Меры Чешского национального банка No 24/1994 Сб.
Меры, принятые Чешским Национальным Банком, устанавливающие формальности для заявления о разрешении на деятельность в качестве банка, а также минимальный размер капитала, который является условием предоставления разрешения, и требования к заявлению на деятельность в качестве банка филиалу иностранного банка
Действующий
24
Меры
Чешские национальные банки
12 января 1994 года
установление формальностей для заявления о разрешении действовать в качестве банка, а также минимального размера капитала, который является условием для разрешения, и требований к заявлению выступать в качестве банка филиалу иностранного банка;
Чешский национальный банк предоставляет в соответствии с § 4 и 5 Закона No 21 / 1992 Сб. о банках:
Создание банка
Условием предоставления разрешения на деятельность в качестве банка является минимальная сумма капитала, которая составляет 500 000 000 чешских крон, депонированная на счет, открытый для этой цели в Чешском национальном банке или с одобрения Чешского национального банка в другом банке, работающем в Чешской Республике.
(1) Заявка на получение разрешения на деятельность в качестве банка, поданная в Чешский национальный банк, должна включать:
(a) обоснование запроса с акцентом на достоинствах создания нового банка с указанием ожидаемых условий деятельности банка и его ожидаемой доходности;
(b) проекты уставов Банка, в том числе, вне установленных условий, (1) способ обмена акций на владельцев на акции на их имя или на акции без права голоса;
c данные об учредителях, если они являются физическими лицами;
d информацию об учредителях, если они являются юридическими лицами;
(e) информацию о размере и структуре капитала банка, возможности приобретения дополнительного капитала у учредителей банка или расширения капитала другими способами;
f перечень планируемых мероприятий, включая хронологические мероприятия по началу и началу этих мероприятий, с указанием ожидаемого объема;
(g) трехлетний бизнес-план мероприятий, предусмотренных статьей 2 (1) (f) настоящей меры;
h стратегия развития индивидуальной банковской деятельности с указанием того, как она отражается на балансе и счете прибылей и убытков;
(i) информацию об организации банка;
(j) имена по меньшей мере трех предлагаемых руководителей Банка, ответственных за его управление, с опытом работы в Банке не менее трех лет, с функциями, к которым они предлагаются, их резюме, условиями для выполнения функции, судимостью Чешской Республики, подтверждением добросовестности других лиц, должностями в органах других компаний, отношениями с персоналом других банков или финансовых учреждений, завершением профессиональной подготовки и учебных курсов для областей управления, к которым они относятся, сопровождаемых результатами и оценкой такой подготовки и стажировки, перечнем осуществляемых до сих пор мероприятий, включая указание продолжительности опыта в управлении на сопоставимом уровне принятия решений и управленческих полномочий и компетенций после предлагаемой функции; резюме должно включать надежные ссылки на предлагаемых сотрудников по крайней мере из двух независимых перечисленных банковских источников;
(k) организация и цели системы внутреннего контроля, положение и задачи функции внутреннего контроля, положение и роль функции внутреннего аудита и меры по обеспечению независимого и объективного функционирования этих служб.
(2) Данные об учредителях Банка, если физические лица, должны включать:
а) имя и фамилия;
b дату и место рождения;
c национальность, национальность,
d) адрес постоянного проживания,
e резюме с акцентом на выполняемую работу;
f выписку из уголовного дела граждан Чешской Республики и подтверждение неприкосновенности с другими учредителями;
(g) обзор собственности и финансового положения учредителей и официально подтвержденного источника средств, депонированных в банк, объем и форма активов, депонированных в банк;
участие учредителей, в частности, в компаниях или кооперативах, в которых учредители разделяют более 10% капитала или представлены в их органах управления или уставных органах, или в других формах бизнеса, где это уместно;
(i) обзор банков, в которых учредители имеют счета;
(j) родства с лицами, занятыми на момент подачи заявления в денежных или финансовых учреждениях или аналогичных учреждениях.
(3) Данные об учредителях, если они являются юридическими лицами, должны включать:
(a) выписку из Коммерческого регистра или нотариально заверенную копию документа о регистрации или, в соответствующих случаях, другие документы, свидетельствующие о его формировании, месте и дате создания, деятельности, которой он занимается, список физических или юридических лиц, доля которых в активах юридического лица превышает 10%;
(b) в случае публичной компании с ограниченной ответственностью - самая низкая и самая высокая цена акций компании по крайней мере за последние пять лет, включая последнюю оценку; если компания существует менее 5 лет с момента ее существования,
(c) доказательства результатов управления компанией за последние три года (по крайней мере, балансовый отчет и отчет о прибылях и убытках), включая аудиторские отчеты и, где это применимо, наблюдательные советы и управленческие отчеты, представленные общему собранию акционеров, и, если система учета в государстве, где находится учредительный банк, отличается от используемой в Чешской Республике, объяснение этих различий,
(d) происхождение источника, размер и форма активов, депонированных в банке; данные должны четко показывать способность компании генерировать ресурсы для обеспечения дальнейших депозитов в капитале создаваемого банка; данные о происхождении источника активов, размещенных в банке, являются балансом, счетом прибылей и убытков, документами об имеющихся средствах или ситуацией с собственностью основателя (например, отчет о текущем счете),
(e) основные данные о компаниях, кооперативах, в которых учредители участвуют в своих собственных ресурсах, и эта доля составляет более 10% капитала этих компаний или кооперативов или других правовых форм предпринимательской деятельности;
f) обзор банков, в которых у учредителей имеются счета.
(4) Бизнес-план Банка, разбитый на кварталы в первый год его деятельности, должен содержать в минимально возможной степени данные о публикации финансовой отчетности:
(a) баланс, разбитый Министерством финансов для банков;
(b) отчет о прибылях и убытках, разбитый для банков Министерством финансов.
(5) Стратегия развития индивидуальной банковской деятельности включает:
(a) намерение банка предоставлять кредиты и получать депозиты, в частности, с точки зрения характера клиентов, на которых банк будет ориентироваться (физические или юридические лица, малые, средние, крупные компании и т.д.), или, при необходимости, экономического, территориального сектора, а также вида и объема кредитов и депозитов;
(b) сумму средств, которую Банк намерен привлечь от банков или других финансовых учреждений в Чешской Республике или за рубежом;
(c) намерение банка осуществлять торговлю внутренними и иностранными ценными бумагами (инвестирование в ценные бумаги на свой счет, торговля на свой счет и на счет клиента); участие банка в выпуске акций и предоставлении сопутствующих услуг;
d намерение банка развивать внутренние и иностранные платежные операции и развивать другие оперативные услуги;
e намерение банка торговать валютными ценностями;
(f) намерение банка предоставить гарантии;
(g) внутренние меры Банка, направленные на ограничение подверженности риска активов или обязательств перед клиентом или, при необходимости, перед соответствующей группой клиентов.
(6) Информация об организации Банка включает, в частности, информацию о:
а структуру банка и его штаб-квартиры;
(b) деятельность отдельных информационных и организационных подразделений Банка, численность работников, разделение компетенций между руководителями Банка;
(c) филиалы, которые Банк намерен создать, их количество и их интеграция в организационную структуру Банка, а также механизмы управления и контроля;
организация и управление информационной системой Банка, в частности создание, обработка, сохранение, передача и защита данных и информации, а также методологические, технические и программные средства, используемые в информационной системе Банка;
e организацию валютной торговли,
f организация процесса принятия решений в банке;
g организация управления ликвидностью банка;
(h) банковские здания и объекты, в которых уже имеется право собственности на эти ценности.
Создание филиала иностранного банка
(1) Запрос иностранного банка, желающего открыть свое отделение в Чешской Республике, должен содержать следующие элементы и документы:
а документы, представленные уставным органом иностранного банка;
b данные об иностранном банке, создающем филиал в Чешской Республике;
(c) перечень видов деятельности, которые подразделение намерено осуществлять, включая хронологические мероприятия для начала и начала этих видов деятельности, с указанием ожидаемого объема;
(d) бизнес-план на первые три года деятельности филиала, предусмотренный статьей 3 (1) (с) настоящей меры;
(e) стратегию отделения по развитию индивидуальной банковской деятельности с указанием того, как она отражается в балансе и счете прибылей и убытков;
f информацию об организации филиала;
(g) имена руководителей филиала, ответственного за его управление, имеющие не менее трех лет опыта работы в качестве менеджера в банке, функции, в которых они предлагаются, их биографии, предположения о функции, выполняемой после предыдущей руководящей должности в денежном бизнесе, подтверждение добросовестности, должность в других компаниях, отношения родственников с менеджерами или членами уставных органов других банков или финансовых учреждений как в отечественных, так и в зарубежных странах; резюме должно включать надежные ссылки на предлагаемых сотрудников как минимум из двух независимых перечисленных банковских источников;
организация и состояние системы внутреннего контроля, применяемой в Банке и филиале, задачи подразделения внутреннего контроля, состояние внутреннего аудита и меры по обеспечению независимого и объективного функционирования этих услуг;
i) документы, прилагаемые к заявке.
(2) Документы, представленные уставным органом иностранного банка, включают:
(a) обоснование намерения создать филиал иностранного банка (далее именуемого «филиал») в Чешской Республике с упором на достоинства создания филиала;
b решение компетентного органа Банка о намерении создать филиал Банка в Чешской Республике;
(c) обязательное заявление уставного органа иностранного банка о принятии на себя ответственности за урегулирование всех активов и обязательств филиала или, по просьбе Чешского национального банка, обязательное заявление этого органа о переводе средств иностранного банка в Чешскую Республику для урегулирования обязательств филиала в течение срока и на условиях, установленных Чешским национальным банком; Чешский национальный банк может потребовать перевода средств до начала деятельности филиала иностранного банка до суммы средств, указанных в § 1,
d) обязательство регулярно осуществлять банковский надзор за Чешским национальным банком
1. годовой отчет Банка,
2. полугодовой актуализированный расчет достаточности капитала банка-учредителя, заверенный банковским надзором страны регистрации банка;
(e) заявление о банковском надзоре страны зарегистрированного офиса иностранного банка (далее именуемого «банк»)
1 создание и существование банка в соответствии с законодательством страны зарегистрированного офиса банка;
2 о применении банковского надзора к филиалам иностранных банков, включая филиалы в Чешской Республике;
3. о предоставлении своевременной информации банковскому надзору Чешского национального банка о предполагаемом контроле деятельности филиала в Чешской Республике в целях координации совместных действий с банковским надзором Чешского национального банка в надзоре за филиалом;
f) обязательство осуществлять банковский надзор за страной пребывания иностранного банка для информирования банковского надзора Чешского национального банка об изменениях
1. в достаточности капитала и ликвидности банка и других фактах, которые могут привести к ухудшению способности банка и его филиала за рубежом выполнять свои обязательства;
2. в правилах благоразумного ведения бизнеса банка и иных условиях, существенно влияющих на деятельность банка и его филиала за рубежом;
3. понятие и безопасность банковской тайны, действующей в стране зарегистрированного офиса иностранного банка, взаимосвязь банковской тайны с филиалами банка за рубежом;
4. в схеме гарантирования вкладов в стране зарегистрированного офиса банка.
(3) Данные об иностранном банке, создающем филиал в Чешской Республике, включают:
(a) нотариально заверенный документ о создании (выписка из коммерческого реестра), который должен содержать наименование банка и его юридическую форму, адрес, место и дату учреждения, деятельность, которой он занимается, физических и юридических лиц, доля капитала которых превышает 10%;
(b) для публичных компаний с ограниченной ответственностью - самая низкая и самая высокая цена акций банка за последние пять лет, включая указание текущей цены акций;
(c) доказательства результатов управления банком за последние три года, включая аудиторские отчеты, или отчеты наблюдательного совета, и отчеты управления, представленные общему собранию акционеров, и если система бухгалтерского учета в государстве, где находится учредительный банк, отличается от используемой в Чешской Республике, объяснение этих различий.
(4) Бизнес-план филиала, разбитый на кварталы в первый год его деятельности, должен содержать в минимально возможной степени данные о публикации счетов:
(a) баланс, разбитый Министерством финансов для банков;
(b) отчет о прибылях и убытках, разбитый для банков Министерством финансов.
(5) Стратегия отделения по развитию индивидуальной банковской деятельности включает:
а объем и форма финансовых ресурсов, предоставляемых филиалу, учреждающему банк;
(b) намерение филиала предоставлять займы и получать депозиты с характеристиками типов клиентов, на которых филиал будет ориентироваться (физические или юридические лица, малые, средние, крупные компании и т.д.), или, в соответствующих случаях, экономический, территориальный сектор и тип и объем кредитов и депозитов;
(c) объем ресурсов, которые филиал намерен получить от банков или других учреждений в Чешской Республике или за рубежом;
(d) намерение филиала осуществлять торговлю внутренними или иностранными ценными бумагами (инвестирование в ценные бумаги за свой счет, торговля на свой счет и на счет клиента), участие филиала в выпуске акций и предоставлении сопутствующих услуг;
e намерение филиала развивать внутренние и иностранные платежные операции и развивать другие оперативные услуги;
f намерение филиала торговать валютными ценностями;
g) намерение филиала предоставлять гарантии;
(h) внутренние механизмы филиала, направленные на ограничение подверженности риска активов или обязательств перед клиентом или, при необходимости, перед группой связанных клиентов.
(6) Информация об организации филиала, в частности, включает информацию о:
(a) филиал-центр, описывающий отношения между филиалом и материнским банком с точки зрения компетенции и ответственности при принятии решений и осуществлении банковских операций;
(b) деятельность различных департаментов и организационных подразделений филиала, количество сотрудников, разделение компетенций между руководителями филиала;
(c) организационные единицы, которые филиал намерен создать, их количество и их интеграция в организационную структуру банка и управление ими;
d организация и управление информационной системой филиала, в частности создание, обработка, сохранение, передача и защита данных и информации, а также методологические, технические и программные средства, используемые в информационной системе филиала;
e организацию валютной торговли,
f организация процесса принятия решений;
g) банковские здания и объекты, если они уже имеются, являются собственностью на эти ценности.
(7) В приложении к заявке Банк представляет:
а правила о благоразумной деятельности банков, применяемые в стране зарегистрированного офиса банка по отношению к филиалу за рубежом;
(b) законы, определяющие сферу и обязанности надзорных органов банка, регулирующие процедуры, применяемые к уровню банковского надзора за головным офисом банка по отношению к банкам, или другие правовые стандарты, регулирующие или влияющие на деятельность банков;
c правовые нормы, регулирующие схему гарантирования вкладов в стране зарегистрированного офиса банка-учредителя, с указанием того, применяется ли она также к филиалу в Чешской Республике.
Общие, переходные и заключительные положения
В дополнение к информации, изложенной в разделах 2 и 3, Чешский национальный банк имеет право запросить в письменной форме у заявителей запроса о создании банка или филиала иностранного банка другие документы или информацию для дополнения запроса.
(1) Все документы представляются в дубликате. Документы на иностранном языке должны сопровождаться заверенным переводом на чешский язык.
(2) Заявление о предоставлении разрешения на деятельность в качестве банка или филиала иностранного банка сопровождается доверенностью, предоставленной уполномоченному персоналу представлять и действовать от имени учредителей в переговорах с Чешским национальным банком по запросу о создании банка или филиала иностранного банка, а также заявлением сотрудников, уполномоченных учредителями действовать в качестве банка или филиала иностранного банка о том, что все представленные учредителями документы и данные являются актуальными, полными и достоверными.
Мера Чехословацкого государственного банка от 15 февраля 1992 года, устанавливающая условия заявления о разрешении на деятельность в качестве банка, а также минимальный размер капитала, который является условием предоставления разрешения и требования заявления о разрешении на деятельность в качестве банка филиалу иностранного банка, а также минимальный размер предоставленного капитала, который является условием предоставления разрешения, выданного в размере 29/1992 Сб.
Эта мера вступает в силу в день ее опубликования.
Губернатор:
Инг Тошовский против р.
1) § 173 Закона No 513/1991 Сб., Коммерческий кодекс, с поправками. § 9 (1) Закона No 21/1992 Сб., о банках, с поправками.
Войдите для заметок, избранного и уведомлений
Информация об акте
| Цитирование | Мера Česká národní banka č. 24 / 1994 Coll., устанавливающая формальности для заявления о разрешении на деятельность в качестве банка, а также минимальный размер капитала, необходимый для предоставления разрешения, и требования для заявления на деятельность в качестве банка филиалу иностранного банка |
|---|---|
| Тип акта | - |
| Автор | - |
| Сборник | Сборник законов |
| Дата опубликования | 09.02.1994 |
|---|---|
| Действует с | - |
| Действует до | - |
| Статус | Действующий |
Текст нормативного акта носит информационный характер.
Комментарии 0