Čo je Dekrét č. 141 / 2011 Zb.?

Vyhláška č. 141 / 2011 Z. z. o vykonávaní činností platobných inštitúcií, inštitúcií elektronického peňažníctva, malých poskytovateľov platobných služieb a malých vydavateľov elektronických peňazí — Nariadenie o vykonávaní činností platobných inštitúcií, inštitúcií elektronického peňažníctva, malých poskytovateľov platobných služieb a malých emitentov elektronických peňazí.

Kedy nadobudol Dekrét č. 141 / 2011 Zb. účinnosti?

Dekrét č. 141 / 2011 Zb. nadobudol účinnosť 27.05.2011.

Je Dekrét č. 141 / 2011 Zb. stále platný?

Áno, Dekrét č. 141 / 2011 Zb. je stále platný a účinný.

Dekrét č. 141 / 2011 Zb. - Nariadenie o vykonávaní činností platobn...

141

VYHLÁSENIE

z 13. mája 2011,

o vykonávaní činností platobných inštitúcií, inštitúcií elektronického peňažníctva, malých poskytovateľov platobných služieb a malých emitentov elektronických peňazí

Podľa článku 142 zákona č. 284 / 2009 Z. z. o platbe, zmeneného a doplneného zákonom č. 139 / 2011 Z. z. (ďalej len "zákon"), Česká národná banka zabezpečuje vykonávanie § 9 ods. 3, § 11 ods. 2, § 17 ods. 4, § 18 ods. 6, § 20 ods. 4, § 23 ods. 3, § 26 ods. 4, § 29 ods. 2, § 37 ods. 3, § 39 ods. 2, § 47 ods. 3, § 48 ods. 4, § 52a ods. 5, § 52b ods. 3 a § 56 ods. 2:

ČÁST PRVNÍ

VŠEOBECNÉ USTANOVENIA

§ 1

Predmet úpravy

Táto vyhláška vykonáva príslušné ustanovenia Európskej únie1 a stanovuje

a) vzorový formulár a obsah príloh

1. žiadosti o povolenie na prevádzkovanie platobnej inštitúcie;

2. žiadosti o zápis do registra malých poskytovateľov platobných služieb;

3. Žiadosti o povolenie na prevádzkovanie inštitúcie elektronického peňažníctva

4. žiadosti o registráciu malých emitentov elektronických peňazí;

5. Oznámenie o úmysle získať, zvýšiť, zastaviť alebo znížiť kvalifikovanú účasť v inštitúcii elektronického peňažníctva alebo kontrolovať alebo prestať kontrolovať inštitúciu elektronického peňažníctva;

6. oznámenie zámeru platobnej inštitúcie a inštitúcie elektronického peňažníctva poskytovať platobné služby prostredníctvom obchodného zástupcu, zveriť vykonávanie určitých činností inej osobe a vykonávať činnosti v hostiteľskom členskom štáte;

7. oznámenie zmeny informácií uvedených v žiadosti o povolenie na prevádzkovanie inštitúcie pre elektronické peňažníctvo alebo inštitúcie pre elektronické peňažníctvo;

8. Oznámenie zmien údajov obsiahnutých v žiadosti o registráciu v registri malých poskytovateľov platobných služieb alebo v registri malých emitentov elektronických peňazí;

b) ako sú splnené požiadavky na systém riadenia a kontroly platobných inštitúcií a inštitúcií elektronického peňažníctva;

(c) pravidlá výpočtu výšky vlastných zdrojov a výpočtu kapitálovej primeranosti platobnej inštitúcie a inštitúcie elektronického peňažníctva vrátane individuálnych prístupov, ktoré sa môžu uplatňovať pri výpočte kapitálovej primeranosti, a

d) aktíva, do ktorých môže platobná inštitúcia, inštitúcia elektronického peňažníctva, malý poskytovateľ platobných služieb a malý emitent elektronických peňazí investovať finančné prostriedky poverené vykonaním platobnej transakcie (ďalej len "investičné obmedzenia").

§ 2

Vymedzenie pojmov

Na účely tohto dekrétu:

(a) dôkaz o bezúhonnosti vydaný cudzím štátom, doklad podobný dokladu v registri sankcií, ktorý vydal zahraničný štát najskôr tri mesiace;

1. ak je fyzická osoba občanom a cudzím štátom, v ktorom fyzická osoba zostala počas posledných troch rokov nepretržite dlhšie ako 6 mesiacov;

2. v ktorom má právnická osoba svoje sídlo alebo sídlo za posledné tri roky, ako aj v cudzom štáte, v ktorom má alebo má právnickú osobu organizačnú zložku podniku za posledné tri roky za predpokladu, že právny systém tohto štátu upravuje trestnú zodpovednosť právnických osôb;

(b) úplný výpis z registra podnikateľov alebo iných registrov podľa iných právnych predpisov (2) alebo z podobných registrov zahraničných štátov, ktorý obsahuje informácie platné v čase podania žiadosti alebo oznámenia, vrátane informácií o žiadosti o zápis do príslušného registra, ktoré neboli vykonané k dátumu podania žiadosti alebo oznámenia, a dokument, ktorým sa povoľuje výkon inej činnosti, ak bol vydaný podľa iných právnych predpisov (3), alebo iný podobný dokument vydaný príslušným orgánom zahraničného štátu;

c) finančnej inštitúcie23) podľa nariadenia Európskeho parlamentu a Rady (EÚ) č . 575 / 2013 z 26. júna 2013 o prudenciálnych požiadavkách na úverové inštitúcie a investičné spoločnosti a o zmene nariadenia (EÚ) č . 648 / 2012 (ďalej len "nariadenie"),

d) účtovná závierka

1. výročné správy a účty za posledné tri finančné roky alebo za obdobie, počas ktorého osoba vykonáva činnosť, ak je toto obdobie kratšie ako tri finančné roky; ak je osoba súčasťou konsolidačného útvaru, aj konsolidované výročné správy a finančné výkazy za rovnaké obdobie; (4) ak má audit účtovnej závierky vykonať audítor, takto auditované účtovné závierky;

2. dôkaz o príjmoch, aktívach a pasívach za posledné tri roky v prípade fyzickej osoby;

(e) hybridná platobná inštitúcia alebo inštitúcia elektronického peňažníctva, ktorá vykonáva iné obchodné činnosti ako tie, na ktoré sa podľa zákona vyžaduje povolenie;

f) informácie o osobách s úzkymi väzbami, zoznam osôb úzko spojených so žiadateľom, opis štruktúry skupiny a spôsob prepojenia vrátane graficky ilustrovaných vzťahov medzi jednotlivcami s úzkymi väzbami, ako aj oznámenie o tom, či právny poriadok štátu, v ktorom má skupina úzke väzby, nebráni dohľadu Českej národnej banky; v prípade osôb s úzkymi väzbami so žiadateľom sa poskytujú aj údaje o týchto osobách uvedených v písmene m) a predmet činnosti jednotlivých osôb s úzkymi väzbami;

(g) informačný systém funkčnej jednotky zabezpečujúci získavanie, spracovanie, prenos, zdieľanie a uchovávanie informácií v akejkoľvek forme vrátane príslušného technického vybavenia;

h) inštitúcie

1. banka alebo zahraničná banka,

2. sporiteľne a úverové družstvá;

3. obchodník s cennými papiermi, ktorý spĺňa podmienky § 8a ods. 1, 2 alebo 3 zákona č. 256 / 2004 Z. z. o kapitálovom trhu v znení neskorších predpisov,

i) kapitálové investície zúčastneného cenného papiera, obchodného podielu, podielu člena alebo podobnej hodnoty aktíva, alebo akékoľvek pohľadávky, ktorých splatenie podlieha podmienke 5;

(j) podnikateľský plán žiadateľa na prvé tri finančné roky, vypracovaný vo forme účtovnej závierky v súlade so zákonom o účtovníctve (6), podporený skutočnými hospodárskymi výpočtami, spolu s poznámkou, ktorá obsahuje:

1. zámery žiadateľa z hľadiska veľkosti a objemu platobných služieb alebo elektronických peňazí alebo iných činností poskytovaných zákonom a opis zamýšľaného spôsobu ich dosiahnutia vrátane charakteristík cieľovej skupiny žiadateľa a obchodnej siete;

2. základ a predpoklady, na ktorých je plán založený, a odôvodnenie súladu kvantitatívnych údajov plánu a skutočnosti plánovaných výsledkov akcie;

k) rozhodnutie o konkurze rozhodnutia o konkurze podľa zákona o konkurze a jeho metód riešenia krízových situácií (7) alebo podobné rozhodnutie podľa iného zákona alebo právnych predpisov zahraničného štátu;

(l) strategický cieľ zámeru získať alebo zvýšiť kvalifikovanú účasť alebo stať sa osobou, ktorá ho ovláda, ktorý obsahuje informácie o:

1. obdobie, počas ktorého má byť kvalifikovaná účasť držaná alebo kontrolovaná osobou,

2. očakávanú zmenu úrovne kvalifikovanej účasti v krátkodobom a dlhodobom horizonte;

3. odhadovanú mieru zapojenia do strategického riadenia inštitúcie elektronického peňažníctva;

4. akákoľvek podpora inštitúcie elektronického peňažníctva dodatočným vlastným imaním, ak je to potrebné na rozvoj činnosti alebo udržanie činnosti;

5. dohoda s ostatnými členmi inštitúcie elektronického peňažníctva a

6. rozvoj činnosti inštitúcie elektronického peňažníctva vo vzťahu k súčasnému obchodnému plánu, politike rozdeľovania ziskov alebo náhrady strát, spôsobu financovania ďalšieho rozvoja, systému riadenia a kontroly a všetkým zmenám v personálnom a strategickom rozvoji; Toto sa neuplatňuje, ak kvalifikovaný podiel nepresahuje 20%;

m) podrobnosti o osobe

1. v prípade právnickej osoby, obchodnej spoločnosti alebo mena, sídla a identifikačného čísla osoby, ak existuje,

2. v prípade fyzickej osoby meno a priezvisko, rodné číslo, dátum narodenia, ak nebolo pridelené žiadne rodné číslo, adresa bydliska vo forme ulice, opisné číslo, obec, časť obce, poštové smerovacie číslo a štát; obchodná firma, miesto podnikania a identifikačné číslo osoby boli tiež pridelené podnikateľovi zapísanému v obchodnom registri,

(n) údaje o odbornej praxi

1. informácie o druhu odbornej praxe;

2. údaj o osobe, s ktorou bola cvičená;

3. uvedenie klasifikácie zamestnania a opis vykonanej činnosti;

4. vymedzenie trvania činnosti uvedenej v bode 3;

5. v prípade potreby súhlas s výkonom pracovného pridelenia požadovaného inými právnymi predpismi;

(o) údaje o vzdelávaní

1. názov a typ alebo typ vzdelávacej inštitúcie, študijný program, zameranie študijného programu, trvanie študijného programu, spôsob a dátum ukončenia štúdia a prípadne získané akademické vzdelanie a

2. prehľad kurzov, stáží a študijných návštev relevantných pre činnosť platobnej inštitúcie alebo inštitúcie elektronického peňažníctva, v ktorom sa uvádza rok ukončenia, zamerania, trvania a prípadne získané tituly.

ČÁST DRUHÁ

POVOLENIE, REGISTRÁCIA, OZNÁMENIE A OZNÁMENIE

HLAVA I

PLATOBNÉ INŠTITÚCIE

Žiadosť o povolenie na prevádzkovanie platobnej inštitúcie

(K § 9 ods. 3 zákona)

§ 3

(1) Žiadosť o povolenie na prevádzkovanie platobnej inštitúcie sa podáva na formulári, ktorého vzor je uvedený v prílohe 1 k tomuto príkazu. Návrh obsahuje prílohy uvedené v odsekoch 2 až 5.

(2) Prílohy obsahujúce základné informácie o žiadateľovi sú:

(a) dôkaz o obchodnom povolení;

(b) dôkaz o pôvode počiatočného kapitálu a prípadne iných finančných zdrojov a rozsahu splatenia kapitálu, pokiaľ tieto informácie nie sú zjavné z dokladu o obchodnom povolení;

c) účtovnej závierky a

d) zoznam žiadostí o zrušenie rozhodnutí najvyššieho orgánu žalobkyne, ktoré v deň podania žiadosti neboli s konečnou platnosťou ukončené, ak boli takéto žiadosti podané a ak takéto návrhy mohli mať významný vplyv na ďalšie fungovanie žiadateľa.

(3) Prílohy obsahujúce informácie týkajúce sa požadovanej činnosti platobnej inštitúcie sú:

(a) podnikateľský plán;

b) opis systému riadenia a kontroly v rozsahu pôsobnosti článku 18 ods. 1 až 5 zákona a tohto dekrétu;

c) metódu zvolenú na ochranu finančných prostriedkov zverených na vykonanie platobnej transakcie; v závislosti od spôsobu ochrany zvoleného podľa § 20 ods. 1 alebo 2 zákona postupy na zabezpečenie riadnej a samostatnej registrácie zverených finančných prostriedkov a ich uloženia na samostatný účet a pravidlá investovania finančných prostriedkov, alebo návrh poistnej zmluvy alebo zmluvy o inej porovnateľnej záruke spolu s potvrdením osoby uvedenej v § 20 ods. 3 zákona, že v prípade povolenia na prevádzkovanie platobnej inštitúcie sa zmluva uzavrie,

d) opis opatrení na vykonávanie jednotlivých platobných služieb podľa článku 8 ods. 1 zákona a súvisiacich činností, ktoré má žiadateľ v úmysle poskytnúť, berúc do úvahy individuálne podmienky žiadateľa, najmä opis zaobchádzania s hotovostnými a bezhotovostnými hotovostnými prostriedkami, priebeh platobnej transakcie vrátane prijatia a vykonania platobných príkazov, vydávanie platobných nástrojov a poskytovanie úveru;

(e) opis personálu, organizačnej a technickej bezpečnosti rôznych činností, ktorý vždy zahŕňa očakávaný počet zamestnancov rozdelený na príslušné organizačné oddelenia, opis informačného systému, systému účtovníctva a finančného výkazníctva a, ak žiadateľ zamýšľa používať obchodných zástupcov, opis ich činností a kontrol,

(f) opis predmetu, rozsahu a spôsobu, akým platobná inštitúcia vykonáva iné obchodné činnosti, než sú tie, na ktoré sa vyžaduje povolenie podľa právnych predpisov, a

(g) návrh prístupu, ktorý má platobná inštitúcia uplatňovať pri výpočte kapitálovej primeranosti, vrátane odôvodnenia navrhovaného prístupu, údajov použitých na výpočet kapitálovej primeranosti a výpočtu kapitálovej primeranosti podľa všetkých prístupov v štruktúre podľa výkazu o vlastných zdrojoch platobnej inštitúcie, ako to stanovuje Česká národná banka20).

(4) Prílohy obsahujúce informácie o manažéroch žiadateľa sú:

a) dotazník uvedený v prílohe 2 k tomuto príkazu vyplnený pre každú zodpovednú osobu;

(b) informácie o odbornej praxi a odbornej príprave každej riadiacej osoby, ktorá skutočne riadi činnosť platobných služieb; a

c) dôkaz o bezúhonnosti vydaný zahraničným štátom voči každému manažérovi.

(5) Prílohy obsahujúce informácie o osobách s kvalifikovanou účasťou v žiadateľovi a osobách s úzkym prepojením so žiadateľom sú:

(a) zoznam osôb, ktoré majú kvalifikovanú účasť v žiadateľovi a osôb, ktoré majú kvalifikovanú účasť v žiadateľovi po dohode s inou osobou, vrátane graficky ilustrovaných vzťahov medzi týmito osobami, s podrobnosťami o týchto osobách, s uvedením výšky účasti v žiadateľovi alebo iných foriem účasti v žiadateľovi pre osoby konajúce po dohode, skutočnosti, na základe ktorej sa konanie uskutočňuje, a dotazníku uvedeného v prílohe 3 k tomuto nariadeniu, vyplneného pre každú osobu uvedenú v tomto zozname;

b) zoznam starších právnických osôb uvedených v písmene a) a za každú osobu uvedenú v tomto zozname dotazník uvedený v prílohe 2 k tomuto dekrétu s výnimkou základných informácií uvedených v časti A tejto prílohy;

c) dôkaz o bezúhonnosti vydaný zahraničným štátom každej osoby uvedenej v písmene a) a každej osoby uvedenej v písmene b);

d) doklad o povolení na podnikanie každej osoby uvedenej v písmene a);

(e) účtovnú závierku každej osoby uvedenej v písmene a);

(f) informácie o osobách úzko prepojených so žiadateľom a

(g) opis skutočnosti, na základe ktorej sa osoba uvedená v písmene a) stane osobou, ktorá kontroluje 8 žiadateľa, keď sa kontrola uskutoční.

(6) Ak je osoba s kvalifikovanou účasťou v žiadateľovi, ako sa uvádza v odseku 5 písm. a), osobou, ktorá je inštitúciou, finančnou inštitúciou alebo inou osobou pôsobiacou na finančnom trhu, ktorá má svoje ústredie v členskom štáte a podlieha dohľadu príslušného orgánu v členskom štáte svojho sídla, ktorý posúdil dôveryhodnosť osôb tvoriacich jej štatutárny orgán alebo členov jeho štatutárneho orgánu, žiadateľ predloží tejto osobe:

a) príloha uvedená v odseku 5 písm. d) a, ak sa táto osoba stane osobou, ktorá kontroluje žiadateľa, príloha uvedená v odseku 5 písm. g) a

b) vyhlásenie orgánu, ktorý dohliada na osobu s kvalifikovaným podielom v štáte svojho sídla, že nevie, že osoba s kvalifikovaným podielom v žiadateľovi nie je dôveryhodná.

(7) Ak osoba s kvalifikovaným podielom v žiadateľovi, ako sa uvádza v odseku 5 písm. a), je osobou, ktorá má kvalifikovaný podiel v inštitúcii, finančnej inštitúcii alebo inej osobe pôsobiacej na finančnom trhu, ktorá má ústredie v členskom štáte, a táto inštitúcia, finančná inštitúcia alebo iná osoba pôsobiaca na finančnom trhu podlieha dohľadu príslušného orgánu v členskom štáte svojho sídla, ktorý posúdil dôveryhodnosť osoby, ktorá má kvalifikovaný podiel, žiadateľ predloží:

a) príloha uvedená v odseku 5 písm. d) na osobu kvalifikovanú na účasť v žiadateľovi a ak sa táto osoba stane osobou ovládajúcou žiadateľa, v prílohe uvedenej v odseku 5 písm. g) a

b) vyhlásenie orgánu, ktorý dohliada na inštitúciu, finančnú inštitúciu alebo inú osobu, ktorá sa zúčastňuje na finančnom trhu, že nie je známe, že osoba s kvalifikovanou účasťou v žiadateľovi nie je dôveryhodná.

§ 4

(1) Žiadateľ, ktorý má v úmysle poskytovať platobné služby prostredníctvom obchodného zástupcu, poskytne okrem informácií ustanovených v článku 3 aj informácie o:

(a) systém riadenia a kontroly, pokiaľ ide o dodržiavanie povinností týkajúcich sa boja proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti a financovania terorizmu zo strany agenta;

b) opatrenia na zabezpečenie súladu s činnosťami agenta s uplatniteľnými právnymi predpismi a povoleniami na prevádzku platobnej inštitúcie vrátane opatrení na zabezpečenie kontroly kvality platobných služieb poskytovaných agentom;

(c) spôsob a periodicitu poskytovania podporných dokumentov obchodným zástupcom s cieľom zabezpečiť povinnosť platobnej inštitúcie voči Českej národnej banke;

(d) spôsob, akým je obchodný zástupca vyškolený na zabezpečenie požadovanej kvality poskytovaných platobných služieb a súladu s platnými právnymi predpismi;

(e) kritériá na posúdenie dôveryhodnosti, spôsobilosti a dostatočných skúseností obchodného zástupcu, ktorý je fyzickou osobou, a správcu obchodného zástupcu, ktorý je právnickou osobou, vrátane zoznamu dokumentov, ktoré bude platobná inštitúcia požadovať od obchodného zástupcu na tento účel;

(f) prostriedky nepretržitého overovania dôveryhodnosti, spôsobilosti a dostatočných skúseností každej osoby uvedenej v písmene e);

(g) spôsob, akým sa uchovávajú, zaznamenávajú a aktualizujú údaje o každej osobe uvedenej v písmene e).

(2) Žiadateľ predloží aj návrh štandardnej zmluvy medzi platobnou inštitúciou a zástupcom.

HLAVA II

POSKYTOVANIE PLATOBNÝCH SLUŽIEB S MALÝM ROZSAHOM PÔSOBNOSTI

§ 5

Žiadosť o zápis do registra malých poskytovateľov platobných služieb

(odsek 37 ods. 3 zákona)

(1) Žiadosť o zápis do registra malých poskytovateľov platobných služieb sa podáva na formulári, ktorého vzor je uvedený v prílohe 4 k tomuto príkazu. Návrh obsahuje prílohy uvedené v odsekoch 2 až 5.

(2) Príloha obsahujúca základné informácie o žiadateľovi je dokumentom obchodného povolenia.

(3) Prílohy obsahujúce informácie o žiadateľovi, ak ide o fyzickú osobu a hlavnú osobu sú:

a) dôkaz o bezúhonnosti vydaný zahraničným štátom žiadateľa a každým manažérom a

b) dotazník uvedený v prílohe 12 k tomuto príkazu pre každú zodpovednú osobu.

(4) Prílohy obsahujúce informácie týkajúce sa požadovaných činností malého rozsahu poskytovateľa platobných služieb sú:

(a) podnikateľský plán, v ktorom žiadateľ posudzuje aj dodržiavanie limitov podľa článku 36 ods. 2 zákona s dostatočným plánovaním prvých 12 mesiacov požadovaných činností;

b) opis opatrení na vykonávanie individuálnych platobných služieb podľa článku 8 ods. 1 zákona a súvisiacich činností, ktoré má žiadateľ v úmysle poskytnúť, berúc do úvahy individuálne podmienky žiadateľa, najmä opis zaobchádzania s hotovostnými a bezhotovostnými hotovostnými prostriedkami, priebeh platobnej transakcie vrátane prijatia a vykonania platobných príkazov, vydávanie platobných nástrojov a poskytovanie úveru a

c) metódu zvolenú na ochranu finančných prostriedkov poverených vykonaním platobnej transakcie; v závislosti od spôsobu ochrany zvoleného podľa § 20 ods. 1 alebo 2 zákona postupy na zabezpečenie riadnej a samostatnej registrácie takýchto zverených finančných prostriedkov a ich uloženia na samostatnom účte a pravidiel investovania finančných prostriedkov alebo návrhu poistnej zmluvy alebo zmluvy, ktorá poskytuje inú porovnateľnú záruku, spolu s potvrdením osoby podľa § 20 ods. 3 zákona, že v prípade zápisu žiadateľa do registra malých poskytovateľov platobných služieb sa zmluva uzavrie.

(5) Ak má žiadateľ v úmysle poskytnúť spotrebný úver podľa zákona o spotrebiteľskom úvere v súvislosti s vykonávaním činnosti podľa § 8 ods. 1 písm. b) zákona, priloží aj dôkaz o výške počiatočného kapitálu (23) a o jeho pôvode.

(6) Ak poskytovateľ platobných služieb malého rozsahu uplatňuje podľa oddielu 42 zákona o rozšírení rozsahu pôsobnosti platobných služieb, predloží žiadosť na formulári, ktorého vzor je uvedený v prílohe 4 k tomuto príkazu. Žiadosť obsahuje prílohy uvedené v odseku 4, v prípade ktorých dochádza k zmene rozsahu pôsobnosti platobných služieb. Ak sa žiadosť o predĺženie registrácie na poskytovanie spotrebiteľského úveru podáva podľa zákona o spotrebiteľskom úvere, pripojí aj dokumenty uvedené v odseku 5.

HLAVA III

INŠTITÚCIA ELEKTRONICKÝCH PEŇAŽNÝCH TOKOV

§ 6

Žiadosť o povolenie na prevádzkovanie inštitúcie elektronického peňažníctva

(Odsek 47 ods. 3 zákona)

(1) Žiadosť o povolenie na prevádzkovanie inštitúcie elektronického peňažníctva sa podáva na formulári, ktorého vzor je uvedený v prílohe 5 k tomuto príkazu. Návrh obsahuje prílohy uvedené v odsekoch 2 až 5.

(2) Prílohy obsahujúce základné informácie o žiadateľovi sú:

(a) dôkaz o obchodnom povolení;

(b) dôkaz o pôvode počiatočného kapitálu a prípadne iných finančných zdrojov a rozsahu splatenia kapitálu, pokiaľ tieto informácie nie sú zjavné z dokladu o obchodnom povolení;

c) účtovnej závierky a

d) zoznam žiadostí o zrušenie rozhodnutí najvyššieho orgánu žiadateľa, ktoré v čase podania žiadosti neboli definitívne uzavreté, ak boli takéto žiadosti podané a ak takéto návrhy pravdepodobne budú mať významný vplyv na ďalšie fungovanie spoločnosti.

(3) Prílohy obsahujúce informácie týkajúce sa požadovanej činnosti inštitúcie elektronického peňažníctva sú:

(a) podnikateľský plán;

b) opis systému riadenia a kontroly v rozsahu pôsobnosti oddielu 52c ods. 1 až 5 zákona a tohto dekrétu;

c) metódu zvolenú na ochranu finančných prostriedkov podľa článku 52e ods. 1 alebo 2 zákona, ak ide o finančné prostriedky, proti ktorým sa majú elektronické peniaze vydať, alebo finančné prostriedky určené na vykonanie platobnej transakcie, ktorá nezahŕňa elektronické peniaze; v závislosti od zvoleného spôsobu ochrany postupy na zabezpečenie riadnej a samostatnej registrácie takýchto finančných prostriedkov a ich vkladu na samostatný účet a pravidlá investovania finančných prostriedkov, alebo návrh poistnej zmluvy alebo zmluvy, ktorá poskytuje ďalšiu porovnateľnú záruku, spolu s potvrdením osoby podľa oddielu 52e ods. 3 zákona, že v prípade povolenia na prevádzkovanie inštitúcie elektronického peňažníctva sa zmluva uzavrie;

d) opis toho, ako jednotlivé činnosti podľa oddielu 46 ods. 2 zákona a súvisiace činnosti, ktoré má žiadateľ v úmysle poskytovať, berúc do úvahy individuálne podmienky žiadateľa, najmä opis emisie a uchovávania elektronických peňazí a vykonanie platobných transakcií vrátane ich výmeny, vybavovania hotovostných a bezhotovostných peňažných prostriedkov, priebehu platobnej transakcie vrátane prijatia a vykonania platobných príkazov, vydávania platobných nástrojov a poskytovania úveru;

(e) opis personálu, organizačnej a technickej bezpečnosti rôznych činností, ktorý vždy zahŕňa očakávaný počet zamestnancov rozdelený na príslušné organizačné oddelenia, opis informačného systému, systému účtovníctva a finančného výkazníctva a, ak žiadateľ zamýšľa používať obchodných zástupcov, opis ich činností a kontrol,

f) opis predmetu, rozsahu a spôsobu, akým inštitúcia elektronického peňažníctva vykonáva iné obchodné činnosti ako tie, na ktoré sa vyžaduje povolenie podľa právnych predpisov, a

g) návrh prístupu, ktorý má inštitúcia elektronického peňažníctva uplatňovať pri výpočte kapitálovej požiadavky na krytie rizík spojených s poskytovaním platobných služieb nesúvisiacich s elektronickými peniazmi, vrátane odôvodnenia navrhovaného prístupu, údajov použitých na výpočet kapitálovej primeranosti a výpočtu kapitálovej primeranosti podľa všetkých prístupov v štruktúre podľa správy o kapitáli inštitúcie elektronického peňažníctva, ktorú poskytol príkaz českej národnej banky20).

(4) Prílohy obsahujúce informácie o manažéroch žiadateľa sú:

a) dotazník uvedený v prílohe 2 k tomuto príkazu vyplnený pre každú zodpovednú osobu;

(b) údaje o odbornej praxi a odbornej príprave každej vedúcej osoby, ktorá skutočne riadi činnosti spojené s vydávaním elektronických peňazí a platobnými službami; a

c) dôkaz o bezúhonnosti vydaný zahraničným štátom voči každému manažérovi.

(5) Prílohy obsahujúce informácie o osobách s kvalifikovanou účasťou v žiadateľovi a osobách s úzkym prepojením so žiadateľom sú:

a) zoznam osôb, ktoré majú kvalifikovanú účasť v žiadateľovi, a osôb, ktoré majú po dohode s inou osobou kvalifikovanú účasť v žiadateľovi, vrátane graficky ilustrovaných vzťahov medzi týmito osobami, s podrobnosťami o týchto osobách, s uvedením výšky účasti v žiadateľovi alebo iných foriem účasti v žiadateľovi, skutočnosti, na základe ktorej sa konanie zakladá, a dotazníku ustanoveného v prílohe 3 k tomuto nariadeniu, vyplneného pre každú osobu uvedenú v tomto zozname;

b) zoznam starších právnických osôb uvedených v písmene a) a za každú osobu uvedenú v tomto zozname dotazník uvedený v prílohe 2 k tomuto dekrétu s výnimkou základných informácií uvedených v časti A tejto prílohy;

c) dôkaz o bezúhonnosti vydaný zahraničným štátom každej osoby uvedenej v písmene a) a každej osoby uvedenej v písmene b);

d) doklad o povolení na podnikanie každej osoby uvedenej v písmene a);

(e) účtovnú závierku každej osoby uvedenej v písmene a);

(f) informácie o osobách úzko prepojených so žiadateľom a

(g) opis skutočnosti, na základe ktorej sa osoba uvedená v písmene a) stane osobou, ktorá kontroluje 8 žiadateľa, keď sa kontrola uskutoční.

(6) Ak je osoba s kvalifikovanou účasťou v žiadateľovi, ako sa uvádza v odseku 5 písm. a), osobou, ktorá je inštitúciou, finančnou inštitúciou alebo inou osobou pôsobiacou na finančnom trhu, ktorá má svoje ústredie v členskom štáte a podlieha dohľadu príslušného orgánu v členskom štáte svojho sídla, ktorý posúdil dôveryhodnosť osôb tvoriacich jej štatutárny orgán alebo členov jeho štatutárneho orgánu, žiadateľ predloží tejto osobe:

a) príloha uvedená v odseku 5 písm. d) a, ak sa táto osoba stane osobou, ktorá kontroluje žiadateľa, príloha uvedená v odseku 5 písm. g) a

b) vyhlásenie orgánu, ktorý dohliada na osobu s kvalifikovaným podielom v štáte svojho sídla, že nevie, že osoba s kvalifikovaným podielom v žiadateľovi nie je dôveryhodná.

(7) Ak osoba s kvalifikovaným podielom v žiadateľovi, ako sa uvádza v odseku 5 písm. a), je osobou, ktorá má kvalifikovaný podiel v inštitúcii, finančnej inštitúcii alebo inej osobe pôsobiacej na finančnom trhu, ktorá má ústredie v členskom štáte, a táto inštitúcia, finančná inštitúcia alebo iná osoba pôsobiaca na finančnom trhu podlieha dohľadu príslušného orgánu v členskom štáte svojho sídla, ktorý posúdil dôveryhodnosť osoby, ktorá má kvalifikovaný podiel, žiadateľ predloží:

a) príloha uvedená v odseku 5 písm. d) na osobu kvalifikovanú na účasť v žiadateľovi a ak sa táto osoba stane osobou ovládajúcou žiadateľa, v prílohe uvedenej v odseku 5 písm. g) a

b) vyhlásenie orgánu, ktorý dohliada na inštitúciu, finančnú inštitúciu alebo inú osobu, ktorá sa zúčastňuje na finančnom trhu, že nie je známe, že osoba s kvalifikovanou účasťou v žiadateľovi nie je dôveryhodná.

§ 7

Oznámenie o úmysle získať alebo zvýšiť kvalifikovanú účasť v inštitúcii elektronického peňažníctva alebo jej kontrolu

(K § 52b ods. 4 zákona)

(1) Oznámenie o úmysle získať alebo zvýšiť kvalifikovanú účasť v inštitúcii elektronického peňažníctva alebo ju kontrolovať sa vykoná na formulári, ktorého vzor je uvedený v prílohe 6 k tomuto príkazu. Oznámenie obsahuje prílohy uvedené v odseku 2.

(2) Prílohy obsahujúce základné informácie o osobe, ktorá má v úmysle získať alebo zvýšiť kvalifikovanú účasť v inštitúcii elektronického peňažníctva (ďalej len "oznamovateľ"), a iné informácie týkajúce sa tohto účelu sú:

(a) dôkaz o obchodnom povolení;

b) dôkaz o pôvode finančných zdrojov, na ktoré sa vzťahuje nadobudnutie alebo zvýšenie kvalifikovaného podielu;

c) finančné výkazy;

d) informácie o osobách s úzkymi väzbami;

(e) opis vzťahov s inštitúciou elektronického peňažníctva, v ktorej chce nadobudnúť alebo zvýšiť kvalifikovanú účasť alebo kontrolu a vzťahy s osobami s osobitným vzťahom (9) k inštitúcii elektronického peňažníctva, ale aspoň s osobami, ktoré sú vedúcimi alebo členmi dozornej rady inštitúcie elektronického peňažníctva;

f) zoznam manažérov, ak je oznamovateľom právnická osoba, a v prípade každej osoby zaradenej do tohto zoznamu dôkaz o bezúhonnosti vydaný zahraničným štátom a dotazník uvedený v prílohe 2 k tomuto dekrétu s výnimkou základných informácií uvedených v časti A tejto prílohy;

(g) zoznam osôb, ktoré v súlade s osobou, ktorá predkladá oznámenie, získali, nadobudli alebo zvýšili kvalifikovanú účasť v inštitúcii elektronického peňažníctva alebo ju kontrolovali, s údajmi o takýchto osobách, pričom uviedli výšku akcie alebo inú formu účasti a opis skutočností, na základe ktorých sa vykonáva postup dodržiavania súladu;

(h) strategický plán;

i) dôkaz o bezúhonnosti vydaný zahraničným štátom oznamovateľa;

(j) dotazník stanovený v prílohe 3 k tomuto nariadeniu vyplnený oznamovateľom a

(k) opis skutočnosti, na základe ktorej sa oznamovateľ stáva osobou kontrolujúcou 8) inštitúciu elektronického peňažníctva a dôkaz o pôvode finančných zdrojov, ktoré sa majú použiť na odkúpenie podielu nekontrolného akcionára.

§ 9

Osobitné ustanovenia na oznamovanie alebo kontrolu zámeru získať alebo zvýšiť kvalifikovanú účasť v inštitúcii elektronického peňažníctva

(1) Ak má oznamovateľ v úmysle získať alebo zvýšiť kvalifikovanú účasť v inštitúcii elektronického peňažníctva alebo byť kontrolovaný osobou, ktorá je Českou národnou bankou za posledných 5 rokov

(a) udelil súhlas na nadobudnutie alebo zvýšenie kvalifikovaných podielov v inštitúcii elektronického peňažníctva alebo na jej kontrolu; alebo

(b) nevyjadrila na základe predloženého oznámenia zámer nadobudnúť alebo zvýšiť kvalifikovanú účasť v inštitúcii elektronického peňažníctva alebo kontrolovať jej námietky;

vydáva oznámenie na formulári, ktorého vzor je uvedený v prílohe 6 k tomuto príkazu, ku ktorému pripojí prílohy uvedené v článku 7 ods. 2, ktoré boli zmenené a doplnené, a vyhlásenie, že ostatné informácie a podporné dokumenty predložené Českej národnej banke v predchádzajúcej žiadosti o schválenie alebo oznámenie projektu zostávajú nezmenené.

(2) Ak má oznamovateľ v úmysle nadobudnúť alebo zvýšiť kvalifikovanú účasť v inštitúcii elektronického peňažníctva alebo byť kontrolovaný právnickou osobou, ktorá je inštitúciou, finančnou inštitúciou alebo inou osobou, ktorá sa podieľa na finančnom trhu, ktorý má sídlo v členskom štáte a podlieha dohľadu príslušného orgánu v štáte svojho sídla, predloží oznámenie vo forme, ktorej vzor je uvedený v prílohe 6 k tomuto nariadeniu spolu s:

(a) dôkaz o obchodnom povolení;

b) strategický plán,

(c) dôkaz o pôvode finančných zdrojov, na ktoré sa vzťahuje nadobudnutie alebo zvýšenie kvalifikovaného podielu;

d) vyhlásenie dozorného orgánu, že nie je známe, že osoba nie je dôveryhodnou osobou, a

(e) opis skutočnosti, na základe ktorej sa oznamovateľ stáva osobou kontrolujúcou 8) inštitúciu elektronického peňažníctva a dôkaz o pôvode finančných zdrojov, ktoré sa majú použiť na odkúpenie podielu nekontrolného akcionára.

(3) Ak má oznamovateľ v úmysle nadobudnúť alebo zvýšiť kvalifikovanú účasť v inštitúcii elektronického peňažníctva alebo byť kontrolovaný osobou, ktorá má kvalifikovanú účasť v inštitúcii, finančnej inštitúcii alebo inej osobe, ktorá sa nachádza na finančnom trhu v členskom štáte a podlieha dohľadu príslušného orgánu v členskom štáte svojho sídla, ktorý posúdil dôveryhodnosť oznamovateľa, oznamovateľ predloží oznámenie vo forme, ktorej vzor je uvedený v prílohe 6 k tomuto nariadeniu spolu s prílohami uvedenými v odseku 2 písm. a), b) a e) a

a) vyhlásenie orgánu, ktorý dohliada nad inštitúciou, finančnou inštitúciou alebo inou osobou pôsobiacou na finančnom trhu, že nie je známe, že oznamovateľ nie je dôveryhodnou osobou; a

b) dôkaz o pôvode finančných zdrojov, na ktoré sa vzťahuje nadobudnutie alebo zvýšenie kvalifikovaného podielu, ak ide o priamu účasť v inštitúcii elektronického peňažníctva.

Citácia	Vyhláška č. 141 / 2011 Z. z. o vykonávaní činností platobných inštitúcií, inštitúcií elektronického peňažníctva, malých poskytovateľov platobných služieb a malých vydavateľov elektronických peňazí
Typ predpisu	-
Autor	-
Zbierka	Zbierka zákonov

Dátum vyhlásenia	27.05.2011
Účinnosť od	27.05.2011
Účinnosť do	-
Stav	Platný

Dekrét č. 141 / 2011 Zb.

Nariadenie o vykonávaní činností platobných inštitúcií, inštitúcií elektronického peňažníctva, malých poskytovateľov platobných služieb a malých emitentov elektronických peňazí

Obsah

ČÁST PRVNÍ

§ 1

§ 2

ČÁST DRUHÁ

HLAVA I

§ 3

§ 4

HLAVA II

§ 5

HLAVA III

§ 6

§ 7

§ 9

Obsah

Komentáre 0

Informácie o predpise

Spolupracujúce weby

Obľúbené

História prehliadania