Act Nr. 91 / 2022 Coll.
Gesetz über ein europaweites persönliches Rentenprodukt und zur Änderung der damit zusammenhängenden Gesetze (Gesetz über ein europaweites persönliches Rentenprodukt)
Gültig
Recht
In Kraft seit 11.05.2022
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ANHANG
DIE RECHT
vom 7. April 2022
über ein paneuropäisches persönliches Rentenprodukt und zur Änderung der damit zusammenhängenden Gesetze (Gesetz über ein paneuropäisches persönliches Rentenprodukt)
Das Parlament hat über dieses Gesetz der Tschechischen Republik entschieden:
- Ja.
Gegenstand
(1) Dieses Gesetz regelt nach den unmittelbar anwendbaren Rechtsvorschriften der Europäischen Union für die europaweite persönliche Altersversorgung1) die Zuständigkeit der Tschechischen Nationalbank auf dem Gebiet der paneuropäischen persönlichen Rentenprodukte und bestimmter Rechte und Pflichten von Anbietern, Vertreibern und Teilnehmern von paneuropäischen persönlichen Rentenprodukten.
(2) Sofern nichts anderes nach diesem Gesetz oder unmittelbar anwendbaren Bestimmungen der Europäischen Union für die europaweite persönliche Rentenerzeugung 1) vorgesehen ist, gelten die Rechtsvorschriften für die Tätigkeiten und die Überwachung der Tätigkeiten der Anbieter und Vertreiber des paneuropäischen persönlichen Rentenprodukts für die Tätigkeiten des Anbieters und Vertreibers des paneuropäischen persönlichen Rentenprodukts bei der Bereitstellung oder Verteilung des paneuropäischen persönlichen Rentenprodukts je nach Finanzdienst.
Zuständige Behörde
Die Befugnisse der zuständigen Behörde nach den unmittelbar anwendbaren Vorschriften für die europaweite persönliche Altersversorgung1) werden von der Tschechischen Nationalbank ausgeübt.
Antrag auf Eintragung eines paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts
(1) Ein Antrag auf Eintragung eines paneuropäischen persönlichen Rentenprodukts kann eingereicht werden durch:
a) die Bank;
b) Spar- und Kreditgenossenschaften;
c) ein inländisches Versicherungsunternehmen, das im Bereich der Lebensversicherung eine Versicherungstätigkeit ausübt;
d) ein Wertpapierhändler, der eine bestimmte Anlageleistung in der Genehmigung für die Verwaltung der Vermögenswerte des Kunden hat, wenn das Anlageinstrument Teil davon ist, auf der Grundlage freier Berücksichtigung im Rahmen der vertraglichen Vereinbarung;
e) eine Investmentgesellschaft, die berechtigt ist, Standardfonds oder vergleichbare ausländische Investmentfonds zu verwalten oder die geltende Obergrenze zu überschreiten, oder
f) einen selbstverwaltenden Investmentfonds, der ein Standardfonds ist oder berechtigt ist, die anwendbare Obergrenze zu überschreiten.
(2) Ein Antrag auf Eintragung eines paneuropäischen persönlichen Rentenprodukts kann nur elektronisch eingereicht werden. Der Antrag enthält neben den in den Verwaltungsvorschriften festgelegten Formalitäten Angaben über die Einhaltung der Bedingungen für die Registrierung eines europaweiten, persönlichen Rentenprodukts gemäß Artikel 6 der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates. Dem Antrag sind Unterlagen beigefügt, die die Einhaltung dieser Bedingungen bescheinigen.
(3) Die Einzelheiten der Anmeldung, einschließlich der Anhänge, in denen die Einhaltung der Bedingungen für die Registrierung eines paneuropäischen persönlichen Rentenprodukts, des Antrags und seiner anderen technischen Einzelheiten bescheinigt wird, sind in den Durchführungsvorschriften festgelegt.
Notifizierungspflicht für einen Vertreiber eines paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts
(1) Der Vertreiber des paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts, das die Verteilung des paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts in der Tschechischen Republik beginnen oder beenden will, wird die Tschechische Nationalbank darüber informieren.
(2) Die in Absatz 1 genannte Notifizierung kann nur elektronisch erfolgen. Die Form der Notifizierung und ihre anderen technischen Einzelheiten sind in den Durchführungsvorschriften festgelegt.
Fachkompetenz
(1) Der Anbieter und Vertreiber eines paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts vertreiben ein paneuropäisches persönliches Pensionsprodukt nur, soweit die Person, die direkt an oder für die Verteilung eines paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts beteiligt ist, die Bedingungen der beruflichen Kompetenz erfüllt.
(2) Für die Zwecke dieses Gesetzes ist die berufliche Kompetenz der Erwerb der für die Verteilung der paneuropäischen persönlichen Rentenprodukte erforderlichen Kenntnisse und Fähigkeiten, die
(a) Kenntnis der Verordnung des innereuropäischen Rentenprodukts und
b) die Fähigkeit, dem Kunden ein europaweites persönliches Rentenprodukt richtig zu erklären und Empfehlungen zu geben.
(3) Der Kompetenz- und Kompetenzbereich für den Vertrieb von paneuropäischen persönlichen Rentenprodukten ist in der Umsetzungsgesetzgebung festgelegt.
(4) Die Absätze 2 und 3 gelten nicht für die fachliche Kompetenz eines Anbieters oder Vertreibers eines europaweiten persönlichen Rentenproduktes, dessen berufliche Kompetenz durch das Gesetz über die Verteilung von Versicherung und Rückversicherung oder durch das auf dem Kapitalmarkt herrschende Recht geregelt wird.
Aufhebung der Registrierung des paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts
(1) Der Anbieter eines paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts kann die Registrierung eines paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts gemäß Artikel 8 Absatz 1 Buchstabe a der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates dadurch verweigern, dass ein Antrag auf Rücknahme der Registrierung eines paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts gestellt wird.
(2) Ein Antrag auf Aufhebung der Registrierung eines paneuropäischen persönlichen Rentenprodukts kann nur elektronisch eingereicht werden. Das Format des Antrags und seine weiteren technischen Einzelheiten sind in den Durchführungsvorschriften festgelegt.
(3) Ein Anhang zum Antrag auf Rücknahme der Registrierung eines europaweiten persönlichen Pensionsprodukts ist ein Plan zur Wahrung der Interessen der Teilnehmer und Begünstigten des paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts (im Folgenden „Schutzplan“). Ein Anbieter eines paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts kann die Einreichung eines Antrags auf Zustimmung zum Rechtsakt kombinieren, bei dem Verträge für ein paneuropäisches persönliches Pensionsprodukt einem anderen Anbieter zugeordnet werden sollen.
(4) Der Schutzplan enthält mindestens eine Beschreibung des Verfahrens, das darauf abzielt, die Dauer der Verpflichtungen im Rahmen von Verträgen für ein paneuropäisches persönliches Rentenprodukt mit einem anderen Anbieter sicherzustellen.
(5) Wird das Verfahren zur Rücknahme der Registrierung eines paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts ex-ficio eingeleitet, so fordert die Tschechische Nationalbank den Anbieter eines paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts zusammen mit der Einleitungsbekanntmachung auf, innerhalb von 30 Tagen nach Eingang des Antrags einen Schutzplan vorzulegen.
Schutz der Interessen von Teilnehmern und Empfängern von Transaktionen aus einem paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukt bei Aufhebung der Registrierung eines paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts
Wird ein Verfahren zum Widerruf einer Registrierung eines paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts eingeleitet, so bemüht sich der Anbieter eines paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts, die Interessen von Teilnehmern und Begünstigten des paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts zu schützen, wenn die Registrierung widerrufen wird.
Übertragung von Verträgen für ein europaweites persönliches Rentenprodukt an einen anderen Anbieter
(1) Wird ein Verfahren eingeleitet, um die Registrierung eines paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts zu kündigen, kann der Anbieter eines paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts die Verträge für ein paneuropäisches persönliches Pensionsprodukt an einen anderen Anbieter verweisen.
(2) Die Vereinbarung der Tschechischen Nationalbank ist erforderlich, um die Wirksamkeit des Rechtsverhaltens zu gewährleisten, durch das Verträge für ein europaweites persönliches Rentenprodukt auf einen anderen Anbieter bezogen werden sollen. Diese Einwilligung ersetzt die Zustimmung der Teilnehmer an einem europaweiten persönlichen Rentenprodukt. Ein Teilnehmer an einem europaweiten persönlichen Rentenprodukt ist nicht Vertragspartei des Verfahrens zur Erteilung einer solchen Einwilligung.
(3) Die Tschechische Nationalbank gibt dem Rechtsverhalten, durch das Verträge für ein paneuropäisches persönliches Rentenprodukt auf einen anderen Anbieter Bezug genommen werden sollen, zustimmen, wenn:
a) der Schutz der Interessen von Teilnehmern und Empfängern von Transaktionen aus einem paneuropäischen persönlichen Rentenprodukt gewährleistet ist;
b) der Anbieter, auf den die Verträge Bezug genommen werden sollen, stimmt der Empfehlung zu; und
c) der Anbieter, auf den Verträge Bezug genommen werden sollen, hat die Registrierung eines paneuropäischen persönlichen Rentenprodukts in Bezug auf die ihm zu übermittelnden Verträge erteilt.
(4) Hat der Anbieter, an den Aufträge für ein paneuropäisches persönliches Pensionsprodukt bezogen werden sollen, einen Antrag auf Eintragung eines paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts in Bezug auf die ihr zu verweisenden Verträge gestellt, so setzt die Tschechische Nationalbank das Verfahren für den Antrag auf Zustimmung zum Gerichtsverfahren während des Registrierungsverfahrens für ein paneuropäisches persönliches Pensionsprodukt aus.
(5) Ein Antrag auf Einverständnis mit einem Gerichtsverfahren, das an einen anderen Anbieter für ein paneuropäisches persönliches Rentenprodukt verwiesen wird, kann nur elektronisch eingereicht werden. Der Antrag enthält neben den in den Verwaltungsvorschriften festgelegten Formalitäten Angaben über die Einhaltung der in Absatz 3 genannten Bedingungen.
(6) Die Einzelheiten der Angaben des Antrags, einschließlich der Anhänge, in denen die Einhaltung der Bedingungen für die Zustimmung, das Format des Antrags und seine anderen technischen Angaben bestätigt wird, sind in den Durchführungsvorschriften festgelegt.
Entscheidung über die Vergabe von Aufträgen für ein paneuropäisches persönliches Rentenprodukt an einen anderen Anbieter
(1) Wird ein Verfahren eingeleitet, um die Registrierung eines paneuropäischen persönlichen Rentenprodukts zu kündigen, kann die Tschechische Nationalbank beschließen, die Verträge für ein paneuropäisches persönliches Rentenprodukt an einen anderen Anbieter zu verweisen, wenn:
(a) Anbieter eines paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts
1. den Antrag auf Zustimmung des Rechtsakts, mit dem die Verträge für ein paneuropäisches persönliches Pensionsprodukt innerhalb von 30 Tagen nach Beginn des Verfahrens zur Rücknahme der Registrierung eines paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts an einen anderen Anbieter gerichtet werden sollen, nicht einreichen, oder der Antrag abgelehnt wurde oder das Verfahren für ihn beendet wurde; oder
2. nicht innerhalb von 30 Tagen nach dem Tag der Vollstreckbarkeit der Entscheidung, die ihm die Zustimmung zu diesem Rechtsakt erteilt, Verträge für ein paneuropäisches persönliches Pensionsprodukt an einen anderen Anbieter zu übertragen;
b) der Schutz der Interessen von Teilnehmern und Empfängern der Vorteile eines paneuropäischen persönlichen Rentenproduktes gewährleistet ist;
c) der Anbieter, auf den die Verträge Bezug genommen werden sollen, stimmt der Empfehlung zu; und
d) der Anbieter, an den Verträge zu verweisen sind, hat die Registrierung eines europaweiten persönlichen Pensionsprodukts in Bezug auf die ihm zu übermittelnden Verträge erteilt.
(2) Die Wirksamkeit der Vertragsdelegation ist das Datum der Vollstreckung des Beschlusses, die Registrierung eines paneuropäischen persönlichen Rentenprodukts zu widerrufen.
Gemeinsame Bestimmungen für die Vergabe von Aufträgen für ein paneuropäisches persönliches Rentenprodukt an einen anderen Anbieter
(1) Während des Verfahrens für den Antrag auf Einverständnis mit einem anderen Anbieter für ein paneuropäisches persönliches Rentenprodukt und das Verfahren für die Entscheidung, sich auf ein paneuropäisches persönliches Rentenprodukt an einen anderen Anbieter zu beziehen, gilt die Frist für die Entscheidung, die Registrierung eines paneuropäischen persönlichen Rentenprodukts zurückzuziehen, nicht.
(2) Der Anbieter eines paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts, auf das Verträge eingegangen sind, unterrichtet die Teilnehmer des paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts innerhalb von 30 Tagen nach dem Tag, an dem die Entscheidung gemäß Artikel 8 Absatz 3 oder Artikel 9 Absatz 1 durchsetzbar wird.
(3) Die Absätze 1 und 2, § 6 Absätze 3 bis 5 und § 8 und 9 gelten nicht für Anbieter von paneuropäischen persönlichen Rentenprodukten gemäß Artikel 6 Absatz 1 Buchstabe b der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates und die Bestimmungen des Versicherungsgesetzes über die Übertragung des Versicherungsportfolios gelten entsprechend.
Änderung des Anbieters eines paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts
(1) Das Rechtsverhalten, durch das ein Teilnehmer an einem paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukt das Recht ausübt, den Anbieter eines paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts zu ändern, erfordert eine schriftliche Form.
(2) Der Empfänger eines paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts übermittelt dem Teilnehmer eines paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts unverzüglich eine Kopie des in Absatz 1 genannten Schriftstücks mit einer Bestätigung, dass es von diesem Anbieter erhalten wurde.
Aufsicht
Die Überwachung der Einhaltung der Verpflichtungen des Anbieters und des Vertreibers eines paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts und -lagers nach diesem Gesetz und der unmittelbar anwendbaren Bestimmungen der Europäischen Union für das paneuropäische persönliche Rentenprodukt1) wird von der Tschechischen Nationalbank durchgeführt.
Informationspflicht
(1) Anbieter und Vertreiber von paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukten und Einlagen liefern der Tschechischen Nationalbank die Informationen, die zur Ausübung ihrer Zuständigkeit nach diesem Gesetz erforderlich sind.
(2) Der Umfang, die Form, die Frist und die Art der Bereitstellung von Informationen gemäß Absatz 1 sind in den unmittelbar anwendbaren Bestimmungen der Europäischen Union für die europaweite persönliche Rentenerzeugung1) und die Durchführungsvorschriften festgelegt.
(3) Der Versorger und Vertreiber des paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts, des Einlegers und ihrer kooperierenden Person, insbesondere des Wirtschaftsprüfers und des Wirtschaftsprüfers, wird der Tschechischen Nationalbank weitere Informationen und Erläuterungen zur Ausübung ihrer Befugnisse nach diesem Gesetz auf Antrag übermitteln.
(4) Die in Absatz 3 genannte Verpflichtung gilt auch für diejenigen, die vernünftigerweise davon ausgehen, dass die Bedingungen für die Verwendung der in Artikel 9 der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates genannten Bezeichnung verletzt werden.
Maßnahmen zur Abhilfe
(1) Befolgt die Tätigkeit eines Anbieters oder Vertreibers eines paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts oder -lagers dieses Rechts oder der unmittelbar anwendbaren Verordnung der Europäischen Union über ein paneuropäisches persönliches Pensionsprodukt nicht, so kann die Tschechische Nationalbank je nach Art und Schwere des festgestellten Mangels Maßnahmen zur Abhilfe der Verpflichtung innerhalb der vorgeschriebenen Frist auferlegen.
(a) den gefundenen Mangel entfernen; oder
(b) ersetzen:
1. ein Mitglied des Leitungsorgans einer juristischen Person, deren Mitglieder gewählt, ernannt oder anderweitig aufgefordert werden, die Strategie, Ziele und die Gesamtrichtung dieser Person zu bestimmen,
2. ein Mitglied der Aufsichtsbehörde einer juristischen Person, deren Mitglieder gewählt, ernannt oder anderweitig aufgefordert werden, Entscheidungsprozesse auf Managementebene zu überwachen und zu überwachen; oder
3. eine andere Person in der Verantwortung.
(2) Der Versorger und Vertreiber des paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts und der Einlagen, auf die die Tschechische Nationalbank die in Absatz 1 vorgesehenen Abhilfemaßnahmen verhängt hat, unterrichten die Tschechische Nationalbank unverzüglich über die Art und Weise, wie die Abhilfemaßnahmen umgesetzt werden.
Transfers eines Anbieters eines paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts
(1) Der Anbieter eines paneuropäischen persönlichen Rentenprodukts begeht eine Straftat durch:
a) die Verpflichtungen im Zusammenhang mit dem Portabilitätsdienst gemäß Artikel 18 bis 20 der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates nicht erfüllt;
b) keine Mitteilungspflichten gemäß Artikel 21 Absätze 1, 2 oder 6 der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates einhalten;
c) die Verpflichtung nach Artikel 22 der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates nicht erfüllt;
d) die in Artikel 24 letzter Satz genannten Informationspflichten, Artikel 33 Absatz 1, Artikel 35 Absatz 6, Artikel 38 oder 39 der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates nicht erfüllt;
e) die Verpflichtungen hinsichtlich der Überwachung und Bewirtschaftung der Ware gemäß Artikel 25 Absatz 1 der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates nicht erfüllt;
f) die Verpflichtungen aus dem in den Artikeln 26, 27, 28 (1) bis (4), 29, 30 (1) oder 33 (1) der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates genannten Schlüsselinformationsdokument nicht erfüllt;
g) die Verpflichtungen hinsichtlich der Spezifikation von Anforderungen und Bedürfnissen oder der Beratung gemäß Artikel 34 Absätze 1 bis 4 der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates nicht erfüllt;
h) die Verpflichtungen im Zusammenhang mit der Inventarisierung der Leistungen eines europaweiten persönlichen Rentenprodukts gemäß Artikel 35 Absätze 1 bis 5, Artikel 36 Absatz 1 oder Artikel 37 Absatz 1 der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates nicht einhalten;
i) sie verfügt nicht über ein System, eine Struktur oder ein schriftliches Konzept gemäß Artikel 40 Absatz 6 der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates;
(j) verletzt eine der Investitionsregeln gemäß Artikel 41 Absatz 1 der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates;
k) sie nicht einem Teilnehmer an einer europaweiten Investitionsmöglichkeit für die persönliche Altersversorgung, die ein grundlegendes paneuropäisches persönliches Rentenprodukt gemäß Artikel 42 Absatz 2 der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates umfasst;
(l) die Verpflichtung zur Änderung der Investitionsoption gemäß Artikel 44 der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates nicht erfüllt;
(m) keine Verpflichtungen im Zusammenhang mit dem grundlegenden paneuropäischen persönlichen Rentenprodukt gemäß Artikel 45 Absatz 1 oder Absatz 2 der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates erfüllen;
Artikel 4
(o) die Verpflichtung zur Beschwerdebehandlung gemäß Artikel 50 Absätze 1 bis 5 der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates nicht erfüllt;
p) die Verpflichtungen im Zusammenhang mit dem Dienst der Änderung des Anbieters von paneuropäischem persönlichem Rentenprodukt gemäß Artikel 52 bis 56 der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates nicht erfüllt;
(q) die Verpflichtung zur Änderung der Form der Zahlung von Leistungen gemäß Artikel 59 der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates nicht erfüllt;
(r) die Verpflichtungen aus dem in Artikel 60 der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates genannten persönlichen Ruhestandsplan nicht erfüllt;
s) ein paneuropäisches persönliches Rentenprodukt gegen § 5 Abs.
(t) keine der Informationspflichten nach den Artikeln 10 Absatz 2, 13 oder 14 Absatz 2 erfüllt, oder
(u) die nach Absatz 14 Absatz 1 erlassenen Rechtsmittel nicht einhalten.
(2) Der in Artikel 6 Absatz 1 Buchstabe c, d, e) oder f) der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates genannte Anbieter eines paneuropäischen persönlichen Altersversorgungsproduktes verpflichtet sich, ein paneuropäisches persönliches Rentenprodukt mit einer Garantie anzubieten, ohne die Bedingungen des Artikels 42 Absatz 5 der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates einzuhalten.
(3) Der in Artikel 6 Absatz 1 Buchstabe c, e) oder f) der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates genannte Anbieter eines europaweiten persönlichen Pensionsprodukts verpflichtet sich, einen Verstoß zu begehen, indem er gemäß Artikel 48 der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates keine Einlagen erstattet.
(4) Ein Anbieter eines in Artikel 6 Absatz 1 Buchstaben a, c, d, e) oder f) der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates genannten europaweiten persönlichen Pensionsprodukts verpflichtet sich, eine Verletzung durch die Bereitstellung eines paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts mit der Möglichkeit sicherzustellen, dass biometrische Risiken erfasst werden, ohne die Bedingungen des Artikels 49 Absatz 3 der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates einzuhalten.
(5) Ein Anbieter eines paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts gemäß Artikel 6 Absatz 1 Buchstabe a der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates begeht eine Straftat, indem er eine der Verpflichtungen nicht erfüllt oder indem er eines der in Artikel 3 bis 13 der Verordnung (EU) 2019 / 20882 des Europäischen Parlaments und des Rates genannten Verbote verletzt.
(6) Der Empfänger eines paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts verpflichtet sich, eine Straftat zu begehen, indem er nicht eine Kopie des Dokuments vorlegt, das das in Artikel 11 Absatz 2 genannte Rechtsverhalten einem Teilnehmer eines paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts anzeigt.
(7) Auf die in Absatz 1 Buchstaben a bis p oder s oder Absatz 2 oder 3 genannte Straftat kann eine Geldbuße verhängt werden, bis
a) CZK 129 420 000,
b) 10 % des jährlichen Gesamtumsatzes des Anbieters gemäß seinem jüngsten verfügbaren Jahresabschluss oder Konzernabschluss im Falle seiner obligatorischen Einrichtung, wenn der so ermittelte Betrag den in Buchstabe a genannten Betrag überschreitet oder
c) die doppelte Höhe der rechtswidrigen Leistung, die durch die Begehung einer Straftat erzielt wird, wenn die Höhe der unwirksamen Leistung ermittelt werden kann und den in Buchstabe a oder dem in Buchstabe b festgelegten Betrag überschreitet.
(8) Eine Geldbuße von bis zu 10 000 000 CZK kann für die Straftat gemäß Absatz 1 Buchstabe b, r, t oder u oder Absatz 4, 5 oder 6 auferlegt werden.
Transfers eines Vertriebspartners eines europaweiten persönlichen Pensionsprodukts
(1) Der Vertreiber eines paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts hat eine Straftat begangen durch:
a) die Informationspflichten nach Artikel 18 Absatz 2, Artikel 24, letzter Satz, Artikel 33 Absatz 1, Artikel 35 Absatz 6, Artikel 38 oder 39 der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates nicht erfüllt;
b) nicht gemäß Artikel 22 der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates handeln;
c) die Maßnahmen gemäß Artikel 25 Absatz 1 Satz 1 der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates nicht einführen;
d) die Verpflichtungen aus dem in den Artikeln 26, 27, 28 (1) bis (4), 29, 30 (1) oder 33 (1) der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates genannten Schlüsselinformationsdokument nicht erfüllt;
e) die Verpflichtungen hinsichtlich der Spezifikation von Anforderungen und Bedürfnissen oder der Beratung gemäß Artikel 34 Absätze 1 bis 4 der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates nicht erfüllt;
f) die Beschwerdepflichten gemäß Artikel 50 Absätze 1 bis 4 der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates nicht einhalten;
g) die Notifizierungspflicht nach Artikel 4 nicht erfüllt;
h) ein paneuropäisches persönliches Pensionsprodukt gegen § 5 Abs.
i) die Informationspflichten nach Artikel 13 oder Artikel 14 Absatz 2 nicht erfüllt; oder
(j) die nach Absatz 14 Absatz 1 erlassenen Rechtsmittel nicht einhalten.
(2) Für die in Absatz 1 genannte Straftat kann eine Geldbuße von bis zu 10 000 CZK verhängt werden.
(3) Für die in Absatz 1 genannten Straftaten kann ein Verbot der Verteilung von paneuropäischen persönlichen Rentenprodukten bis zu 5 Jahren verhängt werden.
Überweisungen
(1) Der Verwahrer begeht eine Straftat durch:
a) sie handelt nicht nach Artikel 62 Absatz 1 des Investitions- und Investitionsfondsgesetzes;
b) ein Anlageinstrument im Widerspruch zu § 63 des Investitions- und Investitionsfondsgesetzes;
c) sie stellt keine Verfahren nach Artikel 64 Absatz 1 des Investitions- und Investitionsfondsgesetzes fest, führt sie fort;
d) die Tatsachen gemäß § 64 Abs. 2 des Investitions- und Investitionsfondsgesetzes nicht zu melden;
e) eine Tätigkeit ausüben, deren Ausübung zu einem Interessenkonflikt führen kann, ohne die Festlegung organisatorischer Bedingungen gemäß Artikel 65 Absatz 2 des Investitions- und Investitionsfondsgesetzes;
f) die in Abschnitt 69 Absatz 2 des Investitions- und Investitionsfondsgesetzes festgelegten Bedingungen nicht erfüllt;
g) sie verfügt nicht über ein fungibles Investitionsinstrument in seiner Gewahrsam gemäß Artikel 71 Absatz 1 Buchstabe a des Investitions- und Investitionsfondsgesetzes;
h) sie verfügt nicht über Vermögenswerte, deren Art dies gemäß Artikel 71 Absatz 1 Buchstabe b des Investitions- und Investitionsfondsgesetzes ermöglicht;
i) die Registrierung von Vermögenswerten gemäß § 71 Abs. 1 Buchstabe c des Investitions- und Investitionsfondsgesetzes nicht gewährleistet;
j) keine Bargeldkonten festlegt, aufrechterhält oder registriert, Gelder auferlegt oder den Kapitalverkehr gemäß § 72 des Investitions- und Investitionsfondsgesetzes kontrolliert;
k) keine Inspektion gemäß § 73 Abs. 1 oder 3 des Investment Companies and Investment Funds Act durchführt;
(l) führt keine Bestellung nach § 73 Abs. 2 des Investment Companies and Investment Funds Act aus;
m) eine andere Tätigkeit, die Tätigkeiten nach § 71 Abs. 1 des Investitions- und Investitionsfondsgesetzes umfasst, entgegen einer der Annahmen gemäß § 77 oder 78 des Investitions- und Investitionsfondsgesetzes;
(n) die Informationspflichten nach Artikel 13 oder Artikel 14 Absatz 2 nicht erfüllt; oder
(o) die nach Artikel 14 Absatz 1 erlassenen Rechtsmittel nicht einhalten.
(2) Für die in Absatz 1 Buchstaben a bis m genannten Straftaten kann eine Geldbuße verhängt werden, bis
a) CZK 129 420 000,
b) 10 % des jährlichen Gesamtumsatzes des Einlagens nach seinem jüngsten verfügbaren Jahresabschluss oder Konzernabschluss im Falle seiner obligatorischen Einrichtung, wenn der so ermittelte Betrag den in Buchstabe a genannten Betrag überschreitet oder
c) die doppelte Höhe der rechtswidrigen Leistung, die durch die Begehung einer Straftat erzielt wird, wenn die Höhe der unwirksamen Leistung ermittelt werden kann und den in Buchstabe a oder dem in Buchstabe b festgelegten Betrag überschreitet.
(3) Für die in Absatz 1 Buchstabe n oder o genannten Straftaten kann eine Geldbuße von bis zu 10 000 000 CZK verhängt werden.
Sonstige Straftaten
(1) Die juristische Person begeht eine Straftat, indem sie eine falsche Angabe oder Verweigerung einer Tatsache in dem Antrag auf Eintragung eines paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts gibt.
(2) Eine natürliche Person, die eine juristische oder gewerbliche Person ist, begeht durch Verletzung der Bedingungen für die Verwendung der in Artikel 9 der Verordnung (EU) 2019 / 1238 des Europäischen Parlaments und des Rates genannten Bezeichnung.
(3) Eine juristische, physische oder geschäftliche natürliche Person, die weder ein Anbieter noch ein Vertreiber eines paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukts noch ein Verwahrer ist, begeht eine Straftat, indem sie eine Informationspflicht gemäß Artikel 13 Absätze 3 und 4 nicht erfüllt.
(4) Eine Geldbuße kann auf das Vergehen einer in Absatz 1 oder 2 genannten juristischen Person verhängt werden, bis
a) CZK 129 420 000,
b) 10 % des Gesamtjahresumsatzes dieser juristischen Person nach ihren jüngsten verfügbaren Jahresabschlüssen oder konsolidierten Abschlüssen im Falle ihrer obligatorischen Einrichtung, wenn der so ermittelte Betrag den in Buchstabe a genannten Betrag überschreitet oder
c) die doppelte Höhe der rechtswidrigen Leistung, die durch die Begehung einer Straftat erzielt wird, wenn die Höhe der unwirksamen Leistung ermittelt werden kann und den in Buchstabe a oder dem in Buchstabe b festgelegten Betrag überschreitet.
(5) Eine Geldbuße kann für eine von einer natürlichen Person nach Absatz 2 begangene Straftat verhängt werden, bis
a) 18 120 000 CZK oder
b) die doppelte Höhe der rechtswidrigen Leistung, die durch die Begehung einer Straftat erzielt wird, wenn die Höhe der unwirksamen Leistung festgestellt werden kann und den in Buchstabe a genannten Betrag übersteigt.
(6) Für die in Absatz 3 genannte Straftat kann eine Geldbuße von bis zu 10 000 000 CZK verhängt werden.
Gemeinsame Bestimmungen über Verstöße
Die Übertragungen nach diesem Gesetz werden von der Tschechischen Nationalbank diskutiert.
Veröffentlichung von Entscheidungen
(1) Die Tschechische Nationalbank veröffentlicht auf ihrer Website unverzüglich eine endgültige Entscheidung über einen Verstoß oder die Einführung von Rechtsbehelfen, die sie nach diesem Gesetz erlassen hat, und einen Hinweis darauf, dass eine Klage gegen diese Entscheidung nach dem Recht der Verwaltungsanwaltschaft erhoben wurde oder eine Beschwerde gegen die Entscheidung des Gerichts über diese Klage eingelegt wurde, und einen Hinweis darauf, wie diese Klage oder Beschwerde entschieden wurde.
(2) Die Tschechische Nationalbank veröffentlicht die Entscheidung über die Zuwiderhandlung oder die Anordnung der in Absatz 1 vorgesehenen Abhilfemaßnahmen für einen Zeitraum, der strikt erforderlich ist, ohne die Identifizierungsdaten der durch die Straftat oder der Person, die Gegenstand der Abhilfemaßnahme war, anerkannten Person anzuzeigen, wenn die Offenlegung dieser Informationen
a) die Stabilität des Finanzmarktes gefährden;
b) das laufende Straf- oder Verwaltungsverfahren gefährdet hat oder
c) diese Person unverhältnismäßig Schaden zufügen.
(3) Eine Entscheidung über einen Verstoß oder die Einführung von Korrekturmaßnahmen gemäß Absatz 1 wird mindestens 5 Jahre lang veröffentlicht. Die personenbezogenen Daten einer Person, die als Straftat oder einer Person, die in einer Rechtsbehelfsmaßnahme gestellt wurde, anerkannt wurde, werden nur für den erforderlichen Zeitraum gemäß dem unmittelbar anwendbaren Recht der Europäischen Union zum Schutz personenbezogener Daten (3) und dem Recht auf Verarbeitung personenbezogener Daten veröffentlicht.
Listen
(1) Die Tschechische Nationalbank hält eine Liste in elektronischer Form
a) Anbieter von paneuropäischen persönlichen Pensionsprodukten, denen sie Zulassungen für paneuropäische persönliche Rentenerzeugnisse erteilt haben;
b) Anbieter eines in einem anderen Mitgliedstaat der Europäischen Union oder einem anderen Vertragsstaat des Abkommens über den Europäischen Wirtschaftsraum, der berechtigt ist, in der Tschechischen Republik ein europaweites persönliches Rentenprodukt zu erbringen; und
c) Vertreiber von paneuropäischen persönlichen Rentenprodukten, die der Tschechischen Nationalbank gemäß § 4 den Beginn des Vertriebs von paneuropäischen persönlichen Rentenprodukten in der Tschechischen Republik mitgeteilt haben.
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Informationen zur Vorschrift
| Zitierung | Gesetz Nr. 91 / 2022 Slg., über die europaweite persönliche Altersversorgung und über die Änderung der damit zusammenhängenden Gesetze (Gesetz über das paneuropäische persönliche Rentenprodukt) |
|---|---|
| Art der Vorschrift | Recht |
| Autor | - |
| Sammlung | Gesetzessammlung |
| Verkündungsdatum | 26.04.2022 |
|---|---|
| In Kraft seit | 11.05.2022 |
| In Kraft bis | - |
| Status | Gültig |
Rechtsgebiete:
Banking, Geld
Finanzen
Parlamentsdrucksache:
Drucksache Nr. 61
Öffentliche Verträge 3
Odstranění závad zjištěných při revizích plynu
Střední zahradnická škola, Ostrava, příspěvková or...
Revizní činnost s.r.o.
78 550 CZK
22.04.2025
Služby ostatní poskytované ÚVN
Ústřední vojenská nemocnice - Vojenská fakultní ne...
Aleš Veselý
246 840 CZK
27.07.2023
Benachrichtigungen
Smlouva o dílo - Na Vyhlídce 1990/97, Boskovice
Služby Boskovice,s.r.o.
Služby Boskovice,s.r.o.
96 400 CZK
10.04.2023
Benachrichtigungen
Quelle:
Hlídač státu
(CC BY 3.0 CZ)
Der Wortlaut der Vorschrift hat informativen Charakter.
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