Указ No 14 / 2018 Coll.
Замовлення на платіжні системи з остаточністю поселення
Чинний
Чинний від 01.02.2018
14 мар
ВИЗНАЧЕННЯ
від 24 січня 2018
на платіжних системах розрахунків
Чеський національний банк передбачає виконання § 263 Акту No 370 / 2017 Кол., про оплату, за здійснення § 118 (4), § 119 (4) та § 122 (5) Акту:
Тема питання
Цей Указ регулює
(а) реквізити застосування для авторизації для роботи платіжної системи з нездатністю поселення, її форматів та інших технічних формальностей;
(b) реквізити повідомлення про зміни інформації, що міститься в заявці про авторизації для роботи платіжної системи з нездійсним поселенням, в тому числі анексів на підставі яких було надана авторизація, її формати та інші технічні характеристики;
(c) ступінь, форма, час і спосіб надання інформації оператором платіжної системи з нездатністю поселення до Чеського Національного банку.
Визначення умов
Для цілей цієї постанови:
(а) доказ доброчесності, виданого іноземною державою, документом, схожим на виписку з Реєстру штрафних санкцій, які можуть бути не більше 3 місяців, видане іноземною державою;
1. де фізична особа є громадянином України, а також іноземною державою, в якій природна особа залишається постійно протягом більш ніж 6 місяців протягом останніх 3 років; або
2., в якому юридична особа має, або має, її зареєстрований офіс за останні 3 роки, а також іноземну державу, в якій має юридичну особу, або має, відділення в останні 3 роки, за умови, що закон, який регулює кримінальну відповідальність юридичних осіб;
(b) свідчення про цілісність документа про цілісність, видане іноземною державою, декларації про повну компетентність фізичної особи, декларацію, що містить інформацію, необхідну для вимірювання виписки з реєстру покарання натуральної людини, даних та документів, що стосуються поточної діяльності людини за останні 10 років, зокрема:
1. накладення адміністративних штрафів у зв’язку з виконанням працевлаштування, функції або господарської діяльності;
2. Декларація про банкрутство або що банкрутство було відмовлено внаслідок нестачі активів;
3. призупинення або виведення дозволу на ведення бізнесу або іншої діяльності;
4. відмова від згоди суду або адміністративного органу обирати людину в офіс в обраних органах або на функцію, в якій особа була призначена або інакше називається, або на придбання кваліфікованої участі або контролю особи, де така згода була необхідна;
5. виключення з професійної камери, об’єднання або об’єднання осіб, що працюють на фінансовому ринку;
(c) регульованою установою, банком, економією та кредитною кооперацією, дилером цінних паперів, страховим зобов’язанням, застраховим зобов’язанням, платіжною установою, електронним грошовим закладом, менеджером платіжного рахунку або іншою особою, яка працює на фінансовому ринку, направляється в Держреєстрі.
(d) фінансова звітність
1. Річні звіти та рахунки за останні 3 фінансові роки або за період, протягом якого заявник здійснює бізнес, якщо цей період менше 3 фінансових років; де заявник є частиною консолідації, а також консолідованої річної звітності та фінансової звітності за той же період; якщо, під Актом з обліку, рахунки повинні бути аудитовані аудитором, це означає, що рахунки, які перевіряються,
2. підтвердження доходів за останні 3 роки, активів і боргів у разі виникнення фізичної особи;
(e) інформаційна система функціонального блоку або частини, що забезпечують цільову та систематичну інформаційну діяльність; Кожна система інформації включає дані, які організуються таким чином, щоб увімкнути їх обробляється та здійснено, оперативні дані та інструменти, щоб увімкнути інформаційні заходи, які будуть здійснені,
(f) бізнес-план фактично передбачав і реальні економічні розрахунки, що підтримуються планом за перші 3 роки діяльності, в межах обсягів даних облікових записів під Актом Обліку, разом з коментарієм на окремих предметах, які завжди містять базові бази, на яких базується бізнес-план та обґрунтування консистенції кількісних даних плану та реальності запланованих результатів діяльності;
(г) стратегічна мета проекту, що включає:
1. період, за який проводиться кваліфікаційна участь або платіжна система з нездатністю поселення;
2. очікувані зміни рівня кваліфікаційної участі у короткостроковій та довгостроковій перспективі;
3. розрахунковий рівень участі в управлінні платіжною системою з нездійсним поселенням;
4. підтримка платіжної системи з власними ресурсами, що необґрунтовані, де необхідно для розвитку діяльності або для здійснення операцій з погіршенням фінансової ситуації;
5. очікувані зміни в діяльності платіжної системи з нездатністю врегулювання способу фінансування подальшого розвитку, політики збуту, правила узгодження ризику, кадрового забезпечення менеджерів, стратегічного розвитку та розподілу коштів та політик збитку, де кваліфікація холдингу перевищує 20% частки капіталу або голосуючих прав;
(h) реквізити особи
1. у разі юридичної особи, господарської фірми або імені, зареєстрованого офісу та ідентифікаційного номеру особи, якщо будь-який,
2. у випадку фізичної особи, назви та прізвища, номер народження, дата народження, адреса проживання у вигляді вулиці, дескриптивний номер, муніципалітет, частина муніципалітету, поштовий індекс та Держава; назву підприємства, зареєстрований офіс та ідентифікаційний номер особи, якщо присвоєно;
(i) дані про осіб з близькими посиланнями
1. реквізити особи для кожної особи з близькими посиланнями; де особа з близькими посиланнями є іноземною особою з зареєстрованим офісом в іншій державі-члена, а також показання, чи є особа, яка уповноважена контролюючим органом іншої держави-члена діяти як регульована установа або чи є контрольною особою тієї особи;
2. опис структури групи та способу, в якому він пов'язаний з графічним представленням відносин між окремими тісно пов'язаними особами, що вказують на предмет їх діяльності;
3. де особа з закритим посиланням є особою з зареєстрованим офісом в державі Учасника, а також аналізом, що містить порівняння відповідного законодавства, щоб продемонструвати, чи застосовується законодавство цієї держави та спосіб, в тому числі її примусовість, перешкоджає ефективному навчанню нагляду заявника;
(j) дані про професійний досвід
1. інформацію про тип професійного досвіду;
2. показання особи, для якого здійснюється професійний досвід;
3. опис класифікації робіт і, в разі важливості практики здійснення операції платіжної системи з незворотним поселенням, описом діяльності, здійсненої, в тому числі обсяг повноважень і обов'язків, пов'язаних з цією діяльністю і кількістю осіб, керованих;
4. визначення тривалості діяльності, зазначеної в пункті 3; і
5. згоду на виконання робіт, необхідних іншим законодавством, де необхідно;
(k) дані про освіту
1. Назва та тип або тип навчального закладу, навчальна програма, фокус програми навчання, тривалість навчальної програми, спосіб та дата завершення навчання, отримані будь-які академічні ступені,
2. Огляд курсів, навчально-методичних візитів з значенням для функціонування платіжної системи з нездатністю поселення, що вказує на рік завершення, фокус, тривалість та, де отримані відповідні, академічні ступені.
Деталі програми для авторизації для роботи платіжної системи з нездійсним поселенням
(1) Деталі заявки на отримання дозволу на роботу платіжної системи з нездатністю під час Платіжного акту є інформацією про заявника та інформацію, що стосується діяльності оператора платіжної системи з нездійсністю поселення та документами, що містять цю інформацію.
(2) Інформація про заявника та документи, що містять його:
(а) соціальний договір, статут або статути;
(б) суми початкового капіталу;
(c) фінансова звітність, якщо вони вже є юридичною особою, і
(d) перелік заявок на визнання рішень найвищого органу заявника, який, на дату, на яку заява була порушена, не було остаточно привезено до кінця, де були прийняті такі заяви, і де такі пропозиції можуть мати значний вплив на подальше функціонування заявника.
(3) Інформація, що стосується операції платіжної системи з нездатністю поселення та документами, що містять цю інформацію:
(а) бізнес-плану;
(b) Стратегія розвитку цільової платіжної системи з нездійсним поселенням, зокрема щодо запропонованого бізнес-плану та середньострокових фінансових цілей;
(c) опис правил, що регулюють доступ до ризиків, що включають принаймні:
1. Пропозиція організації з визначенням обсягів та повноважень прийняття рішень, в межах яких визначено функції, які несумісні та процедури, щоб уникнути потенційного конфлікту інтересів,
2. Принципи стратегічного та оперативного управління;
3. принципи внутрішньої системи управління,
4. опис обмеження системного ризику;
5. опис обмеження ризику ліквідності;
6. очікувана кількість працівників, які забезпечать заплановану діяльність платіжної системи з незворотним поселенням та процедурами організаційної безпеки окремих заходів, в тому числі ідентифікацію каналів зв'язку, які будуть отримані Чеським національним банком, відповідно до розділу 126 (5) Закону про оплату,
7. пропозиція з технічної безпеки окремих заходів, в тому числі відповідної системи обліку та статистичних систем обліку та принципів забезпечення безпеки, включаючи принципи безпеки інформаційної системи;
8. заходи контролю та безпеки для мінімізації безпеки та операційних ризиків, включаючи безпеку та перевірку засобів передачі інформації, ризик пошкодження даних, ризик шахрайства, ризик несанкціонованого доступу та ризик витоку або несанкціонованого використання персональних даних та іншої чутливої інформації, що стосується учасників платіжної системи з кінцевим терміном поселення,
9. Аналіз індивідуальних видів кризових ситуацій, включаючи процедури їх вирішення та визначення відповідальності за такі ситуації;
(d) опис об'єкта, обсягу та способу ведення іншого бізнесу, де платіжна система з нездійсністю врегулювання здійснює або має намір здійснювати господарську діяльність, крім операції платіжної системи з нездійсністю поселення, очікувані наслідки цього бізнесу на господарській діяльності заявника, зокрема з точки зору матеріального, кадрового та організаційного забезпечення іншого бізнесу, аналізу різних видів кризових ситуацій у проведенні бізнесу, які можуть негативно вплинути на належну операцію платіжної системи з нездатністю поселення, а також процедури боротьби з такими ситуаціями;
(e) правила платіжної системи з нездатністю поселення;
(f) список очікуваних учасників платіжної системи з нездійсним поселенням, які завжди включають назву бізнесу, зареєстрований офіс та ідентифікаційний номер кожного учасника платіжної системи з нездійсним поселенням.
(4) Відомості про менеджерів та осіб, які запропонували вести оператор платіжної системи з нездійсним поселенням та документами, що містять цю інформацію:
(а) перелік менеджерів, що вказують на їх обов’язки;
(b) реквізити особи для кожного менеджера;
(c) інформація про професійний досвід та підготовку будь-якої управлінської особи, яка фактично керує роботою платіжної системи з нездійсним поселенням;
(d) докази достовірності для кожної особи управління.
(5) Відомості про осіб, які мають кваліфіковану участь у заходах та осіб з близькими посиланнями з заявником та документами, що містять цю інформацію:
(а) перелік осіб, які мають кваліфіковану участь у здобувачі та осіб, які мають кваліфіковану участь у заходах з іншою особою, включаючи графічно ілюстровані зв’язки між особами, що вказують на суму участі у здобувачу, або вказують та описують будь-яку іншу форму застосування значного впливу на управління заявником, стратегічний намір, а також осіб, які діють у договорі, факт на підставі якого відбувається дія;
(б) перелік осіб, які є членами статутного органу кожної людини, зазначених у (а);
(c) докази достовірності для кожної особи, яка зазначена в (а) і кожної особи, яка є членом статутного органу кожної особи, зазначеної в (а);
(d) документ про затвердження ділової особи, яка зазначена в пункті (а), що не може перевищувати 3 місяці;
(e) фінансова звітність кожної особи, зазначеної в (a);
(f) реквізити осіб, пов’язаних з заявником.
(6) Де особа, яка має кваліфіковану участь в абітурієнті, яка зазначена в пункті 5 (а) є особою, яка є регульованою установою, заявник подає цю особу:
(a) документ, що зазначено в пункті 5 (d); і
(b) оригінальна думка органу, яка перевіряє особу з кваліфікованою участю в державі його зареєстрованого офісу, що він не знає про будь-які перешкоди на довіру тієї особи, яка б не допустити, що людина від участі в бізнесі заявника в Чехії.
Де заявника для авторизації для роботи платіжної системи з нездатністю поселення є особою в розділі 118 (2) Акту про оплату, додаток включає:
(а) документ, схожий на виписку з комерційного реєстру, що підтверджує наявність заявника, який може бути не більше 3-х місяців і позначення особи, яка має право діяти як заявника, ступінь і спосіб такої дії, якщо він явно від документа, що подається; і
(b) правила платіжної системи з нездатністю поселення.
Деталі повідомлення про зміну даних у заяві про дозвіл на роботу платіжної системи з нездійсним поселенням
Деталі реквізитів повідомлення про зміну, вказаних у заяві про дозвіл на роботу платіжної системи з нездійсним поселенням, є специфікацією даних, що відбуваються зміни, доповненої оновленою інформацією та документами, що надходять у статті 3 (2) до (6) або, де це можливо, Стаття 4, яка впливає на зміну, залежно від характеру зміни.
Формати та інші технічні деталі додатків та повідомлень
Заявки та повідомлення, відповідно до § 3 до 5, будуть подані у форматі даних формату «Автомобільний документ» (pdf) або в іншому аналогічному форматі.
Надання інформації на Чеський національний банк
(1) Оператор системи розрахунків надає чеський національний банк:
(а) балансовий лист оператора платіжної системи з нездійсним поселенням;
(b) заява про прибутковість та втрату оператора платіжної системи з нездатністю врегулювання та повідомленням про зміну даних у заявці про дозвіл на здійснення операції з нездатністю поселення в межах розділу 5.
(2) Оператор розрахункової системи надасть інформацію, зазначену в пункті 1 до Чеського Національного банку за календарний рік до 30 квітня наступного року, в письмовій формі.
Загальні положення
(1) Де пред'явлено заявника, заява включає в себе документ, що підтверджує уповноважений представник для представлення заявника.
(2) Де природа справи включає подання інформації або документа, що вимагається цим Договором, і інформація не є достатньою від заявки, заявник вказує на те, що факт у заявці разом з причинами, для яких інформація або документ не може бути подана і надати відповідні докази.
(3) Заявник не потрібно подати інформацію або документи, необхідні цим Указом, якщо вони доступні в поточній формі в публічних реєстрах або інших державних адміністраціях інформаційних систем (1).
(4) Де іноземна держава не видається, згідно з ст. 2 (а), документ, схожий на витяг з Реєстру Пеналти, вважається еквівалентним декларації про відвагу, вчиненої особою, не раніше ніж за 3 місяців до компетентного суду, адміністративного органу або нотаріуса держави, з якого особа є національним громадянином або в якому він має свій зареєстрований офіс або стан, в якому особа залишалася безперервно протягом більш ніж 3 місяців в останні 3 роки до дати, на яку він встановлений.
Еффіфікація
Це рішення набирає чинності 1 лютого 2018 року.
Голова:
Інг. Руснок в. р.
1) Наприклад, Акт No 304 / 2013 Coll., на Громадському реєстрі юридичних та фізичних осіб-підприємців та про реєстрацію фондів довіри, як змінено, Акт No 455 / 1991 Кол., на Business Business Business Business (Trade Act), як змінено.
Увійдіть для нотаток, обраного та сповіщень
Інформація про нормативний акт
| Цитування | Указ No 14 / 2018 Кол., про платіжні системи з нездійсним поселенням |
|---|---|
| Тип нормативного акту | - |
| Автор | - |
| Збірка | Збірка законів |
| Дата оприлюднення | 29.01.2018 |
|---|---|
| Чинний від | 01.02.2018 |
| Чинний до | - |
| Стан | Чинний |
Текст нормативного акту має інформаційний характер.
Коментарі 0