Указ No 115/2022 Сб.
Постановление об имплементации некоторых положений Закона о общеевропейском пенсионном продукте и внесении изменений в соответствующее Положение о профессиональной компетентности
Действующий
Приказ
Действует с 11.05.2022
Содержание
Zobrazeno prvních 200 z celkem 204 ustanovení tohoto předpisu.
Zobrazit celý předpis →
Pro stažení celého znění použijte tlačítko Stáhnout výše.
115
Декларация
от 5 мая 2022 года
реализация некоторых положений Закона о общеевропейском пенсионном продукте и внесение изменений в соответствующие правила профессиональной компетентности;
Чешский национальный банк определяет в соответствии с § 3 (3), § 4 (2), § 5 (3), § 6 (2), § 8 (6), § 13 (2) и § 22 Закона No 91 / 2022 Coll. о панъевропейском пенсионном продукте и о внесении изменений в соответствующие законы (далее именуемые «Закон») в соответствии с § 14h (a) и § 199 (2) Закона No 256 / 2004 Coll. о бизнесе на рынке капитала с поправками и в соответствии с § 57 (2) и § 124 Закона No 170 / 2018 Coll. о распределении страхования и перестрахования с поправками:
ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ПЕНСИОННЫХ ПРЕДУПРЕЖДЕНИЙ ПАНЕВРОПЕЙСКОГО ПЕНСИОННОГО ПРОДУКТА
Тема вопроса
(1) Настоящий Указ регулирует детали сведений, формат и другие технические детали заявки на
a регистрации общеевропейского личного пенсионного продукта в соответствии со статьей 3 3 Закона; и
(b) предоставление согласия в соответствии со статьей 8 (6) Закона о судебном иске, согласно которому договоры на общеевропейский пенсионный продукт должны быть переданы другому поставщику.
(2) Настоящий Указ также регулирует формат и другие технические детали заявления об отмене регистрации общеевропейского личного пенсионного продукта в соответствии со статьей 6 (2) Закона.
(3) Приказ также предусматривает
(a) объем профессиональных знаний и навыков для распределения общеевропейских личных пенсионных продуктов в соответствии со статьей 5 (3) Закона; и
(b) объем, форма, сроки и способ предоставления информации в соответствии со статьей 13 (2) Закона.
Идентификация информации
Для целей настоящего Заказа идентификационными данными являются:
a юридические и физические лица, занимающиеся этим делом, имя, зарегистрированный офис, реальный адрес, если он отличается от их зарегистрированного офиса, и идентификационный номер лица или аналогичный номер, присвоенный за границей;
(b) физическое лицо, которое не является предпринимателем, имя и номер рождения или, в противном случае, дата рождения и место жительства.
Заявление на регистрацию общеевропейского персонального пенсионного продукта
(K § 3 (3) Закона)
(1) Детали заявления о регистрации общеевропейского личного пенсионного продукта являются идентификационными данными заявителя и Приложением, указанным в пункте 2, содержащим информацию о соблюдении условий регистрации общеевропейского личного пенсионного продукта в соответствии со статьей 6 (2) Регламента (ЕС) 2019/1238 Европейского парламента и Совета (далее – Регламент).
(2) Приложениями к заявлению о регистрации общеевропейского личного пенсионного продукта являются:
а проект договора на общеевропейский пенсионный продукт в соответствии со статьей 4 Регламента;
(b) описание мер, связанных с управлением портфелем активов, управлением рисками и персоналом, технических и организационных предположений, относящихся к общеевропейскому личному пенсионному продукту, включая меры, упомянутые в статьях 19 (2), 42 (5) и 49 (3) Регламента, которые:
1. предложение о кадровой и организационной безопасности индивидуальной деятельности, осуществляемой заявителем в отношении общеевропейского личного пенсионного продукта, содержащее, по меньшей мере, описание безопасности управления конфликтом интересов и надлежащих административных и бухгалтерских процедур в отношении общеевропейского личного пенсионного продукта, ожидаемое число работников, осуществляющих деятельность в отношении общеевропейского личного пенсионного продукта, и идентификационные данные лица, ответственного за распределение общеевропейского личного пенсионного продукта, включая способ оценки профессиональной компетентности этого лица; если заявитель намерен поручить другому лицу осуществление своей деятельности, он также должен представить договор или проект договора с этим лицом,
2. предложение о технической безопасности отдельных видов деятельности, связанных с отдельными видами деятельности, которые должны осуществляться заявителем в отношении общеевропейского личного пенсионного продукта, содержащего, по меньшей мере, адекватную информационную систему для обеспечения приобретения, обработки, передачи, обмена и хранения информации и систему учета;
3. информацию о предполагаемом составе портфеля активов по отношению к общеевропейскому личному пенсионному продукту, способах управления портфелем и, где это применимо, об отделении этого портфеля от других заявителей, управляемых портфелями и собственными активами, включая информацию о процедурах, обеспечивающих разумный инвестиционный подход в отношении управления портфелем активов, с целью обеспечения долгосрочной безопасности, качества, ликвидности и прибыльности всего портфеля активов, а также о мерах, принятых для обеспечения долгосрочной оценки активов, полученных от взносов участников общеевропейского личного пенсионного продукта;
4. анализ влияния предоставления общеевропейского персонального пенсионного продукта на деятельность заявителя, в том числе влияние на бизнес-план заявителя, с указанием ожидаемого влияния на финансовую стабильность и платежеспособность заявителя и представлением оценки ожидаемых доходов и расходов, разбитых на расходы, связанные с внедрением деятельности и текущие расходы, в частности накладные расходы и расходы на вознаграждение дистрибьюторам общеевропейского личного пенсионного продукта, а также описание изменений внутренних правил заявителя, внесенных в связи с предоставлением общеевропейского личного пенсионного продукта;
5. если заявитель намеревается установить партнерство с другим зарегистрированным поставщиком общеевропейского личного пенсионного продукта в соответствии со статьей 19 (2) Регламента в целях соблюдения требований статьи 19 (1) Регламента, идентификационных данных этого поставщика и соглашения с этим поставщиком в отношении функций, возложенных на него, и, при необходимости, его предложения, вместе с письменным обещанием его заключения; заявитель также должен представить отдельные договорные условия, регулирующие взносы и изъятия из субсчетов, когда договорные условия применяются к таким правовым актам;
6. если заявитель, являющийся дилером по ценным бумагам, инвестиционной компанией или самоуправляемым инвестиционным фондом, намеревается предоставить общеевропейский персональный пенсионный продукт с гарантией, договор с кредитной организацией или страховой организацией о заключении такой гарантии или ее предложение вместе с обещанием ее заключения кредитной организацией или страховой организацией, и
7. если заявитель, не являющийся страховой организацией, намерен предложить общеевропейский персональный пенсионный продукт, обеспечивающий покрытие биометрических рисков, договор со страховой организацией, покрывающий эти риски, должен быть подробно описан об этом покрытии или, в случае необходимости, его предложение с обещанием его заключения страховой организацией,
(c) документы, указанные в Статье 6 (2) (d) - (g) Регламента.
Уведомление об изменении данных
(пункт 2 статьи 13 Закона)
Уведомление поставщика общеевропейского личного пенсионного продукта о любом существенном изменении фактов, изложенных в заявлении о регистрации общеевропейского личного пенсионного продукта и приложениях к нему в соответствии со статьей 3, должно содержать идентификационные данные поставщика, описание внесенных изменений и указание изменений, внесенных в представленные документы, которые подлежат изменению.
Запрос о согласии на судебное разбирательство будет передан другому поставщику общеевропейского личного пенсионного продукта.
(пункт 8 (6) Закона)
Детали заявления на одобрение Чешского национального банка для судебного разбирательства, которое будет передано другому поставщику общеевропейского личного пенсионного продукта:
(a) описание процедуры, направленной на обеспечение защиты интересов участников и получателей сделок от общеевропейского личного пенсионного продукта поставщика, которому должны быть переданы договоры (далее именуемого «новый поставщик»), включая:
1. график передачи договоров на общеевропейский персональный пенсионный продукт новому поставщику и дата перехода;
2. причины передачи договоров на общеевропейский персональный пенсионный продукт новому поставщику, включая указание причины выбора этого поставщика;
3 описание условий передачи договоров на общеевропейский персональный пенсионный продукт новому поставщику, включая указание суммы активов передающего поставщика, относящихся к договорам на общеевропейский персональный пенсионный продукт, подлежащий передаче в связи с переводом, количества участников, участвующих в общеевропейском личном пенсионном продукте, и обзор активов, предназначенных для компенсации обязательств, возникающих в связи с передачей договоров;
4. договор на уступку договоров на общеевропейский персональный пенсионный продукт,
5 описание ожидаемых изменений в управлении новым поставщиком в результате уступки, включая ожидаемое влияние на выполнение требований к капиталу в первые 3 финансовых года после передачи и, где это применимо, ожидаемые расходы нового поставщика для удовлетворения материальных, кадровых и организационных предположений и способа покрытия этих расходов;
6. описание потенциального воздействия передачи на права и обязанности участников и получателей услуг общеевропейского личного пенсионного продукта, включая описание любой компенсации;
7 положение депозитария вместе с обещанием депозитария продолжать свою деятельность и сотрудничать с новым поставщиком или обещанием нового депозитария взять на себя средства, если заявитель является инвестиционной компанией или самоуправляемым инвестиционным фондом;
8. описание порядка информирования участников общеевропейского персонального пенсионного продукта о планируемой передаче договоров новому поставщику; уведомление включает передачу идентификационных данных нового поставщика и другой необходимой информации, связанной с уступкой и продолжением договоров на общеевропейский персональный пенсионный продукт; и
9 счета каждого участвующего поставщика и информация о текущем размере, структуре и ликвидности портфеля, управляемого по договорам на общеевропейский персональный пенсионный продукт, а также о количестве участников и получателей пособий на общеевропейский персональный пенсионный продукт;
(b) приложения, упомянутые в Статье 3 (2), которые будут затронуты изменениями в отношении нового поставщика в связи с продажей контрактов на общеевропейский пенсионный продукт, если Чешский национальный банк еще не доступен.
Форматы и другие технические детали приложений и уведомлений
(1) Заявки и уведомления в соответствии с настоящим Порядком представляются в формате данных, обычно используемом в электронном контакте.
(2) Пункт 1 не применяется в случае уведомления страховыми посредниками, которое подается посредством электронного заявления Чешского национального банка о регистрации.
Общие положения, касающиеся заявлений
(1) Если характер дела исключает представление информации или документа для заявления, требуемого настоящим Указом, и это недостаточно очевидно из заявления, заявитель оправдывает непредставление информации или документа по отдельному приложению к заявлению и предоставляет доказательства этих причин.
(2) Заявитель не обязан представлять данные или документы, требуемые настоящим постановлением, если они общедоступны в действующей форме в информационных системах государственного управления или если Чешский национальный банк доступен в текущей форме. Причина непредставления этих данных или документов должна быть задокументирована заявителем в Чешском национальном банке.
Информационные обязательства поставщика
(пункт 2 статьи 13 Закона)
Поставщик общеевропейского персонального пенсионного продукта должен представить в Чешский национальный банк в конце финансового года в течение 16 недель после окончания финансового года, к которому он относится, отчетность о содержании, формате и шаблонах которой непосредственно применимо регулирование Европейского союза в области общеевропейского личного пенсионного производства1.
Метод и форма отчетности
(пункт 2 статьи 13 Закона)
(1) Поставщик общеевропейского персонального пенсионного продукта представляет в Чешский национальный банк заявления, указанные в разделе 9, в электронной форме в виде сообщений данных в формате и структуре файлов данных.
(2) Сообщения данных, упомянутые в параграфе 1, передаются посредством удаленного доступа через интернет-приложение или пользовательский интерфейс системы сбора данных Чешского национального банка.
(3) Отчет о данных, упомянутый в пункте 1, должен быть подписан поставщиком общеевропейского личного пенсионного продукта признанной электронной подписью контактного лица.
(4) Поставщик общеевропейского персонального пенсионного продукта сообщит Чешскому национальному банку имя, адрес рабочего места, номер телефона и адрес электронной почты контактного лица. Отчитывающийся агент информирует Чешский национальный банк без неоправданной задержки с изменением этих данных.
Поправки и изменения в счетах
(пункт 2 статьи 13 Закона)
(1) Если отчитывающееся лицо обнаруживает, что Чешский национальный банк допустил ошибку после подачи отчетности в Чешский национальный банк, или если оно вносит изменения в данные отчета, то оно незамедлительно представляет исправленный отчет Чешскому национальному банку; отчитывающийся агент является тем же, когда Чешский национальный банк сообщает ему об ошибке в представленных данных. Если исправление влияет на данные в других заявлениях или заявлениях в течение последующих периодов времени, агент по отчетности также исправляет все такие последующие заявления.
(2) Если в контексте проверки аудитором финансовой отчетности отчитывающейся организации вносятся изменения в отчетность, составленную 31 декабря, отчитывающаяся организация должна представить эту отчетность снова с скорректированной стоимостью в течение 15 дней после соответствующих изменений в своей отчетности. Если исправление влияет на данные в других заявлениях или заявлениях в течение последующих периодов времени, агент по отчетности также исправляет все такие последующие заявления.
(3) Исправленные заявления представляются в порядке, указанном в разделе 11, вместе с информацией о содержании и причине исправления.
Сфера профессиональных знаний и навыков для распространения общеевропейского личного пенсионного продукта, который не включает страховые или инвестиционные услуги
(K § 5 (3) Закона)
(1) Степень компетентности лиц, непосредственно участвующих или ответственных за распространение общеевропейского личного пенсионного продукта, отвечает за материальную деятельность таких лиц за распространение общеевропейского личного пенсионного продукта в целях обеспечения его квалифицированного исполнения.
(2) Сфера компетенции определена в Приложении 3 к настоящему Указу.
(3) Лица, которые непосредственно участвуют или несут ответственность за распространение общеевропейского личного пенсионного продукта, должны обладать профессиональными навыками компетентности для распространения общеевропейского личного пенсионного продукта.
(a) получать от клиента информацию о его требованиях, целях, потребностях, финансовом положении, знаниях и опыте, толерантности к риску, способности нести убытки и осведомленности о рисках, которым он может подвергаться в течение срока действия обязательства по общеевропейскому личному пенсионному продукту, с тем чтобы предоставлять надлежащие консультации, личные консультации и персонализированное прогнозирование пенсионных пособий;
(b) предоставлять квалифицированную и понятную информацию при общении с клиентом таким образом, чтобы клиент мог оценить для себя, соответствует ли предлагаемый общеевропейский персональный пенсионный продукт его требованиям, целям, потребностям, финансовому положению, знаниям и опыту, толерантности к риску, несущей способности и признавать риски, которым он может подвергаться в течение срока действия общеевропейского договора о личном пенсионном продукте;
(c) должным образом оценивать требования, цели, потребности, финансовое положение, знания и опыт и терпимость к риску клиента, способность клиента нести убытки и правовые отношения других продуктов финансового рынка, учитывать риски, которым клиент может подвергаться в течение срока действия обязательства по общеевропейскому личному пенсионному продукту, и предлагать ему подходящий общеевропейский личный пенсионный продукт;
(d) заключать надлежащим образом договоры на общеевропейский пенсионный продукт; и
(e) предоставлять информацию покупателю квалифицированным и понятным образом в течение срока действия Общеевропейского договора о пенсионном обеспечении.
(4) Пункты 1-3 не применяются к профессиональной компетенции поставщика или дистрибьютора общеевропейского личного пенсионного продукта, профессиональная компетенция которого регулируется законом, регулирующим распределение страхования и перестрахования, или законом, регулирующим бизнес на рынке капитала.
Поправка к Приказу о профессиональной компетенции по распределению рынка капитала
В Постановление No 319/2017 Сб. о профессиональной компетенции по распределению на рынке капитала вносятся следующие изменения:
1. В статье 3 в конце текста (а) добавлены слова "в случае общеевропейского личного пенсионного продукта в целях предоставления консультаций по вопросам профессиональной помощи, личных рекомендаций и персонализированных прогнозов пенсионных пособий".
2. В статье 3 в конце пункта (с) слово "a" заменяется запятой.
3. В статье 3 в конце пункта (d) точка заменяется на "a" и добавляются следующие пункты (e) и (f):
e) заключать надлежащим образом контракты на общеевропейский личный пенсионный продукт; и
(f) предоставлять информацию клиенту квалифицированным и понятным образом в течение срока действия обязательства по общеевропейскому личному пенсионному контракту.
4 В пункт II с) Приложения добавлен следующий пункт 4:
"4. структура, субъекты и функционирование общеевропейского личного пенсионного продукта
4.1 поставщик общеевропейского личного пенсионного продукта, дистрибьютор общеевропейского личного пенсионного продукта,
4.2. Договор на общеевропейский персональный пенсионный продукт,
4.3. Базовая информация о регистрации общеевропейского личного пенсионного продукта,
4.4. Базовая информация о трансграничном предоставлении общеевропейского личного пенсионного продукта,
4.5 Переносимость общеевропейского персонального пенсионного продукта
4.6 правила распределения общеевропейского личного пенсионного продукта;
4.7. Преддоговорная информация о распределении общеевропейского личного пенсионного продукта,
4.8 консультирование по вопросам распределения общеевропейского личного пенсионного продукта;
4.9 предоставление информации в течение срока действия обязательства по общеевропейскому личному пенсионному продукту;
4.10 основная информация о правилах инвестирования для поставщиков общеевропейского личного пенсионного продукта;
4.11 инвестиционные возможности для клиентов общеевропейского персонального пенсионного продукта;
4.12 Защита инвесторов
4.13 смена поставщика общеевропейского персонального пенсионного продукта;
4.14 Правила, касающиеся этапа оплаты".
Поправка к Положению о профессиональной компетенции по страховому распределению
В Постановление No 195/2018 Сб. о профессиональной компетенции по страховому распределению внесены следующие изменения:
1. В разделе 3 в конце текста пункта (а) добавлены слова "и предоставлять консультации по вопросам профессиональной помощи, персональные рекомендации и персонализированные прогнозы пенсионных выплат в случае общеевропейских персональных пенсионных продуктов".
2. В статье 3 слова "и контракты на общеевропейский персональный пенсионный продукт" добавляются в конце текста в пункте (d).
3. В статье 3 в конце пункта (d) точка заменяется на "a" и добавляется следующий пункт (e):
(e) предоставлять информацию покупателю квалифицированным и понятным образом в течение срока действия Общеевропейского договора о пенсионном продукте;
4 В пункт II а) Приложения добавлен следующий пункт 2:
"2. структура, субъекты и функционирование общеевропейского личного пенсионного продукта
2.1 поставщик общеевропейского личного пенсионного продукта, дистрибьютор общеевропейского личного пенсионного продукта,
2.2. Договор на общеевропейский персональный пенсионный продукт,
2.3 основная информация о регистрации общеевропейского личного пенсионного продукта;
2.4. Базовая информация о трансграничном предоставлении общеевропейского личного пенсионного продукта,
2.5 переносимость общеевропейского персонального пенсионного продукта;
2.6 правила распределения общеевропейского личного пенсионного продукта;
2.7 преддоговорная информация о распределении общеевропейского личного пенсионного продукта;
2.8 консультирование по вопросам распределения общеевропейского личного пенсионного продукта;
2.9 предоставление информации в течение срока действия обязательства по общеевропейскому личному пенсионному продукту;
2.10 основная информация о правилах инвестирования для поставщиков общеевропейских персональных пенсионных продуктов;
2.11 инвестиционные возможности для клиентов общеевропейского персонального пенсионного продукта;
2.12 Защита инвесторов
2.13 смена поставщика общеевропейского персонального пенсионного продукта;
2.14 Правила, касающиеся этапа оплаты.
Эффективный
Настоящий Указ вступает в силу 11 мая 2022 года.
Губернатор:
Инг Руснок против Р.
Příloha č. 3
Приложение No 3 к Указу No 115/2022 Сб.
Сфера компетенции
Знание регулирования общеевропейского персонального пенсионного продукта охватывает, в частности:
Технический минимум на финансовом рынке в той мере, в какой
1. финансовый рынок, его определения, роль и значение;
2. основы теории финансов (временная стоимость денег, взаимосвязь между доходностью, риском и ликвидностью);
3. финансовая математика (интересы),
4. структура финансового рынка (первичные и вторичные рынки, рынки денег и капитала, фондовый рынок, рынок облигаций, рынок финансовых деривативов, рынок товарных деривативов);
5. участники финансового рынка (уполномоченные и требуемые обязательствами, эмитенты, инвесторы, финансовые посредники);
6. регулирование и надзор за финансовым рынком,
b знание структуры, органов и функционирования общеевропейского личного пенсионного продукта в той мере, в какой:
1. поставщик общеевропейского личного пенсионного продукта, дистрибьютор общеевропейского личного пенсионного продукта,
2. договор на общеевропейский пенсионный продукт,
3. основная информация о регистрации общеевропейского личного пенсионного продукта;
4. основная информация о трансграничном предоставлении общеевропейского личного пенсионного продукта;
5. переносимость общеевропейского персонального пенсионного продукта;
6. правила распределения общеевропейского личного пенсионного продукта;
7. преддоговорная информация о распределении общеевропейского личного пенсионного продукта;
8. консультирование по вопросам распределения общеевропейского личного пенсионного продукта;
9. предоставление информации в течение срока действия обязательства по общеевропейскому личному пенсионному продукту;
10. основная информация о правилах инвестирования для поставщиков общеевропейского личного пенсионного продукта,
11. варианты инвестирования для клиентов общеевропейского персонального пенсионного продукта;
12. защита инвесторов,
13. смена поставщика общеевропейского личного пенсионного продукта,
14. Правила, касающиеся этапа оплаты,
15. Основы соответствующего частного права и правил защиты прав потребителей,
(c) знание структуры и функционирования общеевропейского личного пенсионного продукта, содержащего депозит, в той мере, в какой
1. принципы депозитных отношений, основные параметры и обязательства Договаривающихся сторон (депозитариев и должников),
2. депозитные риски;
3. связанные банковские правила;
4. виды общеевропейского личного пенсионного продукта, не содержащего депозита (в том числе страхового или связанного с предоставлением инвестиционных услуг),
5. принципы частного права,
(d) знание структуры и функционирования общеевропейского личного пенсионного продукта, содержащего ценные бумаги, выпущенные МФ, в той степени, в которой:
1. инвестиционные фонды (открытые и закрытые, с правосубъектностью, паевые инвестиционные фонды, стандартные фонды, специальные фонды, квалификационные инвестиционные фонды, такие как хедж-фонды, частный капитал, фонды венчурного капитала, фонды недвижимости, биржевой фонд);
2. управляющий инвестиционным фондом (инвестиционная компания), администратор инвестиционного фонда,
3. инвестиционная стратегия, риск-профиль инвестиционного фонда, способ распределения выручки;
4. основные правила деятельности инвестиционных фондов, приемлемых активов, диверсификации рисков, управления портфелем, эффективности портфеля и оценки рисков;
5. Устав Инвестиционного фонда, информационный документ о ключевом инвесторе, периодические информационные обязательства инвестора,
6. ценные бумаги, выпущенные ИФ (акции, паи, акции), механизм выпуска и выкупа паев и инвестиционных паев;
Содержание
Войдите для заметок, избранного и уведомлений
Информация об акте
| Цитирование | Указ No 115/2022 Сб., имплементирующий некоторые положения Закона о общеевропейском пенсионном продукте и вносящий изменения в соответствующий указ о профессиональной квалификации |
|---|---|
| Тип акта | Приказ |
| Автор | - |
| Сборник | Сборник законов |
| Дата опубликования | 10.05.2022 |
|---|---|
| Действует с | 11.05.2022 |
| Действует до | - |
| Статус | Действующий |
Правовые области:
Банки, деньги
Финансы
Текст нормативного акта носит информационный характер.
Комментарии 0