Čo je Dekrét č. 1 / 2022 Zb.?

Vyhláška č. 1 / 2022 Z. z. o žiadostiach a oznámeniach na vykonávanie činností podľa zákona o platbách — Nariadenie o žiadostiach a oznámeniach na vykonávanie činností podľa zákona o platbách.

Kedy nadobudol Dekrét č. 1 / 2022 Zb. účinnosti?

Dekrét č. 1 / 2022 Zb. nadobudol účinnosť 01.07.2022.

Je Dekrét č. 1 / 2022 Zb. stále platný?

Áno, Dekrét č. 1 / 2022 Zb. je stále platný a účinný.

Dekrét č. 1 / 2022 Zb. - Nariadenie o žiadostiach a oznámeniach n...

1

VYHLÁSENIE

z 22. decembra 2021,

o žiadostiach a oznámeniach o činnosti podľa zákona o platbách

Česká národná banka podľa § 263 zákona č. 370 / 2017 Zb. o platbách (ďalej len "zákon ") ustanovuje vykonávanie § 10 ods. 4, § 11 ods. 2, § 18 ods. 6, § 27 ods. 4, § 28 ods. 3, § 29 ods. 4, § 33 ods. 5, § 34 ods. 2, § 38 ods. 2, § 43 ods. 3, § 44 ods. 2, § 51 ods. 4, § 52 ods. 2, § 55 ods. 4, § 93 ods. 2, § 101 ods. 3, § 102 ods. 2, § 76 ods. 6, § 86 ods. 4 § 87 ods. 3, § 88 ods. 4 § 92 ods. 5, § 93 ods. 2, § 92 ods. 2, § 101 ods. 3, § 102 ods. 2, § 254e) a § 254e ods. 4.

§ 1

Predmet úpravy

(1) Týmto dekrétom sa vykonáva príslušné nariadenie Európskej únie (1) a upravujú sa údaje o

(a) žiadosti o povolenie na prevádzku

1. platobné inštitúcie,

2. správca informácií o platobnom účte,

3. malých poskytovateľov platobných služieb;

4. inštitúcie elektronického peňažníctva;

5. vydavateľ elektronických peňazí v malom rozsahu,

6. poskytovateľ služieb dynamickej výmeny mien,

b) žiadosť o rozšírenie povolenia uvedeného v písmenách a) bodoch 1 a 3 až 6;

c) žiadosti od platobnej inštitúcie, inštitúcie elektronického peňažníctva alebo správcu informácií o platobnom účte o súhlase s poskytovaním platobných služieb v hostiteľskom členskom štáte prostredníctvom pobočky alebo splnomocneného zástupcu;

(d) oznámenie

1. zmeny a doplnenia informácií uvedených v žiadosti uvedenej v písmenách a) až c);

2. zámer nadobudnúť, zvýšiť, stratiť alebo znížiť kvalifikovanú účasť v inštitúcii elektronického peňažníctva, kontrolovať alebo prestať s kontrolou alebo v inštitúcii elektronického peňažníctva;

3. splnomocnený zástupca platobnej inštitúcie alebo inštitúcie elektronického peňažníctva;

4. zmeny informácií obsiahnutých v oznámení splnomocneného zástupcu platobnej inštitúcie alebo inštitúcie elektronického peňažníctva;

5. zámer zveriť výkon niektorých prevádzkových činností inej osobe,

6. zámer platobnej inštitúcie, inštitúcie elektronického peňažníctva alebo správcu informácií o platobnom účte vykonávať činnosti v hostiteľskom členskom štáte okrem činností prostredníctvom pobočky alebo splnomocneného zástupcu.

(2) Okrem toho príkaz ustanoví formáty žiadostí a oznámení uvedené v odseku 1.

§ 2

Vymedzenie pojmov

Na účely tohto dekrétu:

a) dôkaz o bezúhonnosti vydaný cudzím štátom, doklad podobný výpisu z registra sankcií, ktorý nesmie mať viac ako tri mesiace, vydaný cudzím štátom;

1. ak je fyzická osoba, ktorej sa dokument týka, občanom a je cudzím štátom, v ktorom fyzická osoba počas posledných troch rokov zostala nepretržite dlhšie ako 6 mesiacov, alebo

2. v ktorom fyzická osoba, ktorá je občanom Českej republiky, zostala počas posledných troch rokov nepretržite dlhšie ako 6 mesiacov, pokiaľ informácie potrebné na posúdenie integrity nie sú uvedené v prílohe výpisu z registra sankcií, alebo

3. v ktorom má právnická osoba, ktorej sa dokument týka, svoje sídlo a cudzí štát, v ktorom má alebo má právnickú osobu za posledné tri roky podnikateľskú inštitúciu alebo pobočku, alebo vykonáva svoju podnikateľskú činnosť alebo vlastní svoj majetok, za predpokladu, že právo týchto štátov upravuje trestnú zodpovednosť právnických osôb;

b) informácie na posúdenie dôveryhodnosti rodného čísla, priezviska a priezviska, dátumu a miesta narodenia, štátnej príslušnosti, dôkazu o bezúhonnosti vydaného cudzím štátom, ako aj podrobnosti a doklady o súčasných činnostiach osoby za posledných 10 rokov, najmä:

1. uloženie administratívnych sankcií v súvislosti s výkonom pracovných, funkčných alebo obchodných činností;

2. rozhodnutie o zlyhaní alebo zamietnutí žiadosti o platobnú neschopnosť z dôvodu nedostatku aktív;

3. pozastavenie alebo odobratie povolení na obchodné činnosti alebo iné činnosti; Toto sa neuplatňuje, ak k tomu došlo na žiadosť osoby, ktorá je držiteľom povolenia, a táto žiadosť nebola podaná v čase, keď už došlo k pozastaveniu alebo odobratiu povolenia na podnikanie,

4. Zamietnutie súhlasu súdu alebo správneho orgánu vybrať si, vymenovať alebo inú profesiu na pracovné miesto alebo nadobudnutie kvalifikovaného podielu zvýšením kvalifikovanej účasti alebo kontrolou osoby, ak sa takýto súhlas vyžaduje;

5. uloženie disciplinárnych sankcií alebo vylúčenie z profesijnej komory, združenia alebo združenia osôb pracujúcich na finančnom trhu alebo uloženie disciplinárnych sankcií týmito združeniami;

6. zrušenie pracovného alebo podobného vzťahu zamestnávateľom, odvolanie z úradu alebo odvolanie z miesta spojeného so správou majetku alebo podobnou pozíciou a

7. posúdenie dôveryhodnosti, ktoré už vykonal iný orgán, ak existuje, a uvedenie tohto orgánu, dátum posúdenia a dôkazy o výsledku posúdenia;

c) finančné výkazy

1. výročné správy a finančné výkazy alebo výročné správy a účtovné závierky overené audítorom, ak to vyžaduje zákon o účtovníctve, za posledné tri finančné roky alebo za obdobie, počas ktorého žiadateľ alebo oznamovateľ vykonáva obchodné činnosti, ak je toto obdobie kratšie ako tri finančné roky, alebo súhrn finančnej situácie žiadateľa, pokiaľ žiadateľ nezostavil akékoľvek finančné výkazy,

2. doklad o príjmoch za posledné tri roky, aktíva a dlhy v prípade fyzickej osoby a

3. konsolidované výročné správy a účtovné závierky alebo konsolidované výročné správy a finančné výkazy overené audítorom za obdobie uvedené v bode 1, ak je žiadateľ alebo oznamovateľ súčasťou konsolidácie;

d) identifikačné údaje

1. v prípade právnickej osoby a v prípade prevádzkovej fyzickej osoby meno, registrované sídlo a identifikačné číslo prípadnej osoby a

2. v prípade fyzickej osoby, ktorá nie je podnikateľom, meno a rodné číslo, alebo ak to nie je možné, dátum narodenia a bydliska,

(e) informácie o citlivých platobných údajoch opis a riadenie prístupu k údajom o senzitívnych platbách podľa článku 2 ods. 3 písm. n) zákona k registrácii, zaznamenávaniu a monitorovaniu citlivých platobných údajov

1. opis tokov citlivých platobných údajov v rámci obchodného modelu žiadateľa;

2. opis nástrojov na monitorovanie prístupu k citlivým platobným údajom;

3. opis postupov riadenia prístupu k citlivým platobným údajom;

4. politika v oblasti prístupových práv s podrobným opisom prístupu k príslušnej infraštruktúre, systémom a komponentom aplikácií vrátane databáz a záložnej infraštruktúry;

5. opis spôsobu, akým sa údaje zaznamenávajú a uchovávajú, ak žiadateľ nemá v úmysle poskytnúť iba nepriamu službu platobného príkazu,

6. očakávané interné alebo externé použitie zozbieraných údajov vrátane protistrán, ak žiadateľ nemá v úmysle poskytovať iba nepriamu službu platobného príkazu,

7. opis bezpečnostných opatrení prijatých v oblasti informačných systémov a komunikačných technológií vrátane šifrovania alebo tokenizácie;

8. Informácie o oddeleniach, oddeleniach alebo iných podobných útvaroch (ďalej len "oddelenia"), osobách, orgánoch a výboroch s prístupom k citlivým platobným údajom,

9. opis spôsobu identifikácie a riešenia narušení ochrany citlivých platobných údajov a

10. opis a harmonogram ročných vnútorných opatrení na bezpečnostnú kontrolu systémov informačných a komunikačných technológií;

f) informácie o organizácii organizácie žiadateľa opis organizácie a súvisiace dokumenty obsahujúce:

1. podrobnú organizačnú schému znázorňujúcu každú jednotku žiadateľa a opis rozsahu každej jednotky;

2. odhadovaný počet zamestnancov v prvých troch účtovných obdobiach poskytovania služieb podľa zákona,

3. uvedenie operačných činností, ktoré má žiadateľ v úmysle zveriť inej osobe, a v prípade každej z týchto činností opis opatrení na vykonávanie takýchto činností inou osobou, ktoré obsahujú identifikačné údaje osôb, ktorým má žiadateľ v úmysle zveriť vykonávanie prevádzkových činností, a namiesto vykonávania ich činností uvedenie personálu priamo zodpovedného za riadenie a kontrolu operačných činností zverených inej osobe a ich zaradenie do organizačnej štruktúry žiadateľa a opis operačných činností a ich rozsahu,

4. zmluvy alebo návrhy zmlúv s inými osobami, ktorým má žiadateľ v úmysle zveriť vykonávanie významnej operačnej činnosti;

5. opis používania pobočiek a splnomocnených zástupcov vrátane opisu systémov a infraštruktúr informačných a komunikačných technológií, ktoré používajú oprávnení zástupcovia na výkon platobných služieb alebo vydávanie elektronických peňazí, opis politiky výberu zamestnancov splnomocnených zástupcov a kritérií zvolených na posúdenie ich dôveryhodnosti a spôsobilosti, postupov a odbornej prípravy a uchovávania údajov o splnomocnených zástupcov a

6. informácie o platobných systémoch, ku ktorým má alebo má žiadateľ v úmysle mať prístup, s uvedením tejto skutočnosti alebo jej fungovania,

(g) informácie o zbere štatistických údajov, opis systému zberu štatistických údajov a opis zásad a definícií používaných na zber štatistických údajov o výkonnosti, platobných transakciách a podvodných platobných transakciách, ktoré obsahujú:

1. druh zhromaždených údajov týkajúcich sa používateľov platobných služieb alebo držiteľov elektronických peňazí, druh platobnej služby, vydávanie elektronických peňazí, distribučné kanály, platobné nástroje, krajiny a meny;

2. rozsah zberu údajov v súvislosti s príslušnými činnosťami a osobami, pobočkami a splnomocnenými zástupcami;

3. spôsob zberu štatistických údajov,

4. účel zberu štatistických údajov;

5. frekvencia zberu štatistických údajov a

6. proces hodnotenia údajov a podávanie správ o výsledkoch hodnotenia v rámci štruktúry správy a riadenia spoločností,

(h) opis bezpečnostných postupov, opis postupov monitorovania bezpečnosti, riešenie bezpečnostných a prevádzkových incidentov v oblasti platieb a prijímanie súvisiacich opatrení vrátane:

1. organizačné opatrenia a nástroje na zabránenie podvodnému konaniu;

2. podrobnosti o službách, ktoré patria do rozsahu poskytovania pomoci držiteľom elektronických peňazí alebo používateľom platobných služieb v prípade bezpečnostných, prevádzkových incidentov, podvodov alebo technických problémov a identifikácie manažérov týchto služieb;

3. vnútorné a vonkajšie prostriedky oznamovania podvodných činov;

4. postupy oznamovania a posudzovania bezpečnostných a prevádzkových incidentov, pokiaľ ide o ich závažnosť, vrátane postupov uvedených v článku 13 a kapitole III nariadenia Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2022 / 2554;

5. zavedené nástroje a opatrenia na monitorovanie bezpečnosti na zníženie bezpečnostných a prevádzkových rizík vrátane postupov na identifikáciu, zaznamenávanie, analýzu, zisťovanie príčin a zavedenie následných opatrení na nápravu technických problémov a nástrojov na podporu týchto postupov;

(i) opis opatrení na udržanie prevádzky, opis opatrení na zabezpečenie hladkého vykonávania činností a nepretržitého fungovania žiadateľa vrátane identifikácie kritických operácií, politík a plánov na zachovanie prevádzky informačných a komunikačných technológií, plánov reakcie a obnovy v oblasti informačných a komunikačných technológií, opis postupov pravidelného testovania a preskúmania týchto plánov podľa nariadenia Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2022 / 2554;

(j) opis opatrení proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu, mechanizmy vnútornej kontroly zavedené alebo zavedené žiadateľom na splnenie jeho povinností v tejto oblasti a súvisiace analýzy a opatrenia vrátane:

1. posúdenie rizík v boji proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu súvisiacich s podnikaním žiadateľa vrátane rizík súvisiacich s klientskou základňou žiadateľa, obchodnými vzťahmi, poskytovanými výrobkami a službami, distribučnými kanálmi a geografickými oblasťami činnosti, ktoré využíva žiadateľ,

2. opatrenia zavedené alebo vykonávané žiadateľom na zmiernenie rizík a na splnenie príslušných povinností v oblasti boja proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu vrátane procesu posudzovania účinnosti takýchto opatrení žiadateľom, stratégií a postupov na splnenie požiadaviek na kontrolu klientov a politík a postupov odhaľovania a oznamovania podozrivých transakcií;

3. systémy a kontroly, ktoré žiadateľ zaviedol alebo zaviedol s cieľom zabezpečiť, aby pobočky žiadateľa a splnomocnení zástupcovia dodržiavali povinnosti boja proti výnosom z trestnej činnosti a financovania terorizmu vrátane prípadov, keď sa splnomocnený zástupca alebo pobočka nachádza v inom štáte;

4. opatrenia zavedené alebo zavedené žiadateľom na zabezpečenie primeranej odbornej prípravy pracovníkov a splnomocnených zástupcov na boj proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu;

5. identita delegáta v oblasti boja proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu a dôkaz o tom, že jeho odborné znalosti v boji proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu sú dostatočné na účinné vykonávanie jeho povinností v tejto oblasti;

6. systémy a kontroly zavedené alebo zavedené žiadateľom na zabezpečenie súčasných, účinných a primeraných opatrení na boj proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu a

7. Systémy a kontroly zavedené alebo vykonávané žiadateľom s cieľom zabezpečiť, aby ich splnomocnení zástupcovia nevystavovali vysokým rizikám v oblasti legalizácie príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu;

(k) pracovník je fyzická osoba, ktorá má základný pracovný vzťah alebo podobný vzťah s inou osobou, alebo fyzická osoba, ktorá je hlavou právnickej osoby;

l) regulovanou inštitúciou osoba, ktorej podnikateľská činnosť je podobná činnosti finančného trhu v Českej republike a podlieha povoleniu Českej národnej banky, ak je táto osoba usadená v inom členskom štáte a je pod dohľadom v štáte jej sídla,

m) údaje o osobách s úzkymi väzbami

1. identifikácia každej osoby s úzkym prepojením; ak je osoba s úzkym prepojením osobou s ústredím v inom štáte, tiež údaj o tom, či je osobou, ktorá má byť splnomocnená iným orgánom dohľadu štátu konať ako regulovaná inštitúcia, alebo či je ovládajúcou osobou tejto osoby, a ak osoba s úzkym prepojením je osobou so sídlom v členskom štáte, ako aj dôkaz, že právne predpisy tohto štátu a spôsob, akým sa vykonáva, vrátane jej vykonateľnosti nebránia účinnému výkonu dohľadu žiadateľa;

2. opis štruktúry skupiny a spôsob, akým je spojená s grafickým zobrazením vzťahov medzi každou úzko prepojenou osobou, pričom sa uvedie predmet jej činnosti; a

3. ak je osobou s úzkym prepojením právnická osoba, identifikácia 10 najväčších členov podľa ich podielu na hlasovacích právach alebo všetkých členov, ak má právnická osoba menej ako 10 z nich, a výška ich podielu na hlasovacích právach vyjadrená v percentách,

(n) údaje týkajúce sa odbornej praxe obsahujú súbor údajov pre každú činnosť vykonávanú ako samostatná činnosť, činnosť v pracovnom vzťahu alebo činnosť podobnej povahy.

1. informácie o druhu odbornej praxe;

2. údaj o osobe, ktorej bola alebo bola vykonaná odborná prax;

3. opis klasifikácie zamestnania a prípadne význam praxe pre činnosť finančného trhu, opis vykonanej činnosti a rozsah právomocí a zodpovedností spojených s touto činnosťou, pričom sa uvedie počet riadených osôb;

4. vymedzenie trvania činnosti uvedenej v bode 3 a

5. v prípade potreby súhlas s výkonom pracovného pridelenia požadovaného inými právnymi predpismi;

(o) údaje o vzdelávaní

1. názov a typ alebo typ vzdelávacej inštitúcie, študijný program, zameranie študijného programu, štandardné obdobie štúdia študijného programu, metóda a dátum ukončenia štúdia a prípadne získané akademické vzdelanie a

2. prehľad odborných skúšok a kurzov, stáží a študijných návštev súvisiacich s činnosťami finančného trhu, v ktorom sa uvádza rok dokončenia a zamerania.

§ 3

Žiadosť o povolenie na prevádzkovanie platobnej inštitúcie

(odsek 10 ods. 4 zákona)

Podrobnosti o žiadosti:

a) identifikačné údaje žiadateľa a

1. ak je žiadateľ právnickou osobou, ktorá ešte nebola zriadená, zakladajúci akt;

2. adresu skutočného sídla žiadateľa, ak sa líši od sídla;

3. adresu e-mailu a internetovej stránky žiadateľa, ak je k dispozícii, a

4. údaj o tom, či je žiadateľ regulovanou inštitúciou;

(b) plán činnosti obsahujúci informácie uvedené v prílohe 1 k tomuto dekrétu;

(c) podnikateľský plán obsahujúci informácie uvedené v prílohe 2 k tomuto príkazu;

d) informácie o organizácii žiadateľa;

e) dokumenty podporujúce počiatočné vlastné zdroje, vrátane tých, ktoré vydala úverová inštitúcia, vydané výpismi z účtov zostavených v rámci účtovného plánu so súčasnými zostatokmi položiek tvoriacich počiatočné vlastné zdroje alebo iné podobné záznamy preukazujúce výšku počiatočných vlastných zdrojov žiadateľa; ak je žiadateľ právnickou osobou, ktorá ešte nebola zriadená, predloží výpis z účtu preukazujúci existenciu prostriedkov na počiatočný kapitál;

f) ak má byť žiadateľovi zverené finančné prostriedky na vykonanie platobnej transakcie podľa článku 22 ods. 1 zákona, zmluvy alebo návrhu zmluvy o účte podľa článku 22 ods. 1 písm. b) aktu alebo akéhokoľvek iného dokumentu preukazujúceho úmysel strán uzavrieť takúto zmluvu a opis opatrení na ochranu finančných prostriedkov vrátane:

1. opis poskytnutia samostatných záznamov v zmysle § 22 ods. 1 písm. a) zákona;

2. uvedenie formy ochrany finančných prostriedkov podľa § 22 ods. 1 písm. b) zákona;

3. v závislosti od zvolenej formy ochrany finančných prostriedkov podľa bodu 2, identifikácie osôb, ich funkcie a klasifikácie v rámci organizačnej štruktúry žiadateľa, ktorý má prístup k účtom podľa § 22 ods. 1 písm. b) zákona, alebo opisu investičnej politiky na zabezpečenie likvidity, bezpečnosti a nízkeho rizika vybraných aktív a

4. opis procesu riadenia a vymáhania s cieľom zabezpečiť, aby finančné prostriedky používateľov platobných služieb boli chránené pred pohľadávkami iných veriteľov;

g) ak majú byť zverené finančné prostriedky užívateľov chránené uzavretím poistnej zmluvy alebo poskytnutím porovnateľného kolaterálu podľa článku 22 ods. 2 zákona, zmluvy alebo návrhu poistnej zmluvy podľa článku 22 ods. 3 zákona alebo akýmkoľvek iným dokumentom preukazujúcim úmysel strán uzavrieť takúto zmluvu alebo návrh porovnateľného kolaterálu podľa článku 22 ods. 4 zákona a opis opatrení na ochranu finančných prostriedkov, ktoré obsahujú:

1. potvrdenie, že poistná zmluva alebo porovnateľné zaistenie nie sú dohodnuté s osobou v rovnakej skupine ako žiadateľ, a

2. opis postupu na zabezpečenie toho, aby právo používateľov platobných služieb na plnenie poistnej zmluvy alebo porovnateľného kolaterálu zodpovedalo právu na vydanie finančných prostriedkov zverených na vykonanie platobnej transakcie;

(h) opis bezpečnostných postupov;

i) informácie o citlivých platobných údajoch;

(j) opis opatrení na údržbu;

k) informácie o zbere štatistických údajov;

(l) opis opatrení proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu a príručka o opatreniach proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu pre pracovníkov žiadateľa;

(m) údaje o osobách s úzkymi väzbami;

(n) informácie o osobách s kvalifikovanou účasťou v žiadateľovi a o osobách, ktoré po dohode s inou osobou získajú kvalifikovanú účasť v žiadateľovi a ovládajúcej osobe uvedenej v prílohe 3 k tomuto príkazu;

o) podrobnosti o riadiacich pracovníkoch, ako sa ustanovuje v prílohe 4 tohto dekrétu;

(p) opis mechanizmov vnútornej správy a vnútornej kontroly uvedených v prílohe 5 k tomuto nariadeniu;

(q) opis rizík a riadiacich opatrení zahŕňajúcich:

1. podrobné posúdenie rizík súvisiacich s platobnými službami poskytovanými alebo plánovanými žiadateľom, berúc do úvahy plánovanú technickú bezpečnosť poskytovania takýchto platobných služieb vrátane rizika podvodného konania, bezpečnostné a kontrolné opatrenia a postupy na zmiernenie zistených rizík a na ochranu držiteľov elektronických peňazí alebo používateľov platobných služieb pred takýmito rizikami;

2. opis systému riadenia rizík žiadateľa podľa kapitoly II nariadenia Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2022 / 2554 vrátane prípadov, keď má žiadateľ v úmysle zveriť výkon prevádzkovej činnosti inej osobe, a

3. vnútorné nariadenie alebo nariadenia, ktorými žiadateľ zabezpečí vykonávanie bezpečnostných a kontrolných opatrení a postupov zmierňovania rizika uvedených v bode 1 a jasné splnenie požiadaviek kapitoly II nariadenia Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2022/2554,

identifikačné údaje audítora, ktoré žiadateľ vykonal v súlade so zákonom o audite;

(s) ak má žiadateľ v úmysle vykonávať činnosti uvedené v článku 17 zákona, poistnú zmluvu, návrh zmluvy alebo dokument preukazujúci ochotu podniku uzavrieť takúto zmluvu, najneskôr v čase začatia činnosti platobnej inštitúcie, alebo dokument podobný dokumentu záruky ustanovenej v článku 9 ods. 1 písm. d) a článku 17 ods. 1 ods. 2 zákona a dátumu vstupu, a spôsob výpočtu minimálneho limitu poistného na poistenie zodpovednosti za škodu pri výkone povolania alebo minimálnej úrovne porovnateľného zaistenia vrátane hodnoty ukazovateľa rizikového profilu, ukazovateľa druhu činnosti a ukazovateľa činnosti podľa vyhlášky upravujúceho určité podmienky výkonu osôb oprávnených podľa zákona, ak má žiadateľ v úmysle vykonať nepriamy platobný príkaz alebo službu platobného účtu; a

(t) meno združení osôb poskytujúcich platobné služby alebo iných podobných združení, ktorých je žiadateľ členom, alebo ktoré sa čoskoro stanú členmi.

§ 4

Oznámenie o zmene informácií uvedených v žiadosti o povolenie na prevádzkovanie platobnej inštitúcie

(odsek 11 ods. 2 zákona)

Oznámenie o zmene informácií uvedených v žiadosti o povolenie na prevádzkovanie platobnej inštitúcie obsahuje údaj o zmene doplnený o aktualizované informácie uvedené v článku 3, ktoré sú ovplyvnené zmenou v závislosti od povahy zmeny.

§ 5

Žiadosť o rozšírenie platobných služieb platobnou inštitúciou

(K § 10 ods. 4 a § 11 ods. 2 v spojení s § 14 zákona)

Žiadosť platobnej inštitúcie o rozšírenie rozsahu platobných služieb obsahuje údaj o činnosti, na ktorú sa žiada predĺženie, doplnený aktualizovanými informáciami podľa oddielu 3.

§ 6

Žiadosť o povolenie na prevádzkovanie správcu informácií o platobnom účte

(odsek 43 ods. 3 zákona)

Podrobnosti o žiadosti:

a) identifikačné údaje žiadateľa a

1. Ak je žiadateľom právnická osoba, ktorá ešte nebola zriadená, zakladajúci akt,

2. ak je žiadateľ fyzickou osobou, životopis obsahujúci údaje o vzdelaní a odbornej praxi,

3. adresu skutočného sídla, ak sa líši od sídla;

4. e-mailová adresa a internetová stránka žiadateľa, ak je k dispozícii,

5. údaj o tom, či je žiadateľ regulovanou inštitúciou, a

6. informácie potrebné na zabezpečenie výpisu z registra trestov a prípadne dôkazu o bezúhonnosti vydaného cudzím štátom alebo výpisu z registra trestov (2),

(b) plán činnosti obsahujúci informácie uvedené v prílohe 1 k tomuto dekrétu;

(c) podnikateľský plán obsahujúci informácie uvedené v prílohe 2 k tomuto príkazu;

d) informácie o organizácii žiadateľa;

(e) opis bezpečnostných postupov;

(f) ak má žiadateľ v úmysle spracúvať citlivé platobné údaje, informácie o citlivých platobných údajoch;

(g) informácie o zbere štatistických údajov;

(h) opis opatrení na údržbu;

i) údaje o riaditeľoch uvedené v prílohe 4 tohto dekrétu;

(j) opis mechanizmov vnútornej správy a vnútornej kontroly uvedených v prílohe 5 k tomuto nariadeniu;

(k) opis rizík a riadiacich opatrení zahŕňajúcich:

1. podrobné posúdenie rizík súvisiacich s platobnými službami poskytovanými alebo plánovanými žiadateľom, berúc do úvahy plánovanú technickú bezpečnosť poskytovania takýchto platobných služieb vrátane rizika podvodného konania, bezpečnostné a kontrolné opatrenia a postupy na zmiernenie zistených rizík a na ochranu držiteľov elektronických peňazí alebo používateľov platobných služieb pred takýmito rizikami;

2. opis systému riadenia rizík žiadateľa podľa kapitoly II nariadenia Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2022 / 2554 vrátane prípadov, keď má žiadateľ v úmysle zveriť výkon prevádzkovej činnosti inej osobe, a

3. vnútorné nariadenie alebo nariadenia, ktorými žiadateľ zabezpečí vykonávanie bezpečnostných a kontrolných opatrení a postupov zmierňovania rizika uvedených v bode 1 a jasné splnenie požiadaviek kapitoly II nariadenia Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) 2022/2554,

(l) poistnú zmluvu, návrh zmluvy alebo dokument preukazujúci ochotu poisťovne uzavrieť takúto zmluvu najneskôr v čase začatia podnikateľskej činnosti správcu informácií o platobnom účte alebo doklad podobného charakteru, ako je poskytnutie záruky v súlade s článkom 42 ods. 1 písm. c) a článkom 46 ods. 2 zákona, a dátumy a spôsob výpočtu minimálnej hranice poistného na poistenie zodpovednosti za škodu pri výkone povolania alebo minimálnej úrovne porovnateľného zaistenia vrátane hodnoty ukazovateľa rizikového profilu, ukazovateľa typu činnosti a ukazovateľa rozsahu činnosti podľa vyhlášky upravujúcej určité podmienky výkonu osôb povolených podľa zákona; a

(m) meno združení osôb poskytujúcich platobné služby alebo iné podobné združenia, ktorých členom je žiadateľ alebo ktoré sa čoskoro stanú jeho členmi.

§ 7

Oznámenie zmeny údajov obsiahnutých v žiadosti o povolenie na prevádzkovanie správcu informácií o platobnom účte

(Odsek 44 ods. 2 zákona)

Oznámenie o zmene informácií uvedených v žiadosti o povolenie na prevádzkovanie správcu informácií o platobnom účte obsahuje údaje o zmene doplnené o aktualizované informácie podľa článku 6, ktoré sú ovplyvnené zmenou v závislosti od povahy zmeny.

§ 8

Žiadosť o povolenie prevádzkovať malého poskytovateľa platobných služieb

(odsek 60 ods. 3 zákona)

Podrobnosti o žiadosti:

a) identifikačné údaje žiadateľa a

1. ak je žiadateľ právnickou osobou, ktorá ešte nebola zriadená, zakladajúci akt;

2. adresu skutočného sídla, ak sa líši od sídla, a ak má žiadateľ svoje sídlo a sídlo v inom členskom štáte, aj adresu pobočky v Českej republike, výpis z registra podobný obchodnému registru, ktorý nesmie mať viac ako 3 mesiace, a začatie súdneho konania;

3. adresu e-mailu a internetovej stránky žiadateľa, ak je k dispozícii, a

4. údaj o tom, či je žiadateľ regulovanou inštitúciou;

(b) plán činnosti obsahujúci informácie uvedené v prílohe 1 k tomuto dekrétu;

(c) podnikateľský plán obsahujúci informácie uvedené v prílohe 2 k tomuto príkazu;

d) ak má byť žiadateľovi zverené finančné prostriedky na vykonanie platobnej transakcie podľa článku 22 ods. 1 zákona, dokumenty a informácie uvedené v článku 3 písm. f);

e) ak majú byť zverené finančné prostriedky používateľov chránené uzavretím poistnej zmluvy alebo poskytnutím porovnateľného kolaterálu podľa článku 22 ods. 2 zákona, dokumentmi a informáciami uvedenými v článku 3 písm. g);

f) informácie o organizácii žiadateľa;

(g) opis bezpečnostných postupov;

h) informácie o citlivých platobných údajoch;

i) informácie o zbere štatistických údajov o bezpečnostných a prevádzkových rizikách;

(j) opis opatrení na údržbu;

(k) informácie na posúdenie dôveryhodnosti žiadateľa;

l) informácie o manažéroch uvedených v prílohe 4 k tomuto dekrétu;

Citácia	Vyhláška č. 1 / 2022 Z. z. o žiadostiach a oznámeniach na vykonávanie činností podľa zákona o platbách
Typ predpisu	-
Autor	-
Zbierka	Zbierka zákonov

Dátum vyhlásenia	06.01.2022
Účinnosť od	01.07.2022
Účinnosť do	-
Stav	Platný

Dekrét č. 1 / 2022 Zb.

Nariadenie o žiadostiach a oznámeniach na vykonávanie činností podľa zákona o platbách

Obsah

§ 1

§ 2

§ 3

§ 4

§ 5

§ 6

§ 7

§ 8

Obsah

Komentáre 0

Informácie o predpise

Verejné zmluvy 5

Spolupracujúce weby

Obľúbené

História prehliadania