Указ No 233 / 2014 Coll.
Указ про внесення змін до Указу No 141 / 2011 Coll., про виконання діяльності платіжних установ, електронних грошових установ, малогабаритних постачальників платіжних послуг та видавців електронних грошових коштів, в залежності від Указу No 31 / 2014 Coll.
Чинний
Замовити
Чинний від 01.12.2014
Версії тексту:
01.12.2014
06.11.2014
233 р.
Замовити
від 15 жовтня 2014
Поправки Указу No 141 / 2011 Coll., на виконання діяльності платіжних установ, електронних грошових установ, малогабаритних постачальників платіжних послуг та малогабаритних електронних грошових емітентів, як змінено Указом No 31 / 2014 Coll.
Чеський національний банк має право на § 142 Закону No 284/2009 Coll., щодо оплати, як змінено Актом No 139/2011 Coll.
Указ No 141 / 2011 Coll., про виконання діяльності платіжних установ, електронних грошових установ, провайдерів малогабаритних платіжних послуг та малогабаритних електронних грошових емітентів, щодо внесення змін до Указу No 31 / 2014 Coll., змінено наступним чином:
1. в пункті 2 (c), в т.ч. примітки 23, додаються наступні:
"(c) Фінансова установа Фінансова установа) відповідно до Регламенту (ЄС) No 575/2013 Європейського Парламенту та Ради 26 червня 2013 року про представницькі вимоги до кредитних установ та інвестиційних фірм та внесення змін до Регламенту (ЄС) No 648/2012 (" Положення")
(23) Стаття 4 (1) (26) Регламенту. "
2. Параграф 2 (j) читати далі:
"(j) бізнес-план здобувача за перші три фінансові роки, складені у форматі звітів про рахунки за Рахунковий Акт (6), підтримувані реальними економічними підрахунками, разом з коментарем, що містить:
1. наміри заявника щодо розміру та обсягу платіжних послуг або електронних грошей або інших заходів, передбачених законом та описом призначеного способу їх досягнення, включаючи характеристики цільової групи заявника та бізнес-мережі;
2. основні основи та припущення, що підпадають під план та обґрунтування консистенції кількісних даних плану та реальності запланованих результатів діяльності;
3. Параграф 3 (2) і (3) читати:
"(2) Додатки, що містять основну інформацію про заявника:
(а) докази авторизації бізнесу;
(b) доказ походження початкового капіталу і, де це можливо, інші фінансові ресурси і ступінь виплати капіталу, якщо ця інформація проявляється з документа авторизації бізнесу;
(c) фінансова звітність;
(d) перелік заявок на визнання рішень найвищого органу заявника, який, на дату, на яку заява була порушена, не було остаточно привезено до кінця, де були прийняті такі заяви, і де такі пропозиції можуть мати значний вплив на подальше функціонування заявника.
(3) Додатки, що містять інформацію, що стосується запитуваної діяльності платіжної установи:
(а) бізнес-плану;
(b) опис системи управління та контролю в межах пункту 18 (1) до (5) Закону та цього Указу;
(c) метод, обраний для захисту коштів, довірених на виконання платіжної угоди; в залежності від способу захисту, обраного згідно § 20 (1) або (2) Акту, процедури забезпечення належної та окремої реєстрації таких коштів, довірених та їх вкладу в окремий рахунок та правила про інвестиції коштів, або проект договору страхування або контракту, що передбачає ще одну порівняльну гарантію, разом з підтвердженням особи, що зазначена в § 20 (3) Акту, що, в разі дозволу на роботу платіжної установи, договір буде укладений,
(d) опис домовленостей про здійснення індивідуальних платіжних послуг відповідно до ст. 8 (1) Акту та заходів, пов’язаних з ним, на які заявник має намір надати, враховуючи індивідуальні умови заявника, зокрема опис обробки готівкових та безготівкових коштів, здійснення платіжної операції, включаючи прийняття та виконання платіжних замовлень, питання платіжних інструментів та надання кредиту;
(e) опис персоналу, організаційно-технічної безпеки різних заходів, які завжди включають очікувану кількість кадрів, розподілених на відповідні організаційні відділи, опис інформаційної системи, обліково-фінансової системи звітності, а, де заявник має намір використовувати комерційні агенти, опис їх діяльності та перевірок,
(f) опис предметної справи, обсягу та способу, в якому платіжна установа здійснює інші господарські заходи, ніж ті, для яких необхідна авторизація за законом; та
(г) проектний підхід до застосування платіжною установою в розрахунку капіталізації, в тому числі обґрунтування запропонованого підходу, дані, що використовуються для розрахунку капіталізації та розрахунку капіталізаційної заборгованості за всіма підходами в структурі відповідно до статутної заяви платіжної установи, що надається в Наказі про подання інформації Чеським національним банком20).
4. у статті 3 (4) (c) та 5 (c), 5 (3) (a), 6 (4) (c) та 5 (c) та 11 (3) (a), слова «оригінали документів про цілісність, видане», замінені «безпекою емітентності».
5. у статті 3 (5) (d), 5 (2), 6 (5) (d) і 11 (2), слова «оригінал документа» заміщуються «документом».
6. у статті 3 (5) та 6 (5) (б):
"(b) список осіб з управління юридичної особи, зазначених в пункті (a) і, за кожну особу, включену в цей список, анкету, зазначену в додатку 2 до цього Указу, за винятком базової інформації, встановленої в ч. A цього додатку",
7. у статті 3 (6) (b) та 7 (b), 6 (6) (b) та 7 (b), слово "оригінал" буде вилучено;
8. в статті 3 (5) (г), в тому числі примітка 8:
"(г) опис факту на підставі якого особа, яка зазначена в пункті (а) стає особою, яка контролює 8) заявника при його контролі.
8) Секції 74 до 77 Закону No 90 / 2012 Coll., на господарських підприємствах та кооперативах (концерт Комерційної корпорації).
9. в статті 6 (5) (г):
"(г) опис факту на підставі якого особа підпунктом (а) стає особою, яка контролює 8) заявника при контрольному заході.";
10. у статті 3 (6) (а) та (7) (а) та статті 6 (6) (а) та (7) (а), слова «підконтрольних контрактів 8)» видаляються;
11. в статті 5 (4):
«(4) Додатки, що містять інформацію, пов’язаної з заявленою діяльністю малого провайдера платіжних послуг:
(а) бізнес-план, в якому заявник також оцінює дотримання лімітів за ст. 36 (2) Акту, з достатнім плануванням за перші 12 місяців діяльності, необхідних;
(b) опис домовленостей щодо здійснення індивідуальних платіжних послуг відповідно до ст. 8 (1) Акту та заходів, пов’язаних з ними, до яких заявник має намір надати, враховуючи індивідуальні умови заявника, зокрема опис обробки готівкових та безготівкових коштів, здійснення платіжної операції, включаючи прийняття та виконання платіжних замовлень, питання платіжних інструментів та надання кредиту;
(c) метод, обраний для захисту коштів, довірених на виконання платіжної угоди; в залежності від способу захисту, обраного згідно § 20 (1) або (2) Акту, процедури забезпечення належної та окремої реєстрації таких довірених коштів та їх депозиту в окремому обліковому записі та правил про інвестиції коштів, або договору страхування або контракту, що надає іншому порівняльній гарантії, разом з підтвердженням особи, яка має право § 20 (3) Акту, що, в разі введення заявника в реєстрі постачальників послуг малого розміру, буде укладений договір.
12. в статті 6 (2) і (3):
"(2) Додатки, що містять основну інформацію про заявника:
(а) докази авторизації бізнесу;
(b) доказ походження початкового капіталу і, де це можливо, інші фінансові ресурси і ступінь виплати капіталу, якщо ця інформація проявляється з документа авторизації бізнесу;
(c) фінансова звітність;
(d) перелік заявок на визнання рішень найвищого органу заявника, який, на дату, на яку заява була піддана, не було остаточно закрито, де були прийняті такі заяви, і де такі пропозиції, ймовірно, мають значний вплив на продовження функціонування підприємства.
(3) Додатки, що містять інформацію, пов’язані з заявленою діяльністю електронного грошового закладу, повинні бути:
(а) бізнес-плану;
(b) опис системи управління та контролю в рамках розділу 52c (1) до (5) Акту та цього Указу;
(c) метод, обраний для захисту коштів відповідно до статті 52e (1) або (2) Акту, якщо це кошти, на які електронні гроші повинні бути видані або кошти, які довірені на виконання платіжної угоди не за участю електронних грошей; в залежності від способу захисту, обраних процедур, щоб забезпечити належну і окрему реєстрацію таких коштів і їх депозит в окремому рахунку і правила інвестування коштів, або проект договору страхування або контракту, що забезпечує ще одну порівняну гарантію, разом з підтвердженням особи в розділі 52e (3) Акту, що, в разі дозволу на роботу електронної грошової установи, укладений договір;
(d) опис як індивідуальна діяльність в розділі 46 (2) Акту та пов’язана з діяльністю, яка має намір надати заявнику індивідуальні умови заявника, зокрема опис видачі та зберігання електронних грошей та виконання платіжних операцій, включаючи їх обмін, обробку готівкових та безготівкових коштів, курс платіжної операції, включаючи прийняття та виконання платіжних замовлень, питання платіжних інструментів та надання кредиту;
(e) опис персоналу, організаційно-технічної безпеки різних заходів, які завжди включають очікувану кількість кадрів, розподілених на відповідні організаційні відділи, опис інформаційної системи, обліково-фінансової системи звітності, а, де заявник має намір використовувати комерційні агенти, опис їх діяльності та перевірок,
(f) опис предметної справи, обсягу та способу, в якому необхідна електронна грошова установа, яка здійснює господарські заходи, крім тих, для яких необхідна авторизація за законом; та
(г) проектний підхід до застосування електронним грошовим закладом в розрахунку вимоги до капіталу для покриття ризиків, пов’язаних з наданням платіжних послуг, не пов’язаних з електронними грошима, включаючи обґрунтування запропонованого підходу, дані, що використовуються для розрахунку капіталізації та розрахунку капіталізації за всіма підходами в структурі відповідно до звіту про столицю електронних грошових установ, що надається Наказом про подання інформації на чеський національний банк20).
13.00 р.
Повідомлення про наміри придбання або збільшення кваліфікованої участі в, або контроль, електронна грошова установа
(К § 52б (4) Акту)
(1) Повідомлення про намір набути або збільшення кваліфікованої участі в або контрольному електронному грошових установах здійснюється за формою модель якої встановлюється в додатку 6 до цього Замовлення. Повідомлення буде включати вказівники, які зазначені в пункті 2.
(2) Додатки, що містять основну інформацію про особу, яка має намір набути або збільшити кваліфіковану участь у роботі або управляти електронним грошовим закладом (підсилювачем) та іншої інформації, пов’язаної з цією метою, є:
(а) докази авторизації бізнесу;
(b) доказ походження фінансових ресурсів, з яких здійснюється придбання або збільшення кваліфікаційного холдингу;
(c) фінансова звітність;
(d) відомості про осіб з близькими посиланнями;
(e) опис відносин з електронним грошовим інститутом, в якому має намір набути або збільшити кваліфіковану участь або контролювати її та відносини з особами з особливими відносинами (9) до електронного грошового закладу, але принаймні особам, які є керівниками або членами наглядової ради електронного грошового закладу;
(f) перелік менеджерів, де непідсилювач є юридичною особою, і, за кожну особу, що входить до цього списку, доказ доброчесності, виданого іноземною державою і анкетою, зазначеним у додатку 2 до цієї Укази, крім базової інформації, що міститься в ч. A цього Додаток;
(г) перелік осіб, які, що діють у відповідності з особою, що надсилають повідомлення, мають, набувають або підвищують кваліфіковану участь у роботі або управляти електронним грошовим закладом, з реквізитами таких осіб, що вказують на кількість частки або іншої форми участі, а також опис фактів на підставі яких здійснюється практика комплаєнсу;
(h) стратегічний план;
(i) доказ доброчесності, виданого іноземною державою нотифікатора;
(j) анкета, що надається в додатку 3 до цього Регламенту, заповненого нотифікатором; та
(k) опис факту, на підставі якого непідсилювач стає особою, яка контролює 8) Електронний грошовий інститут і доказ походження фінансових ресурсів, які використовуються для придбання частки неконтрольованого акціонера.
Стаття 14 (8) видалено, включаючи назву.
15.00 р.
Особливі положення щодо визначення або контролю наміру набути або підвищення кваліфікованої участі в електронній грошовій установі
(1) Якщо ви не визначилися або збільшить кваліфіковану участь в електронній грошовій установі або підпорядковується особою, яка протягом останніх 5 років отримала чеський національний банк
(а) надана згода на придбання або збільшення кваліфікаційних холдингів в електронному грошових установах; або
(b) не висловила, на підставі повідомлення, поданої, наміру набути або збільшити кваліфіковану участь в електронній грошовій установі або контролювати її опозицію;
вона дає повідомлення про форму, модель якої викладена в додатку 6 до цього Наказу, до якого вона буде супроводжувати анекси, зазначені у статті 7 (2), які були поправлені і заява про те, що інша інформація і супровід документів, поданих до Чеського Національного банку в попередньому заяві про затвердження або повідомлення проекту залишаються незмінними.
(2) Де одержувач є наміром набути або збільшити кваліфікаційну участь в електронній грошовій установі або контролювати юридичною особою, яка є установою, фінансовою установою або іншою особою, яка займається фінансовим ринком, який має свій зареєстрований офіс в державі Учасника і підлягає нагляду компетентним органом в державі його зареєстрованого офісу, він подає повідомлення про форму, модель якого встановлюється в додатку 6 до цього Регламенту, що супроводжується:
(а) докази авторизації бізнесу;
(b) стратегічний план,
(c) доказ походження фінансових ресурсів, з яких здійснюється придбання або збільшення кваліфікаційного холдингу;
(d) заява контролюючого органу, що не відомо, що особа не є довірливою особою; і
(e) опис факту, на підставі якого непідсилювач стає особою, яка керує 8) електронним грошових установ і доказ походження фінансових ресурсів, які використовуються для придбання частки неконтрольованого акціонера.
(3) Де одержувач є наміром придбання або збільшення кваліфікаційної участі в електронній грошовій установі або бути контрольованою особою, яка має кваліфікаційну участь в установі, фінансовій установі або іншої особи, яка займається фінансовим ринком, що знаходиться в державі Учасника та підпорядковується наглядом компетентного органу в державі членів її зареєстрованого офісу, який оцінив достовірність винуватця, нотифікатор подає повідомлення у вигляді, модель якого встановлюється в Додаток 6 до цього Регламенту, що супроводжується Анексами, зазначеними в пункті 2 (а), (b) і (e), і
(а) заява органу, яка здійснює контроль за установою, фінансовою установою або іншою особою, що працює на фінансовому ринку, що не відомо, що нотифікатор не є надійними особами; і
(b) доказ походження фінансових ресурсів, з яких здійснюється придбання або збільшення кваліфікаційного холдингу, якщо він є прямим частки електронної грошової установи. ";
16. в статті 11 (4):
"(4) Додатки, що містять інформацію, пов’язаної з заявленою діяльністю малогабаритного електронного грошових емітента:
(а) бізнес-план, в якому заявник також оцінює дотримання лімітів за § 53 (2) Акту, або лімітів за § 53 (3) Акту, з тим, що план достатній для перших 12 місяців діяльності;
(b) опис способу, в якому індивідуальна діяльність в розділі 46 (2) Акту і пов'язана діяльність повинна здійснюватися заявником, з урахуванням індивідуальних умов заявника, зокрема опису видачі та зберігання електронних грошей та виконання платіжних операцій, включаючи їх обмін, здійснення готівкових та безготівкових коштів, проведення платіжної операції, включаючи прийняття та виконання платіжних замовлень, питання платіжних інструментів та надання кредиту;
(c) метод, обраний для захисту коштів відповідно до статті 52e (1) або (2) Акту, якщо це кошти, на які повинні бути видані електронні гроші, або кошти, які довірені на виконання платіжної угоди не за участю електронних грошей; додано наступний пункт:
17. У пункті 27 вводиться наступний пункт 3 після пункту 2:
«(3) Платіжні установи забезпечують, що при проведенні внутрішніх перевірок проводяться наступні дії:
(а) аналіз ризику встановлюється принаймні один раз на рік;
(b) встановити план стратегічного та періодичного внутрішнього аудиту;
(c) система моніторингу правильного дій, що накладаються на основі внутрішніх перевірок;
(d) оцінка функціональності та ефективності системи управління та управління, принаймні один раз на рік.
Параграф 3 буде абзац 4.
18. У статті 36, слова «Європейський парламент і Рада (ЄС) No 575 / 2013 від 26 червня 2013 року про представницькі вимоги до кредитних установ і інвестиційних фірм і внесення змін до Регламенту (ЄС) No 648 / 2012 (« Положення»).
19. у пункті 37, слово «інших» буде вилучено;
20. в пункті 41 додано наступний пункт 4:
"(4) У разі, якщо платіжний заклад почав працювати протягом поточного звітного року, він визначає обсяг платежів на підставі його плану, налаштовується як обов'язковий для Чеського Національного банку."
21. Параграф 42 (4) Читає:
"(4) Де значення відповідного показника, зазначеного в пункті 2, менше 80% від значень значень відповідних показників за останні 3 фінансові роки, 80% значень відповідних показників за останні 3 фінансові роки, використовується як значення відповідного показника для цілей визначення вимог капіталу за п. 1. ";
22. Параграф 51 до 53, включаючи назву, читайте:
"Повідомлення про виконання в державі-членів хост-учасниць
Платіжна установа зобов’язується надати свою наміру здійснювати свою діяльність відповідно до статті 8 Закону про державу-членів хост-члена за допомогою відділення про форму модель якого встановлюється в додатку 10 до цього Порядку, що не дає відомостей, що зазначені у частинах Б та С цієї форми.
Платіжна установа, яка має намір здійснювати діяльність за п. 8 Закону в державі-членів господаря без встановлення відділення, подає повідомлення про форму, зразок якого встановлюється в додатку 10 до цього Порядку, що означає, що вона не забезпечує інформацію, що зазначена в пункті 7 і частини А до С цієї форми.
Платіжна установа, яка має намір здійснювати діяльність в розділі 8 Закону через комерційний агент в державі-члена хост-члена, подає повідомлення про форму, модель якого встановлюється в Додаток 10 до цього Порядку, вказавши, що вона не забезпечує інформацію, зазначену в пункті 7 і в частині А цієї форми.
23. Додаток 10 читатиме наступним чином:
"Аннекс No 10 до Указу No 141 / 2011 Coll.
« » » » » » » » » » » » » »
Еффіфікація
Це рішення набирає чинності 1 грудня 2014 року.
Голова:
Інг. Сінгер, к.т.н., с.
Увійдіть для нотаток, обраного та сповіщень
Інформація про нормативний акт
| Цитування | Указ No 233 / 2014 Coll., зміни Указу No 141 / 2011 Coll., про виконання діяльності платіжних установ, електронних грошових установ, провайдерів малогабаритних платіжних послуг та малих електронних грошових видавців, які поправили Указ No 31 / 2014 Coll. |
|---|---|
| Тип нормативного акту | Замовити |
| Автор | - |
| Збірка | Збірка законів |
| Дата оприлюднення | 06.11.2014 |
|---|---|
| Чинний від | 01.12.2014 |
| Чинний до | - |
| Стан | Чинний |
Текст нормативного акту має інформаційний характер.
Коментарі 0