Указ No 1 / 2022 Сб.
Постановление о заявлениях и уведомлениях для осуществления деятельности в соответствии с Законом о платежах
Действующий
Действует с 01.07.2022
Zobrazeno prvních 200 z celkem 518 ustanovení tohoto předpisu.
Zobrazit celý předpis →
Pro stažení celého znění použijte tlačítko Stáhnout výše.
1 1
Декларация
от 22 декабря 2021 года
о заявлениях и уведомлениях о деятельности в соответствии с Законом о платежах
Чешский национальный банк, в соответствии с § 263 Закона No 370 / 2017 Coll., о платежах (далее «Закон»), предусматривает реализацию § 10 (4), § 11 (2), § 18 (6), § 27 (4), § 28 (3), § 29 (4), § 33 (5), § 34 (2), § 38 (2), § 43 (3), § 44 (2), § 51 (4), § 52 (2), § 55 (4), § 93 (2), § 101 (3), § 102 (2), § 76 (6), § 86 (4) § 87 (3), § 88 (4) § 92 (5), § 92 (2), § 101 (3), § 102 (2), § 254e) и § 254e (4).
Тема вопроса
(1) Настоящий Указ реализует соответствующее Положение (1) Европейского Союза и регулирует детали
а) Заявки на получение разрешения на осуществление деятельности
1. платежные организации,
2. менеджер информации платежного счета,
3. мелкие поставщики платежных услуг;
4. учреждения электронных денег;
5. мелкомасштабный эмитент электронных денег,
6. поставщик услуг динамического обмена валют,
(b) заявление о продлении разрешения, упомянутого в пунктах (a) (1) и (3)-6;
(c) запросы платежного учреждения, учреждения электронных денег или администратора информации платежного счета о согласии на предоставление платежных услуг в принимающем государстве-члене через филиал или уполномоченного представителя;
d) уведомление
1. поправки к информации, содержащейся в заявке, упомянутой в пунктах (a)-(c);
2. намерение приобрести, увеличить, потерять или уменьшить квалифицированное участие в, контролировать или прекратить контроль или учреждение электронных денег;
3. уполномоченный представитель платежного учреждения или учреждения электронных денег;
4. изменения информации, содержащейся в уведомлении уполномоченным представителем платежного учреждения или учреждения электронных денег;
5. намерение доверить выполнение определенной оперативной деятельности другому лицу,
6. намерение платежного учреждения, учреждения электронных денег или администратора информации платежного счета осуществлять деятельность в принимающем государстве-члене, кроме как через филиал или уполномоченного представителя.
(2) Кроме того, в Приказе должны быть указаны формы заявления и уведомления, указанные в пункте 1.
Определение терминов
Для целей настоящего Указа:
(a) доказательство неприкосновенности, выданное иностранным государством, документ, аналогичный выписке из Реестра наказаний, который не может быть старше 3 месяцев, выданный иностранным государством;
1 если заинтересованное физическое лицо является гражданином и является иностранным государством, в котором физическое лицо непрерывно пребывало более 6 месяцев в течение последних 3 лет; или
2. в котором физическое лицо, являющееся гражданином Чешской Республики, непрерывно пребывало в течение последних 3 лет более 6 месяцев, если информация, необходимая для оценки целостности, не содержится в Приложении к выписке из Реестра наказаний; или
3. в котором юридическое лицо, к которому относится документ, имеет свой зарегистрированный офис и иностранное государство, в котором юридическое лицо имеет или имеет бизнес-учреждение или филиал в течение последних 3 лет или осуществляло свою деятельность или имеет свое имущество, при условии, что законодательство этих государств регулирует уголовную ответственность юридических лиц;
b информацию для оценки достоверности номера рождения, фамилии и фамилии, даты и места рождения, гражданства, доказательства неприкосновенности личности, выданную иностранным государством, а также сведения и документы о текущей деятельности лица за последние 10 лет, в частности:
1. наложение административных взысканий в связи с осуществлением трудовой, служебной или предпринимательской деятельности;
2. решение о неисполнении или отклонении заявления о несостоятельности в связи с отсутствием активов;
3. приостановление или отзыв разрешений на предпринимательскую или иную деятельность; Это не применяется, если это произошло по просьбе лица, имеющего разрешение, и это заявление не было сделано в то время, когда приостановление или отзыв разрешения на предпринимательскую деятельность уже имело место.
4. отказ от согласия суда или административного органа на выбор, назначение или иную профессию на должность или приобретение квалификационного холдинга путем увеличения квалификационного участия или путем контроля за лицом, если такое согласие требуется;
5. наложение дисциплинарных взысканий или исключение из профессиональной палаты, объединения или объединения лиц, работающих на финансовом рынке, или наложение дисциплинарных взысканий такими объединениями;
6. роспуск работодателем работы или аналогичных отношений, снятие с должности или снятие с должности, связанной с управлением имуществом или аналогичной должностью; и
7. оценку достоверности, уже проведенную другим органом, если таковой имеется, и указание этого органа, дату оценки и доказательства результатов оценки;
с) финансовые ведомости
1. годовые отчеты и финансовые отчеты или годовые отчеты и финансовые отчеты, проверенные аудитором, если этого требует Закон о бухгалтерском учете, за последние 3 финансовых года или за период, в течение которого заявитель или уведомитель осуществляет предпринимательскую деятельность, если этот период короче 3 финансовых лет, или краткое изложение финансового положения заявителя, если только заявитель не составил какую-либо финансовую отчетность;
2. доказательства доходов за последние 3 года, активов и долгов, в случае физического лица; и
3 консолидированные годовые отчеты и счета или консолидированные годовые отчеты и финансовые отчеты, проверенные аудитором, если это требуется Законом о бухгалтерском учете, за период, указанный в пункте 1, когда заявитель или уведомитель являются частью консолидационного целого;
d) идентификационные данные
1. в случае юридического лица и в случае действующего физического лица - имя, зарегистрированный офис и идентификационный номер лица, если таковые имеются; и
2. в случае физического лица, которое не является предпринимателем, имя и номер рождения, или, если это не так, дата рождения и место жительства,
e информацию о конфиденциальных платежных данных описание и управление доступом к регистрации, регистрации и мониторингу конфиденциальных платежных данных в соответствии со статьей 2 3 n Закона;
1. описание чувствительных потоков платежных данных в рамках бизнес-модели заявителя;
2. описание инструментов мониторинга доступа к конфиденциальным платежным данным;
3. описание процедур управления доступом к конфиденциальным платежным данным;
4. политика прав доступа с подробным описанием доступа к соответствующей инфраструктуре, системам и компонентам приложений, включая базы данных и инфраструктуру резервного копирования;
5. описание способа записи и хранения данных, если заявитель не намерен предоставлять только услугу косвенного платежного поручения;
6 предполагаемое внутреннее или внешнее использование собранных данных, включая контрагентов, если заявитель не намерен предоставлять только услугу косвенного платежного поручения;
7 описание мер безопасности, принимаемых в информационных системах и коммуникационных технологиях, включая шифрование или токенизацию;
8. информация о подразделениях, департаментах или других аналогичных департаментах (далее именуемых «департаменты»), лицах, органах и комитетах, имеющих доступ к конфиденциальным платежным данным;
9. описание того, как будут выявлены и устранены искажения защиты конфиденциальных платежных данных; и
10. описание и расписание ежегодных внутренних мероприятий по проверке безопасности информационно-коммуникационных систем;
f сведения об организации организации заявителя описание организации и связанные с ней документы, содержащие:
1 подробная организационная схема, показывающая каждую единицу заявителя и описание объема каждой единицы;
2 предполагаемая численность работников в первые 3 отчетных периодах оказания услуг по закону;
3. указание на оперативную деятельность, которую заявитель намерен поручить другому лицу, и на каждую из этих видов деятельности описание мероприятий по осуществлению такой деятельности другим лицом, содержащее идентификационные данные лиц, которым заявитель намерен поручить осуществление оперативной деятельности, и вместо осуществления своей деятельности указание персонала, непосредственно ответственного за управление и контроль за оперативной деятельностью, возложенной на другое лицо, и их включение в организационную структуру заявителя, а также описание оперативной деятельности и ее объема;
4. договоры или проекты договоров с другими лицами, которым заявитель намерен поручить осуществление значительной оперативной деятельности;
5. описание использования филиалов и уполномоченных представителей, включая описание систем и инфраструктур информационно-коммуникационных технологий, используемых уполномоченными агентами для оказания платежных услуг или выдачи электронных денег, описание политики отбора сотрудников уполномоченных представителей и критериев, выбранных для оценки их авторитета и компетентности, процедур и обучения и хранения данных об уполномоченных представителях; и
6. информацию о платежных системах, к которым заявитель имеет или намеревается иметь доступ, с указанием того факта или того, к чему он осуществляет свою деятельность;
g информацию о сборе статистических данных, описание системы сбора статистических данных и описание принципов и определений, используемых для сбора статистических данных об исполнении, платежных операциях и мошеннических платежных операциях, содержащую:
1 тип собираемых данных о пользователях платежных услуг или владельцах электронных денег, тип платежных услуг, выпуск электронных денег, каналы распространения, платежные инструменты, страны и валюты;
2 объем сбора данных в отношении соответствующей деятельности и лиц, филиалов и уполномоченных представителей;
3. метод сбора статистических данных,
4. цель сбора статистических данных;
5 частота сбора статистических данных; и
6. процесс оценки данных и отчетности результатов оценки в рамках структуры корпоративного управления;
h описание процедур обеспечения безопасности, описание процедур мониторинга безопасности, устранения инцидентов, связанных с безопасностью и эксплуатацией, в области оплаты и принятия соответствующих мер, включая:
1 организационные меры и инструменты для предотвращения мошеннических действий;
2. сведения об услугах, которые входят в сферу оказания помощи держателям электронных денег или пользователям платежных услуг в случае безопасности, оперативных инцидентов, мошенничества или технических проблем, а также выявление руководителей таких услуг;
3. внутренние и внешние средства уведомления о мошеннических действиях;
4 процедуры уведомления и оценки инцидентов, связанных с безопасностью и эксплуатацией, в отношении их тяжести, включая те, которые указаны в статье 13 и главе III Регламента (ЕС) 2022/2554 Европейского парламента и Совета;
5. инструменты и меры по мониторингу безопасности для снижения рисков безопасности и эксплуатации, включая процедуры выявления, регистрации, анализа, выявления причин и принятия последующих мер для устранения технических проблем и инструментов, поддерживающих эти процедуры;
(i) описание мер по поддержанию функционирования, описание мер по обеспечению бесперебойного выполнения деятельности и непрерывного функционирования заявителя, включая определение критических операций, политики и планов по поддержанию функционирования информационно-коммуникационных технологий, планов реагирования и восстановления в области информационно-коммуникационных технологий, описание процедур регулярного тестирования и пересмотра этих планов в соответствии с Регламентом (ЕС) 2022/2554 Европейского парламента и Совета;
(j) описание мер против легализации доходов от преступной деятельности и финансирования терроризма, механизмов внутреннего контроля, созданных или внедренных заявителем для выполнения своих обязательств в этой области, а также соответствующие анализы и меры, включая:
1. оценка рисков для борьбы с легализацией доходов от преступлений и финансирования терроризма, связанных с бизнесом заявителя, включая риски, связанные с клиентской базой заявителя, торговыми отношениями, предоставляемыми продуктами и услугами, каналами распределения и географическими областями деятельности, используемыми заявителем;
2. меры, принятые или реализованные заявителем для снижения рисков и выполнения соответствующих обязательств в области борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, включая процесс оценки эффективности таких мер заявителем, стратегии и процедуры для удовлетворения требований клиентского контроля, а также политики и процедуры для выявления и сообщения о подозрительных операциях;
3 системы и средства контроля, которые заявитель ввел в действие или установил для обеспечения того, чтобы филиалы и уполномоченные представители заявителя выполняли обязательства по борьбе с доходами от преступлений и финансирования терроризма, в том числе в том случае, если уполномоченный представитель или отделение находится в другом государстве;
4. меры, принятые или осуществленные заявителем для обеспечения надлежащей подготовки работников и уполномоченных представителей для борьбы с легализацией доходов от преступлений и финансирования терроризма;
5. личность делегата в области борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма и доказательства, свидетельствующие о том, что его опыт в борьбе с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма достаточен для эффективного выполнения его обязанностей в этой области;
6 системы и средства контроля, введенные или введенные заявителем для обеспечения текущих, эффективных и надлежащих мер по борьбе с легализацией доходов от преступлений и финансирования терроризма;
7. системы и средства контроля, созданные или внедренные заявителем для обеспечения того, чтобы уполномоченные представители не подвергали его высоким рискам в области легализации доходов от преступлений и финансирования терроризма;
k работник - физическое лицо, состоящее в основных трудовых отношениях или аналогичных отношениях с другим лицом, или физическое лицо, являющееся главой юридического лица;
(l) регулируемым учреждением, лицом, чья деятельность аналогична деятельности финансового рынка в Чешской Республике и подлежит разрешению Чешского национального банка, если это лицо учреждено в другом государстве-члене и контролируется в государстве своего места,
m) данные о лицах, имеющих тесные связи
1. идентификация каждого лица с тесными связями; если лицо с тесной связью является лицом с головным офисом в другом государстве, также указание на то, является ли оно лицом, которое должно быть уполномочено другим государственным надзорным органом действовать в качестве регулируемого учреждения, или является ли оно контролирующим лицом этого лица, и если лицо с тесной связью является лицом с зарегистрированным офисом в государстве-члене, а также доказательство того, что законодательство этого государства и способ его осуществления, включая его принудительное исполнение, не препятствуют эффективному осуществлению надзора за заявителем;
2 описание структуры группы и того, как она связана с графическим представлением отношений между каждым тесно связанным лицом, с указанием предмета их деятельности;
3. если лицо, имеющее тесную связь, является юридическим лицом, идентификацию 10 крупнейших членов в соответствии с их долей в праве голоса или всех членов, если юридическое лицо имеет менее 10 из них, и сумму их доли в праве голоса, выраженную в процентах,
(n) данные, относящиеся к профессиональной практике, должны содержать набор данных для каждой деятельности, осуществляемой как отдельное предприятие, деятельность в трудовых отношениях или деятельность аналогичного характера.
1. сведения о виде профессионального опыта;
2 указание лица, которому осуществляется или осуществлялась профессиональная практика;
3 описание классификации занятости и, в соответствующих случаях, важность практики для деятельности на финансовом рынке, описание осуществляемой деятельности и объем полномочий и обязанностей, связанных с этой деятельностью, с указанием количества управляемых лиц;
4 определение продолжительности деятельности, указанной в пункте 3; и
5. согласие на выполнение рабочего задания, требуемого другим законодательством, в случае необходимости;
o) данные об образовании
1 название и тип или тип учебного заведения, учебная программа, направленность учебной программы, стандартный период обучения учебной программы, метод и дата завершения обучения и, при необходимости, полученные академические степени; и
2. обзор профессиональных экзаменов и курсов, стажировок и учебных поездок, имеющих отношение к деятельности на финансовом рынке, с указанием года завершения и направленности.
Заявление на получение разрешения на эксплуатацию платежного учреждения
(пункт 4 статьи 10 Закона)
Подробная информация о заявке:
(a) идентификационные данные заявителя; и
1. если заявитель является юридическим лицом, которое еще не создано, учредительный акт;
2. адрес фактического зарегистрированного офиса заявителя, если он отличается от зарегистрированного офиса;
3. адрес электронной почты и веб-сайта заявителя, если таковой имеется; и
4. указание на то, является ли заявитель регулируемым учреждением;
b план деятельности, содержащий информацию, указанную в Приложении 1 к настоящему Указу;
(c) бизнес-план, содержащий информацию, указанную в Приложении 2 к настоящему Постановлению;
d информацию об организации заявителя;
(e) документы, подтверждающие первоначальные собственные средства, в том числе кредитной организацией, выданные выписки со счетов, установленных в соответствии с планом учета, с текущими остатками статей, составляющих первоначальные собственные средства, или другие аналогичные записи, показывающие сумму первоначальных собственных средств заявителя; если заявитель является юридическим лицом, которое еще не было установлено, он должен представить выписку со счета, подтверждающую наличие средств для первоначального капитала;
(f) если заявителю должны быть доверены средства для осуществления платежной операции в соответствии со статьей 22 (1) Закона, договор или проект договора о счете в соответствии со статьей 22 (1) (b) Закона или любой другой документ, подтверждающий намерение сторон заключить такой договор и описание мер по защите средств, включая:
1. описание предоставления отдельных записей по смыслу статьи 22 (1) (а) Закона;
2. указание формы защиты денежных средств в соответствии со статьей 22 (1) (b) Закона;
3. в зависимости от выбранной формы защиты средств согласно пункту 2, идентификации лиц, их функции и классификации в организационной структуре заявителя, которые имеют доступ к счетам в соответствии со статьей 22 (1) (b) Закона, или описание инвестиционной политики для обеспечения ликвидности, безопасности и низкого риска выбранных активов; и
4 описание процесса управления и взыскания для обеспечения защиты средств пользователей платежных услуг от требований других кредиторов;
(g) если доверенные средства пользователей должны быть защищены заключением договора страхования или предоставлением сопоставимого обеспечения в соответствии со статьей 22 (2) Закона, договором или проектом договора страхования в соответствии со статьей 22 (3) Закона или любым другим документом, подтверждающим намерение сторон заключить такой договор или предложение сопоставимого обеспечения в соответствии со статьей 22 (4) Закона и описанием мер по защите средств, содержащих:
1. подтверждение того, что договор страхования или сопоставимое перестрахование не согласованы с лицом в той же группе, что и заявитель; и
2. описание процесса обеспечения того, чтобы право пользователей платежных услуг на исполнение договора страхования или сопоставимого залога соответствовало праву на выдачу средств, вверенных на исполнение платежной операции;
h) описание процедур обеспечения безопасности;
(i) информацию о конфиденциальных платежных данных;
j) описание мер по техническому обслуживанию;
k информацию о сборе статистических данных;
l описание мер против легализации доходов от преступлений и финансирования терроризма и руководство о мерах против легализации доходов от преступлений и финансирования терроризма для работников заявителя;
m данные о лицах, имеющих тесные связи;
(n) информацию о лицах, имеющих квалифицированное участие в заявителе, и лицах, которые, действуя по соглашению с другим лицом, получают квалифицированное участие в заявителе и контролирующем лице, указанном в Приложении 3 к настоящему Постановлению;
(o) сведения об управляющих, как это предусмотрено в Приложении 4 к настоящему Указу;
(p) описание механизмов внутреннего управления и внутреннего контроля, указанных в Приложении 5 к настоящему Регламенту;
(q) описание рисков и мер управления, связанных с:
1 детальная оценка рисков, связанных с платежными услугами, предоставляемыми или предназначенными для предоставления заявителем, с учетом планируемой технической безопасности предоставления таких платежных услуг, включая риск мошеннического поведения, а также мер и процедур безопасности и контроля для смягчения выявленных рисков и защиты владельцев электронных денег или пользователей платежных услуг от таких рисков;
2 описание системы управления рисками заявителя в соответствии с главой II Регламента (ЕС) 2022/2554 Европейского парламента и Совета, в том числе в тех случаях, когда заявитель намерен поручить осуществление оперативной деятельности другому лицу; и
3 внутреннее регулирование или правила, посредством которых заявитель будет обеспечивать выполнение мер безопасности и контроля и процедур снижения рисков, упомянутых в пункте 1, и четкое соблюдение требований главы II Регламента (ЕС) 2022/2554 Европейского парламента и Совета;
(r) идентификационные данные аудитора, которые осуществляются заявителем в соответствии с Законом об аудиторе;
(s) если заявитель намеревается осуществлять деятельность, указанную в статье 17 Закона, договоре страхования, проекте договора или документе, подтверждающем готовность предприятия к заключению такого договора, самое позднее на момент начала деятельности платежного учреждения, или документе, аналогичном гарантии, предусмотренной в статье 9 (1) (d) и статье 17 (1) (2) Закона и дате вступления, и методе расчета минимального предела страховых взносов по страхованию профессиональной ответственности или минимального уровня сопоставимого перестрахования, включая стоимость показателя профиля риска, индикатора вида деятельности и индикатора деятельности в соответствии с Указом, регулирующим определенные условия для деятельности лиц, уполномоченных в соответствии с законом, если заявитель намерен выполнить косвенное платежное поручение или услугу платежного счета; и
(t) наименование ассоциаций лиц, оказывающих платежные услуги, или других аналогичных объединений, членом которых является заявитель или которые вскоре станут его членами.
Уведомление об изменении информации, содержащейся в заявке на разрешение на эксплуатацию платежного учреждения
(пункт 2 статьи 11 Закона)
Уведомление об изменении информации, указанной в заявке на разрешение на деятельность платежного учреждения, должно содержать указание на изменение, дополненное обновленной информацией, указанной в статье 3, на которую влияет изменение, в зависимости от характера изменения.
Заявление на продление платежных услуг платежным учреждением
(K § 10 (4) и § 11 (2) в сочетании со статьей 14 Закона)
Заявка платежного учреждения на расширение сферы платежных услуг включает указание на деятельность, для которой запрашивается продление, дополненную обновленной информацией в соответствии с разделом 3.
Заявка на разрешение на работу администратора информации платежного счета
(пункт 3 статьи 43 Закона)
Подробная информация о заявке:
(a) идентификационные данные заявителя; и
1. если заявитель является юридическим лицом, которое еще не установлено, учредительным актом,
2. если заявитель является физическим лицом, резюме, содержащее данные об образовании и профессиональном опыте,
3. адрес фактического зарегистрированного офиса, если он отличается от зарегистрированного офиса;
4. адрес электронной почты и веб-сайт заявителя, если таковой имеется,
5. указание того, является ли заявитель регулируемым учреждением; и
6 сведения, необходимые для предоставления выписки из уголовного дела и, где это применимо, доказательства неприкосновенности, выданного иностранным государством, или выписки из уголовного дела (2),
b план деятельности, содержащий информацию, указанную в Приложении 1 к настоящему Указу;
(c) бизнес-план, содержащий информацию, указанную в Приложении 2 к настоящему Постановлению;
d информацию об организации заявителя;
e) описание процедур обеспечения безопасности;
(f) если заявитель намерен обрабатывать конфиденциальные платежные данные, информацию о конфиденциальных платежных данных;
g информацию о сборе статистических данных;
h) описание мер по техническому обслуживанию;
(i) данные о руководителях директоров, упомянутых в Приложении 4 к настоящему Указу;
j описание механизмов внутреннего управления и внутреннего контроля, упомянутых в Приложении 5 к настоящим Правилам;
(k) описание рисков и мер управления, связанных с:
1 детальная оценка рисков, связанных с платежными услугами, предоставляемыми или предназначенными для предоставления заявителем, с учетом планируемой технической безопасности предоставления таких платежных услуг, включая риск мошеннического поведения, а также мер и процедур безопасности и контроля для смягчения выявленных рисков и защиты владельцев электронных денег или пользователей платежных услуг от таких рисков;
2 описание системы управления рисками заявителя в соответствии с главой II Регламента (ЕС) 2022/2554 Европейского парламента и Совета, в том числе в тех случаях, когда заявитель намерен поручить осуществление оперативной деятельности другому лицу; и
3 внутреннее регулирование или правила, посредством которых заявитель будет обеспечивать выполнение мер безопасности и контроля и процедур снижения рисков, упомянутых в пункте 1, и четкое соблюдение требований главы II Регламента (ЕС) 2022/2554 Европейского парламента и Совета;
(l) договор страхования, проект договора или документ, подтверждающий готовность страховой организации заключить такой договор не позднее, чем в момент начала хозяйственной деятельности управляющего информацией о платежном счете, или документ аналогичного характера с предоставлением гарантии в соответствии со статьями 42 (1) (с) и 46 (2) Закона и датами вступления и методом исчисления минимального предела страховых взносов для страхования профессионального возмещения или минимального уровня сопоставимого перестрахования, включая стоимость показателя профиля риска, показателя вида деятельности и показателя масштаба деятельности, в соответствии с Указом, регулирующим определенные условия для исполнения лиц, уполномоченных в соответствии с законом; и
(m) наименование ассоциаций лиц, оказывающих платежные услуги, или других аналогичных объединений, членом которых является заявитель или которые вскоре станут его членами.
Уведомление об изменении данных, содержащихся в заявке на разрешение на работу администратора информации платежного счета
(пункт 2 статьи 44 Закона)
Уведомление об изменении информации, указанной в заявке на разрешение на работу администратора информации платежного счета, должно содержать указание об изменении, дополненное обновленной информацией в соответствии со статьей 6, на которую влияет изменение, в зависимости от характера изменения.
Заявка на получение разрешения на эксплуатацию небольшого поставщика платежных услуг
(пункт 3 статьи 60 Закона)
Подробная информация о заявке:
(a) идентификационные данные заявителя; и
1. если заявитель является юридическим лицом, которое еще не создано, учредительный акт;
2. адрес фактического зарегистрированного офиса, если он отличается от зарегистрированного офиса, и если заявитель имеет свой зарегистрированный офис и свой зарегистрированный офис в другом государстве-члене, а также адрес филиала в Чешской Республике, выписку из реестра, аналогичного коммерческому регистру, которому не может быть более 3 месяцев, и открытие судебного разбирательства;
3. адрес электронной почты и веб-сайта заявителя, если таковой имеется; и
4. указание на то, является ли заявитель регулируемым учреждением;
b план деятельности, содержащий информацию, указанную в Приложении 1 к настоящему Указу;
(c) бизнес-план, содержащий информацию, указанную в Приложении 2 к настоящему Постановлению;
(d) если заявителю должны быть доверены средства для проведения платежной операции в соответствии со статьей 22 (1) Закона, документы и информация, упомянутые в статье 3 (f);
(e) если доверенные средства пользователей должны быть защищены заключением договора страхования или предоставлением сопоставимого обеспечения в соответствии со статьей 22 (2) Закона, документов и информации, упомянутых в статье 3 (g);
f информацию об организации заявителя;
g) описание процедур обеспечения безопасности;
h информацию о конфиденциальных платежных данных;
(i) информацию о сборе статистических данных о рисках безопасности и эксплуатации;
j) описание мер по техническому обслуживанию;
(k) информацию для оценки достоверности заявителя;
(l) информацию об управляющих, указанных в Приложении 4 к настоящему Указу;
Войдите для заметок, избранного и уведомлений
Информация об акте
| Цитирование | Постановление No 1 / 2022 Сб. о заявках и уведомлениях для осуществления деятельности в соответствии с Законом о платежах |
|---|---|
| Тип акта | - |
| Автор | - |
| Сборник | Сборник законов |
| Дата опубликования | 06.01.2022 |
|---|---|
| Действует с | 01.07.2022 |
| Действует до | - |
| Статус | Действующий |
Публичные контракты 5
O dílo - Bazén Evžena Rošického - rekonstrukce bazénových van v objektu
Statutární město Jihlava
Metrostav DIZ s.r.o.
88 209 005 крон
09.07.2025
Уведомления
Smlouva o poskytování servisu - Objekt Vojenského historického ústavu v Praze – zajištění servisních...
Armádní Servisní, příspěvková organizace
AC EURO a.s.
4 924 281 крон
21.11.2023
Smlouva o dílo - komplexní provádění revizí plynových zařízení, odborné a periodické prohlídky kotel...
Vyšší odborná škola, Obchodní akademie a Střední o...
Ing. Josef Polanský
34 100 крон
13.12.2022
Smlouva o smlouvě budoucí o zřízení služebnosti k pozemkům p.č. 4/2, 436, ... k.ú. Žabovřesky; částk...
Statutární město Brno
GasNet, s.r.o.
774 крон
10.10.2022
Smlouva o smlouvě budoucí o zřízení služebnosti k pozemkům p.č. 6044/1, 8145/1, ... k.ú. Židenice
Statutární město Brno
CETIN a.s.
920 крон
26.04.2022
Источник:
Hlídač státu
(CC BY 3.0 CZ)
Текст нормативного акта носит информационный характер.
Комментарии 0