Указ No 195 / 2018 Coll.
Сертифікат професійної компетентності для розподілу страхових послуг
Чинний
Чинний від 01.12.2018
Zobrazeno prvních 200 z celkem 378 ustanovení tohoto předpisu.
Zobrazit celý předpis →
Pro stažení celého znění použijte tlačítko Stáhnout výše.
195 км
ВИЗНАЧЕННЯ
від 30 серпня 2018
Професійну компетентність з розподілу страхових послуг
Чеський національний банк має право на здійснення § 57 (2), § 58 (6) та § 62 (3) Акту:
Тема питання
Цей Указ регулює
(а) ступінь професійних знань та навичок за групою експертизи для розподілу страхування;
(b) тривалість професійної експертизи, кількості та форми питань експертизи, метод визначення правильних відповідей, критерії успішного завершення професійної експертизи, правила надання набору тестових питань для акредитованих осіб, їх обробки та правил їх оновлення, вимог до тестового графіку та курсу, форми професійної експертизи та способу її оцінювання;
(c) вимоги до організації заявника для надання або продовження акредитації, вимоги до приміщень, що використовуються для організації професійних експертиз, вимог до технічних та програмних засобів їх організації;
(d) спосіб, в якому Комісія повинна діяти і склад, вимоги до її членів і правила винагороди.
Сфера експертизи
(Параграф 57 (2) Закону)
(1) Кількість професійних знань особи підпунктом 55 (1) Акту повинна відповідати активності особи, яка вимагає розподілу страхування, щоб забезпечити свою кваліфіковану діяльність.
(2) Об’єм експертизи експертними групами здійснюється в додатку до цього Указу.
Сфера професійних навичок
(Параграф 57 (2) Закону)
Підпунктом 55 (1) Акту необхідно мати професійні навички для розподілу страхування для всіх професійних груп
(а) кваліфіковану отримати інформацію від замовника таким чином, що можна здійснити належний аналіз відповідно до розділу 78 (2) (а) Акту та забезпечення, з професійною обережністю, порадами, персональними рекомендаціями та особливими проекціями пенсійних пільг у разі паноєвропейських особистих пенсійних продуктів;
(b) надавати інформацію кваліфікованим та зрозумілим способом при спілкуванні з замовником таким чином, що клієнт може оцінити себе, чи запропонований страховий продукт відповідає його вимогам, цілям, потребам, фінансовій ситуації, знанням та досвідом, толерантності до ризику, збитковій спроможності, а також реалізувати ризики, до яких він може піддаватися тривалості страхування;
(c) належним чином оцінити вимоги замовника, завдання, потреби, фінансові ситуації, знання та досвід, толерантність до ризику клієнтів, здатність клієнта внести збитки та правові відносини, що стосуються інших продуктів фінансового ринку та розглянути ризики, на які клієнт може піддаватися тривалості страхування та запропонувати йому відповідний страховий продукт; та
(d) правильно укласти договори страхування в ім'я та від імені страхового зобов'язання або клієнта та контрактів на пан-європейський пенсійний продукт;
(e) надавати інформацію клієнту кваліфікованим і зрозумілим способом в процесі виконання зобов'язань Pan-Європейського договору про захист персональних даних.
Супутні припущення
(Параграф 62 (3) Закону)
(1) Акредитована особа повинна мати у розпорядженні приміщення, придатних для проведення професійних обстежень, з достатнім числом і місткістю тестових залів.
(2) Акредитована особа повинна мати в своєму розпорядженні технічні та програмні засоби для організації експертних експертиз та зберігання документів на проведення експертної експертизи1).
Організаційні припущення
(Параграф 62 (3) Закону)
(1) Акредитована особа повинна мати внутрішні правила організації з правильним, прозорим, чітким та всебічним визначенням діяльності та їх пов’язаним обсягом та прийняттям рішень.
(2) Акредитована особа в внутрішніх правилах повинна додатково регулюватися принаймні:
(а) контрольно-безпекові заходи з обробки та запису інформації, що стосуються професійної експертизи;
(b) правила, що регулюють призначення Президента Комісії та інших членів Комісії;
(c) правила винагороди члена комісії, які не повинні бути отримані від успіху професійних експертиз.
(3) Акредитована особа гарантує, що принаймні одна комісія встановлюється в момент проведення професійних експертиз.
(4) Експертний тест проводиться під прямим наглядом Комісії.
Витрати персоналу
(Статті 58 (6) та 62 (3) Закону)
(1) Комісія має непарне число членів і не менше трьох членів.
(2) Учасник Уповноваженого довірив2) і закінчив принаймні університетську освіту в магістерській програмі
(3) Де акредитована особа є страховою або страховою посередництвом або є іншим членом бізнес-групи4, з якої акредитована особа є членом, більшість членів комісії, незалежно від акредитованої особи, бізнес-групи якої акредитована особа є членом та інших членів цієї бізнес-групи повинні бути бізнес-групою.
Графік роботи
(К § 58 (6) Акту)
(1) Акредитована особа повинна мати тестовий графік, який відповідає принаймні наступним вимогам:
(а) об’єктивний та неупереджений підхід до всіх тестованих; у разі неналежності експертиза запрошень до тесту буде обрано в об’єктивному та неупередженому порядку;
(b) належна ідентифікація тестованих до початку професійної експертизи;
(c) забезпечення захисту персональних даних протесту;
(d) об’єктивна та неупереджена поведінка професійної експертизи;
(e) об'єктивний і неупереджений вибір тестового варіанту для даного терміну тесту і способу створення тесту;
(f) конфіденційності вмісту кожного тестового варіанту;
(г) тематичний зміст професійної експертизи;
(h) верифікований запис результату експертної експертизи та її перевірки комісіями;
(i) можливість та порядок оскарження та експертизи результату професійної експертизи;
(j) можливість тестування, що підлягає консультуванню та копії тестового звіту або тестового звіту.
(2) Графік тесту включає принаймні:
(а) розроблення вимог, зазначених в пункті 1 в конкретних процедурах та моделях документації;
(b) правила про встановлення та публікацію тестових дат; акредитована особа повинна забезпечити, що принаймні одна дата тесту проводиться на кварталі, якщо принаймні 10 перевірених осіб не поширюються на цей період, принаймні на півріччі,
(c) зміст та обсяг професійної експертизи;
(d) кількість членів Комісії та їх методів прийняття рішень;
(e) правила щодо виключення випробуваної особи з професійної експертизи та можливості розгляду рішення, що виключає випробувану особу;
(f) показання кількості винагород, пов’язаних з професійною експертизою;
(г) вказується, чи написано професійне дослідження, усні або комбіновані;
(h) правила, що регулюють порядок преюдії члена комісії;
(i) правила, що регулюють виїзд і неучастість перевіреної особи.
Мінімальний стандарт професійної експертизи
(К § 58 (6) Акту)
(1) Професійний тест на розподіл страхового відшкодування на наземні транспортні засоби, крім залізничних транспортних засобів та страхування відповідальності, що призводить до експлуатації наземного транспортного засобу та його причепа, в тому числі додаткового страхування від нещасних випадків (далі – страхування автотранспорту), займає всього 90 хвилин. Запропоновані питання про перевірку експертизи. Випробувано навички, які випробують 2 кейси, кожен з них містить 5 тестових питань, спрямованих на демонстрацію навичок відповідно до розділу 3.
(2) Професійне дослідження щодо розподілу страхування життя або розподілу страхування життя в межах пункту 57 (1) (c) Акту ("небезпечне страхування") займає всього 120 хвилин. Запропоновані питання про перевірку експертизи. Випробувано навички 3 кейси; кожен з них містить 5 тестових питань, спрямованих на демонстрацію навичок відповідно до розділу 3.
(3) Професійний тест для розподілу страхування, пов'язаних з діяльністю бізнесу замовника в обсязі, що надається в розділі 57 (1) (d) Акту («небезпечне страхування підприємців») займає всього 135 хвилин. Сума 60 тестових питань, призначених для перевірки експертизи, подається на тест. Випробувано навички 3 кейси; кожен з них містить 5 тестових питань, спрямованих на демонстрацію навичок відповідно до розділу 3.
(4) Технічна експертиза з розподілу страхування від великих ризиків страхування займає всього 150 хвилин. У тесті подаються загальні питання 72 для експертизи експертизи. Випробувано навички 3 кейси; кожен з них містить 5 тестових питань, спрямованих на демонстрацію навичок відповідно до розділу 3.
(5) Технічна експертиза щодо розподілу автострахів та розподілу страхування життя займає всього 135 хвилин. Тестовий предмет буде запропоновано 32 тестових питань, призначених для перевірки експертизи щодо розподілу автострахів та 28 тестових питань, призначених для перевірки експертизи розподілу страхування життя, зазначених у пункті II Додаток до цього Положення. 3 кейси вивчаються з 1 кейсом з автострахування та 2 кейсів з страхування життя. Кожен випадок містить 5 тестових питань, спрямованих на демонстрацію навичок.
(6) Професійне дослідження щодо розподілу будь-якого страхування життя за § 57 (1) (c), (d) або (e) Акту та для розподілу страхування життя займає всього 180 хвилин. 52 тестових питань, призначених для перевірки професійних знань про страхування нежиттєдіяльності та 28 питань експертизи, призначених для перевірки професійних знань щодо розподілу страхування життя, зазначених у пункті II Додаток до цього Указу, подаються до тесту. Уміння протесту розглядаються 4 кейси, з 2 кейс-опитуванням від страхування життя та 2 кейсів від страхування життя. Кожен випадок містить 5 тестових питань, спрямованих на демонстрацію навичок.
(1) Кожен з тестових питань має чотири можливі альтернативні відповіді. Три чверті тестових питань, призначених для перевірки експертизи та всіх тестових питань, призначених для тестування навичок, мають один правильний варіант відповіді. Одного кварталу тестових питань, призначених для перевірки експертизи, повинні мати одну або більш правильну відповідь; будь-який невірно обраний варіант відповіді робить весь тестовий запит невірно відповів. Правильні відповіді, які мають один правильний варіант реагування, оцінюються однією точкою і правильними відповідями, які мають одну або більше правильну відповідь, а питання від діапазону професійних навичок оцінюваються двома точками.
(2) Для того, щоб пройти професійну експертизу, випробувано принаймні наступне:
(а) три чверті доступних точок всіх тестових питань;
(b) три п'ятих точок, що містяться у тестових питаннях щодо експертизи;
(c) три п'ятих із затриманих точок з тестових питань щодо професійних навичок.
Правила оновлення, надання та обслуговування осіб акредитованих осіб
(К § 58 (6) Акту)
(1) Перелік тестових питань буде оновлено принаймні щорічно. Кількість тестових питань, підготовлених для перевірки експертизи, не падає нижче 1,200 на оновлення, кількість кейсів нижче 80. Професійна експертиза може бути організована згідно з текстом попереднього повідомлення, що не більше місяця з дати публікації цього оновлення чеським національним банком, якщо Чеський національний банк надає довший термін з урахуванням обсягів оновлення.
(2) На веб-сайті публікується набір тестових питань з правильними відповідями. Набір тестових питань з правильними відповідями буде відправлено Чеським національним банком до акредитованої особи за допомогою реєстраційної коробки даних кожного разу.
(3) Акредитована особа створює індивідуальні тестові варіанти в найкоротші терміни до професійної експертизи. Порядок коректних відповідей для кожного тестового питання встановлюється на випадковому для кожного варіанту тесту. Кожен тестований отримає власний тестовий варіант. Акредитована особа здійснює всі необхідні заходи, які стосуються кожного варіанту тесту.
Репеталь
Вони будуть видалені:
1. Указ No 582 / 2004 Coll., запровадження певних положень Закону про страхові посередники та страхові ліквідатори.
2. Указ No 40 / 2006 Coll., поправка Указу No 582 / 2004 Coll., запровадження певних положень Закону про страхові посередники та страхові ліквідатори.
3. Указ No 251 / 2007 Coll., поправки Указу No 582 / 2004 Coll., запровадження певних положень Закону про страхові посередники та ліквідатори страхових випадків, як змінено Указом No 40 / 2006 Coll.
4. Указ No 74 / 2010 Coll., поправка Указу No 582 / 2004 Coll., запровадження певних положень Закону про страхові посередники та страхові ліквідатори, як змінено.
Еффіфікація
Це рішення набирає чинності 1 грудня 2018 року.
Голова:
Інг. Руснок в. р.
Додаток до Указу No 195 / 2018 Coll.
Сфера експертизи
I. Загальні тематичні напрямки необхідної експертизи:
(а) професійний мінімум на фінансовий ринок
1. фінансовий ринок, його визначення, роль та важливість;
2. основи теорії фінансів (часова вартість грошей, взаємозв’язок між врожайністю, ризиком та ліквідністю),
3. основи фінансової математики,
4. принципи розрахунку премій,
(б) структура, суб’єкти та функціонування страхового сектору;
1. страховий ринок, його визначення, роль та важливість,
2. Принципи страхування та перестрахування, особливості страхування життя та нежиттів за договором страхування, обов'язкове страхування,
3. особливості приватного страхування (зокрема страхування, такі як відповідальність, страховий інтерес, доходи та страхування збитків, страхування, фундаментальні права та обов’язки страховика та власника політики, встановлення, тривалість та припинення страхування, термін обмеження),
4. Страхові зобов’язання, суб’єкти страхування та засоби страхування;
5. активність окремих ліквідаторів;
6. верхня межа премій (нарахування суми, ліміт премій), участь,
7. Основні умови страхування та страхування,
8. правила боротьби з клієнтами за законом, безпосередньо застосовувані правила Європейського Союзу та Цивільний кодекс,
9. Основи суміжного цивільного права, господарського права та захисту споживачів.
II. Тематичні напрямки розподілу страхування життя:
(а) регулювання розподілу страхування життя
1. Законодавство про розподіл життя (зокрема, Цивільний кодекс, Акт, Регламент (ЄС) No 1286 / 2014 Європейського Парламенту та Ради 26 листопада 2014 року про основні інформаційні документи щодо структурованих роздрібних інвестиційних продуктів та страхових інвестиційних продуктів),
2. структура, суб'єкти та функціонування пенсійного продукту пан-європейського
2.1 постачальник пан-європейського персонального пенсійного продукту, дистриб'ютора пан-європейського особистого пенсійного продукту,
2.2. Договір на пан-європейський пенсійний продукт,
2.3 базова інформація про реєстрацію пан-європейського особистого пенсійного продукту,
2.4. Базова інформація про транскордонне забезпечення пан-європейського особистого пенсійного продукту,
2.5 переносимість пан-європейського особистого пенсійного продукту,
2.6 правила розподілу паноєвропейського особистого пенсійного продукту,
2.7 передконтрактна інформація про розподіл продукції пан-європейського особистого пенсійного продукту,
2,8 порад щодо розподілу паноєвропейського особистого пенсійного продукту,
2.9 надання інформації при тривалості прихильності до пан-європейського особистого пенсійного продукту,
2.10 базова інформація про правила інвестування для постачальників пан-європейських особистих пенсійних продуктів,
2.11 інвестиційних можливостей для клієнтів пан-європейського особистого пенсійного продукту,
2.12 Захист інвестора,
2.13 зміна постачальника пан-європейського особистого пенсійного продукту,
2.14 правила на фазі оплати,
(b) принципи та функціонування страхування життя та його продукції
1. поломка страхування життя (страхова страхування життя, страхування життя капіталу, страхування інвестиційного життя тощо),
2. умови створення, тривалості та припинення страхування життя;
3. Страхові небезпеки (пригоді, виживання, інвалідність, зміна особистісного стану, травми та хвороби, якщо будь-який, якщо бере участь додаткове страхування),
4. види відчуттів;
5. обстеження здоров'я,
6. загальні особливості страхування осіб,
7. вартість страхування життя (страхування та інші платежі, сплачені замовником),
8. Технічна процентна ставка, вартість капіталу, погашення, виплата ризику, чистий та валовий платіж,
9. Заяви про страхування життя
10. Депозити страхування життя,
11. взаємозв'язок життя та страхування життя,
12. альтернативні продукти для страхування резервів (додаткові пенсійні фонди, колективні інвестиції),
13. податкові аспекти страхування життя,
(c) інвестиційні та пов’язані ризики
1. інвестиційні транспортні засоби
1.1. Види та характеристики, концепція безпеки та розподілу цінних паперів,
2. Бондажі
2.1 концепція зв'язування,
2.2 види облігацій (держава, комунальна, корпоративна, іпотечна зв'язка, пріоритет, обмінна, підпорядкована), форма (ім'я та власник), форма (паперова або бібліотека),
3. акції
3.1 поняття акцій,
3.2 характеристика акцій, типів (пріорності та племінних), форми (ім'я та власник), форми (паперова та бібліотека),
4. похідні
4.1 поняття похідних, видів,
4.2 використання похідних (видання, живоплот, довільний), ефект важеля,
5. Основні характеристики щодо деяких інших видів інвестиційних інструментів (наприклад, інструментів ринку грошей),
6. ризик інвестиційних транспортних засобів;
7. інвестиційна стратегія
7.1. Базова інвестиційна стратегія,
8. інвестиційні фонди
8.1 інвестиційних фондів (відкрита та закрита, правова особистість, взаємні фонди, стандартні фонди, спеціальні фонди, кваліфікація коштів інвестора),
8.2 Стратегія інвестування, профіль ризику інвестиційного фонду, метод розподілу доходів.
ІІІ. Тематичні напрямки розподілу автострахування:
(а) регулювання розподілу автострахування
1. Законодавство щодо розподілу моторного страхування [зокрема, Цивільного кодексу, Акту, Уповноваженого Регламенту (ЄС) доповнення або реалізації Директиви (ЄС) 2016 / 97 Європейського Парламенту та Ради],
(b) принципи та функціонування автострахування
1. умови створення та припинення автострахування;
2. загальні особливості страхування автотранспорту,
3. види відчуттів,
4. Чеський страховий офіс,
5. гарантійний фонд,
6-а зелена карта,
7. запис ДТП,
8. загальний і частковий пошкодження,
9. право страховика сплатити сплачену суму (відведення);
10. претензій на страхування автотранспорту,
11. страхові премії для страхування автотранспорту,
12-й бонус, малаус,
13. Допомога,
14. аварійне страхування,
Увійдіть для нотаток, обраного та сповіщень
Інформація про нормативний акт
| Цитування | Указ No 195 / 2018 Кол., про фахову компетентність щодо розподілу страхування |
|---|---|
| Тип нормативного акту | - |
| Автор | - |
| Збірка | Збірка законів |
| Дата оприлюднення | 05.09.2018 |
|---|---|
| Чинний від | 01.12.2018 |
| Чинний до | - |
| Стан | Чинний |
Текст нормативного акту має інформаційний характер.
Коментарі 0