Мера No 33/1999 Сб.
Меры Чешского национального банка, устанавливающие формальности для подачи заявления о разрешении на деятельность в качестве банка
Действующий
Меры
Версии текста:
23.02.1999
33
Меры
Чешские национальные банки от 2 февраля 1999 г., устанавливающие формальности для подачи заявления о разрешении действовать в качестве банка
Чешский национальный банк предоставляет в соответствии с разделами 4 и 5 Закона No 21 / 1992 Coll. о банках с поправками, внесенными Законом No 165 / 1998 Coll., далее именуемым «Закон»:
Создание банка
(1) Учредителем банка по смыслу данной меры является физическое и юридическое лицо, которое в целях осуществления деятельности в качестве банка создало общество с ограниченной ответственностью или физическое или юридическое лицо, которое подписало акции на основании призыва к акциям и приобрело долю в праве голоса 10% и более на основании доли в капитале общества с ограниченной ответственностью.
(2) Запрос на получение разрешения на деятельность в качестве банка (далее именуемый «запрос») подается учредителем или учредителями, которые имеют право действовать в вопросах, связанных с образованием общества с ограниченной ответственностью до создания банка.
(3) Заявка состоит из:
(a) основную информацию о заявке, которая должна содержать заполненную форму, образец которой приведен в Приложении 1;
(b) обоснование запроса;
c) бумажные документы.
(4) Обоснование заявления должно включать:
анализ рынка, на котором банк намерен работать;
b стратегический план развития Банка;
(c) бизнес-план, представленный Банком на следующие три года, по крайней мере, в объеме данных, представленных при публикации финансовой отчетности (балансового отчета и счета прибылей и убытков), как определено Министерством финансов (1) в первый год, разбитый на кварталы; комментарий включен в бизнес-план;
(d) комментарий к различным пунктам бизнес-плана, упомянутым в пункте (с), который содержит основные предположения и условия, на которых основан бизнес-план, ожидаемое влияние на прибыльность банка, анализ целесообразности осуществления индивидуальной деятельности в отношении капитального оборудования банка, создание резервов и любое влияние на ликвидность, рентабельность, качество активов и т.д., принципы защиты рисков для каждой деятельности, измерение, мониторинг и управление рисками и материально-техническая и кадровая безопасность каждой деятельности.
(5) Бумажные документы состоят из:
(a) учредительное соглашение или инструмент общества с ограниченной ответственностью, созданного для выполнения функций банка;
b) проекты уставов Банка, 2)
c выписку из протокола уголовного дела лица, упомянутого в пункте 6;
(d) выписка из Коммерческого реестра не старше 1 месяца, представленная учредителем Банка, если он является юридическим лицом; юридическое лицо, которое не зарегистрировано, должно предоставить доказательство его существования; юридическое лицо, имеющее свой зарегистрированный офис за пределами территории Чешской Республики (далее - "иностранное юридическое лицо"), должно представить документ аналогичного характера;
(e) резюме с акцентом на занятость и предпринимательскую деятельность, осуществляемую в течение последних 10 лет лицами, указанными в пункте 6; лицо, предложенное в качестве управляющего банком, также представляет ссылку по крайней мере на два независимых источника в финансовом секторе;
f доказательство происхождения средств или безналичного вклада, составляющего капитал банка;
(g) счета юридического лица и, если учредитель банка является частью консолидированной организации, консолидированные счета за последние 3 года, проверенные аудитором; (3) иностранное юридическое лицо представляет им документы на равных основаниях;
(h) заявление учредителя банка о том, что он действует за свой счет, что нет письменного или устного обязательства этого лица действовать или осуществлять права акционеров в интересах третьей стороны и что нет письменного или устного обязательства этого лица действовать в соответствии с другим учредителем или другим лицом; если учредитель банка действует по соглашению с другим учредителем банка или другим лицом, он должен перечислить такие физические и юридические лица и способ, которым они действуют, 4
если банк учрежден иностранным банком
1 письменное подтверждение Чешскому национальному банку, выданное надзорным органом банка в стране его проживания, что он не возражает против учреждения банка в Чешской Республике;
2. обязательство руководителя банка в стране его зарегистрированного офиса предоставить информацию о финансовом положении иностранного банка в стране его зарегистрированного офиса банковскому надзору Чешского национального банка;
(j) заявление учредителя банка о том, что все представленные им данные и документы являются актуальными, полными и достоверными.
(6) Выписка из реестра наказаний не ранее 1-месячного возраста, представленная
а физическое лицо, являющееся учредителем банка;
b лицо, которое является членом уставного органа, наблюдательного совета или является старшим сотрудником юридического лица, являющегося учредителем банка, 5;
(c) лицо, предложенное в качестве управляющего банком в соответствии со статьей 4 (3) (b) Закона;
d лицо, предложенное в качестве члена Наблюдательного совета Банка.
(7) Физическое лицо, указанное в пункте 6(а)-(d), имеющее постоянное место жительства за пределами территории Чешской Республики (далее именуемое «иностранное физическое лицо»), также представляет документ аналогичного характера, который издается уполномоченным органом в соответствии с государством проживания этого лица, а также государствами, в которых это лицо непрерывно проживало более 3 месяцев в течение последних 5 лет. Если государство проживания иностранного физического лица, упомянутое в пунктах (а)-(d) пункта 6, не совпадает с государством, гражданином которого это лицо является, то это лицо также представляет документы, выданные государством, гражданином которого оно является. Если документы не выдаются компетентным государством, иностранное физическое лицо заменяет их заявлением о чести.
Минимальный капитал
(1) Минимальный размер капитала для учреждения банка составляет 500 000 000 чешских крон.
(2) Перед принятием решения Чешским национальным банком о предоставлении разрешения на деятельность в качестве банка заявителю будет предложено внести эту сумму в чешской валюте на счет, открытый для этой цели в Чешском национальном банке, возможно, с одобрения Чешского национального банка в другом банке или филиале иностранного банка, действующего в Чешской Республике.
Создание филиала иностранного банка
(1) Запрос на открытие филиала иностранного банка («филиала») подается иностранным банком.
(2) Заявка состоит из:
(a) основную информацию о заявке, которая должна содержать заполненную форму, образец которой приведен в Приложении 2;
(b) обоснование запроса;
c) бумажные документы.
(3) Обоснование заявления должно включать:
(a) анализ рынка, на котором будет работать филиал;
b стратегический план развития отрасли;
(c) бизнес-план филиала на следующие три года, представленный, по крайней мере, в объеме данных, представленных при публикации финансовой отчетности (баланса и счета прибылей и убытков), как определено Министерством финансов (1) в первый год, разбитый на кварталы; комментарий является частью бизнес-плана филиала;
(d) комментарий к различным пунктам бизнес-плана, упомянутым в пункте (с), который содержит основные предположения и условия, на которых основан бизнес-план, ожидаемое влияние на рентабельность филиала, анализ целесообразности осуществления индивидуальной деятельности в отношении средств, предоставленных филиалу иностранным банком, создание резервов и любое влияние на ликвидность, рентабельность, качество активов и т.д., принципы защиты рисков для каждой деятельности, измерение, мониторинг и управление рисками и материально-техническая и кадровая безопасность каждой деятельности;
(e) информацию об организационной структуре филиала, экспозициях или других должностях филиала, которые филиал намерен создать, их количестве и интеграции в организационную структуру филиала и способах управления ими; описание отношений между филиалом и иностранным банком с точки зрения полномочий и обязанностей при принятии решений и осуществлении банковских операций;
(f) принципы системы контроля, применяемые иностранным банком к филиалу, включая указание, через какие промежутки времени, в какой степени и кем будет контролироваться филиал, кому будут представляться отчеты о результатах проверки.
(4) Бумажные документы состоят из:
a решение компетентного органа иностранного банка о создании филиала;
(b) копию документа, подтверждающего наличие иностранного банка в стране его зарегистрированного офиса, включая объем разрешения иностранного банка;
(c) счета иностранного банка и, если иностранный банк является частью консолидированного предприятия, консолидированные счета за последние три года, проверенные аудитором;
(d) письменное подтверждение, адресованное Чешскому национальному банку, выданное надзорным органом иностранного банка в стране его зарегистрированного офиса, что он не возражает против создания филиала в Чешской Республике и что осуществляется банковский надзор за филиалами иностранных банков, включая филиал в Чешской Республике;
e) письменное обязательство, адресованное Чешскому национальному банку, выданное надзорным органом иностранного банка в стране его зарегистрированного офиса, о предоставлении своевременной информации банковскому надзору Чешского национального банка о предполагаемом контроле за деятельностью филиала в Чешской Республике в целях координации совместной процедуры с банковским надзором Чешского национального банка при проведении проверки в филиале,
(f) письменное обязательство, адресованное Чешскому национальному банку, выданное надзорным органом иностранного банка в стране его проживания, информировать банковский надзор Чешского национального банка о применимых нормативных правилах в области достаточности и ликвидности капитала, концепции и безопасности банковской тайны, действующих в стране проживания иностранного банка, взаимосвязи банковской тайны с филиалами банка за рубежом и схеме гарантирования вкладов в стране проживания иностранного банка, включая гарантии вкладов с филиалами за рубежом;
(g) письменное обязательство иностранного банка, адресованное Чешскому национальному банку;
1. что, когда это требуется Чешским национальным банком, средства будут перечислены в Чешскую Республику в целях дополнения резервных ресурсов, урегулирования деятельности и обязательств филиала в требуемой сумме в течение срока и на условиях, установленных Чешским национальным банком,
2 направляет годовой отчет иностранного банка в банковский надзор Чешского национального банка и Министерства финансов;
h выписку из протокола уголовного дела лица, указанного в пункте 5;
(i) резюме с акцентом на занятость и предпринимательскую деятельность на протяжении последних 10 лет, представленное лицами, предложенными для управления филиалом; резюме включает ссылки по крайней мере на 2 независимых источника из финансового сектора;
(j) заявление иностранного банка о том, что все представленные ему данные и документы являются актуальными, полными и достоверными.
(5) Выписка из реестра наказаний не ранее 1 месяца представляется лицом, предложенным для управления филиалом. Иностранное физическое лицо, предложенное для управления филиалом, также представляет документ, аналогичный документу реестра наказаний, выданному уполномоченным органом в соответствии с государством проживания этого лица, а также государствами, в которых это лицо находилось непрерывно более 3 месяцев в течение последних 5 лет. Если государство постоянного проживания иностранного физического лица, которому предлагается управлять филиалом, не является таким же, как государство, гражданином которого это лицо является, то это лицо также представляет документ, выданный государством, гражданином которого оно является. Если документы не выдаются компетентным государством, они заменяются иностранным физическим лицом, предложенным для управления филиалом, заявлением о чести.
Общие положения
(1) Если заявление в значении разделов 1 и 3 содержит деятельность, указанную в разделе 1 Закона, осуществление которой специальным законом подлежит предоставлению разрешения компетентным органом, такое разрешение представляется для заявления.
(2) Уведомление о причинах заявки и существенная информация, относящаяся к заявке, содержащая формы, модели которых приведены в Приложениях 1 и 2, должны быть подписаны лицом, которое имеет право выступать в качестве стороны заявки. Подпись этого лица должна быть официально заверена.
(3) Если заявитель доверил другому лицу свое представление по заявлению в значении § 1 или § 3, то это лицо имеет доверенность с официальной подписью принципала. Эта доверенность является частью бумажной документации, сопровождающей заявление.
(4) В случае изменения данных в заявке после подачи запроса сторона, подающая запрос, незамедлительно информирует об этих изменениях Чешский национальный банк.
(5) Документы на иностранном языке должны сопровождаться официально заверенным переводом на чешский язык.
(6) Заявление в соответствии с разделами 1 и 3 представляется в Чешский национальный банк в двух экземплярах.
отменить
Мера Чешского национального банка No 24/1994 Coll., устанавливающая формальности для заявления о разрешении на деятельность в качестве банка, а также минимальный размер капитала, который является условием предоставления разрешения, и требования к заявлению на деятельность в качестве банка филиалу иностранного банка, настоящим отменяются.
эффективность
Эта мера вступает в силу в день ее опубликования.
Губернатор:
Док Инг Тошовски против Р.
Příloha č. 1
Приложение No 1 для измерения No 33/1999 Сб.
Příloha č. 2
Приложение No 2 для измерения No 33/1999 Сб.
1) Мера No 282/64 050/1997 Министерства финансов от 9 октября 1997 года, устанавливающая организацию и содержание статей финансовой отчетности и объем данных о раскрытии информации для банков с 1997 года. Меры Министерства финансов РФ No 282/87 740/1998 от 9 декабря 1998 г., вносящие изменения и дополнения в компоновку и содержание статей финансовой отчетности и объем раскрытия данных для банков с 1998 г.
2) Разделы 173 и 174 (а) Закона No 513/1991 Сб., Коммерческий кодекс, с поправками. § 9 (1) и § 20 (1) и (2) Закона No 21/1992 Сб., о банках, с поправками Закона No 165/1998 Сб.
3) § 40 Закона No 513/1991 Сб. с поправками.
4) § 66b Закона No 513/1991 Сб. с поправками.
5) Раздел 9 Закона No 65/1965 Сб., Трудовой кодекс с поправками.
Войдите для заметок, избранного и уведомлений
Информация об акте
| Цитирование | Мера No 33/1999 Сб., устанавливающая детали заявления о разрешении действовать в качестве банка |
|---|---|
| Тип акта | Меры |
| Автор | - |
| Сборник | Сборник законов |
| Дата опубликования | 23.02.1999 |
|---|---|
| Действует с | - |
| Действует до | - |
| Статус | Действующий |
Текст нормативного акта носит информационный характер.
Комментарии 0