Указ No 14/2018 Сб.
Заказ на платежные системы с окончательностью расчетов
Действующий
Действует с 01.02.2018
14
Декларация
от 24 января 2018 года
Платежные системы окончательности расчетов
Чешский национальный банк предоставляет в соответствии с § 263 Закона No 370 / 2017 Coll., на оплату, для реализации § 118 (4), § 119 (4) и § 122 (5) Закона:
Тема вопроса
Этот указ регулирует
(a) детали заявки на разрешение на эксплуатацию платежной системы с безотзывностью расчетов, ее форматы и другие технические формальности;
(b) подробности уведомления об изменениях в информации, содержащейся в заявке на получение разрешения на эксплуатацию платежной системы с безотзывным расчетом, включая приложения, на основании которых было предоставлено разрешение, его форматы и другие технические характеристики; и
(c) объем, форма, время и способ предоставления информации оператором платежной системы с безотзывностью расчетов в Чешский национальный банк.
Определение терминов
Для целей настоящего Указа:
(a) доказательство неприкосновенности, выданное иностранным государством, документ, аналогичный выписке из Реестра наказаний, который не может быть старше 3 месяцев, выданный иностранным государством;
1 если физическое лицо является гражданином страны, а также иностранного государства, в котором физическое лицо непрерывно пребывало более 6 месяцев в течение последних 3 лет; или
2 в котором юридическое лицо имеет или имеет свой зарегистрированный офис в течение последних 3 лет, а также иностранное государство, в котором юридическое лицо имеет или имеет филиал в течение последних 3 лет, при условии, что законодательство этого государства регулирует уголовную ответственность юридических лиц;
(b) доказательства неподкупности документа о неподкупности, выданного иностранным государством, декларация полной компетенции физического лица, декларация, содержащая информацию, необходимую для измерения выписки из реестра наказаний физического лица, а также данные и документы, касающиеся текущей деятельности лица за последние 10 лет, в частности:
1. наложение административных взысканий в связи с осуществлением трудовой, служебной или предпринимательской деятельности;
2. заявление о банкротстве или об отказе в банкротстве из-за отсутствия активов;
3. приостановление или отзыв разрешения на предпринимательскую или иную деятельность;
4. отказ от согласия суда или административного органа на избрание лица на должность в выборных органах или на функции, в которых лицо было назначено или иным образом призвано, или на приобретение квалифицированного участия или контроля над лицом, если такое согласие требуется;
5. исключение из профессиональной палаты, ассоциации или объединения лиц, работающих на финансовом рынке;
(c) регулируемым учреждением, банком, сберегательным и кредитным кооперативом, дилером ценных бумаг, страховой организацией, перестраховочной организацией, платежным учреждением, учреждением электронных денег, менеджером информации о платежном счете или другим лицом, действующим на финансовом рынке, контролируемым в государстве своего зарегистрированного офиса;
d) финансовые ведомости
1. годовые отчеты и счета за последние 3 финансовых года или за период, в течение которого заявитель осуществляет предпринимательскую деятельность, если этот период составляет менее 3 финансовых лет; если заявитель является частью консолидированной единицы, также консолидированные годовые отчеты и финансовые отчеты за тот же период; если в соответствии с Законом о бухгалтерском учете счета должны быть проверены аудитором, это означает, что счета, таким образом, проверены,
2. доказательство доходов за последние 3 года, активов и долгов в случае физического лица;
e информационная система функционального подразделения или его части, обеспечивающая целенаправленную и систематическую информационную деятельность; каждая информационная система должна включать данные, организованные таким образом, чтобы они могли обрабатываться и предоставляться, оперативные данные и инструменты, позволяющие осуществлять информационную деятельность;
(f) фактически предусмотренный бизнес-план и реальные экономические расчеты, поддерживаемые планом на первые 3 года деятельности, в рамках данных счетов в соответствии с Законом о бухгалтерском учете, вместе с комментарием по его отдельным пунктам, который всегда содержит основные основы, на которых основан бизнес-план, и обоснование согласованности количественных данных плана и реальности запланированных результатов деятельности;
g стратегическая цель проекта, которая включает:
1. период, в течение которого должно состояться квалификационное участие или должна контролироваться платежная система с безотзывностью расчетов;
2. ожидаемые изменения уровня квалификационного участия в краткосрочной и долгосрочной перспективе;
3. расчетный уровень вовлеченности в управление платежной системой с безотзывным расчетом;
4. поддержка платежной системы с безотзывными собственными ресурсами, когда это необходимо для развития деятельности или для борьбы с ухудшением финансового положения;
5. ожидаемые изменения в деятельности платежной системы с безотзывностью расчета метода финансирования дальнейшего развития, политики распределения прибыли, правил принятия рисков, укомплектования управленческих кадров, стратегического развития и распределения средств и убыточной политики, когда квалификационный холдинг превышает 20% доли капитала или права голоса;
h) подробности о лице
1. в случае юридического лица, коммерческой фирмы или имени, зарегистрированного офиса и идентификационного номера лица, если таковые имеются,
2. в случае физического лица - имя и фамилия, номер рождения, дата рождения, адрес места жительства в виде улицы, описательный номер, муниципалитет, часть муниципалитета, почтовый индекс и государство; фирменное наименование, зарегистрированный офис и идентификационный номер лица, если он назначен;
i) данные о лицах, имеющих тесные связи
1. сведения о лице для каждого лица с тесными связями; если лицо с тесными связями является иностранным лицом с зарегистрированным офисом в другом государстве-члене, также указание на то, является ли оно лицом, которое должно быть уполномочено надзорным органом другого государства-члена действовать в качестве регулируемого учреждения, или является ли оно контролирующим лицом этого лица;
2 описание структуры группы и способа, которым она связана с графическим представлением отношений между отдельными тесно связанными лицами, с указанием предмета их деятельности;
3. если лицо, имеющее тесную связь, является лицом с зарегистрированным офисом в государстве-члене, также анализ, содержащий сравнение соответствующего законодательства, чтобы продемонстрировать, препятствует ли законодательство этого государства и способ его применения, включая его применимость, эффективному осуществлению надзора за заявителем;
j) данные о профессиональном опыте
1. сведения о виде профессионального опыта;
2. указание лица, для которого осуществляется или осуществляется профессиональный опыт;
3. описание классификации работ и, в случае важности практики для функционирования платежной системы с безотзывным расчетом, описание осуществляемой деятельности, включая объем полномочий и обязанностей, связанных с этой деятельностью, и количество управляемых лиц;
4 определение продолжительности деятельности, указанной в пункте 3; и
5. согласие на выполнение рабочего задания, требуемого другим законодательством, в случае необходимости;
k) данные об образовании
1. название и тип или тип учебного заведения, учебная программа, направленность учебной программы, продолжительность учебной программы, способ и дата завершения обучения, любые полученные академические степени,
2. обзор курсов, стажировок и учебных поездок, имеющих значение для функционирования платежной системы с безотзывностью расчетов, с указанием года завершения, направленности, продолжительности и, при необходимости, полученных ученых степеней.
Подробности деталей заявки на разрешение на эксплуатацию платежной системы с безотзывным расчетом
(1) Детали заявления о разрешении на эксплуатацию платежной системы с безотзывностью в соответствии с Законом о платежах - это информация о заявителе и информация о деятельности оператора платежной системы с безотзывностью расчетов и документы, содержащие эту информацию.
(2) Информация о заявителе и документы, содержащие его:
а социальный договор, устав или устав;
(b) сумму первоначального капитала;
(c) финансовой отчетности, если они уже являются юридическим лицом, и
(d) перечень заявлений об аннулировании решений высшего органа власти заявителя, которые на дату подачи заявления не были окончательно прекращены, когда такие заявления были поданы и когда такие предложения могли оказать значительное влияние на дальнейшее функционирование заявителя.
(3) Информация, касающаяся функционирования платежной системы с безотзывностью расчетов и документы, содержащие эту информацию:
бизнес-план;
b стратегия развития предполагаемой платежной системы с безотзывным расчетом, в частности в отношении предлагаемого бизнес-плана и среднесрочных финансовых целей;
c описание правил, регулирующих доступ к рискам, которое должно включать, по меньшей мере:
1 предложение организации с определением сферы охвата и полномочий по принятию решений, в рамках которых функции, выполнение которых несовместимо, и процедуры, позволяющие избежать потенциального конфликта интересов, должны быть определены;
2. принципы стратегического и оперативного управления;
3. принципы системы внутреннего контроля,
4 описание ограничения системного риска;
5. описание ограничения риска ликвидности;
6. ожидаемое количество работников, которые будут обеспечивать запланированную деятельность платежной системы безотзывным расчетом и процедурами для организационной безопасности индивидуальной деятельности, включая идентификацию каналов связи, которые будут получены Национальным банком Чешской Республики в соответствии со статьей 126 (5) Закона о платежах;
7 предложение о технической безопасности отдельных видов деятельности, включая соответствующую систему учета и системы статистического учета и принципы безопасности, включая принципы безопасности информационной системы;
8. меры контроля и безопасности для минимизации безопасности и операционных рисков, включая безопасность и проверку средств передачи информации, риск повреждения данных, риск мошенничества, риск несанкционированного доступа и риск утечки или несанкционированного использования персональных данных и другой конфиденциальной информации, относящейся к участникам платежной системы с окончательностью расчета,
9 анализ отдельных видов кризисных ситуаций, включая процедуры их разрешения и определения ответственности за такие ситуации;
(d) описание объекта, объема и способа ведения другого бизнеса, в котором платежная система с безотзывностью расчетов осуществляет или намеревается осуществлять иную деловую деятельность, чем функционирование платежной системы с безотзывностью расчетов, ожидаемое влияние этого бизнеса на деловую деятельность заявителя, в частности, с точки зрения материального, кадрового и организационного обеспечения другого бизнеса, анализ различных типов кризисных ситуаций в ведении бизнеса, которые могут негативно повлиять на надлежащее функционирование платежной системы с безотзывностью расчетов, и процедуры для решения таких ситуаций;
e правила платежной системы с безотзывностью расчетов; и
(f) список ожидаемых участников платежной системы с безотзывным расчетом, который всегда должен включать название предприятия, зарегистрированный офис и идентификационный номер каждого участника платежной системы с безотзывным расчетом.
(4) Сведения об управляющих и лицах, которым предлагается возглавить оператора платежной системы с безотзывным расчетом, и документы, содержащие эту информацию:
a перечень руководителей с указанием их обязанностей;
(b) сведения о лице для каждого руководителя;
c информацию о профессиональном опыте и подготовке любого управляющего лица, которое фактически управляет функционированием платежной системы с безотзывным расчетом; и
d) доказательства достоверности для каждого руководящего лица.
(5) Информация о лицах с квалифицированным участием в заявителе и лицах, тесно связанных с заявителем, и документы, содержащие эту информацию:
(a) перечень лиц, имеющих квалифицированное участие в заявителе, и лиц, имеющих квалифицированное участие в заявителе, действуя по соглашению с другим лицом, включая графически проиллюстрированные отношения между этими лицами, с указанием суммы участия в заявителе или с указанием и описанием любой другой формы применения значительного влияния на управление заявителем, стратегического намерения, а для лиц, действующих по соглашению, факта, на основании которого происходит действие;
b перечень лиц, являющихся членами уставного органа каждого лица, указанного в пункте а;
(c) доказательства достоверности для каждого лица, упомянутого в пункте (a), и каждого лица, которое является членом установленного законом органа власти каждого лица, упомянутого в пункте (a);
d документ о праве на предпринимательскую деятельность каждого лица, указанного в пункте а, срок действия которого не может превышать 3 месяцев;
(e) финансовой отчетности каждого лица, указанного в пункте (a); и
f сведения о лицах, тесно связанных с заявителем.
(6) Если лицо с квалифицированным участием в заявителе, как указано в пункте 5 (а), является лицом, которое является регулируемым учреждением, заявитель представляет на это лицо:
a) документ, упомянутый в пункте 5 d); и
(b) первоначальное мнение органа, осуществляющего надзор за лицом с квалифицированным участием в заявителе в государстве его зарегистрированного офиса, о том, что ему не известно о каких-либо препятствиях для доверия к этому лицу, которые помешали бы этому лицу участвовать в бизнесе заявителя в Чешской Республике.
Если лицом, ходатайствующим о разрешении на эксплуатацию платежной системы с безотзывностью расчетов, является лицо в соответствии с пунктом 2 статьи 118 Закона о платежах, заявление должно включать:
(a) документ, аналогичный выписке из коммерческого реестра, подтверждающий существование заявителя, которому не может быть более 3 месяцев, и указание лица, которое имеет право выступать в качестве заявителя, объем и способ такого действия, если это не очевидно из представленного документа; и
б правила платежной системы с безотзывностью расчетов.
Подробности деталей уведомления об изменении данных в заявке на разрешение на эксплуатацию платежной системы с безотзывным расчетом
Детали уведомления об изменении, указанные в заявке на получение разрешения на эксплуатацию платежной системы с безотзывным расчетом, представляют собой спецификацию данных, которые происходят при изменении, дополненную обновленной информацией и документами, указанными в статьях 3 (2)-(6) или, где это применимо, в статье 4, на которые влияет изменение, в зависимости от характера изменения.
Форматы и другие технические детали приложений и уведомлений
Заявки и уведомления в соответствии с § 3-5 должны быть представлены в формате данных Portable Document Format (pdf) или в другом аналогичном формате.
Предоставление информации Чешскому национальному банку
(1) Оператор системы окончательности расчетов предоставляет Чешскому национальному банку:
(a) баланс оператора платежной системы с безотзывным расчетом;
(b) отчет о прибылях и убытках оператора платежной системы с безотзывностью расчетов и уведомление об изменении данных в заявлении о разрешении на эксплуатацию платежной системы с безотзывностью расчетов в рамках раздела 5.
(2) Оператор расчетной системы не позднее 30 апреля следующего года в письменной форме предоставляет Чешскому национальному банку информацию, указанную в пункте 1.
Общие положения
(1) Если заявитель представлен, заявление должно включать документ, подтверждающий, что уполномоченный представитель представляет заявителя.
(2) Если характер дела исключает представление информации или документа, требуемого настоящим приказом, и информация недостаточно очевидна из заявления, заявитель указывает этот факт в заявлении вместе с причинами, по которым информация или документ не могут быть представлены, и предоставляет соответствующие доказательства.
(3) Заявителю не требуется представлять информацию или документы, требуемые настоящим постановлением, если они имеются в действующей форме в государственных реестрах или других информационных системах государственных администраций (1).
(4) Если иностранное государство в соответствии со статьей 2 (а) не выдает документ, аналогичный выписке из Реестра наказаний, он считается эквивалентным декларированию чести, сделанному лицом не ранее чем за 3 месяца до компетентного суда, административного органа или нотариуса государства, гражданином которого является данное лицо, или в котором оно имеет свой зарегистрированный офис, или государства, в котором это лицо непрерывно пребывало более 3 месяцев в течение последних 3 лет до даты его учреждения.
эффективность
Настоящее Решение вступает в силу 1 февраля 2018 года.
Губернатор:
Инг Руснок против Р.
1) Например, Закон No 304/2013 Сб., о Государственном реестре юридических и физических лиц и о регистрации целевых фондов, с поправками, Закон No 455/1991 Сб., о предпринимательской деятельности (Закон о торговле), с поправками.
Войдите для заметок, избранного и уведомлений
Информация об акте
| Цитирование | Постановление No 14/2018 Сб. о платежных системах с безотзывным расчетом |
|---|---|
| Тип акта | - |
| Автор | - |
| Сборник | Сборник законов |
| Дата опубликования | 29.01.2018 |
|---|---|
| Действует с | 01.02.2018 |
| Действует до | - |
| Статус | Действующий |
Текст нормативного акта носит информационный характер.
Комментарии 0