Maßnahme Nr. 33/1999
Maßnahmen der Tschechischen Nationalbank zur Festlegung der Formalitäten für einen Antrag auf Zulassung als Bank
Gültig
Maßnahmen
Textfassungen:
23.02.1999
ANHANG
MASSNAHMEN
Tschechische Nationalbanken vom 2. Februar 1999 zur Festlegung der Formalitäten für den Antrag auf Zulassung als Bank
Die Tschechische Nationalbank sieht gemäß §§ 4 und 5 des Gesetzes Nr. 21 / 1992 Slg., über Banks, geändert durch Gesetz Nr. 165 / 1998 Slg., im folgenden als "Gesetz" bezeichnet:
Errichtung einer Bank
(1) Der Gründer einer Bank im Sinne dieser Maßnahme ist eine natürliche Person und eine juristische Person, die zum Zwecke der Tätigkeit als Bank eine Aktiengesellschaft oder eine natürliche oder juristische Person gegründet hat, die Aktien auf der Grundlage eines Aktienrufs abonniert hat und einen Anteil an Stimmrechten von 10 % oder mehr auf der Grundlage eines Anteils am Kapital einer Aktiengesellschaft erworben hat.
(2) Der Antrag auf Bewilligung als Bank (nachfolgend als "Antrag" bezeichnet) wird von dem Gründer oder den Gründern eingereicht, die berechtigt sind, in Angelegenheiten über die Gründung einer Aktiengesellschaft bis zur Gründung einer Bank zu handeln.
(3) Die Anwendung besteht aus:
a) die grundlegenden Informationen über den Antrag, die das ausgefüllte Formular enthalten, dessen Muster in Anhang 1 ist;
b) die Begründung für den Antrag;
c) Papierdokumente.
(4) Die Begründung des Antrags umfasst:
a) eine Analyse des Marktes, auf dem die Bank tätig werden will;
b) den strategischen Plan für die Entwicklung der Bank;
c) ein von der Bank für die nächsten drei Jahre vorgelegter Geschäftsplan, der mindestens in dem Umfang der in der Veröffentlichung der Finanzausweise (Salden- und Gewinn- und Verlustrechnung) gemäß dem Finanzministerium gemeldeten Daten im ersten Jahr, das in Quartale unterteilt ist, enthalten ist;
d) eine Stellungnahme zu den verschiedenen Punkten des Geschäftsplans gemäß Buchstabe c), der die grundlegenden Annahmen und Bedingungen enthält, auf denen der Geschäftsplan basiert, die erwarteten Auswirkungen auf die Rentabilität der Bank, die Analyse der Eignung der Durchführung einzelner Tätigkeiten im Hinblick auf die Kapitalausstattung der Bank, die Erstellung von Reserven und etwaige Auswirkungen auf Liquidität, Rentabilität, Vermögensqualität, etc., die Grundsätze des Risikoschutzes für jede Tätigkeit, die Messung und die Risiken der einzelnen Tätigkeiten,
(5) Die Papierdokumente bestehen aus:
a) die Gründungsvereinbarung oder das Instrument einer Aktiengesellschaft, die zum Zwecke des Bankgeschäfts eingerichtet wurde;
b) Satzung der Bank, 2)
c) einen Auszug aus der Aufzeichnung des Strafregisters der in Absatz 6 genannten Person;
d) ein vom Gründer der Bank vorgelegter Auszug aus dem Handelsregister, der nicht mehr als 1 Monat alt ist, wenn er eine juristische Person ist; eine nicht eingetragene juristische Person hat einen Nachweis über ihre Existenz; eine juristische Person mit Sitz außerhalb des Hoheitsgebiets der Tschechischen Republik (nachstehend „ausländische juristische Person“ genannt) legt ein ähnliches Dokument vor;
e) einen Lebenslauf mit einem Schwerpunkt auf die Beschäftigung und die Geschäftstätigkeit, die die in Absatz 6 genannten Personen in den letzten zehn Jahren ausüben; die vorgeschlagene Person als Bankmanagerin hat auch einen Verweis auf mindestens zwei unabhängige Finanzsektorquellen vorzulegen;
f) den Nachweis der Herkunft der Gelder oder der Nichtzahlung des Kapitals der Bank;
(g) die Konten der juristischen Person und, wenn der Gründer der Bank Teil eines konsolidierten Unternehmens ist, der konsolidierte Konten der letzten 3 Jahre, wie vom Wirtschaftsprüfer überprüft; (3) die ausländische juristische Person legt ihnen die Unterlagen in gleicher Weise vor;
(h) eine Erklärung des Gründers der Bank, dass sie auf eigene Rechnung tätig ist, dass es keine schriftliche oder mündliche Verpflichtung dieser Person gibt, die Aktionärerechte zugunsten eines Dritten zu handeln oder auszuüben, und dass es keine schriftliche oder mündliche Verpflichtung dieser Person gibt, gemäß einem anderen Gründer oder einer anderen Person zu handeln; wenn der Gründer der Bank im Einvernehmen mit einem anderen Bankgründer oder einer anderen Person handelt, nimmt er diese natürlichen und juristischen Personen auf,
(i) wenn die Bank von einer ausländischen Bank gegründet wird
1. schriftliche Bestätigung der von der Aufsichtsbehörde der Bank in ihrem Wohnsitzland ausgestellten tschechischen Nationalbank, dass sie der Errichtung der Bank in der Tschechischen Republik nicht widerspricht,
2. eine Verpflichtung der Bankaufsicht im Lande ihres Sitzes, Informationen über die finanzielle Lage der ausländischen Bank im Lande ihres Sitzes an die Bankenaufsicht der Tschechischen Nationalbank zu übermitteln;
(j) eine Erklärung des Gründers der Bank, dass alle von ihm übermittelten Daten und Dokumente aktuell, vollständig und wahr sind.
(6) Der Auszug aus dem Bestrafungsregister nicht früher als 1 Monat, eingereicht von
a) die natürliche Person, die der Gründer der Bank ist;
b) eine Person, die Mitglied einer gesetzlichen Stelle, eines Aufsichtsgremiums oder eines leitenden Angestellten einer juristischen Person ist, die Gründer einer Bank ist, 5)
c) eine nach Artikel 4 Absatz 3 Buchstabe b des Gesetzes als Bankmanager vorgeschlagene Person;
d) die als Mitglied des Aufsichtsrats der Bank vorgeschlagene Person.
(7) Die in Absatz 6 Buchstaben a bis d genannte natürliche Person mit einem dauerhaften Wohnsitz außerhalb des Hoheitsgebiets der Tschechischen Republik (nachstehend „fremde natürliche Person“ genannt) legt auch ein ähnliches Dokument vor wie die von einer bevollmächtigten Behörde im Wohnsitzstaat dieser Person ausgestellte Liste des Strafregisters sowie Staaten, in denen diese Person in den letzten 5 Jahren kontinuierlich über 3 Monate geblieben ist. Ist der Wohnsitzstaat einer in Absatz 6 Buchstaben a bis d genannten ausländischen natürlichen Person nicht derselbe wie der Staat, dessen Staatsangehöriger diese Person ist, so legt diese Person auch von dem Staat, dessen Staatsangehöriger er ist, ausgestellte Dokumente vor. Werden die Dokumente nicht vom zuständigen Staat ausgestellt, so ersetzt die ausländische natürliche Person diese durch eine Ehrenerklärung.
Mindestkapital
(1) Mindestkapital für die Gründung der Bank beträgt 500 000 CZK.
(2) Vor Erteilung einer Entscheidung der Tschechischen Nationalbank zur Erteilung der Erlaubnis, als Bank tätig zu werden, wird der Antragsteller des Antrags aufgefordert, diesen Betrag in tschechischer Währung auf ein für diesen Zweck mit der Tschechischen Nationalbank eröffnetes Konto einzuzahlen, möglicherweise mit Zustimmung der Tschechischen Nationalbank mit einer anderen Bank oder Zweigniederlassung einer in der Tschechischen Republik tätigen ausländischen Bank.
Errichtung einer Zweigniederlassung einer ausländischen Bank
(1) Der Antrag auf eine Zweigniederlassung einer ausländischen Bank ("der Zweig") wird von einer ausländischen Bank gestellt.
(2) Die Anwendung besteht aus:
a) die grundlegenden Informationen über den Antrag, die das ausgefüllte Formular enthalten, dessen Muster in Anhang 2 ist;
b) die Begründung für den Antrag;
c) Papierdokumente.
(3) Die Begründung des Antrags umfasst:
a) eine Analyse des Marktes, auf dem die Branche tätig ist;
b) den strategischen Plan für die Entwicklung der Branche;
c) der Geschäftsplan der Zweigniederlassung für die nächsten drei Jahre, die mindestens dem Umfang der in der Veröffentlichung der Finanzausweise (Salden- und Gewinn- und Verlustrechnung) gemäß dem Finanzministerium gemeldeten Daten im ersten Jahr, das in Quartale unterteilt ist, vorgelegt wurde;
d) eine Stellungnahme zu den verschiedenen Punkten des Geschäftsplans gemäß Buchstabe c, der die grundlegenden Annahmen und Bedingungen enthält, auf denen der Geschäftsplan basiert, die erwarteten Auswirkungen auf die Rentabilität der Branche, die Analyse der Angemessenheit der Durchführung einzelner Tätigkeiten in Bezug auf die Mittel, die der Zweigniederlassung durch eine ausländische Bank zur Verfügung gestellt werden, die Schaffung von Reserven und etwaige Auswirkungen auf Liquidität, Rentabilität, Vermögensqualität usw., die Grundsätze des Risikoschutzes für jede Tätigkeit,
e) Informationen über die Organisationsstruktur der Zweigniederlassung, die Forderungen oder sonstigen Stellen der Zweigniederlassung, deren Anzahl und Integration in die Organisationsstruktur der Zweigniederlassung und wie sie verwaltet werden; eine Beschreibung des Verhältnisses zwischen der Zweigniederlassung und der ausländischen Bank in Bezug auf Befugnisse und Verantwortlichkeiten bei der Entscheidung und Durchführung von Bankgeschäften;
f) die Grundsätze des von der ausländischen Bank an die Zweigniederlassung angewandten Kontrollsystems, einschließlich der Angabe, in welchen Abständen, in welchem Umfang und von wem die Zweigniederlassung kontrolliert wird, zu welchen Berichten über die Ergebnisse der Überprüfung vorgelegt wird.
(4) Die Papierdokumente bestehen aus:
a) eine Entscheidung der zuständigen Behörde einer ausländischen Bank zur Errichtung einer Zweigniederlassung;
b) eine Kopie des Dokuments, das die Existenz einer ausländischen Bank im Land ihres Sitzes zeigt, einschließlich des Umfangs der Zulassung einer ausländischen Bank;
c) die Konten einer ausländischen Bank und, wenn die ausländische Bank Teil eines konsolidierten Unternehmens ist, der konsolidierte Konten der letzten drei Jahre, wie vom Wirtschaftsprüfer überprüft;
d) eine schriftliche Bestätigung, die an die von der Aufsichtsbehörde der ausländischen Bank im Land ihres Sitzes ausgestellte tschechische Nationalbank gerichtet ist, dass sie nicht gegen die Errichtung einer Zweigniederlassung in der Tschechischen Republik verstößt und die Bankenaufsicht von Zweigniederlassungen ausländischer Banken, einschließlich einer Zweigniederlassung in der Tschechischen Republik, ausgeübt wird;
e) eine schriftliche Verpflichtung, die an die von der Aufsichtsbehörde der ausländischen Bank im Lande ihres Sitzes erteilte tschechische Nationalbank gerichtet ist, rechtzeitige Informationen über die Bankaufsicht der Tschechischen Nationalbank über die erwartete Kontrolle der Tätigkeiten der Zweigniederlassung in der Tschechischen Republik zu übermitteln, um ein gemeinsames Verfahren mit der Bankenaufsicht der Tschechischen Nationalbank bei der Durchführung einer Kontrolle in der Zweigstelle zu koordinieren;
f) eine schriftliche Verpflichtung, die an die von der Aufsichtsbehörde einer ausländischen Bank in ihrem Wohnsitzland erteilte tschechische Nationalbank gerichtet ist, die Bankaufsicht der Tschechischen Nationalbank über die anwendbaren Regulierungsregeln im Bereich der Kapitaladäquanz und Liquidität, den Begriff und die Sicherheit der im Wohnsitzland der ausländischen Bank in Kraft befindlichen Bankgeheimnisse, das Verhältnis des Bankgeheimnisses zu den Zweigstellen der Auslandsbank und die Einlagensicherungsregelung im Ausland zu unterrichten,
(g) eine schriftliche Verpflichtung einer an die Tschechische Nationalbank gerichteten ausländischen Bank,
1. dass die Mittel, wenn dies von der Tschechischen Nationalbank verlangt wird, in die Tschechische Republik übertragen werden, um die Reserveressourcen zu ergänzen, die Tätigkeiten und Verbindlichkeiten der Zweigniederlassung zu dem erforderlichen Betrag innerhalb der Frist und nach den von der Tschechischen Nationalbank festgelegten Bedingungen zu begleichen;
2. den Jahresbericht der ausländischen Bank an die Bankenaufsicht der Tschechischen Nationalbank und des Finanzministeriums zu senden;
h) einen Auszug aus der Aufzeichnung des Strafregisters der in Absatz 5 genannten Person;
(i) einen Lebenslauf mit einem Schwerpunkt auf Beschäftigung und Geschäftstätigkeit in den letzten 10 Jahren, die von Personen zur Verwaltung der Branche vorgeschlagen wurden; der Lebenslauf umfasst Referenzen von mindestens 2 unabhängigen Quellen aus dem Finanzsektor,
(j) eine Erklärung einer ausländischen Bank, dass alle ihr übermittelten Daten und Dokumente aktuell, vollständig und wahr sind.
(5) Der Auszug aus der Aufzeichnung des Strafregisters bis zu einem Monat wird von der für die Verwaltung der Zweigstelle vorgeschlagenen Person vorgelegt. Die für die Verwaltung der Zweigniederlassung vorgeschlagene ausländische natürliche Person legt auch ein ähnliches Dokument wie die Aufzeichnung des von einer bevollmächtigten Behörde gemäß dem Wohnsitzstaat dieser Person ausgestellten Strafregisters sowie Staaten vor, in denen diese Person in den letzten 5 Jahren kontinuierlich über 3 Monate geblieben ist. Ist der Staat des ständigen Wohnsitzes einer ausländischen natürlichen Person, die vorgeschlagen hat, eine Zweigniederlassung zu verwalten, nicht dasselbe wie der Staat, dessen Staatsangehöriger diese Person ist, so legt diese Person auch ein vom Staat ausgestelltes Dokument vor, dessen Staatsangehöriger er ist. Werden Dokumente nicht vom zuständigen Staat ausgestellt, so werden sie durch eine für die Verwaltung der Zweigniederlassung vorgeschlagene ausländische natürliche Person durch eine Ehrenerklärung ersetzt.
Gemeinsame Bestimmungen
(1) Enthält ein Antrag im Sinne der Abschnitte 1 und 3 die in Abschnitt 1 des Gesetzes genannte Tätigkeit, deren Ausübung durch ein besonderes Recht der Erteilung einer Genehmigung durch die zuständige Behörde unterliegt, so wird diese Genehmigung für den Antrag gestellt.
(2) Die Begründung der Anmeldung und die wesentlichen Angaben zur Anmeldung, die die Formulare enthalten, deren Muster in den Anhängen 1 und 2 aufgeführt sind, sind von der Person zu unterzeichnen, die berechtigt ist, als Partei der Anmeldung zu fungieren. Die Unterschrift dieser Person wird offiziell zertifiziert.
(3) Hat der Anmelder eine andere Person mit ihrer Vertretung über die Anmeldung im Sinne von § 1 oder § 3 betraut, so hat diese Person die Vollmacht des Rechtsanwalts mit der offiziellen Unterschrift des Auftraggebers. Diese Vollmacht ist Teil der Papierdokumentation, die die Anwendung begleitet.
(4) Gibt es Änderungen der Daten im Antrag nach Eingang des Antrags, so teilt der die Aufforderung einreichende Beteiligte der Tschechischen Nationalbank diese Änderungen unverzüglich mit.
(5) Die Dokumente in einer Fremdsprache müssen von einer offiziell zertifizierten Übersetzung in die tschechische Sprache begleitet werden.
(6) Der Antrag gemäß den Abschnitten 1 und 3 wird der Tschechischen Nationalbank in doppelter Form vorgelegt.
Aufhebung
Die Maßnahme der Tschechischen Nationalbank Nr. 24 / 1994 Slg. zur Festlegung der Formalitäten für den Antrag auf Zulassung als Bank sowie des Mindestkapitalbetrags, der eine Voraussetzung für die Erteilung der Genehmigung ist, und der Anforderungen an den Antrag, als Bank an einen Zweig einer ausländischen Bank zu arbeiten, wird aufgehoben.
Effizienz
Diese Maßnahme wird am Tag ihrer Veröffentlichung wirksam.
Gouverneur:
Dok. Ing. Tošovský v. r.
Příloha č. 1
Anhang Nr. 1 der Maßnahme Nr. 33/1999
Příloha č. 2
Anhang Nr. 2 der Maßnahme Nr. 33/1999
1) Maßnahme Nr. 282 / 64 050 / 1997 des Finanzministeriums vom 9. Oktober 1997 zur Einrichtung der Organisation und des Inhalts der Finanzausweise und des Umfangs der Offenlegungsdaten für Banken seit 1997. Maßnahmen des Finanzministeriums Nr. 282 / 87 740 / 1998 vom 9. Dezember 1998 zur Änderung und Ergänzung des Layouts und des Inhalts der Finanzausweise und der Offenlegungsdaten für Banken seit 1998.
2) §§ 173 und 174 (a) des Gesetzes Nr. 513 / 1991 S., Handelsgesetzbuch, geändert. § 9 Abs. 1 und § 20 Abs. 1 und 2 des Gesetzes Nr. 21 / 1992 S., über Banks, geändert durch Gesetz Nr. 165 / 1998 Slg.
3) § 40 des Gesetzes Nr. 513 / 1991 Slg., geändert.
4) § 66b des Gesetzes Nr. 513 / 1991 Slg., geändert.
5) § 9 des Gesetzes Nr. 65 / 1965 Slg., Arbeitsgesetzbuch, geändert.
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Informationen zur Vorschrift
| Zitierung | Maßnahme Nr. 33/1999 Slg. zur Festlegung der Einzelheiten des Antrags auf Zulassung als Bank |
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| Art der Vorschrift | Maßnahmen |
| Autor | - |
| Sammlung | Gesetzessammlung |
| Verkündungsdatum | 23.02.1999 |
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| In Kraft seit | - |
| In Kraft bis | - |
| Status | Gültig |
Der Wortlaut der Vorschrift hat informativen Charakter.
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