Gesetz Nr. 16/1998
Gesetz zur Änderung und Ergänzung des Gesetzes Nr. 21/1992
Gültig
In Kraft seit 06.02.1998
ANHANG
DIE RECHT
vom 13. Januar 1998
zur Änderung und Ergänzung des Gesetzes Nr. 21/1992
Das Parlament hat über dieses Gesetz der Tschechischen Republik entschieden:
Gesetz Nr. 21 / 1992 Slg., über Banks, geändert durch Gesetz Nr. 264 / 1992 Slg., Gesetz Nr. 292 / 1993 Slg., Gesetz Nr. 156 / 1994 Slg., Gesetz Nr. 83 / 1995 Slg., Gesetz Nr. 84 / 1995 Slg., Gesetz Nr. 61 / 1996 Slg. und Gesetz Nr. 306 / 1997 Slg., wird wie folgt geändert:
1. In Artikel 1 Absatz 1 werden die Worte "Tschechische und Slowakische Republik" durch die Worte" Tschechische Republik ersetzt.
2. in § 1 (7), in § 9 Abs. 2, in § 10, in § 14 a) und in § 19 Abs. 1 (g) werden die Worte "Staatsbank der Tschechoslowakei" durch die Worte "Tschechische Nationalbank" ersetzt;
3. Anmerkung 2:
"2) Gesetz Nr. 6/1993 Slg. über die Tschechische Nationalbank, geändert durch Gesetz Nr. 60/1993 Slg. '.
4. In Artikel 1 Absatz 3 Buchstabe n werden die Worte „Investitionsfonds“ gestrichen.
5. in § 4 Abs. 1 in § 22 Abs. 2 Abs. 2 und in § 40 Abs. 1 werden die Worte "Staatsbank der Tschechoslowakei" durch die Worte "Tschechische Nationalbank" ersetzt;
6. in § 4 Abs. 1 in § 5 Abs. 4 in § 15 und § 24 Abs. 2 werden die Worte "Staatsbank der Tschechoslowakei" durch die Worte "Tschechische Nationalbank" ersetzt.
Artikel 7 Absatz 4 Absatz 2 lautet wie folgt:
"(2) Die Tschechische Nationalbank beschließt die Genehmigung, als Bank im Einvernehmen mit dem Finanzministerium zu operieren. Die Entscheidung über die Erteilung der Genehmigung für den Betrieb als Bank wird vom Gouverneur der Tschechischen Nationalbank unterzeichnet.
8. Artikel 4 Absatz 3 und Artikel 5 Absatz 3 Buchstabe e wird gestrichen.
9. In Artikel 5 Absatz 1 werden die Worte "Tschechische und Slowakische Republik" durch die Worte" Tschechische Republik ersetzt.
10.
"(2) Die Tschechische Nationalbank entscheidet über die in Absatz 1 vorgesehene Genehmigung im Einvernehmen mit dem Finanzministerium."
11.
Eine vollständige Liste von Banken und Zweigniederlassungen ausländischer Banken in der Tschechischen Republik wird von der Tschechischen Nationalbank verwaltet. Die Liste ist am Hauptsitz und den Zweigstellen der Tschechischen Nationalbank verfügbar. "
12. In Absatz 8 wird nach Absatz 2 folgender Absatz 3 eingefügt:
"(3) Ein Mitglied der gesetzlichen Stelle, ein Mitglied des Aufsichtsrats der Bank oder ein Angestellter der Bank kann nicht Mitglied der gesetzlichen Behörde oder des Aufsichtsrats einer anderen juristischen Person sein, die zugleich Unternehmer ist. Dies gilt nicht in Fällen, in denen die juristische Person die unter der Kontrolle der Bank stehende Person ist, einschließlich ausländischer Rechtspersonen, und in Fällen, in denen die juristische Person ein Nebenbankenunternehmen ist (§ 17a) oder eine Börse. Dies gilt nicht für Mitglieder der gesetzlichen Einrichtung oder des Aufsichtsrats der Bank, auch wenn eine andere juristische Person die Person ist, die die Bank kontrolliert, einschließlich ausländischer juristischer Personen."
Absatz 3 wird zu Absatz 4.
13. In Abschnitt 11 werden die Worte "oder Slowakisch" gestrichen.
14. Im ersten Satz von Ziffer 14 wird das Wort "Czechoslovak " durch" Tschechisch ersetzt.
15.
(1) Vorherige Zustimmung der Tschechischen Nationalbank erforderlich
a) den Erwerb der Beteiligung ausländischer Personen an einer bereits gegründeten Bank;
b) die Entscheidung der Hauptversammlung zur Abschaffung der Bank;
c) die Bank mit der abgesagten Bank zu verschmelzen;
d) das Kapital der Bank zu verringern, wenn es keine Verringerung des Kapitals der Bank zur Deckung von Verlusten gibt;
e) einen Betrieb von mehr als 15 % des Kapitals der Bank auf der Grundlage eines oder mehrerer Operationen durch eine oder mehrere im Abkommen tätige Personen (3a) zu erwerben oder zu übertragen, nicht zu vererben.
Die vorherige Genehmigung der Tschechischen Nationalbank unter den Buchstaben b und c erfolgt im Einvernehmen mit dem Finanzministerium. Rechtshandlungen ohne die erforderliche vorherige Zustimmung sind ungültig.
(2) Nur ein Gericht kann einen Liquidator der Bank auf Vorschlag der Tschechischen Nationalbank bestellen. Der Antrag auf Ernennung eines Liquidators wird vom Gericht innerhalb von 24 Stunden nach dem Antrag entschieden.
(3) Eine Person, die eine Beteiligung durch Erbschaft im Umfang von mehr als 15% des Kapitals der Bank erworben hat, muss die Tschechische Nationalbank unverzüglich informieren.
(4) Die Bestimmungen von Absatz 1 Buchstaben b und c gelten unbeschadet der Bestimmungen einer besonderen Verordnung. (4)
(3a) Artikel 66b des Handelsgesetzbuchs.
4) Gesetz Nr. 63/1991 Slg., zum Schutz des Wettbewerbs, geändert.
16.
(1) Die Bank darf keine Kontrolle über eine andere juristische Person ausüben, die keine Bank nach diesem Gesetz ist, ein Finanzinstitut oder ein Nebenbankenunternehmen.
(2) Qualifizierte Beteiligung einer Bank an einer juristischen Person, die keine Bank nach diesem Gesetz ist, darf ein Finanzinstitut oder ein Nebenbankenunternehmen nicht übersteigen:
(a) 15% des Kapitals der Bank in einer juristischen Person;
b) insgesamt 60% des Kapitals der Bank für alle juristischen Personen.
(3) Die in Absatz 2 genannten Beschränkungen gelten nicht für:
a) den qualifizierenden Betrieb einer Bank in einer juristischen Person, die aufgrund eines Anspruchs einer Bank an diese juristische Person entstanden ist, sofern die Bank einen qualifizierenden Betrieb nicht mehr als ein Jahr nach ihrem Erwerb hält;
b) die qualifizierenden Beteiligungen der Bank aufgrund ihrer Beteiligung an der Ausgabe von Wertpapieren und der Erbringung von verbundenen Dienstleistungen, sofern die Bank einen qualifizierenden Betrieb nicht mehr als sechs Monate nach ihrem Erwerb hält."
17. Nach Artikel 17 wird folgender Artikel 17a eingefügt:
(1) Die Kontrolle bedeutet einen direkten oder indirekten Anteil von mehr als 50 % des Kapitals einer juristischen Person oder des Stimmrechts in einer juristischen Person, oder das Recht, eine Mehrheit der Mitglieder der gesetzlichen Stelle, des Aufsichtsrats, der Direktoren einer juristischen Person zu ernennen oder zu widerrufen, oder einen entscheidenden Einfluss auf die Verwaltung einer juristischen Person auszuüben, in der eine Person Mitglied, Aktionär oder Mitglied ist, im Rahmen eines Vertrags mit einer juristischen Person, eine Bestimmung in den Satzungen einer juristischen Person,
(2) Indirekte Betriebe sind der Anteil des Vermittlers an der unter Kontrolle stehenden juristischen Person.
(3) Ein Finanzinstitut ist eine andere juristische Person als eine Bank nach diesem Gesetz, die eine der in § 1 Abs. 1 Abs. 1 und 3 dieses Gesetzes genannten Tätigkeiten durchführt, sowie eine Investmentgesellschaft, Investmentfonds, Pensionsfonds und Versicherungsunternehmen, die Tätigkeiten nach Sondergesetzen ausführen. (4a)
(4) Qualifizierte Beteiligung bedeutet einen direkten oder indirekten Anteil von mehr als 10 % des Kapitals einer juristischen Person oder der Stimmrechte an einer juristischen Person oder die Ausübung wesentlicher Einflussnahme auf die Verwaltung dieser juristischen Person.
(5) Das Geschäft der Nebenbankdienstleistungen ist eine juristische Person, die Dienstleistungen zur Unterstützung des Geschäfts der Banken anbietet.
4a) Gesetz Nr. 248 / 1992 Slg., über Investmentgesellschaften und Investmentfonds, geändert. Gesetz Nr. 42 / 1994 Slg. über die Zusatzrentenversicherung mit staatlichem Beitrag und über Änderungen bestimmter Gesetze im Zusammenhang mit ihrer Umsetzung, geändert durch Gesetz Nr. 61 / 1996 Slg. Gesetz Nr. 185/1991 Slg., über die Versicherung, geändert.
18. Absatz 19 Absatz 2 Satz 1 wird gestrichen.
19. Nach Ziffer 19 werden folgende Abschnitte 19a und 19b eingefügt, einschließlich Fußnote 5a:
(1) Wertpapier- und Wertpapiergeschäfte oder Wertpapiergeschäfte im Rahmen der Sondergesetzgebung (5a) können von der Bank auf eigene Rechnung oder auf ihrem Eigentum nur unter den günstigsten Bedingungen für die Bank durchgeführt werden, insbesondere zu dem günstigsten Preis, der bei der beruflichen Betreuung erzielt werden kann.
(2) Insbesondere wird die Bereitstellung einer beruflichen Betreuung durch:
a) für einzelne Verkäufe, Einkäufe und andere Transaktionen, vergleicht gegebenenfalls Preisangebote, um die Unangemessenheit oder Unmöglichkeit der Beurteilung mehrerer Angebote nachzuweisen;
b) die Art und Weise, in der die Transaktion durchgeführt wird, die Objektivität der erfassten Daten überprüfen und das Risiko eigener finanzieller Verluste verhindern;
c) eine Analyse der wirtschaftlichen Vorteile von Transaktionen aus öffentlich zugänglichen Informationen;
d) eine Investitionsstrategie und eine Geschäftsstrategie entwickeln, die die Grundlage für die Durchführung jeder Operation ist.
(3) Insbesondere stellt die Bereitstellung professioneller Betreuung durch die Bank die Durchführung von Transaktionen innerhalb automatisierter Handelssysteme dar, oder auf andere Weise, wenn die Bank jedoch insbesondere die Gründe für den Nutzen der Bank und ihrer Kunden nachweisen muss.
(1) Die Bank muss verhindern:
a) bei der Durchführung von Investitionstransaktionen die Nutzung der im Zusammenhang mit ihren Kredittransaktionen gewonnenen Informationen und umgekehrt;
b) bei der Durchführung von Investitionsgeschäften auf eigene Rechnung die Verwendung von Informationen, die im Zusammenhang mit seinen Anlagegeschäften im Auftrag des Auftraggebers gewonnen wurden und umgekehrt;
wenn die Informationen nicht öffentlich zugänglich sind.
(2) Insbesondere trifft die Bank zur Erfüllung der in Absatz 1 genannten Verpflichtungen Maßnahmen in ihrem Organisations-, Verwaltungs- und Kontrollsystem, um die Trennung von Kredit- und Investitionsgeschäften zu gewährleisten.
(3) Kredittransaktionen sind Kredit- und Garantietätigkeiten.
(4) Investitionstransaktionen betreffen:
a) Investitionen in Wertpapiere;
b) Wertpapierhandel;
c) Handel mit Wertpapieren oder Wertpapieren;
d) Beteiligung an der Ausgabe von Wertpapieren und der Erbringung von verbundenen Dienstleistungen;
e) die Verwaltung von Wertpapieren, einschließlich Beratungstätigkeiten.
(5) Investitionstransaktionen im Auftrag eines Kunden können von der Bank nur unter den günstigsten Bedingungen für den Kunden ausgeführt werden, insbesondere zu dem günstigsten Preis für den Kunden, der im Rahmen der beruflichen Betreuung erreicht werden kann.
(6) Die Bank hält gesonderte Aufzeichnungen über Investitionstransaktionen im Auftrag des Auftraggebers.
(5a) Abschnitte 14 und 15 des ČNR-Gesetzes Nr. 591 / 1992 Coll., zu Wertpapieren, geändert. § 1 Buchstabe d des Gesetzes Nr. 219 / 1995 Slg., Devisengesetz.
20. In § 22 Abs. 2 und § 25 werden die Worte "State Bank of Czechoslovakia" durch die Worte "Czech National Bank" ersetzt.
21. Artikel 22 wird folgender Absatz 5 angefügt:
"(5) Die für die interne Kontrolle der Bank verantwortliche Person kann, falls erforderlich, die außerordentlichen Beratungen des Aufsichtsrats einleiten und ihn über die gefundenen Tatsachen informieren."
22. in § 24 (1) und in § 37 wird das Wort "Kčs" durch "Kč" ersetzt.
23. In § 26 Abs. 4 werden die Worte "außerhalb der Pflichtverwaltung" gestrichen.
24. Der letzte Satz von Absatz 29 Absatz 2 wird gestrichen.
Artikel 25 (34) Absatz 1 lautet wie folgt:
"(1) Die Tschechische Nationalbank nimmt im Einvernehmen mit dem Finanzministerium die Genehmigung zurück, als Bank in Abwesenheit schwerer Mängel im Betrieb der Bank oder der Zweigniederlassung der ausländischen Bank tätig zu werden; die Maßnahme kann die Einführung der Zwangsverwaltung nicht verhindern."
Artikel 26 Absatz 1 lautet wie folgt:
"(1) Eine Bank als staatliches Geldinstitut kann von einer Zentralregierung eingerichtet werden. Die Tschechische Nationalbank ist im Einvernehmen mit dem Finanzministerium ermächtigt, diese zu gründen; sie hat dies bei der Anwendung zu tun, deren Angaben mit denen des Antrags gemäß Artikel 4 Absatz 1 identisch sind.
Artikel 27 (38) wird wie folgt ergänzt:
"(6) Die Bank ist verpflichtet, auch ohne Zustimmung des Kunden an die Person zu kommunizieren, die befugt ist, die Entscheidung über den Bankanschluss des Kunden, die Kontonummer und den Identifikationscode der Bank oder Zweigstelle der ausländischen Bank und die Identifikationsdaten seines Kunden, der der Kontoinhaber ist, auszuführen. Die gleiche Verpflichtung der Bank gilt auch für eine Person, die beweist, dass sie aufgrund ihrer Verweigerung einer Bank oder einer Zweigniederlassung einer ausländischen Bank Schaden erlitten hat und dass sie ohne diese Informationen sein oder ihr Recht nicht ausüben kann, eine ungerechtfertigte Anreicherung im Sinne des Bürgerlichen Gesetzbuchs zu erteilen. Um Informationen zur Verfügung zu stellen, muss die Bank die Sachkosten bezahlen.
(7) Die Absätze 1 und 6 gelten sinngemäß für Zweigniederlassungen ausländischer Banken."
28. Absatz 41 (1) lautet wie folgt:
"(1) Die Entscheidung gegen die Entscheidung der Tschechischen Nationalbank wird vom Bankenrat der Tschechischen Nationalbank beschlossen. Die im Einvernehmen mit dem Finanzministerium erlassene Entscheidung gegen die Entscheidung der Tschechischen Nationalbank wird vom Bankenrat der Tschechischen Nationalbank im Einvernehmen mit dem Finanzminister beschlossen. Die Zersetzung wirkt sich nicht aus.
29. In § 41e (2) wird "100 000 CZK" durch "300 000 CZK" ersetzt.
30. Absatz 44 wird gestrichen.
Übergangsbestimmungen
1. Die Bank führt innerhalb eines Jahres nach Anwendung dieses Gesetzes die Zusammensetzung ihrer gesetzgebenden Stelle und des Aufsichtsrats und die Mitgliedschaft ihrer Mitarbeiter in den gesetzgebenden Organen und Aufsichtsräten anderer Rechtspersonen in Einklang mit diesem Gesetz.
2. Die Bank ist verpflichtet, binnen einem Jahr nach Ablauf dieses Gesetzes die nach § 17 Abs. 1 des Gesetzes Nr. 21 / 1992 Slg. auf die Banken in der durch dieses Gesetz geänderten Fassung einzuhalten.
3. Die Bank führt innerhalb von drei Jahren nach Anwendung dieses Gesetzes die qualifizierten Betriebe in Einklang mit Artikel 17 Absatz 2 des Gesetzes Nr. 21/1992 Slg. über die Banken, geändert durch dieses Gesetz. Im ersten Jahr nach dem Inkrafttreten dieses Gesetzes ist die Bank verpflichtet, die Überschreitung der am wirksamsten Tag dieses Gesetzes gemeldeten Grenzen um 50 % zu verringern; im zweiten Jahr nach dem effektiven Datum dieses Gesetzes ist die Bank verpflichtet, den Überschuss der am wirksamen Tag dieses Gesetzes gemeldeten Grenzen um 25 % zu verringern. Qualifizierte Beteiligungen, die zum Zeitpunkt der Anwendung dieses Gesetzes den zulässigen Höchstbetrag gemäß § 17 Abs. 2 des Gesetzes Nr. 21/1992 Slg. an Banken in der durch dieses Gesetz geänderten Fassung überschreiten, dürfen von der Bank nicht weiter erhöht werden.
4. Die Bank, die berechtigt ist, sowohl Kredit- als auch Investitionstransaktionen durchzuführen, ist verpflichtet, die in § 19b des Gesetzes Nr. 21 / 1992 Slg. vorgesehenen Maßnahmen auf Banken, geändert durch dieses Gesetz, innerhalb von sechs Monaten nach der Wirksamkeit dieses Gesetzes durchzuführen.
5. Der Deposit Guarantee Fund (nachfolgend "der Fonds" genannt) wird natürlichen und juristischen Personen, die am 15. Dezember 1995 Einlagen der Tschechischen Bank, eine öffentliche Aktiengesellschaft Prag, jetzt in Liquidation, (nachfolgend "die Bank" genannt) zusätzliche Entschädigung für alle Ansprüche auf ihre Einlagen, einschließlich Einlagenzertifikate, Einlagenzertifikate oder andere ähnliche Anleihen, gehalten mit der Bank am 15. Dezember 1995Z, die vom Bankrottverwalter anerkannt werden, bis Die Zahlung des zusätzlichen Ausgleichs erfolgt gemäß den Bestimmungen der §§ 41d bis 41g des Gesetzes Nr. 21/1992 Slg. auf die Banken in der geänderten Fassung, wobei die zusätzliche Entschädigung, die dem Fonds durch die bereits gezahlte Erstattung gezahlt wird, verringert wird. Die zusätzliche Entschädigung wird auch an die Erben von natürlichen Personen und juristischen Nachfolgern gezahlt. Zum Zeitpunkt des Beginns der Zahlung des zusätzlichen Ausgleichs wird die Forderung des Einzahlers an der Bank um einen Betrag reduziert, der seinem Recht auf zusätzliche Entschädigung aus dem Fonds entspricht. Der Fonds wird zum Gläubiger der Bank auf der Ebene der Einzahlerrechte der Bank zur Ausführung des Fonds zum Zeitpunkt des Beginns der Zahlung des zusätzlichen Ausgleichs. Die Zahlung eines zusätzlichen Ausgleichs nach dieser Bestimmung muss innerhalb von vier Monaten nach der Wirksamkeit dieses Gesetzes beginnen.
Der Präsident der Abgeordnetenkammer des Parlaments der Tschechischen Republik ist ermächtigt, in der Sammlung der Gesetze der Tschechischen Republik den vollständigen Wortlaut des Gesetzes Nr. 21 / 1992 Slg. über die Banken zu erklären, wie sich aus späteren Gesetzen ergibt.
Dieses Gesetz wird am Tag seiner Veröffentlichung wirksam.
Zeman v. r.
Havel v. r.
Tošovský v. r.
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Informationen zur Vorschrift
| Zitierung | Gesetz Nr. 16/1998 Slg., zur Änderung und Ergänzung des Gesetzes Nr. 21/1992 Slg., über Banks, geändert |
|---|---|
| Art der Vorschrift | - |
| Autor | - |
| Sammlung | Gesetzessammlung |
| Verkündungsdatum | 06.02.1998 |
|---|---|
| In Kraft seit | 06.02.1998 |
| In Kraft bis | - |
| Status | Gültig |
Der Wortlaut der Vorschrift hat informativen Charakter.
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