ktorá na účely konania ako banka zriadila akciovú spoločnosť alebo fyzickú alebo právnickú osobu, ktorá upísala akcie na základe výzvy na predkladanie akcií a nadobudla podiel na hlasovacích právach vo výške 10% alebo viac na základe podielu na základnom imaní akciovej spoločnosti.
(2) Žiadosť o povolenie konať ako banka (ďalej len "žiadosť") predkladá zakladateľ alebo zakladateľ, ktorí sú oprávnení konať vo veciach týkajúcich sa založenia akciovej spoločnosti až do zriadenia banky.
(3) Žiadosť pozostáva z:
a) základné informácie o žiadosti, ktoré obsahujú vyplnený formulár, ktorého vzor je uvedený v prílohe 1;
b) odôvodnenie žiadosti;
c) papierové dokumenty.
(4) Odôvodnenie žiadosti obsahuje:
(a) analýzu trhu, na ktorom má banka v úmysle pôsobiť;
b) strategický plán rozvoja banky;
(c) obchodný plán predložený bankou na nasledujúce tri roky aspoň v rozsahu údajov vykázaných pri zverejňovaní finančných výkazov (výkaz súvahy a ziskov a strát), ako ho vymedzilo ministerstvo financií1) v prvom roku v členení na štvrťroky; do podnikateľského plánu je zahrnutá poznámka;
d) komentár k rôznym položkám podnikateľského plánu uvedeným v písmene c), ktorý obsahuje základné predpoklady a podmienky, z ktorých vychádza podnikateľský plán, očakávané účinky na ziskovosť banky, analýzu primeranosti vykonávania jednotlivých činností, pokiaľ ide o kapitálové vybavenie banky, vytvorenie rezerv a akýkoľvek vplyv na likviditu, ziskovosť, kvalitu aktív atď., zásady ochrany rizík pre každú činnosť, meranie, monitorovanie a riadenie rizík a materiálnu technickú a personálnu bezpečnosť každej činnosti.
(5) Papierové dokumenty pozostávajú z:
(a) zakladajúcu zmluvu alebo nástroj akciovej spoločnosti založenej na účely konania ako banka;
b) návrh štatútu banky, 2)
(c) výpis z registra trestov osoby uvedenej v odseku 6;
d) výpis z obchodného registra, ktorý nie je starší ako jeden mesiac, predložený zakladateľom banky, ak je právnickou osobou; právnická osoba, ktorá nie je registrovaná, predloží dôkaz o svojej existencii; právnická osoba, ktorá má sídlo mimo územia Českej republiky (ďalej len "zahraničná právnická osoba"), predloží doklad podobného charakteru,
(e) životopis s dôrazom na pracovné a obchodné činnosti, ktoré za posledných 10 rokov vykonávajú osoby uvedené v odseku 6; osoba navrhnutá ako bankový manažér predloží aj odkaz aspoň na dva nezávislé zdroje finančného sektora,
f) dôkaz o pôvode finančných prostriedkov alebo bezhotovostného vkladu predstavujúceho kapitál banky;
g) účtovnú závierku právnickej osoby a, ak je zakladateľ banky súčasťou konsolidovaného subjektu, konsolidovanú účtovnú závierku za posledné tri roky overenú audítorom; (3) zahraničná právnická osoba im predloží dokumenty za rovnakých podmienok;
h) vyhlásenie zakladateľa banky, že koná na vlastný účet, že neexistuje žiadna písomná ani ústna povinnosť tejto osoby konať alebo vykonávať práva akcionárov v prospech tretej osoby a že neexistuje žiadna písomná alebo ústna povinnosť tejto osoby konať v súlade s inou zakladateľkou alebo inou osobou; ak zakladateľ banky koná po dohode s iným zakladateľom banky alebo inou osobou, uvedie takéto fyzické a právnické osoby a spôsob ich konania, 4)
i) ak je banka zriadená zahraničnou bankou
1. písomné potvrdenie Českej národnej banke vydané dozorným orgánom banky v krajine jej bydliska, že nenamieta proti zriadeniu banky v Českej republike,
2. záväzok bankového dohľadu v krajine svojho sídla poskytovať informácie o finančnej situácii zahraničnej banky v krajine jej sídla bankovému dohľadu Českej národnej banky;
j) vyhlásenie zakladateľa banky, že všetky údaje a dokumenty, ktoré predložil, sú aktuálne, úplné a pravdivé.
(6) Výňatok z registra trestov nie skôr ako jeden mesiac veku predložený
a) fyzická osoba, ktorá je zakladateľom banky;
(b) osoba, ktorá je členom štatutárneho orgánu, dozornej rady alebo ktorá je vyšším zamestnancom právnickej osoby zakladateľa banky, 5)
c) osoba navrhnutá ako bankový manažér podľa článku 4 ods. 3 písm. b) zákona;
d) osoba navrhnutá ako člen dozornej rady banky.
(7) Fyzická osoba uvedená v odseku 6 písm. a) až d) s trvalým pobytom mimo územia Českej republiky (ďalej len "zahraničná fyzická osoba") predloží aj doklad podobného charakteru ako záznam registra sankcií, ktorý vydal oprávnený orgán v štáte bydliska tejto osoby, ako aj štáty, v ktorých táto osoba zostala nepretržite viac ako tri mesiace za posledných 5 rokov. Ak štát bydliska cudzej fyzickej osoby uvedenej v odseku 6 písm. a) až d) nie je rovnaký ako štát, ktorého je táto osoba občanom, táto osoba predloží aj doklady vydané štátom, ktorého je občanom. Ak doklady nevydá príslušný štát, cudzia fyzická osoba ich nahradí čestným vyhlásením.
Minimálny kapitál
(1) Minimálna výška kapitálu na zriadenie banky je 500 000 000 CZK.
(2) Pred vydaním rozhodnutia českej národnej banky o udelení povolenia konať ako banka bude predkladateľ žiadosti požiadaný o uloženie tejto sumy v českej mene na účet otvorený na tento účel v Českej národnej banke, prípadne so súhlasom Českej národnej banky s inou bankou alebo pobočkou zahraničnej banky pôsobiacej v Českej republike.
Zriadenie pobočky zahraničnej banky
(1) Žiadosť o pobočku zahraničnej banky (ďalej len "pobočka") predkladá zahraničná banka.
(2) Žiadosť pozostáva z:
a) základné informácie o žiadosti, ktoré obsahujú vyplnený formulár, ktorého vzor je uvedený v prílohe 2;
b) odôvodnenie žiadosti;
c) papierové dokumenty.
(3) Odôvodnenie žiadosti obsahuje:
a) analýzu trhu, na ktorom bude pobočka pôsobiť;
b) strategický plán rozvoja pobočky;
(c) obchodný plán pobočky na nasledujúce tri roky predložený aspoň v rozsahu údajov vykázaných pri zverejňovaní účtovnej závierky (výkaz súvahy a ziskov a strát), ako ho vymedzilo ministerstvo financií1) v prvom roku v členení na štvrťroky; pripomienka je súčasťou obchodného plánu pobočky;
d) komentár k rôznym položkám podnikateľského plánu uvedeným v písmene c), ktorý obsahuje základné predpoklady a podmienky, na ktorých je založený podnikateľský plán, očakávané vplyvy na ziskovosť pobočky, analýzu vhodnosti vykonávania jednotlivých činností v súvislosti s finančnými prostriedkami poskytnutými pobočke zahraničnou bankou, vytvorenie rezerv a akýkoľvek vplyv na likviditu, ziskovosť, kvalitu aktív atď., zásady ochrany rizík pre každú činnosť, meranie, monitorovanie a riadenie rizík a materiálnu technickú a personálnu bezpečnosť každej činnosti;
(e) informácie o organizačnej štruktúre pobočky, expozíciách alebo iných pozíciách pobočky, ktoré má pobočka v úmysle zriadiť, ich počte a integrácii do organizačnej štruktúry pobočky a spôsobu jej riadenia; opis vzťahu medzi pobočkou a zahraničnou bankou z hľadiska právomocí a zodpovedností pri rozhodovaní a vykonávaní bankových operácií;
f) zásady systému kontroly uplatňovaného zahraničnou bankou v pobočke vrátane uvedenia, v akých intervaloch, v akom rozsahu a kým bude pobočka kontrolovaná, komu budú predložené správy o výsledkoch kontroly.
(4) Papierové dokumenty pozostávajú z:
a) rozhodnutie príslušného orgánu zahraničnej banky zriadiť pobočku;
b) kópiu dokumentu preukazujúceho existenciu zahraničnej banky v krajine jej sídla vrátane rozsahu povolenia zahraničnej banky;
c) účty zahraničnej banky a, ak je zahraničná banka súčasťou konsolidovaného subjektu, konsolidované účty za posledné tri roky overené audítorom;
d) písomné potvrdenie adresované Českej národnej banke vydané orgánom dohľadu zahraničnej banky v krajine jej sídla, že nenamieta proti zriadeniu pobočky v Českej republike a že sa vykonáva bankový dohľad nad pobočkami zahraničných bánk vrátane pobočky v Českej republike;
e) písomný záväzok adresovaný Českej národnej banke vydaný dozorným orgánom zahraničnej banky v krajine jej sídla poskytnúť včas bankovému dohľadu Českej národnej banky o očakávanej kontrole činnosti pobočky v Českej republike s cieľom koordinovať spoločný postup s bankovým dohľadom Českej národnej banky pri vykonávaní kontroly v pobočke,
f) písomný záväzok adresovaný Českej národnej banke vydaný dozorným orgánom zahraničnej banky v krajine jej sídla informovať o bankovom dohľade Českej národnej banky o uplatniteľných regulačných pravidlách v oblasti kapitálovej primeranosti a likvidity, o koncepcii a bezpečnosti bankových tajomstiev platných v krajine sídla zahraničnej banky, o vzťahu bankového tajomstva k pobočkám banky v zahraničí a o systéme ochrany vkladov v krajine sídla zahraničnej banky vrátane ochrany vkladov v zahraničných pobočkách,
g) písomný záväzok zahraničnej banky adresovaný Českej národnej banke,
1. že ak to vyžaduje Česká národná banka, finančné prostriedky sa prevedú do Českej republiky s cieľom doplniť rezervné zdroje, vysporiadať činnosti a pasíva pobočky v požadovanej výške v lehote a podľa podmienok stanovených Českou národnou bankou,
2. že zašle výročnú správu zahraničnej banky bankovému dohľadu Českej národnej banky a ministerstva financií,
h) výpis z registra trestov osoby uvedenej v odseku 5;
i) životopis s dôrazom na zamestnávané zamestnanie a obchodné činnosti za posledných 10 rokov predložený osobami navrhnutými na riadenie pobočky; životopis obsahuje aspoň 2 nezávislé zdroje z finančného sektora;
j) vyhlásenie zahraničnej banky, že všetky údaje a dokumenty, ktoré jej boli predložené, sú aktuálne, úplné a pravdivé.
(5) Výpis zo záznamu registra sankcií najneskôr jeden mesiac predloží osoba navrhnutá na riadenie pobočky. Zahraničná fyzická osoba navrhnutá na riadenie pobočky predloží aj doklad podobného dokumentu o zápise do registra sankcií, ktorý vydal oprávnený orgán v štáte bydliska tejto osoby, ako aj štáty, v ktorých táto osoba zostala nepretržite dlhšie ako tri mesiace za posledných päť rokov. Ak štát trvalého pobytu cudzej fyzickej osoby navrhnutej na riadenie pobočky nie je rovnaký ako štát, ktorého je táto osoba občanom, táto osoba predloží aj doklad vydaný štátom, ktorého je občanom. Ak dokumenty nevydá príslušný štát, nahradí ich zahraničná fyzická osoba navrhnutá pre riadenie pobočky čestným vyhlásením.
Spoločné ustanovenia
(1) Ak žiadosť v zmysle oddielov 1 a 3 obsahuje činnosť uvedenú v oddiele 1 aktu, ktorej výkon podlieha osobitným zákonom udeleniu povolenia príslušným orgánom, takéto povolenie sa predloží na žiadosť.
(2) Odôvodnenie žiadosti a základné informácie týkajúce sa žiadosti obsahujúce tlačivá, ktorých vzory sú uvedené v prílohách 1 a 2, musí podpísať osoba, ktorá je oprávnená konať ako strana návrhu. Podpis tejto osoby sa úradne potvrdí.
(3) Ak žiadateľ poveril inú osobu svojím zastúpením na žiadosť v zmysle § 1 alebo § 3, táto osoba má plnú moc s úradným podpisom hlavného zodpovedného. Táto moc je súčasťou písomnej dokumentácie priloženej k žiadosti.
(4) Ak dôjde k zmenám údajov v žiadosti po predložení žiadosti, strana, ktorá predkladá žiadosť, o takýchto zmenách bezodkladne informuje Českú národnú banku.
(5) Dokumenty v cudzom jazyku musí sprevádzať úradne overený preklad do českého jazyka.
(6) Žiadosť podľa oddielov 1 a 3 sa predloží Českej národnej banke dvojmo.
Zrušenie
Týmto sa zrušuje opatrenie Českej národnej banky č. 24 / 1994 Z. z., ktorým sa ustanovujú formálne náležitosti pre žiadosť o povolenie pôsobiť ako banka, ako aj minimálna výška kapitálu, ktorá je podmienkou na udelenie povolenia, a požiadavky na žiadosť o pôsobenie ako banka v pobočke zahraničnej banky.
Účinnosť
Toto opatrenie nadobúda účinnosť dňom jeho uverejnenia.
Regulátor:
Doc. Ing. Tošovský v. r.
Příloha č. 1
Príloha č. 1 k opatreniu č. 33 / 1999 Zb.
Příloha č. 2
Príloha č. 2 k opatreniu č. 33 / 1999 Zb.
1) Opatrenie ministerstva financií č. 282 / 64 050/ 1997 z 9. októbra 1997, ktorým sa ustanovuje organizácia a obsah položiek účtovnej závierky a rozsah údajov o zverejňovaní pre banky od roku 1997. Opatrenia ministerstva financií č. 282 / 87 740 / 1998 z 9. decembra 1998 , ktorým sa mení a dopĺňa štruktúra a obsah položiek finančných výkazov a rozsah údajov o zverejňovaní pre banky od roku 1998.
2) Oddiely 173 a 174 písm. a) zákona č. 513 / 1991 Z. z., Obchodný zákonník, v znení neskorších predpisov. § 9 ods. 1 a § 20 ods. 1 a 2 zákona č. 21 / 1992 Z. z. o bankách, zmeneného a doplneného zákonom č. 165 / 1998 Z. z.
3) § 40 zákona č. 513 / 1991 Zb., v znení zmien a doplnení.
4) § 66b zákona č. 513 / 1991 Zb., v znení neskorších predpisov.
5) Oddiel 9 zákona č. 65 / 1965 Z. z., Zákonník práce, v znení neskorších predpisov.
Prihláste sa pre poznámky, obľúbené a upozornenia
Informácie o predpise
| Citácia | Opatrenie č. 33 / 1999 Z. z., stanovujúce podrobnosti o žiadosti o povolenie konať ako banka |
|---|---|
| Typ predpisu | Opatrenia |
| Autor | - |
| Zbierka | Zbierka zákonov |
| Dátum vyhlásenia | 23.02.1999 |
|---|---|
| Účinnosť od | - |
| Účinnosť do | - |
| Stav | Platný |
Znenie predpisu má informatívny charakter.
Komentáre 0