Nariadenie č. 1 / 2018 Z. z.
Nariadenie o žiadostiach a oznámeniach na vykonávanie činností podľa zákona o platbách
Platný
Účinnosť od 13.01.2018
Zobrazeno prvních 200 z celkem 485 ustanovení tohoto předpisu.
Zobrazit celý předpis →
Pro stažení celého znění použijte tlačítko Stáhnout výše.
1
VYHLÁSENIE
z 19. decembra 2017,
o žiadostiach a oznámeniach o činnosti podľa zákona o platbách
Česká národná banka podľa § 263 zákona č. 370 / 2017 Z. z. pri platbe zabezpečuje vykonanie § 10 ods. 4, § 11 ods. 2, § 18 ods. 6, § 27 ods. 4, § 28 ods. 3, § 29 ods. 4, § 33 ods. 5, § 34 ods. 2, § 38 ods. 2, § 43 ods. 3, § 44 ods. 2, § 51 ods. 4, § 52 ods. 2, § 55 ods. 2, § 60 ods. 3, § 61 ods. 2, § 69 ods. 4, § 70 ods. 2, § 76 ods. 6, § 86 ods. 4, § 87 ods. 3 § 88 ods. 4, § 92 ods. 5, § 93 ods. 2, § 96 ods. 2, § 69 ods. 3 a § 102 ods. 2:
Predmet úpravy
(1) Táto vyhláška ustanovuje podrobnosti o formalitách
(a) žiadosti o povolenie na prevádzku
1. platobné inštitúcie a rozšírenie takéhoto povolenia;
2. správca informácií o platobnom účte,
3. inštitúcie elektronického peňažníctva a rozšírenie takéhoto povolenia;
4. maloobjemový poskytovateľ platobných služieb a rozšírenie takéhoto povolenia;
5. vydavateľ malých elektronických peňazí a rozšírenie tohto povolenia,
(b) žiada platobnú inštitúciu, inštitúciu elektronického peňažníctva alebo správcu informácií o platobnom účte o súhlase s poskytovaním platobných služieb v hostiteľskom členskom štáte prostredníctvom pobočky alebo splnomocneného zástupcu;
c) oznámenie
1. zmeny údajov uvedených v žiadosti o povolenie na prevádzku platobnej inštitúcie, správcu informácií o platobnom účte, inštitúcie elektronického peňažníctva, malého poskytovateľa platobných služieb alebo malého emitenta elektronických peňazí;
2. zmeny údajov obsiahnutých v žiadosti platobnej inštitúcie, inštitúcie elektronického peňažníctva alebo správcu informácií o platobnom účte s cieľom súhlasiť s poskytovaním platobných služieb v hostiteľskom členskom štáte prostredníctvom pobočky alebo splnomocneného zástupcu;
3. zámer získať, zvýšiť, vzdať sa alebo znížiť kvalifikovanú účasť v inštitúcii elektronického peňažníctva, kontrolovať ju alebo ju zastaviť;
4. splnomocnený zástupca platobnej inštitúcie alebo inštitúcie elektronického peňažníctva;
5. zmeny informácií obsiahnutých v oznámení splnomocneného zástupcu platobnej inštitúcie alebo inštitúcie elektronického peňažníctva;
6. zámer zveriť výkon určitých prevádzkových činností inej osobe,
7. zámer platobnej inštitúcie, inštitúcie elektronického peňažníctva alebo správcu informácií o platobnom účte vykonávať činnosti v hostiteľskom členskom štáte okrem činností prostredníctvom pobočky alebo splnomocneného zástupcu.
(2) Okrem toho sa v tomto dekréte stanovia formáty a ďalšie technické podrobnosti žiadostí a oznámení uvedených v odseku 1.
Vymedzenie pojmov
Na účely tohto dekrétu:
a) dôkaz o bezúhonnosti vydaný cudzím štátom, doklad podobný výpisu z registra sankcií, ktorý nesmie mať viac ako tri mesiace, vydaný cudzím štátom;
1. ak je fyzická osoba občanom a cudzím štátom, v ktorom sa fyzická osoba zdržiava nepretržite dlhšie ako 6 mesiacov počas posledných 3 rokov, alebo
2. v ktorom má právnická osoba svoje sídlo alebo sídlo za posledné tri roky, ako aj v cudzom štáte, v ktorom má alebo má právnickú osobu pobočku obchodnej prevádzkarne za posledné tri roky, ak právny poriadok týchto štátov upravuje trestnú zodpovednosť právnických osôb,
b) dokumenty na posúdenie integrity dokumentu o bezúhonnosti vydaného cudzím štátom, vyhlásenie o nezávislosti fyzickej osoby, vyhlásenie obsahujúce informácie potrebné na prijatie opatrení v registri trestných záznamov fyzickej osoby a údaje a dôkazy o súčasných činnostiach tejto osoby za posledných 10 rokov, najmä pokiaľ ide o:
1. uloženie administratívnych sankcií v súvislosti s výkonom pracovných, funkčných alebo obchodných činností;
2. rozhodnutie o konkurze;
3. pozastavenie alebo odňatie povolenia na podnikanie alebo inú činnosť, pokiaľ k nemu nedošlo na žiadosť osoby, ktorá je držiteľom takéhoto povolenia;
4. Odmietnutie súhlasu súdu alebo správneho orgánu s voľbou osoby do funkcie vo volených orgánoch právnických osôb alebo na pracovné miesto, na ktoré bola osoba vymenovaná alebo inak povolaná, alebo získanie kvalifikovanej účasti alebo kontroly osoby, ak sa takýto súhlas vyžaduje, a
5. vylúčenie z profesijnej komory, združenia alebo združenia osôb pracujúcich na finančnom trhu;
c) dôkazy týkajúce sa nadobudnutia kvalifikovaného podielu na vyhlásení osobou, ktorá má v úmysle nadobudnúť alebo zvýšiť kvalifikovaný podiel, či už:
1. nadobúdať akcie vo vlastnom mene a na vlastný účet;
2. vykonávať alebo vykonávať hlasovacie práva v prospech tretej strany;
3. plánuje previesť hlasovacie práva na inú osobu na základe zmluvy alebo inej dohody,
4. existuje alebo má byť skutočnosť, na základe ktorej je alebo sa stane kontrolovanou osobou;
5. konať po dohode s inou osobou, na ktorú bol prenesený výkon hlasovacích práv alebo ktorá má významný vplyv na konanie, a
6. má dlhy presahujúce 5% vlastného imania alebo aktív osoby, ktorá nadobúda alebo zvyšuje kvalifikovaný podiel, alebo ktoré môžu mať takýto účinok;
d) regulovanou inštitúciou, bankou, sporiteľňou a úverovým družstvom, obchodníkom s cennými papiermi, poisťovňou, zaisťovňou, platobnou inštitúciou, inštitúciou elektronického peňažníctva, správcom platobných účtov alebo inou osobou pôsobiacou na finančnom trhu pod dohľadom orgánu dohľadu regulovaných inštitúcií v štáte jej sídla;
e) finančné výkazy
1. výročné správy a finančné výkazy za posledné tri finančné roky alebo za obdobie, počas ktorého žiadateľ alebo oznamovateľ vykonáva obchodné činnosti, ak je toto obdobie kratšie ako tri finančné roky; ak je žiadateľ alebo oznamovateľ súčasťou konsolidačnej jednotky, tiež konsolidované výročné správy a finančné výkazy za rovnaké obdobie a ak má audítor vykonať audit účtovnej závierky podľa účtovného zákona, účtovník predkladá účtovnú závierku a
2. doklad o príjme za posledné tri roky, aktíva a dlhy v prípade fyzickej osoby,
(f) podnikateľský plán skutočne plánovaný na prvé tri finančné roky, vypracovaný vo forme účtovnej závierky v súlade so zákonom o účtovníctve, s komentárom k
1. zámer osoby z hľadiska rozsahu a objemu platobných služieb alebo elektronických peňazí a iných činností poskytovaných podľa zákona o platbách a opis zamýšľaného spôsobu ich dosiahnutia, charakteristiky cieľovej skupiny klientov a obchodnej siete vrátane zahraničnej a
2. základ a predpoklady, na ktorých je založený podnikateľský plán, a odôvodnenie súladu kvantitatívnych údajov plánu a skutočnosti plánovaných výsledkov činnosti;
g) strategický zámer projektu zahŕňajúci:
1. obdobie, počas ktorého sa má držať kvalifikovaný podiel, alebo sa má kontrolovať platobná inštitúcia alebo inštitúcia elektronického peňažníctva;
2. očakávané zmeny úrovne kvalifikovanej účasti v krátkodobom a dlhodobom horizonte;
3. odhadovanú mieru zapojenia do riadenia platobnej inštitúcie alebo inštitúcie elektronického peňažníctva;
4. plánovanú podporu platobnej inštitúcie alebo inštitúcie elektronického peňažníctva vlastnými zdrojmi, ak je to potrebné na rozvoj činností alebo riešenie zhoršujúcej sa finančnej situácie;
5. Informácie o tom, či bola alebo nebola uzavretá dohoda o podpore spoločných záujmov s iným členom platobnej inštitúcie alebo inštitúcie elektronického peňažníctva, a
6. plánované zmeny v činnosti platobnej inštitúcie alebo inštitúcie elektronického peňažníctva, v spôsobe financovania ďalšieho vývoja, v politike rozdeľovania dividend, v politike rozdeľovania finančných prostriedkov a v politike tvorby strát, v riadiacom a kontrolnom systéme, v strategickom vývoji a v zložení manažérov; tieto informácie obsahujú strategický zámer, len ak kvalifikovaný podiel prekročí 20% podiel na základnom imaní alebo hlasovacích právach platobnej inštitúcie alebo inštitúcie elektronického peňažníctva;
h) podrobnosti o osobe
1. v prípade právnickej osoby, obchodnej spoločnosti alebo názvu, sídla a identifikačného čísla osoby, ak je táto osoba pridelená, a
2. v prípade fyzickej osoby meno a priezvisko, rodné číslo alebo, ak nie je rodné číslo, dátum narodenia, adresa bydliska vo forme ulice, opisné číslo, obec, časť obce, PSČ a štát; obchodné meno, sídlo a identifikačné číslo osoby, ak je pridelená;
i) údaje o osobách s úzkymi väzbami
1. podrobnosti o osobe pre každú osobu s úzkym prepojením; ak je osobou s úzkym prepojením cudzia osoba, ktorá má svoje sídlo v inom členskom štáte, tiež údaj o tom, či je osobou, ktorá má byť poverená dozorným orgánom iného členského štátu konať ako regulovaná inštitúcia, alebo či je kontrolujúcou osobou tejto osoby; a
2. opis štruktúry skupiny a spôsob, akým je prepojená s grafickým zobrazením vzťahov medzi jednotlivými úzko prepojenými osobami, s uvedením predmetu ich činnosti;
j) údaje o odbornej praxi
1. informácie o druhu odbornej praxe;
2. údaj o osobe, ktorej bola alebo bola vykonaná odborná prax;
3. opis klasifikácie zamestnania a prípadne význam praxe pre činnosť finančného trhu, opis vykonanej činnosti a rozsah právomocí a zodpovedností spojených s touto činnosťou, pričom sa uvedie počet riadených osôb;
4. vymedzenie trvania činnosti uvedenej v bode 3 a
5. v prípade potreby súhlas s výkonom pracovného pridelenia požadovaného inými právnymi predpismi a
k) údaje o vzdelávaní
1. názov a typ alebo typ vzdelávacej inštitúcie, študijný program, zameranie študijného programu, trvanie študijného programu, spôsob a dátum ukončenia štúdia a prípadne získané akademické tituly a
2. prehľad odborných skúšok a kurzov, stáží a študijných návštev súvisiacich s činnosťami finančného trhu, v ktorom sa uvádza rok dokončenia a zamerania.
Údaje o podrobnostiach žiadosti o povolenie na prevádzkovanie platobnej inštitúcie
(K § 10 ods. 4 zákona o platbách)
(1) Podrobnosti o žiadosti o povolenie na prevádzkovanie platobnej inštitúcie sú informácie o žiadateľovi, informácie týkajúce sa činnosti platobnej inštitúcie a dokumenty obsahujúce tieto informácie.
(2) Informácie o žiadateľovi sú:
a) zakladajúcich aktov;
(b) výpis z obchodného registra alebo iných podobných obchodných záznamov, ktoré nesmú byť staršie ako 3 mesiace, ak už právnická osoba bola zriadená;
c) skutočné sídlo, ak sa líši od sídla žiadateľa;
d) zoznam návrhov na zrušenie uznesení valného zhromaždenia, ku ktorým nebolo súdne konanie definitívne ukončené v deň podania návrhu, ak boli takéto návrhy predložené a mohli mať významný vplyv na pokračovanie činnosti spoločnosti;
e) zoznam a pre každú osobu
1. podrobnosti o osobe,
2. dôkaz o posúdení dôveryhodnosti;
3. prehľad funkcií volených orgánov a funkcií, na ktoré bola vedúca osoba vymenovaná alebo inak zvolená, v iných právnických osobách za posledných 10 rokov pre každú právnickú osobu, podrobnosti o osobe, určenie funkcie vykonávanej v inej právnickej osobe, obdobie výkonu tejto funkcie v inej právnickej osobe a to, či má v úmysle vykonávať túto funkciu v inej právnickej osobe paralelne s obdobím, v ktorom je vedúca osoba žiadateľa, a
4. navrhovanú riadiacu funkciu v organizačnej štruktúre žiadateľa a stručný opis výkonu tejto funkcie z hľadiska delegovaných právomocí a zodpovedností;
(f) zoznam manažérov, ktorí skutočne riadia činnosť platobných služieb a pre každú takúto osobu
1. podrobnosti o odbornej praxi a
2. údaje o vzdelávaní,
g) výšku počiatočného kapitálu;
(h) účtovnú závierku žiadateľa, ak právnická osoba už bola vytvorená;
i) zoznam osôb s kvalifikovanou účasťou v žiadateľovi a graficky zobrazený vzťah medzi týmito osobami;
(j) za každú osobu uvedenú v zozname osôb s kvalifikáciou na účasť v žiadateľovi uvedenom v bode i):
1. podrobnosti o osobe,
2. údaj o výške podielu na základnom imaní alebo hlasovacích právach vyjadrený v percentách a absolútnej hodnote alebo opis akejkoľvek inej formy uplatnenia významného vplyvu na správu žiadateľa;
3. strategický plán,
4. dôkaz o posúdení dôveryhodnosti;
5. výpis z obchodného registra alebo iných podobných obchodných záznamov, ktoré nesmú byť staršie ako 3 mesiace, ak ide o právnickú osobu alebo podnik, fyzickú osobu;
6. dokument týkajúci sa nadobudnutia kvalifikovaného podielu;
7. informácie o finančnom a personálnom prepojení osoby s kvalifikovaným podnikom s inou právnickou osobou, ktoré obsahujú prehľad právnických osôb, ktoré riadia alebo vykonávajú kontrolu nad osobou, a za každú takúto právnickú osobu údaje o osobe a jej výške, alebo opis akejkoľvek inej formy uplatňovania významného vplyvu na riadenie tejto právnickej osoby, a prehľad o funkciách, ktoré vykonáva vo volených orgánoch a funkciách, na ktoré bola osoba s kvalifikovaným podielom vymenovaná alebo inak vyzvaný u iných právnických osôb za posledných 10 rokov, pre každú takúto právnickú osobu, o osobe a určení vykonanej funkcie a období výkonu tejto právnickej osoby;
8. Informácie o finančných a personálnych vzťahoch osoby s kvalifikovanou účasťou v manažmente žiadateľa a právnickej osobe, ktorá kontroluje žiadateľa;
9. finančné výkazy a iné dokumenty preukazujúce pôvod finančných zdrojov, z ktorých sa mal alebo má kryť nadobudnutie kvalifikovaného podielu, a
10. orgán dohľadu nad regulovanými inštitúciami v štáte bydliska osoby s kvalifikovaným podielom, pokiaľ ide o osobu, ktorá je regulovanou inštitúciou so sídlom v inom štáte ako Česká republika;
k) zoznam osôb, ktoré sú vedúcou právnickou osobou na zozname osôb s kvalifikovanou účasťou v žiadateľovi uvedenom v bode i) a pre každú takúto osobu
1. podrobnosti o osobe,
2. opis vykonanej funkcie,
3. dôkazy na posúdenie dôveryhodnosti,
4. prehľad v súčasnosti vykonávaných funkcií vo volených orgánoch a funkcií, na ktoré bola osoba vymenovaná alebo inak zvolená, v iných právnických osobách, pre každú takúto právnickú osobu, a určenie funkcie, ktorú vykonáva vedúca osoba v tejto právnickej osobe, a
5. Informácie o finančných a personálnych vzťahoch manažéra a osôb blízkych manažérovi žiadateľa a právnickej osobe, ktorá kontroluje žiadateľa;
l) podrobnosti o osobách s úzkym prepojením; ak je osoba s úzkym prepojením osobou so sídlom v členskom štáte, takisto analýza obsahujúca porovnanie príslušných právnych predpisov s cieľom preukázať, či právne predpisy tohto štátu a spôsob, akým sa uplatňujú, vrátane ich vykonateľnosti, bránia účinnému výkonu dohľadu žiadateľa;
(m) všeobecné informácie o systéme regulácie štátu bydliska osoby s kvalifikovanou účasťou v žiadateľovi, ktorá sa vzťahuje na túto právnickú osobu, a o rozsahu, v akom systém regulácie štátu bydliska osoby s kvalifikovanou účasťou na predchádzaní legalizácii príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu v súlade s odporúčaniami Výboru pre finančnú akciu (FATF), ak osoba s kvalifikovanou účasťou v žiadateľovi uvedenom v písmene i) je regulovanou inštitúciou, ktorá má sídlo v členskom štáte, ktorý nie je členským štátom,
(n) opis štruktúry konsolidačnej jednotky, ktorej súčasťou bude žiadateľ, s uvedením osôb v rámci skupiny patriacich do rozsahu dohľadu na konsolidovanom základe; a
(o) ak je pod kontrolou opis skutočnosti, na základe ktorej sa osoba uvedená v zozname ako osoba s kvalifikovanou účasťou v žiadateľovi podľa písmena i) stáva osobou, ktorá žiadateľa kontroluje.
(3) Ak je osoba s kvalifikovanou účasťou v žiadateľovi uvedenom v odseku 2 písm. i) regulovanou inštitúciou usadenou v inom členskom štáte, žiadateľ môže namiesto údajov a dokumentov uvedených v odseku 2 písm. j) bodoch 4, 7 až 9 a k) a m) predložiť orgánu dohľadu nad touto regulovanou inštitúciou osvedčenie o tom, že podlieha dohľadu nad ňou, ktorého dôveryhodnosť bola overená týmto orgánom, a nemá aktuálne poznatky o tom, že nie je dôveryhodný.
(4) Informácie týkajúce sa požadovanej činnosti platobnej inštitúcie sú:
(a) podnikateľský plán; súčasťou komentára k obchodnému plánu sú aj informácie obsahujúce:
1. opis činností, ktoré preukazujú, že činnosť spĺňa charakteristiky platobnej služby podľa oddielu 8 ods. 1 zákona o platbách;
2. opis opatrení na vykonávanie jednotlivých platobných služieb podľa oddielu 8 ods. 1 platobného zákona a súvisiacich činností, ktoré má žiadateľ v úmysle poskytnúť, berúc do úvahy individuálne podmienky žiadateľa a účasť zainteresovaných strán, najmä opis zaobchádzania s hotovostnými a bezhotovostnými hotovostnými prostriedkami, priebeh platobnej transakcie vrátane prijatia a vykonania platobných príkazov, vydávanie platobných nástrojov a poskytovanie úveru;
3. údaj o tom, či bude žiadateľovi zverené užívateľské prostriedky;
4. návrh rámcovej zmluvy o platobných službách,
5. odhadovaný počet zamestnancov rozdelený na príslušné organizačné jednotky;
6. opis zamýšľaného použitia splnomocnených zástupcov a pobočiek alebo poskytovanie činností inými osobami;
7. opis účasti žiadateľa na vnútroštátnych alebo medzinárodných platobných systémoch;
8. údaj o tom, ktorá časť platobných služieb, vyjadrená ako objem platobných transakcií, počet klientov alebo akýkoľvek iný kvantitatívny ukazovateľ, sa bude prevádzkovať v Českej republike, ak sa platobné služby majú poskytovať v inom štáte,
(b) či žiadateľ vykonáva alebo má v úmysle vykonávať akúkoľvek inú podnikateľskú činnosť okrem poskytovania platobných služieb a uvádza takúto inú podnikateľskú činnosť vrátane rozsahu a spôsobu vykonávania;
c) opis riadiaceho a kontrolného systému uvedeného v článku 20 ods. 1 zákona o platbách a dekrét, ktorým sa upravujú určité podmienky vykonávania činností osôb oprávnených podľa zákona o platbách, a návrh interných pravidiel, ktoré zahŕňajú najmä:
1. postupy na identifikáciu, hodnotenie, meranie, monitorovanie, podávanie správ a obmedzovanie rizík, systém vnútornej kontroly a riadne administratívne a účtovné postupy;
2. postupy na monitorovanie a riešenie bezpečnostných incidentov a sťažností klientov, najmä organizačné opatrenia a nástroje na predchádzanie podvodom, zaradenie osoby do organizačnej štruktúry žiadateľa zodpovednej za pomoc zákazníkom v prípade odhaľovania podvodov alebo technických problémov, metódy oznamovania podvodov, kontaktné miesta zákazníkov a použité monitorovacie nástroje a následné opatrenia a postupy na zmiernenie týchto bezpečnostných rizík;
3. postupy predkladania, monitorovania a zaznamenávania citlivých údajov o platbách vrátane klasifikácie a prístupu k citlivým údajom;
4. opatrenia na zabezpečenie nepretržitej prevádzky spoločnosti, založené na analýze možného vplyvu prerušenia a obnovy, opis metódy obnovy, plány testovania, opatrenia na zmiernenie vplyvu prerušenia, opis prípravy pohotovostných plánov a ich pravidelné preskúmanie a hodnotenie ich primeranosti a účinnosti;
5. zásady bezpečnostnej politiky, ktoré obsahujú posúdenie rizík spojených s činnosťou platobnej inštitúcie vrátane rizika podvodu, bezpečnostných kontrol, opatrení zavedených na zmiernenie rizík a na účinnú ochranu používateľa pred zistenými rizikami a opis informačného systému;
6. systém mechanizmov vnútornej kontroly na plnenie povinností týkajúcich sa opatrení zameraných na predchádzanie legalizácii príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu a
7. opis zásad a definícií používaných na účinný zber štatistických údajov týkajúcich sa vykonávanej činnosti, transakcií a zistených podvodov, najmä pokiaľ ide o druh údajov zozbieraných klientmi, druh platobnej služby, rozsah zozbieraných údajov, spôsob zberu údajov, účel a frekvenciu zberu údajov, opis fungovania systému zberu údajov a ochranu osobných údajov,
d) poistnú zmluvu alebo návrh poistnej zmluvy alebo iný dokument podobného charakteru ako záruka ustanovená v článku 9 ods. 1 písm. d) a článku 17 ods. 1 a 2 zákona o platbe, ak má povolenie na prevádzkovanie platobnej inštitúcie požiadať o službu nepriameho platobného príkazu alebo informačnú službu o platobnom účte a o výpočet minimálnej hranice poistného na poistenie profesijnej zodpovednosti alebo o minimálnu úroveň porovnateľnej zábezpeky podľa vyhlášky, ktorou sa upravujú určité podmienky vykonávania činností osôb oprávnených podľa zákona o platobnom účte;
(e) metóda zvolená na ochranu finančných prostriedkov poverených vykonaním platobnej transakcie; v závislosti od spôsobu ochrany zvoleného podľa § 22 ods. 1 alebo 2 platobného zákona;
1. postupy na zabezpečenie riadnych a oddelených záznamov o finančných prostriedkoch zverených prostredníctvom ich vkladu na samostatnom účte v banke, sporiteľniach a úverovom družstve, zahraničnej banke s ústredím v členskom štáte alebo zahraničnej banke s ústredím v inom členskom štáte, ako je členský štát, ktorý podlieha dohľadu porovnateľnému s dohľadom Českej národnej banky (ďalej len "úverová inštitúcia") alebo prostredníctvom jej investície, zmluvy o úverovej inštitúcii alebo návrhu zmluvy so sľubom, že úverová inštitúcia uzavrie tento účet, a
2. pravidlá investovania finančných prostriedkov zverených do bezpečných a likvidných aktív a spôsob, akým sú zverené finančné prostriedky chránené pred pohľadávkami iných veriteľov žiadateľa, najmä v prípade platobnej neschopnosti, alebo
3. návrh poistnej zmluvy alebo iného dokumentu poskytujúceho porovnateľný kolaterál spolu s potvrdením osoby podľa § 22 ods. 3 alebo 4 zákona o platbách, že v prípade povolenia na prevádzkovanie platobnej inštitúcie sa zmluva uzavrie;
(f) návrh prístupu, ktorý má platobná inštitúcia uplatniť pri výpočte kapitálovej primeranosti, a odôvodnenie navrhovaného prístupu, údaje použité na výpočet kapitálovej primeranosti a výpočet kapitálovej primeranosti podľa všetkých prístupov v štruktúre podľa výkazu o vlastných zdrojoch platobnej inštitúcie stanoveného vo vyhláške o informačných povinnostiach určitých osôb podľa zákona o platbách.
(5) Ak má žiadateľ v úmysle zveriť vykonávanie určitých prevádzkových činností súvisiacich s poskytovaním platobných služieb inej osobe, predloží tiež:
a) opis zásad výkonu inou osobou a jej výber a uvedenie operačných činností, ktorých vykonávanie sa má zveriť inej osobe, alebo prípadne rozsah takýchto zverených operácií;
b) podrobnosti o osobe, ktorá má byť poverená vykonávaním určitých operačných činností, ak sú takéto údaje v čase žiadosti známe;
c) návrh štandardnej zmluvy medzi platobnou inštitúciou a osobou, ktorá je poverená vykonávaním operačných činností;
d) opis personálnej, technickej a organizačnej bezpečnosti činností žiadateľa s prihliadnutím na poverenie inej osobe určitými prevádzkovými činnosťami;
e) spôsob riadenia, kontroly a bezpečnosti činnosti zverenej inej osobe a
f) uvedenie služby v organizačnej štruktúre žiadateľa a funkčnej klasifikácii osoby priamo zodpovednej za riadenie a kontrolu prevádzkových činností zverených inej osobe.
(6) Ak má žiadateľ v úmysle použiť splnomocneného zástupcu, predloží aj:
a) informácie o:
1. Ako zabezpečiť súlad s činnosťami splnomocneného zástupcu s platnými právnymi predpismi a oprávnením prevádzkovať platobnú inštitúciu, ako zabezpečiť kontrolu kvality platobných služieb poskytovaných oprávneným zástupcom a plnenie povinností, ktorých cieľom je zabrániť legalizácii príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu,
2. spôsob a periodicitu poskytovania podporných dokumentov splnomocneným zástupcom na zabezpečenie povinnosti platobnej inštitúcie voči Českej národnej banke,
3. ako sa vykonáva odborná príprava splnomocneného zástupcu s cieľom zabezpečiť požadovanú kvalitu poskytovaných platobných služieb a súlad s platnými právnymi predpismi;
4. zvolené kritériá na posúdenie dôveryhodnosti, spôsobilosti a prípadných dostatočných skúseností splnomocneného zástupcu a vedúcej osoby splnomocneného zástupcu s uvedením zoznamu dokumentov, ktoré žiadateľ bude požadovať od splnomocneného zástupcu na tento účel;
5. prostriedky nepretržitého overovania dôveryhodnosti, spôsobilosti a dostatočných skúseností každej osoby uvedenej v bode 4 a
6. spôsob uchovávania, registrácie a aktualizácie každej osoby v súlade s bodom 4 a
b) návrh štandardnej zmluvy medzi platobnou inštitúciou a splnomocneným zástupcom.
Údaje o podrobnostiach oznámenia o zmene informácií uvedených v žiadosti o povolenie na prevádzkovanie platobnej inštitúcie
(Odsek 11 ods. 2 zákona o platbách)
Podrobné údaje o oznámení o zmene a doplnení sú špecifikácia informácií, ktoré sa menia, doplnená v závislosti od povahy zmeny aktualizovanými informáciami uvedenými v článku 3 ods. 2 až 4 a prípadne v odsekoch 5 a 6, ktoré sú dotknuté zmenou a doplnením.
Údaje o žiadosti o rozšírenie rozsahu platobných služieb platobnej inštitúcie
(článok 14 zákona o platbách)
Podrobné údaje o žiadosti platobnej inštitúcie o rozšírenie rozsahu pôsobnosti platobných služieb sú údaje o činnosti, pre ktorú sa predĺženie žiada, doplnené aktualizovanými informáciami podľa článku 3 ods. 2 a 4, ktoré sú ovplyvnené zmenou rozsahu činnosti.
Podrobnosti o podrobnostiach žiadosti o povolenie na prevádzkovanie správcu informácií o platobnom účte
(Odsek 43 ods. 3 zákona o platbách)
(1) Podrobnosti o žiadosti o povolenie na činnosť správcu platobného účtu sú informácie o žiadateľovi, informácie týkajúce sa vykonávania činnosti správcu platobného účtu a dokumenty obsahujúce tieto informácie.
(2) Informácie o žiadateľovi sú:
a) zakladajúcich aktov;
(b) výpis z obchodného registra alebo iných podobných obchodných záznamov, ktoré nesmú byť staršie ako tri mesiace, ak je právnická osoba alebo fyzická osoba v podnikaní už usadená;
c) skutočné sídlo, ak sa líši od sídla žiadateľa;
d) zoznam návrhov na zrušenie uznesení valného zhromaždenia, ku ktorým nebolo súdne konanie definitívne ukončené v deň podania návrhu, ak boli takéto návrhy predložené a mohli mať významný vplyv na pokračovanie činnosti spoločnosti;
(e) účtovnú závierku žiadateľa;
f) informácie potrebné na poskytnutie výpisu z registra sankcií, ak existujú,
(g) vyhlásenie žalobkyne, že nedošlo k žiadnej skutočnosti, ktorá by predstavovala prekážku výkonu obchodnej činnosti podľa zákona o obchodnom podnikaní;
(h) dôkaz integrity vydaný cudzím štátom;
i) dôkaz pravosti, ak je žiadateľ fyzickou osobou;
(j) zoznam manažérov a pre každú takúto osobu
1. podrobnosti o osobe a
2. dôkaz o posúdení dôveryhodnosti;
(k) zoznam manažérov, ktorí skutočne riadia činnosť poskytovania informačnej služby o platobnom účte a pre každú takúto osobu
1. podrobnosti o odbornej praxi a
2. údaje o vzdelávaní.
(3) Informácie týkajúce sa výkonu činnosti správcu platobného účtu sú:
(a) podnikateľský plán; súčasťou komentára k obchodnému plánu sú aj informácie obsahujúce:
1. opis činnosti, z ktorej vyplýva, že činnosť spĺňa vlastnosti informačnej služby o platobnom účte;
2. opis opatrení na zabezpečenie činnosti uvedenej v bode 1 a súvisiacich činností, ktoré má žiadateľ v úmysle poskytovať, berúc do úvahy individuálne podmienky a podmienky žiadateľa a pravidlá poskytovania informačnej služby o platobnom účte vrátane lehoty na spracovanie;
3. vyhlásenie žalobkyne, že žalobkyni nebudú zverené užívateľské prostriedky;
4. návrh zmluvy medzi zainteresovanými stranami o poskytovanej informačnej službe o platobnom účte,
5. odhadovaný počet zamestnancov rozdelený na príslušné organizačné jednotky;
6. opis zamýšľaného použitia splnomocnených zástupcov a pobočiek alebo poskytovania činností inými osobami a
7. návrh vzorovej zmluvy medzi správcom platobných účtov a osobou, ktorá má byť poverená vykonávaním operačných činností, ak má žiadateľ v úmysle previesť operačnú činnosť na inú osobu;
b) opis riadiaceho a kontrolného systému uvedeného v článku 48 ods. 1 zákona o platbách a dekrét, ktorým sa upravujú určité podmienky vykonávania činností osôb oprávnených podľa zákona o platbách, a návrh interných pravidiel, ktoré zahŕňajú najmä:
1. postupy na identifikáciu, hodnotenie, meranie, monitorovanie, podávanie správ a obmedzovanie rizík, systém vnútornej kontroly a riadne administratívne a účtovné postupy;
2. postupy na monitorovanie a riešenie bezpečnostných incidentov a sťažností klientov, najmä organizačné opatrenia a nástroje na predchádzanie podvodom, zaradenie osoby do organizačnej štruktúry žiadateľa zodpovednej za pomoc zákazníkom v prípade odhaľovania podvodov alebo technických problémov, metódy oznamovania podvodov, kontaktné miesta zákazníkov a použité monitorovacie nástroje a následné opatrenia a postupy na zmiernenie týchto bezpečnostných rizík;
3. postupy predkladania, monitorovania a zaznamenávania citlivých údajov o platbách vrátane klasifikácie a prístupu k citlivým údajom;
4. opatrenia na zabezpečenie nepretržitej prevádzky spoločnosti, založené na analýze možného vplyvu prerušenia a obnovy, opis metódy obnovy, plány testovania, opatrenia na zmiernenie vplyvu prerušenia, opis prípravy pohotovostných plánov a ich pravidelné preskúmanie a hodnotenie ich primeranosti a účinnosti;
Prihláste sa pre poznámky, obľúbené a upozornenia
Informácie o predpise
| Citácia | Nariadenie č. 1 / 2018 Z. z., o žiadostiach a oznámeniach o činnosti podľa zákona o platbách |
|---|---|
| Typ predpisu | - |
| Autor | - |
| Zbierka | Zbierka zákonov |
| Dátum vyhlásenia | 05.01.2018 |
|---|---|
| Účinnosť od | 13.01.2018 |
| Účinnosť do | - |
| Stav | Platný |
Znenie predpisu má informatívny charakter.
Komentáre 0