Commission Delegated Regulation (EU) 2016 / 46 of 3 December 2025 amending Delegated Regulation (EU) 2016 / 1675 to add Russia to the list of high-risk third countries with strategic deficiencies

(1)

Unie musí účinně chránit integritu a řádné fungování svého finančního systému a vnitřního trhu před praním peněz a financováním terorismu. Směrnice (EU) 2015/849 proto stanoví, že má Komise identifikovat jurisdikce třetích zemí, které mají strategické nedostatky ve svých režimech pro boj proti praní peněz a financování terorismu představující významnou hrozbu pro finanční systém Unie (dále jen „vysoce rizikové třetí země“).

(2)

Vysoce rizikové třetí země jsou identifikovány v nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2016/1675 (2).

(3)

Vzhledem k vysoké úrovni integrace mezinárodního finančního systému, úzkému propojení tržních subjektů, vysokému objemu přeshraničních transakcí směrem do Unie i z Unie a stupni otevřenosti trhu představuje jakákoli hrozba v oblasti praní peněz a financování terorismu pro mezinárodní finanční systém také hrozbu pro finanční systém Unie.

(4)

Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2025/1393 (3) uznává, že třetí země, které nejsou veřejně označeny jako země, na něž se vztahují výzvy k přijetí opatření nebo zvýšené monitorování ze strany Finančního akčního výboru (FATF), mohou přesto představovat hrozbu pro integritu finančního systému Unie, zejména v případech, kdy je členství těchto zemí ve výboru FATF pozastaveno z důvodu hrubého porušení základních zásad, z nichž FATF vychází. Podle článku 1a nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2025/1184 (4) má Komise dokončit přezkum těchto třetích zemí do 31. prosince 2025 s cílem posoudit, zda je odpovídajícím způsobem třeba změnit přílohu nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2016/1675.

(5)

Členství Ruské federace (dále jen „Rusko“) ve výboru FATF bylo pozastaveno z důvodu hrubého porušení základních zásad výboru FATF. Rusko tedy splňuje kritéria posouzení podle článku 1a nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2025/1184. Vzhledem k tomu, že nedostatky ruského režimu pro boj proti praní peněz a financování terorismu by mohly představovat vážnou hrozbu pro finanční systém Unie, dokončila Komise ve spolupráci s Evropskou službou pro vnější činnost a orgány členských států posouzení prima facie režimu této země pro boj proti praní peněz a financování terorismu.

(6)

Posouzení odhalilo řadu strategických nedostatků, zejména pokud jde o ruské právní předpisy a politiky v oblasti nezávislosti finanční zpravodajské jednotky a o její schopnost spolupracovat s protějšky v jiných zemích, ruské právní předpisy a politiky v oblasti transparentnosti skutečného vlastnictví a dostupnosti a přesnosti informací a ruské právní předpisy a politiky v oblasti uplatňování nařízení o boji proti praní peněz a financování terorismu na kryptoaktiva. Tyto nedostatky vystavují jednotný trh rizikům praní peněz a financování terorismu, která by měla být zmírněna.

(7)

Komise proto dospěla k závěru, že Rusko má být označeno za vysoce rizikovou třetí zemi a mělo by být doplněno do přílohy nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2016/1675. Vzhledem k tomu, že Rusko nespadá do žádné ze stávajících kategorií pro vysoce rizikové třetí země, jak jsou uvedeny v příloze nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2016/1675, je třeba do přílohy doplnit novou kategorii pro vysoce rizikové třetí země, které nejsou identifikovány jako země, na něž se vztahují výzvy výboru FATF k přijetí opatření nebo zvýšené monitorování, ale jejichž členství v tomto mezinárodním tvůrci standardů je pozastaveno.

(8)

Nařízení v přenesené pravomoci (EU) 2016/1675 by proto mělo být odpovídajícím způsobem změněno,