Dekret Nr. 1 / 2018 Coll.
Verordnung über Anträge und Mitteilungen zur Durchführung von Tätigkeiten im Rahmen des Zahlungsgesetzes
Gültig
In Kraft seit 13.01.2018
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ERKLÄRUNG
vom 19. Dezember 2017
über Anträge und Anmeldungen für die Tätigkeit nach dem Zahlungsgesetz
§ 263 des Gesetzes Nr. 370 / 2017 Coll. sieht die Tschechische Nationalbank vor, § 10 (4), § 11 Abs. 2 Abs. 2 Abs. 6 Abs. 4 § 27 Abs. 4 Abs. 3 § 29 Abs. 4 Abs. 3 § 33 Abs. 5 § 34 Abs. 2 § 43 Abs. 3 § 44 Abs. 4 § 52 Abs. 2 § 88 Abs. 2 § 60 Abs.
Gegenstand
(1) Diese Verordnung enthält Einzelheiten über die Formalitäten
a) Anträge auf Zulassung zum Betrieb
1. Zahlungsinstitute und die Verlängerung dieser Zulassung;
2. den Zahlungskonto-Informationsmanager,
3. elektronische Geldinstitute und die Verlängerung dieser Zulassung;
4. der kleine Zahlungsdienstleister und die Verlängerung dieser Genehmigung;
5. den Verleger des kleinen elektronischen Geldes und die Erweiterung dieser Genehmigung,
b) Anträge eines Zahlungsinstituts, eines elektronischen Geldinstituts oder eines Verwalters von Zahlungskontoinformationen, um der Erbringung von Zahlungsdiensten im Aufnahmemitgliedstaat durch einen Zweig oder einen Bevollmächtigten zuzustimmen;
c) Mitteilung
1. Änderungen der in dem Antrag auf Zulassung zum Betrieb eines Zahlungsinstituts, des Verwalters von Zahlungskontoinformationen, des elektronischen Geldinstituts, des Kleinzahldienstleisters oder des Kleinanzeigers;
2. Änderungen der Daten, die in der Anwendung eines Zahlungsinstituts, eines elektronischen Geldinstituts oder eines Verwalters von Zahlungskontoinformationen enthalten sind, um die Bereitstellung von Zahlungsdiensten im Aufnahmemitgliedstaat durch einen Zweig oder einen Bevollmächtigten zuzustimmen;
3. die Absicht, die qualifizierte Beteiligung an, Kontrolle oder Beendigung der Kontrolle oder der elektronischen Geldeinrichtung zu erwerben, zu erhöhen, auszusprechen oder zu verringern;
4. Bevollmächtigter des Zahlungsinstituts oder des elektronischen Geldinstituts;
5. Änderungen der in der Mitteilung des Bevollmächtigten des Zahlungsinstituts oder des elektronischen Geldinstituts enthaltenen Informationen;
6. die Absicht, die Leistung bestimmter operativer Tätigkeiten einer anderen Person zu übertragen,
7. die Absicht eines Zahlungsinstituts, eines elektronischen Geldinstituts oder eines Zahlungskonto-Informationsverwalters, Tätigkeiten im Aufnahmemitgliedstaat außer durch einen Zweig oder einen zugelassenen Vertreter durchzuführen.
(2) Zusätzlich enthält dieser Erlass die Formate und andere technische Einzelheiten der in Absatz 1 genannten Anträge und Anmeldungen.
Definition der Begriffe
Im Sinne dieses Erlasses:
a) Nachweis der Integrität eines ausländischen Staates, ein Dokument, das dem Auszug aus dem Strafregister ähnlich ist, der nicht mehr als 3 Monate alt sein darf, von einem ausländischen Staat ausgestellt;
1. wenn die natürliche Person ein Bürger und ein ausländischer Staat ist, in dem die natürliche Person während der letzten 3 Jahre kontinuierlich über 6 Monate geblieben ist; oder
2. in dem die juristische Person ihren Sitz hat oder in den letzten 3 Jahren ihren Sitz hat, sowie der ausländische Staat, in dem die juristische Person in den letzten 3 Jahren einen Zweig einer gewerblichen Niederlassung hat oder hat, in dem die Rechtsordnung dieser Staaten die strafrechtliche Haftung von juristischen Personen regelt,
b) Dokumente zur Beurteilung der Integrität eines von einem fremden Staat ausgestellten Integritätsdokuments, einer Unabhängigkeitserklärung einer natürlichen Person, einer Erklärung, die die für die im Register der Strafregister einer natürlichen Person zu treffenden Maßnahmen erforderlichen Informationen enthält, und Daten und Nachweise der gegenwärtigen Tätigkeiten der Person in den letzten 10 Jahren, insbesondere betreffend:
1. die Einführung von administrativen Sanktionen im Zusammenhang mit der Leistung von Beschäftigung, Funktion oder Geschäftstätigkeiten;
2. die Konkursentscheidung;
3. Aussetzung oder Rücknahme einer Zulassung für ein Unternehmen oder eine andere Tätigkeit, es sei denn, sie erfolgt auf Antrag einer Person, die eine solche Genehmigung hält;
4. Verweigerung der Zustimmung eines Gerichts oder einer Verwaltungsbehörde, eine Person in den gewählten Rechtsorganen oder an die Stelle zu wählen, an die eine Person ernannt oder anderweitig berufen wurde, oder eine qualifizierte Teilnahme oder Kontrolle einer Person zu erwerben, wenn eine solche Zustimmung erforderlich ist; und
5. Ausschluss aus der Berufskammer, Vereinigung oder Vereinigung von auf dem Finanzmarkt tätigen Personen;
c) Nachweise über den Erwerb eines qualifizierten Inhabers einer Erklärung durch eine Person, die einen qualifizierten Betrieb erwerben oder erhöhen will, ob
1. Erwerb von Aktien in seinem eigenen Namen und auf eigene Rechnung;
2. Ausübung oder Ausübung der Stimmrechte zugunsten eines Dritten;
3. beabsichtigt, die Stimmrechte an eine andere Person im Rahmen eines Vertrags oder einer anderen Vereinbarung zu übertragen,
4. es gibt oder soll eine Tatsache sein, auf deren Grundlage sie kontrolliert wird oder wird;
5. im Einvernehmen mit einer anderen Person handeln, an die die Ausübung der Stimmrechte übertragen wurde oder die einen erheblichen Einfluss auf das Verfahren hat; und
6. hat Schulden von mehr als 5 % des Eigenkapitals oder des Vermögens einer Person, die einen qualifizierten Betrieb erwirbt oder erhöht oder einen solchen Effekt haben kann;
d) von einem geregelten Institut, einer Bank, einer Spar- und Kreditgenossenschaft, einem Wertpapierhändler, einem Versicherungsunternehmen, einem Rückversicherungsunternehmen, einem Zahlungsinstitut, einem elektronischen Geldinstitut, einem Zahlungskonto-Informationsmanager oder einer anderen auf dem Finanzmarkt tätigen Person, die von der Aufsichtsbehörde der regulierten Institute im Staat ihres Sitzes überwacht wird;
e) Finanzausweise
1. Jahresberichte und Jahresabschlüsse für die letzten 3 Geschäftsjahre oder für den Zeitraum, in dem der Anmelder oder Anmelder Geschäftstätigkeiten durchführt, wenn dieser Zeitraum weniger als 3 Geschäftsjahre beträgt; wenn der Anmelder oder Anmelder Teil einer Konsolidierungseinheit ist, auch konsolidierte Jahresberichte und Jahresabschlüsse für den gleichen Zeitraum, und wenn die Konten vom Rechnungsprüfer nach dem Rechnungslegungsgesetz geprüft werden sollen, sind die Konten vom Rechnungsprüfer vorzulegen; und
2. Einkommensnachweise für die letzten 3 Jahre, Vermögen und Schulden bei einer natürlichen Person,
f) der für die ersten drei Geschäftsjahre tatsächlich vorgesehene Geschäftsplan, der in Form des Jahresabschlusses gemäß dem Rechnungslegungsgesetz erstellt wurde, mit einem Kommentar zu
1. die Absicht der Person hinsichtlich des Ausmaßes und des Volumens der Zahlungsdienste oder des elektronischen Geldes und anderer Tätigkeiten, die nach dem Zahlungsgesetz vorgesehen sind, und eine Beschreibung der beabsichtigten Art und Weise, wie sie erreicht werden sollen, die Merkmale der Zielgruppe der Kunden und des Handelsnetzes, einschließlich der ausländischen, und
2. die Grundlage und Annahmen, auf denen der Geschäftsplan basiert, und die Begründung für die Konsistenz der quantitativen Daten des Plans und die Realität der geplanten Ergebnisse der Tätigkeit;
(g) eine strategische Absicht für ein Projekt mit
1. der Zeitraum, in dem der qualifizierte Betrieb gehalten werden soll, oder das Zahlungsinstitut oder das elektronische Geldinstitut zu kontrollieren ist;
2. erwartete Änderungen des Qualifikationsniveaus kurzfristig und langfristig;
3. die geschätzte Beteiligung an der Verwaltung des Zahlungsinstituts oder des elektronischen Geldinstituts;
4. die geplante Unterstützung des Zahlungsinstituts oder des elektronischen Geldinstituts durch eigene Mittel, gegebenenfalls zur Entwicklung von Tätigkeiten oder zur Bewältigung einer verschlechternden finanziellen Situation;
5. Informationen darüber, ob eine Vereinbarung über die Förderung gemeinsamer Interessen mit einem anderen Mitglied einer Zahlungs- oder elektronischen Geldeinrichtung geschlossen wurde; und
6. beabsichtigte Änderungen der Tätigkeit des Zahlungsinstituts oder des elektronischen Geldinstituts, wie eine weitere Entwicklung in der Dividendenverteilungspolitik, in der Verteilung der Gelder und in der Verlustpolitik, im Management- und Kontrollsystem, in der strategischen Entwicklung und beim Gießen von Managern finanziert werden kann; diese Informationen enthalten nur eine strategische Absicht, wenn der qualifizierte Betrieb einen Anteil von 20 % des Kapitals oder der Stimmrechte des Zahlungsinstituts oder des elektronischen Geldinstituts übersteigen soll;
(h) Einzelheiten der Person
1. bei einer juristischen Person, dem Handelsunternehmen oder dem Namen, dem Sitz und der Identifikationsnummer der Person, sofern sie zugeordnet ist; und
2. im Falle einer natürlichen Person, Name und Nachname, Geburtsnummer oder, falls keine Geburtsnummer, Geburtsdatum, Wohnsitzadresse in Form einer Straße, beschreibende Nummer, Gemeinde, Teil der Gemeinde, Postleitzahl und Staat; Geschäftsname, eingetragenes Amt und Identifikationsnummer der Person, falls zugeordnet;
(i) Daten über Personen mit engen Links
1. Einzelheiten der Person für jede Person mit engen Verbindungen; wenn eine Person mit engen Verbindungen eine ausländische Person mit Sitz in einem anderen Mitgliedstaat ist, auch ein Hinweis darauf, ob sie eine Person ist, die von der Aufsichtsbehörde eines anderen Mitgliedstaats befugt ist, als geregeltes Institut zu fungieren oder ob sie eine Kontrollperson dieser Person ist; und
2. eine Beschreibung der Struktur der Gruppe und der Art und Weise, wie sie mit der grafischen Darstellung der Beziehungen zwischen den einzelnen eng miteinander verbundenen Personen verknüpft ist, die den Gegenstand ihrer Tätigkeit angibt;
(j) Daten über Berufserfahrung
1. Informationen über die Art der Berufserfahrung;
2. einen Hinweis auf die Person, der die Berufspraxis durchgeführt wird oder ist;
3. eine Beschreibung der Klassifizierung der Beschäftigung und gegebenenfalls die Bedeutung der Praxis für die Tätigkeit des Finanzmarktes, eine Beschreibung der durchgeführten Tätigkeit und das Ausmaß der Befugnisse und Verantwortlichkeiten, die mit dieser Tätigkeit verbunden sind, unter Angabe der Zahl der verwalteten Personen;
4. die Definition der Dauer der unter Nummer 3 genannten Tätigkeit und
5. die Zustimmung zur Erfüllung einer nach anderen Rechtsvorschriften erforderlichen Arbeitsaufgabe und
(k) Daten zum Bildungswesen
1. Name und Art der Bildungseinrichtung, das Studienprogramm, der Schwerpunkt des Studienprogramms, die Dauer des Studienprogramms, die Art und das Datum des Abschlusses der Studie und gegebenenfalls die erhaltenen akademischen Abschlüsse; und
2. einen Überblick über professionelle Prüfungen und Kurse, Praktika und Studienbesuche, die für die Finanzmarktaktivitäten relevant sind, was das Jahr der Fertigstellung und des Fokus anzeigt.
Einzelheiten des Antrags auf Zulassung zum Betrieb eines Zahlungsinstituts
(K § 10 Abs. 4 des Zahlungsgesetzes)
(1) Die Einzelheiten des Antrags auf Zulassung zum Betrieb eines Zahlungsinstituts sind Informationen über den Antragsteller, Informationen über die Tätigkeit des Zahlungsinstituts und die diese Informationen enthaltenden Unterlagen.
(2) Angaben zum Antragsteller sind:
a) Gründungsakte;
b) einen Auszug aus dem Handelsregister oder anderen ähnlichen Geschäftsdatensätzen, der nicht mehr als 3 Monate alt sein darf, wenn die juristische Person bereits gegründet wurde;
c) der tatsächliche Sitz des Anmelders, wenn er von dem Sitz des Anmelders abweicht;
d) eine Liste von Anträgen auf Nichtigerklärung der Beschlüsse der Generalversammlung, auf die das Gerichtsverfahren zum Zeitpunkt der Antragstellung nicht endgültig geschlossen wurde, wenn solche Vorschläge unterbreitet wurden und sich erheblich auf den weiteren Betrieb des Unternehmens auswirken könnten;
e) eine Liste und für jede Person
1. Einzelheiten der Person,
2. Nachweis der Glaubwürdigkeitsbewertung;
3. einen Überblick über die Funktionen der gewählten Organe und der Funktionen, zu denen die leitende Person in anderen Rechtspersonen in den letzten 10 Jahren ernannt oder anderweitig aufgerufen wurde, für jede juristische Person die Einzelheiten der Person, die Bezeichnung der in einer anderen juristischen Person ausgeführten Funktion, die Dauer der Ausübung dieser Funktion in einer anderen juristischen Person und ob er beabsichtigt, diese Funktion in einer anderen juristischen Person parallel zur der leitenden Person des Anmelders auszuführen; und
4. die vorgeschlagene Verwaltungsfunktion in der Organisationsstruktur des Antragstellers und eine kurze Beschreibung der Leistung dieser Funktion in Bezug auf delegierte Befugnisse und Zuständigkeiten;
(f) eine Liste der Manager, die tatsächlich die Zahlungsdienstaktivität verwalten und für jede solche Person
1. Einzelheiten der Berufserfahrung und
2. Daten über Bildung,
g) die Höhe des Anfangskapitals;
h) die Jahresabschlüsse des Antragstellers, wenn die juristische Person bereits geschaffen wurde;
— die Liste der Personen mit qualifizierter Teilnahme am Antragsteller und die grafisch angezeigte Beziehung zwischen diesen Personen;
(j) für jede Person, die in der Liste der Personen aufgeführt ist, die an dem Antragsteller gemäß Buchstabe i teilnehmen können:
1. Einzelheiten der Person,
2. einen Hinweis auf den Betrag des in Prozent und absoluten Wert ausgedrückten Anteils des Kapitals oder der Stimmrechte oder eine Beschreibung einer anderen Form der Anwendung eines erheblichen Einflusses auf die Verwaltung des Antragstellers;
3. Strategieplan,
4. Nachweis der Glaubwürdigkeitsbewertung;
5. einen Auszug aus einem Geschäftsregister oder anderen ähnlichen Geschäftsdatensätzen, die nicht mehr als 3 Monate alt sein dürfen, wenn es sich um eine juristische Person oder eine natürliche Person handelt;
6. ein Dokument über den Erwerb eines qualifizierten Betriebs;
7. Informationen über die finanzielle und personelle Verbindung einer Person mit einem qualifizierten Betrieb mit einer anderen juristischen Person, die einen Überblick über die juristischen Personen, die die Kontrolle über eine Person verwalten oder ausüben, und für jede solche juristische Person die Daten über die Person und den Betrag des Anteils, oder eine Beschreibung einer anderen Form der Anwendung eines signifikanten Einflusses auf die Verwaltung dieser juristischen Person hat, und einen Überblick über die in den gewählten Körperschaften und Funktionen, denen die Person hat,
8. Informationen über die finanziellen und personellen Beziehungen einer Person mit qualifizierter Beteiligung an der Verwaltung des Antragstellers und der juristischen Person, die den Antragsteller kontrolliert;
9. Finanzausweise und andere Dokumente, die den Ursprung der Finanzmittel belegen, aus denen der Erwerb des qualifizierenden Betriebs abgedeckt werden soll, und
10. die Aufsichtsbehörde, die regulierte Organe im Wohnstaat einer Person mit qualifiziertem Betrieb in Bezug auf eine Person, die ein geregeltes Institut mit einem Sitz in einem anderen als der Tschechischen Republik ist, überwacht;
(k) die Liste der Personen, die die führende juristische Person auf der Liste der Personen sind, die eine qualifizierte Teilnahme an dem Antragsteller gemäß Ziffer i und für jede solche Person haben
1. Einzelheiten der Person,
2. eine Beschreibung der durchgeführten Funktion,
3. Nachweis der Glaubwürdigkeit,
4. einen Überblick über die derzeit durchgeführten Funktionen in den gewählten Gremien und Funktionen, zu denen eine Person in anderen Rechtspersonen für jede solche juristische Person ernannt oder anderweitig berufen wurde, der Person und der Benennung der von der leitenden Person in dieser juristischen Person ausgeführten Funktion; und
5. Informationen über die finanziellen und personellen Beziehungen des Verwalters und der ihm nahestehenden Personen zum Verwalter des Antragstellers und der juristischen Person, die den Antragsteller kontrolliert;
(l) Einzelheiten der Personen mit engen Verbindungen; wenn die Person mit engem Zusammenhang eine Person mit Sitz in einem Mitgliedstaat ist, so verhindert eine Analyse, die einen Vergleich der einschlägigen Rechtsvorschriften enthält, um zu zeigen, ob die Rechtsvorschriften dieses Staates und die Art und Weise, in der sie angewendet wird, einschließlich ihrer Durchsetzbarkeit die wirksame Ausübung der Aufsicht des Antragstellers verhindert;
(m) allgemeine Informationen über das Regelungssystem des Wohnstaats einer Person mit qualifizierter Beteiligung an einem Antragsteller, der für diese juristische Person gilt und in dem Umfang, in dem das Regelungssystem des Wohnstaats einer Person mit qualifizierter Beteiligung an der Verhütung der Legalisierung von Erlösen aus Kriminalität und Terrorismusfinanzierung gemäß den Empfehlungen des Financial Action Committee (FATF) ist, in dem die Person mit qualifizierter Beteiligung an einem an einem zugelassenen Antragsteller nicht registriert ist (
(n) eine Beschreibung der Struktur der Konsolidierungseinheit, deren Anmelder beteiligt ist, und die Angabe der Personen innerhalb der Gruppe, die auf konsolidierter Basis in den Geltungsbereich der Aufsicht fallen; und
(o) eine Beschreibung der Tatsache, anhand derer eine Person, die unter Ziffer i als qualifizierte Teilnahme an einem Antragsteller aufgeführt ist, zur Person wird, die den Antragsteller kontrolliert.
(3) Ist eine in einem anderen Mitgliedstaat niedergelassene Person mit qualifizierter Beteiligung an einem in Absatz 2 Buchstabe i genannten Antragsteller ein geregeltes Institut, so kann der Antragsteller anstelle der in Absatz 2 Buchstaben j) (4), (7) bis (9) und k) und m) genannten Daten und Dokumente der Aufsichtsbehörde eine Bescheinigung vorlegen, die dieses geregelte Institut beaufsichtigt, dessen Glaubwürdigkeit von dieser Behörde überprüft worden ist und keine aktuelle Kenntnis seiner Nichteinhaltung hat.
(4) Angaben zur ersuchten Tätigkeit des Zahlungsinstituts sind:
a) der Geschäftsplan; Teil der Stellungnahme zum Geschäftsplan sind auch Informationen, die Folgendes enthalten:
1. eine Beschreibung der Tätigkeiten, die zeigen, dass die Tätigkeit die Merkmale des Zahlungsdienstes gemäß § 8 Abs. 1 Zahlungsgesetz erfüllt;
2. eine Beschreibung der Modalitäten für die Durchführung einzelner Zahlungsdienste gemäß § 8 Abs. 1 Zahlungsgesetz und damit zusammenhängender Tätigkeiten, die der Antragsteller unter Berücksichtigung der individuellen Bedingungen des Antragstellers und der Beteiligung interessierter Parteien, insbesondere einer Beschreibung des Umgangs von Bargeld und nicht bargeldlosen Zahlungsmitteln, des Ablaufs des Zahlungsvorgangs einschließlich der Annahme und Ausführung von Zahlungsaufträgen, der Ausgabe von Zahlungsinstrumenten und der Kreditbereitstellung vorsehen will;
3. die Angabe, ob der Antragsteller mit den Benutzermitteln betraut wird;
4. Entwurf eines Rahmenvertrags über Zahlungsdienste,
5. die geschätzte Zahl der in die betreffenden Organisationseinheiten aufgeteilten Mitarbeiter;
6. eine Beschreibung der beabsichtigten Verwendung zugelassener Vertreter und Zweigstellen oder der Erbringung von Tätigkeiten durch andere Personen;
7. Beschreibung der Beteiligung des Antragstellers an nationalen oder internationalen Zahlungssystemen;
8. ein Hinweis darauf, welchen Teil der Zahlungsdienste, der nach dem Umfang der Zahlungstransaktionen, der Anzahl der Kunden oder eines anderen quantitativen Indikators bestimmt ist, in der Tschechischen Republik betrieben wird, wenn die Zahlungsdienste in einem anderen Staat erbracht werden sollen;
b) ob der Antragsteller eine andere Geschäftstätigkeit als die Erbringung von Zahlungsdiensten ausübt oder beabsichtigt und diese andere Geschäftstätigkeit anzeigt, einschließlich des Umfangs und der Art der Ausführung;
c) eine Beschreibung des Verwaltungs- und Kontrollsystems gemäß Artikel 20 Absatz 1 des Zahlungsgesetzes und des Erlasses über bestimmte Bedingungen für die Ausübung der Tätigkeiten von nach dem Zahlungsgesetz zugelassenen Personen und des Entwurfs interner Vorschriften, die insbesondere Folgendes umfassen:
1. Verfahren zur Identifizierung, Bewertung, Messung, Überwachung, Berichterstattung und Begrenzung von Risiken, internes Kontrollsystem und solide Verwaltungs- und Rechnungslegungsverfahren;
2. Verfahren zur Überwachung und Behandlung von Sicherheitsvorfällen und -beschwerden, insbesondere organisatorische Maßnahmen und Instrumente zur Betrugsverhütung, die Platzierung einer Person in der Organisationsstruktur des Antragstellers, die für die Unterstützung der Kunden bei der Feststellung von Betrug oder technischen Problemen, Methoden zur Meldung von Betrug, Kundenkontaktpunkten und Überwachungsinstrumenten sowie nachfolgende Maßnahmen und Verfahren zur Minderung dieser Sicherheitsrisiken verantwortlich ist;
3. Verfahren für die Übermittlung, Überwachung und Erfassung sensibler Zahlungsdaten, einschließlich Klassifizierung und Zugriff auf sensible Daten;
4. Maßnahmen zur Gewährleistung des fortgesetzten Betriebs des Unternehmens, basierend auf einer Analyse der möglichen Auswirkungen der Unterbrechung und Erholung, einer Beschreibung der Methode der Erholung, der Testpläne, Maßnahmen zur Minderung der Auswirkungen der Unterbrechung, einer Beschreibung der Vorbereitung der Notfallpläne und ihrer regelmäßigen Überprüfung und Bewertung ihrer Angemessenheit und Wirksamkeit;
5. sicherheitspolitische Grundsätze, die eine Bewertung der Risiken enthalten, die mit den Tätigkeiten des Zahlungsinstituts verbunden sind, einschließlich der Gefahr von Betrug, Sicherheitskontrollen, Maßnahmen zur Minderung von Risiken und zum Schutz des Nutzers vor identifizierten Risiken und einer Beschreibung des Informationssystems;
6. das System der internen Kontrollmechanismen zur Erfüllung der Verpflichtungen im Zusammenhang mit Maßnahmen zur Verhinderung der Legalisierung von Erlösen aus Kriminalität und Terrorismusfinanzierung; und
7. eine Beschreibung der Grundsätze und Definitionen, die zur effizienten Erfassung statistischer Daten im Zusammenhang mit der durchgeführten Tätigkeit, Transaktionen und festgestellten Betrugs verwendet werden, einschließlich insbesondere der Art der von Kunden erhobenen Daten, der Art des Zahlungsdienstes, des Ausmaßes der erhobenen Daten, der Art der Datenerhebung, des Zwecks und der Häufigkeit der Datenerhebung und einer Beschreibung der Funktionsweise des Datenerhebungssystems und des Schutzes personenbezogener Daten;
d) einen Versicherungsvertrag oder einen Vorschlag für einen Versicherungsvertrag oder ein anderes Dokument ähnlicher Art wie die in den Artikeln 9 Absatz 1 Buchstabe d und Artikel 17 Absatz 1 und Absatz 2 des Zahlungsgesetzes vorgesehene Garantie, wenn die Bewilligung für den Betrieb eines Zahlungsinstituts auf einen indirekten Zahlungsauftragsdienst oder auf einen Zahlungskonto-Informationsdienst und die Berechnung der Mindestgrenze der Versicherungsprämien für die Berufsunfähigkeitsversicherung oder des Mindestniveaus vergleichbarer Sicherheiten nach den Vorschriften für bestimmte Versicherungsleistungen anzuwenden ist;
e) die zum Schutz der zur Ausführung der Zahlungstransaktion betrauten Mittel gewählte Methode; je nach Schutzart gemäß § 22 Abs. 1 oder 2 des Zahlungsgesetzes;
1. Verfahren zur Gewährleistung der ordnungsgemäßen und getrennten Aufzeichnungen der über ihre Hinterlegung betrauten Gelder mit einer Bank, Spar- und Kreditgenossenschaft, einer ausländischen Bank mit Sitz in einem Mitgliedstaat oder einer ausländischen Bank mit Sitz in einem anderen Mitgliedstaat als einem Mitgliedstaat, der einer mit der Tschechischen Nationalbank vergleichbaren Aufsicht unterliegt (nachfolgend als "Kreditinstitut" bezeichnet) oder durch ihre Investition, einen Kreditinstitutsvertrag oder einen Vertragsentwurf mit der Zusverheißung durch eine
2. die Vorschriften für die Investition der in sichere und flüssige Vermögenswerte betrauten Mittel und die Art und Weise, in der die betrauten Mittel gegen Forderungen anderer Gläubiger des Antragstellers, insbesondere im Falle einer Insolvenz, geschützt sind; oder
3. einen Entwurf eines Versicherungsvertrags oder eines anderen Dokuments, das vergleichbare Sicherheiten bereitstellt, zusammen mit einer Bestätigung durch eine Person gemäß § 22 Abs. 3 oder 4 des Zahlungsgesetzes, dass bei einer Zulassung zum Betrieb eines Zahlungsinstituts der Vertrag geschlossen wird;
f) den von dem Zahlungsinstitut bei der Berechnung der Kapitaladäquität anzuwendenden Ansatz und die Begründung für den vorgeschlagenen Ansatz, die für die Berechnung der Kapitaladäquität verwendeten Daten und die Berechnung der Kapitaladäquität nach allen Ansätzen in der Struktur gemäß der Eigenmittelerklärung des Zahlungsinstituts, die durch das Dekret über Informationspflichten bestimmter Personen nach dem Zahlungsgesetz vorgesehen ist.
(5) Beabsichtigt der Antragsteller, die Leistung bestimmter operativer Tätigkeiten im Zusammenhang mit der Erbringung von Zahlungsdiensten an eine andere Person zu übertragen, so legt er auch Folgendes vor:
a) eine Beschreibung der Grundsätze der Leistung durch eine andere Person und ihre Auswahl und Angabe der operativen Tätigkeiten, deren Ausübung einer anderen Person oder gegebenenfalls dem Umfang dieser betrauten Tätigkeiten zu übertragen ist;
b) Einzelheiten der Person, die mit der Erfüllung bestimmter operativer Tätigkeiten betraut ist, wenn diese Daten zum Zeitpunkt des Antrags bekannt sind;
c) einen Entwurf eines Standardvertrags zwischen dem Zahlungsinstitut und der mit der Erfüllung der operativen Tätigkeiten beauftragten Person;
d) eine Beschreibung des Personals, der technischen und organisatorischen Sicherheit der Tätigkeiten des Antragstellers unter Berücksichtigung des Vertrauens bestimmter operativer Tätigkeiten an eine andere Person;
e) die Art der Verwaltung, Kontrolle und Sicherheit der Tätigkeit, die einer anderen Person anvertraut wird; und
f) eine Angabe der Dienstleistung in der Organisationsstruktur und der funktionalen Einstufung der Person, die unmittelbar für die Verwaltung und Kontrolle der operativen Tätigkeiten verantwortlich ist, die einer anderen Person übertragen werden.
(6) Beabsichtigt der Antragsteller, einen Bevollmächtigten zu verwenden, so legt er auch Folgendes vor:
(a) Informationen über:
1. Wie die Einhaltung der Tätigkeiten des bevollmächtigten Vertreters mit den geltenden Rechtsvorschriften und der Genehmigung für den Betrieb des Zahlungsinstituts sicherzustellen ist, wie die Qualitätskontrolle der vom Bevollmächtigten erbrachten Zahlungsdienste und die Erfüllung der Verpflichtungen gewährleistet ist, die die Legalisierung des Erlöses von Kriminalität und Terrorismusfinanzierung verhindern sollen,
2. die Art und Periodizität der Bereitstellung von Belegen durch einen Bevollmächtigten, um die Verpflichtung des Zahlungsinstituts an die Tschechische Nationalbank zu gewährleisten,
3. wie die Ausbildung des Bevollmächtigten durchgeführt wird, um die erforderliche Qualität der bereitgestellten Zahlungsdienste und die Einhaltung der geltenden Rechtsvorschriften zu gewährleisten;
4. die gewählten Kriterien für die Beurteilung der Glaubwürdigkeit, der Kompetenz und der ausreichenden Erfahrung des bevollmächtigten Vertreters sowie der leitenden Person des bevollmächtigten Vertreters, die die Liste der Dokumente angibt, die der Antragsteller zu diesem Zweck vom bevollmächtigten Vertreter verlangen wird;
5. die Mittel zur kontinuierlichen Überprüfung der Glaubwürdigkeit, der Kompetenz und der ausreichenden Erfahrung jeder Person gemäß Nummer 4; und
6. die Art und Weise, in der jede Person gemäß Nummer 4 gespeichert, registriert und aktualisiert wird, und
b) einen Entwurf eines Standardvertrags zwischen dem Zahlerinstitut und dem Bevollmächtigten.
Einzelheiten der Meldung der Änderung der im Antrag auf Zulassung zum Betrieb eines Zahlungsinstituts enthaltenen Informationen
(Paragraph 11 (2) des Zahlungsgesetzes)
Die Einzelheiten der Notifizierung eines Änderungsantrags sind die Angabe der Informationen, die die Änderung erfolgt, je nach Art der Änderung durch die in den Artikeln 3 Absätze 2 bis 4 und gegebenenfalls den Absätzen 5 und 6 genannten aktualisierten Informationen ergänzt.
Einzelheiten des Antrags auf Erweiterung des Zahlungsdienstbereichs des Zahlungsinstituts
(Artikel 14 des Zahlungsgesetzes)
Die Einzelheiten des Antrags des Zahlungsinstituts, den Umfang der Zahlungsdienste zu erweitern, sind ein Hinweis auf die Tätigkeit, für die die Verlängerung beantragt wird, ergänzt durch aktualisierte Informationen gemäß Artikel 3 Absätze 2 und 4, die von der Änderung des Umfangs der Tätigkeit betroffen sind.
Einzelheiten des Antrags auf Zulassung zum Betrieb des Zahlungskonto-Informationsverwalters
(Paragraph 43 (3) des Zahlungsgesetzes)
(1) Die Einzelheiten des Antrags auf Zulassung für die Tätigkeit des Zahlungskontoverwalters sind Angaben zum Antragsteller, Informationen über die Erfüllung der Tätigkeit des Zahlungskontoverwalters und der diese Informationen enthaltenden Dokumente.
(2) Angaben zum Antragsteller sind:
a) Gründungsakte;
b) ein Auszug aus einem Geschäftsregister oder anderen ähnlichen Geschäftsdatensätzen, die nicht mehr als 3 Monate alt sein dürfen, wenn die juristische Person oder die natürliche Person im Geschäft bereits gegründet ist;
c) der tatsächliche Sitz des Anmelders, wenn er von dem Sitz des Anmelders abweicht;
d) eine Liste von Anträgen auf Nichtigerklärung der Beschlüsse der Generalversammlung, auf die das Gerichtsverfahren zum Zeitpunkt der Antragstellung nicht endgültig geschlossen wurde, wenn solche Vorschläge unterbreitet wurden und sich erheblich auf den weiteren Betrieb des Unternehmens auswirken könnten;
e) die Jahresabschlüsse des Antragstellers;
f) die für die Bereitstellung eines Auszugs aus dem Strafregister erforderlichen Informationen, falls vorhanden,
g) eine Erklärung des Antragstellers, dass keine Tatsache aufgetreten ist, die ein Hindernis für die Ausübung einer Geschäftstätigkeit nach dem Handelsgeschäftsgesetz darstellt;
b) Nachweis der Integrität eines ausländischen Staates;
i) Echtheitsnachweis, wenn der Antragsteller eine natürliche Person ist;
(j) die Liste der Manager und für jede solche Person
1. Einzelheiten der Person und
2. Nachweis der Glaubwürdigkeitsbewertung;
(k) eine Liste der Manager, die tatsächlich die Tätigkeit der Bereitstellung des Zahlungskontos Informationsdienst und für jede solche Person verwalten
1. Einzelheiten der Berufserfahrung und
2. Daten über Bildung.
(3) Informationen über die Leistung der Tätigkeit des Zahlungskontoadministrators sind:
a) der Geschäftsplan; Teil der Stellungnahme zum Geschäftsplan sind auch Informationen, die Folgendes enthalten:
1. eine Beschreibung der Tätigkeit, die zeigt, dass die Tätigkeit die Merkmale des Zahlungskontoinformationsdienstes erfüllt;
2. eine Beschreibung der Modalitäten für die Erbringung der unter Nummer 1 genannten Tätigkeit und der damit verbundenen Tätigkeiten, die der Antragsteller unter Berücksichtigung der individuellen Bedingungen und Bedingungen des Antragstellers für die Bereitstellung des Zahlungskonto-Informationsdienstes einschließlich des Verarbeitungszeitraums vorlegt;
3. eine Erklärung des Antragstellers, dass der Antragsteller nicht mit Benutzermitteln betraut wird;
4. Entwurf eines Vertrags zwischen interessierten Parteien im Zusammenhang mit dem bereitgestellten Zahlungskonto-Informationsdienst,
5. die geschätzte Zahl der in die betreffenden Organisationseinheiten aufgeteilten Mitarbeiter;
6. eine Beschreibung der beabsichtigten Verwendung zugelassener Vertreter und Zweigstellen oder der Erbringung von Tätigkeiten durch andere Personen; und
7. Entwurf eines Mustervertrags zwischen dem Informationsverwalter für Zahlungskonto und der Person, die mit der Ausübung der operativen Tätigkeiten betraut ist, wenn der Antragsteller beabsichtigt, eine operative Tätigkeit an eine andere Person zu übertragen;
b) eine Beschreibung des Verwaltungs- und Kontrollsystems gemäß Artikel 48 Absatz 1 des Zahlungsgesetzes und des Erlasses über bestimmte Bedingungen für die Ausübung der Tätigkeiten der nach dem Zahlungsgesetz zugelassenen Personen und des Entwurfs interner Vorschriften, die insbesondere Folgendes umfassen:
1. Verfahren zur Identifizierung, Bewertung, Messung, Überwachung, Berichterstattung und Begrenzung von Risiken, internes Kontrollsystem und solide Verwaltungs- und Rechnungslegungsverfahren;
2. Verfahren zur Überwachung und Behandlung von Sicherheitsvorfällen und -beschwerden, insbesondere organisatorische Maßnahmen und Instrumente zur Betrugsverhütung, die Platzierung einer Person in der Organisationsstruktur des Antragstellers, die für die Unterstützung der Kunden bei der Feststellung von Betrug oder technischen Problemen, Methoden zur Meldung von Betrug, Kundenkontaktpunkten und Überwachungsinstrumenten sowie nachfolgende Maßnahmen und Verfahren zur Minderung dieser Sicherheitsrisiken verantwortlich ist;
3. Verfahren für die Übermittlung, Überwachung und Erfassung sensibler Zahlungsdaten, einschließlich Klassifizierung und Zugriff auf sensible Daten;
4. Maßnahmen zur Gewährleistung des fortgesetzten Betriebs des Unternehmens, basierend auf einer Analyse der möglichen Auswirkungen der Unterbrechung und Erholung, einer Beschreibung der Methode der Erholung, der Testpläne, Maßnahmen zur Minderung der Auswirkungen der Unterbrechung, einer Beschreibung der Vorbereitung der Notfallpläne und ihrer regelmäßigen Überprüfung und Bewertung ihrer Angemessenheit und Wirksamkeit;
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Informationen zur Vorschrift
| Zitierung | Dekret Nr. 1 / 2018 Coll., über Anträge und Ankündigungen für die Tätigkeit nach dem Zahlungsgesetz |
|---|---|
| Art der Vorschrift | - |
| Autor | - |
| Sammlung | Gesetzessammlung |
| Verkündungsdatum | 05.01.2018 |
|---|---|
| In Kraft seit | 13.01.2018 |
| In Kraft bis | - |
| Status | Gültig |
Der Wortlaut der Vorschrift hat informativen Charakter.
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