Указ No 195/2018 Сб.
Сертификат профессиональной компетентности по страховому распределению
Действующий
Действует с 01.12.2018
Zobrazeno prvních 200 z celkem 378 ustanovení tohoto předpisu.
Zobrazit celý předpis →
Pro stažení celého znění použijte tlačítko Stáhnout výše.
195
Приказ
30 августа 2018 года
О профессиональной компетенции по страховому распределению
Чешский национальный банк предоставляет в соответствии со статьей 124 Закона No 170 / 2018 Сб. о распределении страхования и перестрахования («Закон») для реализации статьи 57 (2), статьи 58 (6) и статьи 62 (3) Закона:
Тема вопроса
Этот указ регулирует
(a) объем профессиональных знаний и навыков по группам специалистов для распределения страховых услуг;
(b) продолжительность профессионального экзамена, количество и форма экзаменационных вопросов, метод определения правильных ответов, критерии успешного завершения профессионального экзамена, правила предоставления набора тестовых вопросов аккредитованным лицам, их обработка и правила их обновления, требования к графику тестирования и к курсу, форма профессионального экзамена и метод его оценки;
(c) требования к организации заявителя для предоставления или продления аккредитации, требования к помещениям, используемым для организации профессиональных экзаменов, требования к техническим и программным средствам для их организации; и
d порядок действий Комиссии и ее состав, требования к ее членам и правила о вознаграждении.
Сфера компетенции
(пункт 2 статьи 57 Закона)
(1) Степень профессиональных знаний лица в соответствии с частью 1 статьи 55 Закона должна соответствовать деятельности данного лица по распределению страховки для обеспечения ее квалифицированного исполнения.
(2) Сфера компетенции экспертных групп определена в Приложении к настоящему Указу.
Сфера профессиональных навыков
(пункт 2 статьи 57 Закона)
Лица, указанные в пункте 1 статьи 55 Закона, должны обладать профессиональными навыками по распределению страхования для всех профессиональных групп.
(a) имеет право получать информацию от клиента таким образом, чтобы можно было провести надлежащий анализ в соответствии с разделом 78 (2) (а) Закона, а также предоставлять профессиональные консультации, персональные рекомендации и персонализированные прогнозы пенсионных выплат в случае общеевропейских персональных пенсионных продуктов;
(b) предоставлять квалифицированную и понятную информацию при общении с клиентом таким образом, чтобы клиент мог оценить, соответствует ли предлагаемый страховой продукт его требованиям, целям, потребностям, финансовому положению, знаниям и опыту, толерантности к риску, несущей способности и осознавать риски, которым он может подвергаться в течение срока действия страхования;
(c) должным образом оценивать требования, цели, потребности, финансовое положение, знания и опыт клиента, терпимость к риску клиента, способность клиента нести убытки и правовые отношения, связанные с другими продуктами финансового рынка, и учитывать риски, которым клиент может подвергаться в течение срока страхования, и предлагать ему соответствующий страховой продукт; и
d надлежащим образом заключать договоры страхования от имени и от имени страховой организации или клиента и договоры на общеевропейский пенсионный продукт; и
(e) предоставлять информацию покупателю квалифицированным и понятным образом в течение срока действия Общеевропейского договора о пенсионном обеспечении.
Существенные предположения
(пункт 3 статьи 62 Закона)
(1) Аккредитованное лицо должно иметь в своем распоряжении помещения, пригодные для проведения профессиональных экзаменов, с достаточным количеством и вместимостью испытательных помещений.
(2) Аккредитованное лицо должно иметь в своем распоряжении технические и программные средства для организации экспертиз и хранения документов о проведении экспертизы1.
Организационные предположения
(пункт 3 статьи 62 Закона)
(1) Аккредитованное лицо должно иметь внутренние правила организации с надлежащим, прозрачным, ясным и всеобъемлющим определением деятельности и связанных с ней сфер и полномочий по принятию решений.
(2) Аккредитованное лицо во внутренних правилах должно быть дополнительно скорректировано, по крайней мере:
a меры контроля и безопасности для обработки и регистрации информации, касающейся профессиональных экзаменов;
b правила, регулирующие назначение Председателя Комиссии и других членов Комиссии; и
(c) правила о вознаграждении члена комиссии, которые не должны вытекать из успешности профессиональных экзаменов.
(3) Аккредитованное лицо обеспечивает создание по крайней мере одной комиссии на момент проведения профессиональных экзаменов.
4) Экспертный тест проводится под непосредственным контролем Комиссии.
Предположения персонала
(статьи 58 (6) и 62 (3) Закона)
(1) Комиссия имеет нечетное число членов и состоит не менее чем из трех членов.
(2) Члену Комиссии доверяют (2) и закончили по крайней мере университетское образование в программе обучения магистра (3).
(3) Если аккредитованное лицо является страховым или страховым посредником или другим членом предпринимательской группы4, членом которой является также аккредитованное лицо, то большинство членов независимой от аккредитованного лица комиссии, членом которой является аккредитованное лицо, и других членов этой предпринимательской группы должны быть предпринимательской группой.
Расписание испытаний
(K § 58 (6) Закона)
(1) Аккредитованное лицо должно иметь расписание испытаний, которое отвечает, по крайней мере, следующим требованиям:
a объективный и беспристрастный подход ко всем тестируемым; в случае избыточных мощностей рассмотрение приглашений на тест отбирается объективным и беспристрастным образом;
b надлежащей идентификации тестируемого до начала профессионального экзамена;
c обеспечение защиты персональных данных тестируемых;
d объективное и беспристрастное проведение профессиональной экспертизы;
e объективный и беспристрастный выбор варианта испытания для заданного испытательного срока и способа проведения испытательного испытания;
f) конфиденциальность содержания каждого варианта испытания;
г тематическое содержание профессионального экзамена;
h проверяемую запись результатов экспертизы и ее проверку комиссиями;
(i) возможность и порядок обжалования и рассмотрения результатов профессиональной экспертизы; и
j) возможность проведения консультаций с объектом испытания и экземпляры протокола испытания или протокола испытания.
(2) График испытаний должен включать, по меньшей мере:
a разработка требований, указанных в пункте 1, в конкретных процедурах и типовой документации;
b правила установления и опубликования дат испытаний; аккредитованное лицо обеспечивает, чтобы по крайней мере одна дата испытаний проводилась на ежеквартальной основе, если по крайней мере 10 проверенных лиц не обращаются за этим периодом, по крайней мере, раз в полгода;
c содержание и объем профессиональной экспертизы;
d число членов Комиссии и методы их принятия решений;
e правила об исключении испытуемого из профессионального экзамена и о возможности пересмотра решения, исключившего испытуемого;
f указание размера вознаграждения, связанного с профессиональным экзаменом;
g указание того, является ли профессиональный экзамен письменным, устным или комбинированным;
h правила, регулирующие процедуру предубеждения члена Комиссии; и
i) правила, регулирующие выезд и неучастие испытуемого.
Минимальный стандарт профессионального экзамена
(K § 58 (6) Закона)
(1) Профессиональный тест на распределение страхования ущерба для наземных транспортных средств, отличных от железнодорожных транспортных средств, и страхование ответственности в результате эксплуатации наземного транспортного средства и его прицепа, включая дополнительное страхование от несчастных случаев (далее - страхование транспортных средств), занимает в общей сложности 90 минут. Всего задается 40 тестовых вопросов, предназначенных для проверки экспертизы. Проверенные навыки рассматриваются в 2 тематических исследованиях; каждое из них содержит 5 тестовых вопросов, направленных на демонстрацию навыков в соответствии с разделом 3.
(2) Профессиональная экспертиза по распределению страхования жизни или по распределению страхования, не связанного со страхованием жизни, в рамках параграфа 57 (1) (с) Закона («страхование, не связанное со страхованием жизни») занимает в общей сложности 120 минут. Всего задано 52 тестовых вопроса, предназначенных для проверки экспертизы. Проверенные навыки рассматриваются в 3 тематических исследованиях; каждое из них содержит 5 тестовых вопросов, направленных на демонстрацию навыков в соответствии с разделом 3.
(3) Профессиональный тест на распределение страхования, связанного с предпринимательской деятельностью клиента, в объеме, предусмотренном статьей 57 (1) (d) Закона («страхование предпринимателей, не связанных с жизнью»), занимает в общей сложности 135 минут. В общей сложности 60 тестовых вопросов, предназначенных для проверки экспертизы, должны быть представлены на тест. Проверенные навыки рассматриваются в 3 тематических исследованиях; каждое из них содержит 5 тестовых вопросов, направленных на демонстрацию навыков в соответствии с разделом 3.
(4) Техническая экспертиза по распределению страхования от крупных страховых рисков занимает в общей сложности 150 минут. В общей сложности 72 тест-вопроса для экспертизы экспертизы подаются на тест. Проверенные навыки рассматриваются в 3 тематических исследованиях; каждое из них содержит 5 тестовых вопросов, направленных на демонстрацию навыков в соответствии с разделом 3.
(5) Техническая экспертиза по распределению автострахования и распределению страхования жизни занимает в общей сложности 135 минут. Испытуемому должны быть заданы 32 тестовых вопроса, предназначенных для проверки экспертизы на распределение автострахования, и 28 тестовых вопросов, предназначенных для проверки экспертизы на распределение страхования жизни, упомянутого в пункте II Приложения к настоящему Регламенту. 3 тематических исследования рассматриваются с 1 тематическим исследованием по автострахованию и 2 тематическими исследованиями по страхованию жизни. Каждое тематическое исследование содержит 5 тестовых вопросов, направленных на демонстрацию навыков.
(6) Профессиональная экспертиза для распределения любого страхования, не связанного с жизнью, в соответствии с § 57 (1) (c), (d) или (e) Закона и для распределения страхования жизни занимает в общей сложности 180 минут. 52 тестовых вопроса, предназначенных для проверки профессиональных знаний о страховании, не связанном с жизнью, и 28 экзаменационных вопросов, предназначенных для проверки профессиональных знаний о распределении страхования жизни, упомянутых в пункте II Приложения к настоящему Указу, должны быть представлены на тест. Навыки тестируемых рассматриваются в 4 тематических исследованиях, 2 тематических исследованиях по страхованию жизни и 2 тематических исследованиях по страхованию жизни. Каждое тематическое исследование содержит 5 тестовых вопросов, направленных на демонстрацию навыков.
(1) Каждый из тестовых вопросов имеет четыре возможных альтернативных ответа. Три четверти тестовых вопросов, предназначенных для проверки опыта, и все тестовые вопросы, предназначенные для проверки навыков, имеют один правильный вариант ответа. Четверть тестовых вопросов, предназначенных для проверки экспертизы, должны иметь один или несколько правильных ответов; любой неправильно выбранный вариант ответа делает весь тестовый вопрос неправильно ответным. Правильные ответы, которые имеют один правильный вариант ответа, оцениваются по одному пункту, а правильные ответы, которые имеют один или несколько правильных ответов, и вопросы из диапазона профессиональных навыков оцениваются по двум пунктам.
(2) Для успешного прохождения профессионального экзамена тестируемый должен получить, по меньшей мере, следующее:
а) три четверти имеющихся баллов по всем тестовым вопросам;
(b) три пятых пунктов, достижимых из тестовых вопросов, касающихся экспертизы; и
(c) три пятых достижимых баллов по тестовым вопросам, касающимся профессиональных навыков.
Правила обновления, предоставления и решения вопросов аккредитованным лицам
(K § 58 (6) Закона)
(1) Набор тестовых вопросов обновляется не реже одного раза в год. Количество тестовых вопросов, подготовленных для проверки экспертизы, не должно быть ниже 1200 по обновлению, количество тематических исследований - ниже 80. Профессиональные экзамены могут быть организованы в соответствии с текстом предварительного файла вопросов не более месяца с даты публикации этого обновления Чешским национальным банком, если Чешский национальный банк не предусматривает более длительный срок в отношении объема обновления.
(2) На веб-сайте Чешского национального банка публикуется набор тестовых вопросов с правильными ответами. Набор тестовых вопросов с правильными ответами будет отправляться Чешским национальным банком аккредитованному лицу каждый раз, когда он изменится.
(3) Аккредитованное лицо создает индивидуальные варианты тестирования незадолго до проведения профессионального экзамена. Порядок правильных ответов на каждый тестовый вопрос устанавливается случайным образом для каждого тестового варианта. Каждый тестируемый должен получить свой собственный вариант теста. Аккредитованное лицо должно принять все необходимые меры для сокрытия каждого варианта испытания.
отменить
Они будут удалены:
1. Постановление No 582/2004 Сб., имплементирующее отдельные положения Закона о страховых посредниках и страховых ликвидаторах.
2. Указ No 40/2006 Сб., вносящий изменения в Указ No 582/2004 Сб., имплементирующий отдельные положения Закона о страховых посредниках и страховых ликвидаторах.
3. Указ No 251/2007 Сб., вносящий изменения в Указ No 582/2004 Сб., имплементирующий отдельные положения Закона о страховых посредниках и ликвидаторах страховых требований, с изменениями, внесенными Указом No 40/2006 Сб.
4. Декрет No 74/2010 Сб., вносящий изменения в Декрет No 582/2004 Сб., имплементирующий отдельные положения Закона о страховых посредниках и страховых ликвидаторах, с внесенными в него поправками.
эффективность
Настоящее Решение вступает в силу 1 декабря 2018 года.
Губернатор:
Инг Руснок против Р.
Приложение к Указу No 195/2018 Сб.
Сфера компетенции
I. Общие тематические области необходимой экспертизы:
профессиональный минимум на финансовом рынке
1. финансовый рынок, его определения, роль и значение;
2. основы теории финансов (временная стоимость денег, взаимосвязь между доходностью, риском и ликвидностью);
3. основы финансовой математики,
4. принципы расчета премий,
структура, субъекты и функционирование страхового сектора;
1. страховой рынок, его определения, роль и значение;
2. принципы страхования и перестрахования, особенности страхования жизни и нежизненного страхования по Закону о страховании, обязательное страхование,
3. характеристики частного полиса, регулирующего страхование (в частности, страхование, такое как страхование ответственности, страховой процент, страхование доходов и убытков, страхование, основные права и обязанности страховщика и страхователя, установление, продолжительность и прекращение страхования, срок исковой давности);
4 страховые организации, перестраховочные организации и страховые посредники;
5. деятельность отдельных ликвидаторов требований;
6. верхний предел премий (сумма страховки, предел премий), участие,
7. основные условия страхования и страхования,
8. правила работы с клиентами в соответствии с законодательством, непосредственно применимые правила Европейского Союза и Гражданский кодекс;
9. Основы соответствующего гражданского права, коммерческого права и законов о защите прав потребителей.
II. Тематические области распределения страхования жизни:
а) регулирование распределения страхования жизни
1. законодательство о распределении страхования жизни (в частности, Гражданский кодекс, Закон, Регламент (ЕС) No 1286/2014 Европейского парламента и Совета от 26 ноября 2014 года о ключевых информационных документах, касающихся структурированных розничных инвестиционных продуктов и инвестиционных продуктов на основе страхования);
2. структура, субъекты и функционирование общеевропейского личного пенсионного продукта
2.1 поставщик общеевропейского личного пенсионного продукта, дистрибьютор общеевропейского личного пенсионного продукта,
2.2. Договор на общеевропейский персональный пенсионный продукт,
2.3 основная информация о регистрации общеевропейского личного пенсионного продукта;
2.4. Базовая информация о трансграничном предоставлении общеевропейского личного пенсионного продукта,
2.5 переносимость общеевропейского персонального пенсионного продукта;
2.6 правила распределения общеевропейского личного пенсионного продукта;
2.7 преддоговорная информация о распределении общеевропейского личного пенсионного продукта;
2.8 консультирование по вопросам распределения общеевропейского личного пенсионного продукта;
2.9 предоставление информации в течение срока действия обязательства по общеевропейскому личному пенсионному продукту;
2.10 основная информация о правилах инвестирования для поставщиков общеевропейских персональных пенсионных продуктов;
2.11 инвестиционные возможности для клиентов общеевропейского персонального пенсионного продукта;
2.12 Защита инвесторов
2.13 смена поставщика общеевропейского персонального пенсионного продукта;
2.14 Правила по фазе оплаты,
b принципы и функционирование страхования жизни и его продуктов;
1. разбивка страхования жизни (страхование жизни от рисков, страхование жизни от капитала, страхование жизни от инвестиций и т.д.),
2. условия создания, продолжительности и прекращения страхования жизни;
3. страховые риски (смерть, выживание, инвалидность, изменение личного статуса, травма и болезнь, если таковые имеются, если дополнительное страхование);
4. виды исключений;
5. медицинское обследование,
6. общие особенности страхования лиц,
7. стоимость страхования жизни (страхование и другие выплаты, уплаченные заказчиком),
8. техническая процентная ставка, капитальная стоимость, выкуп, премия за риск, чистая и валовая премии,
9 Страхование жизни
10. страховые взносы,
11. взаимосвязь между страхованием жизни и страхованием, не связанным с жизнью;
12. альтернативные продукты резервного страхования (дополнительные пенсионные накопления, коллективные инвестиции),
13. налоговые аспекты страхования жизни,
с) инвестиции и связанные с ними риски
1. инвестиционные транспортные средства
1.1. виды и характеристики, концепция обеспечения и распределения ценных бумаг,
2. Облигации
2.1 Понятие облигации,
2.2 виды облигаций (государственные, муниципальные, корпоративные, ипотечные облигации, приоритетные, обменные, субординированные), форма (наименование и владелец), форма (бумага или библиотека),
3. Акции
3.1 Понятие акций,
3.2 характеристики долей, видов (приоритетных и племенных), формы (имя и владелец), формы (бумага и библиотека),
4. производные
4.1 понятие производного, вида,
4.2 использование деривативов (спекуляции, хеджирование, арбитраж), эффект левериджа;
5. основные характеристики некоторых других видов инвестиционных инструментов (таких как инструменты денежного рынка);
6. риск инвестиционных транспортных средств;
7 Инвестиционная стратегия
7.1 Базовая инвестиционная стратегия
8. инвестиционные фонды
8.1 инвестиционные фонды (открытые и закрытые, юридические лица, паевые инвестиционные фонды, стандартные фонды, специальные фонды, квалификационные фонды инвесторов);
8.2 Инвестиционная стратегия, риск-профиль инвестиционного фонда, метод распределения выручки.
III. Тематические направления распространения автострахования:
а) регулирование распределения страхования транспортных средств
1. Законодательство, касающееся распределения автострахования [в частности, Гражданский кодекс, Закон, Регламент Комиссии (ЕС), дополняющий или реализующий Директиву (ЕС) 2016/97 Европейского парламента и Совета],
b) принципы и функционирование страхования транспортных средств
1. условия создания и прекращения страхования автотранспортных средств;
2. общие особенности автострахования,
3. виды исключений,
4 Чешское страховое бюро,
5. гарантийный фонд,
6-я грин-карта,
7. запись несчастного случая,
8. полное и частичное повреждение,
9. право страховщика на уплату уплаченной суммы (резервов);
10. требования по страхованию автотранспортных средств,
11. страховые взносы на автострахование,
12-й бонус, Малус,
13. Помощь.
14. экстренное страхование,
Войдите для заметок, избранного и уведомлений
Информация об акте
| Цитирование | Постановление No 195/2018 Сб. о профессиональной компетенции по страховому распределению |
|---|---|
| Тип акта | - |
| Автор | - |
| Сборник | Сборник законов |
| Дата опубликования | 05.09.2018 |
|---|---|
| Действует с | 01.12.2018 |
| Действует до | - |
| Статус | Действующий |
Текст нормативного акта носит информационный характер.
Комментарии 0