Указ No 32/2010 Сб.
Заказ на платежные системы с окончательностью расчетов
Действующий
Действует с 03.02.2010
32
Декларация
от 18 января 2010 года
Платежные системы окончательности расчетов
Чешский национальный банк предоставляет в соответствии с разделом 142 Закона No 284 / 2009 Сб. о платежах (далее именуемый «Закон») для осуществления разделов 62 (2) и 69 (5) Закона:
Тема вопроса
Настоящий Указ устанавливает содержание принципов расчетов в платежных системах с безотзывным расчетом (далее - "система") и модель формы заявки на получение разрешения на эксплуатацию платежной системы с безотзывным расчетом и содержание ее приложений.
Определение терминов
Для целей настоящего Указа:
(a) доказательство неприкосновенности, документ, аналогичный выписке из Реестра наказаний, выданный иностранным государством, гражданином которого является физическое лицо, и иностранным государством, в котором физическое лицо непрерывно пребывало более 6 месяцев в течение последних 3 лет;
(b) полное заявление о разрешении на предпринимательскую деятельность или иной документ из регистра предпринимательской деятельности или другого регистра в соответствии с другим законодательством (1) или из аналогичных записей за рубежом, содержащих информацию, действовавшую на момент подачи заявки, включая информацию о заявлении о регистрации в соответствующем реестре, которая не была подана на дату подачи заявки;
с) финансовые ведомости
1. годовые отчеты и отчеты за последние 3 финансовых года или за период, в течение которого заявитель ведет бизнес, если этот период составляет менее 3 финансовых лет; если заявитель является частью консолидированной единицы, также консолидированные годовые отчеты и финансовая отчетность за тот же период; (2) финансовая отчетность должна быть проверена аудитором, это означает, что финансовая отчетность была проверена таким образом;
2. документы, аналогичные упомянутым в пункте 1 в случае иностранного юридического лица или иностранного физического лица,
3. доказательство дохода за последние 3 года и доказательство активов и обязательств в случае физического лица;
d информационная система функционального подразделения, обеспечивающая получение, обработку, передачу, обмен и хранение информации в любой форме, включая соответствующее техническое оборудование;
(e) бизнес-план, фактически спланированный и реалистичный на первые три года деятельности, в рамках данных финансовой отчетности в соответствии с другим законодательством (3), вместе с комментарием по его отдельным пунктам, который всегда содержит основные основы, на которых основан бизнес-план;
f) подробности о лице
1. в случае юридического лица, коммерческой фирмы или имени, зарегистрированного офиса и идентификационного номера, если таковые имеются,
2. в случае физического лица имя, фамилия, номер рождения, дата рождения, если номер рождения не присвоен, адрес места жительства в виде улицы, описательный номер, муниципалитет, часть муниципалитета, почтовый индекс и штат; коммерческое предприятие, место ведения бизнеса и идентификационный номер также присвоены предпринимателю, включенному в коммерческий реестр,
g) данные о профессиональном опыте
1. сведения о виде профессионального опыта;
2. указание лица, с которым он или она практиковались;
3. указание классификации занятости и описание осуществляемой деятельности;
4 определение продолжительности деятельности, указанной в пункте 3;
5. согласие на выполнение рабочего задания, требуемого другим законодательством, в случае необходимости;
h) Информация об образовании
1 название и тип или тип учебного заведения, учебная программа, область обучения, продолжительность учебной программы, метод и дата завершения обучения, любые полученные академические степени; и
2. обзор курсов, стажировок и учебных поездок, имеющих важное значение для функционирования системы, и указание года их завершения, направленности, продолжительности и, при необходимости, академических степеней.
Содержание принципов системного урегулирования
(Пункт 62 (2) Закона)
(1) Во всех случаях применение принципов, изложенных в статье 62 (2) Закона, должно быть в системе.
а принципы управления рисками при функционировании системы;
(b) обеспечить безотлагательное и не позднее конца дня, в который был получен заказ;
c) обеспечить использование активов с низким уровнем риска для урегулирования заказов, полученных системой;
d были выполнены технические и организационные допущения;
1. уровень мер безопасности от неправомерного использования данных и раскрытия информации, аналогичный тем, которые предусмотрены в информационной системе обработки секретной информации «Зарезервированного» 4;
2 высокая эксплуатационная надежность, высокая доступность и устойчивость к внешним воздействиям;
3. меры по обеспечению своевременного завершения выполнения поступивших в систему распоряжений даже в случае возникновения чрезвычайной ситуации.
(2) Если система функционирует на основе расчетного принципа разницы (балансов), исчисленной из взаимных требований и обязательств участников системы, или в сочетании с принципом расчетов по отдельным статьям при проверке их покрытия, расчет заказов, полученных системой не позднее конца отчетного дня, на который был получен заказ, обеспечивается в дополнение к выполнению условий, изложенных в пункте 1, даже если участник системы с наивысшим обязательством перед другими участниками системы не имеет достаточных средств для урегулирования обязательства.
Заявка на получение разрешения на эксплуатацию системы
(пункт 5 статьи 69 Закона)
(1) Заявка на получение разрешения на эксплуатацию системы оформляется по форме, образец которой приведен в Приложении 1 к настоящему Постановлению. Заявка включает приложения, упомянутые в пунктах 2-6.
(2) Приложения, содержащие основную информацию о заявителе:
a учредительные документы и их поправки и Статуты 5;
(b) доказательство авторизации бизнеса;
c доказательство происхождения первоначального капитала и, при необходимости, других финансовых ресурсов.
(3) Другие приложения, содержащие основную информацию о заявителе:
а полный текст документов о регистрации и уставов;
b) финансовые ведомости;
(c) перечень заявлений об аннулировании решений высшего органа власти заявителя, которые на дату подачи заявления не были окончательно закрыты, где такие заявления были поданы и где такие предложения, вероятно, окажут значительное влияние на дальнейшее функционирование заявителя.
(4) Приложениями, содержащими информацию, касающуюся функционирования системы, являются:
бизнес-план, основанный на реальных экономических расчетах;
b) стратегию развития деятельности предлагаемой системы, в частности в связи с предлагаемым бизнес-планом и среднесрочными финансовыми целями;
c описание системы управления и контроля, содержащее по меньшей мере:
1 предложение организации с определением сферы охвата и полномочий по принятию решений, в рамках которых функции, выполнение которых несовместимо, и процедуры, позволяющие избежать потенциального конфликта интересов, должны быть определены;
2. принципы стратегического и оперативного управления;
3. принципы системы внутреннего контроля,
4 описание ограничения системного риска;
5. ожидаемое количество работников для обеспечения планируемой деятельности системы и процедуры обеспечения организационной безопасности индивидуальной деятельности, включая идентификацию контактных лиц для получения уведомлений от Чешского национального банка в соответствии со статьями 68 (4) и (5) Закона;
6 предложение о технической безопасности отдельных видов деятельности, включая соответствующую систему учета и статистические системы и системы безопасности, включая принципы безопасности информационной системы;
(c) письменный договор в соответствии с § 62 (1) (b) Закона, правила системы и список ее участников, которые покажут, что требования § 63 и § 69 (1) (d) Закона выполнены,
d) описание положения о ликвидности при расчете по заказам, полученным системой.
(5) Подробная информация о списке участников схемы, указанной в пункте 3 (а) (с), должна всегда содержать имя, зарегистрированный офис или место работы и идентификационный номер каждого участника системы.
(6) Приложениями, содержащими информацию об управлении системой (6) и лицах, предложенных для руководства оператором системы, являются:
a перечень руководителей с указанием их обязанностей;
b резюме каждого руководителя, содержащее информацию об образовании и профессиональном опыте;
c доказательство добросовестности каждого управляющего;
d краткое представление об исполнении обязанностей, на которые предлагается руководящее лицо;
(e) форму, указанную в Приложении 2 к настоящему приказу, заполненную и подписанную ведущим лицом.
Общие положения
(1) Если заявитель представлен, оригинал мандата или другого документа, доказывающего, что уполномоченный представитель является представителем заявителя, прилагается к заявке.
(2) Документы, указанные в статьях 4 (2) и 6 (с), должны быть представлены в оригинале или официально заверенной копии.
(3) Если характер дела исключает представление приложения к заявке, требуемого настоящим постановлением, или указания по форме, и если информация или данные из заявки недостаточно очевидны, заявитель указывает это в заявке вместе с причинами, по которым приложение не может быть представлено, или указанием и предоставляет достаточные доказательства этого.
(4) Вместо представления предписанного приложения заявитель может обратиться к документу, предоставленному Чешскому национальному банку за последние 3 года, который соответствует требованиям, изложенным в настоящем постановлении.
(5) Иностранный подлинный документ сопровождается более высокой проверкой документов (суперлегализацией), если иное не установлено международным договором (7). Это не относится к иностранному подлинному документу, выданному государственным органом.
а государство-член; или
(b) иностранное государство, с которым Чешский национальный банк имеет соглашение о сотрудничестве; перечень этих органов публикуется Чешским национальным банком таким образом, чтобы обеспечить удаленный доступ.
эффективность
Указ вступает в силу в день его опубликования.
Губернатор:
Док. Инг. Тума, CSc., v. r.
Příloha č. 1
Приложение No 1 к Декрету No 32/2010 Сб.
Модель
Заявление на получение разрешения / изменение разрешения на эксплуатацию платежной системы с безотзывным расчетом
Příloha č. 2
Приложение No 2 к Декрету No 32/2010 Сб.
Модель
Анкета для оценки компетентности, авторитета и опыта менеджера платежной системы с безотзывностью
1) Например, Закон No 513/1991 Сб., Коммерческий кодекс, с поправками, Закон No 455/1991 Сб., о бизнесе (Закон о торговле), с поправками, Закон No 85/1996 Сб., об адвокатуре, с поправками.
2) Act No. 563/ 1991 Coll., on Accounting, as amended.
3) Статья 18 Закона No 563/1991 Сб.
4) Пункт 4 d) Закона No 412/2005 Сб. о защите секретной информации и компетенции в области безопасности с поправками.
5) Пункт 38i (1) (а) Коммерческого кодекса с внесенными в него поправками.
6) Пункт 2 (2) h) Закона о платежах.
7) Например, сообщение Министерства иностранных дел No 45/1999 Сб. о доступе к Конвенции об отмене требования о проверке иностранных публичных документов.
Войдите для заметок, избранного и уведомлений
Информация об акте
| Цитирование | Постановление No 32/2010 Сб. о платежных системах окончательности расчетов |
|---|---|
| Тип акта | - |
| Автор | - |
| Сборник | Сборник законов |
| Дата опубликования | 03.02.2010 |
|---|---|
| Действует с | 03.02.2010 |
| Действует до | - |
| Статус | Действующий |
Текст нормативного акта носит информационный характер.
Комментарии 0