Dekrét č. 196 / 2018 Zb.
Príkaz na žiadosti podľa zákona o distribúcii poistenia a zaistenia
Platný
Účinnosť od 01.12.2018
196
VYHLÁSENIE
z 31. augusta 2018,
o žiadostiach podľa zákona o distribúcii poistenia a zaistenia
Česká národná banka poskytuje podľa § 124 zákona č. 170 / 2018 Z. z. o distribúcii poistenia a zaistenia ("zákon ") na vykonávanie § 8 ods. 3, § 63 ods. 4 a § 64 ods. 4 zákona:
Predmet úpravy
(1) Táto vyhláška stanovuje podrobnosti o návrhu
(a) povolenie konať ako samostatný sprostredkovateľ a
(b) udeľovanie akreditácie na vykonávanie odborných skúšok a organizáciu následných programov odbornej prípravy, úpravu udelenej akreditácie a rozšírenie akreditácie.
(2) Okrem toho sa v tomto dekréte stanovujú formáty a ďalšie technické podrobnosti žiadostí uvedených v odseku 1.
Vymedzenie pojmov
Na účely tohto dekrétu:
a) dôkaz o bezúhonnosti vydaný cudzím štátom, doklad podobný výpisu z registra sankcií, ktorý nesmie mať viac ako tri mesiace, vydaný cudzím štátom;
1. ak je fyzická osoba občanom a cudzím štátom, v ktorom sa fyzická osoba zdržiava nepretržite dlhšie ako 6 mesiacov počas posledných 3 rokov, alebo
2. v ktorom fyzická osoba, ktorá je občanom Českej republiky, zostala počas posledných troch rokov nepretržite dlhšie ako 6 mesiacov, pokiaľ informácie potrebné na posúdenie integrity nie sú uvedené v prílohe výpisu z registra sankcií, alebo
3. v ktorom má alebo má právnická osoba svoje sídlo za posledné tri roky, ako aj v cudzom štáte, v ktorom právnická osoba má alebo mala pobočku obchodnej spoločnosti za posledné tri roky, ak právny poriadok tohto štátu upravuje trestnú zodpovednosť právnických osôb,
b) dôkaz o bezúhonnosti dôkazu o bezúhonnosti vydaný cudzím štátom, vyhlásenie žiadateľa o totožnosti fyzickej osoby, pokiaľ táto osoba nie je predmetom údajov uchovávaných v registri základne obyvateľstva, vyhlásenie obsahujúce informácie potrebné na prijatie opatrení potrebných na získanie záznamu o trestnej činnosti fyzickej osoby a údaje a dôkazy o súčasných činnostiach osoby za posledných 10 rokov, najmä dôkaz o:
1. uloženie administratívnych sankcií v súvislosti s výkonom pracovných, funkčných alebo obchodných činností;
2. rozhodnutie o zlyhaní alebo zamietnutí žiadosti o platobnú neschopnosť z dôvodu nedostatku aktív;
3. pozastavenie alebo odňatie povolenia na podnikanie alebo inú činnosť, pokiaľ k nemu nedošlo na žiadosť osoby, ktorá je držiteľom takéhoto povolenia;
4. odmietnutie súhlasu súdu alebo správneho orgánu s výberom, vymenovaním alebo inou profesiou na výkon alebo získanie kvalifikovanej účasti alebo kontrolu osoby, ak sa takýto súhlas vyžaduje, a
5. vylúčenie z profesijnej komory, združenia alebo združenia osôb pracujúcich na finančnom trhu;
(c) regulovanou inštitúciou, osobou, ktorá vykonáva podobnú činnosť ako banka, sporiteľňa a úverové družstvo, obchodník s cennými papiermi, poisťovňa, zaisťovňa, platobná inštitúcia, inštitúcia elektronického peňažníctva, správca informácií o platobnom účte alebo obchodná činnosť, ktorá je inou regulovanou činnosťou vykonávanou na finančnom trhu, ak má táto osoba ústredie v inom členskom štáte a podlieha dohľadu v štáte sídla tejto osoby.
Žiadosť o povolenie konať ako samostatný sprostredkovateľ
(K § 8 ods. 3 zákona)
(1) Podrobné údaje o žiadosti o povolenie na činnosť nezávislého sprostredkovateľa vrátane príloh potvrdzujúcich súlad s podmienkami prevádzky nezávislého sprostredkovateľa sú:
a) výpis z obchodného registra alebo iných podobných obchodných záznamov, ktoré nesmú byť staršie ako tri mesiace, ak je žiadateľ právnickou osobou alebo fyzickou osobou, ktorá je podnikom;
(b) zakladajúci akt, ak je žiadateľ právnickou osobou, ktorá nebola vytvorená k dátumu podania žiadosti;
(c) uvedenie predmetu činnosti v členení podľa skupiny odborných znalostí;
d) informácie uvedené v článku 42 ods. 1 písm. j) aktu, ak sa má činnosť vykonávať v hostiteľskom členskom štáte a je známa v čase podania žiadosti;
e) dôkaz o posúdení dôveryhodnosti
1. žiadateľ,
2. člena štatutárneho orgánu žiadateľa alebo inej osoby podobnej pôsobnosti, ak je žiadateľom právnická osoba;
f) dôkaz o odbornej spôsobilosti podľa § 56 ods. 2 až 4 zákona
1. žiadateľ, ak je fyzickou osobou, alebo
2. členom štatutárneho orgánu žiadateľa alebo akejkoľvek inej osoby, ktorá má podobnú právomoc, ak tieto osoby skutočne riadia alebo sú zodpovedné za rozdelenie poistenia alebo zaistenia, ak je žiadateľ právnickou osobou;
g) údaje o osobe (1), ktorá je kontrolujúcou osobou žiadateľa, ak je žiadateľom právnická osoba, a o tejto ovládajúcej osobe ďalej:
1. dôkaz o posúdení dôveryhodnosti; ak je kontrolujúca osoba právnickou osobou, aj dôkaz o posúdení dôveryhodnosti členov štatutárneho orgánu alebo iných osôb s podobnými právomocami;
2. výpis z obchodného registra alebo iných podobných obchodných záznamov, ktoré nesmú byť staršie ako 3 mesiace, ak je kontrolujúca osoba právnickou osobou alebo podnikateľom, a
3. opis skutočností, na základe ktorých je osobou ovládajúcou žiadateľa,
(h) zoznam osôb s úzkym prepojením so žiadateľom pre každú takúto osobu, podrobnosti o osobe a predmete jej činnosti, ako aj opis štruktúry skupiny a spôsobu, akým je prepojená s grafickým znázornením vzťahov medzi každou úzko prepojenou osobou;
i) zoznam osôb, ktoré majú priamy alebo nepriamy podiel na hlasovacích právach alebo základnom imaní žiadateľa, pre každú osobu, podrobnosti o osobe a predmete jej činnosti, a grafické vyjadrenie vzťahu medzi týmito osobami, v ktorom sa uvádza podiel kapitálu alebo hlasovacích práv vyjadrený ako percento; v prípade nepriameho podielu údaje o osobe, prostredníctvom ktorej má táto osoba nepriamy podiel na hlasovacích právach alebo na základnom imaní žiadateľa;
j) ak osoba uvedená v písm. h) alebo i)
1. osoba usadená v inom členskom štáte ako v Českej republike, ktorá tiež uvádza, či je osobou, ktorá má byť poverená dozorným orgánom iného členského štátu konať ako regulovaná inštitúcia alebo či je kontrolujúcou osobou tejto osoby, alebo
2. osoba usadená v členskom štáte, ktorý nie je členským štátom, ako aj dôkaz, že právna úprava tohto štátu a spôsob, akým sa uplatňuje, vrátane jej vykonateľnosti nebráni účinnému výkonu dohľadu nad samostatným sprostredkovateľom;
(k) povinnú poistnú zmluvu podľa oddielu 13 zákona;
l) opis opatrení na zabezpečenie a kontrolu požiadaviek stanovených v oddiele 54 ods. 3 zákona, ak je žiadateľ oprávnený poberať poistné alebo sprostredkovať vyplácanie poistného alebo iných poistných dávok; a
(m) podrobnosti o osobe oprávnenej na distribúciu poistenia alebo zaistenia, pre ktorú bude nezávislý sprostredkovateľ oprávnený sprostredkovať poistenie alebo zaistenie, ak sú tieto informácie žiadateľovi v čase žiadosti známe.
(2) Ak je kontrolný subjekt regulovanou inštitúciou, žiadateľ môže namiesto údajov a dokumentov uvedených v odseku 1 písm. g) bode 1 predložiť dozornému orgánu dozorného orgánu dozorného orgánu, že podlieha jeho dohľadu, ktorého dôveryhodnosť bol skontrolovaný týmto orgánom, a že nemá aktuálne poznatky o svojej nedôvere.
(3) Ak cudzí štát nevydá dôkaz o bezúhonnosti vydaný cudzím štátom podľa článku 2 písm. a) a ak informácie potrebné na posúdenie bezúhonnosti nemožno odôvodniť prílohou k výpisu z registra sankcií, žiadosť o potvrdenie bezúhonnosti, ktorú príslušná osoba osvedčila súdom, úrad, ktorý príslušný cudzí štát povolil alebo notarizoval, sa doplní o žiadosť.
Udelenie akreditácie na odborné skúšky a organizáciu následných programov, zmenu akreditácie a rozšírenie akreditácie
(článok 63 ods. 4 a článok 64 ods. 4 aktu)
(1) Podrobnosti o žiadosti o akreditáciu na vykonávanie odborných skúšok a organizáciu následných programov odbornej prípravy vrátane príloh osvedčujúcich súlad s podmienkami akreditácie sú:
a) výpis z obchodného registra alebo iných podobných obchodných záznamov, ktoré nesmú byť staršie ako tri mesiace, ak je žiadateľ právnickou osobou alebo fyzickou osobou, ktorá je podnikom;
(b) uvedenie rozsahu akreditácie v členení podľa skupiny spôsobilosti;
c) dôkaz o posúdení dôveryhodnosti
1. žiadateľ,
2. člena štatutárneho orgánu žiadateľa alebo inej osoby podobnej pôsobnosti, ak je žiadateľom právnická osoba;
(d) dôkazy o súlade s materiálnymi, organizačnými a personálnymi požiadavkami na vykonávanie odborných skúšok a organizovanie následných programov odbornej prípravy, najmä:
1. zoznam a opis oblastí, v ktorých sa budú vykonávať odborné skúšky a organizovať následné programy odbornej prípravy vrátane údajov o počte a kapacite skúšobných miestností;
2. opis technických a programových prostriedkov na vykonávanie odborných skúšok a organizovanie následných programov odbornej prípravy;
3. návrh vnútorného nariadenia, ktorým sa riadi organizácia žiadateľa, a
4. zoznam členov skúšobnej rady a pre každého člena skúšobnej rady osoba, dôkaz dôveryhodnosti a dôkaz o vzdelaní;
(e) návrh harmonogramu skúšok a
f) podrobnosti o osobe, ktorá je kontrolujúcou osobou žiadateľa, ak je žiadateľom právnická osoba, a o tejto ovládajúcej osobe;
1. dôkaz o posúdení dôveryhodnosti; ak je kontrolujúca osoba právnickou osobou, aj dôkaz o posúdení dôveryhodnosti členov štatutárneho orgánu alebo iných osôb s podobnými právomocami;
2. výpis z obchodného registra alebo iných podobných obchodných záznamov, ktoré nesmú byť staršie ako 3 mesiace, ak je kontrolujúca osoba právnickou osobou alebo podnikateľom, a
3. opis skutočností, na základe ktorých žiadateľ kontroluje.
(2) Ak je kontrolný subjekt regulovanou inštitúciou, žiadateľ môže namiesto údajov a dokumentov uvedených v odseku 1 písm. f) bode 1 predložiť dozornému orgánu dozorného orgánu kontrolného subjektu osvedčenie o tom, že podlieha jeho dohľadu, ktorého dôveryhodnosť overoval tento orgán, a že nemá aktuálne znalosti o jeho nespoľahlivosti.
(3) Ak cudzí štát nevydá dôkaz o bezúhonnosti vydaný cudzím štátom podľa článku 2 písm. a) a ak informácie potrebné na posúdenie bezúhonnosti nemožno odôvodniť prílohou k výpisu z registra sankcií, žiadosť o potvrdenie bezúhonnosti, ktorú príslušná osoba osvedčila súdom, úrad, ktorý príslušný cudzí štát povolil alebo notarizoval, sa doplní o žiadosť.
(4) Podrobnosti o žiadosti o zmenu a doplnenie udelenej akreditácie sú:
(a) uvedenie zmeny požadovanej akreditovanou osobou a
(b) uvedenie alebo dokument uvedený v odseku 1, ktorý sa týka tejto zmeny a potvrdzuje súlad s právnymi podmienkami vykonávania činnosti akreditovanej osoby.
(5) Podrobnosti o podrobnostiach žiadosti o rozšírenie akreditácie sú vyhlásením akreditovanej osoby, že údaje a dokumenty potvrdzujúce dodržiavanie právnych podmienok pripojených k žiadosti o akreditáciu uvedenej v odseku 1 alebo žiadosť o zmenu a doplnenie akreditácie udelenej podľa odseku 4 sú aktuálne.
Formáty a iné technické podrobnosti žiadosti
Žiadosti sa predkladajú v dátovom formáte prenosného dokumentu (pdf) alebo v inom dátovom formáte bežne používanom v elektronickom kontakte.
Spoločné ustanovenia
(1) Ak povaha veci vylučuje predloženie informácií alebo dokumentov na žiadosť požadovanú týmto dekrétom a ak to nie je dostatočne zrejmé zo žiadosti, žiadateľ poskytne ako požiadavku žiadosti odôvodnenie nepredloženia údajov alebo dokumentu a ak je to možné, poskytne dôkazy o týchto dôvodoch.
(2) Dôkaz o bezúhonnosti vydaný zahraničným štátom podľa odseku 2 písm. a) bodu 1 sa môže nahradiť výpisom z registra sankcií spolu s prílohou obsahujúcou informácie zapísané v registri trestov tohto cudzieho štátu.
(3) Žiadateľ nemusí predložiť informácie alebo dokumenty požadované týmto dekrétom, ak sú verejne dostupné v súčasnej podobe v informačných systémoch verejnej správy2, alebo ak je Česká národná banka v súčasnosti k dispozícii. Žiadateľ takéto údaje alebo dokumenty neodôvodní.
Účinnosť
Toto rozhodnutie nadobúda účinnosť 1. decembra 2018.
Regulátor:
Ing. Rusnok v. r.
1) § 2 písm. h) zákona č. 170 / 2018 Z. z., o distribúcii poistenia a zaistenia.
2) Napríklad zákon č. 304 / 2013 Z. z., o verejnom registri právnických a prírodných osôb a o registrácii trustových fondov v znení neskorších predpisov, zákon č. 455 / 1991 Z. z., o obchodnom obchode (Trade Act), v znení neskorších predpisov.
Prihláste sa pre poznámky, obľúbené a upozornenia
Informácie o predpise
| Citácia | Zákon č. 196 / 2018 Z. z. o žiadostiach podľa zákona o distribúcii poistenia a zaistenia |
|---|---|
| Typ predpisu | - |
| Autor | - |
| Zbierka | Zbierka zákonov |
| Dátum vyhlásenia | 12.09.2018 |
|---|---|
| Účinnosť od | 01.12.2018 |
| Účinnosť do | - |
| Stav | Platný |
Znenie predpisu má informatívny charakter.
Komentáre 0