Opatrenia Českej národnej banky č . 24 / 1994 Zb.
Opatrenia prijaté Českou národnou bankou, ktorými sa stanovujú formálne náležitosti pre žiadosť o povolenie pôsobiť ako banka, ako aj minimálna výška kapitálu, ktorá je podmienkou na udelenie povolenia a požiadavky na pôsobenie ako banka v pobočke zahraničnej banky
Platný
24
OPATRENIA
Česká národná banka
z 12. januára 1994,
ktorým sa stanovujú formálne náležitosti žiadosti o povolenie konať ako banka, ako aj minimálna výška kapitálu, ktorá je podmienkou povolenia, a požiadavky, aby žiadosť vystupovala ako banka pre pobočku zahraničnej banky
Česká národná banka poskytuje podľa § 4 a 5 zákona č. 21 / 1992 Z. z. o bankách:
Zriadenie banky
Podmienkou udelenia povolenia pôsobiť ako banka je minimálna výška základného imania, ktoré je 500 000 000 CZK, uloženého na účte otvorenom na tento účel v Českej národnej banke alebo so súhlasom Českej národnej banky s inou bankou pôsobiacou v Českej republike.
(1) Žiadosť o povolenie pôsobiť ako banka predložená Českej národnej banke musí obsahovať:
(a) odôvodnenie žiadosti s dôrazom na podstatu vytvorenia novej banky, v ktorom sa uvedú očakávané podmienky činností banky a jej očakávaná ziskovosť;
(b) návrh stanov banky vrátane metódy výmeny akcií medzi vlastníkmi za akcie v ich mene alebo za akcie bez hlasovacích práv mimo stanovených podmienok (1);
c) údaje o zakladateľoch, ak ide o fyzické osoby;
d) informácie o zakladateľoch, ak ide o právnické osoby;
(e) informácie o veľkosti a štruktúre kapitálu banky, o možnosti získania dodatočného kapitálu od zakladateľov banky alebo o predĺžení kapitálu inými prostriedkami;
(f) zoznam plánovaných činností vrátane chronologických opatrení pre začiatok a začiatok týchto činností, v ktorých sa uvádza očakávaný objem;
(g) trojročný obchodný plán pre činnosti plánované podľa článku 2 ods. 1 písm. f) tohto opatrenia;
(h) stratégiu rozvoja jednotlivých bankových činností s uvedením, ako sa odrážajú v súvahe a vo výkaze ziskov a strát;
i) informácie o organizácii banky;
(j) mená najmenej troch navrhovaných manažérov banky zodpovedných za jej riadenie s aspoň trojročnou skúsenosťou ako lídra v banke, funkcie, ku ktorým sú navrhnuté, životopisy, podmienky vykonávania funkcie, trestný záznam Českej republiky, potvrdenie integrity iných osôb, pozície v orgánoch iných spoločností, vzťah k zamestnancom iných bánk alebo finančných inštitúcií, ukončenie odborných kurzov odbornej prípravy a odbornej prípravy pre oblasti riadenia, ku ktorým sa posudzujú, spolu s výsledkami a hodnotením takýchto školení a stáží, zoznam činností, ktoré sa doteraz vykonávali, vrátane údajov o dĺžke skúseností v manažmente na porovnateľnej úrovni rozhodovacích a riadiacich právomocí a kompetencií po navrhovanej funkcii; životopis obsahuje spoľahlivé odkazy na navrhovaných zamestnancov najmenej z dvoch nezávislých kótovaných bankových zdrojov;
(k) organizáciu a ciele systému vnútornej kontroly, postavenie a úlohy funkcie vnútornej kontroly, postavenie a úlohu funkcie vnútorného auditu a opatrenia na zabezpečenie nezávislého a objektívneho fungovania týchto služieb.
(2) Údaje o zakladateľoch banky, ak fyzické osoby musia zahŕňať:
a) meno a priezvisko;
b) dátum a miesto narodenia;
c) štátna príslušnosť, štátna príslušnosť,
d) adresa trvalého pobytu,
(e) životopis s dôrazom na vykonanú zamestnanosť;
f) výpis z registra trestov občanov Českej republiky a potvrdenie integrity s ostatnými zakladateľmi;
g) prehľad vlastníctva a finančnej situácie zakladateľov a oficiálne overený zdroj finančných prostriedkov uložených v banke, rozsah a forma aktív uložených v banke;
(h) účasť zakladateľov, najmä v spoločnostiach alebo družstvách, v ktorých zakladatelia vlastnia viac ako 10% kapitálu alebo sú zastúpení v ich riadiacich alebo štatutárnych orgánoch, prípadne v iných formách podnikania;
i) prehľad bánk, v ktorých majú zakladatelia účty;
(j) príbuzenstvo s osobami zamestnanými v čase podania žiadosti v hotovosti, finančnými inštitúciami alebo podobnými inštitúciami.
(3) Údaje o zakladateľoch, ak sú právnickými osobami, musia zahŕňať:
(a) výpis z obchodného registra alebo notarizovaná kópia aktu o založení spoločnosti alebo prípadne iných dokumentov preukazujúcich jeho založenie, miesto a dátum založenia, činnosť, ktorou sa zaoberá, zoznam fyzických alebo právnických osôb, ktorých podiel na aktívach právnickej osoby presahuje 10%;
b) v prípade akciovej spoločnosti najnižšia a najvyššia cena akcií spoločnosti za najmenej posledných päť rokov vrátane posledného ocenenia; ak spoločnosť existuje menej ako päť rokov od svojej existencie;
(c) dôkazy o výsledkoch riadenia spoločnosti za posledné tri roky (aspoň súvaha a výkaz ziskov a strát) vrátane audítorských správ a prípadne správ dozornej rady a vedenia predložených valnému zhromaždeniu akcionárov, a ak sa účtovný systém v štáte, v ktorom sa nachádza zakladateľská banka, líši od systému používaného v Českej republike, vysvetlenie týchto rozdielov,
d) pôvod zdroja, veľkosť a forma aktív uložených v banke; údaje musia jasne ukázať schopnosť spoločnosti generovať zdroje na zabezpečenie ďalších vkladov v základnom imaní banky, ktoré sa zakladajú; údaje o pôvode zdroja aktív umiestnených v banke sú súvaha, výkaz ziskov a strát, dokumenty o dostupných finančných prostriedkoch alebo stav vlastníctva zakladateľa (napr. výkaz bežného účtu),
e) základné údaje o spoločnostiach, družstvách, v ktorých sa zakladatelia podieľajú na svojich vlastných zdrojoch a tento podiel predstavuje viac ako 10% kapitálu týchto spoločností alebo družstiev alebo iných právnych foriem podnikateľskej činnosti,
f) prehľad bánk, v ktorých majú zakladatelia účty.
(4) Obchodný plán banky rozdelený na štvrťroky v prvom roku jej činnosti obsahuje v čo najväčšej možnej miere údaje o zverejnení účtovnej závierky:
a) súvahu v členení podľa ministerstva financií bánk;
b) výkaz ziskov a strát, rozdelený pre banky ministerstvom financií.
(5) Stratégia rozvoja jednotlivých bankových činností zahŕňa:
a) zámer banky poskytovať úvery a prijímať vklady, najmä pokiaľ ide o povahu klientov, na ktorých sa banka zameria (fyzické alebo právnické osoby, malé, stredné, veľké spoločnosti atď.), alebo prípadne hospodársky, územný sektor a druh a rozsah úverov a vkladov;
b) výšku finančných prostriedkov, ktoré má banka v úmysle získať od bánk alebo iných finančných inštitúcií v Českej republike alebo v zahraničí;
(c) zámer banky obchodovať s domácimi a zahraničnými cennými papiermi (investície do cenných papierov na vlastný účet, obchodovanie na vlastný účet a na účet klienta); účasť banky na emisii akcií a poskytovanie súvisiacich služieb;
d) zámer banky rozvíjať domáce a zahraničné platobné transakcie a rozvíjať iné prevádzkové služby;
e) zámer banky obchodovať s devízovými hodnotami;
f) zámer banky poskytnúť záruky;
g) interné opatrenia banky zamerané na obmedzenie rizikovej expozície aktív alebo záväzkov voči klientovi alebo prípadne voči spriaznenej skupine klientov.
(6) Informácie o organizácii banky obsahujú najmä informácie o:
(a) štruktúru banky a jej ústredia;
b) činnosti jednotlivých dátových a organizačných jednotiek banky, počet zamestnancov, rozdelenie právomocí medzi manažérov banky,
(c) pobočky, ktoré má banka v úmysle zriadiť, ich počet a ich začlenenie do organizačnej štruktúry banky a ich mechanizmy riadenia a kontroly;
d) organizácia a riadenie informačného systému banky, najmä vytvorenie, spracovanie, uchovávanie, prenos a ochrana údajov a informácií a metodické, technické a programové prostriedky používané v informačnom systéme banky;
e) organizácia devízového obchodu,
(f) organizácia rozhodovacieho procesu v banke;
(g) organizáciu riadenia likvidity banky;
(h) bankové budovy a zariadenia, v ktorých je už k dispozícii vlastníctvo týchto hodnôt.
Zriadenie pobočky zahraničnej banky
(1) Žiadosť zahraničnej banky, ktorá chce založiť svoju pobočku v Českej republike, musí obsahovať tieto prvky a dokumenty:
a) dokumenty predložené zákonným orgánom zahraničnej banky;
b) údaje o zahraničnej banke, ktorá zriadi pobočku v Českej republike;
(c) zoznam činností, ktoré má pobočka v úmysle vykonávať, vrátane chronologických opatrení pre začiatok a začiatok týchto činností, s uvedením očakávaného objemu;
(d) podnikateľský plán na prvé tri roky pre činnosti pobočky plánované podľa článku 3 ods. 1 písm. c) tohto opatrenia;
(e) stratégiu pobočky na rozvoj individuálnych bankových činností s uvedením toho, ako sa odrážajú v súvahe a vo výkaze ziskov a strát;
(f) informácie o organizácii pobočky;
(g) mená manažérov pobočky zodpovedných za jej riadenie, ktorí majú aspoň trojročnú prax ako manažér v banke, funkcie, v ktorých sú navrhnutí, ich životopisy, predpoklady pre funkciu vykonávanú po predchádzajúcej nadriadenej pozícii v peňažnom podnikaní, potvrdenie integrity, postavenie v iných spoločnostiach, vzťah príbuzných s manažérmi alebo členmi štatutárnych orgánov iných bánk alebo finančných inštitúcií v domácej aj zahraničnej krajine; životopis obsahuje spoľahlivé odkazy na navrhovaných zamestnancov z najmenej dvoch nezávislých kótovaných bankových zdrojov;
(h) organizáciu a štatút systému vnútornej kontroly uplatniteľného v rámci banky a pobočky, úlohy útvaru vnútornej kontroly, štatút vnútorného auditu a opatrenia na zabezpečenie nezávislého a objektívneho fungovania týchto služieb;
i) dokumenty pripojené k návrhu.
(2) Dokumenty predložené štatutárnym orgánom zahraničnej banky zahŕňajú:
(a) odôvodnenie zámeru zriadiť pobočku zahraničnej banky (ďalej len "pobočka") v Českej republike s dôrazom na podstatu založenia pobočky;
b) rozhodnutie príslušného orgánu banky o úmysle zriadiť pobočku banky v Českej republike;
c) záväzné vyhlásenie zákonného orgánu zahraničnej banky o prevzatí zodpovednosti za vyrovnanie všetkých aktív a pasív pobočky alebo na žiadosť Českej národnej banky záväzné vyhlásenie tohto orgánu o prevode finančných prostriedkov zahraničnej banky do Českej republiky s cieľom vyrovnať záväzky pobočky v lehote a za podmienok stanovených Českou národnou bankou; Česká národná banka môže požadovať prevod finančných prostriedkov pred prevádzkou pobočky zahraničnej banky do výšky finančných prostriedkov uvedených v § 1,
d) záväzok pravidelne vykonávať bankový dohľad Českej národnej banky
1. výročnú správu banky,
2. polročne aktualizovaný výpočet kapitálovej primeranosti zakladateľskej banky certifikovaný bankovým dohľadom nad krajinou sídla banky;
e) výpis z bankového dohľadu štátu sídla zahraničnej banky (ďalej len "banka")
1. vytvorenie a existencia banky v súlade s právnymi predpismi krajiny sídla banky;
2. o uplatňovaní bankového dohľadu na pobočky zahraničných bánk vrátane pobočiek v Českej republike,
3. o poskytovaní včasných informácií bankovému dohľadu Českej národnej banky o plánovanom orgáne dohľadu nad činnosťou pobočky v Českej republike s cieľom koordinovať spoločné kroky s bankovým dohľadom Českej národnej banky pri dohľade nad touto pobočkou,
f) záväzok bankového dohľadu krajiny sídla zahraničnej banky informovať o zmenách bankový dohľad Českej národnej banky
1. kapitálová primeranosť a likvidita banky a iné skutočnosti, ktoré by mohli viesť k zhoršeniu schopnosti banky a jej pobočky v zahraničí plniť jej záväzky;
2. v pravidlách obozretného podnikania banky a iných podmienkach, ktoré významne ovplyvňujú činnosť banky a jej pobočky v zahraničí;
3. pojem a bezpečnosť bankového tajomstva v krajine sídla zahraničnej banky, vzťah bankového tajomstva k pobočkám banky v zahraničí,
4. v systéme ochrany vkladov v krajine sídla banky.
(3) Údaje o zahraničnej banke, ktorá zakladá pobočku v Českej republike, zahŕňajú:
(a) notársky dokument o tvorbe (výpis z obchodného registra), ktorý musí obsahovať názov banky a jej právnu formu, adresu, miesto a dátum založenia, činnosť, s ktorou sa zaoberá, fyzické a právnické osoby, ktorých podiel na základnom imaní banky presahuje 10%;
b) v prípade akciových spoločností najnižšia a najvyššia cena akcií banky za posledných päť rokov vrátane uvedenia súčasnej ceny akcií;
c) dôkazy o výsledkoch riadenia banky za posledné tri roky vrátane správ audítorov alebo dozornej rady a správ o hospodárení predložených valnému zhromaždeniu akcionárov, a ak je účtovný systém v štáte, v ktorom sa nachádza zakladateľská banka, odlišný od systému používaného v Českej republike, vysvetlenie týchto rozdielov.
(4) Obchodný plán pobočky rozdelený na štvrťroky v prvom roku jej činnosti obsahuje v čo najväčšej možnej miere údaje o zverejňovaní účtov:
a) súvahu v členení podľa ministerstva financií bánk;
b) výkaz ziskov a strát, rozdelený pre banky ministerstvom financií.
(5) Stratégia pobočky pre rozvoj individuálnych bankových činností zahŕňa:
(a) výšku a formu finančných zdrojov poskytnutých pobočke, ktorá banku zriaďuje;
(b) zámer pobočky poskytovať úvery a prijímať vklady s charakteristikami typov klientov, na ktoré sa pobočka zameria (fyzické alebo právnické osoby, malé, stredné, veľké spoločnosti atď.) alebo prípadne hospodársky, územný sektor a druh a rozsah úverov a vkladov;
(c) výšku zdrojov, ktoré má pobočka v úmysle získať od bánk alebo iných inštitúcií v Českej republike alebo v zahraničí;
d) zámer pobočky obchodovať s domácimi alebo zahraničnými cennými papiermi (investície do cenných papierov na vlastný účet, obchodovanie na vlastný účet a na účet klienta), účasť pobočky na emisii akcií a poskytovanie súvisiacich služieb;
(e) zámer pobočky rozvíjať domáce a zahraničné platobné transakcie a rozvíjať iné prevádzkové služby;
f) zámer pobočky obchodovať s devízovými hodnotami;
g) zámer pobočky poskytnúť záruky;
(h) interné dohody pobočky zamerané na obmedzenie rizikovej expozície aktív alebo záväzkov voči klientovi alebo prípadne voči skupine prepojených klientov.
(6) Informácie o organizácii pobočky obsahujú najmä informácie o:
(a) pobočkové centrum opisujúce vzťah medzi pobočkou a materskou bankou z hľadiska spôsobilosti a zodpovednosti pri rozhodovaní a vykonávaní bankových operácií;
(b) činnosti rôznych oddelení a organizačných útvarov pobočky, počet zamestnancov, rozdelenie kompetencií medzi manažérov pobočky,
(c) organizačné jednotky, ktoré má pobočka v úmysle zriadiť, ich počet a ich začlenenie do organizačnej štruktúry banky a jej vedenia;
d) organizácia a riadenie informačného systému pobočky, najmä vytvorenie, spracovanie, uchovávanie, prenos a ochrana údajov a informácií a metodické, technické a programovacie prostriedky používané v informačnom systéme pobočky;
e) organizácia devízového obchodu,
(f) organizácia rozhodovacieho procesu;
g) bankové budovy a zariadenia, ak sú už k dispozícii, vlastníctvo týchto hodnôt.
(7) V prílohe k žiadosti banka predloží:
(a) pravidlá obozretného podnikania bánk uplatňované v krajine sídla banky voči pobočke v zahraničí;
(b) zákony vymedzujúce rozsah a povinnosti orgánov bankového dohľadu, regulačné postupy uplatňované na úroveň bankového dohľadu nad ústredím banky voči bankám alebo iné právne normy upravujúce alebo ovplyvňujúce činnosť bánk;
c) právne predpisy upravujúce systém ochrany vkladov v krajine sídla zakladateľskej banky, v ktorých sa uvádza, či sa uplatňuje aj na pobočku v Českej republike.
Všeobecné, prechodné a záverečné ustanovenia
Okrem informácií uvedených v oddieloch 2 a 3 má Česká národná banka právo písomne požiadať predkladateľov petície o zriadenie banky alebo pobočky zahraničnej banky o ďalšie dokumenty alebo informácie na doplnenie žiadosti.
(1) Všetky dokumenty sa predkladajú dvojmo. K dokumentom v cudzom jazyku musí byť priložený overený preklad do českého jazyka.
(2) K žiadosti o povolenie konať ako banka alebo pobočka zahraničnej banky je pripojená advokátska právomoc zverená oprávnenému personálu zastupovať a konať v mene zakladateľov pri rokovaniach s Českou národnou bankou na žiadosť o zriadenie banky alebo pobočky zahraničnej banky a vyhlásenie zamestnancov oprávnených zakladateľmi konať ako banka alebo pobočka zahraničnej banky, že všetci zakladatelia predložili dokumenty a údaje aktuálne, úplné a pravdivé.
Opatrenie Československej štátnej banky z 15. februára 1992, ktoré stanovuje podmienky žiadosti o povolenie pôsobiť ako banka, ako aj minimálnu výšku poskytnutého kapitálu, ktorá je podmienkou udelenia povolenia a požiadavkami na povolenie vykonávať činnosť ako banka v zahraničnej banke, ako aj minimálnu výšku poskytnutého kapitálu, ktorá je podmienkou na udelenie povolenia, vydané vo výške 29 / 1992 Zb.
Toto opatrenie nadobúda účinnosť dňom jeho uverejnenia.
Regulátor:
Ing. Tošovský v. r.
1) § 173 zákona č. 513 / 1991 Z. z., Obchodný zákonník v znení neskorších predpisov. § 9 ods. 1 zákona č. 21 / 1992 Z. z. o bankách v znení neskorších predpisov.
Prihláste sa pre poznámky, obľúbené a upozornenia
Informácie o predpise
| Citácia | Opatrenie Česká národní banka č. 24 / 1994 Z. z. , ktorým sa stanovujú formálne náležitosti žiadosti o povolenie pôsobiť ako banka, ako aj minimálna výška kapitálu, ktorá je potrebná na udelenie povolenia a požiadavky, aby žiadosť fungovala ako banka pobočke zahraničnej banky |
|---|---|
| Typ predpisu | - |
| Autor | - |
| Zbierka | Zbierka zákonov |
| Dátum vyhlásenia | 09.02.1994 |
|---|---|
| Účinnosť od | - |
| Účinnosť do | - |
| Stav | Platný |
Znenie predpisu má informatívny charakter.
Komentáre 0