Nariadenie č. 86 / 2024 Z. z.
Nariadenie o vykonávaní zákona o nevýkonnom úverovom trhu
Platný
Uznesenie
Účinnosť od 01.05.2024
Zobrazeno prvních 200 z celkem 204 ustanovení tohoto předpisu.
Zobrazit celý předpis →
Pro stažení celého znění použijte tlačítko Stáhnout výše.
86
VYHLÁSENIE
z 18. marca 2024
vykonávať zákon o nevýkonnom úverovom trhu
Česká národná banka podľa § 45 zákona č. 84 / 2024 Z. z. o nesplácanom úverovom trhu (ďalej len "zákon") na vykonávanie § 7 ods. 4, § 8 ods. 3, § 13 ods. 7, § 15 ods. 3, § 17 ods. 4, § 20 ods. 6, § 22 ods. 4 a § 23 ods. 4 zákona:
Predmet úpravy
(1) Táto vyhláška ustanovuje podrobnosti o formalitách
a) žiadosť o povolenie pôsobiť ako nevýkonný správca úveru a
b) oznámenie
1. podstatné zmeny údajov uvedených v žiadosti o povolenie na prevádzkovanie nevýkonného správcu úveru;
2. pridelenie inej osoby na správu nevýkonnej pôžičky vrátane príloh osvedčujúcich súlad podľa § 13 ods. 2 a 4 zákona;
3. riadenie nevýkonného úveru v hostiteľskom členskom štáte vrátane príloh obsahujúcich dokumenty potvrdzujúce skutočnosti uvedené v oznámení;
4. zmeny údajov uvedených v oznámení o správe nevýkonného úveru v hostiteľskom členskom štáte;
5. prevod nevýkonného úveru na úverového obchodníka;
6. totožnosť a adresu sídla osoby oprávnenej spravovať nevýkonný úver pre úverového obchodníka, ktorý má sídlo alebo sídlo v Českej republike, a
7. totožnosť a adresu sídla osoby oprávnenej spravovať nevýkonný úver pre úverového obchodníka z tretej krajiny.
(2) Okrem toho sa v tejto vyhláške stanovia formáty a ďalšie technické podrobnosti žiadosti uvedenej v odseku 1 písm. a) a oznámenie uvedené v odseku 1 písm. b) a lehoty na predloženie oznámenia uvedeného v odseku 1 písm. b) bode 5.
Vymedzenie pojmov
Na účely tohto dekrétu:
a) dôkaz o bezúhonnosti vydaný cudzím štátom, doklad podobný výpisu z registra sankcií, ktorý nesmie mať viac ako tri mesiace, vydaný cudzím štátom;
1. ak je fyzická osoba, ktorej sa dokument týka, občanom a je cudzím štátom, v ktorom fyzická osoba počas posledných troch rokov zostala nepretržite dlhšie ako 6 mesiacov, alebo
2. v ktorom fyzická osoba, ktorá je občanom Českej republiky, zostala počas posledných troch rokov nepretržite dlhšie ako 6 mesiacov, pokiaľ informácie potrebné na posúdenie integrity nie sú uvedené v prílohe výpisu z registra sankcií, alebo
3. v ktorom má právnická osoba, ktorej sa dokument týka, svoje sídlo alebo sídlo, alebo v ktorej má sídlo, alebo v ktorej má právnická osoba za posledné tri roky obchodnú prevádzkareň alebo pobočku, alebo v ktorej má svoju podnikateľskú činnosť alebo majetok, za predpokladu, že právny poriadok týchto štátov upravuje trestnú zodpovednosť právnických osôb,
b) informácie na posúdenie dôveryhodnosti rodného čísla, narodenia a priezviska, dátumu a miesta narodenia, štátnej príslušnosti, dôkazu o bezúhonnosti vydaného cudzím štátom a údajov a dôkazov o činnosti posudzovanej osoby za posledných 5 rokov, t. j.:
1. uloženie administratívnych sankcií v súvislosti s výkonom pracovných, funkčných alebo obchodných činností;
2. rozhodnutie o konkurze;
3. pozastavenie alebo odobratie povolení na obchodné činnosti alebo iné činnosti; Toto sa neuplatňuje, ak k tomu došlo na žiadosť osoby, ktorá je držiteľom povolenia, a táto žiadosť nebola podaná v čase, keď už došlo k pozastaveniu alebo odobratiu povolenia na podnikanie,
4. Zamietnutie súhlasu súdu alebo správneho orgánu s výberom, vymenovaním alebo inou profesiou alebo získaním kvalifikovanej účasti alebo zvýšením kvalifikovanej účasti alebo kontroly osoby, ak sa takýto súhlas vyžaduje;
5. uloženie disciplinárnych sankcií profesijnou komorou, združením alebo združením osôb pracujúcich na finančnom trhu alebo ich vylúčenie z neho;
6. oddelenie práce alebo podobného vzťahu zamestnávateľom, odvolanie z úradu alebo odvolanie z miesta spojeného so správou majetku alebo podobným postavením,
7. posúdenie dôveryhodnosti súdu alebo správneho orgánu, ak bol predtým vykonaný, s uvedením tohto súdu alebo orgánu, dátumu posúdenia a dôkazov o výsledku posúdenia a
8. Iné záležitosti týkajúce sa posúdenia dôveryhodnosti.
c) identifikačné údaje
1. v prípade právnickej osoby a v prípade operačnej fyzickej osoby meno, obchodné meno, ak sa líši od mena alebo mena, sídla a identifikačného čísla osoby, ak je táto osoba pridelená, a
2. v prípade fyzickej osoby, ktorá nie je podnikateľom, meno a rodné číslo, alebo ak to nie je možné, dátum narodenia a bydliska,
(d) pracovník je fyzická osoba, ktorá má základný pracovný vzťah alebo podobný vzťah s inou osobou alebo fyzickou osobou, ktorá je hlavou právnickej osoby;
e) inou regulovanou inštitúciou, osobou, ktorej činnosťou je činnosť podobná činnosti vykonávanej na finančnom trhu v Českej republike a podliehajúcej povoleniu Českej národnej banky, ak je táto osoba usadená v inom členskom štáte a je pod dohľadom v štáte svojho sídla;
f) údaje o odbornej praxi obsahujú súbor údajov pre každú činnosť vykonávanú ako samostatná činnosť, činnosť v pracovnom vzťahu alebo činnosť podobnej povahy.
1. informácie o druhu odbornej praxe;
2. údaj o osobe, ktorej bola alebo bola vykonaná odborná prax;
3. opis klasifikácie zamestnanosti a v prípade významu praxe pre činnosti finančného trhu opis vykonanej činnosti a rozsah právomocí a zodpovedností spojených s touto činnosťou, v prípade vykonávania riadiacich funkcií, s uvedením počtu podriadených;
4. vymedzenie trvania činnosti uvedenej v bode 3 a
5. doklad o súhlase s výkonom pracovného pridelenia, ak sa takýto súhlas vyžaduje v iných právnych predpisoch;
g) údaje o vzdelávaní
1. názov a typ alebo typ vzdelávacej inštitúcie, študijný program, zameranie študijného programu, štandardné obdobie štúdia študijného programu, metóda a dátum ukončenia štúdia a prípadne získané akademické vzdelanie a
2. prehľad odborných skúšok a kurzov, stáží a študijných návštev súvisiacich s činnosťami finančného trhu s uvedením roka ich ukončenia a zamerania;
člen štatutárneho orgánu, dozorného orgánu alebo iného podobného orgánu právnickej osoby.
Žiadosť o povolenie pôsobiť ako nevýkonný správca úveru
(K § 7 ods. 4 zákona)
Podrobnosti o žiadosti o povolenie pôsobiť ako nevýkonný správca úveru sú:
a) identifikačné údaje žiadateľa a
1. ak je žiadateľ právnickou osobou, ktorá ešte nebola zriadená, zakladajúci akt;
2. adresu skutočného sídla žiadateľa, ak sa líši od sídla;
3. adresu e-mailu a internetovej stránky žiadateľa, ak je k dispozícii, a
4. či je žiadateľ inou regulovanou inštitúciou,
b) opis organizácie žiadateľa a súvisiacich dokumentov uvedených v prílohe 1 k tomuto príkazu;
c) informácie na posúdenie dôveryhodnosti žiadateľa;
d) informácie o manažéroch žalobkyne uvedené v prílohe 2 tohto dekrétu;
e) informácie o osobe, ktorá sama alebo konajúca po dohode s inou osobou má kvalifikovanú účasť v žalobkyni v súlade s prílohou 3 tohto uznesenia,
f) doklady preukazujúce pôvod finančných zdrojov žiadateľa a jeho kontrolujúcej osoby;
(g) ak má žiadateľ v úmysle získať aj hotovosť ako dlh pre úverového obchodníka pri správe nevýkonného úveru podľa článku 10 zákona, zmluvy alebo návrhu zmluvy o účte podľa článku 10 ods. 1 písm. b) zákona alebo akéhokoľvek iného dokumentu preukazujúceho úmysel strán uzavrieť takúto zmluvu a opis opatrení na ochranu finančných prostriedkov vrátane:
1. opis poskytnutia samostatných záznamov podľa oddielu 10 ods. 1 písm. a) zákona a
2. určenie osôb, ich funkcie a profesijné postavenie v rámci organizačnej štruktúry žiadateľa, ktorý má prístup k účtom podľa § 10 ods. 1 písm. b) zákona;
(h) opis administratívnych a účtovných postupov, systému vnútornej kontroly a systému vybavovania sťažností a sťažností dlžníkov uvedených v prílohe 4 tohto dekrétu;
i) návrh interných pravidiel upravujúcich dodržiavanie povinností týkajúcich sa opatrení na zabránenie legalizácii príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu a
j) návrh interných pravidiel upravujúcich pravidlá upravujúce rokovania s dlžníkom, ktoré spĺňajú požiadavky článku 11 ods. 2 písm. d) zákona.
Oznámenie podstatnej zmeny údajov uvedených v žiadosti o povolenie pôsobiť ako nevýkonný správca úveru
(K § 8 ods. 3 zákona)
Oznámenie podstatnej zmeny informácií uvedených v žiadosti o povolenie vykonávať činnosť ako správca nevýkonného úveru alebo jeho príloh obsahuje podstatnú zmenu zmeny, ktorá sa doplní aktualizáciou informácií uvedených v článku 3, ktorá je ovplyvnená takouto závažnou zmenou.
Oznamovanie mandátu inej osoby nevýkonným správcom úverov správou nevýkonného úveru
(odsek 13 ods. 7 zákona)
Podrobné údaje o oznamovaní nevýkonného správcu úveru, ktorý chce zveriť inú osobu akejkoľvek nevýkonnej činnosti riadenia úverov, sú:
(a) identifikačné údaje nevýkonného správcu úveru;
b) identifikačné údaje zástupcu;
(c) zmluvu o poverení inej osoby správou nevýkonného úveru vrátane opisu činností, ktoré majú byť poverené delegátom;
d) informácie uvedené v prílohe 1 a prílohe 4 písm. f) tohto dekrétu;
e) opis operačných činností, ktoré sa majú zveriť delegácii alebo prípadne rozsahu takýchto operácií; ak sa majú poveriť významnými prevádzkovými činnosťami, ako aj očakávaný vplyv na fungovanie systému riadenia a riadenia so správcom nevýkonného úveru a možnosť vykonávať dohľad nad osobami priamo zodpovednými za riadenie a kontrolu operačných činností poverených delegátom a ich zahrnutie do organizačnej štruktúry nevýkonného správcu úverov;
(f) opis upraveného systému riadenia so začlenením zmien súvisiacich s poverením výkonnej činnosti zverenej osobe a
(g) opis zmien organizačných opatrení správcu nevýkonného úveru týkajúcich sa personálnej, technickej a organizačnej bezpečnosti činnosti po poverení operácií zverenou osobou.
Oznámenie o správe nevýkonného úveru v hostiteľskom členskom štáte
(Odsek 15 ods. 3 zákona)
Údaje o oznámení správcu o nevýkonnom úvere o riadení nevýkonného úveru v hostiteľskom členskom štáte sú:
(a) identifikačné údaje nevýkonného správcu úveru;
(b) uvedenie členských štátov podľa článku 15 ods. 1 písm. a) aktu;
(c) uvedenie spôsobu riadenia nevýkonného úveru v hostiteľskom členskom štáte v závislosti od toho, či sa má takáto činnosť vykonávať v hostiteľskom štáte prostredníctvom pobočky alebo prostredníctvom oprávnenej osoby, a uvedenie mena a adresy pobočky alebo identifikačných údajov delegátu;
d) identifikácia vedúcej osoby, ktorá skutočne riadi riadenie nevýkonného úveru v hostiteľskom členskom štáte;
e) posúdenie toho, či je systém riadenia nevýkonného správcu úveru vhodný z hľadiska dodržiavania právnych predpisov upravujúcich ochranu práv dlžníka v hostiteľskom členskom štáte a stručné zhrnutie týchto pravidiel, ktoré podporujú závery hodnotenia;
(f) návrh interných pravidiel upravujúcich dodržiavanie povinností týkajúcich sa opatrení proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu a posúdenie dodržiavania požiadaviek hostiteľského členského štátu;
g) opis prostriedkov na zabezpečenie komunikácie s dlžníkom v jazyku hostiteľského členského štátu alebo v jazyku dohodnutom v zmluve o úvere.
Oznámenie o zmene údajov obsiahnutých v oznámení o správe nevýkonných úverov v hostiteľskom členskom štáte
(Odsek 17 ods. 4 zákona)
Oznámenie o zmene údajov uvedených v oznámení o správe nevýkonného úveru v hostiteľskom členskom štáte obsahuje údaj o zmene doplnený o aktualizované informácie uvedené v článku 6, ktoré sú ovplyvnené zmenou v závislosti od povahy zmeny.
Oznámenie o prevedených nesplácaných úveroch úverovému obchodníkovi
(odsek 20 ods. 6 zákona)
(1) Osoba uvedená v článku 20 ods. 1 zákona (ďalej len "spravodajská jednotka") v posledný deň každého polroka vypracuje a predloží do konca mesiaca nasledujúceho po konci každého polroka oznámenie o prevedení nesplácaných úverov na úverového obchodníka ako vyhlásenie NPL (CNB) 01-02 "Oznámenie o prevode nesplácaných úverov na úverového obchodníka."
(2) Ak Česká národná banka podľa článku 20 ods. 3 zákona ustanovuje, že povinnosť podľa článku 20 ods. 1 zákona sa uplatňuje štvrťročne, spravodajská jednotka vypracuje výkaz uvedený v odseku 1 v posledný deň každého štvrťroka a predloží ho do konca mesiaca nasledujúceho po skončení každého štvrťroka.
(3) Obsah vyhlásenia uvedeného v odseku 1 je uvedený v prílohe 5 tohto uznesenia.
Oznámenie osoby oprávnenej spravovať nevýkonný úver
(Odsek 22 ods. 4 zákona)
(1) Podrobné údaje o oznámení úverového obchodníka osobe oprávnenej spravovať nevýkonný úver sú:
(a) identifikáciu úverového obchodníka;
b) identifikáciu osoby oprávnenej spravovať nevýkonný úver a
c) adresu skutočného sídla osoby oprávnenej spravovať nevýkonný úver, ak sa líši od sídla.
(2) Oznámenie o zmene a doplnení informácií uvedených v oznámení uvedenom v odseku 1 obsahuje údaje a dokumenty uvedené v odseku 1, ktoré podliehajú zmene.
Oznámenie osoby oprávnenej spravovať nevýkonný úver pre úverového obchodníka z tretej krajiny
(odsek 23 ods. 4 zákona)
(1) Podrobnosti oznámenia obchodníka z tretej krajiny o osobe oprávnenej spravovať nevýkonný úver sú:
(a) identifikáciu obchodníka v pôžičkách z tretej krajiny;
(b) identifikáciu osoby oprávnenej spravovať nevýkonný úver;
c) adresu skutočného sídla osoby oprávnenej spravovať nevýkonný úver, ak sa líši od sídla, a
d) kópiu zmluvy, ktorou sa osoba oprávnená spravovať nevýkonný úver zaväzuje spravovať a zastupovať nevýkonný úver pri plnení svojich záväzkov vyplývajúcich zo zákona.
(2) Oznámenie o zmene a doplnení informácií uvedených v oznámení uvedenom v odseku 1 obsahuje údaje a dokumenty uvedené v odseku 1, ktoré podliehajú zmene.
Formáty a iné technické podrobnosti žiadostí a oznámení
(1) Žiadosti a oznámenia podľa tohto nariadenia sa predkladajú vo formáte údajov bežne používanom v elektronickej komunikácii, ktorý neumožňuje zmenu obsahu.
(2) Spravodajská jednotka predloží Českej národnej banke oznámenie o prevode nevýkonnej pôžičky na úverového obchodníka podľa oddielu 8 v elektronickej forme ako dátová správa vo formáte a štruktúre dátových súborov poskytnutých uznaným elektronickým podpisom kontaktnej osoby, a to tak, že umožní vzdialený prístup prostredníctvom internetovej aplikácie alebo užívateľského rozhrania systému zberu údajov Českej národnej banky.
(3) Oznamujúca osoba oznámi Českej národnej banke meno, adresu pracoviska, telefónne číslo a e-mailovú adresu kontaktnej osoby. Spravodajská jednotka bez zbytočného odkladu informuje Českú národnú banku o zmenách týchto údajov.
(4) Ak spravodajská jednotka zistí, že Česká národná banka urobila chybu alebo zmenila alebo doplnila údaje v nej uvedené, spravodajská jednotka predloží Českej národnej banke bez zbytočného odkladu opravenú správu spolu s informáciami o obsahu a dôvode opravy v súlade s odsekom 2.
Spoločné ustanovenia
(1) Ak povaha prípadu vylučuje predloženie informácií alebo dokumentu na účely žiadosti alebo oznámenia požadovaného týmto dekrétom a ak to nie je dostatočne zjavné zo žiadosti alebo oznámenia, žiadateľ alebo oznamovateľ odôvodní nepredloženie informácií alebo dokumentov v samostatnej prílohe k žiadosti alebo oznámeniu a ak je to možné, poskytne dôkazy o týchto dôvodoch.
(2) Ak zahraničný štát nevydá dôkaz o bezúhonnosti v súlade s článkom 2 písm. a) a ak informácie potrebné na posúdenie bezúhonnosti nemožno odôvodniť prílohou k výpisu z registra sankcií, je pripojený k tlačivu žiadosti alebo oznámeniu dotknutej osoby o jej bezúhonnosti, ktorú potvrdil súd, úradom oprávneným alebo notárom príslušného cudzieho štátu.
(3) Dôkaz o bezúhonnosti vydaný zahraničným štátom podľa odseku 2 písm. a) bodu 1 sa môže nahradiť výpisom z registra sankcií spolu s prílohou obsahujúcou informácie zapísané v registri trestov tohto cudzieho štátu.
(4) Ak žiadateľ v žiadosti nepreukáže, že niektoré podmienky na udelenie povolenia sú splnené z dôvodu preferenčného uplatňovania medzinárodnej dohody, ktorá je súčasťou českého právneho poriadku, uvedie túto medzinárodnú dohodu a jej ustanovenie.
(5) Žalobkyňa nemusí predložiť údaje alebo dokumenty požadované týmto dekrétom, ak sú verejne dostupné v súčasnej podobe v informačných systémoch verejnej správy alebo ak je Česká národná banka dostupná v súčasnej podobe. Nepredloženie takýchto údajov alebo dokumentov žiadateľ odôvodní Českej národnej banke.
(6) V prípadoch, keď vyhláška vyžaduje opis, žiadateľ môže namiesto opisu predložiť príslušnú časť vnútorného nariadenia alebo svojho návrhu, ak je už k dispozícii.
(7) Žiadateľ informuje Českú národnú banku o mene kontaktnej osoby konajúcej v konaní pred Českou národnou bankou a o jej kontaktných údajoch, ak sa líši od žiadateľa.
Účinnosť
Táto vyhláška nadobúda účinnosť prvým dňom mesiaca nasledujúceho po jej uverejnení.
Regulátor:
Michl, Ph.D., v. r.
Příloha č. 1
Príloha č. 1
Opis organizácie a súvisiacich dokumentov
Opis organizácie a súvisiacich dokumentov obsahuje:
(a) podrobnú organizačnú schému s opisom každej jednotky žiadateľa a opisom rozsahu každej jednotky;
(b) odhadovaný počet zamestnancov v prvých troch finančných rokoch riadenia nevýkonného úveru podľa zákona;
(c) uvedenie operačných činností, ktoré má žiadateľ v úmysle poveriť delegátom, a v prípade každej z týchto činností opis opatrení na vykonávanie týchto činností delegátom, ktoré obsahujú identifikačné údaje osoby, ktorej má žiadateľ v úmysle zveriť vykonávanie operácií, miesto činnosti, identifikačné údaje personálu priamo zodpovedného za riadenie a kontrolu operácií poverených delegátom a ich zahrnutie do organizačnej štruktúry žiadateľa a opis operácií a ich rozsahu;
(d) zmluvy alebo návrhy zmlúv s poverenými osobami, ktorým má žiadateľ v úmysle zveriť vykonávanie významnej operačnej činnosti;
(e) opis použitia pobočky, v ktorej správca nevýkonného úveru plánuje pôsobiť v hostiteľskom členskom štáte prostredníctvom pobočky.
Příloha č. 2
Príloha č. 2
Informácie o manažéroch
Informácie o manažéroch sú zoznamom manažérov a pre každú osobu
(a) identifikačné údaje;
(b) informácie na posúdenie dôveryhodnosti;
(c) prehľad funkcií vykonávaných vo volených orgánoch a iných funkcií v iných právnych subjektoch, na ktoré bola vedúca osoba vymenovaná alebo inak zvolená, za posledných päť rokov a za každý z týchto právnych subjektov identifikačné údaje, predmet činnosti, určenie vykonanej funkcie, obdobie výkonu tejto funkcie a uvedenie, či vedúca osoba zamýšľa vykonávať túto funkciu v tomto právnom subjekte paralelne s funkciou vedúcej osoby žiadateľa a či je funkciou výkonný alebo nevýkonný člen;
(d) navrhovanú funkciu vedúcej osoby a jej zaradenie do organizácie žiadateľa, stručný opis plnenia tejto funkcie z hľadiska delegovaných právomocí a zodpovedností, pričom sa uvedie, či je funkciou výkonný alebo nevýkonný člen, dokument o vymenovaní, zmluva alebo iný podobný dokument a očakávaný dátum začiatku a trvania povinností; a
(e) správa žiadateľa o výsledkoch hodnotenia vhodnosti vedenia na výkon funkcie, pre ktorú je osoba navrhnutá, s cieľom splniť požiadavky dôveryhodnosti a odborných znalostí a skúseností tejto osoby z hľadiska kolektívnej vhodnosti príslušného orgánu ako celku; v tejto súvislosti žiadateľ poskytne údaje o odbornej praxi a odbornej príprave navrhovanej osoby.
Příloha č. 3
Príloha č. 3
Informácie o osobe s kvalifikovanými podielmi
Informácie o osobách, ktoré sami alebo po dohode s inou osobou majú kvalifikovanú účasť v žiadateľovi, sú:
a) graficky ilustrované vzťahy medzi osobami s kvalifikovaným podnikom a v prípade osôb, ktoré konajú po dohode, aj skutočnosť, na základe ktorej sa vykonáva zosúladený postup;
(b) opis štruktúry skupiny, ktorej súčasťou bude žiadateľ;
c) diagram zobrazujúci štruktúru členov členov žiadateľa, v ktorom sa uvádzajú osoby, ktoré sa považujú za osoby s kvalifikovanou účasťou, a dôvody takejto kvalifikovanej účasti;
d) pre každú osobu s kvalifikovaným podnikom;
1. identifikačné údaje,
2. údaj o výške podielu na základnom imaní alebo hlasovacích právach vyjadrený v percentách a absolútnej hodnote alebo opis akejkoľvek inej formy uplatnenia významného vplyvu na žiadateľa, vrátane toho, či sa akcia nadobudla priamo alebo nepriamo; v prípade nepriamej akcie údaj o osobe, cez ktorú sa akcia nadobudla;
3. informácie na posúdenie súladu s podmienkami integrity a konkurzu podľa § 6 ods. 1 písm. e) zákona;
4. výpis z obchodného registra alebo iných podobných obchodných záznamov, ktoré nesmú byť staršie ako 3 mesiace, ak ide o právnickú osobu alebo podnik, fyzickú osobu a
5. pokiaľ ide o kontrolnú osobu žiadateľa, finančné výkazy a iné dokumenty preukazujúce pôvod finančných zdrojov, z ktorých bolo alebo má byť nadobudnutie podniku uvedeného v bode 2 kryté, umožňujúce priamo alebo nepriamo vykonávať rozhodujúci vplyv a obsahujúce podrobnosti o:
5.1. využívanie súkromných finančných zdrojov a pôvod a dostupnosť takýchto zdrojov vrátane dokumentácie, ktorá dokazuje, že pri nadobúdaní podniku nedochádza k pokusom o pranie špinavých peňazí;
5.2. Spôsob platby nadobúdania akcií a osôb používaných na prevod finančných zdrojov
5.3. prístup na finančné trhy vrátane podrobností o vydaných investičných nástrojoch;
5.4. využívanie vypožičaných finančných zdrojov vrátane identifikačných údajov príslušných veriteľov a podrobných údajov o poskytnutých finančných zdrojoch vrátane splatnosti, podmienok, vkladov a záruk spolu s informáciami o zdroji príjmov na pokrytie týchto pôžičiek a o pôvode vypožičaných finančných zdrojov, ak veriteľ nie je finančnou inštitúciou pod dohľadom,
5.5. dohoda o financovaní s iným členom žalobkyne a
5.6. aktíva ovládajúcej strany alebo žalobkyne predané na účely financovania nadobudnutia podielu, ako aj podmienky takéhoto predaja vrátane ceny, ocenenia, podrobnosti o vlastnostiach majetku a spôsobe jeho nadobudnutia.
Příloha č. 4
Príloha č. 4
Opis administratívnych a účtovných postupov, systému vnútornej kontroly a systému vybavovania sťažností a sťažností dlžníkov
Opis administratívnych a účtovných postupov, systému vnútornej kontroly a systému vybavovania sťažností a sťažností dlžníkov
(a) zoznam a opis identifikovaných rizík, ktorým bude žiadateľ vystavený pri činnostiach nevýkonného správcu úveru a iných súvisiacich rizík, a opis opatrení na ich obmedzenie vrátane určenia prijateľnej úrovne rizika s vysvetlením pre každé identifikované riziko;
(b) postupy na vykonávanie kontrol vrátane frekvencie a počtu zamestnancov na vykonávanie kontrol, prípadných identifikačných údajov týchto zamestnancov a spôsobov hodnotenia výsledkov kontrol a prijatia opatrení na riešenie zistených nedostatkov vrátane overenia účinnosti prijatých nápravných opatrení;
c) účtovné postupy pre účtovné prípady týkajúce sa činnosti nevýkonného správcu úveru a opis metódy vykazovania aktív a pasív nevýkonného správcu úveru v súvahe a náklady a príjmy súvisiace s výkonom činnosti nevýkonného správcu úveru vo výkaze ziskov a strát;
(d) identifikačné údaje osoby zodpovednej za riadenie a riadenie žiadateľa, finančné riadenie a vypracovanie finančného plánu, riadenie rizík, informačné systémy a komunikačné technológie a funkcie vnútornej kontroly vrátane pravidelných a nepretržitých kontrol a kontrol dodržiavania vnútorného a vnútroštátneho práva a ich konzistentnosti a životopis obsahujúci informácie o spôsobilosti a skúsenostiach;
(e) opis postupov na riešenie konfliktov záujmov a identifikáciu vzájomne nezlučiteľných funkcií;
(f) ak má žiadateľ v úmysle poveriť delegátom vykonávanie významnej operačnej činnosti súvisiacej s činnosťou správcu nevýkonného úveru, tiež opis toho, ako sa zabezpečuje účinnosť opatrení na zmiernenie rizika vymedzených v zozname uvedenom v písmene a), vrátane zabezpečenia kontinuity poskytnutej činnosti, a opis spôsobu, akým sa monitorovanie a kontrola tejto činnosti vykonáva s cieľom zachovať úroveň kvality systému vnútornej kontroly vrátane opisu pravidiel výberu danej osoby;
(g) opis prostriedkov monitorovania a kontroly pobočiek, ak boli zriadené, v rámci systému vnútornej kontroly vrátane prehľadu diaľkových kontrol a kontrol na mieste, ktoré má žiadateľ v úmysle vykonávať v pobočkách, a informácie o frekvencii ich vykonávania a prostriedkoch zabezpečenia;
(h) opis vnútornej správy a vnútornej kontroly skupiny, ak je žiadateľom osoba kontrolovaná inou regulovanou inštitúciou;
i) opis postupu vybavovania sťažností a sťažností dlžníkov vrátane uvedenia kontaktného miesta, e-mailovej adresy a osobných identifikačných údajov a služieb, ktoré majú na starosti pri poskytovaní pomoci dlžníkom v prípade sťažností a sťažností, a
(j) opis vedenia záznamov o sťažnostiach a sťažnostiach dlžníkov a o opatreniach prijatých na ich riešenie.
Prihláste sa pre poznámky, obľúbené a upozornenia
Informácie o predpise
| Citácia | Vyhláška č. 86 / 2024 Z. z. o vykonávaní zákona o trhu s nevýkonnými úvermi |
|---|---|
| Typ predpisu | Uznesenie |
| Autor | - |
| Zbierka | Zbierka zákonov |
| Dátum vyhlásenia | 11.04.2024 |
|---|---|
| Účinnosť od | 01.05.2024 |
| Účinnosť do | - |
| Stav | Platný |
Verejné zmluvy 1
Dodatek č. 4 smlouvy o poskytování služeb fyzické ostrahy
Dopravní společnost Zlín-Otrokovice, s.r.o.
ATAK - bezpečnostní služba, s.r.o.
4 412 487 Kč
18.02.2025
Zdroj:
Hlídač štátu
(CC BY 3.0 CZ)
Znenie predpisu má informatívny charakter.
Komentáre 0