Dekrét č. 140 / 2011 Zb.
Príkaz na platobné systémy s konečnou platnosťou vyrovnania
Platný
Účinnosť od 27.05.2011
140
VYHLÁSENIE
z 12. mája 2011,
o platobných systémoch ukončenia vyrovnania
Podľa článku 142 zákona č. 284 / 2009 Z. z. o platbách, zmeneného a doplneného zákonom č. 139 / 2011 Z. z. (ďalej len "zákon "), Česká národná banka zabezpečuje vykonávanie oddielov 71 ods. 3, 72 ods. 4 a 73b ods. 5 zákona:
Predmet úpravy
Táto vyhláška stanovuje
a) vzor formulára žiadosti o povolenie na prevádzkovanie platobného systému s neodvolateľným vyrovnaním (ďalej len "platobný systém") a obsah jeho príloh;
(b) vzor oznámenia zmien informácií uvedených v žiadosti o povolenie na prevádzkovanie platobného systému a obsah jeho príloh a
c) obsah, forma, čas a spôsob poskytovania informácií zo strany prevádzkovateľa platobného systému Českej národnej banke.
Vymedzenie pojmov
Na účely tohto dekrétu:
(a) dôkaz o bezúhonnosti vydaný cudzím štátom, doklad podobný dokladu v registri sankcií, ktorý vydal zahraničný štát najskôr tri mesiace;
1. ak je fyzická osoba občanom a cudzím štátom, v ktorom fyzická osoba zostala počas posledných troch rokov nepretržite dlhšie ako 6 mesiacov;
2. v ktorom má právnická osoba svoje sídlo alebo sídlo za posledné tri roky, ako aj v cudzom štáte, v ktorom má alebo má právnickú osobu organizačnú zložku podniku za posledné tri roky za predpokladu, že právny systém tohto štátu upravuje trestnú zodpovednosť právnických osôb;
(b) úplný výpis z registra podnikateľov alebo iných registrov podľa iných právnych predpisov (1) alebo z podobných registrov zahraničných štátov, ktorý obsahuje informácie platné v čase podania žiadosti alebo oznámenia, vrátane informácií o žiadosti o zápis do príslušného registra, ktoré neboli vykonané k dátumu podania žiadosti alebo oznámenia, a dokument, ktorým sa povoľuje vykonávanie činnosti, ak je vydaný podľa iných právnych predpisov, alebo iný podobný dokument vydaný príslušným orgánom zahraničného štátu;
c) finančné výkazy
1. výročné správy a účtovné závierky za posledné tri finančné roky alebo za obdobie, počas ktorého osoba vykonáva podnikateľskú činnosť, ak je toto obdobie kratšie ako tri finančné roky; ak je osoba súčasťou konsolidačného útvaru, aj konsolidované výročné správy a finančné výkazy za rovnaké obdobie; (2) ak má audit účtovnej závierky vykonať audítor, takto auditované účtovné závierky;
2. doklad o príjmoch za posledné tri roky, aktíva a pasíva v prípade fyzickej osoby;
(d) informačný systém funkčnej jednotky zabezpečujúci získavanie, spracovanie, prenos, zdieľanie a uchovávanie informácií v akejkoľvek forme vrátane príslušného technického vybavenia;
(e) obchodný plán plánu, ktorý sa skutočne plánoval na prvé tri finančné roky činnosti, založený na skutočných hospodárskych výpočtoch v rozsahu údajov z účtovnej závierky podľa iných právnych predpisov3, spolu s komentárom k jeho jednotlivým položkám, ktorý vždy obsahuje základné základy, na ktorých je založený podnikateľský plán;
(f) rozhodnutím o konkurze rozhodnutia o konkurze podľa konkurzného práva a jeho metód riešenia krízových situácií (4) alebo podobným rozhodnutím podľa iného zákona alebo právneho poriadku zahraničného štátu;
g) podrobnosti o osobe
1. v prípade právnickej osoby, obchodnej spoločnosti alebo mena, sídla a identifikačného čísla osoby, ak existuje,
2. v prípade fyzickej osoby meno, priezvisko, rodné číslo, dátum narodenia, ak nebolo pridelené žiadne rodné číslo, adresa bydliska vo forme ulice, opisné číslo, obec, časť obce, poštové smerovacie číslo a štát; obchodná firma, miesto podnikania a identifikačné číslo osoby boli tiež pridelené podnikateľovi zapísanému v obchodnom registri,
h) údaje o odbornej praxi
1. informácie o druhu odbornej praxe;
2. údaj o osobe, s ktorou bola cvičená;
3. uvedenie klasifikácie zamestnania a opis vykonanej činnosti;
4. vymedzenie trvania činnosti uvedenej v bode 3;
5. v prípade potreby súhlas s výkonom pracovného pridelenia požadovaného inými právnymi predpismi;
i) údaje o vzdelávaní
1. názov a typ alebo typ vzdelávacej inštitúcie, študijný program, oblasť štúdia, trvanie študijného programu, spôsob a dátum ukončenia štúdia, získané akademické vzdelanie a
2. prehľad kurzov, stáží a študijných pobytov, ktoré sú dôležité pre fungovanie platobného systému, a uvedenie roka ich ukončenia, zamerania, trvania a prípadne získaných titulov.
Žiadosť o povolenie prevádzkovať platobný systém
(C § 71 ods. 3 zákona)
(1) Žiadosť o povolenie na prevádzkovanie platobného systému sa podáva na formulári, ktorého vzor je uvedený v prílohe 1 k tomuto príkazu. Návrh obsahuje prílohy uvedené v odsekoch 2 až 6.
(2) Prílohy obsahujúce základné informácie o žiadateľovi sú:
a) úplné znenie zakladajúcich dokumentov;
b) dôkaz o obchodnom povolení;
c) účtovnej závierky a
d) zoznam žiadostí o zrušenie rozhodnutí najvyššieho orgánu žalobkyne, ktoré v deň podania žiadosti neboli s konečnou platnosťou ukončené, ak boli takéto žiadosti podané a ak takéto návrhy mohli mať významný vplyv na ďalšie fungovanie žiadateľa.
(3) Prílohy obsahujúce informácie týkajúce sa fungovania platobného systému sú:
(a) podnikateľský plán;
(b) stratégiu rozvoja činnosti plánovaného platobného systému, najmä vo vzťahu k navrhovanému obchodnému plánu a strednodobým finančným cieľom;
c) opis pravidiel upravujúcich prístup k rizikám, ktoré obsahujú aspoň:
1. návrh organizácie s vymedzením rozsahu pôsobnosti a rozhodovacích právomocí, v rámci ktorých sa vymedzujú funkcie, ktorých výkon je nezlučiteľný, a postupy na zabránenie možnému konfliktu záujmov,
2. zásady strategického a prevádzkového riadenia;
3. zásady systému vnútornej kontroly,
4. opis obmedzenia systémového rizika;
5. opis obmedzenia rizika likvidity;
6. očakávaný počet zamestnancov, ktorí zabezpečia plánované činnosti platobného systému a postupy pre organizačnú bezpečnosť každej činnosti vrátane identifikácie kontaktných osôb, aby mohli prijímať oznámenia od Českej národnej banky podľa § 73f ods. 4 zákona,
7. návrh technickej bezpečnosti pre jednotlivé činnosti vrátane vhodného účtovného systému a štatistických účtovných systémov a bezpečnostných zásad vrátane bezpečnostných zásad pre informačný systém;
d) pravidlá platobného systému v minimálnom rozsahu stanovenom v oddiele 65 zákona a
e) zoznam účastníkov platobného systému, ktorý obsahuje údaje o osobe uvedenej v článku 2 písm. g) bode 1 každého účastníka platobného systému.
(4) Prílohy obsahujúce informácie o riadení platobného systému (5) a prílohy navrhnuté pre riadenie prevádzkovateľa platobného systému sú:
(a) údaje o odbornej praxi a odbornej príprave každej riadiacej osoby, ktorá skutočne riadi prevádzku platobného systému;
b) bezúhonnosť vydaná zahraničným štátom každému manažérovi a
c) dotazník stanovený v prílohe 3 k tomuto príkazu, vyplnený pre každú osobu.
(5) Prílohy obsahujúce informácie o osobách s kvalifikovanou účasťou (6) o žiadateľovi a o osobách úzko spojených so žiadateľom sú:
(a) zoznam osôb, ktoré majú kvalifikovanú účasť v žiadateľovi a osôb, ktoré po dohode s inou osobou majú kvalifikovanú účasť v žiadateľovi, vrátane graficky ilustrovaných vzťahov medzi týmito osobami, s podrobnosťami o týchto osobách, s uvedením výšky účasti v žiadateľovi alebo iných foriem účasti v žiadateľovi, a pre osoby konajúce po dohode skutočnosť, na základe ktorej sa konanie uskutočňuje, a dotazník uvedený v prílohe 4 k tomuto nariadeniu, vyplnený pre každú osobu uvedenú v tomto zozname;
(b) zoznam osôb, ktoré sú zákonným orgánom alebo členom štatutárneho orgánu, každej osoby uvedenej v písmene a) a dotazník uvedený v prílohe 3 tohto dekrétu, vyplnený pre každú osobu uvedenú v tomto zozname;
c) bezúhonné doklady vydané cudzím štátom každej osoby uvedenej v písmene a) a každej osoby, ktorá je štatutárnym orgánom alebo členom štatutárneho orgánu každej osoby uvedenej v písmene a);
d) doklad o povolení na podnikanie každej osoby uvedenej v písmene a);
(e) účtovnú závierku každej osoby uvedenej v písmene a);
(f) informácie o osobách úzko prepojených so žiadateľom a
(g) zmluva (7), na základe ktorej sa osoba uvedená v písmene a) stane osobou, ktorá kontroluje, ak je takáto zmluva uzavretá alebo bola uzatvorená, alebo návrh takejto zmluvy.
(6) Ak je osoba s kvalifikovanou účasťou v žiadateľovi podľa odseku 5 písm. a) osobou, ktorá je inštitúciou, finančnou inštitúciou alebo inou osobou, ktorá sa zúčastňuje na finančnom trhu s ústredím v členskom štáte a podlieha dohľadu príslušného orgánu v štáte svojho sídla, žiadateľ predloží tejto osobe:
a) príloha uvedená v odseku 5 písm. d) a, ak sa táto osoba stane osobou ovládajúcou žiadateľa na základe kontrolnej zmluvy (7), príloha uvedená v odseku 5 písm. g) a
(b) originál vyhlásenia orgánu, ktorý dohliada na osobu s kvalifikovaným podielom v štáte svojho sídla, že nevie, že osoba s kvalifikovaným podielom v žiadateľovi nie je dôveryhodná.
(1) Ak je žiadateľ osobou v súlade s článkom 71 ods. 2 zákona o povolení na prevádzkovanie platobného systému, predloží žiadosť prostredníctvom formulára, ktorého vzor je uvedený v prílohe 2 k tomuto príkazu. Návrh obsahuje prílohy uvedené v odseku 2.
(2) Prílohy obsahujúce základné informácie o žiadateľovi sú:
a) doklad o obchodnom povolení a
b) pravidlá platobného systému.
Oznámenie o zmene údajov v žiadosti o povolenie na prevádzkovanie platobného systému
(odsek 72 ods. 4 zákona)
(1) Prevádzkovateľ platobného systému predloží oznámenie o zmene informácií uvedených v žiadosti o povolenie prevádzkovať platobný systém alebo v jeho prílohách na formulári, ktorého vzor je uvedený v prílohe 1 k tomuto nariadeniu, ak ide o osobu podľa oddielu 71 ods. 1 zákona alebo prílohy 2 k tomuto dekrétu, ak ide o osobu podľa oddielu 71 ods. 2 zákona.
(2) Oznámenie uvedené v odseku 1 obsahuje dokumenty a informácie uvedené v:
a) v článku 3 ods. 2 až 6, ak dôjde k zmene informácií obsiahnutých v žalobe a jej prílohách podľa článku 3;
b) v článku 4 ods. 2, ak existuje dôkaz o zmene údajov obsiahnutých v žalobe a jej prílohách podľa článku 4.
Poskytovanie informácií Českej národnej banke
(K § 73b ods. 5 zákona)
(1) Prevádzkovateľ platobného systému poskytuje Českej národnej banke
(a) súvahu prevádzkovateľa platobného systému;
b) výkaz ziskov a strát prevádzkovateľa platobného systému a
(c) informácie o dodržiavaní podmienok, za ktorých bolo udelené povolenie na prevádzku platobného systému.
(2) Prevádzkovateľ platobného systému poskytne informácie uvedené v odseku 1 za kalendárny rok najneskôr do 31. januára nasledujúceho roka.
Spoločné ustanovenia
(1) Ak je osoba zastúpená, k žiadosti alebo oznámeniu musí byť priložená advokátska právomoc alebo iná listina preukazujúca právo na jej zastupovanie. Autenticita podpisu hlavného zodpovedného sa úradne overí.
(2) Autenticita podpisu žiadostí, oznámení a dotazníkov by sa mala úradne overiť.
(3) Dokumenty uvedené v článku 3 ods. 2 písm. a) a b), článku 3 ods. 4 písm. b) a článku 3 ods. 5 písm. c) a d) a článku 4 ods. 2 sa predložia v origináli alebo úradne overenej kópii.
(4) Ak povaha veci vylučuje predloženie prílohy k žiadosti požadovanej touto vyhláškou alebo uvedenie formulára a ak informácie alebo údaje z žiadosti nie sú dostatočne zrejmé, žiadateľ to uvedie v žiadosti spolu s dôvodmi, pre ktoré sa príloha nemôže predložiť, alebo s uvedením formulára a poskytne o tom primeraný dôkaz.
(5) Žiadateľ alebo oznamovateľ sa môže namiesto predloženia predpísanej prílohy odvolávať na dobre identifikovaný dokument predložený Českej národnej banke za posledné tri roky, ktorý spĺňa požiadavky ustanovené v tomto dekréte.
(6) Zahraničnú verejnú listinu sprevádza vyššie overenie dokumentov (superlegalizácia), pokiaľ nie je inak viazaná medzinárodnou zmluvou (8). Toto sa nevzťahuje na zahraničnú verejnú listinu vydanú orgánom verejnej moci
a) členský štát (9) alebo
b) zahraničný štát, s ktorým má Česká národná banka dohodu o spolupráci; zoznam týchto orgánov zverejní Česká národná banka spôsobom, ktorý umožňuje vzdialený prístup.
Zrušenie
Vyhláška č. 32 / 2010 Zb. o platobných systémoch s neodvolateľným vyrovnaním sa zrušuje.
Účinnosť
Táto vyhláška nadobúda účinnosť dňom jej uverejnenia.
Regulátor:
Ing. Singer, Ph.D., v. r.
Příloha č. 1
Príloha č. 1 k vyhláške č. 140 / 2011 Z. z.
VZOR TISCOP
Žiadosť o povolenie prevádzkovať platobný systém s neodvolateľným vyrovnaním (oddiel 71 ods. 1 zákona o platbách)
Oznámenie o zmene údajov uvedených v žiadosti o povolenie na prevádzkovanie platobného systému s neodvolateľným vyrovnaním (oddiel 72 ods. 4 platobného zákona)
Příloha č. 2
Príloha č. 2 k vyhláške č. 140 / 2011 Z. z.
VZOR TISCOP
Žiadosť o povolenie prevádzkovať platobný systém s konečnou platnosťou vyrovnania (oddiel 71 ods. 2 platobného zákona)
Oznámenie o zmene údajov uvedených v žiadosti o povolenie na prevádzkovanie platobného systému s neodvolateľným vyrovnaním (oddiel 72 ods. 4 platobného zákona)
Příloha č. 3
Príloha č. 3 k vyhláške č. 140 / 2011 Z. z.
VZOR
Dotazník na posúdenie vedúceho prevádzkovateľa platobného systému s neodvolateľnosťou vyrovnania a iných osôb
Příloha č. 4
Príloha č. 4 k vyhláške č. 140 / 2011 Z. z.
VZOR
Dotazník týkajúci sa nadobudnutia alebo zvýšenia kvalifikovaných účastí
1) Napríklad zákon č. 513 / 1991 Z. z., Obchodný zákonník, v znení neskorších predpisov, zákon č. 455 / 1991 Z. z., o obchode (Trade Act), v znení neskorších predpisov.
2) Zákon č. 563 / 1991 Zb. o účtovníctve v znení neskorších predpisov.
3) Článok 18 zákona o účtovníctve.
4) Napríklad zákon č. 182 / 2006 Z. z. o konkurze a spôsoboch jeho riešenia (právo o platobnej neschopnosti) v znení zmien a doplnení.
5) § 2 ods. 2 písm. h) zákona o platbách.
6) § 2 ods. 2 písm. f) zákona o platbách.
7) Článok 190b Obchodného zákonníka.
8) Napríklad oznámenie ministerstva zahraničných vecí č. 45 / 1999 Z. z. o prístupe k Dohovoru o zrušení požiadavky na overovanie zahraničných verejných listín.
9) § 2 ods. 2 písm. a) zákona o platbách.
Prihláste sa pre poznámky, obľúbené a upozornenia
Informácie o predpise
| Citácia | Dekrét č. 140 / 2011 Z. z., o platobných systémoch s neodvolateľným vyrovnaním |
|---|---|
| Typ predpisu | - |
| Autor | - |
| Zbierka | Zbierka zákonov |
| Dátum vyhlásenia | 27.05.2011 |
|---|---|
| Účinnosť od | 27.05.2011 |
| Účinnosť do | - |
| Stav | Platný |
Znenie predpisu má informatívny charakter.
Komentáre 0