Dekret Nr. 14 / 2018 Coll.
Bestellung auf Zahlungssysteme mit Abrechnungsabschluss
Gültig
In Kraft seit 01.02.2018
14
ERKLÄRUNG
vom 24. Januar 2018
über Abwicklungsenditeure
Die Tschechische Nationalbank sieht gemäß § 263 des Gesetzes Nr. 370 / 2017 Slg., zur Zahlung, zur Umsetzung von § 118 (4), § 119 (4) und § 122 (5) des Gesetzes vor:
Gegenstand
Diese Verordnung regelt
a) Einzelheiten des Antrags auf Bewilligung eines Zahlungssystems mit unwiderruflicher Abwicklung, seiner Formate und anderer technischer Formalitäten;
b) Einzelheiten der Meldung von Änderungen der im Antrag auf Zulassung zum Betrieb eines Zahlungssystems mit unwiderruflicher Abwicklung enthaltenen Informationen, einschließlich der Anhänge, auf deren Grundlage die Genehmigung erteilt wurde, seiner Formate und anderer technischer Spezifikationen; und
c) Umfang, Form, Zeit und Art der Bereitstellung von Informationen durch den Betreiber des Zahlungssystems mit unwiderruflicher Abwicklung der Tschechischen Nationalbank.
Definition der Begriffe
Im Sinne dieses Erlasses:
a) Nachweis der Integrität eines ausländischen Staates, ein Dokument, das dem Auszug aus dem Strafregister ähnlich ist, der nicht mehr als 3 Monate alt sein darf, von einem ausländischen Staat ausgestellt;
1. wenn eine natürliche Person ein Staatsangehöriger ist, sowie ein ausländischer Staat, in dem eine natürliche Person in den letzten 3 Jahren kontinuierlich über 6 Monate geblieben ist, oder
2. in dem eine juristische Person ihren Sitz in den letzten 3 Jahren hat oder hat, sowie einen ausländischen Staat, in dem eine juristische Person in den letzten 3 Jahren eine Niederlassung hat oder hat, sofern das Recht dieses Staates die strafrechtliche Haftung von juristischen Personen regelt;
b) den Nachweis der Integrität des von einem ausländischen Staat ausgestellten Integritätsdokuments, die Erklärung der vollen Kompetenz der natürlichen Person, die Erklärung, die die zur Messung des Auszugs aus dem Strafregister der natürlichen Person erforderlichen Informationen enthält, sowie die Daten und Dokumente, die sich auf die aktuellen Tätigkeiten der Person in den letzten 10 Jahren beziehen, insbesondere auf:
1. die Einführung von administrativen Sanktionen im Zusammenhang mit der Leistung von Beschäftigung, Funktion oder Geschäftstätigkeiten;
2. eine Insolvenzerklärung oder dieser Konkurs wegen fehlender Vermögenswerte abgelehnt wurde;
3. Aussetzung oder Widerruf der Zulassung für Unternehmen oder andere Tätigkeiten;
4. Verweigerung der Zustimmung eines Gerichts oder einer Verwaltungsbehörde zur Wahl einer Person in den gewählten Organen oder zur Funktion, in der eine Person ernannt oder anderweitig aufgerufen wurde, oder zum Erwerb einer qualifizierten Teilnahme oder Kontrolle einer Person, wenn eine solche Zustimmung erforderlich ist;
5. Ausschluss aus der Berufskammer, Vereinigung oder Vereinigung von auf dem Finanzmarkt tätigen Personen;
c) von einem geregelten Institut, einer Bank, einer Spar- und Kreditgenossenschaft, einem Wertpapierhändler, einem Versicherungsunternehmen, einem Rückversicherungsunternehmen, einem Zahlungsinstitut, einem elektronischen Geldinstitut, einem Zahlungskonto-Informationsmanager oder einer anderen Person, die auf dem im Staat seines Sitzes beaufsichtigten Finanzmarkt tätig ist;
(d) Finanzausweise
1. die Jahresberichte und Konten für die letzten 3 Geschäftsjahre oder für den Zeitraum, in dem der Anmelder tätig ist, wenn dieser Zeitraum weniger als 3 Geschäftsjahre beträgt; wenn der Anmelder Teil einer Konsolidierungseinheit ist, auch konsolidierte Jahresberichte und Jahresabschlüsse für den gleichen Zeitraum; wenn nach dem Rechnungslegungsgesetz die Konten vom Prüfer geprüft werden, bedeutet dies die so geprüften Konten;
2. Einkommensnachweis für die letzten 3 Jahre, Vermögen und Schulden bei einer natürlichen Person;
e) ein Informationssystem einer funktionalen Einheit oder eines Teils davon, das eine gezielte und systematische Informationstätigkeit gewährleistet; jedes Informationssystem umfasst Daten, die so organisiert sind, dass sie verarbeitet und bereitgestellt werden können, Betriebsdaten und Werkzeuge, um Informationstätigkeiten durchführen zu können;
f) der tatsächlich geplante Geschäftsplan und die realen wirtschaftlichen Berechnungen, die durch den Plan für die ersten drei Jahre der Tätigkeit unterstützt werden, im Rahmen der Kontendaten nach dem Rechnungslegungsgesetz zusammen mit einem Kommentar zu seinen einzelnen Positionen, der immer die Basisgrundlagen enthält, auf denen der Geschäftsplan basiert, und eine Begründung für die Übereinstimmung der quantitativen Daten des Plans und der Realität der geplanten Ergebnisse der Tätigkeit;
(g) das strategische Ziel des Projekts, das Folgendes umfasst:
1. der Zeitraum, in dem die qualifizierende Beteiligung gehalten werden soll, oder das Zahlungssystem mit unwiderruflicher Abwicklung;
2. erwartete Änderungen des Qualifikationsniveaus kurzfristig und langfristig;
3. die geschätzte Beteiligung an der Verwaltung des Zahlungssystems mit unwiderruflicher Abwicklung;
4. Unterstützung eines Zahlungssystems mit seinen eigenen Mitteln, die unwiderruflich sind, sofern dies für die Entwicklung von Tätigkeiten oder für die Bewältigung einer verschlechternden finanziellen Situation erforderlich ist;
5. erwartete Änderungen der Tätigkeit des Zahlungssystems mit der Unwiderruflichkeit der Abwicklung der Methode zur Finanzierung der Weiterentwicklung, der Gewinnbeteiligungspolitik, der Regeln für die Risikoübernahme, die Personalisierung von Managern, die strategische Entwicklung und die Verteilung von Geldern und Verlustpolitiken, bei denen die qualifizierte Beteiligung einen Anteil von 20% des Kapitals oder der Stimmrechte übersteigt;
(h) Einzelheiten der Person
1. im Falle einer juristischen Person, des Handelsunternehmens oder des Namens, des Sitzes und der Identifikationsnummer der Person, falls vorhanden,
2. im Falle einer natürlichen Person, des Namens und des Nachnamens, der Geburtsnummer, des Geburtsdatums, der Anschrift des Wohnsitzes in Form einer Straße, der beschreibenden Nummer, der Gemeinde, des Teils der Gemeinde, des Postcodes und des Staates; der Geschäftsname, das eingetragene Amt und die Identifikationsnummer der Person, falls zugeordnet;
(i) Daten über Personen mit engen Links
1. Einzelheiten der Person für jede Person mit engen Verbindungen; wenn eine Person mit engen Verbindungen eine ausländische Person mit Sitz in einem anderen Mitgliedstaat ist, auch ein Hinweis darauf, ob sie eine Person ist, die von der Aufsichtsbehörde eines anderen Mitgliedstaats befugt ist, als geregeltes Institut zu fungieren oder ob sie eine Kontrollperson dieser Person ist;
2. eine Beschreibung der Struktur der Gruppe und der Art und Weise, wie sie mit der grafischen Darstellung der Beziehungen zwischen den einzelnen eng miteinander verbundenen Personen verknüpft ist, die den Gegenstand ihrer Tätigkeit angibt;
3. wenn eine Person mit engem Bezug eine Person mit Sitz in einem Mitgliedstaat ist, eine Analyse, die einen Vergleich der einschlägigen Rechtsvorschriften enthält, um zu zeigen, ob die Rechtsvorschriften dieses Staates und die Art und Weise, in der sie angewendet wird, einschließlich ihrer Durchsetzbarkeit die wirksame Ausübung der Aufsicht des Antragstellers verhindert;
(j) Daten über Berufserfahrung
1. Informationen über die Art der Berufserfahrung;
2. einen Hinweis auf die Person, für die Berufserfahrung durchgeführt wurde oder hat;
3. eine Beschreibung der Arbeitsklassifikation und im Falle der Bedeutung der Praxis für den Betrieb eines Zahlungssystems mit unwiderruflicher Abwicklung, eine Beschreibung der durchgeführten Tätigkeit, einschließlich des Umfangs der mit dieser Tätigkeit verbundenen Befugnisse und Zuständigkeiten und der Zahl der verwalteten Personen;
4. die Definition der Dauer der unter Nummer 3 genannten Tätigkeit und
5. die Zustimmung zur Erfüllung einer nach anderen Rechtsvorschriften erforderlichen Arbeitsaufgabe;
(k) Daten zum Bildungswesen
1. Name und Art der Bildungseinrichtung, das Studienprogramm, der Schwerpunkt des Studienprogramms, die Dauer des Studienprogramms, die Art und das Datum des Abschlusses der Studie, alle erhaltenen akademischen Abschlüsse,
2. einen Überblick über Kurse, Praktika und Studienbesuche mit Bedeutung für das Funktionieren des Zahlungssystems mit unwiderruflicher Abwicklung, was das Jahr der Fertigstellung, Fokus, Dauer und gegebenenfalls akademische Abschlüsse anzeigt.
Einzelheiten des Antrags auf Zulassung zum Betrieb eines Zahlungssystems mit unwiderruflicher Abwicklung
(1) Die Einzelheiten des Antrags auf Bewilligung eines nach dem Zahlungsgesetz unwiderruflichen Zahlungssystems sind Informationen über den Anmelder und Informationen über die Tätigkeit des Zahlungsverkehrsbetreibers mit unwiderruflicher Abwicklung und die diese Informationen enthaltenden Unterlagen.
(2) Die Angaben zum Antragsteller und die Unterlagen, die ihn enthalten, sind:
a) Sozialvertrag, Charta oder Satzung;
b) die Höhe des Anfangskapitals;
c) Finanzausweise, wenn sie bereits eine juristische Person sind, und
d) eine Liste der Anträge auf Nichtigerklärung von Entscheidungen der höchsten Behörde des Antragstellers, die zu dem Zeitpunkt, zu dem der Antrag gestellt wurde, nicht endgültig beendet worden sind, wenn solche Anträge gestellt worden sind und wenn diese Vorschläge erhebliche Auswirkungen auf die fortgesetzte Funktionsweise des Antragstellers haben könnten.
(3) Angaben zum Betrieb des Zahlungssystems mit unwiderruflicher Abwicklung und den Unterlagen, die diese Informationen enthalten, sind:
a) einen Geschäftsplan;
b) eine Strategie zur Entwicklung des beabsichtigten Zahlungssystems mit unwiderruflicher Abwicklung, insbesondere in Bezug auf den vorgeschlagenen Geschäftsplan und die mittelfristigen finanziellen Ziele;
c) eine Beschreibung der Regeln für den Zugang zu Risiken, die mindestens Folgendes umfassen:
1. einen Vorschlag für eine Organisation mit einer Definition des Geltungsbereichs und der Entscheidungsbefugnisse, in denen die Funktionen, deren Leistung unvereinbar ist, und Verfahren zur Vermeidung eines potenziellen Interessenkonflikts festgelegt werden,
2. strategische und operative Managementprinzipien;
3. die Grundsätze des internen Kontrollsystems,
4. eine Beschreibung der Begrenzung des systemischen Risikos;
5. eine Beschreibung der Liquiditätsrisikobegrenzung;
6. die erwartete Zahl der Arbeitnehmer, die die geplanten Tätigkeiten des Zahlungssystems mit unwiderruflicher Abwicklung und Verfahren für die Organisationssicherheit einzelner Tätigkeiten sicherstellen werden, einschließlich der Identifizierung der von der Tschechischen Nationalbank zu empfangenden Kommunikationskanäle gemäß § 126 Abs. 5 des Zahlungsgesetzes,
7. den Vorschlag für die technische Sicherheit einzelner Tätigkeiten, einschließlich eines angemessenen Rechnungslegungssystems und statistischer Rechnungslegungssysteme und Sicherheitsprinzipien, einschließlich Sicherheitsprinzipien für das Informationssystem;
8. Kontroll- und Sicherheitsmaßnahmen zur Minimierung von Sicherheits- und Betriebsrisiken, einschließlich der Sicherheit und Überprüfung von Übertragungsmitteln, des Risikos von Datenschäden, des Betrugsrisikos, des Risikos eines unbefugten Zugriffs und des Risikos von Leckagen oder der unbefugten Nutzung personenbezogener Daten und anderer sensibler Informationen im Zusammenhang mit Zahlungssystemteilnehmern mit Abwicklungsabschluss;
9. Analyse der einzelnen Arten von Krisensituationen, einschließlich der Verfahren zur Lösung und Bestimmung der Verantwortung für solche Situationen;
d) eine Beschreibung des Gegenstands, des Umfangs und der Art des Verhaltens eines anderen Unternehmens, wenn ein Zahlungssystem mit Unwiderruflichkeit der Abwicklung eine andere Tätigkeit als das Funktionieren eines Zahlungssystems mit Unwiderruflichkeit der Abwicklung durchführt oder beabsichtigt, die erwarteten Auswirkungen dieses Unternehmens auf die Geschäftstätigkeit des Antragstellers, insbesondere im Hinblick auf die materielle, personelle und organisatorische Bereitstellung eines anderen Unternehmens, eine Analyse der verschiedenen Arten von Krisensituationen bei der Durchführung eines Unternehmens, die
e) die Regeln des Zahlungssystems mit unwiderruflicher Abwicklung; und
f) eine Liste der erwarteten Teilnehmer an dem Zahlungssystem mit unwiderruflicher Abwicklung, die stets den Geschäftsnamen, das Sitz und die Identifikationsnummer jedes Teilnehmers in das Zahlungssystem mit unwiderruflicher Abwicklung umfasst.
(4) Informationen über die Manager und Personen, die vorgeschlagen werden, den Betreiber des Zahlungssystems mit unwiderruflicher Abwicklung zu führen, und die Dokumente, die diese Informationen enthalten, sind:
a) eine Liste der Manager, die ihre Aufgaben angeben;
b) Einzelheiten der Person für jeden Manager;
c) Informationen über die berufliche Erfahrung und Ausbildung von Führungskräften, die den Betrieb eines Zahlungssystems mit unwiderruflicher Abwicklung tatsächlich verwalten; und
(d) Glaubwürdigkeitsnachweis für jede Managementperson.
(5) Informationen über Personen mit qualifizierter Beteiligung an der Anmelderin und Personen mit enger Verbindung mit der Anmelderin und die Unterlagen, die diese Informationen enthalten, sind:
a) eine Liste von Personen, die eine qualifizierte Teilnahme an dem Antragsteller haben, und Personen, die eine qualifizierte Teilnahme an dem Antragsteller haben, indem sie im Einvernehmen mit einer anderen Person tätig sind, einschließlich grafisch illustrierter Beziehungen zwischen diesen Personen, die die Höhe der Beteiligung an dem Antragsteller angeben, oder jede andere Form der Anwendung eines erheblichen Einflusses auf die Verwaltung des Antragstellers, eine strategische Absicht und für Personen, die im Einvernehmen handeln, die Tatsache angeben, auf deren Grundlage deren Maßnahmen;
b) eine Liste von Personen, die Mitglieder der gesetzlichen Stelle jeder in Buchstabe a genannten Person sind;
c) Glaubwürdigkeitsnachweis für jede in Buchstabe a genannte Person und jede Person, die Mitglied der gesetzlichen Behörde jeder in Buchstabe a genannten Person ist;
d) ein Anspruchsdokument für die Tätigkeit jeder Person gemäß Buchstabe a, das 3 Monate nicht überschreiten darf;
e) die Jahresabschlüsse jeder in Buchstabe a genannten Person und
f) Einzelheiten der eng mit dem Antragsteller verbundenen Personen.
(6) Ist eine Person mit qualifizierter Beteiligung an einem Antragsteller gemäß Absatz 5 Buchstabe a eine Person, die ein geregeltes Institut ist, so legt der Antragsteller diese Person vor:
a) das in Absatz 5 Buchstabe d genannte Dokument und
b) die ursprüngliche Stellungnahme der Behörde, die eine Person mit qualifizierter Beteiligung an dem Antragsteller im Staat seines Sitzes beaufsichtigt, dass er sich nicht der Glaubwürdigkeit dieser Person bewusst ist, was verhindern würde, dass diese Person an der Tätigkeit des Antragstellers in der Tschechischen Republik teilnimmt.
Ist ein Antragsteller für die Bewilligung eines Zahlungssystems mit unwiderruflicher Abwicklung eine Person gemäß Abschnitt 118 Absatz 2 des Zahlungsgesetzes, so umfasst der Antrag Folgendes:
a) ein Dokument, das einem Auszug aus dem Handelsregister ähnlich ist, der die Existenz eines Antragstellers beweist, der nicht mehr als 3 Monate alt sein darf, und die Bezeichnung einer Person, die berechtigt ist, als Antragsteller zu fungieren, das Ausmaß und die Art dieser Maßnahme, es sei denn, sie ist aus dem vorgelegten Dokument ersichtlich; und
b) Zahlungssystemregeln mit Unwiderruflichkeit der Abwicklung.
Einzelheiten der Mitteilung über die Änderung der Daten im Antrag auf Zulassung zum Betrieb eines Zahlungssystems mit unwiderruflicher Abwicklung
Die Einzelheiten der Meldung der Änderung gemäß dem Antrag auf Zulassung zum Betrieb eines Zahlungssystems mit unwiderruflicher Abwicklung sind die Angabe der Daten, die die Änderung erfolgt, ergänzt durch die aktualisierten Informationen und Dokumente gemäß Artikel 3 Absätze 2 bis 6 oder gegebenenfalls Artikel 4, die je nach Art der Änderung von der Änderung betroffen sind.
Formate und andere technische Details von Anwendungen und Benachrichtigungen
Anträge und Mitteilungen gemäß § 3 bis 5 werden im Datenformat Portable Document Format (pdf) oder in einem anderen ähnlichen Format eingereicht.
Informationen zur Tschechischen Nationalbank
(1) Der Anlagenbetreiber liefert der Tschechischen Nationalbank folgende Angaben:
a) die Bilanz des Zahlungsverkehrsbetreibers mit unwiderruflicher Abwicklung;
b) eine Gewinn- und Verlustrechnung des Zahlungssystembetreibers mit unwiderruflicher Abwicklung und Mitteilung über die Änderung der Daten im Antrag auf Zulassung zum Betrieb eines Zahlungssystems mit unwiderruflicher Abwicklung im Rahmen von Abschnitt 5.
(2) Der Abwicklungsnetzbetreiber übermittelt der Tschechischen Nationalbank spätestens am 30. April des Folgejahres die in Absatz 1 genannten Informationen schriftlich.
Gemeinsame Bestimmungen
(1) Ist der Antragsteller vertreten, so enthält der Antrag ein Dokument, in dem der Bevollmächtigte den Antrag stellen kann.
(2) Verschließt die Art des Falles die Übermittlung der von dieser Bestellung verlangten Informationen oder Unterlagen, und die Angaben sind aus dem Antrag nicht hinreichend ersichtlich, so weist der Antragsteller darauf hin, dass dies im Antrag zusammen mit den Gründen, aus denen die Informationen oder Unterlagen nicht übermittelt werden können, und gibt geeignete Beweise vor.
(3) Der Antragsteller muss die nach diesem Erlass erforderlichen Informationen oder Unterlagen nicht einreichen, wenn er in den öffentlichen Registern oder anderen öffentlichen Verwaltungen Informationssysteme (1) zur Verfügung steht.
(4) Ergibt ein ausländischer Staat gemäß Artikel 2 Buchstabe a kein Dokument, das dem Auszug aus dem Strafregister ähnlich ist, so gilt er als gleichwertig mit einer Ehrenerklärung einer Person, die nicht früher als drei Monate vor dem zuständigen Gericht, der Verwaltungsbehörde oder einem Notar des Staates, in dem die Person ein Staatsangehöriger ist, oder in dem er sein Sitz oder den Staat hat, in dem die Person seit mehr als 3 Monaten in den letzten 3 Jahren ständig geblieben ist.
Effizienz
Dieser Beschluss tritt am 1. Februar 2018 in Kraft.
Gouverneur:
Ing. Rusnok v. r.
1) Zum Beispiel Gesetz Nr. 304 / 2013 Slg., über das öffentliche Register der juristischen und natürlichen Personen und über die Registrierung von Trust Funds, geändert, Gesetz Nr. 455 / 1991 Slg., über Business Business (Trade Act), geändert.
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Informationen zur Vorschrift
| Zitierung | Dekret Nr. 14 / 2018 Coll., über Zahlungssysteme mit unwiderruflicher Abwicklung |
|---|---|
| Art der Vorschrift | - |
| Autor | - |
| Sammlung | Gesetzessammlung |
| Verkündungsdatum | 29.01.2018 |
|---|---|
| In Kraft seit | 01.02.2018 |
| In Kraft bis | - |
| Status | Gültig |
Der Wortlaut der Vorschrift hat informativen Charakter.
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