Nariadenie č. 233 / 2014 Z. z.
Nariadenie Európskeho parlamentu a Rady (ES) č. 45/2001 z 18. decembra 2000 o ochrane jednotlivcov so zreteľom na spracovanie osobných údajov inštitúciami a orgánmi Spoločenstva a o voľnom pohybe takýchto údajov (Ú. v. ES L 8, 12.1.2001, s. 1).
Platný
Uznesenie
Účinnosť od 01.12.2014
Verzie znenia:
01.12.2014
06.11.2014
233
VYHLÁSENIE
z 15. októbra 2014,
ktorým sa mení vyhláška č. 141 / 2011 Z. z. o vykonávaní činností platobných inštitúcií, inštitúcií elektronického peňažníctva, malých poskytovateľov platobných služieb a malých emitentov elektronických peňazí, zmenená vyhláškou č. 31 / 2014 Z. z.
Česká národná banka poskytuje podľa § 142 zákona č. 284 / 2009 Z. z. o platbách v znení zákona č. 139 / 2011 Z. z. a zákona č. 420 / 2011 Z. z.:
Vyhláška č. 141 / 2011 Z. z. o vykonávaní činností platobných inštitúcií, inštitúcií elektronického peňažníctva, malých poskytovateľov platobných služieb a malých emitentov elektronických peňazí, zmenená vyhláškou č. 31 / 2014 Z. z., sa mení takto:
1. V odseku 2 písm. c) vrátane poznámky pod čiarou 23 sa dopĺňa toto:
575 / 2013 z 26. júna 2013 o prudenciálnych požiadavkách na úverové inštitúcie a investičné spoločnosti a o zmene nariadenia (EÚ) č . 648 / 2012 ("nariadenie "),
(23) Článok 4 ods. 1 bod 26 nariadenia."
2. Odsek 2 písm. j) znie takto:
"[j) podnikateľský plán žiadateľa na prvé tri finančné roky, vypracovaný vo forme účtovných správ podľa zákona o účtovníctve (6), podporený skutočnými hospodárskymi výpočtami, spolu s poznámkou, ktorá obsahuje:
1. zámery žiadateľa z hľadiska veľkosti a objemu platobných služieb alebo elektronických peňazí alebo iných činností poskytovaných zákonom a opis zamýšľaného spôsobu ich dosiahnutia vrátane charakteristík cieľovej skupiny žiadateľa a obchodnej siete;
2. základné základy a predpoklady, z ktorých vychádza plán, a odôvodnenie konzistentnosti kvantitatívnych údajov plánu a skutočnosti plánovaných výsledkov činnosti; "
3. Bod 3 ods. 2 a 3 znie takto:
"(2) Prílohy obsahujúce základné informácie o žiadateľovi sú:
(a) dôkaz o obchodnom povolení;
(b) dôkaz o pôvode počiatočného kapitálu a prípadne iných finančných zdrojov a rozsahu splatenia kapitálu, pokiaľ tieto informácie nie sú zjavné z dokladu o obchodnom povolení;
c) účtovnej závierky a
d) zoznam žiadostí o zrušenie rozhodnutí najvyššieho orgánu žalobkyne, ktoré v deň podania žiadosti neboli s konečnou platnosťou ukončené, ak boli takéto žiadosti podané a ak takéto návrhy mohli mať významný vplyv na ďalšie fungovanie žiadateľa.
(3) Prílohy obsahujúce informácie týkajúce sa požadovanej činnosti platobnej inštitúcie sú:
(a) podnikateľský plán;
b) opis systému riadenia a kontroly v rozsahu pôsobnosti článku 18 ods. 1 až 5 zákona a tohto dekrétu;
c) metódu zvolenú na ochranu finančných prostriedkov zverených na vykonanie platobnej transakcie; v závislosti od spôsobu ochrany zvoleného podľa § 20 ods. 1 alebo 2 zákona postupy na zabezpečenie riadnej a samostatnej registrácie zverených finančných prostriedkov a ich uloženia na samostatný účet a pravidlá investovania finančných prostriedkov, alebo návrh poistnej zmluvy alebo zmluvy o inej porovnateľnej záruke spolu s potvrdením osoby uvedenej v § 20 ods. 3 zákona, že v prípade povolenia na prevádzkovanie platobnej inštitúcie sa zmluva uzavrie,
d) opis opatrení na vykonávanie jednotlivých platobných služieb podľa článku 8 ods. 1 zákona a súvisiacich činností, ktoré má žiadateľ v úmysle poskytnúť, berúc do úvahy individuálne podmienky žiadateľa, najmä opis zaobchádzania s hotovostnými a bezhotovostnými hotovostnými prostriedkami, priebeh platobnej transakcie vrátane prijatia a vykonania platobných príkazov, vydávanie platobných nástrojov a poskytovanie úveru;
(e) opis personálu, organizačnej a technickej bezpečnosti rôznych činností, ktorý vždy zahŕňa očakávaný počet zamestnancov rozdelený na príslušné organizačné oddelenia, opis informačného systému, systému účtovníctva a finančného výkazníctva a, ak žiadateľ zamýšľa používať obchodných zástupcov, opis ich činností a kontrol,
(f) opis predmetu, rozsahu a spôsobu, akým platobná inštitúcia vykonáva iné obchodné činnosti, než sú tie, na ktoré sa vyžaduje povolenie podľa právnych predpisov, a
g) návrh prístupu, ktorý má platobná inštitúcia uplatniť pri výpočte kapitálovej primeranosti vrátane odôvodnenia navrhovaného prístupu, údajov použitých na výpočet kapitálovej primeranosti a výpočtu kapitálovej primeranosti podľa všetkých prístupov v štruktúre podľa kapitálového výkazu platobnej inštitúcie, ako je ustanovené v príkaze na predloženie informácií Českou národnou bankou20). "
4. V článku 3 ods. 4 písm. c) a v článku 5 písm. c), článku 5 ods. 3 písm. a), článku 6 ods. 4 písm. c) a článku 5 písm. c) a článku 11 ods. 3 písm. a) sa slová "originály vydaných dokumentov o integrite" nahrádzajú slovami "preukaz vydaných integrít."
5. V článku 3 ods. 5 písm. d), článku 5 ods. 2, článku 6 ods. 5 písm. d) a článku 11 ods. 2 sa slová "pôvodnom dokumente" nahrádzajú slovami "dokumentu."
6. v článku 3 ods. 5 a článku 6 ods. 5 písm. b):
" (b) zoznam riadiacich osôb právnickej osoby uvedenej v písmene a) a pre každú osobu uvedenú v tomto zozname dotazník uvedený v prílohe 2 k tomuto dekrétu s výnimkou základných informácií uvedených v časti A tejto prílohy,"
7. V článku 3 ods. 6 písm. b) a článku 7 písm. b), článku 6 ods. 6 písm. b) a článku 7 písm. b) sa vypúšťa slovo "originál";
8. v článku 3 ods. 5 písm. g) vrátane poznámky pod čiarou 8:
" (g) opis skutočnosti, na základe ktorej sa osoba uvedená v písmene a) stane osobou, ktorá kontroluje 8 žiadateľa, keď sa kontrola uskutoční.
8) § 74 až 77 zákona č. 90 / 2012 Z. z. o obchodných spoločnostiach a družstvách (zákon o obchodných spoločnostiach)."
9. v článku 6 ods. 5 písm. g):
" (g) opis skutočnosti, na základe ktorej sa osoba podľa písmena a) stane osobou, ktorá kontroluje 8 žiadateľa pri vykonávaní kontroly.";
10. V článku 3 ods. 6 písm. a) a ods. 7 písm. a) a v článku 6 ods. 6 písm. a) a ods. 7 písm. a) sa slová "pod kontrolou zmlúv 8) " vypúšťajú.
11. v článku 5 ods. 4:
"(4) Prílohy obsahujúce informácie týkajúce sa požadovaných činností malého rozsahu poskytovateľa platobných služieb sú:
(a) podnikateľský plán, v ktorom žiadateľ posudzuje aj dodržiavanie limitov podľa článku 36 ods. 2 zákona s dostatočným plánovaním prvých 12 mesiacov požadovaných činností;
b) opis opatrení na vykonávanie individuálnych platobných služieb podľa článku 8 ods. 1 zákona a súvisiacich činností, ktoré má žiadateľ v úmysle poskytnúť, berúc do úvahy individuálne podmienky žiadateľa, najmä opis zaobchádzania s hotovostnými a bezhotovostnými hotovostnými prostriedkami, priebeh platobnej transakcie vrátane prijatia a vykonania platobných príkazov, vydávanie platobných nástrojov a poskytovanie úveru a
c) metódu zvolenú na ochranu finančných prostriedkov zverených na vykonanie platobnej transakcie; v závislosti od spôsobu ochrany zvoleného podľa § 20 ods. 1 alebo 2 zákona postupy na zabezpečenie riadnej a samostatnej registrácie takýchto zverených finančných prostriedkov a ich uloženia na samostatný účet a pravidlá investovania finančných prostriedkov, alebo návrh poistnej zmluvy alebo zmluvy poskytujúcej inú porovnateľnú záruku spolu s potvrdením osoby podľa § 20 ods. 3 zákona, že v prípade zápisu žiadateľa do registra malých poskytovateľov platobných služieb sa zmluva uzavrie."
12. v článku 6 ods. 2 a 3:
"(2) Prílohy obsahujúce základné informácie o žiadateľovi sú:
(a) dôkaz o obchodnom povolení;
(b) dôkaz o pôvode počiatočného kapitálu a prípadne iných finančných zdrojov a rozsahu splatenia kapitálu, pokiaľ tieto informácie nie sú zjavné z dokladu o obchodnom povolení;
c) účtovnej závierky a
d) zoznam žiadostí o zrušenie rozhodnutí najvyššieho orgánu žiadateľa, ktoré v čase podania žiadosti neboli definitívne uzavreté, ak boli takéto žiadosti podané a ak takéto návrhy pravdepodobne budú mať významný vplyv na ďalšie fungovanie spoločnosti.
(3) Prílohy obsahujúce informácie týkajúce sa požadovanej činnosti inštitúcie elektronického peňažníctva sú:
(a) podnikateľský plán;
b) opis systému riadenia a kontroly v rozsahu pôsobnosti oddielu 52c ods. 1 až 5 zákona a tohto dekrétu;
c) metódu zvolenú na ochranu finančných prostriedkov podľa článku 52e ods. 1 alebo 2 zákona, ak ide o finančné prostriedky, proti ktorým sa majú elektronické peniaze vydať, alebo finančné prostriedky určené na vykonanie platobnej transakcie, ktorá nezahŕňa elektronické peniaze; v závislosti od zvoleného spôsobu ochrany postupy na zabezpečenie riadnej a samostatnej registrácie takýchto finančných prostriedkov a ich vkladu na samostatný účet a pravidlá investovania finančných prostriedkov, alebo návrh poistnej zmluvy alebo zmluvy, ktorá poskytuje ďalšiu porovnateľnú záruku, spolu s potvrdením osoby podľa oddielu 52e ods. 3 zákona, že v prípade povolenia na prevádzkovanie inštitúcie elektronického peňažníctva sa zmluva uzavrie;
d) opis toho, ako jednotlivé činnosti podľa oddielu 46 ods. 2 zákona a súvisiace činnosti, ktoré má žiadateľ v úmysle poskytovať, berúc do úvahy individuálne podmienky žiadateľa, najmä opis emisie a uchovávania elektronických peňazí a vykonanie platobných transakcií vrátane ich výmeny, vybavovania hotovostných a bezhotovostných peňažných prostriedkov, priebehu platobnej transakcie vrátane prijatia a vykonania platobných príkazov, vydávania platobných nástrojov a poskytovania úveru;
(e) opis personálu, organizačnej a technickej bezpečnosti rôznych činností, ktorý vždy zahŕňa očakávaný počet zamestnancov rozdelený na príslušné organizačné oddelenia, opis informačného systému, systému účtovníctva a finančného výkazníctva a, ak žiadateľ zamýšľa používať obchodných zástupcov, opis ich činností a kontrol,
f) opis predmetu, rozsahu a spôsobu, akým inštitúcia elektronického peňažníctva vykonáva iné obchodné činnosti ako tie, na ktoré sa vyžaduje povolenie podľa právnych predpisov, a
g) návrh prístupu, ktorý má inštitúcia elektronického peňažníctva uplatňovať pri výpočte kapitálovej požiadavky na krytie rizík spojených s poskytovaním platobných služieb, ktoré nesúvisia s elektronickými peniazmi, vrátane odôvodnenia navrhovaného prístupu, údajov použitých na výpočet kapitálovej primeranosti a výpočtu kapitálovej primeranosti podľa všetkých prístupov v štruktúre podľa správy o kapitáli inštitúcie elektronického peňažníctva, ktorú poskytol príkaz českej národnej banky na predkladanie informácií20). "
13.
Oznámenie o úmysle získať alebo zvýšiť kvalifikovanú účasť v inštitúcii elektronického peňažníctva alebo jej kontrolu
(K § 52b ods. 4 zákona)
(1) Oznámenie o úmysle získať alebo zvýšiť kvalifikovanú účasť v inštitúcii elektronického peňažníctva alebo ju kontrolovať sa vykoná na formulári, ktorého vzor je uvedený v prílohe 6 k tomuto príkazu. Oznámenie obsahuje prílohy uvedené v odseku 2.
(2) Prílohy obsahujúce základné informácie o osobe, ktorá má v úmysle získať alebo zvýšiť kvalifikovanú účasť v inštitúcii elektronického peňažníctva (ďalej len "oznamovateľ"), a iné informácie týkajúce sa tohto účelu sú:
(a) dôkaz o obchodnom povolení;
b) dôkaz o pôvode finančných zdrojov, na ktoré sa vzťahuje nadobudnutie alebo zvýšenie kvalifikovaného podielu;
c) finančné výkazy;
d) informácie o osobách s úzkymi väzbami;
(e) opis vzťahov s inštitúciou elektronického peňažníctva, v ktorej chce nadobudnúť alebo zvýšiť kvalifikovanú účasť alebo kontrolu a vzťahy s osobami s osobitným vzťahom (9) k inštitúcii elektronického peňažníctva, ale aspoň s osobami, ktoré sú vedúcimi alebo členmi dozornej rady inštitúcie elektronického peňažníctva;
f) zoznam manažérov, ak je oznamovateľom právnická osoba, a v prípade každej osoby zaradenej do tohto zoznamu dôkaz o bezúhonnosti vydaný zahraničným štátom a dotazník uvedený v prílohe 2 k tomuto dekrétu s výnimkou základných informácií uvedených v časti A tejto prílohy;
(g) zoznam osôb, ktoré v súlade s osobou, ktorá predkladá oznámenie, získali, nadobudli alebo zvýšili kvalifikovanú účasť v inštitúcii elektronického peňažníctva alebo ju kontrolovali, s údajmi o takýchto osobách, pričom uviedli výšku akcie alebo inú formu účasti a opis skutočností, na základe ktorých sa vykonáva postup dodržiavania súladu;
(h) strategický plán;
i) dôkaz o bezúhonnosti vydaný zahraničným štátom oznamovateľa;
(j) dotazník stanovený v prílohe 3 k tomuto nariadeniu vyplnený oznamovateľom a
(k) opis skutočnosti, na základe ktorej sa oznamovateľ stáva osobou kontrolujúcou 8) inštitúciu elektronického peňažníctva a dôkaz o pôvode finančných zdrojov, ktoré sa majú použiť na odkúpenie podielu nekontrolujúceho akcionára."
Článok 14 ods. 8 sa vypúšťa vrátane názvu.
15.
Osobitné ustanovenia na oznamovanie alebo kontrolu zámeru získať alebo zvýšiť kvalifikovanú účasť v inštitúcii elektronického peňažníctva
(1) Ak má oznamovateľ v úmysle získať alebo zvýšiť kvalifikovanú účasť v inštitúcii elektronického peňažníctva alebo byť kontrolovaný osobou, ktorá je Českou národnou bankou za posledných 5 rokov
(a) udelil súhlas na nadobudnutie alebo zvýšenie kvalifikovaných podielov v inštitúcii elektronického peňažníctva alebo na jej kontrolu; alebo
(b) nevyjadrila na základe predloženého oznámenia zámer nadobudnúť alebo zvýšiť kvalifikovanú účasť v inštitúcii elektronického peňažníctva alebo kontrolovať jej námietky;
vydáva oznámenie na formulári, ktorého vzor je uvedený v prílohe 6 k tomuto príkazu, ku ktorému pripojí prílohy uvedené v článku 7 ods. 2, ktoré boli zmenené a doplnené, a vyhlásenie, že ostatné informácie a podporné dokumenty predložené Českej národnej banke v predchádzajúcej žiadosti o schválenie alebo oznámenie projektu zostávajú nezmenené.
(2) Ak má oznamovateľ v úmysle nadobudnúť alebo zvýšiť kvalifikovanú účasť v inštitúcii elektronického peňažníctva alebo byť kontrolovaný právnickou osobou, ktorá je inštitúciou, finančnou inštitúciou alebo inou osobou, ktorá sa podieľa na finančnom trhu, ktorý má sídlo v členskom štáte a podlieha dohľadu príslušného orgánu v štáte svojho sídla, predloží oznámenie vo forme, ktorej vzor je uvedený v prílohe 6 k tomuto nariadeniu spolu s:
(a) dôkaz o obchodnom povolení;
b) strategický plán,
(c) dôkaz o pôvode finančných zdrojov, na ktoré sa vzťahuje nadobudnutie alebo zvýšenie kvalifikovaného podielu;
d) vyhlásenie dozorného orgánu, že nie je známe, že osoba nie je dôveryhodnou osobou, a
(e) opis skutočnosti, na základe ktorej sa oznamovateľ stáva osobou kontrolujúcou 8) inštitúciu elektronického peňažníctva a dôkaz o pôvode finančných zdrojov, ktoré sa majú použiť na odkúpenie podielu nekontrolného akcionára.
(3) Ak má oznamovateľ v úmysle nadobudnúť alebo zvýšiť kvalifikovanú účasť v inštitúcii elektronického peňažníctva alebo byť kontrolovaný osobou, ktorá má kvalifikovanú účasť v inštitúcii, finančnej inštitúcii alebo inej osobe, ktorá sa nachádza na finančnom trhu v členskom štáte a podlieha dohľadu príslušného orgánu v členskom štáte svojho sídla, ktorý posúdil dôveryhodnosť oznamovateľa, oznamovateľ predloží oznámenie vo forme, ktorej vzor je uvedený v prílohe 6 k tomuto nariadeniu spolu s prílohami uvedenými v odseku 2 písm. a), b) a e) a
a) vyhlásenie orgánu, ktorý dohliada nad inštitúciou, finančnou inštitúciou alebo inou osobou pôsobiacou na finančnom trhu, že nie je známe, že oznamovateľ nie je dôveryhodnou osobou; a
b) dôkaz o pôvode finančných zdrojov, z ktorých je krytý nákup alebo zvýšenie kvalifikovaného podielu, ak ide o priamy podiel inštitúcie elektronického peňažníctva."
16. V článku 11 ods. 4:
"(4) Prílohy obsahujúce informácie týkajúce sa požadovanej činnosti vydavateľa elektronických peňazí malého rozsahu sú:
(a) podnikateľský plán, v ktorom žiadateľ posudzuje aj dodržiavanie limitov podľa § 53 ods. 2 zákona alebo obmedzení podľa § 53 ods. 3 zákona, so skutočnosťou, že plán je dostatočný na prvých 12 mesiacov požadovanej činnosti;
b) opis spôsobu, akým má žiadateľ vykonávať jednotlivé činnosti podľa oddielu 46 ods. 2 zákona a súvisiace činnosti, berúc do úvahy individuálne podmienky žiadateľa, najmä opis emisie a uchovávania elektronických peňazí a vykonanie platobných transakcií vrátane ich výmeny, manipuláciu s hotovostnými a bezhotovostnými finančnými prostriedkami, vykonávanie platobnej transakcie vrátane prijatia a vykonania platobných príkazov, vydávanie platobných nástrojov a poskytovanie úveru a
c) metódu zvolenú na ochranu finančných prostriedkov podľa článku 52e ods. 1 alebo 2 zákona, ak ide o finančné prostriedky, proti ktorým sa majú vydať elektronické peniaze, alebo finančné prostriedky určené na vykonanie platobnej transakcie, ktorá nezahŕňa elektronické peniaze; dopĺňa sa tento odsek:
17. V odseku 27 sa za odsek 3 vkladá tento odsek:
"(3) Platobné inštitúcie zabezpečia, aby sa pri vykonávaní vnútorných auditov vždy vykonávali tieto činnosti:
(a) analýza rizík sa vypracuje aspoň raz ročne;
(b) vypracuje strategický a pravidelný plán vnútorného auditu;
(c) bol vytvorený a udržiavaný systém monitorovania nápravných opatrení uložených na základe zistení vnútorného auditu a
d) hodnotenie funkčnosti a účinnosti systému riadenia a kontroly najmenej raz ročne."
Odsek 3 sa stáva odsekom 4.
18. V článku 36 sa vypúšťajú slová "Európsky parlament a Rada (EÚ) č. 575 / 2013 z 26. júna 2013 o prudenciálnych požiadavkách na úverové inštitúcie a investičné spoločnosti a o zmene nariadenia (EÚ) č. 648 / 2012 ("nariadenie ").
19. v odseku 37 sa vypúšťa slovo "iné."
20. V odseku 41 sa dopĺňa tento odsek 4:
"(4) Ak platobná inštitúcia začala fungovať len počas bežného účtovného roka, určí objem platieb na základe svojho plánu upraveného podľa požiadaviek Českej národnej banky."
21. Odsek 42 ods. 4 znie:
"(4) Ak je hodnota príslušného ukazovateľa uvedená v odseku 2 nižšia ako 80% priemeru hodnôt príslušných ukazovateľov za posledné tri finančné roky, použije sa 80% priemeru hodnôt príslušných ukazovateľov za posledné tri finančné roky ako hodnota príslušného ukazovateľa na účely určenia kapitálovej požiadavky podľa odseku 1."
22. Odseky 51 až 53 vrátane názvu:
"Oznámenie výsledkov v hostiteľskom členskom štáte
Platobná inštitúcia oznámi svoj zámer vykonávať svoje činnosti v súlade s článkom 8 zákona v hostiteľskom členskom štáte prostredníctvom pobočky, ktorej vzor je uvedený v prílohe 10 k tomuto príkazu, pričom uvedie, že neposkytuje informácie uvedené v častiach B a C tohto formulára.
Platobná inštitúcia, ktorá má v úmysle vykonávať činnosti podľa odseku 8 zákona v hostiteľskom členskom štáte bez zriadenia pobočky, predloží oznámenie na formulári, ktorého vzor je uvedený v prílohe 10 k tomuto príkazu, pričom uvedie, že neposkytuje informácie uvedené v bode 7 a časti A až C tohto tlačiva.
Platobná inštitúcia, ktorá má v úmysle vykonávať činnosti podľa oddielu 8 zákona prostredníctvom obchodného zástupcu v hostiteľskom členskom štáte, predloží oznámenie na formulári, ktorého vzor je uvedený v prílohe 10 k tomuto príkazu, pričom uvedie, že neposkytuje informácie uvedené v bode 7 a v časti A tohto formulára."
23. Príloha 10 znie takto:
"Príloha č. 10 k vyhláške č. 141 / 2011 Zb.
"
Účinnosť
Toto rozhodnutie nadobúda účinnosť 1. decembra 2014.
Regulátor:
Ing. Singer, Ph.D., v. r.
Prihláste sa pre poznámky, obľúbené a upozornenia
Informácie o predpise
| Citácia | Nariadenie č. 233 / 2014 Z. z., ktorým sa mení vyhláška č. 141 / 2011 Z. z. o vykonávaní činností platobných inštitúcií, inštitúcií elektronického peňažníctva, malých poskytovateľov platobných služieb a malých vydavateľov elektronických peňazí, zmenené vyhláškou č. 31 / 2014 Z. z. |
|---|---|
| Typ predpisu | Uznesenie |
| Autor | - |
| Zbierka | Zbierka zákonov |
| Dátum vyhlásenia | 06.11.2014 |
|---|---|
| Účinnosť od | 01.12.2014 |
| Účinnosť do | - |
| Stav | Platný |
Znenie predpisu má informatívny charakter.
Komentáre 0