Указ No 32/2010 Кол.
Замовлення на платіжні системи з остаточністю поселення
Чинний
Чинний від 03.02.2010
32 кв.м.
ВИЗНАЧЕННЯ
від 18 січня 2010
на платіжних системах розрахунків
Чеський національний банк має право на реалізацію секцій 62 (2) та 69 (5) Акту:
Тема питання
Цей Указ встановлює зміст принципів поселення в платіжних системах з незворотним поселенням (далі – «система») та модель форми заявки для авторизації для роботи платіжної системи з нездійсним поселенням та змістом його доручень.
Визначення умов
Для цілей цієї постанови:
(а) докази доброчесності, документа, що подібна до витягу з Реєстру Пеналтів не раніше 3 місяців, виданого іноземною державою, яка є громадянином і іноземною державою, в якій природна людина залишається безперервно протягом більш ніж 6 місяців протягом останніх 3 років;
(b) повна заява суб’єкта господарювання, або іншого документа, з бізнес-реєстру або іншого реєстру за іншим законодавством (1), або з аналогічних записів за кордоном, що містить інформацію в силі в момент подачі заявки, включаючи інформацію про заяву про реєстрацію в відповідному реєстрі, що не було зроблено на дату заявки;
(c) фінансова звітність
1. річні звіти та рахунки за останні 3 фінансові роки або за період, протягом якого заявник здійснює бізнес, якщо цей період менше 3 фінансових років; де заявник є частиною консолідаційної одиниці, а також консолідованої річної звітності та фінансової звітності за той же період; (2) фінансова звітність повинна бути перевірена аудитором, це означає, що фінансова звітність так перевіряється;
2. документи, що відносяться до тих, хто зазначений в пункті 1 у випадку іноземної юридичної особи або іншої фізичної особи,
3. підтвердження доходів за останні 3 роки і підтвердження активів і зобов’язань у разі виникнення фізичної особи;
(d) інформаційна система функціонального блоку забезпечення придбання, обробки, передачі, поширення та зберігання інформації в будь-якій формі, включаючи відповідне технічне обладнання;
(e) бізнес-план фактично запланований і реалістичний за перші три роки діяльності, в рамках даних фінансової звітності в іншому законодавстві3), разом з коментаром про його окремі предмети, які завжди містять базові бази, на яких базується бізнес-план;
(f) реквізити особи
1. у разі юридичної особи, комерційної фірми або імені, зареєстрованого офісу та ідентифікаційного номеру, якщо будь-який,
2. в разі фізичної особи, ім'я, прізвище, номер народження, дата народження, якщо не було призначено номер народження, адреса проживання у вигляді вулиці, декриптова кількість, муніципалітет, частина муніципалітету, поштовий індекс та держава; комерційна фірма, місце бізнесу та ідентифікаційний номер також присвоєно підприємцю, що входять до комерційного реєстру,
(г) дані про професійний досвід
1. інформацію про тип професійного досвіду;
2. показання особи, з якою він або вона була продеформована;
3. показання класифікації зайнятості та опису діяльності;
4. визначення тривалості діяльності, зазначеної в пункті 3;
5. згоду на виконання робіт, необхідних іншим законодавством, де необхідно;
(h) інформація про освіту
1. ім’я та тип або тип навчального закладу, навчальна програма, поле навчання, тривалість навчальної програми, метод та дата завершення навчання, отримані будь-які академічні ступені;
2. Огляд курсів, тренінгів та навчальних візитів важливості для роботи системи та показання року їх завершення, фокусу, тривалості та, де відповідні, академічні ступені.
Зміст принципів врегулювання системи
(Параграф 62 (2) Закону)
(1) У всіх випадках застосування принципів, викладених у § 62 (2) Акту необхідно в системі
(а) принципи управління ризиками в роботі системи;
(b) забезпечити поселення замовлень, отриманих системою без затримок і в останні в кінці дня, на який було отримано замовлення;
(c) забезпечити, що невисокі активи використовуються для врегулювання замовлень, отриманих системою;
(d) зустрілися технічні та організаційні припущення,
1. рівень заходів безпеки щодо зловживання даними та розкриттям, схожими на тих, хто використовує інформаційні системи, позначену інформацію «Зберегти» 4),
2. висока оперативна надійність, висока доступність та стійкість до зовнішніх впливів;
3. заходи щодо забезпечення своєчасного завершення поселення замовлень, отриманих системою, навіть у разі надзвичайної ситуації.
(2) Якщо система працює за принципом врегулювання відмінностей (балансів) розраховується від взаємних претензій і зобов'язань учасників в системі, або в поєднанні з принципом врегулювання окремих предметів при перевірці їх покриття, поселення замовлень, отриманих системою в кінці облікового дня, на якому було отримано замовлення, крім виконання умов, викладених в пункті 1, навіть якщо учасник системи з найвищим зобов'язанням іншим учасникам в системі не має достатніх коштів для врегулювання зобов'язань.
Застосування для авторизації для роботи системи
(Параграф 69 (5) Закону)
(1) Додаток для авторизації для роботи системи здійснюється за формою, модель якого надається в додатку 1 до цього Замовлення. Додаток включає в пункти 2 до 6.
(2) Додатки, що містять основну інформацію про заявника:
(а) установчих документів та їх змін та Статутів 5);
(b) докази авторизації бізнесу;
(c) доказ походження початкового капіталу і, де відповідні, інші фінансові ресурси.
(3) Іншим додаткам, що містять основну інформацію про заявника:
(а) повний текст інструментів некорпорації та статутів;
(b) фінансова звітність;
(c) перелік заявок на визнання рішень найвищого органу заявника, який, на дату, на яку заява була припинена, не було остаточно закрито, де були прийняті такі заяви, і де такі пропозиції, ймовірно, мають значний вплив на подальше функціонування заявника.
(4) Додатки, що містять інформацію щодо операції системи:
(а) бізнес-план на основі реальних економічних обчислень;
(b) Стратегія розвитку діяльності запропонованої системи, зокрема щодо запропонованого бізнес плану та середньострокових фінансових цілей;
(c) опис системи управління та управління, що містить принаймні:
1. Пропозиція організації з визначенням обсягів та повноважень прийняття рішень, в межах яких визначено функції, які несумісні та процедури, щоб уникнути потенційного конфлікту інтересів,
2. Принципи стратегічного та оперативного управління;
3. принципи внутрішньої системи управління,
4. опис обмеження системного ризику;
5. очікувана кількість працівників для забезпечення планованої діяльності системи та процедур організаційної безпеки окремих заходів, включаючи визначення контактних осіб, які отримують повідомлення від Чеського Національного банку України щодо § 68 (4) та (5) Акту,
6. пропозиція по технічному забезпеченню індивідуальних заходів, в тому числі відповідної системи обліку та статистичних та систем безпеки, включаючи принципи безпеки інформаційної системи;
(c) письмовий договір відповідно до § 62 (1) (b) Акту, правил системи та переліку її учасників, які покажуть, що вимоги § 63 та § 69 (1) (d) Акту відповідають,
(d) опис надання ліквідності населених пунктів, отриманих системою.
(5) Деталі переліку учасників за схемою, зазначеною в пункті 3 (а). (c) обов'язково повинна містити назву, зареєстрований офіс або місце бізнесу та ідентифікаційний номер кожного учасника в системі.
(6) Додатки, що містять інформацію про управління системою (6) та особи, які запропонували привести Оператора системи:
(а) перелік менеджерів, що вказують на їх обов’язки;
(b) резюме кожного особи, що містить інформацію про освіту та професійний досвід;
(c) доказ цілісності кожної особи управління;
(d) запропоновано концепцію виконання обов’язків, до яких пропонується провідна особа;
(e) форма, встановлена в додатку 2 до цього Замовлення, виконана і підписана провідною особою.
Загальні положення
(1) Де представлений заявник, оригінальний мандат або інший інструмент, що підтверджує авторизований представник, буде анексовано за заявою, щоб представити заявника.
(2) Документи, зазначені у статті 4 (2) та 6 (c) будуть представлені в оригінальній або офіційній завіреній копії.
(3) Де природа справи включає подання Анексу до заяви, що вимагається цим Указом або вказівкою про форму і якщо інформація або дані з програми недостатньо очевидна, заявник вказує це в заявці разом з причинами, для яких Анекс не може бути представлений або вказівка та надасть належні докази цього.
(4) Замість подання призначеного анексу заявник може звернутися до добре ідентифікованого документа, що подається до Чеського Національного банку за останні 3 роки, що відповідає вимогам, викладеним у цьому Указі.
(5) Іноземний автентифікований інструмент супроводжується більш високою перевіркою документів (суперлегалізація), якщо міжнародний договір (7) встановлюється Чехією, інакше. Це не поширюється на іноземний автентичний інструмент, виданий державним органом
(а) держави-члена; або
(b) іноземної держави, з якою Чеський національний банк має угоду про співробітництво; список цих органів публікується Чеським національним банком, що дозволяє віддалений доступ.
Еффіфікація
Цей Указ діє на день його публікації.
Голова:
Doc. Ing. Тюрма, CSc., v. r.
Příloha č. 1
Додаток No 1 до Указу No 32/2010 Coll.
МОДЕЛЬ
Застосування для авторизації / внесення змін до дозволу на здійснення платіжної системи з незворотним поселенням
Příloha č. 2
Додаток No 2 до Указу No 32/2010 Coll.
МОДЕЛЬ
Опитувальник для оцінки компетентності, достовірності та досвіду менеджера платіжної системи з нездатністю
1) Наприклад, Акт No 513 / 1991 Кол., Комерційний кодекс, як змінено, Акт No 455 / 1991 Кол., на бізнес-бізнесі (Торговий акт), як змінено, Акт No 85 / 1996 Кол., про адвокатство, як змінено.
2) Акт No 563 / 1991 Кол., з обліку, як змінено.
3) Стаття 18 Закону No 563 / 1991 Coll.
4) пункту 4 (d) Акту No 412 / 2005 Coll., про захист позначеної інформації та про компетенцію з питань безпеки, як змінено.
5) Параграф 38i (1) (a) Комерційного кодексу, як змінено.
6) Параграф 2 (2) (h) Платіжного акту.
7) Наприклад, Комунікація Міністерства закордонних справ No 45 / 1999 Coll., про доступ до Конвенції про скасування вимог перевірки іноземних публічних документів.
Увійдіть для нотаток, обраного та сповіщень
Інформація про нормативний акт
| Цитування | Указ No 32/2010 Кол., на платіжних системах розрахунків |
|---|---|
| Тип нормативного акту | - |
| Автор | - |
| Збірка | Збірка законів |
| Дата оприлюднення | 03.02.2010 |
|---|---|
| Чинний від | 03.02.2010 |
| Чинний до | - |
| Стан | Чинний |
Текст нормативного акту має інформаційний характер.
Коментарі 0