Zákon č. 228 / 2013 Zb.
Zákon, ktorým sa mení a dopĺňa zákon č. 377 / 2005 Z. z., o doplnkovom dohľade nad bankami, sporiteľňami a úverovými družstvami, poisťovňami a obchodníkmi s cennými papiermi vo finančných konglomerátoch a o zmene a doplnení niektorých iných zákonov (zákon o finančných konglomerátoch), v znení neskorších predpisov a zákon č. 277 / 2009 Z. z. o poistení v znení neskorších predpisov
Platný
Zákon
Účinnosť od 10.06.2013
228
Zákon
z 20. júna 2013,
ktorým sa mení a dopĺňa zákon č. 377 / 2005 Z. z. o doplnkovom dohľade nad bankami, sporiacimi a úverovými družstvami, poisťovňami a obchodníkmi s cennými papiermi vo finančných konglomerátoch, ktorým sa menia a dopĺňajú niektoré iné zákony (zákon o finančných konglomerátoch), v znení neskorších predpisov a zákon č. 277 / 2009 Z. z. o poisťovníctve v znení neskorších predpisov
Parlament rozhodol o tomto zákone Českej republiky:
Zmena zákona o finančných konglomerátoch
Zákon č. 377 / 2005 Z. z. o doplnkovom dohľade nad bankami, sporiteľňami a úverovými družstvami, poisťovňami a obchodníkmi s cennými papiermi vo finančných konglomerátoch a o zmene a doplnení niektorých iných zákonov (zákon o finančných konglomerátoch), zmenený a doplnený zákonom č. 57 / 2006 Z. z., zákon č. 138 / 2006 Z. z., zákon č. 230 / 2006 Z. z., zákon č. 278/ 2009 Z. z., zákon č. 281 / 2009 Z. z., zákon č. 139 / 2011 Z. z., zákon č. 37 / 2012 Z. z., zákon č. 89 / 2012 Z. z. a zákon č. 91 / 2012 Z. z., sa mení a dopĺňa takto:
1. V článku 1 sa slová "Európske spoločenstvo1) " nahrádzajú slovami "Európska únia1)";
Poznámka pod čiarou 1:
Smernica Európskeho parlamentu a Rady 2002 / 87 / ES Európskeho parlamentu a Rady zo 16 . decembra 2002 o doplnkovom dohľade nad úverovými inštitúciami, poisťovňami a investičnými spoločnosťami vo finančnom konglomeráte a o zmene a doplnení smerníc Rady 73 / 239 / EHS, 79 / 267 / EHS, 92 / 49 / EHS, 92 / 96 / EHS, 93 / 6 / EHS a 93 / 22 / EHS a smerníc 98 / 78 / ES a 2000 / 12 / ES Európskeho parlamentu a Rady z 24 . novembra 2010, ktorou sa menia a a a menia a a dopĺňajú smernice 98 / 26 / ES, 2002 / 87 / ES, 2003 / 6 / ES, 2003 / 6 / ES, 2003 / 41 / ES, 2003 / 71 / ES, 2004 / 39 / ES, 2004 / 39 / ES, 2004 / 109 / ES, 2005 / 60 / ES, 2005 / ES, 2006 / 48 / ES, 2006 / 49 / ES, 2006 / 49 / ES a 2009 / 65 / ES a 2009 / 65 / ES so zreteľom na právomoci Európskeho orgánu pre dohľad nad Európskym orgánom pre dohľad (Európsky orgán pre bankovníctvo), smernica Európskeho orgánu pre bankovníctvo), 2004 / 39 / ES), 2004 / 39 / ES, 2004 / ES, 2004 /
2. V článku 1 sa slová "[§ 2 písm. d) ] " vypúšťajú.
3. v článku 2 písm. a) sa slová "osobitných právnych predpisov" nahrádzajú slovami "práva upravujúce činnosť bánk";
poznámka pod čiarou č. 2 sa vypúšťa vrátane odkazov na poznámku pod čiarou.
4. V článku 2 písm. b) sa slová "sa vypúšťajú a slová "osobitné právne predpisy" sa nahrádzajú slovami "poisťovacie právo."
poznámka pod čiarou č. 3 sa vypúšťa vrátane odkazov na poznámku pod čiarou.
5. V článku 2 sa za písmeno b) vkladajú tieto písmená c) až e):
"c) zaisťovňa tuzemská zaisťovňa, zaisťovňa z iného členského štátu, zaisťovňa z tretieho štátu alebo účelovo vytvorený subjekt zaistenia podľa práva upravujúceho poistenie,
(d) správcu štandardného fondu, správcu štandardného fondu alebo porovnateľného zahraničného investičného fondu podľa práva upravujúceho investičné spoločnosti a investičné fondy;
e) správca rozsiahlych investičných fondov, správca osobitného fondu, zahraničný investičný fond porovnateľný s osobitným fondom, kvalifikovaný investorský fond alebo zahraničný investičný fond porovnateľný s kvalifikovaným fondom investorov, ktorý je oprávnený prekročiť uplatniteľnú hranicu podľa práva upravujúceho investičné spoločnosti a investičné fondy; "
písmená c) až s) sa prečíslujú na písmená f) až u).
6. V článku 2 písm. f) sa slová "osobitné právne predpisy" nahrádzajú slovami "právo upravujúce obchod na kapitálovom trhu."
poznámka pod čiarou č. 4 sa vypúšťa vrátane odkazov na poznámku pod čiarou.
7. v článku 2 písm. g):
" (g) regulovaný subjekt
1. banka,
2. sporiteľne a úverové družstvá;
3. poisťovňa,
4. zaisťovňa,
5. Dealer cenných papierov,
6. správca štandardného fondu alebo
7. správca rozsiahlych investičných fondov; ";
poznámka pod čiarou č. 5 sa vypúšťa vrátane odkazov na poznámku pod čiarou.
8. V článku 2 sa za písmeno g) vkladajú tieto písmená h) a i):
" (h) ovládajúca osoba ovládajúca osobu podľa práva, ktorým sa riadi sektor poisťovníctva;
i) kontrolovaná osobou kontrolovanou právom, ktorým sa riadi sektor poisťovníctva, ";
písmená h) až u) sa prečíslujú na písmená j) až w).
9. V článku 2 písm. j) sa slová "nebyť kontrolou" vypúšťajú a slová "sa vždy považujú za významný vplyv, pokiaľ nejde o kontrolu" sa nahrádzajú slovami "vrátane kontroly."
10. V článku 2 písm. k) sa vypúšťajú slová "(4) ."
11. v článku 2 písm. l) a m):
"l) skupina skupín pozostávajúca z:
1. kontrolné osoby, osoby kontrolované ním alebo inými pridruženými osobami alebo
2. Ovládajúce osoby, osoby nimi kontrolované, iné pridružené osoby, osoby spojené s jednou z týchto osôb prostredníctvom jedného riadiaceho vzťahu alebo osoby, ktorých väčšina členov ich štatutárnych, riadiacich alebo dozorných orgánov predstavuje väčšinu finančného roka osoby, ktoré sú v štatutárnom, riadiacom alebo dozornom orgáne jednej z osôb uvedených v bode 1;
vrátane akejkoľvek podskupiny,
(m) úzke spojenie
1. vzťah medzi dvoma alebo viacerými osobami, v ktorých jedna osoba má významný vplyv na druhú osobu, alebo
2. vzťah medzi dvoma alebo viacerými osobami kontrolovanými tou istou osobou; ";
12. V článku 2 písm. o) sa vypúšťajú slová "(3)."
13. V článku 2 písm. p) sa za slovo "poisťovne" vkladajú slová "alebo zaisťovne."
14. v článku 2 písm. q) ods. 3 sa slová "[§ 5 ods. 5 písm. b) ]" vypúšťajú a slová "pokiaľ nie je ustanovené inak v priamo uplatniteľnej regulácii Európskej únie" sa na konci textu bodu dopĺňajú; pri výpočte trhového podielu na účely tohto aktu sa použije súčet bilančnej sumy osôb v sektore bankových alebo investičných služieb a hrubé poistné predpísané v sektore poisťovníctva;."
15. V článku 2 písm. u) sa vypúšťajú slová " (ďalej len "riziko") ."
16. V článku 2 sa na konci písmena v) čiarka nahrádza bodkou a písmeno w) sa vypúšťa.
17. Odsek 3 ods. 2 znie:
"(2) Bankový sektor zahŕňa banky, sporiteľne a úverové družstvá, finančné inštitúcie a podniky pomocných bankových služieb podľa práva upravujúceho činnosť bánk s výnimkou obchodníkov s cennými papiermi a osôb tvoriacich sektor poisťovníctva podľa odseku 3."
18. v odseku 3 sa slová "osobitných právnych predpisov" nahrádzajú slovami "poisťovacieho práva";
19. v odseku 3 ods. 4 sa slová "osobitných právnych predpisov" nahrádzajú slovami "práva."
20.
Vymedzenie finančného konglomerátu
(1) Finančný konglomerát je skupina alebo podskupina, v ktorej:
a) vedúcim skupiny alebo podskupiny je:
1. regulovaná osoba, ktorá buď ovláda osobu vo finančnom sektore, alebo je osobou, ktorá má významný vplyv na osobu vo finančnom sektore, alebo je osobou prepojenou s inou osobou vo finančnom sektore prostredníctvom jedného riadiaceho vzťahu, alebo je osobou, pre ktorú väčšina členov štatutárnych, riadiacich alebo dozorných orgánov predstavuje väčšinu finančného roka tie isté osoby, ktoré sú štatutárnymi, riadiacimi alebo dozornými orgánmi alebo ich členmi inej osoby vo finančnom sektore, alebo
2. osoba, ktorá nie je regulovaným subjektom, pričom činnosti skupiny alebo podskupiny prebiehajú prevažne vo finančnom sektore;
(b) aspoň jedna osoba v skupine alebo podskupine je súčasťou sektora poisťovníctva a aspoň jedna osoba v skupine alebo podskupine je súčasťou sektora bankových alebo investičných služieb a
c) súčet činností sektora poisťovníctva skupiny alebo podskupiny a súčet činností sektora bankových a investičných služieb skupiny alebo podskupiny sú významné.
(2) Činnosti skupiny alebo podskupiny sa vykonávajú najmä vo finančnom sektore, ak ich bilančný pomer presahuje 0,4.
(3) Celkový bilančný pomer je podiel, v ktorom čitateľom je súčet bilančnej sumy skupiny alebo podskupiny, ktoré sú súčasťou finančného sektora, a menovateľom je súčet bilančnej sumy všetkých skupín alebo podskupín."
21. V článku 5 sa za odsek 3 vkladá tento odsek 4:
"(4) Na účely výpočtu závažnosti uvedenej v odseku 2 sa správca štandardného fondu a správca rozsiahlych investičných fondov pridajú do sektora, do ktorého patria do skupiny. Ak nepatria výlučne do jedného sektora, pridajú sa do najmenej významného sektora v skupine."
Odseky 4 až 6 sa prečíslujú na odseky 5 až 7.
22. v článku 5 ods. 6 a 7:
"(6) Ak skupina nespĺňa jednu z podmienok stanovených v odsekoch 1 a 5, príslušné orgány dohľadu sa môžu dohodnúť, že túto skupinu nebudú považovať za finančný konglomerát alebo že táto skupina nebude podliehať požiadavkám stanoveným týmto zákonom na systém riadenia rizík a na systém koncentrácie na úrovni finančného konglomerátu, vnútroskupinových operácií a vnútorného systému riadenia a kontroly, alebo na jeden z nich, ak podľa týchto príslušných orgánov dohľadu nie je povinnosť stanovená týmto právom potrebná, primeraná alebo zavádzajúca.
(7) Príslušné orgány dohľadu oznámia rozhodnutie uvedené v odseku 6 ostatným orgánom dohľadu a uverejnia rozhodnutie; v prípadoch voľnej úvahy možno upustiť od povinnosti uverejniť."
23. v článku 6 ods. 2 sa výraz "§ 5 ods. 4" nahrádza výrazom "§ 5 ods. 5";
24.
(1) Príslušné orgány dohľadu môžu v prípade obozretnej a vzájomne dohodnutej bilančnej sumy pri výpočte bilančného pomeru v súlade s odsekmi 4 a 5 a váhy príslušného sektora nahradiť alebo doplniť štruktúru výnosu, hodnotu podsúvahových transakcií, celkovú hodnotu aktív v správe, ich kombinácie alebo všetky tieto ukazovatele súčasne.
(2) Pri určovaní, či sa činnosti skupiny vykonávajú hlavne vo finančnom sektore a či sú celkové činnosti skupiny a činnosti skupiny v oblasti bankových a investičných služieb významné, príslušné orgány dohľadu na návrh koordinátora (§ 13) po vzájomnej dohode
a) nemusia zohľadňovať osoby, ktoré na základe rozhodnutia koordinátora (odsek 13) nemôžu byť zahrnuté do výpočtu dodatočnej požiadavky kapitálovej primeranosti, s výnimkou osôb, ktoré presťahovali svoje sídlo z členského štátu do tretieho štátu s cieľom obísť regulačné požiadavky na ich činnosti alebo dodatočné požiadavky dohľadu platné na území Európskej únie;
b) môže zohľadniť dodržiavanie kritérií stanovených v článku 4 ods. 2 a článku 5 ods. 1 za posledné tri roky; postup sa neuplatňuje, ak počas tohto obdobia nastali významné zmeny v štruktúre skupiny; alebo
c) nesmie zohľadňovať jeden alebo viac pridružených subjektov zahrnutých do menšieho sektora v skupine za predpokladu, že takéto zaradenie je rozhodujúce pre určenie skupiny ako finančného konglomerátu a že pridružený podnik alebo títo spoločníci spolu nie sú relevantné na účely doplnkového dohľadu.
(3) Príslušné orgány dohľadu aspoň raz ročne preskúmajú výnimky z doplnkového dohľadu ustanovené ich vzájomnou dohodou podľa článku 5 a kvantitatívne opatrenia ustanovené v článkoch 5, 6 a 8."
25. V článku 9 ods. 1 úvodnej časti ustanovenia sa za slovo "skupina" vkladajú slová "a Spoločný výbor európskych orgánov dohľadu."
26. v odseku 9 ods. 6:
"(6) Koordinátor informuje orgány dohľadu schválené regulovanými subjektmi v skupine, orgány dohľadu členského štátu, v ktorom sa nachádza zmiešaná finančná holdingová osoba, a spoločný výbor ESA o určení skupiny za finančný konglomerát a jeho ustanoveniach koordinátorom."
poznámka pod čiarou č. 8 sa vypúšťa vrátane odkazov na poznámku pod čiarou.
27. Odsek 11 ods. 3 predtým, ako sa odsek 4 stane odsekom 4 a odsek 4 sa stáva odsekom 5.
28. V článku 11 ods. 5 sa výraz "Komisia Európskych spoločenstiev" nahrádza výrazom "Európska komisia ."
29. V odseku 14 ods. 2 sa na konci prvej vety dopĺňajú slová "ktoré sa zohľadnia osobitne v písomných dohodách o dohľade podľa zákonov upravujúcich poisťovacie a bankové činnosti."
30. V článku 14 sa dopĺňajú odseky 3 a 4:
"(3) Na vykonávanie úloh koordinátora a spolupráce orgánov dohľadu pri vykonávaní doplnkového dohľadu sa použijú kolégiá orgánov dohľadu zriadené podľa práva upravujúceho poistenie a činnosti bánk.
(4) Koordinátor rozhodne, ktoré ďalšie orgány dohľadu sa zúčastňujú na činnostiach kolégia uvedených v odseku 3."
31. v odseku 15 ods. 2 písm. a):
"(a) riadiaca a organizačná štruktúra skupiny a majetkové vzťahy v rámci skupiny vrátane všetkých regulovaných a neregulovaných osôb a významných pobočiek, držiteľov kvalifikovaných účastí v osobe na čele finančného konglomerátu a orgánov dohľadu skupiny,"
32. V článku 15 na konci odseku 3 veta "Informácie uvedené v odseku 2 písm. a) poskytne koordinátor Spoločnému výboru európskych orgánov dohľadu."
33.V článku 20 ods. 4 sa na konci písmena b) a písmena c) dopĺňa slovo "alebo."
Písmeno d) sa prečísluje na písmeno c).
34. V článku 20 ods. 4 písm. c) sa slová "na c)" nahrádzajú slovami "a b) ."
35. V odseku 24 ods. 1 sa výraz "dostatočné skúsenosti" nahrádza výrazom "oprávnené."
36. V odseku 24 ods. 2 sa slovo "skúsenosti" nahrádza slovom "kompetentnosti."
37. V článku 24 sa dopĺňajú tieto odseky 3 a 4:
"(3) Na účely tohto aktu zahŕňa posúdenie dôveryhodnosti osoby posúdenie integrity, morálnej a finančnej integrity na základe podporných dokumentov, ktoré preukazujú najmä jej trestnú integritu, správanie a správanie v obchode v súvislosti s podnikaním, zamestnaním alebo funkciou, plnenie povinností voči dozorným orgánom a iné záležitosti relevantné pre posúdenie.
(4) Na účely tohto aktu posúdenie spôsobilosti osoby zahŕňa najmä posúdenie jej odbornej kvalifikácie, znalostí a skúseností vrátane skúseností s výkonom funkcie riadenia a jej súčasnej expertízy na finančnom trhu. Zároveň sa zohľadnia osobitné úlohy zverené tejto osobe."
38. V odseku 25 sa za odsek 2 vkladajú tieto odseky 3 a 4.
"(3) Regulačné orgány na najvyššej úrovni riadenia finančného konglomerátu poskytujú príslušnému orgánu dohľadu aspoň raz ročne informácie o ich riadiacej a organizačnej štruktúre a vlastníckych vzťahoch medzi osobami vo finančnom konglomeráte vrátane všetkých regulovaných a neregulovaných osôb a významných pobočiek vo finančnom konglomeráte.
(4) Regulačné orgány na najvyššej úrovni riadenia finančného konglomerátu každoročne uverejňujú správu o ich riadiacej a organizačnej štruktúre a majetkových vzťahoch medzi osobami vo finančnom konglomeráte. Táto povinnosť sa môže splniť aj uverejnením odkazu na iný zdroj týchto informácií."
Odseky 3 a 4 sa stávajú odsekmi 5 a 6.
39. V § 25 ods. 5:
"(5) Koordinátor po porade s ostatnými príslušnými orgánmi dohľadu a po dohode s osobami uvedenými v odsekoch 1 až 4 upraví formu predkladania informácií a spôsob prenosu informácií. Štruktúra a termíny zasielania informácií na účely doplnkového dohľadu podľa tohto aktu sa upravia vykonávacími právnymi predpismi."
40. V článku 33 sa za slovo " konglomeráty" vkladajú slová "v Európskej komisii."
41. V odseku 34 sa výraz "3" nahrádza výrazom "5";
Zmena a doplnenie zákona o poistení
Zákon č. 277 / 2009 Z. z. o poistení, zmenený a doplnený zákonom č. 409 / 2010 Z. z., zákon č. 188 / 2011 Z. z., zákon č. 420 / 2011 Z. z., zákon č. 428 / 2011 Z. z., zákon č. 458 / 2011 Z. z. a zákon č. 18 / 2012 Z. z., sa mení a dopĺňa takto:
1. V článku 3 ods. 6 písm. g) sa za slovo "zaisťovne" vkladajú slová "poisťovni alebo zaisťovni z tretieho štátu."
2. V odseku 87 ods. 1 sa na konci textu v písmene c) dopĺňajú slová "alebo zmiešané finančné holdingové osoby."
3. V odseku 88 ods. 4 sa za slovo "činnosti" vkladajú slová "zmiešanej finančnej holdingovej spoločnosti."
4. V odseku 88 ods. 5 sa za slovo "zaisťovňa tretej krajiny" vkladajú slová "zmiešaná finančná holdingová spoločnosť."
5. Za oddiel 88 sa vkladá tento oddiel 88a:
Osobitné ustanovenia pre dohľad nad zmiešanou finančnou holdingovou osobou
(1) Česká národná banka, ak je orgánom dohľadu nad skupinou, môže po porade s príslušnými orgánmi dohľadu ustanoviť, že dohľad nad zmiešanou finančnou holdingovou spoločnosťou sa riadi len príslušnými ustanoveniami zákona, ktorým sa riadi doplnkový dohľad nad finančnými konglomerátmi, za predpokladu, že takáto zmiešaná finančná holdingová spoločnosť podlieha porovnateľným ustanoveniam tohto práva a práva, ktorým sa riadi doplnkový dohľad nad finančnými konglomerátmi, najmä pokiaľ ide o dohľad zameraný na riziká.
(2) Po dohode s orgánom konsolidovaného dohľadu v sektore bankových a investičných služieb môže Česká národná banka, ak je orgánom dohľadu skupiny, stanoviť, že dohľad nad zmiešanou finančnou holdingovou spoločnosťou sa riadi len ustanoveniami uplatniteľnými na najdôležitejší sektor podľa práva upravujúceho doplnkový dohľad nad finančnými konglomerátmi za predpokladu, že takáto zmiešaná finančná holdingová spoločnosť podlieha porovnateľným ustanoveniam tohto práva a právnym predpisom upravujúcim činnosť bánk alebo právnym predpisom upravujúcim činnosť na kapitálovom trhu, najmä pokiaľ ide o dohľad zameraný na riziká.
(3) Česká národná banka informuje európske orgány dohľadu zriadené na základe priamo uplatniteľných pravidiel Európskej únie o skutočnostiach stanovených podľa odsekov 1 a 2 ."
Účinnosť
Tento zákon nadobúda účinnosť 10. júna 2013 s výnimkou článku I ods. 21, ktorý nadobúda účinnosť 22. júla 2013.
Nemecko
Zeman v. r.
Rusnok v. r.
Prihláste sa pre poznámky, obľúbené a upozornenia
Informácie o predpise
| Citácia | Zákon č. 228 / 2013 Z. z., ktorým sa mení a dopĺňa zákon č. 377 / 2005 Z. z. o doplnkovom dohľade nad bankami, sporiteľňami a úverovými družstvami, poisťovňami a obchodníkmi s cennými papiermi vo finančných konglomerátoch a ktorým sa menia a dopĺňajú niektoré iné zákony (zákon o finančných konglomerátoch), v znení neskorších predpisov a zákon č. 277 / 2009 Z. z. o poistení v znení neskorších predpisov |
|---|---|
| Typ predpisu | Zákon |
| Autor | - |
| Zbierka | Zbierka zákonov |
| Dátum vyhlásenia | 02.08.2013 |
|---|---|
| Účinnosť od | 10.06.2013 |
| Účinnosť do | - |
| Stav | Platný |
Znenie predpisu má informatívny charakter.
Komentáre 0