Dekret Nr. 140 / 2011 Coll.
Bestellung auf Zahlungssysteme mit Abrechnungsabschluss
Gültig
In Kraft seit 27.05.2011
ANHANG
Ordnung
vom 12. Mai 2011
über Abwicklungsenditeure
Gemäß Artikel 142 des Gesetzes Nr. 284 / 2009 Slg. über die Zahlung, geändert durch Gesetz Nr. 139 / 2011 Slg., ("das Gesetz"), sieht die Tschechische Nationalbank die Umsetzung der §§ 71 Abs. 3, 72 Abs. 4 und 73b Abs. 5 des Gesetzes vor:
Gegenstand
Diese Verordnung gibt
a) ein Muster des Antragsformulars für die Bewilligung eines Zahlungssystems mit unwiderruflicher Abwicklung (nachstehend als Zahlungssystem bezeichnet) und den Inhalt seiner Anhänge;
b) eine Vorlage für die Meldung von Änderungen der im Antrag auf Zulassung zum Betrieb des Zahlungssystems und des Inhalts seiner Anhänge enthaltenen Informationen; und
c) den Inhalt, die Form, die Uhrzeit und die Art der Information durch den Betreiber des Zahlungssystems an die Tschechische Nationalbank.
Definition der Begriffe
Im Sinne dieses Erlasses:
(a) Nachweis der Integrität, die von einem ausländischen Staat ausgestellt wird, ein Dokument, das ähnlich ist wie im Strafregister, das nicht früher als 3 Monate von einem ausländischen Staat ausgestellt wurde;
1. wenn die natürliche Person ein Bürger und ein ausländischer Staat ist, in dem die natürliche Person während der letzten 3 Jahre kontinuierlich über 6 Monate geblieben ist;
2. bei dem die juristische Person ihren Sitz hat oder in den letzten 3 Jahren ihren Sitz hat, sowie den ausländischen Staat, in dem die juristische Person in den letzten 3 Jahren eine organisatorische Komponente des Unternehmens hat oder hat, sofern das Rechtssystem dieses Staates die strafrechtliche Haftung von juristischen Personen regelt;
b) einen vollständigen Auszug aus dem Register der Unternehmer oder anderer Register nach einem anderen Recht (1) oder aus ähnlichen Registern ausländischer Staaten, der die zum Zeitpunkt des Antrags oder der Anmeldung geltenden Informationen enthält, einschließlich Informationen über den Antrag auf Eintragung in das betreffende Register, das nicht zum Zeitpunkt des Antrags oder der Anmeldung durchgeführt wurde, und ein Dokument, das die Erfüllung der Tätigkeit genehmigt, wenn es nach einem anderen Recht ausgestellt wurde, oder ein anderes ähnliches Dokument, das von der zuständigen Behörde eines ausländischen Staates ausgestellt wurde;
c) Jahresabschlüsse
1. die Jahresberichte und Konten für die letzten 3 Geschäftsjahre oder für den Zeitraum, in dem die Person das Geschäft durchführt, wenn dieser Zeitraum weniger als 3 Geschäftsjahre beträgt; wenn eine Person Teil einer Konsolidierungseinheit ist, auch konsolidierte Jahresberichte und Jahresabschlüsse für den gleichen Zeitraum; (2) wenn die Konten von einem Wirtschaftsprüfer geprüft werden, so geprüfte Konten;
2. Einkommensnachweise für die letzten 3 Jahre, Vermögenswerte und Verbindlichkeiten bei einer natürlichen Person;
d) ein Informationssystem einer Funktionseinheit, die den Erwerb, die Verarbeitung, die Weitergabe, den Austausch und die Speicherung von Informationen in jeder Form, einschließlich der einschlägigen technischen Ausrüstung, gewährleistet;
e) der Geschäftsplan des Plans, der für die ersten drei Geschäftsjahre der Tätigkeit eigentlich vorgesehen ist, basierend auf realen wirtschaftlichen Berechnungen im Rahmen der Finanzausweise nach einem anderen Gesetz3), zusammen mit einem Kommentar zu seinen einzelnen Positionen, die immer die Basisgrundlagen enthält, auf denen der Geschäftsplan basiert;
f) durch eine Entscheidung über den Konkurs einer Konkursentscheidung nach einem Konkursgesetz und ihrer Auflösungsmethoden (4) oder durch eine ähnliche Entscheidung nach einem anderen Gesetz oder einem Gesetz eines ausländischen Staates;
(g) Einzelheiten der Person
1. im Falle einer juristischen Person, des Handelsunternehmens oder des Namens, des Sitzes und der Identifikationsnummer der Person, falls vorhanden,
2. im Falle einer natürlichen Person, Name, Nachname, Geburtsnummer, Geburtsdatum, wenn keine Geburtsnummer zugewiesen wurde, Wohnsitzadresse in Form einer Straße, Beschreibungsnummer, Gemeinde, Teil der Gemeinde, Postleitzahl und Staat; eine Handelsfirma, Geschäfts- und Personenkennnummer wurde auch einem Unternehmer zugewiesen, der im Handelsregister eingetragen ist,
(h) Daten zu Berufserfahrung
1. Informationen über die Art der Berufserfahrung;
2. einen Hinweis auf die Person, mit der er oder sie geübt wurde;
3. einen Hinweis auf die Klassifizierung der Beschäftigung und eine Beschreibung der durchgeführten Tätigkeit;
4. die Definition der Dauer der unter Nummer 3 genannten Tätigkeit;
5. die Zustimmung zur Erfüllung einer nach anderen Rechtsvorschriften erforderlichen Arbeitsaufgabe;
(i) Daten über die Bildung
1. Name und Art der Bildungseinrichtung, das Studienprogramm, das Studiengebiet, die Dauer des Studienprogramms, die Methode und das Datum des Abschlusses der Studie, alle akademischen Abschlüsse; und
2. eine Übersicht über Kurse, Praktika und Studienaufenthalte von Bedeutung für den Betrieb des Zahlungssystems und eine Angabe des Jahres ihrer Fertigstellung, Fokus, Dauer und gegebenenfalls der erhaltenen Titel.
Antrag auf Zulassung zum Betrieb eines Zahlungssystems
(C § 71 Abs. 3 des Gesetzes)
(1) Ein Antrag auf Zulassung zum Betrieb eines Zahlungssystems ist auf einem Formular zu stellen, dessen Muster in Anhang 1 dieser Verordnung festgelegt ist. Der Antrag umfasst die in den Absätzen 2 bis 6 genannten Anlagen.
(2) Die Anhänge, die die grundlegenden Informationen über den Antragsteller enthalten, sind:
a) den vollständigen Text der Gründungsunterlagen;
b) Nachweis einer Betriebserlaubnis;
c) Finanzausweise und
d) eine Liste der Anträge auf Nichtigerklärung von Entscheidungen der höchsten Behörde des Antragstellers, die zu dem Zeitpunkt, zu dem der Antrag gestellt wurde, nicht endgültig beendet worden sind, wenn solche Anträge gestellt worden sind und wenn diese Vorschläge erhebliche Auswirkungen auf die fortgesetzte Funktionsweise des Antragstellers haben könnten.
(3) Die Anhänge, die Informationen über den Betrieb des Zahlungssystems enthalten, sind:
a) einen Geschäftsplan;
b) eine Strategie zur Entwicklung der Tätigkeit des beabsichtigten Zahlungssystems, insbesondere im Hinblick auf den vorgeschlagenen Geschäftsplan und die mittelfristigen finanziellen Ziele;
c) eine Beschreibung der Regeln für den Zugang zu mindestens folgenden Risiken:
1. einen Vorschlag für eine Organisation mit einer Definition des Geltungsbereichs und der Entscheidungsbefugnisse, in denen die Funktionen, deren Leistung unvereinbar ist, und Verfahren zur Vermeidung eines potenziellen Interessenkonflikts festgelegt werden,
2. strategische und operative Managementprinzipien;
3. die Grundsätze des internen Kontrollsystems,
4. eine Beschreibung der Begrenzung des systemischen Risikos;
5. eine Beschreibung der Liquiditätsrisikobegrenzung;
6. die erwartete Zahl der Mitarbeiter, die die geplanten Tätigkeiten des Zahlungssystems und die Verfahren für die Organisationssicherheit jeder Tätigkeit sicherstellen sollen, einschließlich der Identifizierung von Kontaktpersonen, die gemäß § 73f (4) des Gesetzes Notifikationen der Tschechischen Nationalbank erhalten;
7. Gestaltung der technischen Sicherheit für einzelne Tätigkeiten, einschließlich eines angemessenen Rechnungslegungssystems und statistische Rechnungslegungssysteme, und Sicherheitsprinzipien, einschließlich Sicherheitsprinzipien für das Informationssystem;
d) die Vorschriften des Zahlungssystems in dem Mindestmaß nach § 65 des Gesetzes; und
e) eine Liste der Teilnehmer des Zahlungssystems mit Einzelheiten der in Artikel 2 Buchstabe g Absatz 1 genannten Person eines jeden Teilnehmers des Zahlungssystems.
(4) Die Anhänge, die Informationen über die Verwaltung des Zahlsystems (5) enthalten und die der Verwaltung des Zahlungsverkehrsbetreibers vorgeschlagen werden, sind:
(a) Daten über Berufserfahrung und Ausbildung jeder Managementperson, die den Betrieb des Zahlungssystems tatsächlich verwaltet;
b) von dem ausländischen Staat an jeden Manager ausgestellte Integritätsdokumente und
c) den in Anhang 3 dieser Verordnung vorgesehenen Fragebogen, der für jede Person ausgefüllt wurde.
(5) Die Anhänge mit Informationen über Personen mit qualifizierter Beteiligung (6) des Antragstellers und über Personen, die eng mit dem Antragsteller verbunden sind, sind:
a) eine Liste von Personen, die eine qualifizierte Teilnahme an dem Antragsteller haben und Personen, die im Einvernehmen mit einer anderen Person an dem Antragsteller qualifizierte Teilnahme haben, einschließlich grafisch illustrierter Beziehungen zwischen diesen Personen, mit Einzelheiten dieser Personen, die den Betrag der Teilnahme an dem Antragsteller angeben, oder andere Formen der Teilnahme an dem Antragsteller, und für Personen, die im Einvernehmen tätig sind, die Tatsache, auf deren Grundlage das Verhalten stattfindet, und der Fragebogen in Anhang 4 dieser Verordnung enthalten ist,
b) die Liste der Personen, die eine gesetzliche Behörde oder ein Mitglied einer gesetzlichen Behörde sind, jeder in Buchstabe a genannten Person und der in Anhang 3 dieser Verordnung genannte Fragebogen, der für jede in dieser Liste aufgeführte Person ausgefüllt ist;
c) von dem in Buchstabe a genannten Ausländerstaat jeder Person ausgestellte Integritätsunterlagen und jede Person, die eine gesetzliche Behörde oder ein Mitglied der gesetzlichen Behörde jeder Person gemäß Buchstabe a ist;
d) Nachweis der Zulassung für das Geschäft jeder in Buchstabe a genannten Person;
e) die Jahresabschlüsse jeder in Buchstabe a genannten Person;
f) Informationen über Personen, die eng mit dem Antragsteller verbunden sind, und
g) den Vertrag (7), auf dessen Grundlage die unter Buchstabe a genannte Person eine Person wird, die, wenn ein solcher Vertrag abgeschlossen ist oder geschlossen wurde, oder einen Vorschlag für einen solchen Vertrag kontrolliert.
(6) Ist eine Person mit qualifizierter Beteiligung an einem Antragsteller gemäß Absatz 5 Buchstabe a eine Person, die ein Institut, ein Finanzinstitut oder eine andere Person ist, die in einem Mitgliedstaat mit Sitz in einem Finanzmarkt tätig ist und von einer zuständigen Behörde im Staat ihres Sitzes überwacht wird, so legt der Antragsteller diese Person vor:
a) den Anhang nach Absatz 5 Buchstabe d und, wenn diese Person die Person wird, die den Antragsteller auf der Grundlage eines Kontrollvertrags (7), des Anhangs nach Absatz 5 Buchstabe g kontrolliert, und
b) das Original der Erklärung der Behörde, die eine Person mit einem qualifizierten Betrieb im Staat seines Sitzes überwacht, dass er nicht weiß, dass eine Person mit einem qualifizierten Betrieb im Antragsteller nicht glaubwürdig ist.
(1) Ist der Antragsteller eine Person gemäß Artikel 71 Absatz 2 des Gesetzes über die Zulassung zum Betrieb des Zahlungssystems, so legt er einen Antrag mit einem Formular vor, dessen Muster in Anhang 2 dieser Verordnung aufgeführt ist. Der Antrag umfasst die in Absatz 2 genannten Anlagen.
(2) Die Anhänge, die die grundlegenden Informationen über den Antragsteller enthalten, sind:
a) Nachweis einer Betriebsgenehmigung und
b) die Regeln des Zahlungssystems.
Benachrichtigung über die Änderung der Daten im Antrag auf Zulassung zum Betrieb des Zahlungssystems
(Paragraph 72 (4) des Gesetzes)
(1) Der Zahlungssystembetreiber übermittelt eine Mitteilung über die Änderung der im Antrag auf Zulassung zum Betrieb des Zahlungssystems oder in seinen Anhängen festgelegten Angaben in einem Formblatt, dessen Muster in Anhang 1 dieser Verordnung festgelegt ist, wenn es sich um eine Person gemäß Abschnitt 71 Absatz 1 des Gesetzes oder Anhangs 2 dieses Erlasses handelt, wenn es sich um eine Person gemäß Abschnitt 71 Absatz 2 des Gesetzes handelt.
(2) Die in Absatz 1 genannte Notifizierung umfasst die in
a) in Artikel 3 Absätze 2 bis 6, wenn die in der Anmeldung enthaltenen Informationen und ihre Anhänge gemäß Artikel 3 geändert werden;
b) in Artikel 4 Absatz 2, wenn ein Nachweis für eine Änderung der in der Anmeldung enthaltenen Daten und ihrer Anhänge gemäß Artikel 4 vorliegt.
Informationen zur Tschechischen Nationalbank
(K § 73b Abs. 5 des Gesetzes)
(1) Der Betreiber des Zahlungssystems stellt die Tschechische Nationalbank bereit
a) die Bilanz des Zahlungsverkehrsbetreibers;
b) eine Erklärung des Gewinns und Verlusts des Zahlungsverkehrsbetreibers; und
c) Informationen über die Einhaltung der Bedingungen, unter denen die Zulassung zum Betrieb des Zahlungssystems erteilt wurde.
(2) Der Zahlungssystembetreiber übermittelt die in Absatz 1 genannten Informationen für das Kalenderjahr spätestens am 31. Januar des Folgejahres.
Gemeinsame Bestimmungen
(1) Wird eine Person vertreten, so wird die Anmeldung oder Anmeldung von einer Vollmacht des Anwalts oder eines anderen Instruments begleitet, das das Recht hat, ihn zu vertreten. Die Echtheit der Unterschrift des Auftraggebers wird offiziell überprüft.
(2) Die Echtheit der Unterschrift von Anträgen, Anmeldungen und Fragebögen sollte offiziell überprüft werden.
(3) Die in den Artikeln 3 Absatz 2 Buchstaben a und b, 3 Absatz 4 Buchstaben b und 3 Absatz 5 Buchstaben c und d und 4 Absatz 2 genannten Dokumente werden in der Urschrift oder in einer amtlichen Bescheinigung vorgelegt.
(4) Beschließt die Art des Falles die Einreichung eines Anhangs zu dem Antrag, der durch dieses Dekret oder die Angabe über das Formular erforderlich ist und wenn die Angaben oder Daten des Antrags nicht hinreichend offensichtlich sind, so gibt der Antragsteller dies in der Anmeldung zusammen mit den Gründen an, aus denen der Anhang nicht vorgelegt werden kann oder die Angabe, und gibt ausreichende Beweise dafür.
(5) Der Anmelder oder Anmelder kann sich anstelle des vorgeschriebenen Anhangs auf ein gut identifiziertes Dokument beziehen, das der Tschechischen Nationalbank in den letzten 3 Jahren vorgelegt wird, das den in diesem Erlass festgelegten Anforderungen entspricht.
(6) Ein ausländisches authentisches Instrument wird mit einer höheren Überprüfung der Dokumente (Superlegalisierung) begleitet, es sei denn, der internationale Vertrag (8), den die Tschechische Republik gebunden hat, ist anderweitig gebunden. Dies gilt nicht für ein von einer öffentlichen Behörde ausgestelltes ausländisches authentisches Instrument
a) Mitgliedstaat (9) oder
b) ein ausländischer Staat, mit dem die Tschechische Nationalbank ein Kooperationsabkommen geschlossen hat; die Liste dieser Behörden wird von der Tschechischen Nationalbank in einer Weise veröffentlicht, die Fernzugriff ermöglicht.
Aufhebung
Dekret Nr. 32 / 2010 Coll., über Zahlungssysteme mit unwiderruflicher Abwicklung, wird aufgehoben.
Effizienz
Diese Verordnung tritt am Tag ihrer Veröffentlichung in Kraft.
Gouverneur:
Ing. Singer, Ph.D., v. r.
Příloha č. 1
Anhang Nr. 1 des Gesetzes Nr. 140/2011 Slg.
Muster
Antrag auf Zulassung zum Betrieb eines Zahlungssystems mit unwiderruflicher Abwicklung (Abschnitt 71 Absatz 1 des Zahlungsgesetzes)
Mitteilung über eine Änderung der im Antrag enthaltenen Daten zur Bewilligung eines Zahlungssystems mit unwiderruflicher Abwicklung (Abschnitt 72 (4) des Zahlungsgesetzes)
Příloha č. 2
Anhang Nr. 2 des Erlasses Nr. 140 / 2011 Coll.
Muster
Antrag auf Zulassung zum Betrieb eines Zahlungssystems mit einer Abwicklungsfrist (Abschnitt 71 Absatz 2 des Zahlungsgesetzes)
Mitteilung über eine Änderung der im Antrag enthaltenen Daten zur Bewilligung eines Zahlungssystems mit unwiderruflicher Abwicklung (Abschnitt 72 (4) des Zahlungsgesetzes)
Příloha č. 3
Anhang Nr. 3 des Erlasses Nr. 140/2011 Slg.
Modell
Fragebogen zur Beurteilung des Leiters des Zahlungssystembetreibers mit Unwiderruflichkeit der Abwicklung und anderer Personen
Příloha č. 4
Anhang Nr. 4 des Erlasses Nr. 140/2011 Slg.
Modell
Fragebogen zum Erwerb oder zur Erhöhung der qualifizierten Beteiligungen
1) Zum Beispiel Gesetz Nr. 513 / 1991 Slg., Handelsgesetz, geändert, Gesetz Nr. 455 / 1991 Slg., über Business Business (Trade Act), geändert.
2) Gesetz Nr. 563 / 1991 Slg., über Rechnungswesen, geändert.
3) Artikel 18 des Rechnungsführungsgesetzes.
4) Zum Beispiel, Gesetz Nr. 182 / 2006 Coll., über Konkurs und Methoden seiner Entschließung (Insolvenzrecht), geändert.
5) Absatz 2 Buchstabe h des Zahlungsgesetzes.
6) Absatz 2 Buchstabe f des Zahlungsgesetzes.
7) Artikel 190b des Handelsgesetzbuchs.
8) Zum Beispiel die Mitteilung des Ministeriums für auswärtige Angelegenheiten Nr. 45 / 1999 Slg. über den Zugang zum Übereinkommen über die Abschaffung der Verpflichtung zur Überprüfung ausländischer öffentlicher Dokumente.
9) Absatz 2 Buchstabe a des Zahlungsgesetzes.
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Informationen zur Vorschrift
| Zitierung | Dekret Nr. 140 / 2011 Coll., über Zahlungssysteme mit unwiderruflicher Abwicklung |
|---|---|
| Art der Vorschrift | - |
| Autor | - |
| Sammlung | Gesetzessammlung |
| Verkündungsdatum | 27.05.2011 |
|---|---|
| In Kraft seit | 27.05.2011 |
| In Kraft bis | - |
| Status | Gültig |
Der Wortlaut der Vorschrift hat informativen Charakter.
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