Dekrét č. 115 / 2022 Zb.
Vyhláška, ktorou sa vykonávajú určité ustanovenia zákona o celoeurópskom osobnom dôchodkovom produkte a ktorou sa menia a dopĺňajú príslušné nariadenia o odbornej spôsobilosti
Platný
Uznesenie
Účinnosť od 11.05.2022
Obsah
Zobrazeno prvních 200 z celkem 204 ustanovení tohoto předpisu.
Zobrazit celý předpis →
Pro stažení celého znění použijte tlačítko Stáhnout výše.
115
VYHLÁSENIE
z 5. mája 2022,
ktorým sa vykonávajú určité ustanovenia zákona o celoeurópskom osobnom dôchodkovom produkte a ktorým sa menia a dopĺňajú príslušné predpisy o odbornej spôsobilosti
Česká národná banka určí podľa § 3 ods. 3, § 4 ods. 2, § 5 ods. 3, § 6 ods. 2, § 8 ods. 6, § 13 ods. 2 a § 22 zákona č. 91 / 2022 Z. z., o celoeurópskom osobnom dôchodkovom produkte a o zmene a doplnení súvisiacich právnych predpisov (ďalej len "zákon ") podľa § 14h písm. a) a § 199 ods. 2 zákona č. 256 / 2004 Z. z., o podnikaní na kapitálovom trhu v znení neskorších predpisov a podľa § 57 ods. 2 a § 124 zákona č. 170 / 2018 Z. z., o distribúcii poistenia a zaistenia v znení neskorších predpisov:
VYKONÁVANIE URČITÝCH USTANOVENÍ PRÁVA O OSOBNÝCH DÔCHODKOCH
Predmet úpravy
(1) Táto vyhláška upravuje podrobnosti o údajoch, formáte a ďalších technických podrobnostiach žiadosti
a) registráciu celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu podľa článku 3 ods. 3 zákona a
b) udelenie súhlasu podľa článku 8 ods. 6 zákona o súdnom konaní, ktorým sa majú zmluvy o celoeurópskom osobnom dôchodkovom produkte postúpiť inému poskytovateľovi.
(2) Táto vyhláška upravuje aj formát a ďalšie technické podrobnosti žiadosti o zrušenie registrácie celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu podľa oddielu 6 ods. 2 zákona.
(3) Objednávka tiež stanovuje
(a) rozsah odborných znalostí a zručností na distribúciu celoeurópskych osobných dôchodkových produktov podľa článku 5 ods. 3 zákona a
(b) rozsah, forma, lehoty a spôsob poskytovania informácií podľa článku 13 ods. 2 zákona.
Identifikačné údaje
Na účely tohto príkazu sú identifikačnými údajmi:
a) právnické osoby a fyzické osoby, ktoré sú zamestnané, meno, sídlo, adresa, ak sa líši od ich sídla, a identifikačné číslo osoby alebo podobné číslo pridelené v zahraničí;
b) fyzická osoba, ktorá nie je podnikateľom, meno a rodné číslo alebo, ak to nie je možné, dátum narodenia a bydliska.
Žiadosť o registráciu celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu
(K § 3 ods. 3 zákona)
(1) Podrobnosti o žiadosti o registráciu celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu sú identifikačné údaje žiadateľa a prílohy uvedenej v odseku 2, ktoré obsahujú informácie o súlade s podmienkami registrácie celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu podľa článku 6 ods . 2 nariadenia Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2019 / 1238 (ďalej len "nariadenie ").
(2) Prílohy k žiadosti o registráciu celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu sú:
(a) návrh zmluvy na celoeurópsky osobný dôchodkový produkt podľa článku 4 nariadenia;
b) opis opatrení týkajúcich sa správy portfólia aktív, riadenia rizík a zamestnancov, technických a organizačných predpokladov týkajúcich sa celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu vrátane opatrení uvedených v článku 19 ods. 2, článku 42 ods. 5 a článku 49 ods. 3 nariadenia, ktoré sú:
1. návrh na zabezpečenie personálu a organizačnej bezpečnosti jednotlivých činností, ktoré má žiadateľ vykonávať v súvislosti s celoeurópskym osobným dôchodkovým produktom, obsahujúci aspoň opis bezpečnosti riadenia konfliktu záujmov a riadnych administratívnych a účtovných postupov v súvislosti s celoeurópskym osobným dôchodkovým produktom, očakávaný počet pracovníkov, ktorí budú vykonávať činnosti v súvislosti s celoeurópskym osobným dôchodkovým produktom, a identifikačné údaje osoby zodpovednej za distribúciu celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu vrátane spôsobu hodnotenia odbornej spôsobilosti tejto osoby; ak má žiadateľ v úmysle poveriť inú osobu vykonávaním svojej činnosti, predloží aj zmluvu alebo návrh zmluvy s touto osobou,
2. návrh na technickú bezpečnosť jednotlivých činností spojených s jednotlivými činnosťami, ktoré má žiadateľ vykonávať v súvislosti s celoeurópskym osobným dôchodkovým produktom, obsahujúci aspoň primeraný informačný systém na zabezpečenie získavania, spracovania, prenosu, zdieľania a uchovávania informácií a účtovný systém;
3. informácie o predpokladanom zložení portfólia aktív vo vzťahu k celoeurópskemu osobnému dôchodkovému produktu, o spôsobe riadenia portfólia a prípadne o oddelení portfólia od ostatných žiadateľov spravovaných portfóliami a jeho vlastnými aktívami vrátane informácií o postupoch zabezpečujúcich obozretný investičný prístup vo vzťahu k správe portfólia aktív s cieľom zabezpečiť dlhodobé zabezpečenie, kvalitu, likviditu a ziskovosť celkového portfólia aktív a o opatreniach prijatých na zabezpečenie dlhodobého zhodnotenia aktív vyplývajúcich z príspevkov účastníkov celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu;
4. analýzu vplyvu poskytovania celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu na činnosť žalobkyne, vrátane vplyvu na obchodný plán žalobkyne, s uvedením očakávaného vplyvu na finančnú stabilitu a platobnú schopnosť žalobkyne a s uvedením odhadu očakávaných príjmov a nákladov, rozdeleného podľa nákladov spojených so zavedením činnosti a súčasných nákladov, najmä režijných nákladov a nákladov na odmeňovanie distribútorov celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu, ako aj opis zmien vnútorných pravidiel žiadateľa v súvislosti s poskytovaním celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu;
5. Ak má žiadateľ v úmysle nadviazať partnerstvo s iným registrovaným poskytovateľom celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu podľa článku 19 ods. 2 nariadenia s cieľom splniť požiadavky článku 19 ods. 1 nariadenia, identifikačné údaje tohto poskytovateľa a dohodu s týmto poskytovateľom, pokiaľ ide o funkcie, ktoré mu boli zverené, a prípadne jeho návrh spolu s písomným prísľubom jeho uzavretia; žiadateľ predloží aj samostatné zmluvné podmienky upravujúce príspevky a výbery z podúčtov, ak sa na takéto právne úkony vzťahujú zmluvné podmienky;
6. ak má žiadateľ, ktorý je obchodníkom s cennými papiermi, investičnou spoločnosťou alebo investičným fondom s vlastným riadením, v úmysle poskytnúť celoeurópskemu osobnému dôchodkovému produktu záruku, zmluvu s úverovou inštitúciou alebo poisťovňou o uzavretí takejto záruky alebo jej návrhu spolu s prísľubom jej uzavretia úverovou inštitúciou alebo poisťovňou a
7. Ak žiadateľ, ktorý nie je poisťovňou, má v úmysle ponúknuť celoeurópsky osobný dôchodkový produkt, ktorý poskytuje krytie biometrických rizík, zmluva s poisťovňou, ktorá tieto riziká pokrýva, musí byť podrobne podrobná o tomto krytí alebo v prípade potreby o svojom návrhu s prísľubom, že poisťovňa ich uzavrie,
c) dokumenty uvedené v článku 6 ods. 2 písm. d) až g) nariadenia.
Oznamovanie zmeny údajov
(odsek 13 ods. 2 zákona)
Oznámenie poskytovateľa celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu akejkoľvek podstatnej zmeny skutočností uvedených v žiadosti o registráciu celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu a jeho príloh podľa článku 3 obsahuje identifikačné údaje poskytovateľa, opis vykonaných zmien a uvedenie zmien predložených dokumentov, ktoré sú predmetom zmeny.
Žiadosť o súhlas na súdne konanie, ktorá sa má postúpiť inému poskytovateľovi celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu
(odsek 8 ods. 6 zákona)
Podrobné údaje o žiadosti Českej národnej banky o schválenie súdneho konania, ktoré sa má postúpiť inému poskytovateľovi celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu, sú:
a) opis postupu zameraného na zabezpečenie ochrany záujmov účastníkov a príjemcov transakcií z celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu poskytovateľa, na ktorého sa majú vzťahovať zmluvy (ďalej len "nový poskytovateľ"), vrátane:
1. časový harmonogram predkladania zmlúv o celoeurópskom osobnom dôchodkovom produkte novému poskytovateľovi a dátum uskutočnenia prevodu;
2. dôvody prevodu zmlúv o celoeurópskom osobnom dôchodkovom produkte na nového poskytovateľa vrátane uvedenia dôvodu výberu tohto poskytovateľa;
3. opis podmienok prevodu zmlúv o celoeurópskom osobnom dôchodkovom produkte na nového poskytovateľa vrátane uvedenia výšky aktív prevádzajúceho poskytovateľa týkajúcich sa zmlúv o celoeurópskom osobnom dôchodkovom produkte, ktoré sa majú previesť v súvislosti s prevodom, počtu účastníkov celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu a prehľad aktív určených na vyrovnanie záväzkov vyplývajúcich z prevodu zmlúv;
4. zmluva o pridelení zmlúv na celoeurópsky osobný dôchodkový produkt,
5. opis očakávaných zmien v riadení nového poskytovateľa v dôsledku jeho zaradenia vrátane očakávaného vplyvu na plnenie kapitálových požiadaviek v prvých troch finančných rokoch nasledujúcich po prevode a prípadne očakávaných nákladov nového poskytovateľa na splnenie podstatných, personálnych a organizačných predpokladov a spôsobu, akým sú tieto náklady kryté;
6. opis možného vplyvu prevodu na práva a povinnosti účastníkov a príjemcov služieb celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu vrátane opisu akejkoľvek náhrady;
7. postavenie depozitára spolu so sľubom depozitára pokračovať vo svojej činnosti a spolupracovať s novým poskytovateľom alebo prísľubom nového depozitára prevziať finančné prostriedky, ak je žiadateľom investičná spoločnosť alebo investičný fond s vlastným riadením;
8. opis postupu informovania účastníkov o celoeurópskom osobnom dôchodkovom produkte o plánovanom prevode zmlúv na nového poskytovateľa; oznámenie obsahuje oznámenie identifikačných údajov nového poskytovateľa a ďalšie potrebné informácie týkajúce sa pridelenia a pokračovania zmlúv o celoeurópskom osobnom dôchodkovom produkte a
9. účty každého zúčastneného poskytovateľa a informácie o aktuálnej sume, štruktúre a likvidite portfólia spravovaného na základe zmlúv o celoeurópskom osobnom dôchodkovom produkte a o počte účastníkov a príjemcov dávok pre celoeurópsky osobný dôchodkový produkt a
b) prílohy uvedené v článku 3 ods. 2, ktoré budú ovplyvnené zmenami nového poskytovateľa v súvislosti s predajom zmlúv o celoeurópskom osobnom dôchodkovom produkte, ak Česká národná banka ešte nie je k dispozícii.
Formáty a iné technické podrobnosti žiadostí a oznámení
(1) Žiadosti a oznámenia podľa tohto nariadenia sa predkladajú vo formáte údajov bežne používanom v elektronickom kontakte.
(2) Odsek 1 sa neuplatňuje v prípade oznámenia sprostredkovateľmi poistenia, ktoré sa predkladajú prostredníctvom elektronickej aplikácie Českej národnej banky na registráciu.
Spoločné ustanovenia pre žiadosti
(1) Ak povaha veci vylučuje predloženie informácií alebo dokumentov na uplatnenie požadované týmto dekrétom a nie je dostatočne zrejmé zo žiadosti, žiadateľ odôvodní nepredloženie informácií alebo dokumentov v samostatnej prílohe k žiadosti a poskytne dôkazy o týchto dôvodoch.
(2) Žalobkyňa nie je povinná predložiť údaje alebo dokumenty požadované touto vyhláškou, ak sú verejne dostupné v súčasnej podobe v informačných systémoch verejnej správy alebo ak je Česká národná banka dostupná v súčasnej podobe. Žiadateľ zdokumentuje dôvod nepredloženia týchto údajov alebo dokumentov Českej národnej banke.
Informačné povinnosti poskytovateľa
(odsek 13 ods. 2 zákona)
Poskytovateľ celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu predloží Českej národnej banke na konci rozpočtového roka do 16 týždňov od konca rozpočtového roka, ktorého sa týka, výkazy obsahu, formátu a vzorov, ktorých priamo uplatniteľné nariadenie Európskej únie v oblasti celoeurópskej tvorby osobných dôchodkov1.
Metóda a forma podávania správ
(odsek 13 ods. 2 zákona)
(1) Poskytovateľ celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu predkladá Českej národnej banke vyhlásenia uvedené v oddiele 9 v elektronickej podobe ako dátové správy vo formáte a štruktúre súborov údajov.
(2) Dátové správy uvedené v odseku 1 sa prenášajú prostriedkami umožňujúcimi vzdialený prístup prostredníctvom internetovej aplikácie alebo užívateľského rozhrania zberného systému Českej národnej banky.
(3) Správa o údajoch uvedená v odseku 1 podpíše poskytovateľ celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu uznaným elektronickým podpisom kontaktnej osoby.
(4) Poskytovateľ celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu informuje Českú národnú banku o názve, adrese pracoviska, telefónnom čísle a e-mailovej adrese kontaktnej osoby. Spravodajská jednotka bez zbytočného odkladu informuje Českú národnú banku o zmenách týchto údajov.
Opravy a zmeny účtov
(odsek 13 ods. 2 zákona)
(1) Ak oznamujúca osoba zistí, že Česká národná banka urobila chybu po predložení vyhlásení Českej národnej banke alebo ak zmení údaje vyhlásenia, bezodkladne predloží opravené hlásenie Českej národnej banke; spravodajská jednotka je rovnaká, keď ju Česká národná banka informuje o chybe v predložených údajoch. Ak oprava ovplyvňuje údaje v iných vyhláseniach alebo vyhláseniach na ďalšie časové obdobia, spravodajská jednotka tiež opraví všetky takéto následné vyhlásenia.
(2) Ak sa v súvislosti s overením účtovnej závierky vykazujúcej účtovnej jednotky audítorom vykonajú zmeny vo výkazoch vypracovaných 31. decembra, vykazujúci subjekt predloží tieto výkazy opäť s upravenými hodnotami do 15 dní od zodpovedajúcich zmien vo svojich účtoch. Ak oprava ovplyvňuje údaje v iných vyhláseniach alebo vyhláseniach na ďalšie časové obdobia, spravodajská jednotka tiež opraví všetky takéto následné vyhlásenia.
(3) Opravené vyhlásenia sa predkladajú spôsobom stanoveným v oddiele 11 spolu s informáciami o obsahu a dôvode opravy.
Rozsah odborných znalostí a zručností na distribúciu celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu, ktorý nezahŕňa poisťovacie ani investičné služby
(K § 5 ods. 3 zákona)
(1) Rozsah odborných znalostí osôb priamo zapojených alebo zodpovedných za distribúciu celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu je zodpovedný za materiálnu činnosť takýchto osôb za distribúciu celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu s cieľom zabezpečiť jeho kvalifikovaný výkon.
(2) Rozsah expertízy je uvedený v prílohe 3 k tomuto dekrétu.
(3) Osoby, ktoré sú priamo zapojené alebo sú zodpovedné za distribúciu celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu, musia mať odbornú spôsobilosť na distribúciu celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu.
(a) získavať od zákazníka informácie o jeho požiadavkách, cieľoch, potrebách, finančnej situácii, znalostiach a skúsenostiach, tolerancii rizík, schopnosti znášať straty a uvedomovať si riziká, ktorým môže byť vystavený počas trvania záväzku týkajúceho sa celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu, aby sa poskytlo náležité poradenstvo, osobné poradenstvo a personalizované predvedenie dôchodkových dávok;
(b) poskytovať informácie kvalifikovaným a zrozumiteľným spôsobom pri komunikácii so zákazníkom takým spôsobom, aby zákazník mohol sám posúdiť, či ponúkaný celoeurópsky osobný dôchodkový produkt spĺňa jeho požiadavky, ciele, potreby, finančnú situáciu, znalosti a skúsenosti, toleranciu voči riziku, schopnosť znášať straty a rozpoznať riziká, ktorým môže byť vystavený počas trvania záväzku celoeurópskej zmluvy o osobných dôchodkových produktoch;
(c) riadne posúdiť požiadavky, ciele, potreby, finančnú situáciu, znalosti, skúsenosti a rizikovú toleranciu zákazníka, schopnosť zákazníka znášať straty a právne vzťahy s inými produktmi finančného trhu, zvážiť riziká, ktorým môže byť zákazník vystavený počas trvania záväzku k celoeurópskemu osobnému dôchodkovému produktu a ponúknuť mu vhodný celoeurópsky osobný dôchodkový produkt;
(d) riadne uzatvárať zmluvy na celoeurópsky osobný dôchodkový produkt a
e) poskytovať zákazníkovi informácie kvalifikovaným a zrozumiteľným spôsobom počas trvania záväzku celoeurópskej zmluvy o osobných dôchodkových produktoch.
(4) Odseky 1 až 3 sa nevzťahujú na odbornú spôsobilosť poskytovateľa alebo distribútora celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu, ktorého odborná spôsobilosť je upravená zákonom upravujúcim rozdelenie poistenia a zaistenia alebo zákonom upravujúcim podnikanie na kapitálovom trhu.
Zmena a doplnenie vyhlášky o odbornej spôsobilosti pre distribúciu kapitálového trhu
Nariadenie č. 319 / 2017 Z. z. o odbornej spôsobilosti pre distribúciu na kapitálovom trhu sa mení takto:
1. V článku 3 sa na konci textu písm. a) dopĺňajú slová "v prípade celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu s cieľom poskytnúť odborné poradenstvo, osobné odporúčania a personalizované prognózy dôchodkových dávok."
2. V článku 3 sa na konci písmena c) slovo "a" nahrádza čiarkou.
3. V článku 3 sa na konci písmena d) bodka nahrádza písmenom a) a dopĺňajú sa tieto písmená e) a f):
"e) riadne uzatvárať zmluvy o celoeurópskom osobnom dôchodkovom produkte a
f) poskytovať zákazníkovi informácie kvalifikovaným a zrozumiteľným spôsobom počas trvania záväzku k celoeurópskej zmluve o osobnom dôchodku."
4. V prílohe bode II písm. c) sa dopĺňa tento bod 4:
"4. štruktúra, subjekty a fungovanie celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu
4.1 poskytovateľ celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu, distribútor celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu,
4.2. Zmluva o celoeurópskom osobnom dôchodkovom produkte,
4.3. Základné informácie o registrácii celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu,
4.4. Základné informácie o cezhraničnom poskytovaní celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu,
4.5 Prenosnosť celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu
4.6 pravidlá rozdeľovania celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu,
4.7. Predzmluvné informácie o distribúcii celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu,
4.8 poradenstvo týkajúce sa distribúcie celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu,
4.9 poskytovanie informácií počas trvania záväzku týkajúceho sa celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu,
4.10 základné informácie o investičných pravidlách pre poskytovateľov celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu,
4.11 investičné príležitosti pre zákazníkov celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu,
4.12 ochrana investorov,
4.13 zmena poskytovateľa celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu,
4.14 Pravidlá týkajúce sa fázy platieb."
Zmena a doplnenie vyhlášky o odbornej spôsobilosti pri distribúcii poistenia
Nariadenie č. 195 / 2018 Z. z. o odbornej spôsobilosti pre distribúciu poistenia sa mení takto:
1. V oddiele 3 sa na konci textu v písmene a) dopĺňajú slová "a poskytujú odborné poradenstvo, osobné odporúčania a personalizované prognózy dôchodkových dávok v prípade celoeurópskych osobných dôchodkových produktov."
2. V článku 3 sa na konci textu v písmene d) dopĺňajú slová "a zmluvy o celoeurópskom osobnom dôchodkovom produkte."
3. V článku 3 sa na konci písmena d) bodka nahrádza písmenom a) a dopĺňa sa toto písmeno e):
"e) poskytovať zákazníkovi informácie kvalifikovaným a zrozumiteľným spôsobom počas trvania záväzku celoeurópskej zmluvy o osobných dôchodkových produktoch.";
4. V prílohe sa v bode II písm. a) dopĺňa tento bod 2:
"2. štruktúra, subjekty a fungovanie celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu
2.1 poskytovateľ celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu, distribútor celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu,
2.2. Zmluva o celoeurópskom osobnom dôchodkovom produkte,
2.3 základné informácie o registrácii celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu,
2.4. Základné informácie o cezhraničnom poskytovaní celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu,
2.5 prenosnosť celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu,
2.6 pravidlá rozdeľovania celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu,
2.7 predzmluvné informácie o distribúcii celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu,
2.8 poradenstvo týkajúce sa distribúcie celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu,
2.9 poskytovanie informácií počas trvania záväzku týkajúceho sa celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu,
2.10 základné informácie o investičných pravidlách pre poskytovateľov celoeurópskych osobných dôchodkových produktov,
2.11 investičné príležitosti pre zákazníkov celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu,
2.12 ochrana investorov,
2.13 zmena poskytovateľa celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu,
2.14 pravidlá týkajúce sa fázy platby."
ÚČINNOSŤ
Toto nariadenie nadobúda účinnosť 11. mája 2022.
Regulátor:
Ing. Rusnok v. r.
Příloha č. 3
Príloha č. 3 k vyhláške č. 115 / 2022 Zb.
Rozsah expertízy
Znalosť regulácie celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu zahŕňa najmä:
a) technické minimum na finančnom trhu v rozsahu
1. finančný trh, jeho definície, úloha a význam;
2. základy finančnej teórie (časová hodnota peňazí, vzťah medzi výnosom, rizikom a likviditou),
3. finančná matematika (úrok),
4. štruktúra finančného trhu (primárne a sekundárne trhy, peňažné a kapitálové trhy, akciový trh, trh s dlhopismi, trh s finančnými derivátmi, trh s komoditnými derivátmi);
5. účastníci finančného trhu (schválení a požadovaní vzťahom záväzkov, emitenti, investori, finanční sprostredkovatelia),
6. regulácia a dohľad nad finančným trhom,
(b) znalosť štruktúry, orgánov a fungovania celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu v rozsahu, v akom:
1. poskytovateľ celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu, distribútor celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu,
2. zmluva na celoeurópsky osobný dôchodkový produkt,
3. základné informácie o registrácii celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu,
4. základné informácie o cezhraničnom poskytovaní celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu,
5. prenosnosť celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu,
6. pravidlá rozdeľovania celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu,
7. predzmluvné informácie o distribúcii celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu,
8. poradenstvo týkajúce sa distribúcie celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu,
9. poskytovanie informácií počas trvania záväzku k celoeurópskemu osobnému dôchodkovému produktu;
10. základné informácie o investičných pravidlách pre poskytovateľov celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu,
11. možnosti investovania pre zákazníkov celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu,
12. ochrana investorov,
13. zmena poskytovateľa celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu,
14. Pravidlá týkajúce sa fázy platby,
15. základy súvisiaceho súkromného práva a pravidiel ochrany spotrebiteľa,
c) znalosť štruktúry a fungovania celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu, ktorý obsahuje vklad v rozsahu, v akom
1. zásady vzťahu medzi vkladmi, základné parametre a povinnosti zmluvných strán (vkladatelia a dlžníci),
2. riziká spojené s vkladmi;
3. súvisiace bankové pravidlá;
4. typy celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu bez vkladu (vrátane poistenia alebo v súvislosti s poskytovaním investičných služieb),
5. zásady súkromného práva,
d) znalosť štruktúry a fungovania celoeurópskeho osobného dôchodkového produktu obsahujúceho cenné papiere vydané investičnými fondmi v rozsahu, v akom:
1. investičné fondy (otvorené a uzavreté s právnou subjektivitou, podielové fondy, štandardné fondy, osobitné fondy, kvalifikované investičné fondy, ako sú hedžové fondy, private equity, fondy rizikového kapitálu, realitné fondy, fond obchodovaný na burze),
2. Správca investičných fondov (investičná spoločnosť), správca investičných fondov,
3. investičná stratégia, rizikový profil investičného fondu, spôsob rozdeľovania príjmov,
4. Základné pravidlá činnosti investičných fondov, oprávnených aktív, diverzifikácie rizika, správy portfólia, výkonnosti portfólia a merania rizika;
5. štatút investičného fondu, dokument s kľúčovými informáciami pre investorov, povinnosť pravidelne informovať investorov,
6. cenné papiere vydané investičnými fondmi (akcie, podielové listy, akcie), mechanizmus emisie a spätného odkúpenia podielových listov a investičných akcií;
Obsah
Prihláste sa pre poznámky, obľúbené a upozornenia
Informácie o predpise
| Citácia | Vyhláška č. 115 / 2022 Z. z., ktorou sa vykonávajú určité ustanovenia zákona o celoeurópskom osobnom dôchodkovom produkte a ktorým sa mení a dopĺňa súvisiaca vyhláška o odbornej kvalifikácii |
|---|---|
| Typ predpisu | Uznesenie |
| Autor | - |
| Zbierka | Zbierka zákonov |
| Dátum vyhlásenia | 10.05.2022 |
|---|---|
| Účinnosť od | 11.05.2022 |
| Účinnosť do | - |
| Stav | Platný |
Právne oblasti:
Bankovníctvo, peniaze
Financie
Znenie predpisu má informatívny charakter.
Komentáre 0