Указ No 62/2004 Сб.
Порядок, определяющий порядок осуществления платежей между банками, расчет по счетам в банках и технические процедуры банков по расчету
Действующий
Действует с 01.03.2004
Zobrazeno prvních 200 z celkem 223 ustanovení tohoto předpisu.
Zobrazit celý předpis →
Pro stažení celého znění použijte tlačítko Stáhnout výše.
62
Декларация
от 2 февраля 2004 года
установление механизмов осуществления платежей между банками, клиринг счетов с банками и технических процедур для банков по исправлению расчетов;
Чешский национальный банк предусматривает Закон No 6 / 1993 Coll. о Чешском национальном банке с поправками, внесенными Законом No 442 / 2000 Coll. и Законом No 127 / 2002 Coll., и в соответствии с § 20c (4) Закона No 21 / 1992 Coll. о банках с поправками Закона No 126 / 2002 Coll.:
СУБЪЕКТНЫЙ ВОПРОС ДЕЙСТВИЯ
Этот указ регулирует
(a) способ, которым платежные операции между банками (1) и филиалами иностранного банка (1) (далее именуемые "банк") и расчеты по счетам в банках Чешской Республики в чешской валюте (далее именуемые "внутренние платежные операции"),
b технические процедуры банков в процессе расчетов.
ПЛАТЕЖНЫЙ СТИЛ
Основные положения
(1) Банки осуществляют внутренние платежи своим клиентам
(a) путем возмещения;
б форму сбора платежа.
(2) Возмещение - операция, осуществляемая на основании распоряжения уполномоченного должностного лица своему банку с целью перевода денежных средств плательщику (2).
(3) Восстановительная форма платежа означает операцию, осуществляемую на основании распоряжения уполномоченного должностного лица банку бенефициара о переводе средств со счета плательщика на счет получателя.
(4) Формы оплаты и восстановления могут быть сделаны путем списания и зачисления на счет плательщика (далее именуемый «безналичный платеж»). Оплата может также производиться путем внесения плательщиком наличных денежных средств в пользу получателя платежа или путем списания денежных средств со счета плательщика для выплаты денежных средств получателю платежа.
(5) Для целей настоящего Указа:
а уполномоченным должностным лицом - лицом, которое поручает банку произвести платеж или форму возмещения и которое имеет право распоряжаться средствами на счете плательщика в случае возмещения и в случае формы возмещения средств на счете получателя;
(b) плательщиком, лицом, на счет которого банк списывает средства или составляет денежные средства;
(c) бенефициар лица, в пользу которого банк переводит средства и который является конечным получателем средств.
Распоряжения об урегулировании и их формальности
(1) Банки используют приказы о возмещении (§ 2 (2)) и приказы о взыскании (§ 2 (3)) во внутренних безналичных платежных операциях в отношении клиентов, которые могут быть переданы банку по формам, электронным данным или другим согласованным средствам (далее именуемые «расчетные приказы»).
(2) Порядок урегулирования всегда должен содержать следующие элементы:
(a) указание того, является ли это распоряжением о взыскании или распоряжением о взыскании;
(b) банковское соединение плательщика;
(c) банковское соединение бенефициара;
(d) сумму в чешской валюте;
e) подпись, электронная подпись (3) или другой код, обеспечивающий идентификацию уполномоченного должностного лица.
(3) Расчетное поручение должно также содержать постоянный символ, который выражает характер платежа, если:
а) предусмотреть конкретное законодательство, 4)
b платеж представляет собой доход государственного бюджета или расходы государственного бюджета; Эти постоянные символы указаны Министерством финансов и опубликованы в Financial Rapporteur.
(4) Банк разрешает уполномоченному должностному лицу указывать в расчётных приказах следующие элементы:
(a) срок платежа, который является датой списания средств со счета плательщика;
b) переменный символ,
в конкретный символ,
d) текстовое сообщение,
е) дата вынесения мирового порядка.
(5) Переменный символ, конкретный символ и текстовое сообщение предназначены для идентификации платежа.
(6) Если клиент заявляет о порядке расчетов, упомянутом в пунктах 3 или 4 (b)-(d), банк обрабатывает эти данные и вводит их в выписку со счета.
(7) Постоянный символ, переменный символ и конкретный символ являются фигурами и содержат не более 10 символов каждый. Текстовое сообщение может содержать любой текст и содержать количество символов, согласованных между клиентом и банком, но не более 140 символов.
(8) Уполномоченное должностное лицо всегда передает расчетные инструкции банку, который владеет счетом, на котором уполномоченное должностное лицо имеет право распоряжаться средствами. Банк ведет переговоры с клиентом о передаче ему расчетных инструкций в соответствии с пунктом 2. Расчетные ордера, которые не содержат элементов, упомянутых в пункте 2, или не соответствуют условиям торговли банка, не должны исполняться банком и могут быть возвращены составителю как невыполнимые.
Связи банков с внутренними платежными операциями
(1) Банковское соединение во внутренних платежных операциях четко идентифицирует счет клиента и состоит из номера счета клиента (далее – «номер счета») и идентификационного кода банка. Номер счета и идентификационный код банка всегда должны быть четко разделены в письменной форме.
(2) Номер счета межбанковской платежной операции определяется банком таким образом, что:
(a) содержит максимум 16 числовых знаков и разбит на:
1. префикс, содержащий максимум 6 цифр, при этом префикс не должен быть включен в номер счета;
2. основная часть номера счета, содержащая не менее 2 и не более 10 числовых символов, причем по меньшей мере два из них не равны нулю,
(b) префиксом и основной частью номера счета являются:
1. четко разделены в письменной форме,
2. отдельно предусмотрена проверка, алгоритм которой указан в Приложении 1 к настоящему Указу.
Нули открытия предустановок и основные части номера счета бессмысленны.
(3) Банковский идентификационный код содержит 4 цифры. Идентификационные коды банка излагаются Чешским национальным банком в Кодексе банковской идентификации AP0001 и сообщаются банкам и общественности таким образом, чтобы обеспечить удаленный доступ.
(4) Банк обязан по запросу ознакомить своих клиентов с правильной формой банковских связей, указанных в пунктах 1 и 2, и с номером идентификационного кода банка AP0001.
Принципы реализации формы восстановления
(1) В частности, Банк может в своих коммерческих условиях предусмотреть обязанность уполномоченного должностного лица передать ему распоряжение о взыскании до даты вступления в силу (пункт 6), срок его передачи и операционный период, в течение которого могут быть переданы распоряжения о взыскании.
(2) Банк, который принял на себя распоряжение о взыскании, при получении распоряжения о взыскании не проверяет обоснованность использования формы взыскания. Этот банк обрабатывает данные, указанные в осуществимом ордере на взыскание, и передает их через платежную систему5 другому банку в качестве запроса на списание средств со счета плательщика и переводит их в пользу получателя платежа (запрос без учета).
(3) Заявление о небухгалтерском учете не передается Банком в платежную систему5 ранее чем за 30 дней до установленной даты, если в предписании о взыскании указана установленная дата.
(4) Банк плательщика, который владеет счетом, с которого должны быть списаны средства на основании приказа о взыскании, должен обеспечить списание средств со счета плательщика на счет получателя только на основании предварительного согласия плательщика банку в соответствии с договором о счете.
(5) Банк плательщика при получении небухгалтерского запроса или сразу же после наступления срока платежа [пункт 3 (4) (а)], если срок платежа указан в небухгалтерском запросе, в дополнение к предварительному согласию плательщика в соответствии с пунктом 4, проверяет:
а счет плательщика покрывает сумму, указанную в постановлении о взыскании;
b получил документы, необходимые для исполнения приказа о взыскании.
(6) Датой, на которую выполняются условия торговли банка, упомянутые в пункте 1, и условия, изложенные в пунктах 4 и 5, является дата вступления в силу распоряжения о взыскании.
(7) При отсутствии даты вступления в силу приказа о взыскании в связи с несоблюдением условий, изложенных в пунктах 4 и 5, банк плательщика может отказать или зарегистрировать заявление о небухгалтерском учете до даты вступления в силу, но не позднее пяти банковских работ6) с даты, установленной в заявлении о небухгалтерском учете, или с даты получения запроса о небухгалтерском учете. В конце этого периода банк плательщика должен отклонить небухгалтерский запрос и сообщить банку получателя платежа через платежную систему не позднее следующего рабочего дня банка. 5) Для обоснования отклонения заявления о неучете он использует текст в соответствии с приложением 2 к настоящему Указу.
(8) Если заявление о неучете содержит несуществующий номер счета, банк плательщика отклоняет его не позднее следующего рабочего дня банка после даты получения заявления о неучете. Для обоснования отклонения заявления о неучете он использует:
(a) соответствующий банковский постоянный символ (§ 7 (1));
b текст в соответствии с Приложением 2 к настоящему Указу.
(9) Если установлена дата вступления в силу, указанная в пункте 6, банк плательщика,
(a) в случае осуществления межбанковского платежа он обеспечивает зачисление на банковский счет бенефициара суммы, указанной в предписании о взыскании, и передачу подтверждающих документов, необходимых для зачисления бенефициара, не позднее следующего рабочего дня банка после даты вступления в силу предписания о взыскании, если не согласован более короткий срок;
(b) если платежи производятся в одном и том же банке, сумма, указанная в постановлении о взыскании, зачисляется бенефициару на дату вступления в силу постановления о взыскании или на следующий рабочий день банка, если только датой вступления в силу не является рабочий день банка.
(10) Банк получателя платежа зачисляет сумму, указанную в приказе о взыскании, на счет получателя платежа не позднее следующего рабочего дня банка после даты, когда сумма приказа о взыскании была зачислена на банковский счет получателя платежа, и когда этот банк получил подтверждающие документы, необходимые для предоставления суммы приказа о взыскании, если не согласован более короткий срок.
(11) Пункты 1 и 4-8 применяются mutatis mutandis к исполнению формы взыскания в том же банке.
(12) Операции, возникающие в результате использования платежной карты, не рассматриваются в качестве формы возмещения. Банк должен согласовать условия обработки этих операций в договоре с клиентом.
Формы отчетности
(1) Банк впоследствии информирует своего клиента об исполнении платежной или взыскательной формы в ясной и понятной форме в соответствии с вексельным договором (7) или специальным законом (8) выписки по счету.
(2) Выписка из учетной записи может быть передана по форме или электронной форме данных и всегда должна содержать следующие сведения:
(a) данные, позволяющие клиенту идентифицировать платеж, который:
1. банковское соединение плательщика,
2. банковское соединение бенефициара,
3. постоянный символ, если он указан в приказе об урегулировании,
4. переменный символ, если он указан в порядке урегулирования,
5. конкретный символ, если он указан в постановлении об урегулировании,
6. текстовое сообщение, если оно указано в постановлении об урегулировании,
7. наименование счета плательщика, если оно передано банком плательщика,
(b) сумму, указанную в приказе об урегулировании;
(c) дату, когда сумма была списана со счета плательщика, когда выписка плательщика адресована, или дату, когда сумма была зачислена на счет получателя, если выписка адресована получателю;
d) первоначальный и окончательный остаток средств на счете.
(3) Банк также предоставляет клиенту дополнительную информацию, указанную в части 3 статьи 7 Закона о платежах.
Некоторые принципы идентификации платежей в банковских платежах
(1) Банки используют во взаимных отношениях межбанковские платежи и платежные операции внутри одного и того же банка постоянные символы, которые выражают идентификацию инициативы первоначального платежа (далее именуемой «символ банковской постоянной»). Банковские постоянные символы устанавливаются Чешским национальным банком; эти постоянные символы и их изменения публикуются в Бюллетене Чешского национального банка. Банковские постоянные символы предназначены только для банков, и банки гарантируют, что клиенты не будут перечислять их по расчётным поручениям.
(2) В случае оплаты чеком банк вносит номер чека в специальный символ [§ 3 (4) (с)].
Рассмотрение жалоб
Банк, владеющий счетом клиента, принимает и рассматривает его требование о внутреннем платеже и, при необходимости, запрашивает сотрудничество у другого банка. Банки взаимодействуют при рассмотрении жалоб, в восстановлении платежей в соответствии с § 9 и в правильном урегулировании в соответствии с § 10 и далее. Банк не вправе требовать от клиента какой-либо компенсации за рассмотрение жалобы, если это не является необоснованной жалобой.
Неуплата
(1) Если несуществующее банковское соединение бенефициара было указано в национальной платежной службе, банк бенефициара возмещает банк плательщика не позднее следующего банковского рабочего дня после даты получения платежа.
(2) Если платеж не может быть обработан по какой-либо другой причине, банк-бенефициар должен погасить платеж банку плательщика без неоправданной задержки.
(3) Банк должен указать пункт, указанный в пункте 1 или 2:
(a) соответствующий банковский постоянный символ (§ 7 (1));
b текстом в соответствии с Приложением 2 к настоящему Указу.
Технические процедуры банков при расчете
(1) Если банк не выполнил расчет в соответствии с распоряжением клиента и тем самым вызвал ошибку в расчете суммы или банковской ссылки, он должен исправить его в соответствии с законом (9) путем исправления расчета с целью привести расчет в соответствие с распоряжением клиента. Банк не может произвести корректирующий расчет, если ошибка в расчете суммы или банковское соединение было вызвано правильным расчетом неправильно оформленного клиентского заказа.
(2) Для целей настоящего декрета понятие урегулирования должно быть:
а) исполнение вознаграждения;
b) осуществление формы возмещения.
(3) Ошибка при расчете банковского соединения означает:
(a) ошибка в очистке банковского соединения бенефициара;
(b) ошибка в очистке банковского соединения плательщика.
(4) Ошибка в расчете суммы также означает двойную или множественную обработку одного и того же клиентского заказа.
(1) Банк, допустивший ошибку в расчистке банковского соединения бенефициара, незамедлительно переводит средства на счет бенефициара по правильной сумме и процентам за период, в течение которого он не смог распорядиться ими («проценты были упущены»). Если счет бенефициара находится в другом банке, процентная ставка, согласованная в договоре между бенефициаром и банком, который владеет счетом, используется при расчете процентов, которые были упущены. Процентная ставка применяется к банку, вызвавшему ошибку расчетов банком, владеющим счетом бенефициара; банк незамедлительно сообщает ему сумму процентной ставки или уже рассчитанную сумму утраченных процентов. При определении количества дней для исчисления процентов бенефициар, имеющий право, мог распоряжаться средствами на второй рабочий день банка после даты списания суммы, ошибочно очищенной со счета плательщика. Банк, допустивший ошибку в расчете по банковскому соединению плательщика, или списание суммы, превышающей указанную в расчётном поручении клиента, немедленно возвращает на счёт плательщика недописанные средства и проценты, которые были упущены. Если плательщик не является его клиентом, банки должны продолжить расчет процентов, которые были упущены, как в случае бенефициара. Выплаченные проценты не подлежат перечислению, если сумма в размере 10 чешских крон не превышена, если бенефициар прямо не запросил возврат. 10)
(2) Банк, владеющий счетом неавторизованного бенефициара неправильно оформленного платежа (далее именуемый «неавторизованный бенефициар»), вправе в течение 3 месяцев с даты возникновения ошибки расчетов без его согласия списать со своего счета сумму, равную сумме правильного расчета, и пересчитать и списать проценты по средствам, чтобы счет был зарегистрирован так, как если бы он не получил неправильно оформленный платеж. Датой расчетной ошибки является дата, когда сумма была ошибочно списана со счета плательщика.
(3) Если счет неуполномоченного бенефициара находится в другом банке, банк, вызвавший ошибку расчетов, имеет право дать банку стимул списать и выдать сумму своего счета в срок, указанный в пункте 2.
(4) Если ошибка в расчете была вызвана другим банком, банк, который держит счет неуполномоченного бенефициара, списывает средства, эквивалентные правильному расчету, со своего счета по инициативе этого банка и выдает их этому банку на тот же или последующий рабочий день после получения инициативы о списании суммы счета неуполномоченного бенефициара. Он также списывает сумму корректирующего платежа, даже если в других случаях платеж не производится счетом клиента по инициативе другого банка или если сумма заблокирована на счете на основании судебного приказа, предписывающего принудительное исполнение, путем направления требования со счета (11) или решения административного органа, предписывающего принудительное исполнение, путем направления требования со счета (12) или судебного приказа, предписывающего исполнение (13). 14) Однако, если у этого банка имеются обоснованные сомнения в том, что он понес юридическое обязательство в отношении банка, вызвавшего ошибку в расчете, срок, установленный для списания средств со счета неуполномоченного бенефициара, продлевается с целью обсуждения процедур урегулирования между двумя банками. Однако банк, владеющий счетом неуполномоченного бенефициара, в течение этого периода письменно информирует другой банк о причинах продления срока.
(5) Если банк допустил ошибку при расчете суммы, не допустив ошибки при расчете банковского соединения, то получателем неправильно урегулированных средств для целей настоящего постановления считается неоправданный бенефициар для целей процедур технической корректировки. В этом случае банки осуществляют перерасчет таким же образом, как если бы произошла ошибка в расчистке банковского соединения бенефициара.
(6) Если банк допустил ошибку при расчистке банковского соединения плательщика, но получатель получил правильный платеж в пользу правильного банковского соединения, пункт 5 не применяется. Банк, вызвавший ошибку расчета, осуществляет корректирующий расчет в соответствии с настоящим постановлением только по счетам плательщика.
(1) Если банк инициирует списание суммы со счета неавторизованного получателя, он должен указать пункт корректировки.
(a) идентификация первоначального платежа за ошибку;
(b) соответствующий банковский постоянный символ (§ 7 (1)),
c текстом в соответствии с Приложением 2 к настоящему Указу.
(2) В качестве счета, на который должна быть направлена сумма, банк может указать свой внутренний счет.
(1) При отсутствии достаточных средств для списания суммы, ошибочно очищенной на счету неуполномоченного бенефициара, банк, владеющий счетом, информирует банк, владеющий им, на тот же или последующий банковский рабочий день после даты получения жалобы, банк, вызвавший расчетную ошибку в письменной форме без клиринга. То же самое, если счет аннулирован. Жалоба на списание суммы с существующего счета неуполномоченного бенефициара регистрируется и блокирует любые полученные денежные средства до даты поступления денежных средств на этот счет в размере правильного расчета, но не более 3 месяцев с даты, когда произошла ошибка расчета. На дату, на которую средства, равные сумме правильного расчета, понесены на счет неуполномоченного бенефициара или на следующий рабочий день банка, если эта дата не является рабочим днем банка, со счета списывается соответствующая сумма (раздел 11 (4)).
(2) Если в последний день периода, установленного в пункте 1, на счете неуполномоченного получателя платежа нет наличных денег, равных сумме правильного расчета, этот банк также списывает сумму меньшей суммы средств, имеющихся на его счете в конце этого периода. Данный банк прекращает регистрировать на следующий банковский рабочий день побуждение к списанию неправильно очищенной суммы и незамедлительно уведомляет об этом в письменной форме без расчистки банка, вызвавшего ошибку расчетов.
(1) Если по инициативе банка, вызвавшего ошибку расчетов, сумма счета неуполномоченного бенефициара была списана и неуполномоченный бенефициар сам погасил платеж одновременно, банк, вызвавший ошибку расчетов, на основании своего уведомления и после проверки точности этого уведомления немедленно погашает платеж на свой счет.
(2) Если банк, списавший сумму со счета неуполномоченного бенефициара, имеет обоснованные сомнения в том, что инициатива другого банка по исправлению расчетов соответствовала закону (9) и пункту 10, он просит этот банк предоставить документы для оценки законности и правильности его жалобы. С этой целью банк, инициировавший исправление, незамедлительно предоставляет соответствующие документы банку, списавшему сумму со счета неуполномоченного бенефициара.
(3) Если банк, списавший сумму со счета неуполномоченного бенефициара, обнаруживает из документов, указанных в пункте 2, что инициатива другого банка не соответствовала закону (9) и § 10, он немедленно возвращает клиенту сумму, ненадлежащим образом списанную со своего счета. При этом он информирует банк, который инициировал правильное урегулирование.
(4) Банк, инициировавший процедуру расчетов, которая не соответствовала закону (9) и пункту 10, возвращает банку-бенефициару сумму, необоснованно списанную со счета его клиента в тот же день, не позднее следующего рабочего дня банка после получения информации, указанной в пункте 3, и одновременно возмещает ему доказанный ущерб.
(1) Клиенты, заинтересованные в корректирующем урегулировании, должны быть немедленно проинформированы о его исполнении. Банк, вызвавший ошибку расчета, информирует плательщика, на счету которого и плательщик, и плательщик, со счета которого впоследствии были списаны средства в соответствии с распоряжением клиента. Этот банк также информирует как неавторизованного бенефициара, так и уполномоченного бенефициара о правильном расчете, а также уполномоченного бенефициара о возврате процентов (раздел 11 (1)). Если счет клиента находится в другом банке, банк, вызвавший ошибку расчета, уведомляет об этом через этот банк. Банки, которые ведут счета клиентов, затронутых корректирующим расчетом, должны передавать информацию из банка, вызвавшего ошибку расчета, своим клиентам в выписке по счету или любым другим соответствующим способом. Если банк допустил ошибку в расчете по банковскому соединению плательщика (пункт 11(6)), то он дополнительно, в письменной форме без расчетов, информирует получателя платежа об исполнении корректирующего расчета на счете плательщика.
(2) При расчете информация между банками и в отношении клиента производится путем указания:
(a) идентификация первоначального платежа за ошибку;
(b) соответствующий банковский постоянный символ (§ 7 (1));
c текст в соответствии с Приложением 2 к настоящему Указу.
(3) Постоянный символ банка, обозначающий указанный банк, указывает исключительно на стимул для списания суммы корректировки (пункт 12) и уведомления, указанного в пункте 2; иное использование является нарушением принципов межбанковской оплаты и сотрудничества банков.
(1) Однако, если с момента возникновения ошибки в расчете истек трехмесячный период, банк, вызвавший ошибку в расчете, не имеет права действовать в соответствии со статьей 11 (3), но может обратиться в банк, который владеет счетом неуполномоченного бенефициара, с просьбой облегчить погашение суммы, ошибочно очищенной по инициативе клиента. Этот банк прилагает все усилия для того, чтобы его клиент, который является несанкционированным бенефициаром, вернул неправильно очищенную сумму и чтобы ущерб не был увеличен. Аналогичная процедура применяется к правильному расчету в том же банке.
(2) Банк, который имеет несанкционированный счет бенефициара, может, в дополнение к погашению неправильно очищенной суммы, потребовать проценты из-за неуплаты суммы.
(3) Исправительное погашение счетов Государственного бюджета, за исключением счетов налоговых администраторов (15), должно осуществляться в соответствии со специальным законом. 16 Если банк осуществляет корректирующий расчет по счетам государственного бюджета в календарном году, следующем за возникновением ошибки расчетов, то он не действует в соответствии со статьей 11 (3). Однако он может попросить банк, который владеет счетом неуполномоченного бенефициара, облегчить погашение суммы, ошибочно очищенной по инициативе клиента.
Окончательные предложения
Специальные положения для банка, который является строительным сберегательным банком
Банк, который является строительным сберегательным банком, 17, не должен обрабатывать данные, указанные в § 3 (4) (d), и не должен указывать это в отчете о счете, упомянутом в § 6 (2) (a) (6).
отменить
Указ No 51/1992 Сб. о платежах и расчетах между банками настоящим отменяется.
эффективность
Настоящий Указ вступает в силу 1 марта 2004 года, за исключением положений разделов 4 (2) (b) (1), 5, 6 (2) (a) (7), 7 (1), 9 (3) (a), 12 (1) (b), 15 (2) (b) и 3, которые вступают в силу 1 сентября 2004 года.
Губернатор:
Док Инг Тума, CSc.
Příloha č. 1
Приложение No 1 к Декрету No 62/2004 Сб.
Алгоритм управления с целью обеспечения сохранности отдельных частей номера счета в банковском соединении при внутренних платежных операциях
Во внутренних платежных операциях первая часть номера счета и основная часть номера счета отдельно обеспечиваются модулем 11 с весами, указанными в следующей таблице:
| Algoritmus kontroly čísla ABCDEFGHIJ na modulo 11 | ||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Číslice | A | B | C | D | E | F | G | H | I | J |
| Váhy | 6 | 3 | 7 | 9 | 10 | 5 | 8 | 4 | 2 | 1 |
| n | 10 | 9 | 8 | 7 | 6 | 5 | 4 | 3 | 2 | 1 |
где n - положение цифры в номере счета (рассчитывается справа)
Весы получаются как разница между n-й мощностью 2 и ближайшей нижней кратной 11.
Весы присваиваются цифрам в каждой позиции номера счета справа. Номер ABCDEFGHIJ предоставляется модулем 11, если сумма S полностью делится на 11;
S = J * 1 + I * 2 + H * 4 + G * 8 + F * 5 + E * 10 + D * 9 + C * 7 + B * 3 + A * 6.
Příloha č. 2
Приложение No 2 к Декрету No 62/2004 Сб.
Типовые тексты для идентификации предметов в банковских платежах
1. Текст для целей формы взыскания платежа (статьи 5 (7) и 5 (8) Указа)
Для обоснования отклонения небухгалтерского запроса Банк вводит следующий текст под заголовком:
а) "Не уполномочен"
Текст, указанный в пункте (а), используется в случае отказа от небухгалтерского запроса на основании отсутствия предварительного согласия плательщика на использование формы взыскания или если сумма, указанная в постановлении о взыскании, не покрывается счетом плательщика.
b) "Несуществующий счет - номер счета..."
Текст, упомянутый в пункте (b), используется в случае отказа в просьбе о неучете в связи с отсутствием учетной записи.
2. Текст для целей возврата (к статье 9 (3) Указа)
Для указания возвращенного товара в связи с отсутствием счета или по какой-либо иной причине банк вводит следующий текст под заголовком:
"Несуществующий счет - номер счета..."
3. Текст с целью исправления (статьи 12 (1) и 15 (2) Декрета)
Банк в зависимости от характера уведомления вносит следующий текст с указанием пункта корректировки расчетов:
(a) "Отмена суммы CZK... по пункту No... со счета No..."
b) "Частичное аннулирование первоначальной суммы CZK... по пункту No... со счета No..."
Текст, упомянутый в пунктах (a) и (b), используется для уведомления неуполномоченного получателя платежа и плательщика, на счету которого было произведено неправильное урегулирование (и исправление), за исключением случая ошибки в урегулировании банковского соединения плательщика.
(c) "Корректный расчет - перевод суммы CZK... со счета плательщика No...".
Текст, упомянутый в пункте (с), используется для уведомления уполномоченного бенефициара, если он перечислит на свой счет сумму, равную правильной сумме со своего внутреннего счета.
Войдите для заметок, избранного и уведомлений
Информация об акте
| Цитирование | Постановление No 62/2004 Сб., устанавливающее порядок осуществления расчетов между банками, расчетов по счетам с банками и технические процедуры банков по расчету |
|---|---|
| Тип акта | - |
| Автор | - |
| Сборник | Сборник законов |
| Дата опубликования | 13.02.2004 |
|---|---|
| Действует с | 01.03.2004 |
| Действует до | - |
| Статус | Действующий |
Текст нормативного акта носит информационный характер.
Комментарии 0