Maßnahmen der Tschechischen Nationalbank Nr. 24 / 1994 Coll.
Maßnahmen der Tschechischen Nationalbank zur Festlegung der Formalitäten für den Antrag auf Zulassung als Bank, sowie des Mindestkapitalbetrags, der eine Voraussetzung für die Erteilung von Genehmigungen und die Anforderungen für den Antrag auf Tätigkeit als Bank an eine Zweigniederlassung einer ausländischen Bank ist
Gültig
KAPITEL
MASSNAHMEN
Tschechische Nationalbanken
vom 12. Januar 1994
zur Festlegung der Formalitäten für einen Antrag auf Zulassung als Bank, sowie der Mindestkapitalmenge, die eine Zulassungsbedingung ist, und der Anforderungen an einen Antrag als Bank an einen Zweig einer ausländischen Bank
Die Tschechische Nationalbank sieht gemäß § 4 und 5 des Gesetzes Nr. 21 / 1992 Slg., über Banken vor:
Errichtung einer Bank
Die Voraussetzung für die Erteilung der Genehmigung als Bank ist der Mindestbetrag des Kapitals, das 500 000 000 CZK beträgt, in einem Konto hinterlegt, das zu diesem Zweck mit der Tschechischen Nationalbank oder mit der Genehmigung der Tschechischen Nationalbank mit einer anderen in der Tschechischen Republik tätigen Bank eröffnet wurde.
(1) Der Antrag auf Zulassung als Bank, die der Tschechischen Nationalbank vorgelegt wird, muss Folgendes enthalten:
a) die Begründung für den Antrag, wobei der Schwerpunkt auf den Verdiensten der Gründung der neuen Bank gelegt wird, wobei die erwarteten Bedingungen der Tätigkeit der Bank und ihrer erwarteten Rentabilität angegeben werden;
b) den Satzungsentwurf der Bank, einschließlich, außerhalb der festgelegten Bedingungen, (1) die Art des Austauschs von Aktien an Eigentümer für Aktien an ihren Namen oder für Aktien ohne Stimmrecht;
c) Angaben zu Gründern, wenn sie natürliche Personen sind;
d) Informationen über die Gründer, wenn sie juristische Personen sind;
e) Informationen über die Größe und Struktur des Kapitals der Bank, die Möglichkeit, zusätzliches Kapital von den Gründern der Bank oder die Verlängerung des Kapitals auf andere Weise zu erwerben;
f) eine Liste der geplanten Tätigkeiten, einschließlich der zeitlichen Regelungen für den Beginn und den Beginn dieser Tätigkeiten, die das erwartete Volumen angeben;
g) einen dreijährigen Geschäftsplan für die Tätigkeiten gemäß Artikel 2 Absatz 1 Buchstabe f dieser Maßnahme;
(h) eine Strategie für die Entwicklung einzelner Banktätigkeiten, die darauf hindeutet, wie sie sich in der Bilanz und dem Gewinn- und Verlustrechnung widerspiegeln;
— Informationen über die Organisation der Bank;
— die Namen von mindestens drei vorgeschlagenen Managern der Bank, die für ihre Verwaltung verantwortlich sind, mit mindestens drei Jahren Erfahrung als Leiter der Bank, die Funktionen, denen sie vorgeschlagen werden, ihre Lebensläufe, die Bedingungen für die zu erfüllende Funktion, die kriminelle Aufzeichnung der Tschechischen Republik, die Bestätigung der Integrität von anderen, die Positionen in anderen Unternehmen, die Beziehungen zu anderen Banken oder Finanzinstituten, die Beendigung der beruflichen Ausbildung und Ausbildung von den
(k) die Organisation und die Ziele des internen Kontrollsystems, die Position und Aufgaben der internen Kontrollfunktion, die Position und Rolle der internen Prüfungsfunktion und die Maßnahmen zur Gewährleistung des unabhängigen und objektiven Funktionierens dieser Dienste.
(2) Angaben zu den Gründern der Bank, wenn natürliche Personen, umfassen:
a) Name und Nachname;
b) Zeitpunkt und Geburtsort;
c) Staatsangehörigkeit, Staatsangehörigkeit,
d) ständige Wohnsitzadresse,
e) einen Lebenslauf mit Schwerpunkt auf die geleistete Beschäftigung;
f) einen Auszug aus dem Strafregister der Bürger der Tschechischen Republik und eine Bestätigung der Integrität mit anderen Gründern;
g) einen Überblick über die Eigentums- und Finanzlage der Gründer und eine offiziell validierte Geldquelle, die in die Bank eingezahlt wird, den Umfang und die Form der in die Bank eingezahlten Vermögenswerte;
h) die Beteiligung der Gründer, insbesondere an Unternehmen oder Genossenschaften, in denen die Gründer mehr als 10% des Kapitals teilen oder in ihren Verwaltungs- oder gesetzlichen Einrichtungen oder in anderen Unternehmensformen vertreten sind, gegebenenfalls;
— einen Überblick über die Banken, in denen die Gründer Konten haben;
(j) mit Personen, die zum Zeitpunkt der Antragstellung in Bargeld oder Finanzinstituten oder ähnlichen Einrichtungen beschäftigt sind.
(3) Angaben zu Gründern, wenn sie juristische Personen sind, müssen Folgendes enthalten:
(a) einen Auszug aus dem Handelsregister oder eine notarisierte Kopie des Einarbeitungsinstruments oder gegebenenfalls weitere Unterlagen, die die Gründung, den Ort und das Datum der Einsetzung belegen, eine Liste von natürlichen oder juristischen Personen, deren Interesse an den Vermögenswerten der juristischen Person 10% überschreitet;
b) im Falle einer Aktiengesellschaft, der niedrigste und höchste Preis der Aktien des Unternehmens in mindestens den letzten fünf Jahren, einschließlich der letzten Bewertung; wenn das Unternehmen seit weniger als 5 Jahren existiert hat,
c) Nachweis der Ergebnisse der Geschäftsführung des Unternehmens in den letzten drei Jahren (zumindest Bilanz- und Gewinn- und Verlustrechnung), einschließlich Prüfungsberichte und gegebenenfalls Aufsichtsräte und Managementberichte, die der Hauptversammlung der Aktionäre vorgelegt wurden, und, wenn das Rechnungslegungssystem im Staat, in dem sich die Gründungsbank befindet, anders ist als in der Tschechischen Republik, eine Erklärung dieser Unterschiede,
d) den Ursprung der Quelle, die Größe und Form der in der Bank hinterlegten Vermögenswerte; die Daten müssen dem Unternehmen klar zeigen, dass es weiterhin möglich ist, Ressourcen zu generieren, um weitere Einlagen im Kapital der eingerichteten Bank zu sichern; Daten über den Ursprung der in der Bank platzierten Vermögenswerte sind die Bilanz, Gewinn- und Verlustrechnung, Dokumente über verfügbare Gelder oder die Eigentumssituation des Gründers (z.B. aktuelle Kontoauszeichnung).
e) Grunddaten über Unternehmen, Genossenschaften, an denen die Gründer an ihren eigenen Ressourcen teilhaben, und dieser Anteil macht mehr als 10% des Kapitals dieser Unternehmen oder Genossenschaften oder andere Rechtsformen der Geschäftstätigkeit aus;
f) einen Überblick über die Banken, in denen die Gründer Konten haben.
(4) Der Geschäftsplan der Bank, der im ersten Jahr ihrer Tätigkeit in Quartale unterteilt ist, enthält in möglichst geringem Umfang Daten über die Veröffentlichung des Jahresabschlusses:
a) eine vom Finanzministerium für Banken aufgeschlüsselte Bilanz;
b) eine vom Finanzministerium für die Banken aufgeschlüsselte Gewinn- und Verlustrechnung.
(5) Die Strategie zur Entwicklung einzelner Banktätigkeiten umfasst:
a) die Absicht der Bank, Kredite zu gewähren und Einlagen zu erhalten, insbesondere im Hinblick auf die Art der Kunden, auf die sich die Bank konzentrieren wird (natürliche oder juristische Personen, kleine, mittlere, große Unternehmen usw.), oder gegebenenfalls den wirtschaftlichen, territorialen Sektor und den Art und Umfang der Kredite und Einlagen;
b) den Betrag der Gelder, die die Bank von Banken oder anderen Finanzinstituten in der Tschechischen Republik oder im Ausland anheben will;
c) die Absicht der Bank, an inländischen und ausländischen Wertpapieren gehandelt zu werden (Investitionen an Wertpapiere für ihr eigenes Konto, Handel für ihr eigenes Konto und für das Konto des Kunden); die Beteiligung der Bank an der Ausgabe von Aktien und der Erbringung von verbundenen Dienstleistungen;
d) die Absicht der Bank, inländische und ausländische Zahlungstransaktionen zu entwickeln und andere operative Dienstleistungen zu entwickeln;
e) die Absicht der Bank zum Handel mit Devisenwerten;
f) die Absicht der Bank, Garantien zu gewähren;
g) interne Maßnahmen der Bank zur Begrenzung der Risikoposition von Vermögenswerten oder Verbindlichkeiten gegenüber dem Kunden oder gegebenenfalls einer verbundenen Gruppe von Kunden.
(6) Informationen über die Organisation der Bank enthalten insbesondere Informationen über:
a) die Struktur der Bank und ihres Hauptsitzes;
b) die Tätigkeit einzelner Daten und Organisationseinheiten der Bank, die Zahl der Mitarbeiter, die Aufteilung der Zuständigkeiten unter den Managern der Bank,
c) Zweigniederlassungen, die die Bank einrichten will, ihre Zahl und ihre Integration in die Organisationsstruktur der Bank sowie ihre Verwaltungs- und Kontrollregelungen;
d) die Organisation und Verwaltung des Informationssystems der Bank, insbesondere die Schaffung, Verarbeitung, Erhaltung, Weitergabe und Schutz von Daten und Informationen sowie die im Informationssystem der Bank verwendeten methodischen, technischen und programmierbaren Mittel;
e) die Organisation des Devisenhandels,
f) Organisation des Entscheidungsprozesses in der Bank;
g) die Organisation des Liquiditätsmanagements der Bank;
(h) Bankgebäude und Einrichtungen, in denen der Besitz dieser Werte bereits vorhanden ist.
Errichtung einer Zweigniederlassung einer ausländischen Bank
(1) Der Antrag einer ausländischen Bank, die ihren Zweig in der Tschechischen Republik einrichten möchte, muss folgende Elemente und Dokumente enthalten:
a) von der gesetzlichen Behörde einer ausländischen Bank vorgelegte Dokumente;
b) Angaben zu einer ausländischen Bank, die eine Zweigniederlassung in der Tschechischen Republik einrichtet;
c) eine Liste der Tätigkeiten, die die Zweigniederlassung durchführen will, einschließlich der chronologischen Vorkehrungen für den Start und den Start dieser Tätigkeiten, die das erwartete Volumen angeben;
d) den Geschäftsplan für die ersten drei Jahre für die Tätigkeiten der Zweigniederlassung gemäß Artikel 3 Absatz 1 Buchstabe c dieser Maßnahme;
e) die Strategie der Zweigniederlassung zur Entwicklung einzelner Banktätigkeiten, die darauf hindeutet, wie sie sich in der Bilanz und der Gewinn- und Verlustrechnung widerspiegeln;
f) Informationen über die Organisation der Branche;
(g) die Namen der Manager der Zweigniederlassung, die für ihre Geschäftsführung verantwortlich ist, mit mindestens drei Jahren Erfahrung als Manager in der Bank, die Funktionen, in denen sie vorgeschlagen werden, ihre Biographien, die Annahmen für die Funktion, die nach der früheren leitenden Position im Geldgeschäft, die Bestätigung der Integrität, die Position in anderen Unternehmen, das Verhältnis von Verwandten mit Managern oder Mitgliedern von gesetzlichen Stellen anderer Banken oder Finanzinstitute in beiden inländischen und ausländischen Ländern durchgeführt wird;
h) die Organisation und den Status des innerhalb der Bank und der Zweigniederlassung geltenden internen Kontrollsystems, die Aufgaben der internen Kontrolleinheit, der interne Prüfstand und die Maßnahmen zur Gewährleistung des unabhängigen und objektiven Funktionierens dieser Dienste;
— die dem Antrag beigefügten Unterlagen.
(2) Die von der gesetzlichen Behörde einer ausländischen Bank vorgelegten Unterlagen umfassen:
a) die Begründung für die Absicht, eine Zweigniederlassung einer ausländischen Bank (nachfolgend "Brench" genannt) in der Tschechischen Republik mit einem Schwerpunkt auf die Verdienste der Niederlassung einer Zweigniederlassung zu etablieren;
b) eine Entscheidung der zuständigen Behörde der Bank über die Errichtung einer Zweigniederlassung der Bank in der Tschechischen Republik;
c) eine verbindliche Erklärung der gesetzlichen Behörde einer ausländischen Bank über die Abrechnung aller Vermögenswerte und Verbindlichkeiten der Zweigniederlassung oder auf Antrag der Tschechischen Nationalbank eine verbindliche Erklärung dieser Behörde über die Übertragung von Geldern einer ausländischen Bank an die Tschechische Republik, um die Verbindlichkeiten der Zweigniederlassung innerhalb der Frist und unter den von der Tschechischen Nationalbank festgelegten Bedingungen zu begleichen;
d) Verpflichtung zur Bankenaufsicht der Tschechischen Nationalbank regelmäßig
1. Jahresbericht der Bank,
2. eine halbjährliche aktuelle Berechnung der Kapitaladäquität der Gründungsbank, die durch die Bankaufsicht des Landes des Sitzes der Bank zertifiziert ist;
e) eine Erklärung der Bankenaufsicht des Landes des Sitzes der ausländischen Bank (nachfolgend "die Bank")
1. die Schaffung und Existenz einer Bank gemäß den Gesetzen des Landes des Sitzes der Bank;
2. die Anwendung der Bankenaufsicht auf Zweigniederlassungen ausländischer Banken einschließlich Zweigniederlassungen in der Tschechischen Republik,
3. über die rechtzeitige Unterrichtung der Bankenaufsicht der Tschechischen Nationalbank über die geplante Aufsicht über die Tätigkeiten der Zweigniederlassung in der Tschechischen Republik, um gemeinsame Maßnahmen mit der Bankenaufsicht der Tschechischen Nationalbank bei der Aufsicht der Zweigniederlassung zu koordinieren,
f) Verpflichtung zur Bankenaufsicht des Landes des Sitzes der ausländischen Bank, die Bankenaufsicht der Tschechischen Nationalbank über Änderungen zu informieren
1. die Kapitaladäquität und Liquidität der Bank und andere Tatsachen, die zu einer Verschlechterung der Fähigkeit der Bank und ihrer Niederlassung im Ausland führen könnten, um ihre Verpflichtungen zu erfüllen;
2. in den Regeln der vorsichtigen Geschäfte der Bank und anderer Bedingungen, die die Tätigkeiten der Bank und ihrer Zweigniederlassung im Ausland erheblich beeinflussen;
3. das Konzept und die Sicherheit des Bankgeheimnisses im Sitz der ausländischen Bank, die Beziehung des Bankgeheimnisses zu Zweigen der Bank im Ausland,
4. bei der Einlagensicherung im Land des Sitzes der Bank.
(3) Angaben zu einer ausländischen Bank zur Gründung einer Zweigniederlassung in der Tschechischen Republik umfassen:
a) ein notarisiertes Erstellungsdokument (Auszug aus dem Handelsregister), das den Namen der Bank und ihre Rechtsform, Anschrift, Ort und Datum der Niederlassung enthalten muss, die von ihr behandelte Tätigkeit, die natürlichen und juristischen Personen, deren Anteil am Kapital der Bank 10% übersteigt;
b) für Aktiengesellschaften mit beschränkter Haftung, den niedrigsten und höchsten Preis der Aktien der Bank in den letzten fünf Jahren, einschließlich Angabe des aktuellen Aktienpreises;
c) Nachweis der Ergebnisse des Managements der Bank in den letzten drei Jahren, einschließlich der Berichte der Rechnungsprüfer oder des Aufsichtsgremiums und der Verwaltungsberichte, die der Hauptversammlung der Aktionäre vorgelegt wurden, und wenn das Rechnungswesen in dem Staat, in dem sich die Gründungsbank befindet, anders ist als in der Tschechischen Republik, eine Erklärung dieser Unterschiede.
(4) Der Geschäftsplan der Zweigniederlassung, der im ersten Jahr ihrer Tätigkeit in Quartale unterteilt ist, enthält in möglichst geringem Umfang Daten über die Veröffentlichung der Konten:
a) eine vom Finanzministerium für Banken aufgeschlüsselte Bilanz;
b) eine vom Finanzministerium für die Banken aufgeschlüsselte Gewinn- und Verlustrechnung.
(5) Die Strategie der Branche zur Entwicklung individueller Banktätigkeiten umfasst:
a) den Betrag und die Form der finanziellen Mittel, die der Zweigniederlassung der Bank zur Verfügung gestellt werden;
b) die Absicht der Zweigniederlassung, Darlehen zu gewähren und Einlagen mit den Merkmalen der Arten von Kunden zu erhalten, auf die sich die Zweigniederlassung konzentrieren wird (natürliche oder juristische Personen, kleine, mittlere, große Unternehmen usw.), oder gegebenenfalls der Wirtschafts-, Gebietssektor und der Art und Umfang von Krediten und Einlagen;
c) den Betrag der Mittel, die die Zweigniederlassung von Banken oder anderen Institutionen in der Tschechischen Republik oder im Ausland erhalten will;
d) die Absicht der Zweigniederlassung zum Handel mit inländischen oder ausländischen Wertpapieren (Investition in Wertpapiere für eigene Rechnung, Handel auf eigene Rechnung und auf Rechnung des Auftraggebers), die Beteiligung der Zweigniederlassung an der Ausgabe von Aktien und die Erbringung von verbundenen Dienstleistungen;
e) die Absicht der Branche, inner- und ausländische Zahlungstransaktionen zu entwickeln und andere operative Dienstleistungen zu entwickeln;
f) die Absicht der Zweigniederlassung zum Handel mit Devisenwerten;
g) die Absicht der Branche, Garantien zu gewähren;
(h) interne Vereinbarungen der Branche, die darauf abzielen, die Risikoposition von Vermögenswerten oder Verbindlichkeiten gegenüber dem Kunden oder gegebenenfalls einer Gruppe von verbundenen Kunden zu begrenzen.
(6) Informationen über die Organisation der Zweigniederlassung enthalten insbesondere Informationen über:
a) eine Zweigstelle, in der die Beziehung zwischen Zweigniederlassung und Mutterbank hinsichtlich der Kompetenz und Verantwortung bei der Entscheidung und Durchführung von Bankgeschäften beschrieben wird;
b) die Tätigkeiten der verschiedenen Abteilungen und Organisationseinheiten der Branche, die Zahl der Mitarbeiter, die Aufteilung der Kompetenzen zwischen den Managern der Branche,
c) die Organisationseinheiten, die die Zweigniederlassung einrichten will, ihre Zahl und ihre Integration in die Organisationsstruktur der Bank und ihre Verwaltung;
d) die Organisation und Verwaltung des Informationssystems des Zweiges, insbesondere die Erstellung, Verarbeitung, Erhaltung, Übermittlung und Schutz von Daten und Informationen sowie die im Informationssystem des Zweiges verwendeten methodischen, technischen und programmierbaren Mittel;
e) die Organisation des Devisenhandels,
f) Organisation des Entscheidungsprozesses;
(g) Bankgebäude und -einrichtungen, falls vorhanden, Eigentum an diesen Werten.
(7) Im Anhang des Antrags legt die Bank Folgendes vor:
a) Vorschriften für die vorsichtige Geschäftstätigkeit von Banken, die im Land des Sitzes der Bank gegenüber einer Zweigniederlassung im Ausland angewendet werden;
b) Rechtsvorschriften, die den Umfang und die Zuständigkeiten der Bankenaufsichtsbehörden, auf die Ebene der Bankenaufsicht der Bank gegenüber Banken angewandte Regulierungsverfahren oder andere Rechtsnormen für die Tätigkeit der Banken festlegen;
c) die Rechtsvorschriften für die Einlagensicherung im Land des Sitzes der Gründungsbank, die angeben, ob sie auch für eine Zweigniederlassung in der Tschechischen Republik gelten.
Allgemeine, Übergangs- und Endbestimmungen
Neben den in den Abschnitten 2 und 3 genannten Informationen hat die Tschechische Nationalbank das Recht, von den Antragstellern schriftlich zu verlangen, dass eine Bank oder Zweigstelle einer ausländischen Bank andere Dokumente oder Informationen zur Ergänzung des Antrags eingerichtet werden.
(1) Alle Unterlagen sind in doppelter Form vorzulegen. Die Dokumente in einer Fremdsprache müssen von einer beglaubigten Übersetzung in die tschechische Sprache begleitet werden.
(2) Der Antrag auf Ermächtigung, als Bank oder Zweig einer ausländischen Bank zu fungieren, wird von der Befugnis des Anweisungsbefugten begleitet, bei den Verhandlungen mit der Tschechischen Nationalbank im Namen der Gründer zu vertreten und zu handeln auf Antrag einer Bank oder einer Zweigniederlassung einer ausländischen Bank und durch die Erklärung der von den Gründern ermächtigten Mitarbeiter, als Bank oder Zweig einer ausländischen Bank zu fungieren, dass alle von den Gründern eingereichten Unterlagen und Daten auf dem neuesten Stand sind.
Die Maßnahme der tschechoslowakischen Staatsbank vom 15. Februar 1992 zur Festlegung der Bedingungen des Antrags auf Zulassung als Bank, sowie des Mindestkapitalbetrags, der die Voraussetzung für die Erteilung der Genehmigung und die Anforderungen des Antrags auf Zulassung als Bank an einen Zweig einer ausländischen Bank ist, sowie des Mindestkapitalbetrags, der die Voraussetzung für die Erteilung der Genehmigung ist, ausgestellt in Höhe von 29 / 1992 Coll.
Diese Maßnahme wird am Tag ihrer Veröffentlichung wirksam.
Gouverneur:
Ing. Tošovský v. r.
1) § 173 des Gesetzes Nr. 513 / 1991 Slg., Handelsgesetzbuch, geändert. § 9 Abs. 1 des Gesetzes Nr. 21 / 1992 Slg., über Banken, geändert.
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Informationen zur Vorschrift
| Zitierung | Maßnahme Česká národní banka č. 24 / 1994 Coll., die die Formalitäten für den Antrag auf Zulassung als Bank, sowie den Mindestkapitalbetrag festlegt, der für die Erteilung der Genehmigung und die Anforderungen an den Antrag auf Tätigkeit als Bank an einen Zweig einer ausländischen Bank erforderlich ist |
|---|---|
| Art der Vorschrift | - |
| Autor | - |
| Sammlung | Gesetzessammlung |
| Verkündungsdatum | 09.02.1994 |
|---|---|
| In Kraft seit | - |
| In Kraft bis | - |
| Status | Gültig |
Der Wortlaut der Vorschrift hat informativen Charakter.
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