Dekret Nr. 86 / 2024 Coll.
Verordnung zur Umsetzung des Nicht-Performance Credit Market Act
Gültig
Ordnung
In Kraft seit 01.05.2024
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ANHANG
ERKLÄRUNG
vom 18. März 2024
zur Umsetzung des Non-Performance Credit Market Act
Die Tschechische Nationalbank sieht gemäß § 45 des Gesetzes Nr. 84 / 2024 Coll. auf dem nicht leistungsfähigen Kreditmarkt (nachfolgend "Gesetz" genannt) für die Umsetzung von § 7 (4), § 8 (3), § 13 (7), § 15 (3), § 17 (4), § 20 (6), § 22 (4) und § 23 (4) des Gesetzes vor:
Gegenstand
(1) Diese Verordnung enthält Einzelheiten über die Formalitäten
a) einen Antrag auf Zulassung als nicht durchführbarer Kreditverwalter; und
b) Meldung
1. wesentliche Änderungen der im Antrag auf Zulassung zum Betrieb des nicht durchführbaren Kreditverwalters genannten Daten;
2. die Zuweisung einer anderen Person an die Verwaltung eines nicht durchführbaren Darlehens, einschließlich der Anhänge, die die Einhaltung gemäß § 13 Absätze 2 und 4 des Gesetzes bescheinigt;
3. Verwaltung von nicht-exekutiven Krediten im Aufnahmemitgliedstaat, einschließlich Anlagen, die Dokumente enthalten, die die in der Anmeldung enthaltenen Fakten bescheinigt;
4. Änderungen der in der Mitteilung über die Verwaltung von nicht-exekutiven Krediten im Aufnahmemitgliedstaat genannten Daten;
5. Übertragung eines nicht-exekutiven Darlehens an einen Kredithändler;
6. die Identität und Anschrift des Sitzes der Person, die befugt ist, das nicht-exekutive Guthaben für den Kreditnehmer, der seinen Sitz oder Sitz in der Tschechischen Republik hat, zu verwalten; und
7. die Identität und Anschrift des Sitzes der Person, die für die Verwaltung des nicht-exekutiven Darlehens für den Drittstaatsgläubigen zugelassen ist.
(2) Darüber hinaus legt dieser Erlass die Formate und andere technische Einzelheiten des Antrags nach Absatz 1 Buchstabe a und die Mitteilung nach Absatz 1 Buchstabe b sowie die Fristen für die Übermittlung der Mitteilung nach Absatz 1 Buchstabe b Ziffer 5 fest.
Definition der Begriffe
Im Sinne dieses Erlasses:
a) Nachweis der Integrität eines ausländischen Staates, ein Dokument, das dem Auszug aus dem Strafregister ähnlich ist, der nicht mehr als 3 Monate alt sein darf, von einem ausländischen Staat ausgestellt;
1. wenn die von dem Dokument betroffene natürliche Person ein Staatsangehöriger ist und ein ausländischer Staat ist, in dem die natürliche Person während der letzten 3 Jahre kontinuierlich über 6 Monate geblieben ist, oder
2. wenn die natürliche Person, die ein Bürger der Tschechischen Republik ist, in den letzten 3 Jahren seit mehr als 6 Monaten kontinuierlich geblieben ist, es sei denn, die zur Beurteilung der Integrität erforderlichen Informationen sind im Anhang des Auszugs aus dem Strafregister enthalten; oder
3. bei der die juristische Person, die das Dokument betrifft, ihren Sitz hat oder in der die juristische Person ihren Sitz hat oder in der die juristische Person in den letzten 3 Jahren eine gewerbliche Niederlassung oder Niederlassung hat oder in der sie ihr Geschäft oder ihr Eigentum hat, sofern die Rechtsordnung dieser Staaten die strafrechtliche Haftung der juristischen Personen regelt,
b) Informationen zur Beurteilung der Glaubwürdigkeit der Geburts-, Geburts- und Nachnamen, Geburtsdatum und Geburtsort, Staatsangehörigkeit, Nachweis der Integrität, die von einem fremden Staat ausgestellt wurde, sowie Daten und Nachweise der Tätigkeiten der unter Betrachteten Person in den letzten 5 Jahren, d.h.:
1. die Einführung von administrativen Sanktionen im Zusammenhang mit der Leistung von Beschäftigung, Funktion oder Geschäftstätigkeiten;
2. die Konkursentscheidung;
3. Aussetzung oder Widerruf von Zulassungen für Unternehmen oder andere Tätigkeiten; Dies gilt nicht, wenn es auf Antrag der Person, die die Genehmigung hält, aufgetreten ist und diese Anmeldung zum Zeitpunkt der Aussetzung oder Aussetzung der Geschäftsgenehmigung nicht erfolgt ist,
4. Verweigerung der Zustimmung durch ein Gericht oder eine Verwaltungsbehörde zur Auswahl, Ernennung oder anderen Beruf oder zum Erwerb einer qualifizierenden Beteiligung oder zur Erhöhung der qualifizierenden Beteiligung oder Kontrolle einer Person, sofern eine solche Zustimmung erforderlich ist;
5. die Einführung von Disziplinarstrafen durch die Berufskammer, Vereinigung oder Vereinigung von Personen, die auf dem Finanzmarkt tätig sind;
6. Entflechtung einer Arbeit oder ähnlichen Beziehung durch den Arbeitgeber, Entfernung von Büro oder Entfernung von einem Posten im Zusammenhang mit der Verwaltung von Eigentum oder ähnlichem Status,
7. eine Bewertung der Glaubwürdigkeit des Gerichts oder der Verwaltungsbehörde, wenn sie zuvor durchgeführt wurde, die Angabe dieses Gerichts oder der Behörde, des Datums der Beurteilung und des Nachweises des Ergebnisses der Bewertung; und
8. Andere Fragen, die für die Beurteilung der Glaubwürdigkeit relevant sind,
c) Identifizierungsdaten
1. im Falle einer juristischen Person und im Falle einer betriebseigenen natürlichen Person, Name, Handelsname, wenn sie von Name oder Name, Sitz und Identifikationsnummer der Person abweicht, wenn sie zugeordnet ist; und
2. bei einer natürlichen Person, die kein Unternehmer ist, der Name und die Geburtsnummer oder, wenn nicht, das Datum der Geburt und des Wohnsitzes,
d) ein Arbeitnehmer ist eine natürliche Person, die sich in einem grundlegenden Beschäftigungsverhältnis oder ähnlichen Verhältnis zu einer anderen Person oder einer natürlichen Person befindet, die der Leiter einer juristischen Person ist;
e) von einem anderen geregelten Träger, dessen Tätigkeit die Tätigkeit einer ähnlichen Tätigkeit ist, wie sie auf dem Finanzmarkt in der Tschechischen Republik ausgeübt wird und der Zulassung der Tschechischen Nationalbank unterliegt, wenn diese Person in einem anderen Mitgliedstaat niedergelassen und im Sitzstaat beaufsichtigt wird;
f) Die Daten über die berufliche Praxis enthalten eine Reihe von Daten für jede Tätigkeit, die als eigenständiges Unternehmen, Tätigkeit in einem Beschäftigungsverhältnis oder einer ähnlichen Tätigkeit durchgeführt wird.
1. Informationen über die Art der Berufserfahrung;
2. einen Hinweis auf die Person, der die Berufspraxis durchgeführt wird oder ist;
3. eine Beschreibung der Klassifizierung der Beschäftigung und im Falle der Bedeutung der Praxis für die Finanzmarktaktivitäten eine Beschreibung der durchgeführten Tätigkeit und des Umfangs der Befugnisse und Verantwortlichkeiten, die mit dieser Tätigkeit verbunden sind, bei der Erfüllung der Verwaltungsfunktionen, die die Anzahl der Untergebenen angibt;
4. die Definition der Dauer der unter Nummer 3 genannten Tätigkeit und
5. Zustimmungsnachweis für die Erfüllung eines Arbeitsauftrags, wenn eine solche Zustimmung durch andere Rechtsvorschriften erforderlich ist;
(g) Bildungsdaten
1. Name und Art der Bildungseinrichtung, das Studienprogramm, der Schwerpunkt des Studienprogramms, die Standardstudienzeit des Studienprogramms, die Methode und das Datum des Abschlusses der Studie und gegebenenfalls die erhaltenen akademischen Abschlüsse; und
2. einen Überblick über professionelle Prüfungen und Kurse, Praktika und Studienbesuche, die für die Finanzmarktaktivitäten relevant sind, was das Jahr ihrer Fertigstellung und ihrer Ausrichtung anzeigt;
h) Mitglied einer gesetzlichen Stelle, einer Aufsichtsbehörde oder einer anderen ähnlichen Stelle einer juristischen Person.
Antrag auf Zulassung als nicht-exekutiver Kreditverwalter
(K § 7 Absatz 4 des Gesetzes)
Die Einzelheiten des Antrags auf Zulassung als nicht durchführbarer Kreditverwalter sind:
a) die Identifizierungsdaten des Antragstellers; und
1. wenn der Antragsteller eine noch nicht etablierte juristische Person ist, der Gründungsakt;
2. die Anschrift des tatsächlichen Sitzes des Anmelders, wenn sie vom Sitz des Anmelders abweicht;
3. die Anschrift der E-Mail und der Website des Anmelders, sofern vorhanden; und
4. ob der Antragsteller ein anderes geregeltes Organ ist,
b) eine Beschreibung der Organisation des Antragstellers und der in Anhang 1 dieser Verordnung genannten Unterlagen;
c) Informationen zur Beurteilung der Glaubwürdigkeit des Antragstellers;
d) Informationen über die Manager des Antragstellers gemäß Anhang 2 dieses Erlasses;
e) Informationen über eine Person, die selbst oder durch eine Vereinbarung mit einer anderen Person eine qualifizierte Beteiligung am Antragsteller gemäß Anhang 3 dieser Bestellung hat,
f) Dokumente, die den Ursprung der finanziellen Mittel des Antragstellers und seiner Kontrollperson belegen;
g) beabsichtigt der Antragsteller auch, Geld als Schulden an einen Kredithändler bei der Verwaltung eines nicht-exekutiven Darlehens gemäß Artikel 10 des Gesetzes, des Vertrags- oder Entwurfs von Kontovereinbarungen gemäß Artikel 10 Absatz 1 Buchstabe b des Gesetzes oder eines anderen Dokuments zu erhalten, das die Absicht der Parteien zum Abschluss eines solchen Vertrages und eine Beschreibung der Maßnahmen zum Schutz von Geldern bezeugt, einschließlich:
1. eine Beschreibung der Bereitstellung gesonderter Aufzeichnungen gemäß Abschnitt 10 Absatz 1 Buchstabe a des Gesetzes; und
2. die Benennung von Personen, deren Funktionen und ihr beruflicher Status innerhalb der Organisationsstruktur des Antragstellers, der Zugang zu den Konten gemäß § 10 Abs. 1 Buchstabe b des Gesetzes hat;
h) eine Beschreibung der Verwaltungs- und Rechnungslegungsverfahren, des internen Kontrollsystems und des Systems zur Behandlung von Beschwerden und Beschwerden durch Schuldner gemäß Anhang 4 dieses Erlasses;
— Entwurf interner Vorschriften für die Einhaltung von Verpflichtungen im Zusammenhang mit Maßnahmen zur Verhinderung der Legalisierung von Erlösen aus Kriminalität und Terrorismusfinanzierung; und
(j) einen Vorschlag für interne Regeln für die Regeln für Verhandlungen mit einem Schuldner, der die Anforderungen von Artikel 11 Absatz 2 Buchstabe d des Gesetzes erfüllt.
Benachrichtigung einer wesentlichen Änderung der im Antrag auf Zulassung angegebenen Daten als nicht-exekutiver Kreditverwalter
(K § 8 Abs. 3 des Gesetzes)
Die Notifizierung einer wesentlichen Änderung der im Antrag auf Zulassung als Verwalter eines nicht-exekutiven Kredits oder seiner Anhänge genannten Informationen enthält eine wesentliche Änderung der Änderung, ergänzt durch die Aktualisierung der in Artikel 3 genannten Informationen, die von einer solchen wesentlichen Änderung betroffen ist.
Notifizierung durch den nicht-exekutiven Kreditverwalter des Mandats einer anderen Person durch die Verwaltung des nicht-exekutiven Kredits
(Paragraph 13 (7) des Gesetzes)
Die Einzelheiten der Benachrichtigungsdaten des nicht-exekutiven Kreditverwalters, der eine andere Person mit einer nicht-exekutiven Kreditverwaltungstätigkeit anvertraut, sind:
(a) Identifizierungsdaten des nicht durchführbaren Kreditverwalters;
b) Identifizierungsdaten des Delegierten;
c) den Vertrag über die Veräußerung einer anderen Person durch die Verwaltung des nicht-exekutiven Kredits, einschließlich einer Beschreibung der dem Delegierten zu übertragenden Tätigkeiten;
d) die in Anhang 1 und Anhang 4 Buchstabe f dieses Erlasses genannten Informationen;
e) eine Beschreibung der operativen Tätigkeiten, die dem Delegierten oder gegebenenfalls dem Umfang dieser Tätigkeiten zu übertragen sind; wenn wesentliche operative Tätigkeiten übertragen werden sollen, sowie die erwarteten Auswirkungen auf das Funktionieren des Verwaltungs- und Verwaltungssystems mit dem Verwalter des nicht-exekutiven Kredits und die Möglichkeit, die Aufsicht und die Auflistung von Personen, die unmittelbar für die Verwaltung und Kontrolle der dem Verwalter übertragenen operativen Tätigkeiten verantwortlich sind, auszuüben;
f) eine Beschreibung des geänderten Verwaltungssystems mit der Aufnahme von Änderungen im Zusammenhang mit dem Vertrauen der operativen Tätigkeiten an die betraute Person; und
g) eine Beschreibung der Änderungen der Organisationsvereinbarungen des Verwalters des nicht-exekutiven Kredits im Zusammenhang mit der Personal-, technischen und organisatorischen Sicherheit der Tätigkeit nach dem Vertrauen der Operationen an die betraute Person.
Benachrichtigung über die Verwaltung nicht-exekutiver Kredite im Aufnahmemitgliedstaat
(Paragraph 15 (3) des Gesetzes)
Die Einzelheiten der Mitteilung des Verwalters des nicht-exekutiven Kredits über die Verwaltung des nicht-exekutiven Kredits im Aufnahmemitgliedstaat sind:
(a) Identifizierungsdaten des nicht durchführbaren Kreditverwalters;
b) die Angabe der Mitgliedstaaten gemäß Artikel 15 Absatz 1 Buchstabe a des Gesetzes;
c) einen Hinweis auf die Art und Weise, in der im Aufnahmemitgliedstaat ein nicht ausführender Kredit verwaltet wird, je nachdem, ob diese Tätigkeit im Aufnahmestaat mittels einer Zweigstelle oder mittels einer bevollmächtigten Person durchgeführt werden soll, sowie eine Angabe des Namens und der Anschrift der Zweig- oder Identifikationsdaten des Bevollmächtigten;
d) Identifizierung der Hauptperson, die tatsächlich die Verwaltung der nicht-exekutiven Kredite im Aufnahmemitgliedstaat verwaltet;
e) eine Bewertung, ob das Managementsystem des nicht-exekutiven Kreditverwalters in Bezug auf die Einhaltung der Rechtsvorschriften zum Schutz der Rechte des Schuldners im Aufnahmemitgliedstaat und eine kurze Zusammenfassung dieser Vorschriften, die die Schlussfolgerungen der Bewertung unterstützt, angemessen ist;
f) den Entwurf interner Vorschriften für die Einhaltung der Verpflichtungen im Zusammenhang mit Maßnahmen gegen die Legalisierung von Erlösen aus der Kriminalitäts- und Terrorismusfinanzierung und die Bewertung der Einhaltung der Anforderungen des Aufnahmemitgliedstaats;
g) eine Beschreibung der Mittel zur Gewährleistung der Kommunikation mit dem Schuldner in der Sprache des Aufnahmemitgliedstaats oder in der im Kreditvertrag vereinbarten Sprache.
Meldung einer Änderung der Daten, die in der Mitteilung über die nichtdurchführbare Kreditverwaltung im Aufnahmemitgliedstaat enthalten sind
(Paragraph 17 (4) des Gesetzes)
Die Mitteilung über eine Änderung der in der Mitteilung über die Verwaltung des nicht-exekutiven Kredits im Aufnahmemitgliedstaat genannten Daten enthält einen Hinweis auf die Änderung, ergänzt durch die aktualisierten Informationen gemäß Artikel 6, die von der Änderung abhängig von der Art der Änderung betroffen sind.
Benachrichtigung über nicht leistungsfähige Kredite an einen Kredithändler
(Paragraph 20 (6) des Gesetzes)
(1) Die in Artikel 20 Absatz 1 des Gesetzes genannte Person (nachstehend „Bürger“ genannt) erstellt und legt am letzten Tag eines jeden Halbjahres bis zum Ende des Monats nach Ende eines jeden Halbjahres eine Mitteilung über übertragene nicht transparente Kredite an den Kredithändler als NPL (CNB)-Anweisung 01-02 "Anmerkung der übertragenen nichttransformierten Kredite an den Kredithändler" vor.
(2) Stellt die Tschechische Nationalbank gemäß Artikel 20 Absatz 3 des Gesetzes vor, dass die Verpflichtung nach Artikel 20 Absatz 1 des Gesetzes vierteljährlich gilt, so erstellt der Berichtspflichtige am letzten Tag eines jeden Quartals die in Absatz 1 genannte Erklärung und legt sie bis zum Ende des Monats nach Ende eines jeden Quartals vor.
(3) Der Inhalt der in Absatz 1 genannten Erklärung ist in Anhang 5 dieser Verordnung aufgeführt.
Meldung einer Person, die zur Verwaltung eines nicht-exekutiven Kredits berechtigt ist
(Paragraph 22 (4) des Gesetzes)
(1) Die Einzelheiten der Mitteilung des Kredithändlers der Person, die zur Verwaltung des nicht-exekutiven Darlehens berechtigt ist, sind:
a) Identifizierung des Kredithändlers;
b) Identifizierung der Person, die für die Verwaltung des nicht ausführenden Kredits befugt ist; und
c) die Anschrift des tatsächlichen Sitzes der Person, die befugt ist, das nicht-exekutive Guthaben zu verwalten, wenn es sich von der Sitzbank unterscheidet.
(2) Die Mitteilung über eine Änderung der in Absatz 1 genannten Informationen enthält die Angaben und Unterlagen gemäß Absatz 1, die der Änderung unterliegen.
Notifizierung einer Person, die befugt ist, ein nicht-exekutives Darlehen für einen Drittstaatskredithändler zu verwalten
(Paragraph 23 (4) des Gesetzes)
(1) Die Einzelheiten der Notifizierung durch den Drittstaatsangehörigen, der zur Verwaltung des nicht-geschäftlichen Darlehens berechtigt ist, sind:
a) Identifizierung des Händlers in Krediten aus einem Drittland;
b) Identifizierung der Person, die zur Verwaltung des nicht-exekutiven Kredits berechtigt ist;
c) die Anschrift des tatsächlichen Sitzes der Person, die befugt ist, das nicht-exekutive Guthaben zu verwalten, wenn es sich von dem Sitz unterscheidet; und
d) eine Kopie des Vertrags, mit dem die für die Verwaltung des nicht-geschäftlichen Darlehens befugte Person sich verpflichtet, das nicht-geschäftsführende Darlehen bei der Erfüllung seiner Verpflichtungen nach dem Gesetz zu verwalten und zu vertreten.
(2) Die Mitteilung über eine Änderung der in Absatz 1 genannten Informationen enthält die Angaben und Unterlagen gemäß Absatz 1, die der Änderung unterliegen.
Formate und andere technische Details von Anwendungen und Benachrichtigungen
(1) Anträge und Mitteilungen unter dieser Bestellung sind in einem in der elektronischen Kommunikation verbreiteten Datenformat vorzulegen, das die Änderung des Inhalts nicht gestattet.
(2) Der Berichtspflichtige übermittelt der Tschechischen Nationalbank die Mitteilung über die Übertragung eines nicht-exekutiven Darlehens an einen Kredithändler gemäß § 8 in elektronischer Form als Datennachricht im Format und Aufbau der von der anerkannten elektronischen Unterschrift der Kontaktperson bereitgestellten Datendateien, indem er einen Fernzugriff über die Internetanwendung oder die Benutzeroberfläche des Erfassungssystems der Tschechischen Nationalbank ermöglicht.
(3) Der Melder übermittelt der Tschechischen Nationalbank den Namen, die Anschrift des Arbeitsplatzes, die Telefonnummer und die E-Mail-Adresse der Kontaktperson. Der Berichtspflichtige unterrichtet die Tschechische Nationalbank unverzüglich über Änderungen dieser Daten.
(4) Hat der Berichtspflichtige festgestellt, dass die Tschechische Nationalbank einen Fehler gemacht hat oder eine Änderung oder Ergänzung der darin enthaltenen Daten vorgenommen hat, so übermittelt der Berichtspflichtige der Tschechischen Nationalbank unverzüglich einen korrigierten Bericht zusammen mit Informationen über den Inhalt und den Grund für die Korrektur gemäß Absatz 2.
Gemeinsame Bestimmungen
(1) Ausschließt die Art des Falles die Übermittlung der Informationen oder Unterlagen für den Antrag oder die Anmeldung nach diesem Erlass und ist dies aus der Anmeldung oder Anmeldung nicht hinreichend ersichtlich, so rechtfertigt der Antragsteller oder Antragsteller die Übermittlung der Informationen oder Unterlagen in einem gesonderten Anhang an den Antrag oder die Anmeldung nicht und gibt gegebenenfalls Nachweise über diese Gründe.
(2) Stellt ein ausländischer Staat gemäß Artikel 2 Buchstabe a keinen Integritätsnachweis aus und kann die für die Beurteilung der Integrität erforderlichen Informationen nicht durch einen Anhang zum Auszug aus dem Strafregister begründet werden, so ist er dem Antragsformular oder der Mitteilung der betroffenen Person über ihre vom Gericht zugelassene Integrität durch das Amt oder Notar des zuständigen ausländischen Staates beigefügt.
(3) Ein von einem ausländischen Staat nach Absatz 2 Buchstabe a Absatz 1 ausgestellter Integritätsnachweis kann durch einen Auszug aus dem Strafregister ersetzt werden, zusammen mit einem Anhang, der die in den Strafregister dieses ausländischen Staates eingetragenen Informationen enthält.
(4) Stellt der Antragsteller in dem Antrag nicht nach, dass einige der Bedingungen für die Erteilung einer Genehmigung aufgrund der Vorzugsbeantragung eines internationalen Übereinkommens, das Teil der tschechischen Rechtsordnung ist, erfüllt sind, so gibt er dieses internationale Abkommen an, dessen Bestimmung beantragt wird.
(5) Der Antragsteller muss die nach diesem Erlass erforderlichen Daten oder Dokumente nicht einreichen, wenn er in der aktuellen Form in den Informationssystemen der öffentlichen Verwaltung öffentlich zugänglich ist oder die Tschechische Nationalbank in der aktuellen Form zur Verfügung steht. Die Nichteinreichung dieser Daten oder Dokumente wird vom Antragsteller der Tschechischen Nationalbank gerechtfertigt.
(6) In Fällen, in denen ein Erlass eine Beschreibung verlangt, kann der Antragsteller anstelle einer Beschreibung den betreffenden Teil der internen Verordnung oder dessen Vorschlag vorlegen, wenn er bereits verfügbar ist.
(7) Der Antragsteller unterrichtet die Tschechische Nationalbank über den Namen der für ihn in Verfahren vor der Tschechischen Nationalbank tätigen Kontaktperson und deren Kontaktdaten, wenn sie von der Anmelderin abweicht.
Effizienz
Diese Verordnung tritt am ersten Tag des Monats nach ihrer Veröffentlichung in Kraft.
Gouverneur:
Michl, Ph.D., v. r.
Příloha č. 1
Anhang 1
Beschreibung der Organisation und der zugehörigen Dokumente
Die Beschreibung der Organisation und der zugehörigen Dokumente umfasst:
a) ein detailliertes Organisationsdiagramm, das jede Einheit des Antragstellers und eine Beschreibung des Geltungsbereichs jeder Einheit zeigt;
b) die geschätzte Zahl der Arbeitnehmer in den ersten drei Geschäftsjahren der Verwaltung des nicht-exekutiven Darlehens nach dem Gesetz;
c) eine Angabe der operativen Tätigkeiten, die der Antragsteller dem Delegierten anvertraut, und für jede dieser Tätigkeiten eine Beschreibung der Modalitäten für die Durchführung dieser Tätigkeiten durch den Delegierten, der die Identifizierungsdaten der Person enthält, an die der Antragsteller die Durchführung der Tätigkeiten, den Tätigkeitsort, die Identifizierungsdaten des unmittelbar für die Verwaltung und Kontrolle der dem Delegierten betrauten Tätigkeiten verantwortlichen Personals und deren Einbeziehung in die Organisationsstruktur des Antragstellers und
d) Verträge oder Vertragsentwürfe mit betrauten Personen, denen der Antragsteller die Erfüllung einer bedeutenden operativen Tätigkeit betrauen will;
e) eine Beschreibung der Verwendung der Zweigstelle, in der der Verwalter des nicht-exekutiven Kredits im Aufnahmemitgliedstaat über die Zweigstelle tätig werden will.
Příloha č. 2
Anhang Nr. 2
Informationen zu Managern
Informationen über Manager sind eine Liste von Managern und für jede Person
a) Identifizierungsdaten;
b) Informationen zur Beurteilung der Glaubwürdigkeit;
c) einen Überblick über die in den gewählten Organen und anderen Funktionen in anderen Rechtspersonen, an die die leitende Person in den letzten fünf Jahren und für jede dieser Rechtspersonen die Identifikationsdaten, den Gegenstand der Tätigkeit, die Identifizierung der Funktion, die Erfüllung dieser Funktion und die Angabe, ob die leitende Person beabsichtigt, diese Funktion in dieser juristischen Person parallel zur leitenden Person des Antragstellers auszuführen,
d) die vorgeschlagene Funktion der leitenden Person und ihre Einbeziehung in die Organisation des Antragstellers, eine kurze Beschreibung der Leistung dieser Funktion in Bezug auf delegierte Befugnisse und Zuständigkeiten, die angibt, ob die Funktion ein Exekutiv- oder Nichtexekutives Mitglied, ein Termindokument, einen Vertrag oder ein anderes ähnliches Dokument und das voraussichtliche Datum des Beginns und der Dauer der Aufgaben ist; und
e) den Bericht des Antragstellers über die Ergebnisse der Bewertung der Eignung der Leitung für die Erfüllung der von der Person vorgeschlagenen Funktion, um die Anforderungen der Glaubwürdigkeit und des Fachwissens und der Erfahrung dieser Person hinsichtlich der kollektiven Eignung der zuständigen Behörde insgesamt zu erfüllen; in diesem Zusammenhang übermittelt der Antragsteller Angaben über die Berufserfahrung und die Ausbildung der vorgeschlagenen Person.
Příloha č. 3
Anhang Nr. 3
Angaben zur Person mit qualifizierten Beteiligungen
Informationen über Personen, die selbst oder durch eine Vereinbarung mit einer anderen Person eine qualifizierte Teilnahme am Antragsteller haben, sind:
a) grafisch illustrierte Beziehungen zwischen Personen mit einem qualifizierten Betrieb und für Personen, die im Einvernehmen handeln, auch die Tatsache, auf deren Grundlage die konzertierte Praxis stattfindet;
b) eine Beschreibung der Gruppenstruktur, deren Anmelder beteiligt ist;
c) ein Diagramm, das die Struktur der Mitglieder des Antragstellers zeigt und die Personen angibt, die als qualifizierte Beteiligung angesehen werden, und die Gründe für eine solche Beteiligung;
d) für jede Person mit qualifizierter Beteiligung,
1. Identifizierungsdaten,
2. einen Hinweis auf den Betrag des in Prozent und absoluten Wert ausgedrückten Anteils des Kapitals oder der Stimmrechte oder eine Beschreibung einer anderen Form der Anwendung eines erheblichen Einflusses auf den Antragsteller, einschließlich der unmittelbar oder mittelbar erworbenen Aktie; im Falle einer indirekten Aktie die Angabe der Person, durch die der Anteil erworben wird;
3. Informationen zur Beurteilung der Einhaltung der Integritäts- und Konkursbedingungen gemäß § 6 Abs. 1 Buchstabe e des Gesetzes;
4. einen Auszug aus einem Geschäftsregister oder anderen ähnlichen Geschäftsdatensätzen, die nicht mehr als 3 Monate alt sein dürfen, wenn es sich um eine juristische Person oder eine natürliche Person handelt; und
5. hinsichtlich der Kontrollperson des Anmelders, der Finanzausweise und anderer Unterlagen, die den Ursprung der Finanzmittel belegen, aus denen der Erwerb des in Nummer 2 genannten Betriebs abgedeckt ist oder ist, und die unmittelbar oder mittelbar einen entscheidenden Einfluss ausüben und Einzelheiten von
5.1. die Verwendung privater Finanzmittel und die Herkunft und Verfügbarkeit solcher Ressourcen, einschließlich der Dokumentation, in der gezeigt wird, dass es bei der Übernahme eines Betriebs keine Versuche zur Geldwäsche gibt;
5.2. Die Zahlungsmethode des Aktienerwerbs und der für die Übertragung von Finanzmitteln verwendeten Personen;
5.3. Zugang zu den Finanzmärkten, einschließlich Einzelheiten der ausgegebenen Anlageinstrumente;
5.4. die Verwendung von geliehenen Finanzmitteln, einschließlich der Identifizierungsdaten der relevanten Gläubiger und Einzelheiten der bereitgestellten Finanzmittel, einschließlich Laufzeit, Bedingungen, Einlagen und Garantien, sowie Informationen über die Einnahmequelle, um solche Anleihen und den Ursprung der geliehenen Finanzmittel zu decken, wenn der Gläubiger kein beaufsichtigtes Finanzinstitut ist,
5.5. die Finanzierungsvereinbarung mit einem anderen Mitglied des Antragstellers; und
5.6. die Vermögenswerte der kontrollierenden Partei oder des Antragstellers, die zur Finanzierung des Erwerbs des Betriebs verkauft werden, sowie die Bedingungen für diesen Verkauf, einschließlich des Preises, der Bewertung, Einzelheiten der Eigenschaften des Vermögens und der Art, wie es erworben wurde.
Příloha č. 4
Anhang Nr. 4
Beschreibung der Verwaltungs- und Rechnungslegungsverfahren, des internen Kontrollsystems und des Systems zur Behandlung von Beschwerden und Beschwerden durch Schuldner
Beschreibung der Verwaltungs- und Rechnungslegungsverfahren, des internen Kontrollsystems und des Systems zur Behandlung von Beschwerden und Beschwerden durch Schuldner
a) die Liste und Beschreibung der festgestellten Risiken, denen der Antragsteller in den Tätigkeiten des nicht-exekutiven Kreditverwalters und anderer damit zusammenhängender Risiken ausgesetzt wird, und die Beschreibung der Maßnahmen, die diese begrenzen sollen, einschließlich der Feststellung eines akzeptablen Risikos mit einer Erklärung für jedes identifizierte Risiko;
b) die Verfahren zur Durchführung der Kontrollen, einschließlich der Häufigkeit und Anzahl der Mitarbeiter zur Durchführung der Kontrollen, gegebenenfalls der Identifizierungsdetails dieses Personals und der Bewertung der Ergebnisse der Kontrollen und der Maßnahmen zur Bewältigung der festgestellten Mängel, einschließlich der Überprüfung der Wirksamkeit der ergriffenen Korrekturmaßnahmen;
c) Rechnungslegungsverfahren für Rechnungslegungsfälle im Zusammenhang mit der Tätigkeit des nicht durchführbaren Kreditverwalters und eine Beschreibung der Methode zur Meldung der Vermögenswerte und Verbindlichkeiten des nicht durchführbaren Kreditverwalters auf der Bilanz sowie der Kosten und Einnahmen im Zusammenhang mit der Erfüllung der Tätigkeit des nicht durchführbaren Kreditverwalters im Gewinn- und Verlustkonto;
d) Identifizierungsdaten der für die Verwaltung und Verwaltung des Antragstellers verantwortlichen Person, für die Finanzverwaltung und die Einrichtung des Finanzplans, für das Risikomanagement, für Informationssysteme und Kommunikationstechnologien sowie für interne Kontrollfunktionen, einschließlich regelmäßiger und kontinuierlicher Kontrollen und Kontrollen der Einhaltung des innerstaatlichen und nationalen Rechts und ihrer Konsistenz, sowie einen Lebenslauf mit Informationen über Kompetenz und Erfahrung;
e) eine Beschreibung der Verfahren zur Verwaltung von Interessenkonflikten und zur Identifizierung von miteinander unvereinbaren Funktionen;
f) wenn der Antragsteller beabsichtigt, dem Delegierten die Leistung einer bedeutenden operativen Tätigkeit im Zusammenhang mit der Tätigkeit des Verwalters des nicht-exekutiven Kredits zu übertragen, auch eine Beschreibung der Wirksamkeit der in der unter Buchstabe a genannten Liste definierten Risikominderungsmaßnahmen, einschließlich der Sicherstellung der Kontinuität der bereitgestellten Tätigkeit, und eine Beschreibung der Durchführung der Überwachung und Kontrolle dieser Tätigkeit, um das Qualitätsniveau der betreffenden Person zu erhalten,
g) eine Beschreibung der Überwachungs- und Kontrollmittel, sofern sie im Rahmen des internen Kontrollsystems eingerichtet wurden, einschließlich eines Überblicks über die Fern- und Vor-Ort-Kontrollen, die der Antragsteller in den Zweigen durchführen will, sowie Informationen über die Häufigkeit ihrer Durchführung und die Sicherungsmittel;
h) eine Beschreibung der internen Steuerung und internen Kontrolle der Gruppe, bei der der Antragsteller eine Person ist, die von einem anderen regulierten Institut kontrolliert wird;
— eine Beschreibung des Verfahrens für die Behandlung von Beschwerden und Beschwerden der Schuldner, einschließlich einer Angabe der Kontaktstelle, der E-Mail-Adresse und der Personenidentifikationsdaten, und der von ihnen für die Bereitstellung von Unterstützung für Schuldner bei Beschwerden und Beschwerden zuständigen Dienstleistungen;
(j) eine Beschreibung der Aufzeichnungshaltung von Beschwerden und Beschwerden durch Schuldner und der Maßnahmen, die ergriffen werden, um sie zu behandeln.
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Informationen zur Vorschrift
| Zitierung | Dekret Nr. 86 / 2024 Coll. Umsetzung des Gesetzes über den Markt in Nicht-Performance Credits |
|---|---|
| Art der Vorschrift | Ordnung |
| Autor | - |
| Sammlung | Gesetzessammlung |
| Verkündungsdatum | 11.04.2024 |
|---|---|
| In Kraft seit | 01.05.2024 |
| In Kraft bis | - |
| Status | Gültig |
Öffentliche Verträge 1
Dodatek č. 4 smlouvy o poskytování služeb fyzické ostrahy
Dopravní společnost Zlín-Otrokovice, s.r.o.
ATAK - bezpečnostní služba, s.r.o.
4 412 487 CZK
18.02.2025
Quelle:
Hlídač státu
(CC BY 3.0 CZ)
Der Wortlaut der Vorschrift hat informativen Charakter.
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