Dekrét č. 14 / 2018 Zb.
Príkaz na platobné systémy s konečnou platnosťou vyrovnania
Platný
Účinnosť od 01.02.2018
14
VYHLÁSENIE
z 24. januára 2018,
o platobných systémoch ukončenia vyrovnania
Česká národná banka ustanovuje podľa § 263 zákona č. 370 / 2017 Z. z. o platbe na implementáciu § 118 ods. 4, § 119 ods. 4 a § 122 ods. 5 zákona:
Predmet úpravy
Táto vyhláška upravuje
a) podrobnosti o podrobnostiach žiadosti o povolenie na prevádzkovanie platobného systému s neodvolateľnosťou vyrovnania, jeho formátov a iných technických formalít;
b) podrobné údaje o oznamovaní zmien informácií obsiahnutých v žiadosti o povolenie prevádzkovať platobný systém s neodvolateľným vyrovnaním vrátane príloh, na základe ktorých bolo povolenie udelené, jeho formátov a iných technických špecifikácií a
c) rozsah, forma, čas a spôsob poskytovania informácií prevádzkovateľom platobného systému s neodvolateľnosťou vyrovnania Českej národnej banke.
Vymedzenie pojmov
Na účely tohto dekrétu:
a) dôkaz o bezúhonnosti vydaný cudzím štátom, doklad podobný výpisu z registra sankcií, ktorý nesmie mať viac ako tri mesiace, vydaný cudzím štátom;
1. ak je fyzická osoba štátnym občanom, ako aj cudzím štátom, v ktorom sa fyzická osoba zdržiava nepretržite dlhšie ako 6 mesiacov za posledné tri roky, alebo
2. v ktorom má alebo má právnická osoba svoje sídlo za posledné tri roky, ako aj zahraničný štát, v ktorom má alebo má právnickú osobu pobočku za posledné tri roky za predpokladu, že právny poriadok tohto štátu upravuje trestnú zodpovednosť právnických osôb;
b) dôkaz o bezúhonnosti dokumentu o bezúhonnosti vydaného cudzím štátom, vyhlásenie o plnej právomoci fyzickej osoby, vyhlásenie obsahujúce informácie potrebné na meranie výpisu z registra trestov fyzickej osoby a údaje a dokumenty týkajúce sa súčasných činností tejto osoby za posledných 10 rokov, najmä o:
1. uloženie administratívnych sankcií v súvislosti s výkonom pracovných, funkčných alebo obchodných činností;
2. vyhlásenie konkurzu alebo konkurzu bolo zamietnuté z dôvodu nedostatku aktív;
3. pozastavenie alebo odňatie povolenia na obchodné činnosti alebo iné činnosti;
4. odmietnutie súhlasu súdu alebo správneho orgánu zvoliť osobu do funkcie vo volených orgánoch alebo do funkcie, v ktorej bola osoba vymenovaná alebo inak vyzvaná, alebo získať kvalifikovanú účasť alebo kontrolu osoby, ak sa takýto súhlas vyžaduje;
5. vylúčenie z profesijnej komory, združenia alebo združenia osôb pracujúcich na finančnom trhu;
(c) regulovanou inštitúciou, bankou, sporiteľňou a úverovým družstvom, obchodníkom s cennými papiermi, poisťovňou, zaisťovňou, platobnou inštitúciou, inštitúciou elektronického peňažníctva, správcom platobných účtov alebo inou osobou pôsobiacou na finančnom trhu pod dohľadom v štáte jej sídla;
d) účtovná závierka
1. výročné správy a účtovné závierky za posledné tri finančné roky alebo za obdobie, počas ktorého žiadateľ vykonáva činnosť, ak je toto obdobie kratšie ako tri finančné roky; ak je žiadateľ súčasťou konsolidačnej jednotky, tiež konsolidované výročné správy a účtovné závierky za rovnaké obdobie; ak má audit účtovnej závierky vykonať audítor podľa účtovného zákona, znamená to, že účtovná závierka je takto auditovaná,
2. doklad o príjmoch za posledné tri roky, majetku a dlhov v prípade fyzickej osoby;
(e) informačný systém funkčnej jednotky alebo jej časti zabezpečujúci cielenú a systematickú informačnú činnosť; každý informačný systém zahŕňa údaje organizované takým spôsobom, aby ich bolo možné spracovať a sprístupniť, prevádzkové údaje a nástroje na umožnenie vykonávania informačných činností,
(f) skutočne plánovaný podnikateľský plán a skutočné ekonomické výpočty podporené plánom na prvé tri roky činnosti v rozsahu účtovných údajov podľa zákona o účtovníctve spolu s komentárom k jeho jednotlivým položkám, ktoré vždy obsahujú základné základy, na ktorých je založený podnikateľský plán, a odôvodnenie konzistentnosti kvantitatívnych údajov plánu a skutočnosti plánovaných výsledkov činnosti;
g) strategický cieľ projektu, ktorý zahŕňa:
1. obdobie, počas ktorého sa má viesť kvalifikovaná účasť, alebo sa má kontrolovať platobný systém s neodvolateľnosťou vyrovnania;
2. očakávané zmeny úrovne kvalifikovanej účasti v krátkodobom a dlhodobom horizonte;
3. odhadovanú úroveň zapojenia do riadenia platobného systému s neodvolateľným vyrovnaním;
4. podpora platobného systému s vlastnými zdrojmi neodvolateľná, ak je to potrebné na rozvoj činností alebo riešenie zhoršujúcej sa finančnej situácie;
5. predpokladané zmeny v činnosti platobného systému s neodvolateľnosťou vyrovnania spôsobu financovania ďalšieho rozvoja, politiky rozdelenia zisku, pravidiel riskovania, personálneho obsadenia manažérov, strategického rozvoja a rozdelenia finančných prostriedkov a politík tvorby strát, ak kvalifikovaný podiel presahuje 20% podielu na základnom imaní alebo hlasovacích právach;
h) podrobnosti o osobe
1. v prípade právnickej osoby, obchodnej spoločnosti alebo mena, sídla a identifikačného čísla osoby, ak existuje,
2. v prípade fyzickej osoby meno a priezvisko, rodné číslo, dátum narodenia, adresa bydliska vo forme ulice, opisné číslo, obec, časť obce, PSČ a štát; obchodné meno, sídlo a identifikačné číslo osoby, ak je táto osoba pridelená;
i) údaje o osobách s úzkymi väzbami
1. podrobnosti o osobe pre každú osobu s úzkym prepojením; ak je osoba s úzkym prepojením zahraničnou osobou so sídlom v inom členskom štáte, uveďte tiež, či je osobou, ktorá má byť oprávnená dozorným orgánom iného členského štátu konať ako regulovaná inštitúcia, alebo či je kontrolujúcou osobou tejto osoby;
2. opis štruktúry skupiny a spôsob, akým je prepojená s grafickým zobrazením vzťahov medzi jednotlivými úzko prepojenými osobami, s uvedením predmetu ich činnosti;
3. ak je osoba s úzkym prepojením osobou so sídlom v členskom štáte, tiež analýza obsahujúca porovnanie príslušných právnych predpisov s cieľom preukázať, či právne predpisy tohto štátu a spôsob ich uplatňovania vrátane jeho vykonateľnosti bránia účinnému výkonu dohľadu žiadateľa;
j) údaje o odbornej praxi
1. informácie o druhu odbornej praxe;
2. údaj o osobe, pre ktorú bola alebo bola vykonaná odborná prax;
3. opis pracovnej klasifikácie a v prípade významu postupu pre fungovanie platobného systému s neodvolateľným vyrovnaním opis vykonanej činnosti vrátane rozsahu právomocí a zodpovedností spojených s touto činnosťou a počtu riadených osôb;
4. vymedzenie trvania činnosti uvedenej v bode 3 a
5. v prípade potreby súhlas s výkonom pracovného pridelenia požadovaného inými právnymi predpismi;
k) údaje o vzdelávaní
1. názov a typ alebo typ vzdelávacej inštitúcie, študijný program, zameranie študijného programu, trvanie študijného programu, spôsob a dátum ukončenia štúdia, získané akademické vzdelanie,
2. prehľad kurzov, stáží a študijných návštev s významom pre fungovanie platobného systému s neodvolateľnosťou vyrovnania, s uvedením roku ukončenia, zamerania, trvania a prípadne získaných akademických titulov.
Údaje o podrobnostiach žiadosti o povolenie na prevádzkovanie platobného systému s neodvolateľným vyrovnaním
(1) Podrobnosti o žiadosti o povolenie na prevádzkovanie platobného systému s neodvolateľnosťou podľa zákona o platbách sú informácie o žiadateľovi a informácie týkajúce sa činnosti prevádzkovateľa platobného systému s neodvolateľnosťou vyrovnania a dokumenty obsahujúce tieto informácie.
(2) Informácie o žiadateľovi a dokumenty, ktoré ho obsahujú, sú:
a) spoločenská zmluva, charta alebo stanovy;
(b) výšku počiatočného kapitálu;
c) finančné výkazy, ak už sú právnickou osobou, a
d) zoznam žiadostí o zrušenie rozhodnutí najvyššieho orgánu žalobkyne, ktoré v deň podania žiadosti neboli s konečnou platnosťou ukončené, ak boli takéto žiadosti podané a ak takéto návrhy mohli mať významný vplyv na ďalšie fungovanie žiadateľa.
(3) Informácie týkajúce sa fungovania platobného systému s neodvolateľnosťou vyrovnania a dokumenty obsahujúce tieto informácie sú:
(a) podnikateľský plán;
(b) stratégiu rozvoja zamýšľaného platobného systému s neodvolateľným vyrovnaním, najmä vo vzťahu k navrhovanému obchodnému plánu a strednodobým finančným cieľom;
(c) opis pravidiel upravujúcich prístup k rizikám, ktoré obsahujú aspoň:
1. návrh organizácie s vymedzením rozsahu pôsobnosti a rozhodovacích právomocí, v rámci ktorých sa vymedzujú funkcie, ktorých výkon je nezlučiteľný, a postupy na zabránenie možnému konfliktu záujmov,
2. zásady strategického a prevádzkového riadenia;
3. zásady systému vnútornej kontroly,
4. opis obmedzenia systémového rizika;
5. opis obmedzenia rizika likvidity;
6. očakávaný počet zamestnancov, ktorí zabezpečia plánované činnosti platobného systému s neodvolateľným vyrovnaním a postupmi pre organizačnú bezpečnosť jednotlivých činností vrátane identifikácie komunikačných kanálov, ktoré má Česká národná banka prijať podľa oddielu 126 ods. 5 platobného zákona,
7. návrh technickej bezpečnosti jednotlivých činností vrátane vhodného účtovného systému a štatistických účtovných systémov a bezpečnostných zásad vrátane bezpečnostných zásad informačného systému;
8. kontrolné a bezpečnostné opatrenia na minimalizáciu bezpečnostných a prevádzkových rizík vrátane bezpečnosti a overovania prostriedkov prenosu informácií, rizika poškodenia údajov, rizika podvodu, rizika neoprávneného prístupu a rizika úniku alebo neoprávneného použitia osobných údajov a iných citlivých informácií týkajúcich sa účastníkov platobného systému s konečnou platnosťou vyrovnania,
9. Analýza jednotlivých druhov krízových situácií vrátane postupov ich riešenia a definovania zodpovednosti za takéto situácie;
d) opis predmetu, rozsahu a spôsobu vykonávania inej obchodnej činnosti, ak platobný systém s neodvolateľnosťou vyrovnania vykonáva alebo zamýšľa vykonávať inú podnikateľskú činnosť, ako je prevádzka platobného systému s neodvolateľnosťou vyrovnania, očakávané účinky tejto obchodnej činnosti na obchodnú činnosť žiadateľa, najmä pokiaľ ide o materiálne, personálne a organizačné poskytovanie inej obchodnej činnosti, analýzu rôznych druhov krízových situácií pri vykonávaní obchodnej činnosti, ktoré môžu nepriaznivo ovplyvniť riadne fungovanie platobného systému s neodvolateľnosťou vyrovnania a postupy na riešenie takýchto situácií;
e) pravidlá platobného systému s neodvolateľnosťou vyrovnania a
f) zoznam očakávaných účastníkov platobného systému s neodvolateľným vyrovnaním, ktorý vždy zahŕňa obchodné meno, sídlo a identifikačné číslo každého účastníka platobného systému s neodvolateľným vyrovnaním.
(4) Informácie o manažéroch a osobách navrhnutých na vedenie prevádzkovateľa platobného systému s neodvolateľným vyrovnaním a dokumenty obsahujúce tieto informácie sú:
(a) zoznam manažérov s uvedením ich povinností;
b) podrobnosti o osobe pre každého manažéra;
c) informácie o odbornej praxi a odbornej príprave každej riadiacej osoby, ktorá skutočne riadi prevádzku platobného systému s neodvolateľným vyrovnaním; a
d) dôkaz o dôveryhodnosti každej riadiacej osoby.
(5) Informácie o osobách s kvalifikovanou účasťou v žiadateľovi a osobách s úzkym prepojením so žiadateľom a dokumenty obsahujúce tieto informácie sú:
a) zoznam osôb, ktoré majú kvalifikovanú účasť v žiadateľovi a osôb, ktoré majú kvalifikovanú účasť v žiadateľovi po dohode s inou osobou, vrátane graficky ilustrovaných vzťahov medzi týmito osobami, s uvedením výšky účasti v žiadateľovi alebo s uvedením a opisom akejkoľvek inej formy uplatňovania významného vplyvu na riadenie žiadateľa, strategický zámer a pre osoby konajúce dohodou skutočnosť, na základe ktorej sa opatrenie uskutočňuje;
b) zoznam osôb, ktoré sú členmi štatutárneho orgánu každej osoby uvedenej v písmene a);
c) dôkaz o dôveryhodnosti každej osoby uvedenej v písmene a) a každej osoby, ktorá je členom štatutárneho orgánu každej osoby uvedenej v písmene a);
(d) doklad o nároku na podnikanie každej osoby uvedenej v písmene a), ktorý nesmie presiahnuť 3 mesiace;
(e) účtovnú závierku každej osoby uvedenej v písmene a) a
f) podrobnosti o osobách úzko prepojených so žiadateľom.
(6) Ak osoba s kvalifikovanou účasťou v žiadateľovi podľa odseku 5 písm. a) je osobou, ktorá je regulovanou inštitúciou, žiadateľ predloží tejto osobe:
(a) doklad uvedený v odseku 5 písm. d) a
b) pôvodné stanovisko orgánu, ktorý dohliada na osobu s kvalifikovanou účasťou v žiadateľovi v štáte svojho sídla, že nevie o žiadnych prekážkach dôveryhodnosti tejto osoby, ktoré by tejto osobe bránili v účasti na podnikaní žiadateľa v Českej republike.
Ak je žiadateľom o povolenie na prevádzkovanie platobného systému s neodvolateľnosťou vyrovnania osoba podľa oddielu 118 ods. 2 platobného zákona, žiadosť obsahuje:
(a) dokument podobný výpisu z obchodného registra, ktorý dokazuje existenciu žiadateľa, ktorý nesmie mať viac ako 3 mesiace, a určenie osoby, ktorá je oprávnená konať ako žiadateľ, rozsah a spôsob takéhoto konania, pokiaľ z predloženého dokumentu nevyplýva; a
b) pravidlá platobného systému s neodvolateľnosťou vyrovnania.
Podrobnosti o údajoch o oznámení zmeny údajov v žiadosti o povolenie na prevádzkovanie platobného systému s neodvolateľným vyrovnaním
Podrobnosti o podrobnostiach oznámenia o zmene, ako sa uvádza v žiadosti o povolenie na prevádzkovanie platobného systému s neodvolateľným vyrovnaním, sú špecifikácie údajov, ktoré sa zmena uskutoční, doplnené aktualizovanými informáciami a dokumentmi uvedenými v článku 3 ods. 2 až 6 alebo prípadne v článku 4, ktoré sú ovplyvnené zmenou v závislosti od povahy zmeny.
Formáty a iné technické podrobnosti žiadostí a oznámení
Žiadosti a oznámenia podľa § 3 až 5 sa predkladajú v dátovom formáte prenosného dokumentu (pdf) alebo v inom podobnom formáte.
Poskytovanie informácií Českej národnej banke
(1) Prevádzkovateľ systému zúčtovania poskytuje Českej národnej banke:
(a) súvahu prevádzkovateľa platobného systému s neodvolateľným vyrovnaním;
b) výkaz ziskov a strát prevádzkovateľa platobného systému s neodvolateľnosťou vyrovnania a oznamovania zmeny údajov v žiadosti o povolenie na prevádzkovanie platobného systému s neodvolateľnosťou vyrovnania v rozsahu pôsobnosti oddielu 5.
(2) Prevádzkovateľ zúčtovacieho systému poskytne Českej národnej banke informácie uvedené v odseku 1 za kalendárny rok najneskôr do 30. apríla nasledujúceho roka písomne.
Spoločné ustanovenia
(1) Ak je žiadateľ zastúpený, žiadosť obsahuje doklad preukazujúci splnomocneného zástupcu, ktorý zastupuje žiadateľa.
(2) Ak povaha veci bráni predloženiu informácií alebo dokumentov požadovaných týmto uznesením a informácie nie sú dostatočne zjavné z návrhu, žiadateľ uvedie túto skutočnosť v žalobe spolu s dôvodmi, pre ktoré informácie alebo dokumenty nemožno predložiť, a poskytne primerané dôkazy.
(3) Žiadateľ nemusí predložiť informácie alebo dokumenty požadované touto vyhláškou, ak sú dostupné v súčasnej podobe vo verejných registroch alebo iných informačných systémoch orgánov verejnej správy (1).
(4) Ak zahraničný štát nevydá podľa článku 2 písm. a) dokument podobný výpisu z registra sankcií, považuje sa za rovnocenný čestnému vyhláseniu osoby, ktoré bolo vydané najskôr tri mesiace pred príslušným súdom, správnym orgánom alebo notárom štátu, ktorého je osoba štátnym občanom, alebo v ktorom má svoje sídlo alebo štát, v ktorom táto osoba zostala nepretržite viac ako tri mesiace za posledné tri roky pred dátumom, keď bola usadená.
Účinnosť
Toto rozhodnutie nadobúda účinnosť 1. februára 2018.
Regulátor:
Ing. Rusnok v. r.
1) Napríklad zákon č. 304 / 2013 Z. z., o verejnom registri právnických a prírodných osôb a o registrácii trustových fondov v znení zmien a doplnení, zákon č. 455 / 1991 Z. z., o obchodnom obchode (Trade Act), v znení zmien a doplnení.
Prihláste sa pre poznámky, obľúbené a upozornenia
Informácie o predpise
| Citácia | 14 / 2018 Z. z., o platobných systémoch s neodvolateľným vyrovnaním |
|---|---|
| Typ predpisu | - |
| Autor | - |
| Zbierka | Zbierka zákonov |
| Dátum vyhlásenia | 29.01.2018 |
|---|---|
| Účinnosť od | 01.02.2018 |
| Účinnosť do | - |
| Stav | Platný |
Znenie predpisu má informatívny charakter.
Komentáre 0