Указ No 1 / 2018 Coll.
Ординанс на заявки та повідомлення про проведення заходів за Законом про оплату
Чинний
Чинний від 13.01.2018
Zobrazeno prvních 200 z celkem 485 ustanovení tohoto předpisu.
Zobrazit celý předpis →
Pro stažení celého znění použijte tlačítko Stáhnout výše.
1 час
ВИЗНАЧЕННЯ
від 19 грудня 2017
за заявами та повідомленнями про діяльність за актом платежу
Чеський національний банк, згідно з § 263 Акту No 370 / 2017 Кол., про оплату, передбачає виконання § 10 (4), § 11 (2), § 18 (6), § 28 (3), § 29 (4), § 33 (5), § 34 (2), § 34 (2), § 38 (2), § 43 (3), § 44 (2), § 51 (4), § 52 (2), § 55 (2), § 60 (3), § 61 (2), § 61 (2), § 69 (4), § 70 (2), § 70 (2), § 76 (6), § 86 (4), § 87 (3) 88 (4), § 96 (3), § 92 (3), § 92 (3), § 93 (3), § 93 (3), § 93 (3), § 93 (3), § 93 (3), § 96 (3), § 93 (3), § 93 (3), § 93 (3), § 93 (3), § 93 (3), § 93 (3), § 93 (3), § 93 (3), § 96 (3), § 93 (3), § 93 (3), § 96 (3), § 96 (3), § 96
Тема питання
(1) Даний Указ надає деталі формальностей
(a) додатки для авторизації
1. Платіжні установи та розширення такої авторизації;
2. інформаційний менеджер платіжного рахунку,
3. електронні грошові установи та розширення такої авторизації;
4. невеликий сервісний провайдер і розширення такої авторизації;
5. видавець малогабаритних електронних грошей і розширення цього дозволу,
(b) запитує платіжну установу, електронну грошову установу або адміністратору платіжної інформації про надання платіжних послуг у приймаючому державі через відділення або уповноважений представник;
(c) повідомлення
1. внесення змін до даних, зазначених у заяві про затвердження функціонування платіжної установи, адміністратора інформації про платіжний рахунок, електронної грошової установи, провайдера малогабаритної платіжної служби або малогабаритного електронного грошових емітента;
2. внесення змін до даних, що містяться в заявці платіжної установи, електронного грошових установ або адміністратора інформації про платіжний рахунок, згодою на надання платіжних послуг в державі приймаючого члена через відділення або уповноважений представник;
3. намір набути, збільшення, відмова або зменшення кваліфікованої участі в, контроль або припинення контролю, або електронного грошового закладу;
4. уповноважений представник платіжної установи або електронного грошових установ;
5. внесення змін до інформації, що міститься в повідомленні уповноваженого представника платіжної установи або електронного грошового закладу;
6. намір довірити виконання певних операційних заходів іншій особі,
7. намір платіжної установи, електронного грошового закладу або адміністратора платіжного рахунку для здійснення діяльності в державі-учасниць, крім відділення або уповноваженого представника.
(2) Крім того, цей Указ укладає формати та інші технічні деталі додатків та повідомлень, які зазначені в пункті 1.
Визначення умов
Для цілей цієї постанови:
(а) доказ доброчесності, виданого іноземною державою, документом, схожим на виписку з Реєстру штрафних санкцій, які можуть бути не більше 3 місяців, видане іноземною державою;
1. де фізична особа є громадянином і іноземною державою, в якій природна людина залишається постійно протягом більш ніж 6 місяців протягом останніх 3 років; або
2. в якому юридична особа має свій зареєстрований офіс або має свій зареєстрований офіс за останні 3 роки, а також іноземну державу, в якій юридична особа має, або має, відділення комерційного закладу за останні 3 роки, де правовий порядок держав регулює кримінальну відповідальність юридичних осіб,
(b) документи для оцінки цілісності документа про цілісність, виданого іноземною державою, декларації про незалежність фізичної особи, декларацію, яка містить інформацію, необхідну для заходів, які приймаються в реєстрі кримінальних записів фізичної особи та даних та доказів поточної діяльності людини за останні 10 років, зокрема щодо:
1. накладення адміністративних штрафів у зв’язку з виконанням працевлаштування, функції або господарської діяльності;
2. рішення про банкрутство;
3. призупинення або виведення дозволу на ведення бізнесу або іншої діяльності, якщо це відбулося за запитом особи, яка тримає таку дозвіл;
4. Відмова від згоди суду або адміністративного органу обирати людину в офіс в обраних органах юридичних осіб або на посаду, до якого особа була призначена або інакше називається, або отримати кваліфіковану участь або контроль особи, де така згода була необхідна; і
5. виключення з професійної камери, об’єднання або об’єднання осіб, що працюють на фінансовому ринку;
(c) докази, що стосуються придбання кваліфікаційного холдингу декларації особою, яка має намір набути або збільшення кваліфікаційного холдингу, чи:
1. придбати акції в свою назву і на власний рахунок;
2. здійснення або здійснення голосуючих прав на користь третьої особи;
3. має намір передати права голосу іншим особам за договором або іншим укладенням,
4. є або є фактом, на підставі якого він або стає особою, що керується;
5. діяти в угоді з іншою особою, до якої було передано право голосувань або хто має значний вплив на провадження; і
6. має борги, що перевищують 5% акцій або активів особи, які набувають або підвищують кваліфікаційний холдинг або які можуть мати такий ефект;
(d) регульованою установою, банком, економією та кредитною кооперацією, торговцем цінними паперами, страховим зобов’язанням, зобов’язанням страхування, платіжною установою, електронним грошовим закладом, менеджером платіжного рахунку або іншою особою, що діє на фінансовому ринку, яка керує контролюючим органом регульованих установ в державі її зареєстрованого офісу;
(e) фінансова звітність
1. річних звітів та фінансової звітності за останні 3 фінансові роки або за період, протягом якого заявник або вивірений здійснює діяльність з ведення підприємницької діяльності, в якому період менше 3 фінансових років; де заявник або вивірений є частиною консолідаційної одиниці, а також консолідованої річної звітності та фінансової звітності за той же період, і якщо рахунки повинні бути аудитовані аудитором за договором, рахунки повинні бути представлені аудитором; та
2. докази доходів за останні 3 роки, майно та борги, у разі виникнення фізичної особи,
(f) бізнес-план фактично передбачав за перші 3 фінансові роки, складені у форматі фінансової звітності відповідно до Акту бухгалтерського обліку, з коментарями
1. намір особи з точки зору обсягу та обсягу платіжних послуг або електронних грошей та інших заходів, передбачених Платіжним актом та описом призначеного способу їх досягнення, характеристик цільової групи клієнтів та торгової мережі, в тому числі іноземної, та
2. основи та припущення, на яких базується бізнес-план та обґрунтування консистенції кількісних даних плану та реальності запланованих результатів діяльності;
(g) стратегічний намір проекту, що передбачає:
1. період, в ході якого проводиться кваліфікаційний холдинг, або здійснюється контрольно-платна установа або електронна грошова установа;
2. очікувані зміни рівня кваліфікаційної участі у короткостроковій та довгостроковій перспективі;
3. розрахунковий рівень участі в управлінні платіжною установою або електронним грошовим закладом;
4. передбачена підтримка платіжної установи або електронного грошових установ за власними ресурсами, якщо необхідно розвивати діяльність або звернутися до застарілої фінансової ситуації;
5. Відомості про те, чи підписано договір про просування спільних інтересів з іншим членом платіжної або електронної грошової установи;
6. передбачено зміни в діяльності платіжної установи або електронного грошового закладу, в якому фінансувати подальший розвиток, в політиці розподілу дивіденду, в розподілі коштів і в політиці збитку, в системі управління та управління, в стратегічному розвитку і в кастингу менеджерів; інформація містить стратегічні наміри тільки якщо кваліфікаційний холдинг повинен перевищувати 20% частки капіталу або голосувати права платіжної установи або електронного грошового закладу;
(h) реквізити особи
1. у випадку юридичної особи, торгової фірми або імені, зареєстрованого офісу та ідентифікаційного номеру особи, при призначенні;
2. у разі виникнення фізичної особи, імені та прізвища, номеру народження або, якщо номер не народження, дата народження, адреса проживання у вигляді вулиці, дескриптивного числа, муніципалітету, частини муніципалітету, поштового коду та держави; найменування підприємства, зареєстрований офіс та ідентифікаційний номер особи, якщо це призначено;
(i) дані про осіб з близькими посиланнями
1. реквізити особи для кожної особи з близькими посиланнями; де особа з близькими посиланнями є іноземною особою, яка має свій зареєстрований офіс в іншій державі Учасника, також вказівка про те, чи є особою, яка повинна бути уповноважена контролюючим органом іншої держави-члена, діяти як регульована установа або чи є її контрольною особою тієї особи; і
2. опис структури групи та способу, в якому він пов'язаний з графічним представленням відносин між окремими тісно пов'язаними особами, що вказують на предмет їх діяльності;
(j) дані про професійний досвід
1. інформацію про тип професійного досвіду;
2. показання особи до якої здійснюється професійна практика;
3. опис класифікації зайнятості та, де доречно, важливість практики фінансово-ринкової діяльності, опис діяльності, здійсненої та кількості повноважень, пов’язаних з цією діяльністю, що свідчить про кількість осіб, які зуміли;
4. визначення тривалості діяльності, зазначеної в пункті 3; і
5. згоду на виконання робіт, необхідних іншим законодавством, при необхідності; та
(k) дані про освіту
1. ім'я та тип або тип навчальної установи, навчальна програма, фокус програми навчання, тривалість навчальної програми, спосіб та дата завершення навчання, та, де доцільно, отримані академічні ступені;
2. Огляд професійних експертиз та курсів, тренінгів та навчальних візитів, актуальних для діяльності фінансового ринку, що вказують на рік завершення та фокусування.
Деталі заявки на отримання дозволу на роботу платіжної установи
(К § 10 (4) Платіжного акту)
(1) Деталі заявки на отримання дозволу на роботу платіжної установи повинні бути інформацією про заявника, інформацію про діяльність платіжної установи та документи, що містять цю інформацію.
(2) Інформація про заявника:
(а) знайдено дії;
(b) виписка з комерційного реєстру або інших аналогічних записів бізнесу, які не можуть бути більш ніж 3 місяців, якщо вже була встановлена юридична особа;
(c) фактичний зареєстрований офіс, якщо відрізняється від зареєстрованого офісу заявника;
(d) перелік заяв про скасування постанов Генеральної Асамблеї, на яких юридичні провадження не були остаточно закриті на дату, на яку було прийнято звернення, якщо такі пропозиції та можуть мати значний вплив на продовження діяльності підприємства;
(e) список і для кожної людини
1. реквізити особи,
2. докази оцінки достовірності;
3. огляд функцій обраних органів та функцій, до яких призначалася або інакше називається провідна особа, в інших юридичних осіб за останні 10 років, за кожну юридичну особу, реквізити особи, позначення функції, виконаної в іншій правовій особі, термін виконання цієї функції в іншій правовій особі і чи має він намір виконати цю функцію в іншій юридичній особі, паралельно з тим, що присутній особі заявника;
4. запропонована функція управління в організаційній структурі заявника та короткий опис виконання цієї функції з точки зору делегованих повноважень та обов’язків;
(f) список менеджерів, які фактично керує діяльністю платіжної служби та для кожної такої особи
1. деталі професійного досвіду;
2. дані про освіту,
(г) суми початкового капіталу;
(h) вже створено фінансову звітність заявника;
(i) перелік осіб, які мають кваліфіковану участь у заходах та графічно відображаються відносини між ними;
(j) за кожну особу, яка входить до переліку осіб, які кваліфіковані для участі у заяві заявника (i):
1. реквізити особи,
2. показання кількості частки капіталу або голосуючих прав, виражених у відсотках та абсолютній вартості, або опису будь-якої іншої форми застосування значного впливу на управління заявником;
3. стратегічний план,
4. докази оцінки достовірності;
5. витяг з бізнес-реєстру або інших подібних бізнес-реєстрацій, які не можуть бути більш ніж за 3 місяці, якщо це юридична особа або фізична особа, що перебуває під сумнівом;
6. документ, пов'язаний з придбанням кваліфікаційного холдингу;
7. інформація про фінансовий та кадровий взаємозв'язок особи з кваліфікованим холдингом з іншою юридичною особою, що містить огляд юридичних осіб, які здійснюють управління або здійснюють контроль над особою і, за кожну таку юридичну особу, дані про особу і суму частки, або опис будь-якої іншої форми застосування значного впливу на управління цією юридичною особою, а також огляд функцій, які виконуються в обраних органах і функціях, до яких особа з кваліфікаційним холдингом була призначена або інакше називається в інших юридичних осіб протягом останніх 10 років, для кожного такого юридичного особи, особи і позначення функції, виконаної і періоду виконання в цій правовій особі;
8. Відомості про фінансові та кадрові відносини особи з кваліфікованою участю, а також близько, керівництво заявником та юридична особа, яка контролює заявника;
9. Фінансова звітність та інші документи, що підтверджують походження фінансових ресурсів, з яких придбання кваліфікаційного холдингу або буде покрито; та
10. контролюючий орган, який контролює регульовані установи в державі проживання особи з кваліфікаційним холдингом щодо особи, яка є регульованою установою з зареєстрованим офісом в державі, крім Чехії;
(k) перелік осіб, які є провідною юридичною особою з переліком осіб, які мають кваліфіковану участь у заходах (i) та за кожну таку особу
1. реквізити особи,
2. опис виконаної функції,
3. докази оцінки достовірності,
4. огляд діючих функцій в обраних органах і функціях, до яких особа призначалася або інакше називається, в інших юридичних осіб, за кожну таку юридичну особу, особи та позначення функції, здійсненої провідною особою в цій юридичній особі; і
5. Відомості про фінансові та кадрові відносини менеджера та осіб, близьких до нього або її до керівника заявника та юридичної особи, яка контролює заявника;
(l) реквізити осіб із тісними зв’язками; де особа з близьким посиланням є особою з зареєстрованим офісом в державі Учасника, а також аналізом, що містить порівняння відповідного законодавства, щоб продемонструвати, чи застосовано законодавство держави та спосіб, в тому числі його виконання, перешкоджає ефективному навчанню нагляду заявника;
(m) загальна інформація про систему регулювання державної реєстрації особи з кваліфікаційною участю в заявнику, яка діє на цю юридичну особу і в обсязі, до якої здійснюється система регулювання держави проживання людини з кваліфікаційною участю у запобіганні легалізації доходів від кримінальних та терористів відповідно до рекомендацій Комітету з фінансових дій (ФАФТ), де особа з кваліфікацією участі у заяві заявника, яка зазначена в пункті (i) є регульованою установою, що має свій зареєстрований офіс в державі-члена, що не є членом Державної,
(n) опис структури консолідаційної одиниці, в якій буде участь заявник, що вказує на осіб, що знаходяться в групі, що падають в рамках нагляду за консолідованої бази;
(o) якщо в контрольному режимі опис факту, на підставі якого особа, яка зазначена в якості кваліфікованої участі в заявнику в пункті (i) стає особою, яка контролює заявника.
(3) Де особа з кваліфікованою участю в абітурієнті, що входить до пункту 2 (i) є регульованою установою, встановленою в іншій державі-членів, заявник може, замість даних і документів, які зазначені в пункті 2 (j) (4), (7) і (k) і (m), подати довідку про наглядову владу, яка керує установою, яка підпорядкована його нагляду, чия доцільність була перевірена цим органом і не має сучасних знань, що вказують на його ненадійність.
(4) Інформація, що стосується запитуваної діяльності платіжної установи:
(a) бізнес-плану; Частина коментаря до бізнес плану також містить інформацію:
1. опис діяльності, які показують, що діяльність виконує функції платіжної служби в розділі 8 (1) Платіжного акту;
2. опис домовленостей щодо реалізації індивідуальних платіжних послуг в розділі 8 (1) Платіжного акту та пов’язаних з ним заходів, які мають намір надати заявнику індивідуальні умови заявника та залучення зацікавлених сторін, зокрема опису обробки готівкових та безготівкових коштів, здійснення платіжної операції, включаючи прийняття та виконання платіжних замовлень, видачі платіжних інструментів та надання кредиту;
3. вказівка про те, чи буде довірено заявником кошти;
4. проект договору про оплату послуг,
5. Орієнтовна кількість кадрів, що діляться на відповідні організаційні одиниці;
6. опис цільового використання уповноважених представників та гілок або надання діяльності іншими особами;
7. опис участі заявника в національних або міжнародних платіжних системах;
8. вказівка про те, яка частина платіжних послуг, як квантіфікована об'ємом платіжних операцій, кількість клієнтів або будь-який інший кількісний показник, буде здійснюватися в Чехії, якщо надання платіжних послуг в іншій державі,
(b) чи має право на здійснення будь-якої іншої підприємницької діяльності, крім надання платіжних послуг та надання такої іншої господарської діяльності, включаючи сферу та спосіб виконання;
(c) опис системи управління та контролю, зазначених у статті 20 (1) Платіжного акту та Указу, що регулюють певні умови здійснення діяльності осіб, уповноважених за Платіжним актом та проект внутрішніх правил, які включають в себе зокрема:
1. процедури виявлення, оцінювання, вимірювання, моніторингу, звітності та обмеження ризиків, внутрішньої системи управління та звукового обліку;
2. процедури моніторингу та вирішення інцидентів безпеки клієнтів та скарг, зокрема організаційних заходів та інструментів запобігання шахрайству, розміщення особи в організаційній структурі заявника, відповідальних за надання допомоги клієнтам у разі виявлення шахрайських або технічних проблем, методів відображення шахрайських, контактних точок клієнтів та інструментів моніторингу, що використовуються та подальші заходи та процедури для зниження ризиків безпеки;
3. процедури подання, моніторингу та запису конфіденційних даних, включаючи класифікацію та доступ до конфіденційних даних;
4. заходи щодо забезпечення подальшої роботи підприємства, на основі аналізу, проведеного з потенційного впливу переривання та відновлення, опис методу відновлення, планів тестування, заходів щодо пом'якшення впливу переривання, опису підготовки планів контингентності та їх регулярного огляду та оцінки їх адекватності та ефективності;
5. принципи політики безпеки, що містять оцінку ризиків, пов’язаних з діяльністю платіжної установи, включаючи ризик шахрайства, контроль за безпекою, заходи, що покладаються на порушення ризиків та захисту користувачів, ефективно проти визначених ризиків та опису інформаційної системи;
6. система механізмів внутрішнього контролю для виконання зобов’язань щодо заходів, спрямованих на запобігання легалізації доходів від кримінального та терористичного фінансування;
7. опис принципів та визначення, що використовуються для ефективного збору статистичних даних, пов’язаних з діяльністю, здійснених, транзакцій та виявлених шахрайських операцій, зокрема типу даних, зібраних клієнтами, типу платіжної служби, кількості зібраних даних, засобів збору даних, призначення та частоти збору даних, а також опис функціонування системи збору даних та захисту персональних даних,
(d) договір страхування або пропозиція щодо договору страхування або іншого документа подібного характеру до гарантії, що надається в статті 9 (1) (d) та 17 (1) та (2) Закону про платіж, де авторизація для роботи платіжної установи полягає в нанесенні на непряме обслуговування платіжного доручення або на послугу платіжного рахунку, а також на розрахунок мінімального ліміту страхових премій на професійне страхування відшкодування або мінімального рівня зіставного забезпечення відповідно до Указу, що регулюють певні умови для здійснення діяльності осіб, уповноважених за Платіжним договором;
(e) метод, обраний для захисту коштів, довірених на виконання платіжної операції; залежно від способу захисту, обраного згідно § 22 (1) або (2) Платіжного акта,
1. процедури забезпечення належного та відокремленого обліку коштів, що надавалися через свій депозит в окремому рахунку з банком, економіями та кредитним кооперативом, іноземним банком з його главою в державі Учасника або іноземним банком з його главою в державі Учасника, крім Держава Учасника, яка підлягає нагляду, порівняно з цим Чеським національним банком (далі – «кредитна установа») або через його інвестиції, кредитний договір установи або проект договору з обіцянкою її укладання кредитною установою, вказівкою особи в організації заявника, який буде мати доступ до цього рахунку; і
2. правила інвестування коштів, що надавалися в безпечних і рідких активах, і спосіб, в якому кошти, навірені, захищені від претензій іншими кредиторами заявника, зокрема в разі неплатоспроможності; або
3. проект договору страхування або інший документ, що надає порівняльний заставу, разом з підтвердженням особою, яка має право на § 22 (3) або (4) Платіжного акту, що у випадку авторизації для роботи платіжної установи, буде укладено договір;
(f) проектний підхід до застосування платіжною установою в розрахунку капіталізації та обґрунтування запропонованого підходу, дані, що використовуються для розрахунку капіталізації та розрахунку капітальної адекватності за всіма підходами в структурі за власними грошовими заявами платіжної установи, передбаченими Указом про інформаційні зобов’язання певних осіб під Платіжним Актом.
(5) Якщо заявник має намір доручити виконання певних операційних заходів, пов’язаних з наданням платіжних послуг іншій особі, він також подає:
(а) опис принципів виконання іншою особою та її підбір та показання операційних заходів, які повинні бути довірені іншій особі або, де доцільно, розмір таких довірених операцій;
(b) реквізити особи, які доручуються виконанням певних операційних заходів, де такі дані відомі в момент запиту;
(c) проект стандартного договору між платіжною установою та особою, яка довірена на виконання оперативної діяльності;
(d) опис персоналу, технічної та організаційної безпеки діяльності заявника, з урахуванням доручення певних операційних заходів іншій особі;
(e) метод управління, контролю та безпеки діяльності, довіреної іншій особі;
(f) вказівка на надання послуг в організаційній структурі заявника та функціональної класифікації особи, яка безпосередньо відповідає за управління та контроль операційної діяльності, довіреної іншій особі.
(6) Якщо заявник має намір скористатися уповноваженим представником, він також подає:
(а) інформація про:
1. Як забезпечити дотримання діяльності уповноваженого представника з чинним законодавством та дозволу на роботу платіжної установи, як забезпечити контроль якості платіжних послуг, що надаються уповноваженим агентом та виконання зобов’язань, спрямованих на запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним та терористичним фінансуванням,
2. спосіб та періодичність надання супровідних документів уповноваженим представником для забезпечення зобов’язання платіжної установи до Чеського Національного банку,
3. як здійснюється підготовка уповноваженого представника з метою забезпечення необхідної якості надання платіжних послуг та дотримання чинного законодавства;
4. обрані критерії оцінки достовірності, компетентності та достатнього досвіду авторизованого представника, якщо будь-який, і провідна особа уповноваженого представника, що вказує на перелік документів, які заявник вимагатиме від уповноваженого представника з цією метою;
5. засоби безперервної перевірки достовірності, компетентності та достатнього досвіду кожної людини, зазначеної в пункті 4; та
6. спосіб, в якому кожна людина зберігається, зареєстрована і оновлюється відповідно до пункту 4; і
(b) проект стандартного договору між платіжною установою та уповноваженим представником.
Деталі повідомлення про зміну інформації, що міститься в заяві про авторизації для роботи платіжної установи
(Параграф 11 (2) Платіжного акта)
Деталі повідомлення про внесення змін до інформації, що відбувається, доповнюється в залежності від характеру зміни, за допомогою оновленої інформації, зазначеної у статті 3 (2) до (4) і, де це застосовно, пункти 5 і 6, які впливають на зміни.
Деталі заявки на розширення сфери платіжної служби платіжної установи
(ст. 14 Платіжного акта)
Деталі запиту платіжної установи для продовження обсягів платіжних послуг є показанням діяльності, за якою здійснюється розширення, доповнюється оновленою інформацією відповідно до статті 3 (2) та (4), яка впливає на зміну сфери діяльності.
Деталі заявки на отримання дозволу на роботу адміністратора платіжного рахунку
(Параграф 43 (3) Платіжного Акту)
(1) Деталі програми для авторизації діяльності адміністратора платіжного рахунку повинні бути інформацією про заявника, інформацію щодо виконання діяльності адміністратора платіжного рахунку та документів, що містять цю інформацію.
(2) Інформація про заявника:
(а) знайдено дії;
(b) виписка з бізнес-реєстру або інших подібних ділових записів, які можуть бути не більше 3 місяців, якщо вже встановлена юридична особа або фізична особа;
(c) фактичний зареєстрований офіс, якщо відрізняється від зареєстрованого офісу заявника;
(d) перелік заяв про скасування постанов Генеральної Асамблеї, на яких юридичні провадження не були остаточно закриті на дату, на яку було прийнято звернення, якщо такі пропозиції та можуть мати значний вплив на продовження діяльності підприємства;
(e) фінансова звітність заявника;
(f) інформація, необхідна для надання витягу з Реєстру Пеналтів, якщо будь-який,
(г) заява заявника, що ніхто не став причиною, що є перешкодою для здійснення господарської діяльності за договором комерційного бізнесу;
(h) доказ цілісності, виданого іноземною державою;
(i) доказ автентичності, якщо заявник – фізична особа;
(j) список менеджерів і для кожної такої особи
1. реквізити особи;
2. докази оцінки достовірності;
(k) список менеджерів, які фактично здійснюють управління діяльністю надання послуги платіжного рахунку та за кожну таку особу
1. деталі професійного досвіду;
2. дані про освіту.
(3) Інформація щодо виконання діяльності адміністратора платіжного рахунку:
(a) бізнес-плану; Частина коментаря до бізнес плану також містить інформацію:
1. опис діяльності, що свідчить про те, що діяльність виконує функції інформаційної служби платіжного рахунку;
2. опис домовленостей щодо забезпечення діяльності, зазначених у пункті 1 та діяльності, пов’язаних з ним, який має намір надати заявнику індивідуальні умови та умови та правила надання платіжного рахунку інформаційної послуги, включаючи період обробки;
3. заява заявника про те, що заявник не буде довірено на кошти користувачів;
4. проект договору між зацікавленими сторонами, пов’язані з наданням платіжного рахунку,
5. Орієнтовна кількість кадрів, що діляться на відповідні організаційні одиниці;
6. опис цільового використання уповноважених представників та гілок або надання діяльності іншими особами;
7. проект типового договору між адміністратором платіжного рахунку та особою, яка повинна бути довірена фізичними особами, якщо заявник має намір передати операційну діяльність іншій особі;
(b) опис системи управління та контролю, зазначених у статті 48 (1) Платіжного акту та Указу, що регулюють певні умови здійснення діяльності осіб, уповноважених за Платіжним актом та проект внутрішніх правил, які включають в себе:
1. процедури виявлення, оцінювання, вимірювання, моніторингу, звітності та обмеження ризиків, внутрішньої системи управління та звукового обліку;
2. процедури моніторингу та вирішення інцидентів безпеки клієнтів та скарг, зокрема організаційних заходів та інструментів запобігання шахрайству, розміщення особи в організаційній структурі заявника, відповідальних за надання допомоги клієнтам у разі виявлення шахрайських або технічних проблем, методів відображення шахрайських, контактних точок клієнтів та інструментів моніторингу, що використовуються та подальші заходи та процедури для зниження ризиків безпеки;
3. процедури подання, моніторингу та запису конфіденційних даних, включаючи класифікацію та доступ до конфіденційних даних;
4. заходи щодо забезпечення подальшої роботи підприємства, на основі аналізу, проведеного з потенційного впливу переривання та відновлення, опис методу відновлення, планів тестування, заходів щодо пом'якшення впливу переривання, опису підготовки планів контингентності та їх регулярного огляду та оцінки їх адекватності та ефективності;
Увійдіть для нотаток, обраного та сповіщень
Інформація про нормативний акт
| Цитування | Указ No 1 / 2018 Coll., за заявами та анонсами діяльності за Законом про оплату |
|---|---|
| Тип нормативного акту | - |
| Автор | - |
| Збірка | Збірка законів |
| Дата оприлюднення | 05.01.2018 |
|---|---|
| Чинний від | 13.01.2018 |
| Чинний до | - |
| Стан | Чинний |
Текст нормативного акту має інформаційний характер.
Коментарі 0