Указ No 1/2018 Сб.
Постановление о заявлениях и уведомлениях для осуществления деятельности в соответствии с Законом о платежах
Действующий
Действует с 13.01.2018
Zobrazeno prvních 200 z celkem 485 ustanovení tohoto předpisu.
Zobrazit celý předpis →
Pro stažení celého znění použijte tlačítko Stáhnout výše.
1 1
Декларация
от 19 декабря 2017 года
о заявлениях и уведомлениях о деятельности в соответствии с Законом о платежах
Чешский национальный банк, в соответствии с § 263 Закона No 370 / 2017 Coll., в отношении оплаты, предусматривает исполнение § 10 (4), § 11 (2), § 18 (6), § 27 (4), § 28 (3), § 29 (4), § 33 (5), § 34 (2), § 38 (2), § 43 (3), § 44 (2), § 51 (4), § 52 (2), § 55 (2), § 60 (3), § 61 (2), § 69 (4), § 70 (2), § 76 (6), § 86 (4), § 87 (3), § 88 (4), § 92 (5), § 93 (2), § 96 (2), § 69), § 101 (3) и § 102 (2):
Тема вопроса
(1) Настоящий Указ содержит подробную информацию о формальностях
а) Заявки на получение разрешения на осуществление деятельности
1. платежные организации и продление такого разрешения;
2. менеджер информации платежного счета,
3. учреждения электронных денег и продление такого разрешения;
4. мелкомасштабный поставщик платежных услуг и продление такого разрешения;
5. издателя мелкомасштабных электронных денег и продления срока действия этого разрешения;
(b) запросы платежного учреждения, учреждения электронных денег или администратора информации платежного счета о согласии на предоставление платежных услуг в принимающем государстве-члене через филиал или уполномоченного представителя;
с) уведомление
1. изменения данных, указанных в заявке на получение разрешения на деятельность платежного учреждения, администратора информации платежного счета, учреждения электронных денег, мелкомасштабного поставщика платежных услуг или мелкомасштабного эмитента электронных денег;
2. изменения данных, содержащихся в заявке платежного учреждения, учреждения электронных денег или администратора информации платежного счета на предоставление платежных услуг в принимающем государстве-члене через филиал или уполномоченного представителя;
3. намерение приобрести, увеличить, отказаться или уменьшить квалифицированное участие в, контролировать или прекратить контроль или учреждение электронных денег;
4. уполномоченный представитель платежного учреждения или учреждения электронных денег;
5. изменения информации, содержащейся в уведомлении уполномоченного представителя платежного учреждения или учреждения электронных денег;
6. намерение доверить выполнение определенной оперативной деятельности другому лицу,
7. намерение платежного учреждения, учреждения электронных денег или администратора информации платежного счета осуществлять деятельность в принимающем государстве-члене, кроме как через филиал или уполномоченного представителя.
(2) Кроме того, настоящим Указом устанавливаются форматы и другие технические детали заявлений и уведомлений, указанных в пункте 1.
Определение терминов
Для целей настоящего Указа:
(a) доказательство неприкосновенности, выданное иностранным государством, документ, аналогичный выписке из Реестра наказаний, который не может быть старше 3 месяцев, выданный иностранным государством;
1 если физическое лицо является гражданином и иностранным государством, в котором физическое лицо непрерывно пребывало более 6 месяцев в течение последних 3 лет; или
2. в котором юридическое лицо имеет свой зарегистрированный офис или имеет свой зарегистрированный офис в течение последних 3 лет, а также иностранное государство, в котором юридическое лицо имеет или имеет филиал коммерческого учреждения в течение последних 3 лет, где правовой порядок этих государств регулирует уголовную ответственность юридических лиц,
(b) документы для оценки неприкосновенности документа о неприкосновенности, выданного иностранным государством, декларация о независимости физического лица, декларация, содержащая информацию, необходимую для принятия мер в реестре судимостей физического лица и данные и доказательства текущей деятельности лица за последние 10 лет, в частности, касающиеся:
1. наложение административных взысканий в связи с осуществлением трудовой, служебной или предпринимательской деятельности;
2. решение о банкротстве;
3. приостановление или отзыв разрешения на предпринимательскую или иную деятельность, если оно не имело место по требованию лица, имеющего такое разрешение;
4. отказ от согласия суда или административного органа на избрание лица на должность в выборных органах юридических лиц или на должность, на которую назначено или иным образом призвано лицо, или на приобретение квалифицированного участия или контроля над лицом, если такое согласие требуется; и
5. исключение из профессиональной палаты, ассоциации или объединения лиц, работающих на финансовом рынке;
c доказательства, относящиеся к приобретению квалификационного холдинга декларации лицом, намеревающимся приобрести или увеличить квалификационный холдинг, будь то:
1. приобретать акции на свое имя и за свой счет;
2. осуществлять или осуществлять права голоса в пользу третьего лица;
3. намеревается передать право голоса другому лицу по договору или иному соглашению,
4. существует или должен быть факт, на основании которого он является или становится контролируемым лицом;
5. действовать по согласованию с другим лицом, которому передано осуществление права голоса или которое оказывает значительное влияние на судопроизводство; и
6. имеет долги, превышающие 5% акций или активов лица, приобретающего или увеличивающего квалифицируемый холдинг, или которые могут иметь такой эффект;
(d) регулируемым учреждением, банком, сберегательным и кредитным кооперативом, трейдером ценных бумаг, страховой организацией, перестраховочной организацией, платежным учреждением, учреждением электронных денег, менеджером информации о платежном счете или другим лицом, действующим на финансовом рынке под надзором надзорного органа регулируемых учреждений в государстве своего зарегистрированного офиса;
e) финансовые ведомости
1. годовые отчеты и финансовые отчеты за последние 3 финансовых года или за период, в течение которого заявитель или уведомитель осуществляет предпринимательскую деятельность, если этот период составляет менее 3 финансовых лет; если заявитель или уведомитель входит в состав консолидированной единицы, также консолидированные годовые отчеты и финансовые отчеты за тот же период, и если счета должны быть проверены аудитором в соответствии с Законом о бухгалтерском учете, счета должны быть представлены аудитором; и
2. доказательства доходов за последние 3 года, активов и долгов, в случае физического лица,
(f) бизнес-план, фактически предусмотренный на первые 3 финансовых года, составленный в формате финансовой отчетности в соответствии с Законом о бухгалтерском учете, с комментарием к
1. намерения лица с точки зрения объема и объема платежных услуг или электронных денег и иных видов деятельности, предусмотренных Законом о платежах, и описания предполагаемого способа их достижения, характеристик целевой группы клиентов и торговой сети, в том числе иностранной, и
2. основание и допущения, на которых основан бизнес-план, и обоснование согласованности количественных данных плана и реальности планируемых результатов деятельности;
g) стратегическое намерение в отношении проекта, включающего:
1. период, в течение которого должен быть проведен квалификационный холдинг или должен контролироваться платежное учреждение или учреждение электронных денег;
2. ожидаемые изменения уровня квалификационного участия в краткосрочной и долгосрочной перспективе;
3. предполагаемый уровень вовлеченности в управление платежным учреждением или учреждением электронных денег;
4.предусмотренная поддержка платежного учреждения или учреждения электронных денег собственными средствами, при необходимости для развития деятельности или решения проблемы ухудшения финансового положения;
5. информация о том, было ли заключено соглашение о продвижении общих интересов с другим членом платежного или электронного денежного учреждения; и
6. предусматриваемые изменения в деятельности платежного учреждения или учреждения электронных денег, в способах финансирования дальнейшего развития, в политике распределения дивидендов, в политике распределения средств и в политике убыточности, в системе управления и контроля, в стратегическом развитии и в кастинге управляющих; эта информация содержит стратегическое намерение только в том случае, если квалифицируемый холдинг должен превышать 20% доли капитала или права голоса платежного учреждения или учреждения электронных денег;
h) подробности о лице
1. в случае юридического лица, торговой фирмы или имени, зарегистрированного офиса и идентификационного номера лица, если оно назначено; и
2. в случае физического лица - имя и фамилия, номер рождения или, если нет номера рождения, дата рождения, адрес проживания в виде улицы, описательный номер, муниципалитет, часть муниципалитета, почтовый индекс и государство; фирменное наименование, зарегистрированный офис и идентификационный номер лица, если ему присвоено;
i) данные о лицах, имеющих тесные связи
1. сведения о лице для каждого лица, имеющего тесные связи; если лицо, имеющее тесные связи, является иностранным лицом, имеющим свой зарегистрированный офис в другом государстве-члене, а также указание на то, является ли оно лицом, которое должно быть уполномочено надзорным органом другого государства-члена действовать в качестве регулируемого учреждения или является ли оно контролирующим лицом этого лица; и
2 описание структуры группы и способа, которым она связана с графическим представлением отношений между отдельными тесно связанными лицами, с указанием предмета их деятельности;
j) данные о профессиональном опыте
1. сведения о виде профессионального опыта;
2 указание лица, которому осуществляется или осуществлялась профессиональная практика;
3 описание классификации занятости и, в соответствующих случаях, важность практики для деятельности на финансовом рынке, описание осуществляемой деятельности и объем полномочий и обязанностей, связанных с этой деятельностью, с указанием количества управляемых лиц;
4 определение продолжительности деятельности, указанной в пункте 3; и
5. согласие на выполнение рабочего задания, требуемого другим законодательством, если это необходимо; и
k) данные об образовании
1 название и тип или тип учебного заведения, учебная программа, направленность учебной программы, продолжительность учебной программы, способ и дата завершения обучения и, при необходимости, полученные академические степени; и
2. обзор профессиональных экзаменов и курсов, стажировок и учебных поездок, имеющих отношение к деятельности на финансовом рынке, с указанием года завершения и направленности.
Подробная информация о деталях заявки на разрешение на эксплуатацию платежного учреждения
(K § 10 (4) Закона о платежах)
(1) Детали заявления о разрешении на деятельность платежного учреждения представляют собой информацию о заявителе, информацию о деятельности платежного учреждения и документы, содержащие эту информацию.
(2) Информация о заявителе:
а учредительные акты;
(b) выписку из коммерческого реестра или других аналогичных коммерческих записей, возраст которых не может превышать 3 месяцев, если юридическое лицо уже установлено;
(c) фактического зарегистрированного офиса, если он отличается от зарегистрированного офиса заявителя;
d перечень заявлений об аннулировании резолюций Генеральной Ассамблеи, по которым судебное разбирательство не было окончательно закрыто на дату подачи заявления, если такие предложения были внесены и могут оказать существенное влияние на продолжение деятельности компании;
е) перечень и для каждого лица
1. детали личности,
2. доказательства оценки достоверности;
3. обзор функций выборных органов и функций, на которые назначено или иным образом назначено ведущее лицо, в других юридических лицах за последние 10 лет, для каждого юридического лица, реквизиты лица, назначение функции, выполняемой в другом юридическом лице, период выполнения этой функции в другом юридическом лице и намерен ли он выполнять эту функцию в другом юридическом лице параллельно с функцией ведущего лица заявителя; и
4 предлагаемая функция управления в организационной структуре заявителя и краткое описание выполнения этой функции с точки зрения делегированных полномочий и обязанностей;
(f) список менеджеров, которые фактически управляют деятельностью платежных услуг и для каждого такого лица;
1. детали профессионального опыта; и
2. данные об образовании,
g размер первоначального капитала;
(h) финансовую отчетность заявителя, если юридическое лицо уже создано;
(i) список лиц, имеющих квалифицированное участие в заявителе, и графически отображаемые отношения между этими лицами;
(j) для каждого лица, включенного в список лиц, имеющих право участвовать в заявке, указанной в подпункте (i):
1. детали личности,
2. указание суммы доли капитала или права голоса, выраженной в процентах и абсолютной стоимости, или описание любой другой формы применения значительного влияния на руководство заявителя;
3 стратегический план,
4. доказательства оценки достоверности;
5 выписка из бизнес-реестра или других аналогичных бизнес-записей, возраст которых не может превышать 3 месяцев, если это юридическое лицо или физическое лицо предприятия;
6. документ, связанный с приобретением квалификационного холдинга;
7. информацию о финансовой и кадровой взаимосвязи лица с квалификационным холдингом с другим юридическим лицом, содержащую обзор юридических лиц, которые управляют или осуществляют контроль над лицом, и для каждого такого юридического лица данные о лице и размере доли, или описание любой другой формы применения значительного влияния на управление этим юридическим лицом, а также обзор функций, выполняемых в выборных органах и функций, которым лицо с квалификационным холдингом было назначено или иным образом вызвано в других юридических лицах за последние 10 лет, для каждого такого юридического лица, лица и назначение выполняемой функции и период выполнения в этом юридическом лице;
8. информация о финансовых и кадровых отношениях лица, имеющего квалифицированное участие в управлении заявителя и близкого к нему, и юридического лица, контролирующего заявителя;
9. финансовую отчетность и другие документы, подтверждающие происхождение финансовых ресурсов, из которых было или должно быть покрыто приобретение квалификационного холдинга; и
10 надзорный орган, осуществляющий надзор за регулируемыми учреждениями в государстве проживания лица, имеющего право собственности, в отношении лица, являющегося регулируемым учреждением с зарегистрированным офисом в государстве, отличном от Чешской Республики;
(k) список лиц, которые являются ведущим юридическим лицом в списке лиц, имеющих квалифицированное участие в заявителе, упомянутом в пункте (i), и для каждого такого лица;
1. детали личности,
2 описание выполняемой функции,
3. доказательства для оценки достоверности,
4. обзор выполняемых в настоящее время функций в выборных органах и функций, в которые назначено или иным образом вызвано лицо, в других юридических лицах, для каждого такого юридического лица, лица и назначение функции, выполняемой ведущим лицом в этом юридическом лице; и
5. сведения о финансовых и кадровых отношениях руководителя и близких ему лиц с руководителем заявителя и юридическим лицом, осуществляющим контроль за заявителем;
(l) сведения о лицах, имеющих тесные связи; если лицо, имеющее тесные связи, является лицом, имеющим зарегистрированный офис в государстве-члене, также анализ, содержащий сравнение соответствующего законодательства, чтобы продемонстрировать, препятствует ли законодательство этого государства и способ его применения, включая его применимость, эффективному осуществлению надзора за заявителем;
(m) общую информацию о системе регулирования государства проживания лица, имеющего квалифицированное участие в заявителе, которое обращается к этому юридическому лицу, и о том, в какой степени система регулирования государства проживания лица, имеющего квалифицированное участие в предотвращении легализации доходов от преступлений и финансирования терроризма в соответствии с рекомендациями Комитета по финансовым действиям (FATF), где лицо, имеющее квалифицированное участие в заявителе, указанном в пункте (i), является регулируемым учреждением, имеющим свой зарегистрированный офис в государстве-члене, которое не является государством-членом;
(n) описание структуры консолидирующей единицы, частью которой будет заявитель, с указанием лиц, входящих в группу, подпадающих под надзор на консолидированной основе; и
(o) при контроле описание факта, на основании которого лицо, указанное как имеющее квалифицированное участие в заявителе в соответствии с пунктом (i), становится лицом, контролирующим заявителя.
(3) Если лицо с квалифицированным участием в заявителе, указанном в пункте 2 (i), является регулируемым учреждением, учрежденным в другом государстве-члене, заявитель может вместо данных и документов, упомянутых в пункте 2 (j) (4), (7) - (9) и (k) и (m), представить в надзорный орган, осуществляющий надзор за этим регулируемым учреждением, свидетельство о том, что он подлежит его надзору, доверие к которому было проверено этим органом и не имеет современных знаний, указывающих на его ненадежность.
(4) Информация, касающаяся запрашиваемой деятельности платежного учреждения:
(a) бизнес-план; частью комментария к бизнес-плану является также информация, содержащая:
1 описание деятельности, показывающей, что деятельность соответствует особенностям платежной услуги в соответствии с пунктом 1 статьи 8 Закона о платежах;
2. описание механизмов осуществления индивидуальных платежных услуг в соответствии с разделом 8 (1) Закона о платежах и связанных с ними видов деятельности, которые заявитель намерен предоставлять с учетом индивидуальных условий заявителя и участия заинтересованных сторон, в частности описание обращения с наличными и безналичными денежными средствами, ход платежной операции, включая принятие и исполнение платежных поручений, выпуск платежных инструментов и предоставление кредита;
3. указание на то, будет ли заявителю доверены средства пользователей;
4. проект рамочного договора на платежные услуги,
5 предполагаемое количество сотрудников, разделенных на соответствующие организационные подразделения;
6. описание предполагаемого использования уполномоченных представителей и филиалов или осуществление деятельности другими лицами;
7. описание участия заявителя в национальных или международных платежных системах;
8. указание того, какая часть платежных услуг, определяемая количественно объемом платежных операций, количеством клиентов или любым другим количественным показателем, будет работать в Чешской Республике, если платежные услуги будут предоставляться в другом государстве;
(b) осуществляет ли заявитель или намеревается осуществлять любую другую коммерческую деятельность, кроме предоставления платежных услуг, и указывает ли он такую другую деловую деятельность, включая объем и способ ее осуществления;
(c) описание системы управления и контроля, упомянутой в статье 20 (1) Закона о платежах, и Декрета, регулирующего определенные условия осуществления деятельности лиц, уполномоченных в соответствии с Законом о платежах, и проекта внутренних правил, которые включают, в частности:
1. процедуры выявления, оценки, измерения, мониторинга, отчетности и ограничения рисков, системы внутреннего контроля и обоснованные административные и бухгалтерские процедуры;
2. процедуры мониторинга и рассмотрения инцидентов и жалоб, связанных с безопасностью клиентов, в частности организационные меры и инструменты для предотвращения мошенничества, помещения лица в организационную структуру заявителя, отвечающего за оказание помощи клиентам в случае обнаружения мошенничества или технических проблем, методы сообщения о мошенничестве, используемые точки контакта с клиентами и инструменты мониторинга, а также последующие меры и процедуры для смягчения этих рисков безопасности;
3. процедуры представления, мониторинга и регистрации конфиденциальных платежных данных, включая классификацию и доступ к конфиденциальным данным;
4. меры по обеспечению непрерывной работы предприятия, основанные на анализе, проводимом из потенциального воздействия прерывания и восстановления, описании метода восстановления, планах тестирования, мерах по смягчению воздействия прерывания, описании подготовки планов на случай непредвиденных обстоятельств и их регулярном пересмотре и оценке их адекватности и эффективности;
5. принципы политики безопасности, содержащие оценку рисков, связанных с деятельностью платежного учреждения, включая риск мошенничества, контроль безопасности, меры, принимаемые для снижения рисков и эффективной защиты пользователя от выявленных рисков и описание информационной системы;
6 система механизмов внутреннего контроля для выполнения обязательств, связанных с мерами, направленными на предотвращение легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
7. описание принципов и определений, используемых для эффективного сбора статистических данных, связанных с осуществляемой деятельностью, операциями и обнаруженным мошенничеством, включая, в частности, тип данных, собранных клиентами, тип платежной услуги, объем собранных данных, средства сбора данных, цель и частоту сбора данных, а также описание функционирования системы сбора данных и защиты персональных данных,
(d) договор страхования или предложение по договору страхования или иной документ, аналогичный гарантии, предусмотренной в статьях 9 (1) (d) и 17 (1) и (2) Закона о платеже, в случае, если разрешение на деятельность платежного учреждения распространяется на услугу косвенного платежного поручения или на информационную услугу платежного счета, а также на расчет минимального предела страховых взносов по страхованию профессионального возмещения или минимального уровня сопоставимого обеспечения в соответствии с Указом, регулирующим определенные условия осуществления деятельности лиц, уполномоченных в соответствии с Законом о платежах;
(e) метод, выбранный для защиты средств, вверенных для выполнения платежной операции; в зависимости от метода защиты, выбранного в соответствии с § 22 (1) или (2) Закона о платежах;
1. процедуры обеспечения надлежащего и отдельного учета средств, вверенных через их депозит на отдельном счете в банке, сберегательном и кредитном кооперативе, иностранном банке с его головным офисом в государстве-члене или иностранном банке с его головным офисом в государстве-члене, отличном от государства-члена, которое подлежит надзору, сопоставимому с надзором Чешского национального банка (далее именуемого «кредитным учреждением») или через его инвестиции, договор кредитной организации или проект договора с обещанием его заключения кредитным учреждением, указание лица в организации заявителя, которое будет иметь доступ к этому счету; и
2 правила инвестирования средств, доверенных в безопасные и ликвидные активы, и способы защиты доверенных средств от требований других кредиторов заявителя, в частности, в случае несостоятельности; или
3 проект договора страхования или иного документа, обеспечивающего сопоставимое обеспечение, вместе с подтверждением лицом в соответствии с § 22 (3) или (4) Закона о платежах, что в случае разрешения на эксплуатацию платежного учреждения договор будет заключен;
(f) проект подхода, который будет применяться платежным учреждением при расчете достаточности капитала и обосновании предлагаемого подхода, данные, используемые для расчета достаточности капитала, и расчет достаточности капитала по всем подходам в структуре в соответствии с отчетом о собственных средствах платежного учреждения, предусмотренным Указом об информационных обязательствах отдельных лиц в соответствии с Законом о платежах.
(5) Если заявитель намерен поручить осуществление определенной оперативной деятельности, связанной с оказанием платежных услуг, другому лицу, он также представляет:
(a) описание принципов выполнения другим лицом и его выбора и указание оперативной деятельности, осуществление которой должно быть поручено другому лицу или, в соответствующих случаях, объем таких порученных операций;
(b) сведения о лице, которому будет поручено выполнение определенных оперативных действий, если такие данные известны на момент запроса;
c проект стандартного договора между платежным учреждением и лицом, которому поручено осуществление оперативной деятельности;
(d) описание персонала, технической и организационной безопасности деятельности заявителя с учетом передачи определенных видов оперативной деятельности другому лицу;
(e) метод управления, контроля и обеспечения деятельности, порученной другому лицу; и
(f) указание услуги в организационной структуре заявителя и функциональной классификации лица, непосредственно ответственного за управление и контроль за оперативной деятельностью, порученной другому лицу.
(6) Если заявитель намеревается использовать уполномоченного представителя, он также представляет:
а) информация о:
1. как обеспечить соответствие деятельности уполномоченного представителя действующему законодательству и разрешению на деятельность платежного учреждения, как обеспечить контроль качества платежных услуг, предоставляемых уполномоченным агентом, и выполнение обязательств, направленных на предотвращение легализации доходов от преступлений и финансирования терроризма;
2 порядок и периодичность предоставления уполномоченным представителем подтверждающих документов для обеспечения обязательства платежного учреждения перед Чешским национальным банком;
3. как осуществляется подготовка уполномоченного представителя для обеспечения требуемого качества предоставляемых платежных услуг и соблюдения действующего законодательства;
4 выбранные критерии оценки авторитета, компетентности и достаточного опыта уполномоченного представителя, если таковые имеются, и ведущего лица уполномоченного представителя с указанием перечня документов, которые заявитель потребует от уполномоченного представителя для этой цели;
5 средства непрерывной проверки достоверности, компетентности и достаточного опыта каждого лица, указанного в пункте 4; и
6 способ хранения, регистрации и обновления каждого лица в соответствии с пунктом 4; и
(b) проект стандартного договора между платящим учреждением и уполномоченным представителем.
Подробная информация о деталях уведомления об изменении информации, содержащейся в заявке на разрешение на эксплуатацию платежного учреждения
(пункт 2 статьи 11 Закона о платежах)
Детали уведомления о поправке должны быть конкретизированы информацией о том, что изменение происходит, дополненной, в зависимости от характера изменения, обновленной информацией, упомянутой в статьях 3 (2) - (4) и, где это применимо, в пунктах 5 и 6, которые затронуты поправкой.
Подробности заявки на расширение сферы действия платежного сервиса платежного учреждения
(Статья 14 Закона о платежах)
Детали запроса платежного учреждения о расширении сферы платежных услуг являются указанием деятельности, для которой запрашивается продление, дополненной обновленной информацией в соответствии со статьями 3 (2) и (4), на которую влияет изменение сферы деятельности.
Подробная информация о заявке на разрешение на работу администратора информации платежного счета
(пункт 3 статьи 43 Закона о платежах)
(1) Детали заявления о разрешении на деятельность администратора платежного счета представляют собой информацию о заявителе, информацию, касающуюся осуществления деятельности администратора платежного счета, и документы, содержащие эту информацию.
(2) Информация о заявителе:
а учредительные акты;
(b) выписку из бизнес-реестра или других аналогичных деловых записей, возраст которых не может превышать 3 месяцев, если юридическое лицо или физическое лицо в бизнесе уже учреждено;
(c) фактического зарегистрированного офиса, если он отличается от зарегистрированного офиса заявителя;
d перечень заявлений об аннулировании резолюций Генеральной Ассамблеи, по которым судебное разбирательство не было окончательно закрыто на дату подачи заявления, если такие предложения были внесены и могут оказать существенное влияние на продолжение деятельности компании;
e финансовую отчетность заявителя;
(f) информацию, необходимую для предоставления выписки из Реестра наказаний, если таковая имеется;
(g) заявление заявителя о том, что не произошло факта, который является препятствием для осуществления предпринимательской деятельности в соответствии с Законом о коммерческом бизнесе;
h доказательство добросовестности, выданное иностранным государством;
(i) доказательство подлинности, если заявитель является физическим лицом;
перечень руководителей и для каждого такого лица
1. сведения о человеке; и
2. доказательства оценки достоверности;
(k) список менеджеров, которые фактически управляют деятельностью по предоставлению информационной услуги платежного счета и для каждого такого лица;
1. детали профессионального опыта; и
2. данные об образовании.
(3) Информация, касающаяся осуществления деятельности администратора платежного счета:
(a) бизнес-план; частью комментария к бизнес-плану является также информация, содержащая:
1. описание деятельности, показывающее, что деятельность выполняет функции информационной службы платежного счета;
2. описание мероприятий по обеспечению деятельности, указанной в пункте 1, и связанных с ней мероприятий, которые заявитель намерен предоставить, с учетом индивидуальных условий и условий заявителя и правил предоставления услуги по предоставлению информации о платежном счете, включая период обработки;
3. заявление заявителя о том, что заявителю не будут доверены средства пользователей;
4. проект договора между заинтересованными сторонами, относящийся к предоставленной информационной службе платежного счета,
5 предполагаемое количество сотрудников, разделенных на соответствующие организационные подразделения;
6 описание предполагаемого использования уполномоченных представителей и филиалов или осуществления деятельности другими лицами; и
7. проект типового договора между администратором информации платежного счета и лицом, которому будет поручено осуществление оперативной деятельности, если заявитель намерен передать операционную деятельность другому лицу;
(b) описание системы управления и контроля, упомянутой в статье 48 (1) Закона о платежах, и Декрета, регулирующего определенные условия осуществления деятельности лиц, уполномоченных в соответствии с Законом о платежах, и проекта внутренних правил, которые включают, в частности:
1. процедуры выявления, оценки, измерения, мониторинга, отчетности и ограничения рисков, системы внутреннего контроля и обоснованные административные и бухгалтерские процедуры;
2. процедуры мониторинга и рассмотрения инцидентов и жалоб, связанных с безопасностью клиентов, в частности организационные меры и инструменты для предотвращения мошенничества, помещения лица в организационную структуру заявителя, отвечающего за оказание помощи клиентам в случае обнаружения мошенничества или технических проблем, методы сообщения о мошенничестве, используемые точки контакта с клиентами и инструменты мониторинга, а также последующие меры и процедуры для смягчения этих рисков безопасности;
3. процедуры представления, мониторинга и регистрации конфиденциальных платежных данных, включая классификацию и доступ к конфиденциальным данным;
4. меры по обеспечению непрерывной работы предприятия, основанные на анализе, проводимом из потенциального воздействия прерывания и восстановления, описании метода восстановления, планах тестирования, мерах по смягчению воздействия прерывания, описании подготовки планов на случай непредвиденных обстоятельств и их регулярном пересмотре и оценке их адекватности и эффективности;
Войдите для заметок, избранного и уведомлений
Информация об акте
| Цитирование | Постановление No 1/2018 Сб. о заявлениях и объявлениях о деятельности в соответствии с Законом о платежах |
|---|---|
| Тип акта | - |
| Автор | - |
| Сборник | Сборник законов |
| Дата опубликования | 05.01.2018 |
|---|---|
| Действует с | 13.01.2018 |
| Действует до | - |
| Статус | Действующий |
Текст нормативного акта носит информационный характер.
Комментарии 0