Указ No 115 / 2022 Coll.
Указом про запровадження певних положень Закону про «паноєвропейський особистий пенсійний продукт» та внесення змін до відповідного Положення про професійну компетентність
Чинний
Замовити
Чинний від 11.05.2022
Зміст
Zobrazeno prvních 200 z celkem 204 ustanovení tohoto předpisu.
Zobrazit celý předpis →
Pro stažení celého znění použijte tlačítko Stáhnout výše.
115 р.
ВИЗНАЧЕННЯ
від 5 травня 2022
запровадження певних положень Закону про пан-європейський персональний пенсійний продукт та внесення змін до відповідних правил професійної компетентності
Чеський національний банк визначає відповідно до § 3 (3), § 4 (2), § 5 (3), § 6 (2), § 8 (6), § 13 (2) та § 22 Акту No 91 / 2022 Coll., на Pan-європейському персональному Пенсійному продукті та про внесення змін до суміжних законів (далі – « Акт») відповідно до § 14г (а) та § 199 (2) Акту No 256 / 2004 Coll., про бізнес на ринку капіталу, як змінено, та під § 57 (2) та § 124 Акту No 170 / 2018 Кол., про страхування та перестрахування: поширення:
ВПРОВАДЖЕННЯ ПРОВЕДЕННЯ ЦЕРТИВНИХ ЗАБЕЗПЕЧЕНЬ ПЕРСОНАЛЬНОЇ ПЕНСІЇ ПРОДУКЦІЇ
Тема питання
(1) Указ регламентує деталі специфіки, форматування та інші технічні деталі застосування для
(а) реєстрація пан-європейського персонального пенсійного продукту згідно статті 3 (3) Акту; та
(b) надання згоди відповідно до ст. 8 (6) Закону про правову дію, за допомогою яких контракти на пан-європейський особистий пенсійний продукт повинні бути передані іншому провайдеру.
(2) Цей Указ також регулює формат та інші технічні деталі застосування для скасування реєстрації пан-європейського особистого пенсійного продукту в розділі 6 (2) Акту.
(3) Замовлення також забезпечує
(а) ступінь професійних знань та навичок розподілу паноєвропейських особистих пенсійних продуктів за ст. 5 (3) Акту;
(b) сфера, форма, часові ліміти та спосіб надання інформації згідно статті 13 (2) Акту.
Визначення інформації
Для цілей цього Порядку дані ідентифікації повинні бути:
(а) юридичних осіб та фізичних осіб, які здійснюють, ім'я, зареєстрований офіс, реальна адреса, якщо відрізняється від зареєстрованого офісу, а також ідентифікаційний номер особи або аналогічного номера, призначеного за кордоном;
(b) фізична особа, яка не є підприємцем, ім'ям і номером народження, або, не в змозі, дата народження і проживання.
Заява на реєстрацію пан-європейського особистого пенсійного продукту
(К § 3 (3) Акту)
(1) Деталі заявки на реєстрацію пан-європейського персонального пенсійного продукту повинні бути ідентифікаційними даними заявника та Анексу, зазначених у пункті 2, що містить інформацію про відповідність умов реєстрації пан-європейського персонального пенсійного продукту відповідно до статті 6 (2) Регламенту (ЄС) 2019 / 1238 Європейського Парламенту та Ради (далі – Регламент).
(2) Додаток до заяви про реєстрацію пан-європейського особистого пенсійного продукту:
(а) проект договору на пан-європейський персональний пенсійний продукт відповідно до статті 4 Регламенту;
(b) опис заходів, пов’язаних з управлінням портфеля активів, управління ризиками та персоналом, технічних та організаційних ушкоджень, пов’язаних з пан-європейським персональним пенсійним продуктом, в тому числі заходів, зазначених у статті 19 (2), 42 (5) та 49 (3) Регламенту, які є:
1. пропозиція для кадрового та організаційного забезпечення індивідуальної діяльності, яка здійснюється заявником у зв’язку з паноєвропейським персональним пенсійним продуктом, що містить принаймні опис безпеки конфлікту інтересів та належних адміністративних та бухгалтерських процедур щодо пано-європейського особистого пенсійного продукту, очікуваної кількості працівників для здійснення заходів щодо пано-європейського особистого пенсійного продукту та ідентифікаційних даних особи, відповідальних за поширення пано-європейського особистого пенсійного продукту, включаючи спосіб оцінки професійної компетентності тієї особи; якщо заявник має намір довірити іншій особі з виконанням його діяльності, він також подає контракт або проект, який з особою,
2. пропозиція про технічну безпеку окремих заходів, пов’язаних з індивідуальною діяльністю, яка здійснюється заявником у зв’язку з пан-європейським персональним пенсійним продуктом, що містить принаймні достатню інформаційну систему для забезпечення придбання, обробки, передавання, поширення та зберігання інформації та облікової системи;
3. відомості про передбачений склад портфоліо активів щодо сково-європейського особистого пенсійного продукту, як портфоліо керований і, де це можливо, поділ цього портфеля від інших заявників, керованих портфелями та власними активами, включаючи інформацію про процедури забезпечення пенсійного інвестиційного підходу щодо управління портфелем активів, з метою забезпечення довгострокової безпеки, якості, ліквідності та прибутковості загального портфеля активів, а також про заходи, прийняті для забезпечення довгострокового заохочення активів, отриманих від внесків учасників пенсійного продукту пан-європейський;
4. аналіз впливу на надання пан-європейського персонального пенсійного продукту на діяльність заявника, в тому числі вплив на бізнес-план заявника, що свідчить про очікуваний вплив на фінансову стійкість та платоспроможність заявника та пред’явлення оцінки очікуваних доходів та витрат, збитих за витратами, пов’язані з введенням діяльності та поточними витратами, зокрема накладів та витрат на винагороду для дистриб’юторів пан-європейського особистого пенсійного продукту, а також опис змін внутрішніх правил заявника, внесених у зв’язку з наданням пан-європейського особистого пенсійного продукту;
5. Якщо заявник має намір створити партнерство з іншим зареєстрованим постачальником пан-європейського персонального пенсійного продукту відповідно до статті 19 (2) Регламенту з метою дотримання вимог статті 19 (1) Регламенту, ідентифікаційними реквізитами цього провайдера та угодою з цим постачальником щодо функцій, які довірені ним та, де це доречно, його пропозиція спільно з письмовою обіцянкою її висновку; заявник також подає окремі договірні умови, що регулюють внески та виведення з субрахунків, де договірні умови поширюються на такі нормативні акти;
6. де здобувач, який є дилером цінних паперів, інвестиційною компанією або самоврядним інвестиційним фондом, має намір надати пан-європейський персональний пенсійний продукт з гарантією, контракт з кредитною установою або страховою особою, що зобов'язується укласти таку гарантію, або пропозицію, що є, разом з обіцянкою її укладання кредитною установою установою або страховою суб'єктом господарювання, і
7. Якщо заявник, який не є страховим зобов'язком, має намір запропонувати пан-європейський персональний пенсійний продукт, що надає покриття для біометричних ризиків, договір з страхуванням, що охоплює ці ризики, детально про це покриття або, де це доречно, його пропозиція з обіцянкою її укладання страховою особою, яка є обов'язковим,
(c) документи, зазначені у статті 6 (2) (d) до (г) Регламенту.
Повідомлення про зміну даних
(Параграф 13 (2) Закону)
Повідомлення про постачальника пан-європейського персонального пенсійного продукту до будь-яких суттєвих змін у фактах, викладених у заяві про реєстрацію пан-європейського особистого пенсійного продукту та його аніматорів відповідно до статті 3, містить дані ідентифікації постачальника, опис внесених змін та показання змін, внесених до документів, що подаються, які підлягають зміні.
Запит на згоду на юридичні провадження, що стосуються іншого постачальника для пенсійного продукту
(Параграф 8 (6) Закону)
Деталі заявки на затвердження Чеського Національного банку про юридичні провадження, які слід віднести іншому провайдеру для пан-європейського особистого пенсійного продукту:
(а) опис процедури, спрямованого на забезпечення захисту інтересів учасників та одержувачів операцій з пано-європейського особистого пенсійного продукту провайдера, до якого додаються договори (далі – «новий провайдер»), в тому числі:
1. розклад на реферал контрактів на пан-європейський персональний пенсійний продукт до нового постачальника та дати, на яку відбувається передача;
2. причини передачі контрактів на пан-європейський персональний пенсійний продукт до нового постачальника, в тому числі показання причини вибору цього провайдера;
3. опис умов передачі договорів на пан-європейський персональний пенсійний продукт до нового постачальника, в тому числі показання суми активів постачальника передачі, що стосуються контрактів на пан-європейський персональний пенсійний продукт, який буде переданий у зв'язку з передачею, кількість учасників, залучених до пан-європейського особистого пенсійного продукту та огляд активів, призначених для зміщення зобов'язань, що виникають з передачі контрактів;
4. Договір про присвоєння договорів на пан-європейський персональний пенсійний продукт,
5. опис очікуваних змін в управлінні новим постачальником в результаті призначення, в тому числі очікуваний вплив на виконання вимог капіталу в перші 3 фінансові роки після передачі і, де це можливо, очікувані витрати нового постачальника для задоволення матеріальних, кадрових і організаційних витрат і способу, в якому покриваються витрати;
6. опис потенційного впливу передачі на права та обов’язки учасників та одержувачів послуг пенсійного продукту пан-європейський, в тому числі опис будь-якої компенсації;
7. положення депозитарію, разом з обіцянкою депозитарію продовжити свою діяльність і співпрацювати з новим постачальником або обіцянкою нового депозитарію, щоб взяти кошти, якщо заявник є інвестиційною компанією або самоврядним інвестиційним фондом;
8. опис процедури інформування учасників паноєвропейського персонального пенсійного продукту запланованого перерахування договорів на новий постачальник; повідомлення включає в себе зв’язок ідентифікаційних даних нового постачальника та іншої необхідної інформації, пов’язаної з призначенням та продовженням контрактів на паноєвропейський особистий пенсійний продукт;
9. рахунки кожного партнера-учасника та інформації про поточний розмір, структуру та ліквідність портфелю, керованих за договорами для пан-європейського особистого пенсійного продукту та кількості учасників та одержувачів пільг для пан-європейського особистого пенсійного продукту;
(b) анекси, зазначені у статті 3 (2), які будуть вражені змінами нового постачальника у зв'язку з продажем договорів на пан-європейський особистий пенсійний продукт, якщо Чеський національний банк вже доступний.
Формати та інші технічні деталі додатків та повідомлень
(1) Заявки та повідомлення за цим Замовлення подаються в форматі даних, що використовуються в електронному контакті.
(2) Параграф 1 не застосовується у разі повідомлення про посередництво страхових посередників, які подаються за допомогою електронного звернення Чеського Національного банку реєстрації.
Загальні положення для додатків
(1) Де природа справи виключає подання інформації або документа за заявою, яка вимагається цим Указом, і це не достатньо, очевидно, від заявки, заявник зобов'язується виправдати неспроможність інформації або документа про окрему анексу до заяви та надати докази цих причин.
(2) Заявник не зобов’язаний подати дані або документи, необхідні цим Указом, якщо вони публічно доступні в поточній формі в інформаційних системах державного управління або якщо Чеський національний банк доступний у поточній формі. Причиною не подання цих даних або документів є подання заявником до Чеського Національного банку.
Інформаційні зобов’язання провайдера
(Параграф 13 (2) Закону)
Професор паноєвропейського персонального пенсійного продукту подає чеському національному банку, наприкінці фінансового року, протягом 16 тижнів закінчення фінансового року, до якого відноситься, звітність змісту, формат та шаблони яких безпосередньо застосовано регулювання Європейського Союзу в галузі пано-Європейського особистого пенсійного виробництва1).
Метод і форма звітності
(Параграф 13 (2) Закону)
(1) До Чеського Національного банку заяви, що зазначені в розділі 9 у електронній формі, як повідомлення про дані у форматі та структурі файлів даних.
(2) Повідомлення про дані, зазначені в пункті 1, передається за допомогою засобів дистанційного доступу через Інтернет або користувацький інтерфейс системи збору Чеського Національного банку.
(3) Звіт про дані, зазначені в пункті 1, підписаний постачальником пан-європейського особистого пенсійного продукту, визнаним електронним підписом контактної особи.
(4) Провайдер пан-європейського персонального пенсійного продукту поінформує Чеський національний банк імені, адреса робочого місця, телефонний номер та адреса електронної пошти контактної особи. Повідомляємо про це чеський національний банк без затримки змін.
Виправлення та зміни в облікових записах
(Параграф 13 (2) Закону)
(1) Якщо звітна особа виявить, що Чеський національний банк зробив помилку після подання заяви на Чеський національний банк або якщо він робить зміну даних, він подає виправлений звіт до Чеського Національного банку без запізнення; звітний агент є тим самим, коли Чеський національний банк інформує його про помилку в даних, що подаються. Де корекція впливає на дані в інших звітах або звітах за подальші періоди часу, звітний агент також виправляє всі такі наступні заяви.
(2) Якщо, в контексті перевірки фінансової звітності аудиторської особи, зміни внесені до звітів, складених 31 грудня, суб’єкт звітності знову подає дані з встановленими значеннями протягом 15 днів відповідних змін у своїх облікових записах. Де корекція впливає на дані в інших звітах або звітах за подальші періоди часу, звітний агент також виправляє всі такі наступні заяви.
(3) Виправлені заяви будуть представлені в порядку, встановленому в розділі 11 разом з інформацією про зміст та причину корекції.
Сфера професійних знань і навичок розподілу пан-європейського особистого пенсійного продукту, який не включає страхові або інвестиційні послуги
(К § 5 (3) Акту)
(1) Обсяг експертизи осіб, безпосередньо залучених, або відповідальних за, поширення паноєвропейського персонального пенсійного продукту відповідає за матеріальну активність таких осіб для розподілу паноєвропейського особистого пенсійного продукту з метою забезпечення його кваліфікованого виконання.
(2) Сфера експертизи виконана в додатку 3 до цієї Укази.
(3) Особини, які безпосередньо беруть участь у або відповідають за поширення паноєвропейського особистого пенсійного продукту, повинні мати професійні навички компетентності для розподілу паноєвропейського особистого пенсійного продукту
(а) отримувати інформацію від замовника щодо своїх вимог, цілей, потреб, фінансової ситуації, знань та досвіду, толерантності до ризику, вміння внести збитки та обізнаність про ризики, до яких вона може бути схильна до тривалості прихильності до пан-європейського особистого пенсійного продукту, щоб забезпечити належну консультацію, особисті поради та персоналізовану проекцію пенсійних пільг;
(b) надавати інформацію кваліфікованим і зрозумілим способом при спілкуванні з замовником таким чином, що клієнт може оцінити себе, чи запропонований пан-європейський персональний пенсійний продукт відповідає вимогам, цілям, потребам, фінансовій ситуації, знання та досвід, толерантність до ризику, збиткова спроможність і визнання ризиків, до яких вона може бути схильна до тривалості зобов’язань пан-європейського договору про пенсійний продукт;
(c) належним чином оцінити вимоги, завдання, потреби, фінансові ситуації, знання та досвід та толерантність до ризику замовника, можливість замовника внести збитки та правові відносини інших продуктів фінансового ринку, розглянути ризики, на які клієнт може піддаватися тривалості прихильності до пан-європейського особистого пенсійного продукту та запропонувати йому відповідний пан-європейський особистий пенсійний продукт;
(d) укласти правильні контракти на пан-європейський особистий пенсійний продукт;
(e) надавати інформацію клієнту кваліфікованим і зрозумілим способом в процесі виконання зобов'язань Pan-Європейського договору про захист персональних даних.
(4) пункту 1 до 3 не поширюються на професійну компетентність постачальника або дистриб'ютора пан-європейського персонального пенсійного продукту, професійна компетентність якого регулюється законом, що регулює розподіл страхових та страхових випадків або законом, що регулює бізнес на ринку капіталу.
Надання доручення щодо професійної компетентності для розподілу ринків капіталу
Указ No 319 / 2017 Coll., про фахову компетентність щодо розподілу на ринку капіталу, поповнюється наступним чином:
1. У ст. 3 слів «у випадку паноєвропейського особистого пенсійного продукту, щоб надати професійні консультації з питань догляду, персональні рекомендації та персоналізовані проекції пенсійних пільг» додаються в кінці тексту (а).
2. У статті 3, в кінці пункту (c), слово "а" замінено комою.
3. У статті 3, в кінці точки (d), точка замінюється "і наступні точки (e) і (f) додаються:
"(e) укласти належні договори на пан-європейський особистий пенсійний продукт;
(f) надавати інформацію клієнту кваліфікованим і зрозумілим способом в період дії зобов’язань пан-європейським суб’єктом пенсійного договору.
4. У додатку додано пункт II (c), наступний пункт 4:
"4. структура, суб'єкти та функціонування пан-європейського особистого пенсійного продукту
4.1 провайдер пан-європейського персонального пенсійного продукту, дистриб'ютора пан-європейського особистого пенсійного продукту,
4.2. Договір на пан-європейський пенсійний продукт,
4.3. Базова інформація про реєстрацію пан-європейського особистого пенсійного продукту,
4.4. Базова інформація про транскордонне забезпечення пан-європейського особистого пенсійного продукту,
4.5 Рентабельність пан-європейського особистого пенсійного продукту,
4.6 правила розподілу паноєвропейського особистого пенсійного продукту,
4.7. Досудова інформація про розподіл продукції пан-європейського особистого пенсійного продукту,
4.8 порад щодо розподілу паноєвропейського особистого пенсійного продукту,
4,9 надання інформації при тривалості прихильності до паноєвропейського особистого пенсійного продукту,
4.10 базова інформація про правила інвестування для постачальників пан-європейського особистого пенсійного продукту,
4.11 інвестиційних можливостей для клієнтів пан-європейського особистого пенсійного продукту,
4.12 захист інвестора,
4.13 зміна постачальника пан-європейського особистого пенсійного продукту,
4.14. Правила щодо фази оплати
Надання доручення щодо професійної компетентності страхування
Указ No 195 / 2018 Coll., про фахову компетентність щодо розподілу страхових послуг, поповнюється наступним чином:
1. У розділі 3, в кінці тексту в пункті (а), додано слово «і надаємо професійні консультації з питань догляду, персональні рекомендації та персоналізовані проекції пенсійних пільг у випадку пан-європейських особистих пенсійних продуктів».
2. У ст. 3 слова «і контракти на паноєвропейський персональний пенсійний продукт «пліч буде додано в кінці тексту в точці (d).
3. У статті 3, в кінці точки (d), точка замінюється "а" і наступною точкою (e):
"(e) надавати інформацію клієнту кваліфікованим і зрозумілим способом в процесі виконання зобов'язань Pan-Європейського договору про захист персональних даних".
4. У додатку додано пункт II (а), наступний пункт 2:
"2. структура, суб'єкти та операція пан-європейського особистого пенсійного продукту
2.1 постачальник пан-європейського персонального пенсійного продукту, дистриб'ютора пан-європейського особистого пенсійного продукту,
2.2. Договір на пан-європейський пенсійний продукт,
2.3 базова інформація про реєстрацію пан-європейського особистого пенсійного продукту,
2.4. Базова інформація про транскордонне забезпечення пан-європейського особистого пенсійного продукту,
2.5 переносимість пан-європейського особистого пенсійного продукту,
2.6 правила розподілу паноєвропейського особистого пенсійного продукту,
2.7 передконтрактна інформація про розподіл продукції пан-європейського особистого пенсійного продукту,
2,8 порад щодо розподілу паноєвропейського особистого пенсійного продукту,
2.9 надання інформації при тривалості прихильності до пан-європейського особистого пенсійного продукту,
2.10 базова інформація про правила інвестування для постачальників пан-європейських особистих пенсійних продуктів,
2.11 інвестиційних можливостей для клієнтів пан-європейського особистого пенсійного продукту,
2.12 Захист інвестора,
2.13 зміна постачальника пан-європейського особистого пенсійного продукту,
2.14 правила щодо фази оплати
ЕФЕКТИВ
Цей Указ діє на 11 травня 2022 р.
Голова:
Інг. Руснок в. р.
Příloha č. 3
Додаток No3 до Указу No 115 / 2022 Coll.
Сфера експертизи
Знання регулювання пенсійного продукту пан-європейського типу:
(а) технічний мінімум на фінансовому ринку в обсязі
1. фінансовий ринок, його визначення, роль та важливість;
2. основи теорії фінансів (часова вартість грошей, взаємозв’язок між врожайністю, ризиком та ліквідністю),
3. Фінансова математика (інтерест),
4. Структура фінансового ринку (приміські та вторинні ринки, гроші та ринки капіталу, фондовий ринок, ринок облігацій, ринок фінансових похідних, ринок товарних похідних);
5. Учасники фінансового ринку (санкціоновані та необхідні для зобов’язання відносин, емітентів, інвесторів, фінансових посередників),
6. регулювання та нагляд фінансового ринку,
(b) знання структури, органів та функціонування паноєвропейського особистого пенсійного продукту в обсязі, що:
1. постачальник пан-європейського персонального пенсійного продукту, дистриб'ютора пан-європейського особистого пенсійного продукту,
2. контракт на пан-європейський особистий пенсійний продукт,
3. базова інформація про реєстрацію пан-європейського особистого пенсійного продукту,
4. базова інформація про транскордонне забезпечення пан-європейського особистого пенсійного продукту,
5. переносимість пан-європейського особистого пенсійного продукту,
6. правила розподілу паноєвропейського особистого пенсійного продукту,
7. Попередня інформація про розподіл продукції пан-європейського особистого пенсійного продукту,
8. поради щодо розподілу паноєвропейського особистого пенсійного продукту,
9. надання інформації при тривалості прихильності до паноєвропейського особистого пенсійного продукту;
10. базова інформація про правила інвестування для постачальників пан-європейського особистого пенсійного продукту,
11. інвестиційні параметри для клієнтів пан-європейського особистого пенсійного продукту,
12. Захист інвестора,
13. зміна постачальника пан-європейського особистого пенсійного продукту,
14. Правила щодо фази оплати,
15. Основи суміжного приватного права та захисту споживачів,
(c) знання структури та функціонування пенсійного продукту, що містить депозит у розмірі
1. Принципи депозитних відносин, основні параметри та обов’язки Договірних Сторін (депозитори та боржники),
2. депозитні ризики;
3. пов'язані банківські правила;
4. види пано-європейського особистого пенсійного продукту не містять депозит (включаючи страхування або пов’язані з наданням інвестиційних послуг),
5. принципи приватного права,
(d) знання структури та функціонування дочірнього продукту, що містить цінні папери, що видаються МСФ, в тій мірі:
1. інвестиційні фонди (відкриті та закриті, з правовою особистістю, взаємні фонди, стандартні фонди, спеціальні фонди, кваліфікаційні фонди інвестора, такі як живоплотні фонди, приватний капітал, венчурні фонди, фонди нерухомості, Бірж-торговий фонд),
2. Керівник інвестиційного фонду (інвестиційна компанія), адміністратор інвестиційного фонду,
3. інвестиційна стратегія, профілі ризику інвестиційного фонду, метод розподілу доходів,
4. Основні правила діяльності інвестиційних фондів, майнових активів, диверсифікації ризиків, управління портфелями, показники портфеля та вимірювання ризику;
5. Статут інвестиційного фонду, ключовий інформаційний документ інвестора, періодичний інформаційний обов'язок інвестора,
6. цінні папери, що видаються МСФЗ (повіді, одиниці, акції), механізму випуску та перевипуску одиниць та інвестиційних акцій;
Зміст
Увійдіть для нотаток, обраного та сповіщень
Інформація про нормативний акт
| Цитування | Указ No 115 / 2022 Coll., запровадження певних положень Акту на Pan-Європейський персональний пенсійний продукт та внесення змін до відповідного зразка професійної кваліфікації |
|---|---|
| Тип нормативного акту | Замовити |
| Автор | - |
| Збірка | Збірка законів |
| Дата оприлюднення | 10.05.2022 |
|---|---|
| Чинний від | 11.05.2022 |
| Чинний до | - |
| Стан | Чинний |
Правові галузі:
Банківська справа, гроші
Фінанси
Текст нормативного акту має інформаційний характер.
Коментарі 0