Заходи Чеського Національного банку No 24 / 1994 Coll.
Заходи, взяті Чеським національним банком, укладаючи формальності на застосування для авторизації для роботи банку, а також мінімальної суми капіталу, яка є умовою надання дозволу та вимогам до застосування для роботи як банку до відділення іноземного банку
Чинний
24 мар
МЕАСУРИ
Чеські національні банки
від 12 січня 1994
укладання формальностей за заявою про затвердження в якості банку, а також мінімальної суми капіталу, яка є умовою для авторизації, і вимоги до заяви, що діють як банк до відділення іноземного банку
Чеський національний банк має право § 4 та 5 Акту No 21 / 1992 Coll., на Банках:
Створення банку
За умови надання дозволу на роботу як банк є мінімальною кількістю капіталу, що є CZK 500 000 000 000 000, що враховується в рахунку, відкритий для цього з чеським національним банком або з затвердженням Чеського національного банку з іншим банком, що працює в Чехії.
(1) Додаток для авторизації для роботи як банку, що наданий до Чеського Національного банку, має містити:
(а) обґрунтування запиту, з акцентом на заслугах створення нового банку, що свідчить про очікувані умови діяльності банку та його очікуваної прибутковості;
(b) проект статутів Банку, в тому числі, поза умовами, викладеними вниз, (1) метод обміну акцій у власників для акцій у своїх іменах або для акцій без прав голосу;
(c) дані про засновників, якщо вони є фізичними особами;
(d) відомості про засновників, якщо вони є юридичними особами;
(e) відомості про розмір та структуру банківського капіталу, можливість придбання додаткового капіталу від засновників банку або розширення капіталу іншими засобами;
(f) перелік запланованих заходів, в тому числі хронологічні домовленості для початку та початку діяльності, що вказують на очікуваний обсяг;
(г) трирічний бізнес-план для діяльності, передбачених статтею 2 (1) (f) даного заходу;
(h) Стратегія розвитку індивідуальної банківської діяльності, що свідчить про те, як вони відображаються в балансовому аркуші та прибутковому рахунку;
(i) відомості про організацію банку;
(j) імена принаймні трьох запропонованих менеджерів Банку, відповідальних за її управління принаймні трьома роками досвіду як лідера в Банку, функції, до яких вони пропонуються, їх резюме, умови для виконання функції, кримінальний запис Чехії, підтвердження цілісності інших, посад в інших органах компаній, взаємозв'язок з іншими співробітниками банків або фінансовими установами, завершення професійної підготовки та тренінгових курсів для сфери управління, до яких вони розглядаються, що супроводжуються результатами та оцінкою таких тренінгів та стажувань, перелік заходів, що проводяться, включаючи принаймні показання про наявність надійної банківської функції на рівні управління;
(k) організація та завдання системи внутрішнього контролю, положення та завдання функції внутрішнього контролю, положення та ролі функції внутрішнього аудиту та заходів забезпечення незалежного та об’єктивного функціонування цих послуг.
(2) Дані про засновників Банку, якщо фізичні особи, повинні включати:
(а) ім’я та прізвище;
(б) дата і місце народження;
(c) національність, національність,
(d) постійне місце проживання,
(e) резюме з акцентом на зайнятості;
(f) виписка з кримінального запису громадян Чехії та підтвердження цілісності з іншими засновниками;
(г) огляд права власності та фінансової ситуації засновників та офіційно підтвердженого джерела коштів, що надходять в банк, ступінь та форма активів, що надходять в банк;
(h) участь засновників, зокрема в компаніях або кооперативах, в яких засновники діляться більш ніж 10% капіталу або представлені в їх управлінні або статутних органах, або в інших формах бізнесу, де доцільно;
(i) огляд банків, де засновники мають рахунки;
(j) kinship з особами, зайнятими в момент застосування в касових або фінансових установах або аналогічних закладах.
(3) Дані про засновників, якщо вони є юридичними особами, повинні включати:
(а) виписка з комерційного реєстру або нотаріально засвідченої копії інструмента некорпорації, або, де відповідні, інші документи, що полегшують його формування, місце та дату створення, діяльність, яка займається, переліком природних або юридичних осіб, інтерес яких до активів юридичної особи перевищує 10%;
(b) у разі публічної обмеженої компанії, найнижча та найвища ціна акцій компанії не менше ніж за останні п’ять років, включаючи останню оцінку; де компанія існувала не менше 5 років, оскільки її існування,
(c) свідчить про результати управління підприємством протягом останніх трьох років (незважаючи на балансовий лист та прибуток та рахунок збитку), в тому числі аудиторські звіти та, в яких застосовані, наглядові дошки та управлінські звіти, подані на загальні збори акціонерів, а, де облікова система в Державі, де знаходиться банк, відрізняється від цього, що використовується в Чехії, пояснення цих відмінностей,
(d) походження джерела, розмір та форма активів, що надавалися в банку; дані повинні чітко показати здатність компанії генерувати ресурси для забезпечення подальших депозитів в капіталі банку, встановлених; дані про походження джерела активів, розміщених в банку, є балансовим листом, прибутковістю та обліковим записом, документами про доступні кошти або майнову ситуацію засновника (наприклад, актуальна інформація про поточний рахунок),
(e) базові дані про компанії, кооперативи, в яких засновники беруть участь у власних ресурсах та рахунках пропорції понад 10% капіталу компаній або кооперативів, або інших юридичних форм діяльності,
(f) огляд банків, де засновники мають рахунки.
(4) Бізнес план Банку, збитий на квартали в першому році його діяльності, повинен містити, до мінімальної можливості, дані про публікацію фінансової звітності:
(а) балансовий лист, що порушується Міністерством фінансів для банків;
(б) заяви про прибуток та збитки, розбиті за банки Міністерством фінансів.
(5) Стратегія розвитку індивідуальної банківської діяльності включає:
(а) намір банку надавати кредити та отримувати депозити, зокрема, за умовами характеру клієнтів, до яких банк зосередиться (натуральні або юридичні особи, невеликі, середні, великі компанії тощо), або, де доцільно, господарський, територіальний сектор і тип і ступінь кредитів і депозитів;
(б) суми коштів, які Банк має намір піднятися з банків або інших фінансових установ в Чехії або за кордоном;
(c) намір банку здійснювати торгівлю в вітчизняних та іноземних цінних паперах (інвестиція в цінні папери на власний рахунок, торгівля власним рахунком та на рахунок клієнта); участь Банку у випуску акцій та надання послуг пов’язаних з ними послуг,
(d) намір банку розробити внутрішні та іноземні платіжні операції та розробити інші операційні послуги;
(e) наміру банку здійснювати торгівлю іноземними валютними значеннями;
(f) намір банку забезпечити гарантії;
(г) внутрішніх заходів Банку, спрямованих на обмеження ризику виникнення активів або зобов’язань перед клієнтом або, де доцільно, пов’язаної з групою клієнтів.
(6) Відомості про організацію Банку зокрема включають інформацію про:
(а) структура банку та його штаб-квартири;
(b) діяльність окремих даних та організаційних підрозділів Банку, кількість працівників, поділ компетенцій серед менеджерів Банку,
(c) відділення, які Банк має намір встановити, їх кількість та їх інтеграцію в організаційну структуру Банку, а також їх управління та контрольні заходи;
(d) організація та управління інформаційної системи Банку, зокрема створення, обробки, збереження, передачі та захисту даних та інформації, методологічних, технічних та програмувальних засобів, що використовуються в інформаційній системі Банку;
(e) організація біржових торгів,
(f) організація процесу прийняття рішень в банку;
(г) організація управління ліквідністю банку;
(h) банківські будівлі та об’єкти, які вже доступні.
Створення відділення іноземного банку
(1) Запит іноземним банком, який бажає встановити його відділення в Чехії, повинен містити такі елементи та документи:
(а) документи, подані статутним органом іноземного банку;
(b) дані про іноземний банк, що встановлює відділення в Чехії;
(c) перелік заходів, які має намір здійснювати відділення, в тому числі хронологічні домовленості для початку та початку діяльності, що вказують на очікуваний обсяг;
(d) бізнес-план за перші три роки діяльності філії, передбачених статтею 3 (1) (c) даного заходу;
(e) стратегія відділення для розвитку індивідуальної банківської діяльності, що свідчить про те, як вони відображаються в балансовому аркуші та прибутковому рахунку;
(f) інформація про організацію відділення;
(г) імен менеджерів відділення, відповідальних за її управління, маючи щонайменше три роки досвід роботи в якості керівника в банку, функції, в яких вони пропонуються, їх біографії, припущення щодо функції, що виконуються після попередньої старшої позиції в грошовому бізнесі, підтвердження цілісності, положення в інших компаніях, взаємозв'язок родичів з менеджерами або членами статутних органів інших банків або фінансових установ в обох вітчизняних і зарубіжних країнах; CV має містити надійні посилання на запропонований персонал з принаймні двох незалежних перерахованих банківських джерел;
(h) організація та статус системи внутрішнього контролю, що застосовується в межах Банку та відділення, завдання внутрішнього контролю, внутрішнього стану аудиту та заходів з забезпечення самостійного та об’єктивного функціонування цих послуг;
(i) документи, що додаються до заявки.
(2) До документів, що подаються статутним органом іноземного банку, відносяться:
(а) обґрунтування наміру налагодити відділення іноземного банку (далі – «бренд») у Чехії з акцентом на заслугах створення філії;
(b) рішення компетентного органу Банку про намір створити відділення Банку в Чехії;
(c) обов’язкова декларація статутним органом іноземного банку про притягнення відповідальності за поселення всіх активів та зобов’язань відділення або, на вимогу Чеського Національного банку, обов’язкова декларація цим органом про передачу коштів іноземного банку до Чехії з метою врегулювання зобов’язань відділення, в межах ліміту часу та в умовах, викладених Чеським національним банком; Чеський національний банк може вимагати передачі коштів до операції відділення іноземного банку, до кількості коштів, які зазначені в § 1,
d) зобов'язання банківського нагляду за Чеським національним банком
1. Річний звіт Банку,
2. на півріччі до поточного розрахунку капіталізації банку, засвідченої банківським наглядом країни банку зареєстрованого офісу;
(e) заяву банківського нагляду за державою зареєстрованого банку (далі – «Банк»)
1. створення та існування банку відповідно до законів країни зареєстрованого банку;
2. за заявою банківського нагляду за відділеннями іноземних банків, включаючи відділення в Чехії,
3. про надання своєчасної інформації на банківський нагляд чеського національного банку на заданому нагляді діяльності філія в Чехії з метою узгодження спільних дій з банківським наглядом чеського Національного банку в нагляді філії,
f) зобов'язання банківського нагляду за країною іноземного банку проінформувати банківський нагляд Чеського Національного банку змін
1. у капітальній недоторканності та ліквідності банку та інших фактів, які можуть призвести до погіршення здатності банку та її відділення за кордоном для задоволення своїх зобов’язань;
2. в правилах рудентного бізнесу банку та інших умов, які істотно впливають на діяльність банку та її відділення за кордоном;
3. Концепція та безпека банківської таємниці в силі в країні зареєстрованого офісу іноземного банку, відносини банківської таємниці до відділень банку за кордоном,
4. в схемі гарантування вкладів в країні зареєстрованого банку.
(3) Дані на іноземному банку встановлюють відділення в Чехії:
(а) нотаріально оформлений документ про створення (виписка з комерційного реєстру), який повинен містити ім’я банку та його правову форму, адресу, місце та дату створення, діяльність, яка займається, природні та юридичні особи, частка яких перевищує 10%;
(b) для компаній з обмеженими можливостями, найнижчою та найвищою ціною акцій банку за останні п'ять років, включаючи показання поточної ціни частки;
(c) свідчить про результати управління банком протягом останніх трьох років, в тому числі звітів аудиторів, або наглядової ради та звітів про управління, подані на загальні збори акціонерів, а де знаходиться система обліку в Державі, де знаходиться банк, відрізняється від того, що використовується в Чехії, пояснення цих відмінностей.
(4) Бізнес план відділення, розбитий на квартали в першому році його діяльності, повинен містити, до мінімальної можливості, дані про публікацію рахунків:
(а) балансовий лист, що порушується Міністерством фінансів для банків;
(б) заяви про прибуток та збитки, розбиті за банки Міністерством фінансів.
(5) Стратегія розвитку індивідуальної банківської діяльності включає:
(а) сума та форма фінансових ресурсів, що надавалися галузевим установам банку;
(b) наміри галузі надання кредитів і отримання депозитів з особливостями типів клієнтів, до яких галузь буде зосереджено (натуральні або юридичні особи, невеликі, середні, великі компанії тощо), або, де доцільно, господарський, територіальний сектор і тип і ступінь кредитів і депозитів;
(c) кількість ресурсів відділення має намір отримати від банків або інших установ Чехії або за кордоном;
(d) наміри відділення для торгівлі в вітчизняних або іноземних цінних паперах (інвестиція в цінні папери за власний рахунок, торгівля власним рахунком і на рахунок клієнта), участь відділення в випуску акцій і надання супутніх послуг;
(e) наміру відділення розробити внутрішні та іноземні платіжні операції та розробити інші операційні послуги;
(f) наміри галузі до торгівлі іноземними валютними значеннями;
(г) наміру відділення забезпечити гарантії;
(h) внутрішніх домовленостей галузі, спрямованих на обмеження ризику виникнення активів або зобов’язань перед клієнтом або, де доцільно, групі підключених клієнтів.
(6) Відомості про організацію відділення зокрема включають інформацію про:
(а) галузевий центр, що описує взаємозв’язок між відділенням та материнським банком з точки зору компетенції та відповідальності у децизуванні та реалізації банківських операцій;
(b) діяльність різних відділів та організаційних підрозділів відділення, кількість працівників, поділ компетенцій серед менеджерів галузі,
(c) організаційні підрозділи, які мають на меті встановлення, їх кількість та їх інтеграція в організаційну структуру банку та їх управління;
(d) організація та управління інформаційною системою галузі, зокрема створення, обробки, збереження, передачі та захисту даних та інформації, методологічних, технічних та програмувальних засобів, що використовуються в інформаційній системі галузі;
(e) організація біржових торгів,
(f) організація процесу прийняття рішень;
(г) банківські будівлі та об'єкти, якщо вже наявні, володіння цими значеннями.
(7) У додатку Банк подає:
(а) правила щодо рушійного бізнесу банків, що застосовуються в країні зареєстрованого офісу банку в Україні;
(b) закони, що визначають сферу та обов’язки керівних органів банківського нагляду, нормативних процедур, застосованих до рівня банківського нагляду за головуванням банку, банків-консультів або інших нормативно-правових норм, що регулюють діяльність банків;
(c) нормативно-правові правила, що регулюють систему гарантування вкладів в країні зареєстрованого банку, що свідчить про те, чи поширюється вона на відділення в Чехії.
Загальні, перехідні та кінцеві положення
На додаток до інформації, викладеної в Розділах 2 та 3, Чеський національний банк має право запросити в письмовій формі з клопотувачів запиту на встановлення банку або відділення іноземного банку інших документів або інформації для доповнення запиту.
(1) Всі документи подаються у дублікати. Документи іноземної мови повинні супроводжуватися сертифікованим перекладом на чеську мову.
(2) Заява про авторизації виступати банком або відділенням іноземного банку супроводжується довіреністю адвоката, яка була направлена на уповноважений персонал, що представляє та діє від імені засновників у переговорах з Чехським національним банком за запитом про створення банку або відділення іноземного банку та декларацією працівників, уповноважених засновниками, які виступають банком або відділенням іноземного банку, що всі засновники подали документи та дані до дати, повного та вірного.
Замір Чехословацького державного банку від 15 лютого 1992 року прокладаючи умови застосування для авторизації, щоб працювати як банк, так і мінімальна сума капіталу, яка є умовою надання дозволу та вимогам застосування для авторизації для роботи як банку до відділення іноземного банку, а також мінімальної суми капіталу, що надається, є умовою надання дозволу, видана в кількості 29 / 1992 Coll.
Цей захід буде діяти на день його публікації.
Голова:
Інг. Тошевський р.
1) § 173 Акту No 513 / 1991 Кол., Господарський кодекс, як змінено. § 9 (1) Акту No 21 / 1992 Кол., на Банках, як змінено.
Увійдіть для нотаток, обраного та сповіщень
Інформація про нормативний акт
| Цитування | Заходи Ческа нуродных банка č. 24 / 1994 Coll., встановивши формальності застосування для авторизації для роботи в банку, а також мінімальну кількість капіталу, яка необхідна для надання дозволу та вимог до застосування для роботи в якості банку до відділення іноземного банку |
|---|---|
| Тип нормативного акту | - |
| Автор | - |
| Збірка | Збірка законів |
| Дата оприлюднення | 09.02.1994 |
|---|---|
| Чинний від | - |
| Чинний до | - |
| Стан | Чинний |
Текст нормативного акту має інформаційний характер.
Коментарі 0