Указ No 164/2014 Сб.
Постановление о регистрации покрытия ипотечных облигаций и информационных обязательств эмитента ипотечных облигаций
Действующий
Действует с 01.01.2015
164
Декларация
от 30 июля 2014 года
о регистрации покрытия ипотечных облигаций и информационных обязательств эмитента ипотечных облигаций
Чешский национальный банк предоставляет в соответствии с пунктом 2 статьи 32 и пунктом 2 статьи 45 Закона No 190 / 2004 Coll. об облигациях с поправками, внесенными Законом No 227 / 2013 Coll.:
Тема вопроса
Настоящий Указ регулирует содержание, формальности и порядок ведения учета покрытия ипотечных облигаций эмитентом ипотечных облигаций (далее эмитентом) и содержание и порядок исполнения эмитентом своих информационных обязательств.
Регистрация покрытия ипотечных облигаций
(1) Реестр покрытия ипотечных облигаций (далее именуемый «реестр») содержит регистр покрытия и книгу покрытия.
(2) Реестр покрытия содержит перечень ипотечных кредитов, из которых полученные требования предназначены для надлежащего покрытия обязательств по ипотечным залогам, находящимся в обращении, и перечень статей замещающего покрытия ипотечных залогов, находящихся в обращении.
(3) Обложка содержит обзор суммы находящихся в обращении ипотечных облигаций и оценку активов, хранящихся в обложке.
Формы регистра покрытия
(1) Информация о претензии по ипотечному кредиту в реестре покрытия должна включать не менее:
(a) однозначную идентификацию ипотечного кредита путем указания номера договора или номера счета, который четко определяет договорные отношения между банком и должником, и, при необходимости, другие данные;
(b) четкую идентификацию недвижимого имущества, остановленного с помощью данных, внесенных в лист собственности, хранящийся для недвижимого имущества, остановленного компетентным кадастровым управлением, и, при необходимости, краткое описание этого, если это не вытекает из данных, внесенных в реестр недвижимости; если недвижимое имущество находится на территории другого государства-члена, данные в соответствии с применимым законодательством государства-члена должны использоваться для идентификации недвижимого имущества, остановленного;
c) залоговая стоимость заложенного недвижимого имущества;
(d) оценка требования по ипотечному кредиту и оценка части этого требования, которая служит надлежащим покрытием;
(e) оценка требования о займе, предоставленного в соответствии с Законом, регулирующим сбережения на строительство, а также кредита, предоставленного Государственным фондом развития жилищного строительства в соответствии с Законом о содействии строительству кооперативного жилья или займа на кооперативное жилье, который обеспечен залогом на одну и ту же недвижимость в том же или приоритетном порядке, и идентификация лица, для которого залог был зарегистрирован; личность лица означает имя, адрес и идентификационный номер лица.
(2) Информация о сменной крышке в регистре покрытия должна включать, по меньшей мере:
(a) четкую идентификацию активов, используемых для покрытия замены, путем указания номера счета в случае депозитов или идентификационного номера в случае ценных бумаг и, где это применимо, других данных;
b) оценка активов, используемых для покрытия замещения.
(1) Эмитент может включить требование по ипотечному кредиту в реестр покрытия, если он удостоверился в том, что он удовлетворяет условиям надлежащего покрытия облигаций по ипотечным облигациям в обращении, предусмотренным законом о облигациях.
(2) Эмитент может включить в реестр обложек замещающее покрытие, если он удостоверился в том, что оно соответствует условиям замещающего покрытия облигаций по ипотечным облигациям в обращении, установленным законом о облигациях.
(1) Эмитент должен без неоправданной задержки исключить требование по ипотечному кредиту из реестра покрытия, если оно больше не отвечает условиям надлежащего покрытия в соответствии с законодательством о облигациях.
(2) Эмитент должен без неоправданной задержки исключить покрытие для замены из регистра покрытия, если оно больше не отвечает условиям для покрытия для замены в соответствии с законодательством о облигациях.
Формы обложки книги
(1) Информация об обязательствах, вытекающих из ипотечных облигаций, находящихся в обращении, должна включать, по крайней мере, на соответствующую дату:
а общая номинальная стоимость ипотечных облигаций, находящихся в обращении;
(b) общая сумма пропорциональной доходности по ипотечным облигациям, находящимся в обращении;
(c) общая сумма обязательств по ипотечным облигациям, находящихся в обращении, выраженная как сумма статей, указанных в подпунктах (a) и (b).
(2) Информация о надлежащей обложке или замене обложки в обложке должна включать, по крайней мере, на соответствующую дату:
(a) оценку каждого отдельного требования по ипотечному кредиту и оценку части этого требования, которая служит надлежащим покрытием;
(b) общая сумма полного покрытия;
c) оценка каждой отдельной статьи покрытия для замены;
d) общая сумма сменного покрытия;
е) общая сумма покрытия.
Ведение учета
(1) Эмитент ведет реестр в департаменте до уровня управляющего органа, который не зависит от департаментов, под юрисдикцией которых находится предоставление ипотечных кредитов или выпуск ипотечных облигаций и персонал которых имеет для своего решения о включении в реестр предметов исключение из реестра и другие виды деятельности, связанные с обязательствами по настоящему Указу, информацию, которая является актуальной, надежной и всеобъемлющей.
(2) Эмитент должен вести учет либо в бумажном, либо в электронном виде таким образом, чтобы обеспечить прослеживаемость и реконструкцию всех отдельных действий эмитента и поддерживать его в актуальном состоянии.
(3) Данные, записанные в реестре, и документы, относящиеся к ипотечному кредиту или замещающему покрытию, хранятся эмитентом не менее 10 лет после их погашения; Это действует даже после окончания действия лицензии банка, а также для правопреемника эмитента.
(4) Эмитент обеспечивает защиту данных в записях и документах, относящихся к ипотечным кредитам или замещающему покрытию от доступа и вмешательства неуполномоченных лиц и от ущерба и возможности восстановления указанных данных и документов, даже если ущерб произошел.
(5) Эмитент может представить в Чешский национальный банк по запросу Чешского национального банка документы, подтверждающие обоснованность включения в реестр любого требования по ипотечному кредиту или части требования по ипотечному кредиту или крышке замены; в частности, кредитный договор, включая любые изменения, документы, касающиеся недвижимого имущества, прекращено, включая договор залога, текущую выписку из реестра имущества, установление стоимости залога недвижимого имущества, правила определения стоимости залога недвижимого имущества остановлено и документы, касающиеся каждого пункта замены и каждого выпуска ипотечных сертификатов.
(1) Эмитент ведет учет в чешской валюте. Для конвертации данных об иностранной валюте в чешскую валюту используется курс валютного рынка, объявленный Чешским национальным банком на соответствующий день, и данные о валютах, по которым Чешский национальный банк не декларирует курсы валютного рынка, в соответствии с Законом, регулирующим бухгалтерский учет.
(2) Для целей бухгалтерского учета эмитент оценивает активы, используемые для надлежащего покрытия или замены покрытия, так же, как и в бухгалтерском учете и финансовой отчетности.
Информационное обязательство
Эмитент представляет в Чешский национальный банк данные о покрытии ипотечных облигаций, о выпущенных и планируемых выпусках ипотечных облигаций, об ипотечных кредитах и о стоимости залога недвижимого имущества. Порядок представления информации установлен Порядком представления отчетности банками и филиалами иностранных банков в Чешский национальный банк.
эффективность
Указ вступает в силу 1 января 2015 года.
Губернатор:
Инг Сингер, доктор философии, v. r.
Войдите для заметок, избранного и уведомлений
Информация об акте
| Цитирование | Постановление No 164/2014 Сб. о регистрации покрытия ипотечных облигаций и информационных обязательств эмитента ипотечных облигаций |
|---|---|
| Тип акта | - |
| Автор | - |
| Сборник | Сборник законов |
| Дата опубликования | 07.08.2014 |
|---|---|
| Действует с | 01.01.2015 |
| Действует до | - |
| Статус | Действующий |
Текст нормативного акта носит информационный характер.
Комментарии 0