Dekrét č. 32 / 2010 Zb.
Príkaz na platobné systémy s konečnou platnosťou vyrovnania
Platný
Účinnosť od 03.02.2010
32
VYHLÁSENIE
z 18. januára 2010,
o platobných systémoch ukončenia vyrovnania
Česká národná banka podľa § 142 zákona č. 284 / 2009 Z. z. o platbách (ďalej len "zákon") na vykonávanie § 62 ods. 2 a § 69 ods. 5 zákona:
Predmet úpravy
Táto vyhláška stanovuje obsah zásad vyrovnania v platobných systémoch s neodvolateľným vyrovnaním (ďalej len "systém ") a vzor formulára žiadosti o povolenie na prevádzkovanie platobného systému s neodvolateľným vyrovnaním a obsah jeho príloh.
Vymedzenie pojmov
Na účely tohto dekrétu:
a) dôkaz o bezúhonnosti, dokument podobný výpisu z registra trestov, ktorý vydal cudzí štát, ktorého je fyzická osoba občanom, a zahraničný štát, v ktorom fyzická osoba zostala nepretržite viac ako 6 mesiacov počas posledných 3 rokov;
b) úplné vyhlásenie obchodného povolenia alebo iného dokumentu z obchodného registra alebo iného registra podľa iných právnych predpisov (1) alebo z podobných záznamov v zahraničí, ktoré obsahuje informácie platné v čase podania žiadosti vrátane informácií o žiadosti o zápis do príslušného registra, ktoré neboli podané k dátumu podania žiadosti;
c) finančné výkazy
1. výročné správy a účtovné závierky za posledné tri finančné roky alebo za obdobie, počas ktorého žiadateľ vykonáva činnosť, ak je toto obdobie kratšie ako tri finančné roky; ak je žiadateľ súčasťou konsolidačného útvaru, aj konsolidované výročné správy a finančné výkazy za rovnaké obdobie; (2) účtovná závierka má overiť audítor, znamená to, že účtovná závierka je takto overená;
2. dokumenty podobné dokumentom uvedeným v bode 1 v prípade zahraničnej právnickej osoby alebo zahraničnej fyzickej osoby,
3. doklad o príjmoch za posledné tri roky a doklad o aktívach a pasívach v prípade fyzickej osoby;
(d) informačný systém funkčnej jednotky zabezpečujúci získavanie, spracovanie, prenos, zdieľanie a uchovávanie informácií v akejkoľvek forme vrátane príslušného technického vybavenia;
(e) obchodný plán skutočne plánovaný a realistický na prvé tri roky činnosti v rámci údajov o finančných výkazoch podľa iných právnych predpisov3 spolu s komentárom k jeho jednotlivým položkám, ktorý vždy obsahuje základné základy, na ktorých je založený podnikateľský plán;
f) podrobnosti o osobe
1. v prípade právnickej osoby, prípadne obchodnej spoločnosti alebo názvu, sídla a identifikačného čísla,
2. v prípade fyzickej osoby meno, priezvisko, rodné číslo, dátum narodenia, ak nebolo pridelené žiadne rodné číslo, adresa bydliska vo forme ulice, opisné číslo, obec, časť obce, poštové smerovacie číslo a štát; obchodná firma, miesto podnikania a identifikačné číslo boli tiež pridelené podnikateľovi zapísanému v obchodnom registri,
g) údaje o odbornej praxi
1. informácie o druhu odbornej praxe;
2. údaj o osobe, s ktorou bola cvičená;
3. uvedenie klasifikácie zamestnania a opis vykonanej činnosti;
4. vymedzenie trvania činnosti uvedenej v bode 3;
5. v prípade potreby súhlas s výkonom pracovného pridelenia požadovaného inými právnymi predpismi;
h) informácie o vzdelávaní
1. názov a typ alebo typ vzdelávacej inštitúcie, študijný program, oblasť štúdia, trvanie študijného programu, spôsob a dátum ukončenia štúdia, získané akademické vzdelanie a
2. prehľad kurzov, stáží a študijných návštev, ktoré sú dôležité pre fungovanie systému, a uvedenie roka ich ukončenia, zamerania, trvania a prípadne akademických titulov.
Obsah zásad vyrovnania systémov
(odsek 62 ods. 2 zákona)
(1) Vo všetkých prípadoch sa v systéme musia uplatňovať zásady uvedené v § 62 ods. 2 zákona.
a) zásady riadenia rizík pri prevádzke systému;
(b) zabezpečiť bezodkladné vyrovnanie pokynov prijatých systémom a najneskôr na konci dňa prijatia pokynu;
(c) zabezpečiť, aby sa nízkorizikové aktíva používali na zúčtovanie príkazov prijatých systémom;
d) boli splnené technické a organizačné predpoklady,
1. úroveň bezpečnostných opatrení proti zneužitiu údajov a sprístupneniu podobných tým, ktoré sa nachádzajú v informačnom systéme, ktorý spracováva utajované skutočnosti "vyhradené" 4),
2. vysoká prevádzková spoľahlivosť, vysoká dostupnosť a odolnosť voči vonkajším vplyvom;
3. opatrenia na zabezpečenie včasného dokončenia vyrovnania príkazov prijatých systémom aj v prípade núdzovej situácie.
(2) Ak sa systém prevádzkuje na základe zásady vyrovnania rozdielov (vyváženia) vypočítanej z recipročných pohľadávok a pasív účastníkov systému alebo v kombinácii so zásadou vyrovnania jednotlivých položiek pri kontrole ich krytia, vyrovnanie pokynov prijatých systémom najneskôr na konci účtovného dňa, v ktorý bol pokyn prijatý, sa zabezpečí okrem splnenia podmienok stanovených v odseku 1, aj keď účastník systému s najvyššou povinnosťou voči ostatným účastníkom systému nemá dostatok finančných prostriedkov na vyrovnanie záväzku.
Žiadosť o povolenie na prevádzku systému
(Odsek 69 ods. 5 zákona)
(1) Žiadosť o povolenie na prevádzku systému sa podáva na formulári, ktorého vzor je uvedený v prílohe 1 k tomuto príkazu. Návrh obsahuje prílohy uvedené v odsekoch 2 až 6.
(2) Prílohy obsahujúce základné informácie o žiadateľovi sú:
a) zakladajúce dokumenty a ich zmeny a doplnenia a stanovy 5);
b) dôkaz o obchodnom povolení;
(c) dôkaz o pôvode počiatočného kapitálu a prípadne iných finančných zdrojov.
(3) Ďalšie prílohy obsahujúce základné informácie o žiadateľovi sú:
a) úplné znenie stanov;
b) účtovná závierka;
c) zoznam žiadostí o zrušenie rozhodnutí najvyššieho orgánu žalobkyne, ktoré v deň podania žiadosti neboli s konečnou platnosťou uzavreté, ak boli takéto žiadosti podané a ak takéto návrhy pravdepodobne budú mať významný vplyv na ďalšie fungovanie žiadateľa.
(4) Prílohy obsahujúce informácie týkajúce sa prevádzky systému sú:
(a) podnikateľský plán založený na skutočných hospodárskych výpočtoch;
(b) stratégiu rozvoja činnosti navrhovaného systému, najmä vo vzťahu k navrhovanému obchodnému plánu a strednodobým finančným cieľom;
(c) opis systému riadenia a kontroly, ktorý obsahuje aspoň:
1. návrh organizácie s vymedzením rozsahu pôsobnosti a rozhodovacích právomocí, v rámci ktorých sa vymedzujú funkcie, ktorých výkon je nezlučiteľný, a postupy na zabránenie možnému konfliktu záujmov,
2. zásady strategického a prevádzkového riadenia;
3. zásady systému vnútornej kontroly,
4. opis obmedzenia systémového rizika;
5. očakávaný počet zamestnancov, ktorí zabezpečia plánované činnosti systému a postupy pre organizačnú bezpečnosť jednotlivých činností vrátane identifikácie kontaktných osôb, ktoré majú prijímať oznámenia od Českej národnej banky podľa § 68 ods. 4 a 5 zákona,
6. návrh na technickú bezpečnosť jednotlivých činností vrátane vhodného účtovného systému a štatistických a bezpečnostných systémov vrátane bezpečnostných zásad informačného systému;
c) písomná zmluva podľa § 62 ods. 1 písm. b) zákona, pravidlá systému a zoznam jeho účastníkov, z ktorej vyplýva, že požiadavky § 63 a § 69 ods. 1 písm. d) zákona sú splnené,
d) opis poskytovania likvidity pri zúčtovaní pokynov prijatých systémom.
(5) Podrobnosti o zozname účastníkov schémy uvedenej v odseku 3 písm. a). c) musí vždy obsahovať názov, sídlo alebo miesto podnikania a identifikačné číslo každého účastníka systému.
(6) Prílohy obsahujúce informácie o riadení systému (6) a osoby navrhnuté na vedenie prevádzkovateľa sústavy sú:
(a) zoznam manažérov s uvedením ich povinností;
(b) životopis každej riadiacej osoby, ktorý obsahuje informácie o vzdelávaní a odbornej praxi;
(c) dôkaz integrity každej riadiacej osoby;
(d) stručné poňatie plnenia povinností, pre ktoré je hlavná osoba navrhnutá;
e) tlačivo uvedené v prílohe 2 tohto uznesenia, vyplnené a podpísané vedúcou osobou.
Spoločné ustanovenia
(1) Ak je žiadateľ zastúpený, k žiadosti o zastupovanie žiadateľa sa pripojí originál splnomocnenia alebo iná listina preukazujúca splnomocneného zástupcu.
(2) Dokumenty uvedené v článku 4 ods. 2 a článku 6 písm. c) sa predkladajú v origináli alebo úradne overenej kópii.
(3) Ak povaha veci vylučuje predloženie prílohy k žiadosti požadovanej touto vyhláškou alebo uvedenie formulára a ak informácie alebo údaje zo žiadosti nie sú dostatočne zrejmé, žiadateľ to uvedie v žiadosti spolu s dôvodmi, pre ktoré prílohu nemožno predložiť, alebo s uvedením formulára a poskytne o tom primeraný dôkaz.
(4) Namiesto predloženia predpísanej prílohy sa žiadateľ môže odvolávať na dobre identifikovaný dokument predložený Českej národnej banke za posledné tri roky, ktorý spĺňa požiadavky ustanovené v tomto dekréte.
(5) K zahraničnej verejnej listine sa prikladá vyššie overenie dokumentov (superlegalizácia), pokiaľ nie je medzinárodná zmluva (7) zriadená Českou republikou, inak. Toto sa nevzťahuje na zahraničnú verejnú listinu vydanú orgánom verejnej moci
a) členský štát alebo
b) zahraničný štát, s ktorým má Česká národná banka dohodu o spolupráci; zoznam týchto orgánov zverejní Česká národná banka spôsobom, ktorý umožňuje vzdialený prístup.
Účinnosť
Táto vyhláška nadobúda účinnosť dňom jej uverejnenia.
Regulátor:
Doc. Ing. Tůma, CSc., v. r.
Příloha č. 1
Príloha č. 1 k vyhláške č. 32 / 2010 Zb.
VZOR
Žiadosť o povolenie / zmenu povolenia na prevádzkovanie platobného systému s neodvolateľným vyrovnaním
Příloha č. 2
Príloha č. 2 k vyhláške č. 32 / 2010 Zb.
VZOR
Dotazník na posúdenie spôsobilosti, dôveryhodnosti a skúseností správcu platobného systému s neodvolateľnosťou
1) Napríklad zákon č. 513 / 1991 Z. z., Obchodný zákonník, v znení neskorších predpisov, zákon č. 455 / 1991 Z. z., o obchodnom obchode (zákon o obchode), v znení neskorších predpisov, zákon č. 85 / 1996 Z. z. o Advokátstve, v znení neskorších predpisov.
2) Zákon č. 563 / 1991 Zb. o účtovníctve v znení neskorších predpisov.
3) Článok 18 zákona č. 563 / 1991 Zb.
4) § 4 písm. d) zákona č. 412 / 2005 Z. z., o ochrane utajovaných skutočností a o bezpečnostnej spôsobilosti, v znení zmien a doplnení.
5) § 38i ods. 1 písm. a) Obchodného zákonníka v znení zmien a doplnení.
6) § 2 ods. 2 písm. h) zákona o platbách.
7) Napríklad oznámenie ministerstva zahraničných vecí č. 45 / 1999 Z. z. o prístupe k Dohovoru o zrušení požiadavky na overovanie zahraničných verejných listín.
Prihláste sa pre poznámky, obľúbené a upozornenia
Informácie o predpise
| Citácia | Vyhláška č. 32 / 2010 Z. z., o platobných systémoch konečného zúčtovania |
|---|---|
| Typ predpisu | - |
| Autor | - |
| Zbierka | Zbierka zákonov |
| Dátum vyhlásenia | 03.02.2010 |
|---|---|
| Účinnosť od | 03.02.2010 |
| Účinnosť do | - |
| Stav | Platný |
Znenie predpisu má informatívny charakter.
Komentáre 0