Указ No 233/2014 Сб.
Постановление о внесении изменений в Постановление No 141/2011 Сб. об осуществлении деятельности платежных учреждений, учреждений электронных денег, мелких поставщиков платежных услуг и мелких издателей электронных денег с изменениями, внесенными Указом No 31/2014 Сб.
Действующий
Приказ
Действует с 01.12.2014
Версии текста:
01.12.2014
06.11.2014
233
Приказ
от 15 октября 2014 года
внесение изменений в Постановление No 141/2011 Сб. об осуществлении деятельности платежных учреждений, учреждений электронных денег, малых поставщиков платежных услуг и мелких эмитентов электронных денег с изменениями, внесенными Постановлением No 31/2014 Сб.
Чешский национальный банк предоставляет в соответствии с § 142 Закона No 284 / 2009 Coll., о платежах, с поправками Закона No 139 / 2011 Coll. и Закона No 420 / 2011 Coll.:
Постановление No 141/2011 Сб., об осуществлении деятельности платежных учреждений, учреждений электронных денег, мелких поставщиков платежных услуг и мелких эмитентов электронных денег, с изменениями, внесенными Указом No 31/2014 Сб., изменяется следующим образом:
1. в пункте 2 с), включая сноску 23, добавляется следующее:
(c) финансовое учреждение финансовое учреждение23) в соответствии с Регламентом (ЕС) No 575/2013 Европейского парламента и Совета от 26 июня 2013 года о пруденциальных требованиях к кредитным учреждениям и инвестиционным фирмам и внесении изменений в Регламент (ЕС) No 648/2012 ("Регламент"),
23) Статья 4 (1) (26) Регламента".
Пункт 2 j) гласит следующее:
(j) бизнес-план заявителя на первые три финансовых года, составленный в формате бухгалтерской отчетности в соответствии с Законом о бухгалтерском учете (6), подкрепленный реальными экономическими расчетами, вместе с комментарием, содержащим:
1. намерения заявителя с точки зрения размера и объема платежных услуг или электронных денег или других видов деятельности, предусмотренных законом, и описание предполагаемого способа их достижения, включая характеристики целевой группы заявителя и бизнес-сети;
2 основные основания и допущения, лежащие в основе плана, и обоснование согласованности количественных данных плана и реальности планируемых результатов деятельности;
3. Пункт 3 (2) и (3) читать:
"(2) Приложениями, содержащими основную информацию о заявителе, являются:
(a) доказательство авторизации бизнеса;
(b) доказательство происхождения первоначального капитала и, где это применимо, других финансовых ресурсов и размера выплаты капитала, если эта информация не является очевидной из документа о разрешении на ведение бизнеса;
c) финансовые ведомости; и
(d) перечень заявлений об аннулировании решений высшего органа власти заявителя, которые на дату подачи заявления не были окончательно прекращены, когда такие заявления были поданы и когда такие предложения могли оказать значительное влияние на дальнейшее функционирование заявителя.
(3) Приложениями, содержащими информацию о запрашиваемой деятельности платежного учреждения, являются:
бизнес-план;
(b) описание системы управления и контроля в рамках статьи 18 (1) - (5) Закона и настоящего Указа;
(c) метод, выбранный для защиты средств, вверенных для выполнения платежной операции; в зависимости от метода защиты, выбранного в соответствии с § 20 (1) или (2) Закона, процедуры обеспечения надлежащей и отдельной регистрации таких средств, вверенных и их депозита на отдельном счете и правила инвестирования средств, или проект договора страхования или договора, предусматривающий другую сопоставимую гарантию, вместе с подтверждением лица, упомянутого в § 20 (3) Закона, что в случае разрешения на эксплуатацию платежного учреждения, договор будет заключен,
(d) описание механизмов осуществления индивидуальных платежных услуг в соответствии со статьей 8 (1) Закона и связанных с ними видов деятельности, которые заявитель намеревается предоставить с учетом индивидуальных условий заявителя, в частности описание обращения с наличными и безналичными денежными средствами, ход платежной операции, включая принятие и исполнение платежных поручений, выпуск платежных инструментов и предоставление кредита;
(e) описание персонала, организационной и технической безопасности различных видов деятельности, которые всегда должны включать ожидаемое количество персонала, разделенного на соответствующие организационные отделы, описание информационной системы, системы бухгалтерского учета и финансовой отчетности и, если заявитель намеревается использовать коммерческих агентов, описание их деятельности и проверок;
(f) описание предмета, объема и способа, в котором платежное учреждение осуществляет иную предпринимательскую деятельность, чем та, для которой требуется разрешение в соответствии с законом; и
g) проект подхода, который будет применяться платежным учреждением при расчете достаточности капитала, включая обоснование предлагаемого подхода, данные, используемые для расчета достаточности капитала, и расчет достаточности капитала в соответствии со всеми подходами в структуре согласно выписке капитала платежного учреждения, как это предусмотрено в Постановлении о представлении информации Чешским национальным банком20".
4. в статьях 3 (4) (с) и 5 (с), 5 (3) (а), 6 (4) (с) и 5 (с) и 11 (3) (а) слова "оригиналы выданных документов о неподкупности" заменить словами "доказательство выданной неподкупности".
5. в статьях 3 (5) (d), 5 (2), 6 (5) (d) и 11 (2) слова "оригинальный документ" заменить словами "документ".
6. в статьях 3 (5) и 6 (5) (b):
(b) список управляющих лиц юридического лица, упомянутого в пункте (а), и для каждого лица, включенного в этот список, вопросник, упомянутый в Приложении 2 к настоящему Указу, за исключением основной информации, изложенной в Части А настоящего Приложения;
7. в статьях 3 (6) (b) и 7 (b), 6 (6) (b) и 7 (b) слово "оригинал" исключить;
8. в статье 3 (5) g), включая сноску 8:
g) описание факта, на основании которого лицо, упомянутое в пункте (а), становится лицом, контролирующим 8) заявителя, когда происходит контроль.
8) Разделы 74-77 Закона No 90/2012 Сб. о коммерческих компаниях и кооперативах (Закон о коммерческих корпорациях).
9. в статье 6 (5) (g):
(g) описание факта, на основании которого лицо, находящееся под пунктом (а), становится лицом, контролирующим 8 заявителя, когда контроль имеет место;
10. в статье 3 (6) (а) и (7) (а) и статье 6 (6) (а) и (7) (а) слова "контрольных договоров 8" исключить;
11. в статье 5 (4):
4) К приложениям, содержащим информацию, касающуюся запрашиваемой деятельности мелкомасштабного поставщика платежных услуг, относятся:
(a) бизнес-план, в котором заявитель также оценивает соблюдение ограничений, предусмотренных статьей 36 (2) Закона, с достаточным планированием в течение первых 12 месяцев требуемой деятельности;
(b) описание механизмов осуществления индивидуальных платежных услуг в соответствии со статьей 8 (1) Закона и связанных с ними видов деятельности, которые заявитель намеревается предоставить с учетом индивидуальных условий заявителя, в частности описание обращения с наличными и безналичными денежными средствами, ход платежной операции, включая принятие и исполнение платежных поручений, выпуск платежных инструментов и предоставление кредита; и
(c) метод, выбранный для защиты средств, вверенных для выполнения платежной операции; в зависимости от метода защиты, выбранного в соответствии с § 20 (1) или (2) Закона, процедуры обеспечения надлежащей и отдельной регистрации таких вверенных средств и их депозита на отдельном счете и правила инвестирования средств, или проект договора страхования или договора, предусматривающий другую сопоставимую гарантию, вместе с подтверждением лица в соответствии с § 20 (3) Закона, что в случае внесения заявителя в реестр мелких поставщиков платежных услуг, договор будет заключен.
12 в статье 6 (2) и (3):
"(2) Приложениями, содержащими основную информацию о заявителе, являются:
(a) доказательство авторизации бизнеса;
(b) доказательство происхождения первоначального капитала и, где это применимо, других финансовых ресурсов и размера выплаты капитала, если эта информация не является очевидной из документа о разрешении на ведение бизнеса;
c) финансовые ведомости; и
(d) перечень заявлений об аннулировании решений высшего органа власти заявителя, которые на дату подачи заявления не были окончательно закрыты, где такие заявления были поданы и где такие предложения, вероятно, окажут значительное влияние на дальнейшее функционирование компании.
(3) Приложениями, содержащими информацию, относящуюся к запрашиваемой деятельности учреждения электронных денег, являются:
бизнес-план;
(b) описание системы управления и контроля в рамках раздела 52с (1) - (5) Закона и настоящего Указа;
(c) метод, выбранный для защиты средств в соответствии со Статьей 52e (1) или (2) Закона, если это средства, на которые выдаются электронные деньги, или средства, вверенные для выполнения платежной операции, не связанной с электронными деньгами; в зависимости от выбранного метода защиты, процедуры обеспечения надлежащей и отдельной регистрации таких средств и их депозита на отдельном счете и правила инвестирования средств, или проект договора страхования или договора, предусматривающий другую сопоставимую гарантию, вместе с подтверждением лица в соответствии со Статьей 52e (3) Закона, что в случае разрешения на эксплуатацию учреждения электронных денег, договор будет заключен;
(d) описание того, как индивидуальная деятельность в соответствии со статьей 46 (2) Закона и связанная с ней деятельность, которую заявитель намеревается предоставить, с учетом индивидуальных условий заявителя, в частности описание выпуска и хранения электронных денег и выполнения платежных операций, включая их обмен, обращение с наличными и безналичными денежными средствами, ход платежной операции, включая принятие и исполнение платежных поручений, выпуск платежных инструментов и предоставление кредита;
(e) описание персонала, организационной и технической безопасности различных видов деятельности, которые всегда должны включать ожидаемое количество персонала, разделенного на соответствующие организационные отделы, описание информационной системы, системы бухгалтерского учета и финансовой отчетности и, если заявитель намеревается использовать коммерческих агентов, описание их деятельности и проверок;
(f) описание предмета, объема и способа, в котором учреждение электронных денег осуществляет предпринимательскую деятельность, отличную от той, для которой требуется разрешение в соответствии с законом; и
g) проект подхода, который будет применяться учреждением электронных денег при расчете требования к капиталу для покрытия рисков, связанных с предоставлением платежных услуг, не связанных с электронными деньгами, включая обоснование предлагаемого подхода, данные, используемые для расчета достаточности капитала, и расчет достаточности капитала в соответствии со всеми подходами в структуре согласно отчету о капитале учреждения электронных денег, предоставленному Постановлением о представлении информации Чешским национальным банком20".
13.
Уведомление о намерении приобрести или увеличить квалифицированное участие в учреждении электронных денег или контроль над ним
(K § 52b (4) Закона)
(1) Уведомление о намерении приобрести или увеличить квалифицированное участие в учреждении электронных денег или контроль над ним производится по форме, модель которой изложена в Приложении 6 к настоящему Постановлению. Уведомление включает приложения, упомянутые в пункте 2.
(2) Приложениями, содержащими основную информацию о лице, которое намерено приобрести или увеличить квалифицированное участие в учреждении электронных денег (уведомителе) или осуществлять контроль над ним, и другую информацию, связанную с этой целью, являются:
(a) доказательство авторизации бизнеса;
b доказательство происхождения финансовых ресурсов, из которых покрывается приобретение или увеличение квалификационного холдинга;
c) финансовые ведомости;
d информацию о лицах, имеющих тесные связи;
e описание отношений с учреждением электронных денег, в котором оно намеревается приобрести или увеличить квалифицированное участие или контролировать его, и отношений с лицами, имеющими особые отношения 9 к учреждению электронных денег, но по крайней мере с лицами, являющимися руководителями или членами наблюдательного совета учреждения электронных денег;
(f) список руководителей, в котором уведомителем является юридическое лицо, и для каждого лица, включенного в этот список, доказательство добросовестности, выданное иностранным государством, и вопросник, упомянутый в Приложении 2 к настоящему Указу, за исключением основной информации, перечисленной в Части А настоящего Приложения;
(g) список лиц, которые, действуя в соответствии с лицом, представляющим уведомление, имеют, приобретают или увеличивают квалифицированное участие в учреждении электронных денег или контролируют его, с подробной информацией о таких лицах, с указанием суммы доли или другой формы участия, и описанием фактов, на основе которых имеет место практика соблюдения;
h) стратегический план;
(i) доказательство добросовестности, выданное иностранным государством уведомителя;
j вопросник, предусмотренный в приложении 3 к настоящим Правилам, заполненный уведомителем; и
(k) описание факта, на основании которого уведомитель становится лицом, контролирующим 8) учреждение электронных денег и доказательство происхождения финансовых ресурсов, которые будут использованы для выкупа доли неконтролирующего акционера;
Статья 14 (8) исключается, включая заголовок.
15.
Конкретные положения для уведомления или контроля за намерением приобрести или увеличить квалифицированное участие в учреждении электронных денег
(1) Если уведомителем является намерение приобрести или увеличить квалифицированное участие в учреждении электронных денег или быть контролируемым лицом, которое последние 5 лет является Чешским национальным банком.
(a) дал согласие на приобретение или увеличение квалификационных активов в учреждении электронных денег или контроль над ним; или
(b) не выразил на основании представленного уведомления намерения приобрести или увеличить квалифицированное участие в учреждении электронных денег или контролировать его противодействие;
Уведомление на бланке, образец которого изложен в Приложении 6 к настоящему Постановлению, к которому оно должно сопровождать приложения, указанные в Статье 7 (2), которые были изменены, и заявление о том, что другая информация и подтверждающие документы, представленные в Чешский национальный банк в предыдущей заявке на утверждение или уведомление о проекте, остаются неизменными.
(2) Если уведомителем является намерение приобрести или увеличить квалифицированное участие в учреждении электронных денег или контролироваться юридическим лицом, которое является учреждением, финансовым учреждением или другим лицом, занимающимся финансовым рынком, имеющим свой зарегистрированный офис в государстве-члене ЕС и подлежащим надзору компетентного органа в государстве своего зарегистрированного офиса, он должен представить уведомление по форме, модель которой изложена в Приложении 6 к настоящему Регламенту, сопровождаемое:
(a) доказательство авторизации бизнеса;
стратегический план,
c доказательство происхождения финансовых ресурсов, из которых покрывается приобретение или увеличение квалификационного холдинга;
d заявление надзорного органа о том, что ему не известно, что это лицо не является надежным лицом; и
(e) описание факта, на основании которого уведомитель становится лицом, контролирующим 8) учреждение электронных денег и доказательство происхождения финансовых ресурсов, которые будут использованы для скупки доли неконтролирующего акционера.
(3) Если уведомителем является намерение приобрести или увеличить квалифицированное участие в учреждении электронных денег или быть контролируемым лицом, имеющим квалифицированное участие в учреждении, финансовом учреждении или другом лице, занимающемся финансовым рынком, расположенном в государстве-члене, и подлежащим надзору компетентного органа в государстве-члене его зарегистрированного офиса, который оценил доверие к уведомителю, уведомитель должен представить уведомление в форме, модель которой изложена в Приложении 6 к настоящему Регламенту, в сопровождении Приложений, упомянутых в пункте 2 (a), (b) и (e), и
(a) заявление органа, осуществляющего надзор за учреждением, финансовым учреждением или другим лицом, действующим на финансовом рынке, о том, что уведомитель не является надежным лицом; и
b) доказательство происхождения финансовых ресурсов, из которых покрывается приобретение или увеличение квалификационного холдинга, если это прямая доля учреждения, выпускающего электронные деньги".
16. в статье 11 (4):
4) Приложениями, содержащими информацию, касающуюся запрашиваемой деятельности мелкомасштабного эмитента электронных денег, являются:
(a) бизнес-план, в котором заявитель также оценивает соблюдение ограничений, предусмотренных статьей 53 (2) Закона, или ограничений, предусмотренных статьей 53 (3) Закона, при том, что план является достаточным в течение первых 12 месяцев требуемой деятельности;
(b) описание способа осуществления заявителем индивидуальной деятельности в соответствии со статьей 46 (2) Закона и связанной с ней деятельности с учетом индивидуальных условий заявителя, в частности описание выпуска и хранения электронных денег и осуществления платежных операций, включая их обмен, обращение с денежными и безналичными средствами, проведение платежной операции, включая принятие и исполнение платежных поручений, выпуск платежных инструментов и предоставление кредита; и
(c) метод, выбранный для защиты денежных средств в соответствии со статьей 52e (1) или (2) Закона, если речь идет о средствах, на которые должны быть выпущены электронные деньги, или средствах, вверенных для осуществления платежной операции, не связанной с электронными деньгами;
17. В пункте 27 после пункта 2: вставлен следующий пункт 3:
3) Платежные учреждения обеспечивают, чтобы при проведении внутренних ревизий всегда осуществлялась следующая деятельность:
(a) анализ рисков должен проводиться не реже одного раза в год;
b разработать стратегический и периодический план внутреннего аудита;
c создана и поддерживается система мониторинга корректирующих действий, навязанных на основе результатов внутреннего аудита; и
d) оценка функциональности и эффективности системы управления и контроля не реже одного раза в год".
Пункт 3 становится пунктом 4.
18. В статье 36 слова "Европейский парламент и Совет (ЕС) No 575/2013 от 26 июня 2013 года о пруденциальных требованиях к кредитным учреждениям и инвестиционным фирмам и о внесении изменений в Регламент (ЕС) No 648/2012" ("Регламент") удаляются.
19. в пункте 37 слово "другие" исключить;
20. в пункте 41 добавлен следующий пункт 4:
(4) Если платежное учреждение начало функционировать только в текущем отчетном году, оно определяет объем платежей на основе своего плана, скорректированного в соответствии с требованиями Чешского национального банка.
Пункт 42 (4) гласит:
4) Если значение соответствующего показателя, упомянутого в пункте 2, составляет менее 80% от среднего значения соответствующих показателей за последние 3 финансовых года, то 80% от среднего значения соответствующих показателей за последние 3 финансовых года используются в качестве значения соответствующего показателя для целей определения потребности в капитале в соответствии с пунктом 1.
Пункт 51-53, включая заголовок, гласит:
"Уведомление об исполнении в принимающем государстве-члене
Платежная организация уведомляет о своем намерении осуществлять свою деятельность в соответствии со статьей 8 закона принимающего государства-члена посредством филиала по форме, модель которой изложена в Приложении 10 к настоящему Постановлению, указав, что она не предоставляет информацию, указанную в частях B и C настоящей формы.
Платежное учреждение, намеревающееся осуществлять деятельность в соответствии с пунктом 8 Закона в принимающем государстве-члене без учреждения филиала, должно представить уведомление о форме, образец которой указан в Приложении 10 к настоящему Постановлению, указав, что оно не предоставляет информацию, указанную в пункте 7 и частях А - С этой формы.
Платежная организация, намеревающаяся осуществлять деятельность в соответствии с разделом 8 Закона через коммерческого агента в принимающем государстве-члене, должна представить уведомление по форме, модель которой изложена в Приложении 10 к настоящему Постановлению, указав, что она не предоставляет информацию, указанную в пункте 7 и в части A этой формы.
Приложение 10 должно гласить следующее:
"Приложение No 10 к Декрету No 141/2011 Сб.
"
эффективность
Настоящее Решение вступает в силу 1 декабря 2014 года.
Губернатор:
Инг Сингер, доктор философии, v. r.
Войдите для заметок, избранного и уведомлений
Информация об акте
| Цитирование | Указ No 233/2014 Сб., вносящий изменения в Указ No 141/2011 Сб., об осуществлении деятельности платежных учреждений, учреждений электронных денег, мелких поставщиков платежных услуг и мелких издателей электронных денег, с изменениями, внесенными Указом No 31/2014 Сб. |
|---|---|
| Тип акта | Приказ |
| Автор | - |
| Сборник | Сборник законов |
| Дата опубликования | 06.11.2014 |
|---|---|
| Действует с | 01.12.2014 |
| Действует до | - |
| Статус | Действующий |
Текст нормативного акта носит информационный характер.
Комментарии 0